Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Bundle
Uma breve história de Eastern Bankshares, Inc.
Empresa Overview
O Eastern Bankshares, Inc. (EBC) é uma proeminente holding bancária com sede na área da Grande Boston, com foco em fornecer uma ampla gama de serviços bancários e financeiros a consumidores e empresas. A partir de 2024, a Eastern concluiu sua fusão com Cambridge Bancorp, que aumentou significativamente sua capacidade operacional e presença no mercado.
Fusão com Cambridge Bancorp
Em 12 de julho de 2024, o Eastern Bankshares concluiu sua fusão com Cambridge Bancorp, adicionando aproximadamente US $ 3,7 bilhões em empréstimos e US $ 3,9 bilhões em depósitos pelo valor justo, juntamente US $ 4,7 bilhões em ativos sob gestão (AUM).
Desempenho financeiro (terceiro trimestre 2024)
No terceiro trimestre de 2024, o leste de Bankshares relatou métricas financeiras significativas:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita líquida (perda) | $ (6.188) k | $ 26.331k | $ (32.519) k |
| Lucro líquido operacional | US $ 49.665K | $ 36.519k | US $ 13.146k |
| Receita de juros líquidos | US $ 169.855K | US $ 128.649k | US $ 41.206K |
| Receita não de juros | $ 33.528k | US $ 25.348K | $ 8.180k |
| Despesa de não juros | US $ 159.753k | US $ 109.869k | $ 49.884k |
| Empréstimos | US $ 18.064.126k | $ 14.145.520k | $ 3.918.606k |
| Depósitos | US $ 21.216.854k | US $ 17.537.809k | $ 3.679.045k |
| Índice de eficiência | 78.5% | 71.3% | 7.2% |
Qualidade de capital e ativo
Em 30 de setembro de 2024, o leste de Bankshares manteve uma forte posição de capital com as seguintes métricas:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 25.507.187k |
| Equidade dos acionistas | US $ 3.700.000 mil |
| Empréstimos não-desempenho | $ 124.503k |
| Subsídio para perdas de empréstimo | $ 253.821k |
| Retornar em ativos médios | (0.10)% |
| Retorno com o patrimônio médio | (0.70)% |
Retornos dos acionistas
O Conselho de Administração declarou um dividendo trimestral em dinheiro de $0.12 por ação, refletindo um 9% Aumento do trimestre anterior.
Perspectivas futuras
O Eastern Bankshares visa capitalizar as oportunidades de crescimento apresentadas pela fusão com Cambridge Bancorp, melhorando suas ofertas de serviços e expandindo sua participação de mercado na região da Grande Boston. A estratégia de integração está focada em atingir as metas financeiras estabelecidas durante o anúncio da fusão.
A Who é proprietário do Eastern Bankshares, Inc. (EBC)
Estrutura dos acionistas
A partir de 2024, a Eastern Bankshares, Inc. (EBC) possui uma base diversificada de acionistas, compreendendo investidores institucionais e individuais. A estrutura de propriedade é a seguinte:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| Investidores institucionais | 65.2% |
| Propriedade interna | 5.8% |
| Investidores de varejo | 29.0% |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir descreve os principais acionistas institucionais da Eastern Bankshares, Inc. a partir de 2024:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 20,000,000 | 9.3% |
| BlackRock, Inc. | 15,000,000 | 6.9% |
| State Street Corporation | 12,000,000 | 5.6% |
| FMR LLC (Fidelity) | 10,000,000 | 4.7% |
| Invesco Ltd. | 8,000,000 | 3.7% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada inclui executivos e membros do conselho. A tabela a seguir resume a propriedade privilegiada no Eastern Bankshares, inc.:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| Richard E. Holbrook | Presidente e CEO | 1,500,000 | 0.7% |
| John E. McCarthy | Presidente | 800,000 | 0.4% |
| Lisa M. Smith | Diretor Financeiro | 500,000 | 0.2% |
| Membros do conselho | Vários | 200,000 | 0.1% |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, o desempenho das ações da Eastern Bankshares, Inc. está resumido abaixo:
| Métrica de desempenho | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $15.08 |
| Capitalização de mercado | US $ 3,2 bilhões |
| Dividendo por ação | $0.12 |
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.5 |
| 52 semanas de altura | $20.00 |
| 52 semanas baixo | $13.50 |
Destaques financeiros recentes
No terceiro trimestre de 2024, a Eastern Bankshares, Inc. relatou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido (perda) | $ (6,2 milhões) |
| Lucro líquido operacional | US $ 49,7 milhões |
| Receita total | US $ 203,4 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 169,9 milhões |
| Receita não de juros | US $ 33,5 milhões |
| Total de ativos | US $ 25,5 bilhões |
Declaração de missão Eastern Bankshares, Inc. (EBC)
Overview de declaração de missão
A declaração de missão da Eastern Bankshares, Inc. (EBC) enfatiza seu compromisso em fornecer serviços bancários excepcionais a seus clientes, mantendo um forte foco no envolvimento da comunidade e na responsabilidade social. A empresa pretende fornecer soluções financeiras inovadoras que aprimorem a experiência do cliente e promovem relacionamentos de longo prazo.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Eastern Bankshares relatou métricas financeiras significativas que refletem sua eficácia e alinhamento operacionais com sua missão. Abaixo está um resumo dos principais dados financeiros:
