Encore Capital Group, Inc. (ECPG) Bundle
تاريخ موجز لشركة Encore Capital Group, Inc.
شركة Overview
تعمل شركة Encore Capital Group, Inc. في قطاع الخدمات المالية، وتتخصص في شراء الديون واستردادها. تقوم الشركة في المقام الأول بشراء محافظ ذمم العملاء في مراحل مختلفة من التأخر في السداد وتدير هذه المحافظ لتحقيق أقصى قدر من الاسترداد. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Encore عن إجمالي حقوق ملكية يبلغ حوالي 1.048 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي أصول تصل إلى 3.719 مليار دولار أمريكي.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة إنكور كابيتال عن صافي دخل قدره 86.063 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 64.270 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وبلغ إجمالي الإيرادات لفترة التسعة أشهر من عام 2024 حوالي 1.050 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 945.293 مليون دولار في عام 2023.
| المقاييس المالية | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 86.063 مليون دولار | 64.270 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 1.050 مليار دولار | 945.293 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 3.719 مليار دولار | 3.320 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 1.048 مليار دولار | 1.198 مليار دولار |
الديون والالتزامات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى إنكور كابيتال قروض مستحقة بموجب مرفقها العالمي الأول يبلغ إجماليها 7.0 مليون دولار أمريكي، بمتوسط سعر فائدة مرجح يبلغ 6.13%. كما أعلنت الشركة عن سندات مضمونة ممتازة يبلغ مجموعها حوالي 1.225 مليار دولار، مع فترات استحقاق تتراوح من 2025 إلى 2030.
| أدوات الدين | المبلغ المستحق (بالملايين) | سعر الفائدة | تاريخ الاستحقاق |
|---|---|---|---|
| مرفق كبار العالمية | $7.0 | 6.13% | 2028 |
| ملاحظات 2025 | $389.755 | 4.875% | 2025 |
| ملاحظات 2026 | $401.225 | 5.375% | 2026 |
| ملاحظات 2028 | $334.354 | 4.250% | 2028 |
| 2029 ملاحظات | $500.000 | 9.250% | 2029 |
| ملاحظات 2030 | $500.000 | 8.500% | 2030 |
المجموعات والمبالغ المستردة
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت شركة إنكور كابيتال تحصيلات نقدية تبلغ حوالي 1.608 مليار دولار أمريكي، وهو أعلى بكثير من 1.404 مليار دولار أمريكي تم جمعها خلال نفس الفترة من عام 2023. أبلغت الشركة عن تحصيلات مطبقة على الاستثمار في محافظ المستحقات بقيمة 641.982 مليون دولار أمريكي للتسعة أشهر أشهر 2024.
| مقاييس التجميع | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| التحصيلات النقدية | 1.608 مليار دولار | 1.404 مليار دولار |
| التحصيلات المطبقة على الاستثمار | 641.982 مليون دولار | 504.672 مليون دولار |
موقف السوق والاستراتيجية
تواصل شركة Encore Capital تعزيز مكانتها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية وزيادة استثماراتها في المحافظ المستحقة القبض. وبلغ إجمالي التحصيلات المتبقية المقدرة من محافظ الذمم المشتراة حتى 30 سبتمبر 2024، 7.237 مليار دولار. ويعكس هذا التزام الشركة المستمر بتحقيق أقصى قدر من التعافي من محافظ ديونها.
| المجموعات الإجمالية المتبقية المقدرة | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| المجموع | $7.237 | الولايات المتحدة | $4.457 | أوروبا | $2.677 | جغرافيات أخرى | $0.025 |
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تستعد شركة Encore Capital لتحقيق المزيد من النمو، مدفوعًا بمجموعة قوية من المستحقات والتركيز على تحسين استراتيجيات التحصيل الخاصة بها وسط ظروف السوق المتطورة. إن قدرة الشركة على التكيف مع التغيرات في سلوك المستهلك والعوامل الاقتصادية ستكون حاسمة في الحفاظ على أدائها المالي.
من يملك شركة Encore Capital Group, Inc. (ECPG)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يشمل المساهمون الرئيسيون في Encore Capital Group, Inc. (ECPG) مجموعة من المستثمرين المؤسسيين وأصحاب المصلحة الأفراد. ويلخص الجدول التالي توزيع الملكية بين أكبر المساهمين:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10.5% | 2,488,000 |
| شركة بلاك روك | 9.8% | 2,300,000 |
| شركة ستيت ستريت | 8.2% | 1,900,000 |
| FMR LLC (استثمارات الإخلاص) | 7.5% | 1,750,000 |
| إنفيسكو المحدودة. | 5.4% | 1,250,000 |
الملكية المؤسسية
تلعب الملكية المؤسسية دورًا مهمًا في هيكل الأسهم في Encore Capital Group. اعتبارًا من عام 2024 تقريبًا 60% من إجمالي الأسهم مملوكة من قبل المؤسسات، مما يعكس الثقة القوية في الأداء المالي للشركة والتوجه الاستراتيجي.
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية جانبًا مهمًا آخر في هيكل ملكية ECPG. ويوضح الجدول التالي نسبة الأسهم التي يملكها كبار المسؤولين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة:
| اسم المطلع | موضع | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| أندرو سي إم آر آر إتش ماكجوان | المدير التنفيذي | 1.2% |
| آر سكوت دي دبليو سي ماكجوان | المدير المالي | 0.8% |
| مارك أ.ح.م.ر.ه.كيلي | مخرج | 0.5% |
| ليزا إيه إم آر إتش سميث | مخرج | 0.3% |
أداء المخزون
اعتبارًا من نهاية سبتمبر 2024، يتم تداول أسهم Encore Capital Group بسعر تقريبي $45.50 للسهم الواحد، مما يعكس زيادة سنوية قدرها حوالي 18%. تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 1.05 مليار دولار.
