Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Bundle
تاريخ موجز لشركة Eastern Bankshares, Inc.
شركة Overview
تعد شركة Eastern Bankshares, Inc. (EBC) شركة مصرفية قابضة بارزة مقرها في منطقة بوسطن الكبرى، مع التركيز على توفير مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية والمالية للمستهلكين والشركات. اعتبارًا من عام 2024، أكملت Eastern اندماجها مع Cambridge Bancorp، مما عزز بشكل كبير قدرتها التشغيلية وحضورها في السوق.
الاندماج مع كامبريدج بانكورب
في 12 يوليو 2024، أكملت شركة Eastern Bankshares اندماجها مع كامبريدج بانكورب، مضيفة ما يقرب من 3.7 مليار دولار في القروض و 3.9 مليار دولار في الودائع بالقيمة العادلة، إلى جانب 4.7 مليار دولار في الأصول الخاضعة للإدارة (AUM).
الأداء المالي (الربع الثالث 2024)
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Eastern Bankshares عن مقاييس مالية مهمة:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي (الخسارة) الدخل | (6,188) ألف دولار | 26,331 ألف دولار | (32,519) ألف دولار |
| صافي الدخل التشغيلي | 49,665 ألف دولار | 36,519 ألف دولار | 13,146 ألف دولار |
| صافي دخل الفوائد | 169,855 ألف دولار | 128,649 ألف دولار | 41,206 ألف دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 33,528 ألف دولار | 25,348 ألف دولار | 8,180 ألف دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 159,753 ألف دولار | 109,869 ألف دولار | 49,884 ألف دولار |
| القروض | 18,064,126 ألف دولار | 14,145,520 ألف دولار | 3,918,606 ألف دولار |
| الودائع | 21,216,854 ألف دولار | 17,537,809 ألف دولار | 3,679,045 ألف دولار |
| نسبة الكفاءة | 78.5% | 71.3% | 7.2% |
جودة رأس المال والأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت أسهم البنوك الشرقية على مركز رأسمالي قوي بالمقاييس التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 25,507,187 ألف دولار |
| حقوق المساهمين | 3,700,000 ألف دولار |
| القروض المتعثرة | 124,503 ألف دولار |
| مخصص خسائر القروض | 253,821 ألف دولار |
| العائد على متوسط الأصول | (0.10)% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | (0.70)% |
عوائد المساهمين
وقد أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية قدرها $0.12 للسهم الواحد، مما يعكس أ 9% زيادة عن الربع السابق .
النظرة المستقبلية
وتهدف شركة Eastern Bankshares إلى الاستفادة من فرص النمو التي يوفرها الاندماج مع Cambridge Bancorp، وتعزيز عروض خدماتها وتوسيع حصتها في السوق في منطقة بوسطن الكبرى. وتركز استراتيجية التكامل على تحقيق الأهداف المالية المنصوص عليها خلال إعلان الاندماج.
من يملك شركة Eastern Bankshares, Inc. (EBC)
هيكل المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Eastern Bankshares, Inc. (EBC) بقاعدة متنوعة من المساهمين تضم مستثمرين من المؤسسات والأفراد. هيكل الملكية على النحو التالي:
| نوع المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 65.2% |
| ملكية المطلعين | 5.8% |
| مستثمرو التجزئة | 29.0% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يوضح الجدول التالي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين في شركة Eastern Bankshares, Inc. اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 20,000,000 | 9.3% |
| شركة بلاك روك | 15,000,000 | 6.9% |
| شركة ستيت ستريت | 12,000,000 | 5.6% |
| FMR LLC (الإخلاص) | 10,000,000 | 4.7% |
| إنفيسكو المحدودة. | 8,000,000 | 3.7% |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة. يلخص الجدول التالي ملكية المطلعين في شركة Eastern Bankshares, Inc.:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| ريتشارد إي هولبروك | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 1,500,000 | 0.7% |
| جون إي مكارثي | رئيس | 800,000 | 0.4% |
| ليزا م. سميث | المدير المالي | 500,000 | 0.2% |
| أعضاء مجلس الإدارة | متنوع | 200,000 | 0.1% |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تلخيص أداء أسهم شركة Eastern Bankshares, Inc. فيما يلي:
| مقياس الأداء | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $15.08 |
| القيمة السوقية | 3.2 مليار دولار |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.12 |
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E). | 12.5 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $20.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $13.50 |
أبرز الأحداث المالية الأخيرة
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Eastern Bankshares, Inc. عن النقاط المالية التالية:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) | $(6.2 مليون) |
| صافي الدخل التشغيلي | 49.7 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 203.4 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 169.9 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 33.5 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 25.5 مليار دولار |
بيان مهمة شركة Eastern Bankshares, Inc. (EBC).
