Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Bundle
تاريخ موجز للأسهم البنكية لمجتمع الدايم
شركة Overview
تعمل شركة Dime Community Bancshares, Inc. كشركة قابضة مصرفية لبنك Dime Community Bank، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 13.75 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 110.5 مليون دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023. وبلغت محفظة قروض البنك، بعد خصم المخصصات، 10.81 مليار دولار أمريكي، حيث بلغ إجمالي أصول القروض 383.4 مليون دولار أمريكي خلال الأشهر التسعة الأولى. أشهر 2024.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة Dime Community Bancshares صافي دخل قدره 49.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض مقارنة بـ 79.8 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. ويعزى الانخفاض إلى انخفاض صافي إيرادات الفوائد بمقدار 15.5 مليون دولار أمريكي وزيادة في مخصص خسائر الائتمان بمبلغ 23.3 مليون دولار. وارتفع الدخل من غير الفوائد إلى 29.9 مليون دولار، مقارنة بـ 27.3 مليون دولار في العام السابق.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 13.75 مليار دولار | 13.64 مليار دولار |
| إجمالي القروض، صافي | 10.81 مليار دولار | 10.70 مليار دولار |
| صافي الدخل | 49.5 مليون دولار | 79.8 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 29.9 مليون دولار | 27.3 مليون دولار |
| الأرباح المعلنة | 29.3 مليون دولار | 24.5 مليون دولار |
إيرادات الفوائد والمصروفات
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت Dime Community Bancshares إيرادات فوائد بقيمة 484.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 450.6 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وارتفعت مصاريف الفوائد إلى 257.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 208.2 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع أسعار الفائدة على الودائع وزيادة متوسط أرصدة الالتزامات التي تدر فوائد.
جودة الأصول
وبلغت القروض المتعثرة للشركة 49.5 مليون دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل 0.45% من إجمالي القروض. وبلغت نسبة مخصصات خسائر الائتمان 0.78% من إجمالي القروض، مما يعكس النهج الاستباقي الذي يتبعه البنك في إدارة مخاطر الائتمان. وبلغ مخصص خسائر الائتمان للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 22.4 مليون دولار أمريكي، مقارنة باسترداد قدره 950 ألف دولار أمريكي في العام السابق.
حقوق المساهمين
ارتفعت حقوق المساهمين في Dime Community Bancshares بمقدار 37.7 مليون دولار أمريكي لتصل إلى 1.26 مليار دولار أمريكي في نهاية سبتمبر 2024، مدفوعة بشكل أساسي بصافي الدخل والدخل الشامل الآخر، والذي تم تعويضه جزئيًا من خلال توزيعات الأرباح المدفوعة. ارتفعت القيمة الدفترية للسهم العادي إلى 29.31 دولارًا أمريكيًا من 28.03 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من نهاية العام السابق.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، نجحت Dime Community Bancshares في جمع 74.8 مليون دولار أمريكي من خلال طرح عام لسنداتها الثانوية ذات السعر الثابت إلى المتغير بنسبة 9.000% المستحقة في عام 2034. ومن المتوقع أن تدعم زيادة رأس المال هذه استراتيجية نمو البنك وتعزيز قدرته على الإقراض.
من يملك Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) بهيكل ملكية متنوع يتكون من المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين الأفراد والملكية الداخلية. ويبلغ إجمالي عدد الأسهم القائمة حوالي 39,151,650 سهم.
| نوع الملكية | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 68.5% | 26,823,075 |
| ملكية المطلعين | 5.1% | 1,999,500 |
| مستثمرو التجزئة | 26.4% | 10,329,075 |
كبار المساهمين
يشمل المساهمين الرئيسيين في Dime Community Bancshares اعتبارًا من عام 2024 العديد من المستثمرين المؤسسيين والأفراد البارزين. ويلخص الجدول التالي أكبر المساهمين:
| المساهم | يكتب | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | المؤسسية | 5,300,000 | 13.5% |
| شركة بلاك روك | المؤسسية | 4,800,000 | 12.2% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | المؤسسية | 3,200,000 | 8.1% |
| شركة Bridge Bancorp, Inc. (شريك الاندماج) | المؤسسية | 2,500,000 | 6.4% |
| إنسايدر (الرئيس التنفيذي - كيفن أ. أوكونور) | من الداخل | 300,000 | 0.8% |
المعاملات الداخلية
وقد شارك المطلعون في معاملات مختلفة، مما يعكس الثقة في مستقبل الشركة. ويبين الجدول التالي المعاملات الداخلية الأخيرة:
| اسم المطلع | نوع المعاملة | تاريخ | الأسهم المتداولة | سعر السهم |
|---|---|---|---|---|
| كيفن أ. أوكونور | شراء | 15 مارس 2024 | 10,000 | $25.00 |
| جون سميث | أُوكَازيُون | 10 أبريل 2024 | 5,000 | $26.00 |
| جين دو | شراء | 20 أبريل 2024 | 2,500 | $27.00 |
أداء السوق
أظهر أداء سهم Dime Community Bancshares, Inc. تقلبات متأثرة بظروف السوق. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يبلغ سعر السهم حوالي 27.50 دولارًا أمريكيًا، مع أداء سنوي +15% منذ بداية العام.
