Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Bundle
Una breve historia de la comunidad de bancshares de diez centavos
Compañía Overview
Dime Community Bancshares, Inc. opera como una compañía bancaria para Dime Community Bank, proporcionando una gama de servicios financieros. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 13.75 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 110.5 millones desde el 31 de diciembre de 2023. Meses de 2024.
Desempeño financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Dime Community Bancshares reportó ingresos netos de $ 49.5 millones, una disminución en comparación con $ 79.8 millones para el mismo período en 2023. La disminución se atribuyó a una disminución en los ingresos por intereses netos en $ 15.5 millones y un aumento En la provisión de pérdidas crediticias en $ 23.3 millones. El ingreso sin intereses aumentó a $ 29.9 millones, frente a $ 27.3 millones en el año anterior.
Métricas financieras clave
| Métrico | A partir del 30 de septiembre de 2024 | Al 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 13.75 mil millones | $ 13.64 mil millones |
| Préstamos totales, neto | $ 10.81 mil millones | $ 10.70 mil millones |
| Lngresos netos | $ 49.5 millones | $ 79.8 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 29.9 millones | $ 27.3 millones |
| Dividendos declarados | $ 29.3 millones | $ 24.5 millones |
Ingresos y gastos de intereses
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Dime Community Bancshares registró ingresos por intereses de $ 484.7 millones, un aumento de $ 450.6 millones en el mismo período de 2023. Los gastos por intereses aumentaron a $ 257.7 millones, en comparación con $ 208.2 millones el año anterior. Este aumento se debió principalmente a tasas más altas en depósitos y un aumento en los saldos promedio de pasivos por intereses.
Calidad de activo
Los préstamos incumplidos de la compañía ascendieron a $ 49.5 millones al 30 de septiembre de 2024, lo que representa el 0.45% de los préstamos totales. La asignación de pérdidas crediticias era de 0.78% de los préstamos totales, lo que refleja el enfoque proactivo del banco para gestionar el riesgo de crédito. La disposición de pérdida de crédito para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 22.4 millones, en comparación con una recuperación de $ 950 mil en el año anterior.
Equidad de accionistas
Dime Community Bancshares’ stockholders’ equity increased by $37.7 million to $1.26 billion at the end of September 2024, primarily driven by net income and other comprehensive income, partially offset by dividends paid. El valor en libros por acción común aumentó a $ 29.31 desde $ 28.03 a partir del fin de año anterior.
Desarrollos recientes
In 2024, Dime Community Bancshares successfully raised $74.8 million through a public offering of its 9.000% fixed-to-floating rate subordinated notes due 2034. This capital raising is expected to support the bank's growth strategy and enhance its lending capacity.
A Who posee Dime Community Bancshares, Inc. (DCom)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) tiene una estructura de propiedad diversa que consiste en inversores institucionales, inversores minoristas y propiedad interna. The total number of outstanding shares is approximately 39,151,650 shares.
| Tipo de propiedad | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 68.5% | 26,823,075 |
| Propiedad interna | 5.1% | 1,999,500 |
| Inversores minoristas | 26.4% | 10,329,075 |
Principales accionistas
The major shareholders of Dime Community Bancshares as of 2024 include various institutional investors and notable individuals. La siguiente tabla resume a los mayores accionistas:
| Accionista | Tipo | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Institucional | 5,300,000 | 13.5% |
| Blackrock, Inc. | Institucional | 4,800,000 | 12.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | Institucional | 3,200,000 | 8.1% |
| Bridge Bancorp, Inc. (socio de fusión) | Institucional | 2,500,000 | 6.4% |
| Insider (CEO - Kevin A. O'Connor) | Persona enterada | 300,000 | 0.8% |
Transacciones internas
Los expertos se han involucrado en varias transacciones, lo que refleja la confianza en el futuro de la compañía. La siguiente tabla muestra transacciones internas recientes:
| Nombre interno | Tipo de transacción | Fecha | Acciones negociadas | Precio por acción |
|---|---|---|---|---|
| Kevin A. O'Connor | Compra | 15 de marzo de 2024 | 10,000 | $25.00 |
| John Smith | Venta | 10 de abril de 2024 | 5,000 | $26.00 |
| Jane Doe | Compra | 20 de abril de 2024 | 2,500 | $27.00 |
Rendimiento del mercado
El rendimiento de las acciones de Dime Community Bancshares, Inc. ha demostrado fluctuaciones influenciadas por las condiciones del mercado. Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones es de aproximadamente $ 27.50, con un rendimiento anual de +15%.
