Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Bundle
Eine kurze Geschichte von Eastern Bankshares, Inc.
Unternehmen Overview
Eastern Bankshares, Inc. (EBC) ist eine prominente Bankholdinggesellschaft im Großraum Boston und konzentriert sich auf die Bereitstellung einer breiten Palette von Bank- und Finanzdienstleistungen für Verbraucher und Unternehmen. Ab 2024 hat Eastern seinen Zusammenschluss mit Cambridge Bancorp abgeschlossen, was seine Betriebskapazität und Marktpräsenz erheblich verbesserte.
Fusion mit Cambridge Bancorp
Am 12. Juli 2024 schloss Eastern Bankshares seine Fusion mit Cambridge Bancorp ab und fügte ungefähr ungefähr hinzu 3,7 Milliarden US -Dollar in Kredite und 3,9 Milliarden US -Dollar in Einlagen zum beizügigen Wert neben 4,7 Milliarden US -Dollar In Vermögenswerten (AUM).
Finanzielle Leistung (Q3 2024)
Für das dritte Quartal 2024 meldete Eastern Bankshares erhebliche finanzielle Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoerträge (Verlust) | $ (6.188) k | $ 26.331K | $ (32.519) k |
| Operatives Nettoeinkommen | 49.665.000 USD | $ 36.519.000 | $ 13.146.000 |
| Nettozinserträge | $ 169.855k | $ 128.649k | 41.206.000 USD |
| Nichtinteresseneinkommen | $ 33.528K | 25.348.000 USD | $ 8.180K |
| Nichtinteressenkosten | $ 159.753.000 | $ 109.869k | $ 49.884K |
| Kredite | $ 18.064.126.000 | $ 14.145.520k | $ 3.918.606.000 |
| Einlagen | $ 21.216.854K | $ 17.537.809k | $ 3.679.045.000 |
| Effizienzverhältnis | 78.5% | 71.3% | 7.2% |
Kapital- und Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 hielt Eastern Bankshares eine starke Kapitalposition mit den folgenden Metriken bei:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 25.507.187.000 USD |
| Eigenkapital der Aktionäre | 3.700.000 km |
| Notleidende Kredite | $ 124.503.000 |
| Darlehensverluste | $ 253.821k |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | (0.10)% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | (0.70)% |
Aktionärsrenditen
Der Verwaltungsrat erklärte eine vierteljährliche Cash -Dividende von $0.12 pro Aktie, reflektiert a 9% Erhöhung gegenüber dem Vorquartal.
Zukünftige Aussichten
Eastern Bankshares zielt darauf ab, die Wachstumschancen der Fusion mit Cambridge Bancorp zu nutzen, ihre Serviceangebote zu verbessern und seinen Marktanteil in der Region Greater Boston zu erweitern. Die Integrationsstrategie konzentriert sich auf die Erreichung der finanziellen Ziele, die während der Fusionsanzeige festgelegt wurden.
A Who gehört Eastern Bankshares, Inc. (EBC)
Aktionärsstruktur
Ab 2024 verfügt die Eastern Bankshares, Inc. (EBC) über eine vielfältige Aktionärsbasis, die institutionelle und einzelne Anleger umfasst. Die Eigentümerstruktur lautet wie folgt:
| Aktionärsart | Prozentualer Besitz |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 65.2% |
| Insiderbesitz | 5.8% |
| Einzelhandelsinvestoren | 29.0% |
Große institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten institutionellen Aktionäre von Eastern Bankshares, Inc. ab 2024 beschrieben:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 20,000,000 | 9.3% |
| BlackRock, Inc. | 15,000,000 | 6.9% |
| State Street Corporation | 12,000,000 | 5.6% |
| FMR LLC (Treue) | 10,000,000 | 4.7% |
| Invesco Ltd. | 8,000,000 | 3.7% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer umfasst Führungskräfte und Vorstandsmitglieder. Die folgende Tabelle fasst das Insider -Eigentum bei Eastern Bankshares, Inc .::
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| Richard E. Holbrook | Vorsitzender und CEO | 1,500,000 | 0.7% |
| John E. McCarthy | Präsident | 800,000 | 0.4% |
| Lisa M. Smith | CFO | 500,000 | 0.2% |
| Vorstandsmitglieder | Verschieden | 200,000 | 0.1% |
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 ist die Aktienleistung von Eastern Bankshares, Inc. nachstehend zusammengefasst:
| Leistungsmetrik | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $15.08 |