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 1.08 مليار دولار |
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E). | 14.5 |
| عائد الأرباح | 3.0% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 5.24% |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، ركزت Dime Community Bancshares على توسيع محفظة قروضها وتعزيز خدماتها المصرفية الرقمية. أعلنت الشركة عن إجمالي محفظة قروض بقيمة 10.81 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024.
| فئة القرض | المبلغ المستحق |
|---|---|
| القروض التجارية | 2.65 مليار دولار |
| سكن عائلي من فرد إلى أربعة أفراد | 932 مليون دولار |
| سكنية متعددة الأسر | 3.87 مليار دولار |
| العقارات التجارية التي لا يشغلها مالكها | 3.28 مليار دولار |
ملخص البيانات المالية الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 13.75 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 12.48 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 1.26 مليار دولار |
| صافي الدخل (حتى تاريخه) | 49.5 مليون دولار |
بيان مهمة Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM).
Overview بيان المهمة
تؤكد شركة Dime Community Bancshares, Inc. على التزامها بخدمة عملائها بمنتجات وخدمات مالية عالية الجودة. يركز بيان المهمة على المشاركة المجتمعية، والتميز في خدمة العملاء، والنمو المستدام للمساهمين.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Dime Community Bancshares عن الأرقام المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 13.75 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 10.81 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 12.48 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 1.26 مليار دولار |
| صافي الدخل (حتى تاريخه) | 49.5 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.13 |
| نسبة توزيع الأرباح | 86.21% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.39% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 4.19% |
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية التي حددتها Dime Community Bancshares ما يلي:
- تعزيز تجربة العملاء من خلال الحلول المصرفية المبتكرة.
- توسيع التواجد في السوق في المناطق الجغرافية الرئيسية.
- الحفاظ على مركز رأسمالي قوي لدعم النمو.
- تعزيز ثقافة الالتزام وإدارة المخاطر.
المشاركة المجتمعية
إن Dime Community Bancshares مخصص للمشاركة المجتمعية، والتي تشمل:
- دعم الجمعيات الخيرية المحلية وغير الربحية.
- توفير برامج التثقيف المالي للمجتمع.
- - تشجيع العمل التطوعي للموظفين في أنشطة خدمة المجتمع.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2024، ركزت الشركة على الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتحسين خدمة العملاء. وتشمل التطورات الرئيسية ما يلي:
- الاستثمار في المنصات المصرفية الرقمية.
- تنفيذ التحليلات المتقدمة لرؤى العملاء.
- إطلاق منتجات قروض جديدة مصممة خصيصًا للشركات الصغيرة.
خاتمة
تواصل Dime Community Bancshares إعطاء الأولوية لمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية عالية الجودة مع دعم نمو المجتمع واستدامته. تظهر مقاييس الأداء المالي والمبادرات الإستراتيجية التزامها تجاه العملاء والمساهمين على حد سواء.
كيف تعمل شركة Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM).
شركة Overview
تعمل شركة Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) كشركة قابضة مصرفية لبنك Dime Community Bank. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 13.75 مليار دولار، زيادة 110.5 مليون دولار من 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي المطلوبات 12.48 مليار دولار، مما يعكس زيادة 72.8 مليون دولار خلال نفس الفترة .
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت Dime Community Bancshares صافي دخل قدره 49.5 مليون دولار، مقارنة ب 79.8 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. وبلغ صافي دخل الفوائد للشركة 227.0 مليون دولار، بانخفاض قدره 15.5 مليون دولار من 242.5 مليون دولار المعلن عنها في التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 13.75 مليار دولار | 13.64 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 12.48 مليار دولار | 12.41 مليار دولار |
| صافي الدخل | 49.5 مليون دولار | 79.8 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 227.0 مليون دولار | 242.5 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.37% | 2.52% |
محفظة القروض
ارتفع إجمالي القروض، بعد خصم المخصصات، بنسبة 105.1 مليون دولار خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حيث بلغت 10.81 مليار دولار في نهاية الفترة. بلغت أصول القروض 383.4 مليون دولار .
الودائع والتمويل
ارتفع إجمالي الودائع بنسبة 886.7 مليون دولار خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مع نمو الودائع الأساسية بنسبة 1.08 مليار دولار. بلغ إجمالي الديون الثانوية للشركة 272.3 مليون دولار .