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Capitalización de mercado | $ 1.08 mil millones |
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 14.5 |
| Rendimiento de dividendos | 3.0% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 5.24% |
Desarrollos recientes
En 2024, Dime Community Bancshares se ha centrado en expandir su cartera de préstamos y mejorar sus servicios de banca digital. The company reported a total loan portfolio of $10.81 billion as of September 30, 2024.
| Categoría de préstamo | Monto excepcional |
|---|---|
| Préstamos comerciales | $ 2.65 mil millones |
| Residencial de uno a cuatro familiares | $ 932 millones |
| Residencial multifamiliar | $ 3.87 mil millones |
| Bienes inmuebles comerciales no ocupados por el propietario | $ 3.28 mil millones |
Resumen de finanzas clave
Al 30 de septiembre de 2024, se informaron las siguientes métricas financieras clave:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 13.75 mil millones |
| Pasivos totales | $12.48 billion |
| Equidad de los accionistas | $ 1.26 mil millones |
| Ingresos netos (YTD) | $ 49.5 millones |
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Mission Statement
Overview of Mission Statement
Dime Community Bancshares, Inc. enfatiza su compromiso de servir a sus clientes con productos y servicios financieros de alta calidad. La declaración de misión se centra en la participación de la comunidad, la excelencia en el servicio al cliente y el crecimiento sostenible para los accionistas.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Dime Community Bancshares informó las siguientes cifras financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 13.75 mil millones |
| Préstamos totales | $ 10.81 mil millones |
| Depósitos totales | $12.48 billion |
| Equidad de los accionistas | $ 1.26 mil millones |
| Ingresos netos (YTD) | $ 49.5 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.13 |
| Relación de pago de dividendos | 86.21% |
| Retorno en promedio de activos | 0.39% |
| Retorno en promedio de equidad | 4.19% |
Objetivos estratégicos
The strategic goals outlined by Dime Community Bancshares include:
- Enhancing customer experience through innovative banking solutions.
- Expanding market presence in key geographic areas.
- Maintaining a strong capital position to support growth.
- Fomentar una cultura de cumplimiento y gestión de riesgos.
Compromiso comunitario
Dime Community Bancshares is dedicated to community involvement, which includes:
- Apoyando a organizaciones benéficas locales y organizaciones sin fines de lucro.
- Proporcionar programas de educación financiera a la comunidad.
- Fomentar el voluntariado de los empleados en actividades de servicio comunitario.
Desarrollos recientes
In 2024, the company has focused on leveraging technology to enhance operational efficiencies and improve customer service. Los desarrollos clave incluyen:
- Inversión en plataformas de banca digital.
- Implementación de análisis avanzados para ideas del cliente.
- Lanzamiento de nuevos productos de préstamos diseñados para pequeñas empresas.
Conclusión
Dime Community Bancshares continúa priorizando su misión de brindar servicios financieros de calidad al tiempo que apoya el crecimiento y la sostenibilidad de la comunidad. Las métricas de desempeño financiero y las iniciativas estratégicas demuestran su compromiso con los clientes y los accionistas.
Cómo funciona Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
Compañía Overview
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) opera como una compañía bancaria para Dime Community Bank. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 13.75 mil millones, un aumento de $ 110.5 millones del 31 de diciembre de 2023. Los pasivos totales se mantuvieron en $ 12.48 mil millones, reflejando un aumento de $ 72.8 millones Durante el mismo período.
Desempeño financiero
For the nine months ended September 30, 2024, Dime Community Bancshares reported net income of $ 49.5 millones, en comparación con $ 79.8 millones en el mismo período del año anterior. The company's net interest income was $ 227.0 millones, una disminución de $ 15.5 millones de $ 242.5 millones reported in the nine months ended September 30, 2023 .
Métricas financieras clave
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 13.75 mil millones | $ 13.64 mil millones |
| Pasivos totales | $ 12.48 mil millones | $12.41 billion |
| Lngresos netos | $ 49.5 millones | $ 79.8 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 227.0 millones | $ 242.5 millones |
| Margen de interés neto | 2.37% | 2.52% |
Cartera de préstamos
Los préstamos totales, neto de asignación, aumentados por $ 105.1 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, llegando $ 10.81 mil millones al final. Las origen de los préstamos ascendieron a $ 383.4 millones .
