Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Bundle
Une brève histoire de dime communautaire bancshares
Entreprise Overview
Dime Community Bancshares, Inc. opère en tant que société de portefeuille bancaire pour Dime Community Bank, offrant une gamme de services financiers. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 13,75 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 110,5 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. Le portefeuille de prêts de la banque, net des allocations, a atteint 10,81 milliards de dollars, avec des origines totalisant 383,4 millions de dollars au cours des neuf premiers neuf premiers mois de 2024.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Dime Community Bancshares a déclaré un bénéfice net de 49,5 millions de dollars, une baisse contre 79,8 millions de dollars pour la même période en 2023. La baisse a été attribuée à une baisse des revenus nets de 15,5 millions de dollars et à une augmentation dans la disposition de la perte de crédit de 23,3 millions de dollars. Le revenu sans intérêt est passé à 29,9 millions de dollars, contre 27,3 millions de dollars l'année précédente.
Mesures financières clés
| Métrique | Au 30 septembre 2024 | Au 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 13,75 milliards de dollars | 13,64 milliards de dollars |
| Prêts totaux, net | 10,81 milliards de dollars | 10,70 milliards de dollars |
| Revenu net | 49,5 millions de dollars | 79,8 millions de dollars |
| Revenus non intérêts | 29,9 millions de dollars | 27,3 millions de dollars |
| Dividendes déclarés | 29,3 millions de dollars | 24,5 millions de dollars |
Intérêt et dépenses
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, Dime Community Bancshares a enregistré des revenus d'intérêts de 484,7 millions de dollars, soit une augmentation de 450,6 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Les intérêts des intérêts sont passés à 257,7 millions de dollars, contre 208,2 millions de dollars l'année précédente. Cette augmentation était principalement due à des taux plus élevés sur les dépôts et à une augmentation des soldes moyens des passifs portant des intérêts.
Qualité des actifs
Les prêts non performants de la société se sont élevés à 49,5 millions de dollars au 30 septembre 2024, ce qui représente 0,45% du total des prêts. L'allocation pour les pertes de crédit s'élevait à 0,78% du total des prêts, reflétant l'approche proactive de la banque pour gérer le risque de crédit. La disposition de perte de crédit pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 22,4 millions de dollars, contre 950 000 $ l'année précédente.
Fonds propres des actionnaires
Les capitaux propres de Dime Community Bancshares ont augmenté de 37,7 millions de dollars pour atteindre 1,26 milliard de dollars fin septembre 2024, principalement provoqué par le revenu net et d'autres revenus globaux, partiellement compensés par les dividendes versés. La valeur comptable par action ordinaire est passée à 29,31 $, contre 28,03 $ à la fin de l'année précédente.
Développements récents
En 2024, Dime Community Bancshares a permis de recueillir avec succès 74,8 millions de dollars grâce à une offre publique de ses billets subordonnés à taux fixe à 9 000% de 9 000% dus à 2034. Cette levée de capitaux devrait soutenir la stratégie de croissance de la banque et améliorer sa capacité de prêt.
A Who possède Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
Structure de propriété
En 2024, Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) a une structure de propriété diversifiée composée d'investisseurs institutionnels, d'investisseurs de détail et de propriété d'initiés. Le nombre total d'actions en circulation est d'environ 39 151 650 actions.
| Type de propriété | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 68.5% | 26,823,075 |
| Propriété d'initié | 5.1% | 1,999,500 |
| Investisseurs de détail | 26.4% | 10,329,075 |
Importants actionnaires
Les principaux actionnaires de Dime Community Bancshares en 2024 comprennent divers investisseurs institutionnels et des personnes notables. Le tableau suivant résume les plus grands actionnaires:
| Actionnaire | Taper | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Institutionnel | 5,300,000 | 13.5% |
| BlackRock, Inc. | Institutionnel | 4,800,000 | 12.2% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | Institutionnel | 3,200,000 | 8.1% |
| Bridge Bancorp, Inc. (partenaire de fusion) | Institutionnel | 2,500,000 | 6.4% |
| INSIDER (PDG - Kevin A. O'Connor) | Initié | 300,000 | 0.8% |
Transactions d'initiés
Les initiés se sont engagés dans diverses transactions, reflétant la confiance dans l’avenir de l’entreprise. Le tableau suivant montre des transactions d'initiés récentes:
| Nom d'initié | Type de transaction | Date | Actions négociées | Prix par action |
|---|---|---|---|---|
| Kevin A. O'Connor | Achat | 15 mars 2024 | 10,000 | $25.00 |
| John Smith | Vente | 10 avril 2024 | 5,000 | $26.00 |
| Jane Doe | Achat | 20 avril 2024 | 2,500 | $27.00 |
Performance du marché
La performance des actions de Dime Community Bancshares, Inc. a montré des fluctuations influencées par les conditions du marché. Au 30 septembre 2024, le cours de l'action est d'environ 27,50 $, avec une performance de + 15%.
