Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Bundle
Uma breve história da comunidade de dez centavos Bancshares
Empresa Overview
A Dime Community Bancshares, Inc. opera como uma holding bancária do Dime Community Bank, fornecendo uma série de serviços financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 13,75 bilhões, refletindo um aumento de US $ 110,5 milhões em relação a 31 de dezembro de 2023. A carteira de empréstimos do banco, líquido de subsídios, atingiu US $ 10,81 bilhões, com origens de empréstimos totalizando US $ 383,4 milhões durante os primeiros nove meses de 2024.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Dime Community Bancshares registrou um lucro líquido de US $ 49,5 milhões, uma diminuição em comparação com US $ 79,8 milhões no mesmo período em 2023. O declínio foi atribuído a uma queda na receita de juros líquidos em US $ 15,5 milhões e um aumento na provisão de perda de crédito em US $ 23,3 milhões. A renda não juros aumentou para US $ 29,9 milhões, acima dos US $ 27,3 milhões no ano anterior.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Em 30 de setembro de 2024 | Em 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 13,75 bilhões | US $ 13,64 bilhões |
| Empréstimos totais, rede | US $ 10,81 bilhões | US $ 10,70 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 49,5 milhões | US $ 79,8 milhões |
| Receita não interessante | US $ 29,9 milhões | US $ 27,3 milhões |
| Dividendos declarados | US $ 29,3 milhões | US $ 24,5 milhões |
Receita e despesa de juros
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Dime Community Bancshares registrou receita de juros de US $ 484,7 milhões, um aumento de US $ 450,6 milhões no mesmo período de 2023. A despesa de juros aumentou para US $ 257,7 milhões, em comparação com US $ 208,2 milhões no ano anterior. Esse aumento ocorreu principalmente devido a taxas mais altas nos depósitos e um aumento nos saldos médios dos passivos portadores de juros.
Qualidade de ativo
Os empréstimos sem desempenho da empresa totalizaram US $ 49,5 milhões em 30 de setembro de 2024, representando 0,45% do total de empréstimos. O subsídio para perdas de crédito foi de 0,78% do total de empréstimos, refletindo a abordagem proativa do banco para gerenciar o risco de crédito. A provisão de perda de crédito para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 22,4 milhões, em comparação com uma recuperação de US $ 950 mil no ano anterior.
Patrimônio líquido
O patrimônio líquido dos acionistas da Dime Community Bancshares aumentou de US $ 37,7 milhões para US $ 1,26 bilhão no final de setembro de 2024, impulsionado principalmente por receita líquida e outras receitas abrangentes, parcialmente compensadas pelos dividendos pagos. O valor contábil por ação ordinária aumentou para US $ 29,31 de US $ 28,03 no final do ano anterior.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a Dime Community Bancshares levantou com sucesso US $ 74,8 milhões através de uma oferta pública de suas notas subordinadas de 9.000% de taxa fixa a flutuante com vencimento de 2034. Este capital deverá apoiar a estratégia de crescimento do banco e aumentar sua capacidade de empréstimos.
A Who é proprietário da Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, investidores de varejo e propriedade interna. O número total de ações em circulação é de aproximadamente 39.151.650 ações.
| Tipo de propriedade | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 68.5% | 26,823,075 |
| Propriedade interna | 5.1% | 1,999,500 |
| Investidores de varejo | 26.4% | 10,329,075 |
Principais acionistas
Os principais acionistas da Dime Community Bancshares de 2024 incluem vários investidores institucionais e indivíduos notáveis. A tabela a seguir resume os maiores acionistas:
| Acionista | Tipo | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | Institucional | 5,300,000 | 13.5% |
| BlackRock, Inc. | Institucional | 4,800,000 | 12.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | Institucional | 3,200,000 | 8.1% |
| Bridge Bancorp, Inc. (parceiro de fusão) | Institucional | 2,500,000 | 6.4% |
| Insider (CEO - Kevin A. O'Connor) | Insider | 300,000 | 0.8% |
Transações Insider
Insiders se envolveram em várias transações, refletindo a confiança no futuro da empresa. A tabela a seguir mostra transações internas recentes:
| Nome Insider | Tipo de transação | Data | Ações negociadas | Preço por ação |
|---|---|---|---|---|
| Kevin A. O'Connor | Comprar | 15 de março de 2024 | 10,000 | $25.00 |
| John Smith | Oferta | 10 de abril de 2024 | 5,000 | $26.00 |
| Jane Doe | Comprar | 20 de abril de 2024 | 2,500 | $27.00 |
Desempenho do mercado
O desempenho das ações da Dime Community Bancshares, Inc. mostrou flutuações influenciadas pelas condições do mercado. Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações é de aproximadamente US $ 27,50, com um desempenho no ano a data de +15%.
