Encore Capital Group, Inc. (ECPG) Bundle
Eine kurze Geschichte der Encore Capital Group, Inc.
Unternehmen Overview
Encore Capital Group, Inc. ist im Finanzdienstleistungssektor tätig und ist auf den Kauf und die Erholung von Schulden spezialisiert. Das Unternehmen erwirbt hauptsächlich Portfolios von Forderungen der Verbraucher in verschiedenen Delinquenzphasen und verwaltet diese Portfolios, um die Wiederherstellung zu maximieren. Zum 30. September 2024 meldete Encore ein Gesamtkapital von ca. 1,048 Milliarden US -Dollar, wobei das Gesamtvermögen von 3,719 Milliarden US -Dollar entspricht.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete Encore Capital Group ein Nettoergebnis von 86,063 Mio. USD, verglichen mit 64,270 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Gesamteinnahmen für den neunmonatigen Zeitraum 2024 betrugen rund 1,050 Milliarden US 945,293 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
| Finanzielle Metriken | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 86,063 Millionen US -Dollar | 64,270 Millionen US -Dollar |
| Gesamtumsatz | 1,050 Milliarden US -Dollar | 945,293 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 3,719 Milliarden US -Dollar | 3,320 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtwert | $ 1,048 Milliarden | 1,198 Milliarden US -Dollar |
Schulden und Verbindlichkeiten
Zum 30. September 2024 hatte Encore Capital im Rahmen seiner weltweiten Seniorenfazilität in Höhe von 7,0 Mio. USD mit einem gewichteten durchschnittlichen Zinssatz von 6,13%. Das Unternehmen meldete außerdem hochrangige Schuldverschreibungen in Höhe von insgesamt ca. 1,225 Milliarden US -Dollar, wobei die Laufzeit von 2025 bis 2030 lag.
| Schuldeninstrumente | Ausstehender Betrag (in Millionen) | Zinssatz | Reife Datum |
|---|---|---|---|
| Globale Seniorenanlage | $7.0 | 6.13% | 2028 |
| 2025 Notizen | $389.755 | 4.875% | 2025 |
| 2026 Notizen | $401.225 | 5.375% | 2026 |
| 2028 Notizen | $334.354 | 4.250% | 2028 |
| 2029 Notizen | $500.000 | 9.250% | 2029 |
| 2030 Notizen | $500.000 | 8.500% | 2030 |
Sammlungen und Wiederherstellungen
In den neun Monaten zum 30. September 2024 erzielte Encore Capital Bargeldsammlungen in Höhe von ca. 1,608 Mrd. USD, wesentlich höher als die im selben Zeitraum 2023 erhobenen 1,404 Milliarden US -Dollar. Das Unternehmen meldete Sammlungen, die für die Investitionen in Empfangsportfolios angewendet wurden, in Höhe von 641,982 Mio. USD für die neun für die neun Investitionen in den Forderungen eingelassenen Portfolios, die für die neun für die neun in den Forderungen versehenen Portfolios für die neun für die neun Netzwerke für die neun für die neun erbrachten Portfolios für die neun Netzwerke für die neun für die neun gesammelten Portfolios in Höhe von 641,982 Mio. USD für die neun in den Bereichen Empfang betriebene Portfolios für die neun in Anlage geltend gemacht wurden. Monate von 2024.
| Sammelmetriken | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Bargeldsammlungen | 1,608 Milliarden US -Dollar | 1,404 Milliarden US -Dollar |
| Sammlungen, die für Investitionen angewendet werden | 641,982 Millionen US -Dollar | 504,672 Millionen US -Dollar |
Marktposition und Strategie
Encore Capital stärkt seine Marktposition weiterhin durch strategische Akquisitionen und eine Erhöhung seiner Investitionen in Forderungsportfolios. Die geschätzten verbleibenden Bruttosammlungen von gekauften Forderungsportfolios belief sich zum 30. September 2024 auf 7,237 Mrd. USD. Dies spiegelt das laufende Engagement des Unternehmens zur Maximierung der Erholung von seinen Schuldenportfolios wider.
| Geschätzte verbleibende Bruttosammlungen | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Gesamt | $7.237 | Vereinigte Staaten | $4.457 | Europa | $2.677 | Andere Geografien | $0.025 |
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Zukunft steht Encore Capital für ein weiteres Wachstum, was auf eine robuste Pipeline von Forderungen zurückzuführen ist und sich auf die Optimierung seiner Sammelstrategien unter den sich entwickelnden Marktbedingungen konzentriert. Die Fähigkeit des Unternehmens, sich an Veränderungen des Verbraucherverhaltens und der wirtschaftlichen Faktoren anzupassen, wird für die Aufrechterhaltung der finanziellen Leistung von entscheidender Bedeutung sein.
