Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Bundle
Una breve historia del este de Bankshares, Inc.
Compañía Overview
Eastern Bankshares, Inc. (EBC) es una destacada compañía bancaria con sede en el área metropolitana de Boston, centrándose en proporcionar una amplia gama de servicios bancarios y financieros a consumidores y empresas. A partir de 2024, Eastern ha completado su fusión con Cambridge Bancorp, que mejoró significativamente su capacidad operativa y su presencia en el mercado.
Fusión con Cambridge Bancorp
El 12 de julio de 2024, Eastern Bankshares completó su fusión con Cambridge Bancorp, agregando aproximadamente $ 3.7 mil millones en préstamos y $ 3.9 mil millones en depósitos a valor razonable, junto con $ 4.7 mil millones en activos bajo administración (AUM).
Rendimiento financiero (tercer trimestre 2024)
Para el tercer trimestre de 2024, Eastern Bankshares informó métricas financieras significativas:
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos (pérdidas) | $ (6,188) K | $ 26,331K | $ (32,519) K |
| Ingresos netos operativos | $ 49,665K | $ 36,519K | $ 13,146K |
| Ingresos de intereses netos | $ 169,855K | $ 128,649K | $ 41,206K |
| Ingresos sin interés | $ 33,528K | $ 25,348K | $ 8,180k |
| Gasto sin interés | $ 159,753K | $ 109,869K | $ 49,884K |
| Préstamos | $ 18,064,126K | $ 14,145,520k | $ 3,918,606K |
| Depósitos | $ 21,216,854K | $ 17,537,809K | $ 3,679,045K |
| Relación de eficiencia | 78.5% | 71.3% | 7.2% |
Calidad de capital y activos
Al 30 de septiembre de 2024, Eastern Bankshares mantuvo una posición de capital fuerte con las siguientes métricas:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 25,507,187k |
| Patrimonio de los accionistas | $ 3,700,000k |
| Préstamos sin rendimiento | $ 124,503K |
| Asignación para pérdidas de préstamos | $ 253,821K |
| Retorno en promedio de activos | (0.10)% |
| Retorno en promedio de equidad | (0.70)% |
Rendimiento de los accionistas
La junta directiva declaró un dividendo en efectivo trimestral de $0.12 por acción, reflejando un 9% Aumento del trimestre anterior.
Perspectiva futura
Eastern Bankshares tiene como objetivo capitalizar las oportunidades de crecimiento presentadas por la fusión con Cambridge Bancorp, mejorando sus ofertas de servicios y ampliando su participación de mercado en la región del Gran Boston. La estrategia de integración se centra en lograr los objetivos financieros establecidos durante el anuncio de fusión.
A Who posee Eastern Bankshares, Inc. (EBC)
Estructura de los accionistas
A partir de 2024, Eastern Bankshares, Inc. (EBC) tiene una base diversa de accionistas que comprende inversores institucionales e individuales. La estructura de propiedad es la siguiente:
| Tipo de accionista | Propiedad porcentual |
|---|---|
| Inversores institucionales | 65.2% |
| Propiedad interna | 5.8% |
| Inversores minoristas | 29.0% |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla describe a los principales accionistas institucionales de Eastern Bankshares, Inc. a partir de 2024:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 20,000,000 | 9.3% |
| Blackrock, Inc. | 15,000,000 | 6.9% |
| State Street Corporation | 12,000,000 | 5.6% |
| FMR LLC (Fidelity) | 10,000,000 | 4.7% |
| Invesco Ltd. | 8,000,000 | 3.7% |
Propiedad interna
La propiedad interna incluye ejecutivos y miembros de la junta. La siguiente tabla resume la propiedad interna en Eastern Bankshares, Inc.:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| Richard E. Holbrook | Presidente y CEO | 1,500,000 | 0.7% |
| John E. McCarthy | Presidente | 800,000 | 0.4% |
| Lisa M. Smith | director de Finanzas | 500,000 | 0.2% |
| Miembros de la junta | Varios | 200,000 | 0.1% |
Rendimiento de acciones reciente
Al 30 de septiembre de 2024, el rendimiento de acciones de Eastern Bankshares, Inc. se resume a continuación:
| Métrico de rendimiento | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $15.08 |
| Capitalización de mercado | $ 3.2 mil millones |
| Dividendo por acción | $0.12 |
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.5 |
| 52 semanas de altura | $20.00 |
| Bajo de 52 semanas | $13.50 |
Lo más destacado financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Eastern Bankshares, Inc. informó los siguientes destacados financieros:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Ingresos netos (pérdida) | $ (6.2 millones) |
| Ingresos netos operativos | $ 49.7 millones |
| Ingresos totales | $ 203.4 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 169.9 millones |
| Ingresos sin interés | $ 33.5 millones |
| Activos totales | $ 25.5 mil millones |
Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
La declaración de misión de Eastern Bankshares, Inc. (EBC) enfatiza su compromiso de proporcionar servicios bancarios excepcionales a sus clientes al tiempo que mantiene un fuerte enfoque en la participación de la comunidad y la responsabilidad social. La compañía tiene como objetivo ofrecer soluciones financieras innovadoras que mejoren la experiencia del cliente y fomenten las relaciones a largo plazo.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Eastern Bankshares informó métricas financieras significativas que reflejan su efectividad y alineación operativa con su misión. A continuación se muestra un resumen de los datos financieros clave:
| Métrico | Valor (tercer trimestre 2024) | Valor (Q2 2024) | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 169.9 millones | $ 128.6 millones | +32% |
| Ingresos sin interés | $ 33.5 millones | $ 25.3 millones | +32% |
| Ingresos totales | $ 203.4 millones | $ 154.0 millones | +32% |
| Pérdida neta (ingresos) | $ (6.2) millones | $ 26.3 millones | — |
| Ingresos netos operativos | $ 49.7 millones | $ 36.5 millones | +36% |
| Retorno en promedio de activos | (0.10)% | 0.50% | — |
| Retorno en promedio de equidad | (0.70)% | 3.62% | — |
| Activos totales | $ 25.5 mil millones | $ 21.0 mil millones | +21% |
| Préstamos totales | $ 18.1 mil millones | $ 14.1 mil millones | +28% |
| Depósitos totales | $ 21.2 mil millones | $ 17.5 mil millones | +21% |
Compromiso comunitario y responsabilidad social
Eastern Bank está comprometido con la responsabilidad social y la participación comunitaria, ya que ha contribuido con más de $ 240 millones en donaciones caritativas desde 1994. Este compromiso se refleja en su misión de mejorar la calidad de vida en las comunidades a las que sirve.
