Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Bundle
تاريخ موجز لشركة Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
التكوين والسنوات المبكرة
التكوين والسنوات المبكرة
تأسست شركة Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) في عام 1868 باسم بنك Dime Savings Bank of Williamsburgh. تأسس البنك لخدمة المجتمع في بروكلين، نيويورك. على مر السنين، شحذ الدايم تركيزه على الإقراض السكني، وتقديم مجموعة من منتجات الادخار والقروض.
النمو والتوسع
في عام 1999، تحول Dime Savings Bank إلى شركة مساهمة عامة وأصبح Dime Community Bancshares, Inc. عند هذه النقطة، بدأ سلسلة من عمليات الاستحواذ الإستراتيجية. تشمل عمليات الاستحواذ البارزة ما يلي:
- في عام 2001، استحوذت شركة دايم على أصول بنك دايم الأكبر حجمًا، مما أدى إلى توسيع نطاق أعمالها.
- في عام 2004، توسعت شركة دايم بشكل أكبر من خلال الاستحواذ على الأصول التشغيلية لمؤسسة مقرها نيويورك، بنك الادخار المجتمعي.
- في عام 2009، عززت دايم وجودها في السوق من خلال شراء أصول بنك المجتمع المحلي في بروكلين.
الأداء المالي
اعتبارًا من أكتوبر 2023، سجلت Dime Community Bancshares أصولًا يبلغ إجماليها تقريبًا 5.12 مليار دولار. وبلغ إجمالي القروض حوالي 3.85 مليار دولار. وبلغ إجمالي الودائع لدى البنك حوالي 4.67 مليار دولار. وفي عام 2022، بلغ صافي الدخل المبلغ عنه تقريبًا 40.2 مليون دولار.
أداء المخزون
يتم تداول DCOM في بورصة ناسداك. اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت القيمة السوقية للشركة تقريبًا 279.3 مليون دولار. وكان سعر السهم حولها $14.50. وكانت نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) تقريبًا 8.55.
التطورات الأخيرة
في عام 2021، اندمجت Dime Community Bancshares مع Bridge Bank، مما أدى إلى توسيع عروض خدماتها وانتشارها الجغرافي بشكل كبير. وقدرت قيمة هذا الاندماج بحوالي 300 مليون دولار. في عام 2023، أطلق البنك مبادرات مصرفية رقمية جديدة أدت إلى زيادة مشاركة عملائه عبر الإنترنت من خلال 25%.
المشاركة المجتمعية
تشارك Dime Community Bancshares بنشاط في تنمية المجتمع. وفي عام 2022، خصص البنك ما يقرب من 1.5 مليون دولار لمبادرات تنمية المجتمع، مع التركيز على الإسكان الميسر ومساعدة الأعمال التجارية الصغيرة.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار دولار) | إجمالي القروض (مليار دولار) | إجمالي الودائع (مليار دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 5.12 | 3.85 | 4.67 | 40.2 |
| 2022 | 4.75 | 3.56 | 4.21 | 39.8 |
| 2021 | 4.50 | 3.40 | 4.00 | 38.4 |
| 2020 | 4.25 | 3.20 | 3.80 | 35.2 |
خاتمة التاريخية Overview
لقد أظهرت شركة Dime Community Bancshares, Inc. نموًا مطردًا وقدرة على التكيف في القطاع المصرفي، مع الحفاظ على التزام قوي بخدمة المجتمع والتوسع الاستراتيجي.
من يملك Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
تكوين المساهمين
يتميز هيكل ملكية Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة في عام 2023، يوضح ما يلي المساهمين الرئيسيين وحصص ملكيتهم.
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 65.3% | 12,700,000 |
| المطلعين | 10.2% | 2,000,000 |
| مستثمرو التجزئة | 24.5% | 5,000,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يمتلك العديد من المستثمرين المؤسسيين حصصًا كبيرة في Dime Community Bancshares، مما يساهم في إدارتها وتوجيهها الاستراتيجي. فيما يلي قائمة بأهم المساهمين المؤسسيين.
| اسم المؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10.6% | 2,900,000 |
| شركة بلاك روك | 8.4% | 2,250,000 |
| شركة ستيت ستريت | 6.1% | 1,600,000 |
| مجموعة جولدمان ساكس، وشركة | 4.7% | 1,250,000 |
| ويلز فارجو وشركاه | 3.5% | 950,000 |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا حيويًا في مواءمة مصالح الإدارة مع مصالح المساهمين. فيما يلي تفاصيل المطلعين الرئيسيين في Dime Community Bancshares ومساهماتهم.
| اسم المطلع | موضع | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|---|
| كيفن جيه مكارثي | المدير التنفيذي | 3.1% | 800,000 |
| فرانك إس إتش فيجيانو | رئيس | 2.0% | 530,000 |
| روبرت إس تي ميرفي | المدير المالي | 1.5% | 400,000 |
| ماري إل مكماهون | مخرج | 1.2% | 320,000 |
أداء السوق الأخير
اعتبارًا من أكتوبر 2023، أظهرت شركة Dime Community Bancshares, Inc. قيمة سوقية تبلغ حوالي 1.1 مليار دولار أمريكي. فيما يلي لمحة سريعة عن أداء الأسهم الأخير والمقاييس المالية الرئيسية.