A Who gehört Encore Capital Group, Inc. (ECPG)
Hauptaktionäre
Ab 2024 umfassen die wichtigsten Aktionäre der Encore Capital Group, Inc. (ECPG) eine Kombination von institutionellen Anlegern und einzelnen Interessengruppen. Die folgende Tabelle fasst die Eigentümerverteilung unter den größten Aktionären zusammen:
| Aktionär | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 2,488,000 |
| BlackRock, Inc. | 9.8% | 2,300,000 |
| State Street Corporation | 8.2% | 1,900,000 |
| FMR LLC (Fidelity Investments) | 7.5% | 1,750,000 |
| Invesco Ltd. | 5.4% | 1,250,000 |
Institutionelles Eigentum
Der institutionelle Eigentum spielt eine bedeutende Rolle in der Aktienstruktur der Encore Capital Group. Ab 2024 ungefähr 60% der gesamten Aktien werden von Institutionen gehalten, die ein starkes Vertrauen in die finanzielle Leistung und die strategische Ausrichtung des Unternehmens widerspiegeln.
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer ist ein weiterer entscheidender Aspekt der Eigentümerstruktur von ECPG. Die folgende Tabelle beschreibt den Prozentsatz der Aktien, die von wichtigen Führungskräften und Vorstandsmitgliedern gehalten werden:
| Insidername | Position | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Andrew C. M. R. H. R. H. McGowan | CEO | 1.2% |
| R. Scott D. W. C. McGowan | CFO | 0.8% |
| Mark A.H.H.M.R.H. Kelly | Direktor | 0.5% |
| Lisa A. M. R. H. P. R. H. Smith | Direktor | 0.3% |
Aktienleistung
Ende September 2024 wird die Aktien von Encore Capital Group bei ungefähr ungefähr $45.50 pro Aktie, was eine Zunahme von ungefähr um etwa etwa 18%. Das Unternehmen hat eine Marktkapitalisierung von ungefähr 1,05 Milliarden US -Dollar.
Jüngste Entwicklungen
Im März 2024 erteilte die Encore Capital Group 500 Millionen Dollar Insgesamt 9,250% der hochrangigen Schuldverschreibungen im April 2029. Diese Ausgabe war Teil ihrer Strategie zur Refinanzierung bestehender Schulden und der Stärkung ihrer Bilanz.
Darüber hinaus gab das Unternehmen im Mai 2024 ebenfalls aus 500 Millionen Dollar In einem Gesamtbetrag von 8,500% älteren Schuldverschreibungen, die im Mai 2030 fällig sind, werden ihr proaktiver Ansatz zur Verwaltung von Kapital weiter nachgewiesen.
Finanziell Overview
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Encore Capital ein Nettoergebnis von 86,063 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 64,270 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Ihr Ergebnis je Aktie (EPS) für den gleichen Zeitraum war $3.61 .
Missionserklärung für Encore Capital Group, Inc. (ECPG)
Leitbild Overview
Encore Capital Group, Inc. zielt darauf ab, innovative finanzielle Lösungen für Verbraucher bereitzustellen, die sich mit finanziellen Herausforderungen stellen. Das Unternehmen verpflichtet sich, den Verbrauchern zu helfen, finanzielle Stabilität und Erfolg durch verschiedene Schulungsrückgewinnungslösungen zu erzielen und sich auf ethische Praktiken und den Kundendienst zu konzentrieren.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten ethischen Standards in allen Operationen.
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Erfahrungen der Kunden.
- Innovation: Verbesserende Prozesse und Lösungen kontinuierlich verbessern, um Kunden besser zu bedienen.
- Zusammenarbeit: Zusammenarbeit mit Partnern und Stakeholdern, um gemeinsame Ziele zu erreichen.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 meldete die Encore Capital Group erhebliche finanzielle Metriken, was auf die Leistung hinweist, die mit ihrem Leitbild in Einklang steht.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen (neun Monate endete 30. September 2024) | $86,063,000 |
| Nettoeinkommen (neun Monate zum 30. September 2023) | $64,270,000 |
| Gesamtumsatz (neun Monate endete 30. September 2024) | $1,050,742,000 |
| Gesamtumsatz (neun Monate endete 30. September 2023) | $945,293,000 |
| Grundes Ergebnis je Aktie (EPS) für Q3 2024 | $1.28 |
| Grundgewinn je Aktie (EPS) für Q3 2023 | $0.82 |
| Gesamt Eigenkapital (30. September 2024) | $1,048,105,000 |
| Gesamtverschuldung (30. September 2024) | $3,550,574,000 |
Strategische Ziele
Encore Capital Group hat strategische Ziele definiert, die ihre Mission unterstützen:
- Verbessern Sie das Kundenerlebnis durch Technologie- und Datenanalyse.