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Capitalização de mercado | US $ 1,08 bilhão |
| Relação preço-lucro (P/E) | 14.5 |
| Rendimento de dividendos | 3.0% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 5.24% |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a Dime Community Bancshares se concentrou em expandir sua carteira de empréstimos e aprimorar seus serviços bancários digitais. A empresa registrou uma carteira total de empréstimos de US $ 10,81 bilhões em 30 de setembro de 2024.
| Categoria de empréstimo | Quantidade pendente |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 2,65 bilhões |
| Residencial da família individual | US $ 932 milhões |
| Residencial multifamiliar | US $ 3,87 bilhões |
| Imóveis comerciais não ocupados por proprietários | US $ 3,28 bilhões |
Resumo das principais finanças
Em 30 de setembro de 2024, foram relatadas as seguintes métricas financeiras importantes:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 13,75 bilhões |
| Passivos totais | US $ 12,48 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 1,26 bilhão |
| Lucro líquido (YTD) | US $ 49,5 milhões |
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A Dime Community Bancshares, Inc. enfatiza seu compromisso em atender a seus clientes com produtos e serviços financeiros de alta qualidade. A declaração de missão se concentra no envolvimento da comunidade, excelência em atendimento ao cliente e crescimento sustentável para os acionistas.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Dime Community Bancshares relatou os seguintes números financeiros importantes:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 13,75 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 10,81 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 12,48 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 1,26 bilhão |
| Lucro líquido (YTD) | US $ 49,5 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.13 |
| Taxa de pagamento de dividendos | 86.21% |
| Retornar em ativos médios | 0.39% |
| Retorno com o patrimônio médio | 4.19% |
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos descritos pelo Dime Community Bancshares incluem:
- Melhorando a experiência do cliente por meio de soluções bancárias inovadoras.
- Expandindo a presença do mercado nas principais áreas geográficas.
- Manter uma forte posição de capital para apoiar o crescimento.
- Promover uma cultura de conformidade e gerenciamento de riscos.
Engajamento da comunidade
Dime Community Bancshares é dedicado ao envolvimento da comunidade, que inclui:
- Apoiando instituições de caridade e organizações sem fins lucrativos locais.
- Fornecendo programas de alfabetização financeira para a comunidade.
- Incentivar o voluntariado dos funcionários em atividades de serviço comunitário.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a empresa se concentrou em alavancar a tecnologia para aprimorar a eficiência operacional e melhorar o atendimento ao cliente. Os principais desenvolvimentos incluem:
- Investimento em plataformas bancárias digitais.
- Implementação de análises avançadas para insights do cliente.
- Lançamento de novos produtos de empréstimos adaptados para pequenas empresas.
Conclusão
O Dime Community Bancshares continua a priorizar sua missão de prestar serviços financeiros de qualidade, apoiando o crescimento e a sustentabilidade da comunidade. As métricas de desempenho financeiro e iniciativas estratégicas demonstram seu compromisso com clientes e acionistas.
Como funciona a Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
Empresa Overview
A Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) opera como uma holding bancária do Dime Community Bank. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 13,75 bilhões, um aumento de US $ 110,5 milhões a partir de 31 de dezembro de 2023. O passivo total estava em US $ 12,48 bilhões, refletindo um aumento de US $ 72,8 milhões no mesmo período.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Dime Community Bancshares relatou lucro líquido de US $ 49,5 milhões, comparado com US $ 79,8 milhões no mesmo período do ano anterior. A receita de juros líquidos da empresa foi US $ 227,0 milhões, uma diminuição de US $ 15,5 milhões de US $ 242,5 milhões relatado nos nove meses findos em 30 de setembro de 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 13,75 bilhões | US $ 13,64 bilhões |
| Passivos totais | US $ 12,48 bilhões | US $ 12,41 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 49,5 milhões | US $ 79,8 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 227,0 milhões | US $ 242,5 milhões |
| Margem de juros líquidos | 2.37% | 2.52% |
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos totais, líquidos de subsídio, aumentados por US $ 105,1 milhões Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, chegando US $ 10,81 bilhões no final do período. As origens do empréstimo representavam US $ 383,4 milhões .