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم | $24.50 |
| القيمة السوقية | 1.1 مليار دولار |
| نسبة السعر إلى الربحية | 11.5 |
| عائد الأرباح | 3.2% |
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تعكس ديناميكيات ملكية Dime Community Bancshares, Inc. مزيجًا متنوعًا من أصحاب المصلحة المؤسسيين والأفراد. بفضل الملكية المؤسسية الكبيرة والمصالح الخاصة من المطلعين، تم تصميم هيكل إدارة الشركة لدعم النمو المستدام وقيمة المساهمين. توضح الإحصائيات التفصيلية أعلاه الصحة المالية ومشاركة أصحاب المصلحة في DCOM.
بيان مهمة Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM).
Overview شركة Dime Community Bancshares, Inc.
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) هي شركة قابضة مصرفية يتم تداول أسهمها بشكل عام وتركز في المقام الأول على توفير مجموعة واسعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للرهن العقاري والخدمات الاستشارية الاستثمارية. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغت Dime Community Bancshares عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 6.2 مليار دولار.
بيان المهمة الأساسية
مهمة Dime Community Bancshares هي تقديم خدمات مالية استثنائية للأفراد والشركات مع تعزيز العلاقات القوية في المجتمعات التي يخدمونها. ويتم تحقيق ذلك من خلال الالتزام خدمة العملاء, نزاهة، و مسؤولية.
المقاييس المالية الرئيسية
يمكن توضيح الأداء المالي لشركة Dime Community Bancshares من خلال المقاييس الرئيسية التالية من أحدث تقرير ربع سنوي لها:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 6.2 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 5.2 مليار دولار |
| صافي الدخل | 15.1 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.38 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.24% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 5.15% |
نهج يركز على العملاء
يؤكد Dime Community Bancshares على أ نهج يركز على العملاء كجزء من مهمتها، ملتزمة بفهم ومعالجة الاحتياجات المالية لعملائها. وينعكس هذا النهج في المبادرات التالية:
- حلول مصرفية مخصصة مصممة لتلبية الاحتياجات الفردية
- برامج المشاركة والدعم المجتمعي
- الموارد التعليمية لتعزيز الثقافة المالية
المشاركة المجتمعية والمسؤولية
تؤمن المنظمة بخدمة المجتمع من خلال مبادرات مختلفة منها:
- الجهود التطوعية من قبل الموظفين
- الشراكات مع المنظمات المحلية
- المساهمات المالية في مشاريع التنمية المجتمعية
التطورات الاستراتيجية الأخيرة
في عام 2023، قامت Dime Community Bancshares بمبادرات استراتيجية بما في ذلك:
- الاستحواذ على روبرتسون بنك مما وسّع تواجده في المنطقة.
- تنفيذ الحلول المصرفية الرقمية المتقدمة.
- إطلاق منتجات مالية جديدة تركز على المجتمع.
الالتزام بالاستدامة
وكجزء من مهمة Dime Community Bancshares، هناك أيضًا التزام بالاستدامة والممارسات المصرفية المسؤولة:
- الاستثمار في التقنيات الخضراء
- تعزيز الممارسات الصديقة للبيئة داخل الفروع
- منتجات مالية تهدف إلى دعم المشاريع المستدامة
خاتمة
تظل شركة Dime Community Bancshares, Inc. ملتزمة ببيان مهمتها مع التركيز على خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية والممارسات المستدامة أثناء تنقلها في المشهد التنافسي للصناعة المصرفية.
كيف تعمل شركة Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Dime Community Bancshares, Inc. بشكل أساسي من خلال فرعها المصرفي، Dime Community Bank. يقدم البنك خدمات مالية متنوعة، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المصرفية للرهن العقاري، مع التركيز على احتياجات الأفراد والشركات الصغيرة والمتوسطة.
مالي Overview
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغت Dime Community Bancshares عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 4.5 مليار دولار. وبلغ إجمالي ودائع الشركة حوالي 3.9 مليار دولاربينما بلغ إجمالي القروض حوالي 3.0 مليار دولار.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | القيمة (2022) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.5 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 3.9 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 3.0 مليار دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.32% |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.98% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.16% |
تدفقات الإيرادات
تحقق Dime Community Bancshares إيرادات من خلال عدة قنوات:
- صافي دخل الفوائد
- الدخل من غير الفوائد
- الخدمات القائمة على الرسوم
موقف السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2022، تعد Dime Community Bancshares من بين أكبر البنوك المجتمعية في مدينة نيويورك. يدير البنك 28 فرعًا وقد أثبت وجودًا قويًا في المنطقة الشمالية الشرقية.