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Capitalisation boursière | 1,08 milliard de dollars |
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.5 |
| Rendement des dividendes | 3.0% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 5.24% |
Développements récents
En 2024, Dime Community Bancshares s'est concentré sur l'élargissement de son portefeuille de prêts et l'amélioration de ses services bancaires numériques. La société a déclaré un portefeuille de prêts total de 10,81 milliards de dollars au 30 septembre 2024.
| Catégorie de prêt | Montant en suspens |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 2,65 milliards de dollars |
| Résidentiel familial un à quatre | 932 millions de dollars |
| Résidentiel multifamilial | 3,87 milliards de dollars |
| Immobilier commercial occupant des non-propriétaires | 3,28 milliards de dollars |
Résumé des principales finances
Au 30 septembre 2024, les principales mesures financières suivantes ont été signalées:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 13,75 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 12,48 milliards de dollars |
| Capitaux propres | 1,26 milliard de dollars |
| Revenu net (YTD) | 49,5 millions de dollars |
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Énoncé de mission
Overview de l'énoncé de mission
Dime Community Bancshares, Inc. souligne son engagement à servir ses clients avec des produits et services financiers de haute qualité. L'énoncé de mission se concentre sur l'engagement communautaire, l'excellence du service à la clientèle et la croissance durable pour les actionnaires.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Dime Community Bancshares a rapporté les principaux chiffres financiers suivants:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 13,75 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 10,81 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 12,48 milliards de dollars |
| Capitaux propres | 1,26 milliard de dollars |
| Revenu net (YTD) | 49,5 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.13 |
| Ratio de distribution de dividendes | 86.21% |
| Retour sur les actifs moyens | 0.39% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 4.19% |
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques décrits par DIME Community Bancshares comprennent:
- Amélioration de l'expérience client grâce à des solutions bancaires innovantes.
- Élargir la présence du marché dans les zones géographiques clés.
- Maintenir une solide position en capital pour soutenir la croissance.
- Favoriser une culture de conformité et de gestion des risques.
Engagement communautaire
Dime Community Bancshares est dédié à la participation communautaire, qui comprend:
- Soutenir les organismes de bienfaisance locaux et les organisations à but non lucratif.
- Offrant des programmes de littératie financière à la communauté.
- Encourager le bénévolat des employés dans les activités de service communautaire.
Développements récents
En 2024, l'entreprise s'est concentrée sur la mise à profit de la technologie pour améliorer l'efficacité opérationnelle et améliorer le service client. Les développements clés comprennent:
- Investissement dans les plateformes bancaires numériques.
- Mise en œuvre d'analyses avancées pour les informations clients.
- Lancement de nouveaux produits de prêt adaptés aux petites entreprises.
Conclusion
Dime Community Bancshares continue de prioriser sa mission de fournir des services financiers de qualité tout en soutenant la croissance et la durabilité communautaires. Les mesures de performance financière et les initiatives stratégiques démontrent son engagement envers les clients et les actionnaires.
Comment fonctionne Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
Entreprise Overview
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) opère comme une société holding bancaire pour Dime Community Bank. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 13,75 milliards de dollars, une augmentation de 110,5 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023. Le passif total se tenait à 12,48 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 72,8 millions de dollars sur la même période.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Dime Community Bancshares a déclaré un revenu net de 49,5 millions de dollars, par rapport à 79,8 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente. Le revenu net d'intérêt net de la société était 227,0 millions de dollars, une diminution de 15,5 millions de dollars depuis 242,5 millions de dollars Signalé dans les neuf mois clos le 30 septembre 2023.
Mesures financières clés
| Métrique | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 13,75 milliards de dollars | 13,64 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 12,48 milliards de dollars | 12,41 milliards de dollars |
| Revenu net | 49,5 millions de dollars | 79,8 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 227,0 millions de dollars | 242,5 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 2.37% | 2.52% |
Portefeuille de prêts
Le total des prêts, net d'allocation, augmentait par 105,1 millions de dollars au cours des neuf mois terminés le 30 septembre 2024, atteignant 10,81 milliards de dollars à la fin de la période. Les origines du prêt s'élevaient à 383,4 millions de dollars .