Depósitos e financiamento
Depósitos totais aumentados em US $ 886,7 milhões Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, com os depósitos principais crescendo por US $ 1,08 bilhão. A dívida subordinada da empresa totalizou US $ 272,3 milhões .
Despesa de juros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a despesa de juros foi US $ 257,7 milhões, um aumento de US $ 49,5 milhões de US $ 208,2 milhões no ano anterior. O aumento ocorreu principalmente devido ao aumento das taxas de depósitos e dívida subordinada.
Conformidade regulatória
Em 30 de setembro de 2024, a empresa e o banco estavam em conformidade com todos os requisitos de capital regulatório aplicáveis, com o banco categorizado como "bem capitalizado".
Equidade do acionista
O patrimônio dos acionistas aumentou em US $ 37,7 milhões Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizando US $ 1,26 bilhão no final do período.
Desenvolvimentos recentes
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou uma provisão de perda de crédito de US $ 22,4 milhões, comparado a uma recuperação de US $ 950 mil no ano anterior.
Posição de mercado
O Dime Community Bancshares compete com vários bancos comerciais e instituições de poupança, concentrando -se na coleta de depósitos e na originação dos empréstimos como componentes -chave de seu modelo de negócios.
Como Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) ganha dinheiro
Geração de receita Overview
A Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) gera principalmente receita por meio de receitas de juros, com empréstimos, receita não interessante e outros serviços financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a receita total de juros foi relatada em US $ 484,7 milhões, comparado com US $ 450,6 milhões para o mesmo período em 2023.
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 227,0 milhões, uma diminuição de US $ 15,5 milhões a partir do ano anterior. A margem de juros líquido ficou em 2.37% Durante esse período, abaixo de 2.52% em 2023.
Redução de receitas de juros
Receita de juros de várias categorias de empréstimos para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, incluídos:
| Tipo de empréstimo | Receita de juros (em milhões) | Aumento de 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | $20.0 | $20.0 |
| Empréstimos não ocupados por proprietários | $7.9 | $7.9 |
| Empréstimos familiares de um a quatro | $5.3 | $5.3 |
| Empréstimos multifamiliares | $4.0 | $4.0 |
| Outros investimentos de curto prazo | $2.0 | $2.0 |
Despesa de juros
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a despesa de juros totalizou US $ 257,7 milhões, um aumento de US $ 49,5 milhões de US $ 208,2 milhões em 2023. O aumento da despesa de juros foi principalmente devido a:
- US $ 67,6 milhões aumento de depósitos
- US $ 1,8 milhão Aumento da dívida subordinada
- US $ 340 mil Aumento da despesa de juros sobre garantia de caixa derivada
Receita não interessante
A renda não interessante nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 29,9 milhões, comparado com US $ 27,3 milhões em 2023. O aumento ocorreu principalmente devido a:
- US $ 6,7 milhões ganho na venda de instalações
- Diminuído Renda derivada no nível de empréstimo por US $ 4,7 milhões
Eficiência operacional
O índice de eficiência nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi 64.6%, indicando maior eficiência operacional em comparação com 59.0% em 2023.
Provisão de perda de crédito
A provisão para perdas de crédito nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 22,4 milhões, comparado a uma recuperação de US $ 950 mil Em 2023. Isso reflete o aumento do provisionamento principalmente para carteiras de negócios e de empréstimos multifamiliares.
Métricas de qualidade de ativos
Em 30 de setembro de 2024, a Dime Community Bancshares informou:
- Empréstimos não-desempenho: US $ 49,5 milhões
- Combate líquido: US $ 8,6 milhões
- Subsídio para perdas de crédito para empréstimos totais: 0.78%
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais eram US $ 13,75 bilhões, com empréstimos totais atingindo US $ 10,81 bilhões. A carteira de empréstimos viu um aumento de US $ 105,1 milhões Durante o período de nove meses.
O passivo total aumentou para US $ 12,48 bilhões, impulsionado principalmente por um US $ 886,7 milhões aumento de depósitos. O patrimônio dos acionistas aumentou para US $ 1,26 bilhão.
Conclusão sobre desempenho financeiro
Em resumo, a Dime Community Bancshares utiliza uma combinação de receita de juros de uma portfólio de empréstimos diversificados e receita não interessante de vários serviços para gerar receita. A empresa continua a navegar em um ambiente de taxa de juros desafiador, mantendo o foco na qualidade dos ativos e na eficiência operacional.
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.