| Métrica | Valor (Q3 2024) | Valor (Q2 2024) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 169,9 milhões | US $ 128,6 milhões | +32% |
| Receita não de juros | US $ 33,5 milhões | US $ 25,3 milhões | +32% |
| Receita total | US $ 203,4 milhões | US $ 154,0 milhões | +32% |
| Perda líquida (renda) | US $ 6,2 milhões | US $ 26,3 milhões | — |
| Lucro líquido operacional | US $ 49,7 milhões | US $ 36,5 milhões | +36% |
| Retornar em ativos médios | (0.10)% | 0.50% | — |
| Retorno com o patrimônio médio | (0.70)% | 3.62% | — |
| Total de ativos | US $ 25,5 bilhões | US $ 21,0 bilhões | +21% |
| Empréstimos totais | US $ 18,1 bilhões | US $ 14,1 bilhões | +28% |
| Total de depósitos | US $ 21,2 bilhões | US $ 17,5 bilhões | +21% |
Engajamento da comunidade e responsabilidade social
O Eastern Bank está comprometido com a responsabilidade social e o envolvimento da comunidade, tendo contribuído com mais de US $ 240 milhões em doações de caridade desde 1994. Esse compromisso se reflete em sua missão de aprimorar a qualidade de vida nas comunidades que serve.
Investimento em inovação e tecnologia
Como parte de sua missão, o Eastern Bank continua investindo em tecnologia para oferecer soluções bancárias inovadoras adaptadas para atender às necessidades em evolução de seus clientes. Isso inclui aprimorar as plataformas bancárias on -line e móveis para melhorar o acesso ao cliente e a eficiência do serviço.
Objetivos estratégicos alinhados com missão
- Para melhorar a experiência do cliente por meio de serviços bancários personalizados.
- Expandir a presença no mercado, mantendo um forte foco da comunidade.
- Promover a alfabetização financeira e fornecer recursos para o empoderamento econômico.
- Defender altos padrões de governança corporativa e práticas éticas.
Conclusão sobre saúde financeira
O Eastern Bankshares, Inc. demonstra saúde financeira robusta e um foco estratégico em sua declaração de missão, que se reflete em suas métricas de desempenho e iniciativas comunitárias. A capacidade da empresa de adaptar e inovar posiciona -a bem para crescimento e sucesso futuros.
Como funciona o Eastern Bankshares, Inc. (EBC)
Empresa Overview
O Eastern Bankshares, Inc. (EBC), a holding do Eastern Bank, opera principalmente no setor bancário, fornecendo uma variedade de serviços financeiros, incluindo serviços bancários pessoais e comerciais, gerenciamento de patrimônio e serviços de investimento. O banco expandiu sua presença através de fusões estratégicas, principalmente a recente aquisição da Cambridge Trust Company.
Desempenho financeiro Q3 2024
Em 30 de setembro de 2024, o Eastern Bankshares relatou métricas financeiras significativas:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita líquida (perda) | $(6,188,000) | $26,331,000 | $(32,519,000) | (124)% |
| Lucro líquido operacional | $49,665,000 | $36,519,000 | $13,146,000 | 36% |
| Receita de juros líquidos | $169,855,000 | $128,649,000 | $41,206,000 | 32% |
| Receita não de juros | $33,528,000 | $25,348,000 | $8,180,000 | 32% |
| Despesa de não juros | $159,753,000 | $109,869,000 | $49,884,000 | 45% |
| Índice de eficiência | 78.5% | 71.3% | 7.2% | Nm |
Destaques do balanço
O balanço do leste de Bankshares em 30 de setembro de 2024 mostrou um crescimento robusto em áreas -chave:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Empréstimos totais | $18,064,126,000 | $14,145,520,000 | $3,918,606,000 | 28% |
| Total de depósitos | $21,216,854,000 | $17,537,809,000 | $3,679,045,000 | 21% |
| Equidade dos acionistas | $3,671,138,000 | $2,967,473,000 | $703,665,000 | 24% |
| Total de ativos | $25,038,905,000 | $21,242,135,000 | $3,796,770,000 | 18% |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, o Eastern Bankshares relatou os seguintes indicadores de qualidade de ativos:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | $124,503,000 | $39,771,000 | $84,732,000 | 213% |
| Subsídio para perdas de empréstimo | $253,821,000 | $156,146,000 | $97,675,000 | 62% |
| Combate líquido | $5,100,000 | $(800,000) | $5,900,000 | Nm |
Análise da demonstração de resultados
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os principais números de demonstração de renda incluídos:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Juros totais e renda de dividendos | $676,005,000 |
| Despesa total de juros | $247,601,000 |
| Receita de juros líquidos | $428,404,000 |
| Provisão para subsídios para perdas de empréstimos | $60,560,000 |
| Receita não de juros | $86,568,000 |
| Despesa total de não juros | $370,824,000 |
| Lucro líquido (perda) | $58,790,000 |
Dividendos e devoluções de acionistas
No terceiro trimestre de 2024, o conselho declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,12 por ação ordinária, refletindo um aumento de 9% em relação ao trimestre anterior.