| Marktkapitalisierung | 3,2 Milliarden US -Dollar |
| Dividende je Aktie | $0.12 |
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.5 |
| 52 Wochen hoch | $20.00 |
| 52 Wochen niedrig | $13.50 |
Jüngste finanzielle Höhepunkte
Für das dritte Quartal von 2024 meldete Eastern Bankshares, Inc. die folgenden finanziellen Highlights:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen (Verlust) | (6,2 Millionen US -Dollar) |
| Operatives Nettoeinkommen | 49,7 Millionen US -Dollar |
| Gesamtumsatz | 203,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 169,9 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 33,5 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 25,5 Milliarden US -Dollar |
Eastern Bankshares, Inc. (EBC) -Missionserklärung
Overview des Leitbilds
Das Leitbild von Eastern Bankshares, Inc. (EBC) betont sein Engagement für die Bereitstellung außergewöhnlicher Bankdienste für seine Kunden und dabei einen starken Fokus auf das Engagement der Gemeinschaft und die soziale Verantwortung. Das Unternehmen zielt darauf ab, innovative finanzielle Lösungen zu liefern, die das Kundenerlebnis verbessern und langfristige Beziehungen pflegen.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete Eastern Bankshares erhebliche finanzielle Metriken, die ihre operative Wirksamkeit und Ausrichtung mit seiner Mission widerspiegeln. Nachfolgend finden Sie eine Zusammenfassung der wichtigsten Finanzdaten:
| Metrisch | Wert (Q3 2024) | Wert (Q2 2024) | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 169,9 Millionen US -Dollar | 128,6 Millionen US -Dollar | +32% |
| Nichtinteresseneinkommen | 33,5 Millionen US -Dollar | 25,3 Millionen US -Dollar | +32% |
| Gesamtumsatz | 203,4 Millionen US -Dollar | 154,0 Millionen US -Dollar | +32% |
| Nettoverlust (Einkommen) | $ (6,2) Millionen | 26,3 Millionen US -Dollar | — |
| Operatives Nettoeinkommen | 49,7 Millionen US -Dollar | 36,5 Millionen US -Dollar | +36% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | (0.10)% | 0.50% | — |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | (0.70)% | 3.62% | — |
| Gesamtvermögen | 25,5 Milliarden US -Dollar | 21,0 Milliarden US -Dollar | +21% |
| Gesamtdarlehen | 18,1 Milliarden US -Dollar | 14,1 Milliarden US -Dollar | +28% |
| Gesamtablagerungen | 21,2 Milliarden US -Dollar | 17,5 Milliarden US -Dollar | +21% |
Engagement der Gemeinschaft und soziale Verantwortung
Die Eastern Bank engagiert sich für soziale Verantwortung und das Engagement der Gemeinschaft, nachdem er seit 1994 über 240 Millionen US -Dollar für gemeinnützige Spenden beigetragen hat. Dieses Engagement spiegelt sich in ihrer Mission wider, die Lebensqualität in den Gemeinden, denen sie dienen, zu verbessern.
Investition in Innovation und Technologie
Im Rahmen ihrer Mission investiert die Eastern Bank weiterhin in Technologie, um innovative Banklösungen anzubieten, die auf die sich entwickelnden Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind. Dies beinhaltet die Verbesserung der Online- und Mobile -Banking -Plattformen, um den Kundenzugriff und die Effizienz des Service zu verbessern.
Strategische Ziele mit der Mission ausgerichtet
- Verbesserung des Kundenerlebnisses durch personalisierte Bankdienste.
- Marktpräsenz auszubauen und gleichzeitig einen starken Gemeinschaftsfokus aufrechtzuerhalten.
- Förderung der Finanzkompetenz und zur Bereitstellung von Ressourcen für die wirtschaftliche Stärkung.
- Hohe Standards für Unternehmensführung und ethische Praktiken aufrechtzuerhalten.
Schlussfolgerung zur finanziellen Gesundheit
Eastern Bankshares, Inc. zeigt eine robuste finanzielle Gesundheit und einen strategischen Fokus auf sein Leitbild, der sich in seinen Leistungsmetriken und Community -Initiativen widerspiegelt. Die Fähigkeit des Unternehmens, sich anzupassen und zu innovieren, positioniert es gut für zukünftiges Wachstum und Erfolg.