الأداء الأخير
في الربع الثالث من عام 2023، أفادت شركة Dime Community Bancshares بما يلي:
| متري | قيمة الربع الثالث من عام 2023 |
|---|---|
| صافي الدخل | 12 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 40 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 5 ملايين دولار |
| نسبة الكفاءة | 54.92% |
استراتيجية الاستثمار
يركز Dime Community Bancshares على الاستثمارات المجتمعية الإستراتيجية، بما في ذلك:
- الرهون العقارية السكنية
- القروض التجارية الصغيرة
- مشاريع الإسكان بأسعار معقولة
- مبادرات تنمية المجتمع
الاعتبارات التنظيمية
تخضع عمليات Dime Community Bancshares للتنظيم من قبل:
- المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC)
- إدارة ولاية نيويورك للخدمات المالية
- مكتب الحماية المالية للمستهلك (CFPB)
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت Dime Community Bancshares عن استراتيجية توسع تتضمن:
- فتح فروع جديدة في المناطق المحرومة
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية
- إطلاق منتجات مالية جديدة مصممة خصيصًا لجيل الألفية والجيل Z
النظرة المستقبلية
ويهدف البنك إلى مواصلة مسار النمو من خلال التركيز على:
- تحسين تجارب العملاء
- الاستفادة من التكنولوجيا لتحقيق الكفاءة
- توسيع نطاق وجودها في نيويورك ونيوجيرسي
كيف تجني شركة Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) الأموال
دخل الفوائد
تولد Dime Community Bancshares إيرادات كبيرة من خلال إيرادات الفوائد، وذلك بشكل أساسي من القروض. للعام المالي 2022، سجلت الشركة إجمالي إيرادات فوائد قدرها 92 مليون دولار.
محفظة القروض
وتتنوع محفظة القروض التي يقدمها البنك، حيث تشمل القروض العقارية السكنية، والقروض العقارية التجارية، والقروض الاستهلاكية. اعتبارًا من نهاية عام 2022، بلغ إجمالي محفظة القروض حوالي 2.5 مليار دولار، مقسمة على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة (%) |
|---|---|---|
| العقارات السكنية | 1,400,000,000 | 56 |
| العقارات التجارية | 800,000,000 | 32 |
| القروض الاستهلاكية | 300,000,000 | 12 |
صافي هامش الفائدة
تم الإبلاغ عن صافي هامش الفائدة (NIM) لأسهم Dime Community Bancshare لعام 2022 عند 3.5%مما يعكس الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع.
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، يحصل الدايم على إيرادات غير الفوائد، والتي تتكون من الرسوم والمصاريف المتعلقة بالخدمات المصرفية. اعتبارًا من نهاية عام 2022، بلغ الدخل من غير الفوائد تقريبًا 20 مليون دولار.
- رسوم الخدمة على الودائع: 10 ملايين دولار
- دخل الرهن العقاري المصرفي: 5 ملايين دولار
- مكاسب الأوراق المالية الاستثمارية: 3 ملايين دولار
- الإيرادات الأخرى من غير الفوائد: 2 مليون دولار
الكفاءة التشغيلية
تحافظ Dime Community Bancshares على الكفاءة التشغيلية بنسبة كفاءة تبلغ 45% اعتبارًا من عام 2022، مما يشير إلى إدارة قوية للتكاليف مقارنة بتوليد الإيرادات.
الودائع والتمويل
وتعتمد الشركة بشكل كبير على ودائع العملاء لتمويل أنشطة الإقراض الخاصة بها. وفي 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي التزامات الودائع حوالي 3.0 مليار دولار، مصنفة على النحو التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ ($) | النسبة من إجمالي الودائع (%) |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 1,200,000,000 | 40 |
| الودائع لأجل | 800,000,000 | 27 |
| حسابات التوفير | 1,000,000,000 | 33 |
دخل الاستثمار
يساهم دخل الاستثمار في إجمالي أرباح Dime Community Bancshares. وفي نهاية عام 2022، تم تقييم الأوراق المالية الاستثمارية التي يحتفظ بها البنك بمبلغ 600 مليون دولار، توليد ما يقرب من 15 مليون دولار في الدخل.
استراتيجيات النمو
تركز Dime Community Bancshares على توسيع تواجدها في السوق من خلال عمليات الدمج والاستحواذ الإستراتيجية. وفي عام 2022، أكملت الشركة عملية الاستحواذ على بنك الفضل، والذي أضاف تقريبًا 500 مليون دولار في الأصول إلى ميزانيتها العمومية.
خاتمة
من خلال مزيج من إيرادات الفوائد ومنتجات القروض المتنوعة والإدارة الفعالة للتكاليف ومبادرات النمو الاستراتيجي، تواصل شركة Dime Community Bancshares, Inc. وضع نفسها ككيان مربح داخل القطاع المصرفي.
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support