Overview بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة شركة Eastern Bankshares, Inc. (EBC) على التزامها بتقديم خدمات مصرفية استثنائية لعملائها مع الحفاظ على التركيز القوي على مشاركة المجتمع والمسؤولية الاجتماعية. وتهدف الشركة إلى تقديم حلول مالية مبتكرة تعزز تجربة العملاء وتعزز العلاقات طويلة الأمد.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Eastern Bankshares عن مقاييس مالية مهمة تعكس فعاليتها التشغيلية ومواءمتها مع مهمتها. وفيما يلي ملخص للبيانات المالية الرئيسية:
| متري | القيمة (الربع الثالث 2024) | القيمة (الربع الثاني 2024) | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 169.9 مليون دولار | 128.6 مليون دولار | +32% |
| الدخل من غير الفوائد | 33.5 مليون دولار | 25.3 مليون دولار | +32% |
| إجمالي الإيرادات | 203.4 مليون دولار | 154.0 مليون دولار | +32% |
| صافي الخسارة (الدخل) | (6.2) مليون دولار | 26.3 مليون دولار | — |
| صافي الدخل التشغيلي | 49.7 مليون دولار | 36.5 مليون دولار | +36% |
| العائد على متوسط الأصول | (0.10)% | 0.50% | — |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | (0.70)% | 3.62% | — |
| إجمالي الأصول | 25.5 مليار دولار | 21.0 مليار دولار | +21% |
| إجمالي القروض | 18.1 مليار دولار | 14.1 مليار دولار | +28% |
| إجمالي الودائع | 21.2 مليار دولار | 17.5 مليار دولار | +21% |
المشاركة المجتمعية والمسؤولية الاجتماعية
يلتزم البنك الشرقي بالمسؤولية الاجتماعية والمشاركة المجتمعية، حيث ساهم بأكثر من 240 مليون دولار أمريكي في الأعمال الخيرية منذ عام 1994. وينعكس هذا الالتزام في مهمته المتمثلة في تحسين نوعية الحياة في المجتمعات التي يخدمها.
الاستثمار في الابتكار والتكنولوجيا
وكجزء من مهمته، يواصل البنك الشرقي الاستثمار في التكنولوجيا لتقديم حلول مصرفية مبتكرة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائه. ويشمل ذلك تعزيز منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول لتحسين وصول العملاء وكفاءة الخدمة.
الأهداف الإستراتيجية المتوافقة مع المهمة
- تعزيز تجربة العملاء من خلال الخدمات المصرفية الشخصية.
- لتوسيع التواجد في السوق مع الحفاظ على تركيز قوي على المجتمع.
- تعزيز الثقافة المالية وتوفير الموارد اللازمة للتمكين الاقتصادي.
- التمسك بالمعايير العالية لحوكمة الشركات والممارسات الأخلاقية.
الاستنتاج بشأن الصحة المالية
تُظهر شركة Eastern Bankshares, Inc. صحة مالية قوية وتركيزًا استراتيجيًا على بيان مهمتها، وهو ما ينعكس في مقاييس أدائها ومبادراتها المجتمعية. إن قدرة الشركة على التكيف والابتكار تضعها في موقع جيد لتحقيق النمو والنجاح في المستقبل.