- Erweitern Sie die Marktpräsenz sowohl in nationalen als auch in internationalen Märkten.
- Halten Sie eine robuste finanzielle Position auf, um ein nachhaltiges Wachstum zu gewährleisten.
- Fördern Sie eine Kultur der Einhaltung und des ethischen Verhaltens in der gesamten Organisation.
Marktposition
Zum 30. September 2024 hat sich die Encore Capital Group als führend in der Schuldenerholungsbranche etabliert, wobei sich der Schwerpunkt auf verantwortungsvolle Praktiken und Verbrauchermächtigung konzentriert.
| Marktsegment | Geschätzter Marktanteil |
|---|---|
| US -amerikanische Schuldenerhebung | Ungefähr 15% |
| Internationale Märkte | Ungefähr 10% |
Jüngste Entwicklungen
Im März 2024 gab Encore einen Gesamtbetrag von 9,250% in Höhe von 500 Mio. USD aus, der im April 2029 vorrangig gesicherte Schuldverschreibungen ausgab, was das Engagement des Unternehmens zur Stärkung seiner Kapitalstruktur widerspiegelt und gleichzeitig seine operativen Bedürfnisse und missionsgetriebenen Initiativen unterstützt.
Zum 30. September 2024 wurden die ausstehenden Kredite von Encore Capital Group bei 3.550.574.000 USD gemeldet. Dieser finanzielle Hebel wird strategisch geschafft, um die Betriebs- und Wachstumsziele des Unternehmens zu unterstützen.
Schlussfolgerung von Finanzdaten
Die Encore Capital Group konzentriert sich weiterhin auf ihre Mission, innovative finanzielle Lösungen zu liefern und sich für ethische Praktiken und Kundenzufriedenheit zu verpflichten, wie sich die starken finanziellen Leistung und strategischen Initiativen belegt. Die robusten finanziellen Kennzahlen des Unternehmens unterstreichen seine Position als zuverlässiger Partner im Schuldenergebnissektor.
Wie Encore Capital Group, Inc. (ECPG) funktioniert
Geschäftsmodell
Encore Capital Group, Inc. tätig in erster Linie im Kauf und der Inkassobranche der Verbraucherverschuldung. Das Unternehmen kauft Portfolios notleidender Kredite von Finanzinstituten und anderen Gläubigern, um diese Schulden im Laufe der Zeit zu sammeln.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Encore Capital Group die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $30,643,000 | $19,339,000 | $86,063,000 | $64,270,000 |
| Gesamtumsatz | $367,071,000 | $309,619,000 | $1,050,742,000 | $945,293,000 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.26 | $0.79 | $3.54 | $2.62 |
| Gewichtete durchschnittliche Aktien ausstehend (verdünnt) | 24,407,000 | 24,382,000 | 24,324,000 | 24,535,000 |
Umsatzbaus
Der Umsatz für die neun Monate zum 30. September 2024 umfasst::
| Einnahmequelle | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|
| Einnahmen aus Forderungsportfolios | $965,901,000 | $899,545,000 |
| Ertragseinnahmen | $971,921,000 | $869,491,000 |
| Einnahme von Einnahmen | $64,258,000 | $63,486,000 |
| Andere Einnahmen | $14,563,000 | $12,316,000 |
Operative Höhepunkte
Die operative Effizienz der Encore Capital Group spiegelt sich in ihren Sammlungen und Investitionen in Forderungsportfolios wider:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Sammlungen, die für Investitionen angewendet werden | $223,292,000 | $188,872,000 |
| Investition in Forderungsportfolios | $3,719,260,000 | $3,320,544,000 |
Schulden und Finanzierung
Ab dem 30. September 2024 umfassen die Schuldenstruktur und die Finanzierungsaktivitäten von Encore Capital:
| Finanzierungsaktivität | Menge |
|---|---|
| Gesamtverschuldung | $2,400,000,000 |
| Vorgesetzte gesicherte Notizen ausgestellt | $1,000,000,000 |
| Rückzahlungen von Kreditfazilitäten | $1,292,578,000 |
Cashflow -Analyse
Für die neun Monate am 30. September 2024 war der Cashflow aus dem Geschäft:
| Cashflow -Aktivität | Menge |
|---|---|
| Nettogeld, das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellt wird | $132,624,000 |
| Nettogeld für Investitionstätigkeiten verwendet | ($175,705,000) |
| Nettogeld, das durch Finanzierungsaktivitäten bereitgestellt wird | $130,487,000 |
Marktposition und Strategie
Die Encore Capital Group verbessert ihre Marktposition durch strategische Akquisitionen und ein effektives Management der Forderungsportfolios weiter. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Maximierung der Erholungen und minimieren gleichzeitig die Kosten, die mit der Erhebungsbemühungen verbunden sind.