حساب الفائدة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت مصروفات الفوائد 257.7 مليون دولار، زيادة 49.5 مليون دولار من 208.2 مليون دولار في العام السابق. ويعزى هذا الارتفاع في المقام الأول إلى زيادة أسعار الفائدة على الودائع والديون الثانوية.
الامتثال التنظيمي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان كل من الشركة والبنك ملتزمين بجميع متطلبات رأس المال التنظيمية المعمول بها، مع تصنيف البنك على أنه "ذو رأس مال جيد".
حقوق المساهمين
وارتفعت حقوق المساهمين بنسبة 37.7 مليون دولار خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بإجمالي 1.26 مليار دولار في نهاية الفترة .
التطورات الأخيرة
خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت الشركة مخصص خسارة ائتمانية قدره 22.4 مليون دولار، مقارنة بالانتعاش 950 ألف دولار في العام السابق .
موقف السوق
تتنافس Dime Community Bancshares مع العديد من البنوك التجارية ومؤسسات الادخار، مع التركيز على جمع الودائع وإنشاء القروض كمكونات رئيسية لنموذج أعمالها.
كيف تجني شركة Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) الأموال
توليد الإيرادات Overview
تحقق شركة Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) إيرادات في المقام الأول من خلال دخل الفوائد من القروض والدخل من غير الفوائد والخدمات المالية الأخرى. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي إيرادات الفوائد بمبلغ 484.7 مليون دولار، مقارنة ب 450.6 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 227.0 مليون دولار، بانخفاض قدره 15.5 مليون دولار من العام السابق. وبلغ صافي هامش الفائدة 2.37% خلال هذه الفترة، انخفاضا من 2.52% في عام 2023.
توزيع إيرادات الفوائد
شمل دخل الفوائد من مختلف فئات القروض للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| نوع القرض | إيرادات الفوائد (بالملايين) | الزيادة منذ عام 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $20.0 | $20.0 |
| القروض التي لا يشغلها مالكها | $7.9 | $7.9 |
| قروض عائلية من واحد إلى أربعة | $5.3 | $5.3 |
| القروض المتعددة الأسر | $4.0 | $4.0 |
| استثمارات أخرى قصيرة الأجل | $2.0 | $2.0 |
حساب الفائدة
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف الفوائد 257.7 مليون دولار، زيادة 49.5 مليون دولار من 208.2 مليون دولار في عام 2023. ويعود الارتفاع في مصاريف الفوائد بشكل أساسي إلى:
- 67.6 مليون دولار زيادة على الودائع
- 1.8 مليون دولار زيادة في الديون الثانوية
- 340 ألف دولار الزيادة في مصاريف الفوائد على الضمانات النقدية المشتقة
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 29.9 مليون دولار، مقارنة ب 27.3 مليون دولار في عام 2023. ويعود هذا الارتفاع بشكل رئيسي إلى:
- 6.7 مليون دولار الربح من بيع المباني
- انخفضت الدخل المشتق على مستوى القرض 4.7 مليون دولار
كفاءة التشغيل
بلغت نسبة الكفاءة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 64.6%مما يشير إلى تحسن الكفاءة التشغيلية مقارنة بـ 59.0% في عام 2023.
مخصص خسائر الائتمان
تم احتساب مخصص خسائر الائتمان للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 22.4 مليون دولار، مقارنة بالانتعاش 950 ألف دولار في عام 2023. ويعكس هذا زيادة في المخصصات بشكل أساسي لمحافظ القروض التجارية والعائلية.
مقاييس جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة Dime Community Bancshares:
- القروض المتعثرة: 49.5 مليون دولار
- صافي التخفيضات: 8.6 مليون دولار
- مخصص خسائر الائتمان إلى إجمالي القروض: 0.78%
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
كما في 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الأصول 13.75 مليار دولار، ليصل إجمالي القروض 10.81 مليار دولار. وشهدت محفظة القروض زيادة قدرها 105.1 مليون دولار خلال فترة التسعة أشهر.
ارتفع إجمالي الالتزامات إلى 12.48 مليار دولار، يقودها في المقام الأول أ 886.7 مليون دولار زيادة في الودائع. وارتفعت حقوق المساهمين إلى 1.26 مليار دولار.
الاستنتاج بشأن الأداء المالي
باختصار، تستخدم Dime Community Bancshares مزيجًا من دخل الفوائد من محفظة القروض المتنوعة والدخل من غير الفوائد من مختلف الخدمات لتوليد الإيرادات. تواصل الشركة اجتياز بيئة أسعار الفائدة المليئة بالتحديات مع الحفاظ على التركيز على جودة الأصول والكفاءة التشغيلية.
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.