Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Bundle
Une brève histoire de Eastern Bankshares, Inc.
Entreprise Overview
Eastern Bankshares, Inc. (EBC) est une éminente société de portefeuille bancaire basée dans la région du Grand Boston, en se concentrant sur la fourniture d'un large éventail de services bancaires et financiers aux consommateurs et aux entreprises. En 2024, Eastern a terminé sa fusion avec Cambridge Bancorp, ce qui a considérablement amélioré sa capacité opérationnelle et sa présence sur le marché.
Fusion avec Cambridge Bancorp
Le 12 juillet 2024, Eastern Bankshares a terminé sa fusion avec Cambridge Bancorp, ajoutant approximativement 3,7 milliards de dollars dans les prêts et 3,9 milliards de dollars dans les dépôts à la juste valeur, aux côtés 4,7 milliards de dollars dans les actifs sous gestion (AUM).
Performance financière (TC 2024)
Pour le troisième trimestre de 2024, Eastern Bankshares a déclaré des mesures financières importantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net (perte) | $ (6 188) k | 26 331K $ | $ (32 519) k |
| Revenu net d'exploitation | 49 665k $ | 36 519k $ | 13 146k $ |
| Revenu net d'intérêt | 169 855k $ | 128 649k $ | 41 206k $ |
| Revenu non intéressant | 33 528k $ | 25 348k $ | 8 180 000 $ |
| Dépenses sans intérêt | 159 753k $ | 109 869k $ | 49 884k $ |
| Prêts | 18 064 126k $ | 14 145 520 $ | 3 918 606k $ |
| Dépôts | 21 216 854K $ | 17 537 809k $ | 3 679 045k $ |
| Rapport d'efficacité | 78.5% | 71.3% | 7.2% |
Capital et qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, l'Est de Bankshares a maintenu une solide position de capital avec les mesures suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 25 507187k $ |
| Capitaux propres des actionnaires | 3 700 000 $ |
| Prêts non performants | 124 503k $ |
| Allocation pour les pertes de prêt | 253 821k $ |
| Retour sur les actifs moyens | (0.10)% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | (0.70)% |
Retour des actionnaires
Le conseil d'administration a déclaré un dividende en espèces trimestriel de $0.12 par action, reflétant un 9% augmenter par rapport au trimestre précédent.
Perspectives futures
Eastern Bankshares vise à capitaliser sur les opportunités de croissance présentées par la fusion avec Cambridge Bancorp, à améliorer ses offres de services et à étendre sa part de marché dans la région du Grand Boston. La stratégie d'intégration est axée sur la réalisation des objectifs financiers énoncés lors de l'annonce de fusion.
A Who possède Eastern Bankshares, Inc. (EBC)
Structure des actionnaires
En 2024, Eastern Bankshares, Inc. (EBC) possède une base d'actionnaires diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels et individuels. La structure de propriété est la suivante:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 65.2% |
| Propriété d'initié | 5.8% |
| Investisseurs de détail | 29.0% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires institutionnels d'Eastern Bankshares, Inc. en 2024:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 20,000,000 | 9.3% |
| BlackRock, Inc. | 15,000,000 | 6.9% |
| State Street Corporation | 12,000,000 | 5.6% |
| FMR LLC (Fidelity) | 10,000,000 | 4.7% |
| Invesco Ltd. | 8,000,000 | 3.7% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés comprend des cadres et des membres du conseil d'administration. Le tableau suivant résume la propriété de l'initié à Eastern Bankshares, Inc .:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| Richard E. Holbrook | Président et chef de la direction | 1,500,000 | 0.7% |
| John E. McCarthy | Président | 800,000 | 0.4% |
| Lisa M. Smith | Directeur financier | 500,000 | 0.2% |
| Membres du conseil d'administration | Divers | 200,000 | 0.1% |
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, la performance des actions d'Eastern Bankshares, Inc. est résumé ci-dessous:
| Métrique de performance | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $15.08 |
| Capitalisation boursière | 3,2 milliards de dollars |
| Dividende par action | $0.12 |
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5 |
| 52 semaines de haut | $20.00 |
| 52 semaines de bas | $13.50 |
Points saillants financiers récents
Pour le troisième trimestre de 2024, Eastern Bankshares, Inc. a déclaré les faits saillants financiers suivants:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Revenu net (perte) | $ (6,2 millions) |
| Revenu net d'exploitation | 49,7 millions de dollars |
| Revenus totaux | 203,4 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 169,9 millions de dollars |
| Revenu non intéressant | 33,5 millions de dollars |
| Actif total | 25,5 milliards de dollars |
Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Énoncé de mission
Overview de l'énoncé de mission
L'énoncé de mission de Eastern Bankshares, Inc. (EBC) souligne son engagement à fournir des services bancaires exceptionnels à ses clients tout en maintenant un fort accent sur la participation communautaire et la responsabilité sociale. L'entreprise vise à fournir des solutions financières innovantes qui améliorent l'expérience client et favorisent les relations à long terme.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, l'Est Bankshares a signalé des mesures financières importantes qui reflètent son efficacité opérationnelle et son alignement avec sa mission. Vous trouverez ci-dessous un résumé des données financières clés:
| Métrique | Valeur (Q3 2024) | Valeur (Q2 2024) | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 169,9 millions de dollars | 128,6 millions de dollars | +32% |
| Revenu non intéressant | 33,5 millions de dollars | 25,3 millions de dollars | +32% |
| Revenus totaux | 203,4 millions de dollars | 154,0 millions de dollars | +32% |
| Perte nette (revenu) | (6,2) millions de dollars | 26,3 millions de dollars | — |
| Revenu net d'exploitation | 49,7 millions de dollars | 36,5 millions de dollars | +36% |
| Retour sur les actifs moyens | (0.10)% | 0.50% | — |
| Retour sur les capitaux propres moyens | (0.70)% | 3.62% | — |
| Actif total | 25,5 milliards de dollars | 21,0 milliards de dollars | +21% |
| Prêts totaux | 18,1 milliards de dollars | 14,1 milliards de dollars | +28% |
| Dépôts totaux | 21,2 milliards de dollars | 17,5 milliards de dollars | +21% |
Engagement communautaire et responsabilité sociale
La Banque orientale est attachée à la responsabilité sociale et à l'engagement communautaire, ayant contribué plus de 240 millions de dollars en dons de bienfaisance depuis 1994. Cet engagement se reflète dans sa mission d'améliorer la qualité de vie des communautés qu'elle dessert.