Inversión en innovación y tecnología
Como parte de su misión, Eastern Bank continúa invirtiendo en tecnología para ofrecer soluciones bancarias innovadoras adaptadas para satisfacer las necesidades en evolución de sus clientes. Esto incluye mejorar las plataformas de banca en línea y móvil para mejorar el acceso al cliente y la eficiencia del servicio.
Objetivos estratégicos alineados con la misión
- Para mejorar la experiencia del cliente a través de servicios bancarios personalizados.
- Para expandir la presencia del mercado mientras mantiene un fuerte enfoque comunitario.
- Para promover la educación financiera y proporcionar recursos para el empoderamiento económico.
- Para mantener altos estándares de gobierno corporativo y prácticas éticas.
Conclusión sobre salud financiera
Eastern Bankshares, Inc. demuestra una salud financiera sólida y un enfoque estratégico en su declaración de misión, que se refleja en sus métricas de desempeño e iniciativas comunitarias. La capacidad de la compañía para adaptarse e innovar la posiciona bien para el crecimiento y el éxito futuro.
Cómo funciona Eastern Bankshares, Inc. (EBC)
Compañía Overview
Eastern Bankshares, Inc. (EBC), la compañía tenedora de Eastern Bank, opera principalmente en el sector bancario, proporcionando una gama de servicios financieros que incluyen banca personal y comercial, gestión de patrimonio y servicios de inversión. El banco ha ampliado su huella a través de fusiones estratégicas, en particular la reciente adquisición de Cambridge Trust Company.
Rendimiento financiero Q3 2024
Al 30 de septiembre de 2024, Eastern Bankshares informó métricas financieras significativas:
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (pérdidas) | $(6,188,000) | $26,331,000 | $(32,519,000) | (124)% |
| Ingresos netos operativos | $49,665,000 | $36,519,000 | $13,146,000 | 36% |
| Ingresos de intereses netos | $169,855,000 | $128,649,000 | $41,206,000 | 32% |
| Ingresos sin interés | $33,528,000 | $25,348,000 | $8,180,000 | 32% |
| Gasto sin interés | $159,753,000 | $109,869,000 | $49,884,000 | 45% |
| Relación de eficiencia | 78.5% | 71.3% | 7.2% | Nuevo Méjico |
Lo más destacado del balance
El balance del este de Bankshares al 30 de septiembre de 2024 mostró un crecimiento robusto en áreas clave:
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Préstamos totales | $18,064,126,000 | $14,145,520,000 | $3,918,606,000 | 28% |
| Depósitos totales | $21,216,854,000 | $17,537,809,000 | $3,679,045,000 | 21% |
| Patrimonio de los accionistas | $3,671,138,000 | $2,967,473,000 | $703,665,000 | 24% |
| Activos totales | $25,038,905,000 | $21,242,135,000 | $3,796,770,000 | 18% |
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, Eastern Bankshares informó los siguientes indicadores de calidad de los activos:
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | $124,503,000 | $39,771,000 | $84,732,000 | 213% |
| Asignación para pérdidas de préstamos | $253,821,000 | $156,146,000 | $97,675,000 | 62% |
| Chargings netos | $5,100,000 | $(800,000) | $5,900,000 | Nuevo Méjico |
Análisis de estado de resultados
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, las cifras clave del estado de resultados incluyeron:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Intereses totales e ingresos por dividendos | $676,005,000 |
| Gastos de intereses totales | $247,601,000 |
| Ingresos de intereses netos | $428,404,000 |
| Provisión para la asignación de pérdidas de préstamos | $60,560,000 |
| Ingresos sin interés | $86,568,000 |
| Gastos totales sin interés | $370,824,000 |
| Ingresos netos (pérdida) | $58,790,000 |
Dividendos y devoluciones de accionistas
En el tercer trimestre de 2024, la junta declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.12 por acción común, lo que refleja un aumento del 9% con respecto al trimestre anterior.