Wie Eastern Bankshares, Inc. (EBC) funktioniert
Unternehmen Overview
Eastern Bankshares, Inc. (EBC), die Holdinggesellschaft der Eastern Bank, ist hauptsächlich im Bankensektor tätig und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter persönliches und gewerbliches Bankgeschäft, Vermögensverwaltung und Investmentdienstleistungen. Die Bank hat ihren Fußabdruck durch strategische Fusionen erweitert, insbesondere die jüngste Übernahme der Cambridge Trust Company.
Finanzielle Leistung Q3 2024
Zum 30. September 2024 meldete Eastern Bankshares erhebliche finanzielle Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Nettoerträge (Verlust) | $(6,188,000) | $26,331,000 | $(32,519,000) | (124)% |
| Operatives Nettoeinkommen | $49,665,000 | $36,519,000 | $13,146,000 | 36% |
| Nettozinserträge | $169,855,000 | $128,649,000 | $41,206,000 | 32% |
| Nichtinteresseneinkommen | $33,528,000 | $25,348,000 | $8,180,000 | 32% |
| Nichtinteressenkosten | $159,753,000 | $109,869,000 | $49,884,000 | 45% |
| Effizienzverhältnis | 78.5% | 71.3% | 7.2% | Nm |
Bilanz -Highlights
Die Bilanz von Eastern Bankshares zum 30. September 2024 zeigte ein robustes Wachstum in Schlüsselbereichen:
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | $18,064,126,000 | $14,145,520,000 | $3,918,606,000 | 28% |
| Gesamtablagerungen | $21,216,854,000 | $17,537,809,000 | $3,679,045,000 | 21% |
| Eigenkapital der Aktionäre | $3,671,138,000 | $2,967,473,000 | $703,665,000 | 24% |
| Gesamtvermögen | $25,038,905,000 | $21,242,135,000 | $3,796,770,000 | 18% |
Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 meldete Eastern Bankshares die folgenden Indikatoren für die Qualität der Vermögenswerte:
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Notleidende Kredite | $124,503,000 | $39,771,000 | $84,732,000 | 213% |
| Darlehensverluste | $253,821,000 | $156,146,000 | $97,675,000 | 62% |
| Nettovorschriften | $5,100,000 | $(800,000) | $5,900,000 | Nm |
Gewinn- und Verlustrechnung
Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, umfassten die Zahlen für die Gewinn- und Verlustrechnung:
| Metrisch | Menge |
|---|---|
| Gesamtzinsen und Dividendenerträge | $676,005,000 |
| Gesamtzinsaufwand | $247,601,000 |
| Nettozinserträge | $428,404,000 |
| Bereitstellung von Darlehensverlusten | $60,560,000 |
| Nichtinteresseneinkommen | $86,568,000 |
| Gesamtkostenkosten | $370,824,000 |
| Nettoeinkommen (Verlust) | $58,790,000 |
Dividenden und Aktionärsrenditen
Im dritten Quartal 2024 erklärte der Verwaltungsrat eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,12 USD pro Stammaktie, was eine Erhöhung um 9% gegenüber dem Vorquartal widerspricht.
Abschluss
Ab dem zweiten Quartal 2024 hat Eastern Bankshares, Inc. ein signifikantes Wachstum seiner finanziellen Metriken gezeigt, die von seinen Fusionstätigkeiten und dem strategischen Fokus auf die Erweiterung seiner Kredit- und Einlagenbasis zurückzuführen sind.
Wie Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Geld verdient
Nettozinserträge
Eastern Bankshares generiert einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Nettozinserträge. Für das dritte Quartal von 2024 wurde der Nettozinserträge bei gemeldet 169,9 Millionen US -Dollareine Zunahme von 41,2 Millionen US -Dollar Im Vergleich zum gleichen Quartal im Jahr 2023 wird dieses Wachstum auf eine Erhöhung der Nettozinsspanne und höhere durchschnittliche Verdienervermögen zurückgeführt.
Die Nettozinsspanne vollständig steuerlich äquivalent (FTE) war 2.97%, was reflektiert a 33 Basispunkt Erhöhung gegenüber dem Vorquartal. Die Rendite für die gesamten Zinsenvermögen stieg auf 4.60%, vor allem auf eine Erhöhung der Krediterträge zurückzuführen.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 169,9 Millionen US -Dollar | 128,6 Millionen US -Dollar | +41,2 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne (FTE) | 2.97% | 2.64% | +33 Basispunkte |
| Gesamtrendite des Zinsverbesserungsvermögens | 4.60% | 4.19% | +41 Basispunkte |
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresseneinkommen spielt auch eine entscheidende Rolle in der Einnahmequelle von Eastern Bankshares. Im zweiten Quartal 2024 belief sich das Nichtinteresse auf das Einkommen 33,5 Millionen US -Dollar, hoch von 25,3 Millionen US -Dollar in Q3 2023, markieren Sie eine Zunahme von 8,2 Millionen US -Dollar.