Investissement dans l'innovation et la technologie
Dans le cadre de sa mission, la Banque Eastern continue d'investir dans la technologie pour offrir des solutions bancaires innovantes adaptées pour répondre aux besoins en évolution de ses clients. Cela comprend l'amélioration des plateformes de banque en ligne et mobiles pour améliorer l'accès et l'efficacité des services aux clients.
Des objectifs stratégiques alignés sur la mission
- Pour améliorer l'expérience client grâce à des services bancaires personnalisés.
- Pour étendre la présence du marché tout en maintenant une forte orientation communautaire.
- Pour promouvoir la littératie financière et fournir des ressources pour l'autonomisation économique.
- Pour respecter les normes élevées de gouvernance d'entreprise et de pratiques éthiques.
Conclusion sur la santé financière
Eastern Bankshares, Inc. démontre une santé financière solide et un accent stratégique sur son énoncé de mission, qui se reflète dans ses métriques de performance et ses initiatives communautaires. La capacité de l'entreprise à s'adapter et à innover le positionne bien pour la croissance et le succès futurs.
Comment fonctionne Eastern Bankshares, Inc. (EBC)
Entreprise Overview
Eastern Bankshares, Inc. (EBC), la société holding de la banque orientale, opère principalement dans le secteur bancaire, fournissant une gamme de services financiers, notamment les services bancaires personnels et commerciaux, la gestion de patrimoine et les services d'investissement. La banque a élargi son empreinte grâce à des fusions stratégiques, notamment l'acquisition récente de Cambridge Trust Company.
Performance financière Q3 2024
Au 30 septembre 2024, Eastern Bankshares a déclaré des mesures financières importantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net (perte) | $(6,188,000) | $26,331,000 | $(32,519,000) | (124)% |
| Revenu net d'exploitation | $49,665,000 | $36,519,000 | $13,146,000 | 36% |
| Revenu net d'intérêt | $169,855,000 | $128,649,000 | $41,206,000 | 32% |
| Revenu non intéressant | $33,528,000 | $25,348,000 | $8,180,000 | 32% |
| Dépenses sans intérêt | $159,753,000 | $109,869,000 | $49,884,000 | 45% |
| Rapport d'efficacité | 78.5% | 71.3% | 7.2% | Nm |
Pilés forts du bilan
Le bilan de Eastern Bankshares au 30 septembre 2024 a montré une croissance robuste dans les domaines clés:
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Prêts totaux | $18,064,126,000 | $14,145,520,000 | $3,918,606,000 | 28% |
| Dépôts totaux | $21,216,854,000 | $17,537,809,000 | $3,679,045,000 | 21% |
| Capitaux propres des actionnaires | $3,671,138,000 | $2,967,473,000 | $703,665,000 | 24% |
| Actif total | $25,038,905,000 | $21,242,135,000 | $3,796,770,000 | 18% |
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, Eastern Bankshares a signalé les indicateurs de qualité des actifs suivants:
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Prêts non performants | $124,503,000 | $39,771,000 | $84,732,000 | 213% |
| Allocation pour les pertes de prêt | $253,821,000 | $156,146,000 | $97,675,000 | 62% |
| Charges nettes | $5,100,000 | $(800,000) | $5,900,000 | Nm |
Analyse du compte de résultat
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les chiffres clés du compte de résultat comprenaient:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Intérêt total et revenu de dividendes | $676,005,000 |
| Intérêts totaux | $247,601,000 |
| Revenu net d'intérêt | $428,404,000 |
| Provision pour l'allocation pour les pertes de prêt | $60,560,000 |
| Revenu non intéressant | $86,568,000 |
| Dépenses totales sans intérêt | $370,824,000 |
| Revenu net (perte) | $58,790,000 |
Dividendes et rendements des actionnaires
Au troisième trimestre 2024, la Commission a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,12 $ par action ordinaire, reflétant une augmentation de 9% par rapport au trimestre précédent.