Conclusión
A partir del tercer trimestre de 2024, Eastern Bankshares, Inc. ha mostrado un crecimiento significativo en sus métricas financieras, impulsado por sus actividades de fusión y su enfoque estratégico en expandir su base de préstamos y depósitos.
Cómo Eastern Bankshares, Inc. (EBC) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Eastern Bankshares genera una parte significativa de sus ingresos a través de los ingresos por intereses netos. Para el tercer trimestre de 2024, se informaron ingresos por intereses netos en $ 169.9 millones, un aumento de $ 41.2 millones En comparación con el mismo trimestre en 2023. Este crecimiento se atribuye a un aumento en el margen de interés neto y los activos promedio más altos.
El margen de interés neto en una base totalmente equivalente a impuestos (FTE) fue 2.97%, que refleja un 33 punto básico Aumento del trimestre anterior. El rendimiento de los activos totales de ingreso a intereses aumentó a 4.60%, principalmente impulsado por un aumento en los rendimientos de los préstamos.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 169.9 millones | $ 128.6 millones | +$ 41.2 millones |
| Margen de interés neto (FTE) | 2.97% | 2.64% | +33 puntos básicos |
| Rendimiento total de activos de ingreso de intereses | 4.60% | 4.19% | +41 puntos básicos |
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés también juega un papel fundamental en el flujo de ingresos del este de Bankshares. En el tercer trimestre de 2024, los ingresos sin interés ascendieron a $ 33.5 millones, arriba de $ 25.3 millones en el tercer trimestre de 2023, marcando un aumento de $ 8.2 millones.
Los componentes clave que contribuyen al ingreso sin intereses incluyen:
- Tarifas de asesoramiento de fideicomiso e inversiones: $ 14.9 millones (arriba 122% del segundo trimestre 2024)
- Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 8.1 millones
- Tarifas de procesamiento de tarjetas de débito: $ 3.8 millones
- Ingresos de las inversiones mantenidas en cuentas de fideicomiso del rabino: $ 3.6 millones
| Fuentes de ingresos sin interés | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Tarifas de asesoramiento de confianza e inversiones | $ 14.9 millones | $ 6.7 millones | +$ 8.2 millones |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $ 8.1 millones | $ 7.9 millones | +$ 0.2 millones |
| Tarifas de procesamiento de tarjetas de débito | $ 3.8 millones | $ 3.5 millones | +$ 0.3 millones |
| Ingresos de las inversiones mantenidas en los fideicomisos del rabino | $ 3.6 millones | $ 1.8 millones | +$ 1.8 millones |
Gasto sin interés
Los gastos sin interés del este de Bankshares para el tercer trimestre de 2024 totalizaron $ 159.8 millones, en comparación con $ 109.9 millones en el tercer trimestre de 2023. Esto representa un aumento de $ 49.9 millones, en gran parte debido a gastos relacionados con la fusión.
El desglose de los gastos sin intereses incluye:
- Salarios y beneficios de los empleados: $ 93.8 millones (arriba 44% año tras año)
- Ocupación y equipo de oficina: $ 14.5 millones
- Gastos relacionados con la fusión: $ 27.6 millones
| Categorías de gastos sin intereses | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 93.8 millones | $ 65.2 millones | +$ 28.6 millones |
| Ocupación de oficinas y equipos | $ 14.5 millones | $ 10.1 millones | +$ 4.4 millones |
| Gastos relacionados con la fusión | $ 27.6 millones | $ 3.7 millones | +$ 23.9 millones |
Crecimiento de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales se mantuvieron en $ 18.1 mil millones, reflejando un aumento de $ 3.9 mil millones o 27.7% Debido a la adquisición de Cambridge. Depósitos totales alcanzados $ 21.2 mil millones, un aumento de $ 3.7 mil millones o 21.0%.
| Métricas de préstamos y depósitos | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Préstamos totales | $ 18.1 mil millones | $ 14.1 mil millones | +$ 3.9 mil millones |
| Depósitos totales | $ 21.2 mil millones | $ 17.5 mil millones | +$ 3.7 mil millones |
Métricas de rentabilidad
A pesar del aumento de los ingresos, Eastern Bankshares informó una pérdida neta de $ 6.2 millones para el tercer trimestre 2024. Sin embargo, el ingreso neto operativo fue $ 49.7 millones, o $0.25 por acción diluida, reflejando un rendimiento operativo saludable en medio de los desafíos que plantean los gastos relacionados con la fusión.
| Métricas de rentabilidad | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos (pérdida) | $ (6.2) millones | $ 26.3 millones | $ (32.5) millones |
| Ingresos netos operativos | $ 49.7 millones | $ 36.5 millones | +$ 13.2 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.25 | $0.22 | +$0.03 |
Eastern Bankshares, Inc. (EBC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Eastern Bankshares, Inc. (EBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Eastern Bankshares, Inc. (EBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.