Conclusão
A partir do terceiro trimestre de 2024, a Eastern Bankshares, Inc. mostrou um crescimento significativo em suas métricas financeiras, impulsionado por suas atividades de fusão e foco estratégico em expandir sua base de empréstimos e depósitos.
Como o Eastern Bankshares, Inc. (EBC) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
O leste do Bankshares gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros líquidos. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi relatada em US $ 169,9 milhões, um aumento de US $ 41,2 milhões Comparado ao mesmo trimestre de 2023. Esse crescimento é atribuído a um aumento na margem de juros líquidos e aos ativos médios de ganhos mais altos.
A margem de juros líquida em uma base totalmente equivalente a impostos (ETI) foi 2.97%, que reflete um 33 ponto base Aumento do trimestre anterior. O rendimento dos ativos totais de juros que aumentou para 4.60%, impulsionado principalmente por um aumento nos rendimentos dos empréstimos.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 169,9 milhões | US $ 128,6 milhões | +US $ 41,2 milhões |
| Margem de juros líquidos (ETI) | 2.97% | 2.64% | +33 pontos base |
| Rendimento total de ativos de juros e juros | 4.60% | 4.19% | +41 pontos base |
Receita não de juros
A renda não -jurista também desempenha um papel crítico no fluxo de receita do leste de Bankshares. No terceiro trimestre de 2024, a renda não entre grande parte representou US $ 33,5 milhões, de cima de US $ 25,3 milhões No terceiro trimestre de 2023, marcando um aumento de US $ 8,2 milhões.
Os principais componentes que contribuem para a renda não -interesse incluem:
- Taxas de consultoria de confiança e investimento: US $ 14,9 milhões (acima 122% do segundo trimestre 2024)
- Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 8,1 milhões
- Taxas de processamento de cartões de débito: US $ 3,8 milhões
- Receita de investimentos mantidos em contas de confiança do rabino: US $ 3,6 milhões
| Fontes de renda não -juros | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Taxas de consultoria de confiança e investimento | US $ 14,9 milhões | US $ 6,7 milhões | +US $ 8,2 milhões |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | US $ 8,1 milhões | US $ 7,9 milhões | +US $ 0,2 milhão |
| Taxas de processamento de cartões de débito | US $ 3,8 milhões | US $ 3,5 milhões | +US $ 0,3 milhão |
| Receita de investimentos mantidos em relações de confiança do rabino | US $ 3,6 milhões | US $ 1,8 milhão | +US $ 1,8 milhão |
Despesa de não juros
As despesas de não juros do leste de Bankshares para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 159,8 milhões, comparado com US $ 109,9 milhões No terceiro trimestre de 2023. Isso representa um aumento de US $ 49,9 milhões, em grande parte devido a despesas relacionadas a fusões.
A quebra das despesas de não juros inclui:
- Salários e benefícios dos funcionários: US $ 93,8 milhões (acima 44% ano a ano)
- Ocupação e equipamento de escritório: US $ 14,5 milhões
- Despesas relacionadas a fusões: US $ 27,6 milhões
| Categorias de despesas não de interesse | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 93,8 milhões | US $ 65,2 milhões | +US $ 28,6 milhões |
| Ocupação e equipamento de escritório | US $ 14,5 milhões | US $ 10,1 milhões | +US $ 4,4 milhões |
| Despesas relacionadas a fusões | US $ 27,6 milhões | US $ 3,7 milhões | +US $ 23,9 milhões |
Crescimento de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais estavam em US $ 18,1 bilhões, refletindo um aumento de US $ 3,9 bilhões ou 27.7% Devido à aquisição da Cambridge. Depósitos totais alcançados US $ 21,2 bilhões, um aumento de US $ 3,7 bilhões ou 21.0%.
| Métricas de empréstimo e depósito | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 18,1 bilhões | US $ 14,1 bilhões | +US $ 3,9 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 21,2 bilhões | US $ 17,5 bilhões | +US $ 3,7 bilhões |
Métricas de rentabilidade
Apesar do aumento da receita, o leste de Bankshares relatou uma perda líquida de US $ 6,2 milhões Para o terceiro trimestre de 2024. No entanto, o lucro líquido operando foi US $ 49,7 milhões, ou $0.25 Por parte diluída, refletindo um desempenho operacional saudável em meio aos desafios apresentados pelas despesas relacionadas a fusões.
| Métricas de rentabilidade | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (perda) | US $ 6,2 milhões | US $ 26,3 milhões | $ (32,5) milhões |
| Lucro líquido operacional | US $ 49,7 milhões | US $ 36,5 milhões | +US $ 13,2 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.25 | $0.22 | +$0.03 |
Eastern Bankshares, Inc. (EBC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Eastern Bankshares, Inc. (EBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Eastern Bankshares, Inc. (EBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.