Dépôts et financement
Les dépôts totaux ont augmenté de 886,7 millions de dollars au cours des neuf mois terminés le 30 septembre 2024, les dépôts de base augmentant par 1,08 milliard de dollars. La dette subordonnée de la société a totalisé 272,3 millions de dollars .
Intérêts
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les intérêts des intérêts étaient 257,7 millions de dollars, une augmentation de 49,5 millions de dollars depuis 208,2 millions de dollars l'année précédente. L'augmentation était principalement due à l'augmentation des taux sur les dépôts et à la dette subordonnée.
Conformité réglementaire
Au 30 septembre 2024, la Société et la Banque étaient conformes à toutes les exigences de capital réglementaire applicables, la banque classée comme "bien capitalisée".
Capitaux propres
Les capitaux propres des actionnaires ont augmenté de 37,7 millions de dollars au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, totalisant 1,26 milliard de dollars à la fin de la période.
Développements récents
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a enregistré une disposition de perte de crédit de 22,4 millions de dollars, par rapport à une récupération de 950 000 $ l'année précédente.
Position sur le marché
Dime Community Bancshares est en concurrence avec diverses banques commerciales et institutions d'épargne, en se concentrant sur la collecte de dépôts et la création de prêts en tant que composantes clés de son modèle commercial.
Comment Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) fait de l'argent
Génération de revenus Overview
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) génère principalement des revenus grâce à des revenus d'intérêts provenant de prêts, de revenus sans intérêt et d'autres services financiers. Au 30 septembre 2024, les revenus d'intérêts totaux ont été signalés à 484,7 millions de dollars, par rapport à 450,6 millions de dollars pour la même période en 2023.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 227,0 millions de dollars, une diminution de 15,5 millions de dollars de l'année précédente. La marge d'intérêt nette se tenait à 2.37% Pendant cette période, à l'envers 2.52% en 2023.
Répartition des revenus des intérêts
Les revenus d'intérêts de diverses catégories de prêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, comprenaient:
| Type de prêt | Revenu des intérêts (en millions) | Augmenter par rapport à 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $20.0 | $20.0 |
| Prêts non propriétaires | $7.9 | $7.9 |
| Prêts familiaux un à quatre | $5.3 | $5.3 |
| Prêts multifamiliaux | $4.0 | $4.0 |
| Autres investissements à court terme | $2.0 | $2.0 |
Intérêts
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, les intérêts ont totalisé les intérêts 257,7 millions de dollars, une augmentation de 49,5 millions de dollars depuis 208,2 millions de dollars en 2023. L'augmentation des intérêts des intérêts était principalement due à:
- 67,6 millions de dollars augmentation des dépôts
- 1,8 million de dollars Augmentation de la dette subordonnée
- 340 000 $ Augmentation des intérêts des frais de garantie en espèces dérivés
Revenus non intérêts
Le revenu non intérimaire pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 29,9 millions de dollars, par rapport à 27,3 millions de dollars en 2023. L'augmentation était principalement due à:
- 6,7 millions de dollars gagner en vente de locaux
- Diminué Niveau de prêt Revenu dérivé par 4,7 millions de dollars
Efficacité opérationnelle
Le ratio d'efficacité pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 64.6%, indiquant une amélioration de l'efficacité opérationnelle par rapport à 59.0% en 2023.
Disposition de perte de crédit
La disposition des pertes de crédits pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 22,4 millions de dollars, par rapport à une récupération de 950 000 $ en 2023. Cela reflète l'augmentation de l'approvisionnement principalement pour les portefeuilles de prêts commerciaux et multifamiliaux.
Métriques de qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, DIME Community Bancshares a rapporté:
- Prêts non performants: 49,5 millions de dollars
- Offres nettes: 8,6 millions de dollars
- Allocation pour les pertes de crédit contre les prêts totaux: 0.78%
Pilés forts du bilan
Depuis le 30 septembre 2024, les actifs totaux s'élevaient à 13,75 milliards de dollars, avec des prêts totaux atteignant 10,81 milliards de dollars. Le portefeuille de prêts a connu une augmentation de 105,1 millions de dollars au cours de la période de neuf mois.
Les passifs totaux ont augmenté à 12,48 milliards de dollars, principalement entraîné par un 886,7 millions de dollars augmentation des dépôts. Les capitaux propres des actionnaires ont atteint 1,26 milliard de dollars.
Conclusion sur la performance financière
En résumé, Dime Community Bancshares utilise une combinaison de revenus d'intérêts à partir d'un portefeuille de prêts diversifié et de revenus non intérêts de divers services pour générer des revenus. La société continue de naviguer dans un environnement de taux d'intérêt difficile tout en maintenant l'accent mis sur la qualité des actifs et l'efficacité opérationnelle.
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.