Depósitos y financiación
Los depósitos totales aumentaron por $ 886.7 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, con depósitos centrales que crecen por $ 1.08 mil millones. La deuda subordinada de la compañía totalizó $ 272.3 millones .
Gasto de interés
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el gasto de interés fue $ 257.7 millones, un aumento de $ 49.5 millones de $ 208.2 millones en el año anterior. El aumento se debió principalmente al aumento de las tasas de depósitos y deuda subordinada.
Cumplimiento regulatorio
Al 30 de septiembre de 2024, tanto la compañía como el banco cumplían con todos los requisitos de capital regulatorio aplicable, con el banco categorizado como "bien capitalizado".
Capital accionista
La equidad de los accionistas aumentó por $ 37.7 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizando $ 1.26 mil millones al final.
Desarrollos recientes
During the nine months ended September 30, 2024, the company recorded a credit loss provision of $ 22.4 millones, en comparación con una recuperación de $950 thousand en el año anterior.
Posición de mercado
Dime Community Bancshares compite con varios bancos comerciales e instituciones de ahorro, centrándose en la recopilación de depósitos y el origen de préstamos como componentes clave de su modelo de negocio.
How Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Makes Money
Generación de ingresos Overview
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) genera principalmente ingresos a través de ingresos por intereses de préstamos, ingresos no interesantes y otros servicios financieros. As of September 30, 2024, total interest income was reported at $ 484.7 millones, en comparación con $ 450.6 millones para el mismo período en 2023.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 227.0 millones, una disminución de $ 15.5 millones del año anterior. El margen de interés neto se encontraba en 2.37% Durante este período, abajo de 2.52% en 2023.
Desglose de ingresos por intereses
Los ingresos por intereses de varias categorías de préstamos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, incluyeron:
| Tipo de préstamo | Ingresos por intereses (en millones) | Aumento de 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $20.0 | $20.0 |
| Préstamos no ocupados por el propietario | $7.9 | $7.9 |
| Préstamos familiares de uno a cuatro | $5.3 | $5.3 |
| Préstamos multifamiliares | $4.0 | $4.0 |
| Otras inversiones a corto plazo | $2.0 | $2.0 |
Gasto de interés
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el gasto por intereses totalizó $ 257.7 millones, un aumento de $ 49.5 millones de $ 208.2 millones en 2023. El aumento en el gasto de interés se debió principalmente a:
- $ 67.6 millones Aumento de depósitos
- $ 1.8 millones Aumento de la deuda subordinada
- $ 340 mil Aumento de los gastos de intereses en garantía en efectivo derivada
Ingresos sin intereses
Los ingresos no interesantes para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 29.9 millones, en comparación con $ 27.3 millones en 2023. El aumento se debió principalmente a:
- $ 6.7 millones ganar a la venta de locales
- Disminuido Ingresos derivados de nivel de préstamo por $ 4.7 millones
Eficiencia operativa
La relación de eficiencia para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue 64.6%, indicando una mejor eficiencia operativa en comparación con 59.0% en 2023.
Provisión de pérdida de crédito
La disposición de pérdidas crediticias para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 22.4 millones, en comparación con una recuperación de $ 950 mil en 2023. Esto refleja un mayor aprovisionamiento principalmente para carteras de préstamos comerciales y multifamiliares.
Métricas de calidad de activos
Al 30 de septiembre de 2024, Dime Community Bancshares informó:
- Préstamos no realizadores: $ 49.5 millones
- Cargo netos: $ 8.6 millones
- Asignación de pérdidas crediticias a préstamos totales: 0.78%
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales ascendieron a $ 13.75 mil millones, con préstamos totales alcanzando $ 10.81 mil millones. La cartera de préstamos vio un aumento de $ 105.1 millones durante el período de nueve meses.
Los pasivos totales aumentaron a $ 12.48 mil millones, principalmente impulsado por un $ 886.7 millones aumento de depósitos. La equidad de los accionistas aumentó a $ 1.26 mil millones.
Conclusión sobre el desempeño financiero
En resumen, Dime Community Bancshares utiliza una combinación de ingresos por intereses de una cartera de préstamos diversa e ingresos no interesantes de diversos servicios para generar ingresos. La compañía continúa navegando por un entorno de tasa de interés desafiante mientras mantiene un enfoque en la calidad de los activos y la eficiencia operativa.
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.