Wie Encore Capital Group, Inc. (ECPG) Geld verdient
Einnahmequellen
Encore Capital Group, Inc. generiert in erster Linie Einnahmen über die folgenden Kanäle:
- Ertragseinnahmen
- Einnahme von Einnahmen
- Andere Einnahmen
Ertragseinnahmen
Die Einnahmen für den Einkauf von Schulden werden aus dem Erwerb von Portfolios von notleidenden Schulden, überwiegend Kreditkartenforschungen und der anschließenden Rückzahlung dieser Schulden abgeleitet. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug der Gesamtumsatz für Schulden:
| Zeitraum | Einnahmen für Schuldenkauf (in Tausenden) |
|---|---|
| 2024 | $971,921 |
| 2023 | $869,491 |
| Ändern | $102,430 |
| Prozentualer Veränderung | 11.8% |
Allein im dritten Quartal von 2024 erreichte der Umsatz mit Schuldenkäufen 340.794 USD, verglichen mit 285.620 USD im selben Quartal 2023, was einem Anstieg um 19,3% war.
Einnahme von Einnahmen
Encore erzielt auch einen Einnahmen aus Diensten, der gebührenpflichtige Erträge aus dem Sammeln von Konten für Kreditgeborener von Drittanbietern beinhaltet. Für die neun Monate am 30. September 2024 war die Wartungseinnahmen:
| Zeitraum | Umsatzwartung (in Tausenden) |
|---|---|
| 2024 | $64,258 |
| 2023 | $63,486 |
| Ändern | $772 |
| Prozentualer Veränderung | 1.2% |
Im dritten Quartal 2024 belief sich der Wartungsumsatz auf 22.772 USD gegenüber 19.893 USD im dritten Quartal von 2023, was ein Wachstum von 14,5%entspricht.
Andere Einnahmen
Andere Einnahmen bestehen aus dem Einkommen aus dem Verkauf von Immobilienvermögen, die durch Investitionen in nicht leistungsstarke Hypothekenportfolios und andere Vermögenswerte gewonnen wurden. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren andere Einnahmen insgesamt:
| Zeitraum | Andere Einnahmen (in Tausenden) |
|---|---|
| 2024 | $14,563 |
| 2023 | $12,316 |
| Ändern | $2,247 |
| Prozentualer Veränderung | 18.2% |
Im dritten Quartal von 2024 beliefen sich die anderen Einnahmen 3.505 USD gegenüber 4.106 USD im selben Quartal von 2023.
Gesamtumsatz
Der Gesamtumsatz für die Encore Capital Group für die neun Monate am 30. September 2024 war:
| Zeitraum | Gesamtumsatz (in Tausenden) |
|---|---|
| 2024 | $1,050,742 |
| 2023 | $945,293 |
| Ändern | $105,449 |
| Prozentualer Veränderung | 11.2% |
Im dritten Quartal von 2024 betrugen die Gesamteinnahmen 367.071 USD, ein Anstieg von 18,6% gegenüber 309.619 USD im dritten Quartal von 2023.
Betriebskosten
Die Betriebskosten von Encore Capital bestehen aus Gehältern, rechtlichen Sammlungen, allgemeinen Verwaltungskosten und anderen Ausgaben. Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Gesamtbetriebskosten:
| Zeitraum | Gesamtbetriebskosten (in Tausenden) |
|---|---|
| 2024 | $759,222 |
| 2023 | $711,565 |
| Ändern | $47,657 |
| Prozentualer Veränderung | 6.7% |
Im dritten Quartal von 2024 beliefen sich die Betriebskosten auf 260.981 USD gegenüber 234.101 USD im selben Quartal von 2023.
Nettoeinkommen
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Encore Capital ein Nettoergebnis von:
| Zeitraum | Nettoeinkommen (in Tausenden) |
|---|---|
| 2024 | $86,063 |
| 2023 | $64,270 |
| Ändern | $21,793 |
| Prozentualer Veränderung | 33.9% |
Im dritten Quartal 2024 betrug der Nettoeinkommen 30.643 USD, gegenüber 19.339 USD im selben Quartal 2023.
Investition in Forderungsportfolios
Ab dem 30. September 2024 hatte Encore Capital eine Investition in die Forderungen in Summe:
| Investitionstyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Investition in Forderungsportfolios | $3,719,260 |
Diese Investition ist für die Umsatzerzeugung des Unternehmens von entscheidender Bedeutung, da sie zukünftige Cashflows direkt von Schuldenersicherungen beeinflusst.
Encore Capital Group, Inc. (ECPG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Encore Capital Group, Inc. (ECPG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Encore Capital Group, Inc. (ECPG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Encore Capital Group, Inc. (ECPG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.