Conclusion
Depuis le troisième trimestre 2024, Eastern Bankshares, Inc. a montré une croissance significative de ses mesures financières, tirées par ses activités de fusion et son accent stratégique sur l'élargissement de sa base de prêt et de dépôt.
Comment Eastern Bankshares, Inc. (EBC) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Les Banques orientales génèrent une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêts nets. Pour le troisième trimestre de 2024, un revenu d'intérêt net a été déclaré à 169,9 millions de dollars, une augmentation de 41,2 millions de dollars par rapport au même trimestre en 2023. Cette croissance est attribuée à une augmentation de la marge d'intérêt nette et à des actifs de gains moyens plus élevés.
La marge d'intérêt nette sur une base entièrement équivalente à l'impôt (ETP) était 2.97%, qui reflète un 33 Point de base augmenter par rapport au trimestre précédent. Le rendement sur le total des actifs d'intérêt est passé à 4.60%, principalement motivé par une augmentation des rendements de prêt.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 169,9 millions de dollars | 128,6 millions de dollars | + 41,2 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net (ETP) | 2.97% | 2.64% | +33 points de base |
| Le rendement total des actifs d'intérêt | 4.60% | 4.19% | +41 points de base |
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants jouent également un rôle essentiel dans la source de revenus des Bankshares de l'Est. Au troisième trime 33,5 millions de dollars, à partir de 25,3 millions de dollars au troisième trimestre 2023, marquant une augmentation de 8,2 millions de dollars.
Les composantes clés contribuant au revenu non intéressé comprennent:
- Frais de conseil en fiducie et en investissement: 14,9 millions de dollars (en haut 122% à partir du Q2 2024)
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 8,1 millions de dollars
- Frais de traitement des cartes de débit: 3,8 millions de dollars
- Revenu des investissements détenus dans les comptes de fiducie du rabbin: 3,6 millions de dollars
| Sources de revenu non intéressées | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Frais de conseil en fiducie et en investissement | 14,9 millions de dollars | 6,7 millions de dollars | + 8,2 millions de dollars |
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 8,1 millions de dollars | 7,9 millions de dollars | + 0,2 million de dollars |
| Frais de traitement des cartes de débit | 3,8 millions de dollars | 3,5 millions de dollars | + 0,3 million de dollars |
| Revenu des investissements détenus dans les fiducies de rabbin | 3,6 millions de dollars | 1,8 million de dollars | + 1,8 million de dollars |
Dépenses sans intérêt
Les dépenses non intéressantes des Banques Eastern Bankshares pour le troisième trimestre 2024 ont totalisé 159,8 millions de dollars, par rapport à 109,9 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Cela représente une augmentation de 49,9 millions de dollars, en grande partie en raison des dépenses liées à la fusion.
La ventilation des dépenses non intérêts comprend:
- Salaires et avantages sociaux: 93,8 millions de dollars (en haut 44% d'une année à l'autre)
- Occupation et équipement de bureau: 14,5 millions de dollars
- Dépenses liées à la fusion: 27,6 millions de dollars
| Catégories de dépenses non intéressantes | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 93,8 millions de dollars | 65,2 millions de dollars | + 28,6 millions de dollars |
| Occupation et équipement de bureau | 14,5 millions de dollars | 10,1 millions de dollars | + 4,4 millions de dollars |
| Dépenses liées à la fusion | 27,6 millions de dollars | 3,7 millions de dollars | + 23,9 millions de dollars |
Croissance des prêts et des dépôts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux se tenaient à 18,1 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 3,9 milliards de dollars ou 27.7% En raison de l'acquisition de Cambridge. Les dépôts totaux atteints 21,2 milliards de dollars, une augmentation de 3,7 milliards de dollars ou 21.0%.
| Métriques de prêt et de dépôt | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Prêts totaux | 18,1 milliards de dollars | 14,1 milliards de dollars | + 3,9 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 21,2 milliards de dollars | 17,5 milliards de dollars | + 3,7 milliards de dollars |
Métriques de rentabilité
Malgré l'augmentation des revenus, l'Est Bankshares a déclaré une perte nette de 6,2 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024. Cependant, le revenu net d'exploitation était 49,7 millions de dollars, ou $0.25 par part diluée, reflétant une performance opérationnelle saine au milieu des défis posés par les dépenses liées à la fusion.
| Métriques de rentabilité | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net (perte) | (6,2) millions de dollars | 26,3 millions de dollars | (32,5) millions de dollars |
| Revenu net d'exploitation | 49,7 millions de dollars | 36,5 millions de dollars | + 13,2 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.25 | $0.22 | +$0.03 |
Eastern Bankshares, Inc. (EBC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Eastern Bankshares, Inc. (EBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Eastern Bankshares, Inc. (EBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.