كيف تعمل شركة Eastern Bankshares, Inc. (EBC).
شركة Overview
تعمل شركة Eastern Bankshares, Inc. (EBC)، الشركة القابضة للبنك الشرقي، في المقام الأول في القطاع المصرفي، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية، وإدارة الثروات، وخدمات الاستثمار. وقام البنك بتوسيع بصمته من خلال عمليات الدمج الاستراتيجية، ولا سيما الاستحواذ الأخير على شركة Cambridge Trust Company.
الأداء المالي للربع الثالث من عام 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Eastern Bankshares عن مقاييس مالية مهمة:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| صافي (الخسارة) الدخل | $(6,188,000) | $26,331,000 | $(32,519,000) | (124)% |
| صافي الدخل التشغيلي | $49,665,000 | $36,519,000 | $13,146,000 | 36% |
| صافي دخل الفوائد | $169,855,000 | $128,649,000 | $41,206,000 | 32% |
| الدخل من غير الفوائد | $33,528,000 | $25,348,000 | $8,180,000 | 32% |
| مصاريف غير الفوائد | $159,753,000 | $109,869,000 | $49,884,000 | 45% |
| نسبة الكفاءة | 78.5% | 71.3% | 7.2% | نانومتر |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
أظهرت الميزانية العمومية لشركة Eastern Bankshares اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 نموًا قويًا في المجالات الرئيسية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي القروض | $18,064,126,000 | $14,145,520,000 | $3,918,606,000 | 28% |
| إجمالي الودائع | $21,216,854,000 | $17,537,809,000 | $3,679,045,000 | 21% |
| حقوق المساهمين | $3,671,138,000 | $2,967,473,000 | $703,665,000 | 24% |
| إجمالي الأصول | $25,038,905,000 | $21,242,135,000 | $3,796,770,000 | 18% |
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Eastern Bankshares عن مؤشرات جودة الأصول التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| القروض المتعثرة | $124,503,000 | $39,771,000 | $84,732,000 | 213% |
| مخصص خسائر القروض | $253,821,000 | $156,146,000 | $97,675,000 | 62% |
| صافي الخصومات | $5,100,000 | $(800,000) | $5,900,000 | نانومتر |
تحليل بيان الدخل
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تضمنت أرقام بيان الدخل الرئيسية ما يلي:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الفوائد وإيرادات الأرباح | $676,005,000 |
| إجمالي مصاريف الفوائد | $247,601,000 |
| صافي دخل الفوائد | $428,404,000 |
| مخصص مخصص خسائر القروض | $60,560,000 |
| الدخل من غير الفوائد | $86,568,000 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد | $370,824,000 |
| صافي الدخل (الخسارة) | $58,790,000 |
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
في الربع الثالث من عام 2024، أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.12 دولار أمريكي لكل سهم عادي، مما يعكس زيادة بنسبة 9٪ عن الربع السابق.
خاتمة
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أظهرت شركة Eastern Bankshares, Inc. نموًا كبيرًا في مقاييسها المالية، مدفوعة بأنشطة الاندماج وتركيزها الاستراتيجي على توسيع قاعدة القروض والودائع.
كيف تجني شركة Eastern Bankshares, Inc. (EBC) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة Eastern Bankshares جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال صافي إيرادات الفوائد. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد بمبلغ 169.9 مليون دولار، زيادة 41.2 مليون دولار مقارنة بالربع نفسه من عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى زيادة صافي هامش الفائدة وارتفاع متوسط الأصول المدرة للدخل.
كان صافي هامش الفائدة على أساس المعادل الضريبي الكامل (FTE) 2.97%، والذي يعكس أ 33 نقطة أساس زيادة عن الربع السابق. وارتفع العائد على إجمالي الأصول التي تدر فائدة إلى 4.60%، مدفوعة في المقام الأول بزيادة عائدات القروض.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 169.9 مليون دولار | 128.6 مليون دولار | +41.2 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة (FTE) | 2.97% | 2.64% | +33 نقطة أساس |
| إجمالي عائد الأصول المدرة للفائدة | 4.60% | 4.19% | +41 نقطة أساس |
الدخل من غير الفوائد
ويلعب الدخل من غير الفوائد أيضًا دورًا حاسمًا في تدفق إيرادات أسهم البنوك الشرقية. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 33.5 مليون دولار، من 25.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، مما يمثل زيادة قدرها 8.2 مليون دولار.