Zu den wichtigsten Komponenten, die zu Nichtinteresseneinnahmen beitragen, gehören:
- Vertrauens- und Anlageberatungsgebühren: 14,9 Millionen US -Dollar (hoch 122% aus Q2 2024)
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 8,1 Millionen US -Dollar
- Bearbeitungsgebühren für Debitkarten: 3,8 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus Investitionen in Rabbi Trust -Konten: 3,6 Millionen US -Dollar
| Nichtinteresse Einkommensquellen | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Vertrauens- und Anlageberatungsgebühren | 14,9 Millionen US -Dollar | 6,7 Millionen US -Dollar | +8,2 Millionen US -Dollar |
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 8,1 Millionen US -Dollar | 7,9 Millionen US -Dollar | +0,2 Millionen US -Dollar |
| Bearbeitungsgebühren für Debitkarten | 3,8 Millionen US -Dollar | 3,5 Millionen US -Dollar | +0,3 Millionen US -Dollar |
| Einnahmen aus Anlagen in Rabbi Trusts | 3,6 Millionen US -Dollar | 1,8 Millionen US -Dollar | +1,8 Millionen Dollar |
Nichtinteressenkosten
Die Nichtinteresse der Eastern Bankshares für den ersten Quartal 2024 belief sich insgesamt 159,8 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 109,9 Millionen US -Dollar in Q3 2023. Dies ist eine Erhöhung von 49,9 Millionen US -Dollar, hauptsächlich aufgrund fusionsbedingter Ausgaben.
Die Aufschlüsselung der Ausgaben ohne Interesse umfasst:
- Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter: 93,8 Millionen US -Dollar (hoch 44% gegenüber dem Jahr)
- Bürobelastung und Ausrüstung: 14,5 Millionen US -Dollar
- Fusionsbezogene Ausgaben: 27,6 Millionen US -Dollar
| Nichtinteressen -Kosten -Kategorien | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 93,8 Millionen US -Dollar | 65,2 Millionen US -Dollar | +28,6 Millionen US -Dollar |
| Bürobelastung und Ausrüstung | 14,5 Millionen US -Dollar | 10,1 Millionen US -Dollar | +4,4 Millionen Dollar |
| Fusionsbezogene Ausgaben | 27,6 Millionen US -Dollar | 3,7 Millionen US -Dollar | +23,9 Millionen US -Dollar |
Darlehens- und Einlagenwachstum
Ab dem 30. September 2024 standen die Gesamtdarlehen bei 18,1 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 3,9 Milliarden US -Dollar oder 27.7% Aufgrund des Erwerbs von Cambridge. Gesamtablagerungen erreicht 21,2 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 3,7 Milliarden US -Dollar oder 21.0%.
| Darlehens- und Einzahlungsmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | 18,1 Milliarden US -Dollar | 14,1 Milliarden US -Dollar | +3,9 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 21,2 Milliarden US -Dollar | 17,5 Milliarden US -Dollar | +3,7 Milliarden US -Dollar |
Rentabilitätsmetriken
Trotz der Einnahmensteigerung meldete Eastern Bankshares einen Nettoverlust von 6,2 Millionen US -Dollar für Q3 2024. Der Betriebsnettoergebnis war jedoch 49,7 Millionen US -Dollar, oder $0.25 Per verdünnter Anteil, der eine gesunde Betriebsleistung inmitten der Herausforderungen widerspiegelt, die durch fusionsbedingte Ausgaben stammen.
| Rentabilitätsmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Verlust) | $ (6,2) Millionen | 26,3 Millionen US -Dollar | $ (32,5) Millionen |
| Operatives Nettoeinkommen | 49,7 Millionen US -Dollar | 36,5 Millionen US -Dollar | +13,2 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.25 | $0.22 | +$0.03 |
Eastern Bankshares, Inc. (EBC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Eastern Bankshares, Inc. (EBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Eastern Bankshares, Inc. (EBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.