تشمل المكونات الرئيسية المساهمة في الدخل من غير الفوائد ما يلي:
- رسوم استشارات الثقة والاستثمار: 14.9 مليون دولار (أعلى 122% من الربع الثاني 2024)
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 8.1 مليون دولار
- رسوم معالجة بطاقة الخصم: 3.8 مليون دولار
- الدخل من الاستثمارات المحتفظ بها في حسابات ائتمان الحاخام: 3.6 مليون دولار
| مصادر الدخل غير الفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| رسوم استشارات الثقة والاستثمار | 14.9 مليون دولار | 6.7 مليون دولار | + 8.2 مليون دولار |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 8.1 مليون دولار | 7.9 مليون دولار | + 0.2 مليون دولار |
| رسوم معالجة بطاقة الخصم | 3.8 مليون دولار | 3.5 مليون دولار | + 0.3 مليون دولار |
| الدخل من الاستثمارات المحتفظ بها في صناديق الحاخام | 3.6 مليون دولار | 1.8 مليون دولار | +1.8 مليون دولار |
مصاريف غير الفائدة
بلغ إجمالي المصاريف غير المرتبطة بأسهم البنوك الشرقية للربع الثالث من عام 2024 159.8 مليون دولار، مقارنة ب 109.9 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وهذا يمثل زيادة قدرها 49.9 مليون دولار، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى النفقات المتعلقة بالاندماج.
يشمل توزيع النفقات غير المتعلقة بالفوائد ما يلي:
- الرواتب ومزايا الموظفين: 93.8 مليون دولار (أعلى 44% سنة بعد سنة)
- إشغال المكاتب وتجهيزاتها: 14.5 مليون دولار
- النفقات المتعلقة بالاندماج: 27.6 مليون دولار
| فئات المصروفات غير المتعلقة بالفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 93.8 مليون دولار | 65.2 مليون دولار | +28.6 مليون دولار |
| إشغال المكاتب ومعداتها | 14.5 مليون دولار | 10.1 مليون دولار | +4.4 مليون دولار |
| النفقات المتعلقة بالاندماج | 27.6 مليون دولار | 3.7 مليون دولار | + 23.9 مليون دولار |
نمو القروض والودائع
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 18.1 مليار دولار، مما يعكس زيادة 3.9 مليار دولار أو 27.7% بسبب الاستحواذ على كامبريدج. بلغ إجمالي الودائع 21.2 مليار دولار، زيادة 3.7 مليار دولار أو 21.0%.
| مقاييس القروض والودائع | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي القروض | 18.1 مليار دولار | 14.1 مليار دولار | +3.9 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 21.2 مليار دولار | 17.5 مليار دولار | +3.7 مليار دولار |
مقاييس الربحية
وعلى الرغم من الزيادة في الإيرادات، سجلت شركة Eastern Bankshares خسارة صافية قدرها 6.2 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024. ومع ذلك، بلغ صافي الدخل التشغيلي 49.7 مليون دولار، أو $0.25 لكل سهم مخفف، مما يعكس الأداء التشغيلي السليم وسط التحديات التي تفرضها النفقات المتعلقة بالاندماج.
| مقاييس الربحية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) | (6.2) مليون دولار | 26.3 مليون دولار | (32.5) مليون دولار |
| صافي الدخل التشغيلي | 49.7 مليون دولار | 36.5 مليون دولار | +13.2 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.25 | $0.22 | +$0.03 |
Eastern Bankshares, Inc. (EBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Eastern Bankshares, Inc. (EBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Eastern Bankshares, Inc. (EBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.