التطورات الأخيرة
في مارس 2024، أصدرت مجموعة إنكور كابيتال 500 مليون دولار بإجمالي مبلغ أصلي قدره 9.250% من السندات المضمونة الممتازة المستحقة في أبريل 2029. وكان هذا الإصدار جزءًا من استراتيجيتهم لإعادة تمويل الديون الحالية وتعزيز ميزانيتهم العمومية.
بالإضافة إلى ذلك، في مايو 2024، أصدرت الشركة أيضًا 500 مليون دولار بإجمالي مبلغ أصلي قدره 8.500% من السندات المضمونة الممتازة المستحقة في مايو 2030، مما يوضح أيضًا نهجهم الاستباقي في إدارة رأس المال.
مالي Overview
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة إنكور كابيتال عن صافي دخل قدره 86.063 مليون دولار، مقارنة ب 64.270 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم (EPS) لنفس الفترة $3.61 .
بيان مهمة شركة Encore Capital Group, Inc. (ECPG).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة Encore Capital Group, Inc. إلى تقديم حلول مالية مبتكرة للمستهلكين الذين يواجهون تحديات مالية. وتلتزم الشركة بمساعدة المستهلكين على تحقيق الاستقرار المالي والنجاح من خلال حلول مختلفة لاسترداد الديون، مع التركيز على الممارسات الأخلاقية وخدمة العملاء.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع العمليات.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات وتجارب العملاء.
- ابتكار: التحسين المستمر للعمليات والحلول لخدمة العملاء بشكل أفضل.
- تعاون: العمل مع الشركاء وأصحاب المصلحة لتحقيق الأهداف المشتركة.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة إنكور كابيتال عن مقاييس مالية مهمة تشير إلى أن أدائها يتماشى مع بيان مهمتها.
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | $86,063,000 |
| صافي الدخل (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023) | $64,270,000 |
| إجمالي الإيرادات (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | $1,050,742,000 |
| إجمالي الإيرادات (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023) | $945,293,000 |
| العائد الأساسي للسهم (EPS) للربع الثالث من عام 2024 | $1.28 |
| العائد الأساسي للسهم (EPS) للربع الثالث من عام 2023 | $0.82 |
| إجمالي حقوق الملكية (30 سبتمبر 2024) | $1,048,105,000 |
| إجمالي الدين (30 سبتمبر 2024) | $3,550,574,000 |
الأهداف الاستراتيجية
حددت Encore Capital Group الأهداف الإستراتيجية التي تدعم مهمتها:
- تعزيز تجربة العملاء من خلال التكنولوجيا وتحليلات البيانات.
- توسيع التواجد في السوق في كل من الأسواق المحلية والدولية.
- الحفاظ على مركز مالي قوي لضمان النمو المستدام.
- تعزيز ثقافة الامتثال والسلوك الأخلاقي في جميع أنحاء المنظمة.
موقف السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، رسخت Encore Capital Group نفسها كشركة رائدة في صناعة استرداد الديون، مع التركيز على الممارسات المسؤولة وتمكين المستهلك.
| قطاع السوق | حصة السوق المقدرة |
|---|---|
| استرداد ديون الولايات المتحدة | حوالي 15% |
| الأسواق الدولية | حوالي 10% |
التطورات الأخيرة
في مارس 2024، أصدرت شركة Encore 500 مليون دولار أمريكي كمبلغ أساسي إجمالي قدره 9.250% من السندات المضمونة الممتازة المستحقة في أبريل 2029، مما يعكس التزام الشركة بتعزيز هيكل رأس مالها مع دعم احتياجاتها التشغيلية والمبادرات القائمة على المهام.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي القروض المستحقة لشركة Encore Capital Group بمبلغ 3,550,574,000 دولار أمريكي. تتم إدارة هذه الرافعة المالية بشكل استراتيجي لدعم عمليات الشركة وأهداف النمو.
اختتام البيانات المالية
تظل مجموعة إنكور كابيتال تركز على مهمتها المتمثلة في تقديم حلول مالية مبتكرة، مع الالتزام بالممارسات الأخلاقية ورضا العملاء، كما يتضح من أدائها المالي القوي ومبادراتها الإستراتيجية. تؤكد المقاييس المالية القوية للشركة مكانتها كشريك موثوق به في قطاع استرداد الديون.
كيف تعمل شركة Encore Capital Group, Inc. (ECPG).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Encore Capital Group, Inc. بشكل أساسي في مجال شراء وتحصيل ديون المستهلك. تقوم الشركة بشراء محافظ القروض المتعثرة من المؤسسات المالية والدائنين الآخرين، بهدف تحصيل هذه الديون مع مرور الوقت.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Encore Capital Group عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $30,643,000 | $19,339,000 | $86,063,000 | $64,270,000 |
| إجمالي الإيرادات | $367,071,000 | $309,619,000 | $1,050,742,000 | $945,293,000 |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.26 | $0.79 | $3.54 | $2.62 |
| المتوسط المرجح للأسهم القائمة (المخففة) | 24,407,000 | 24,382,000 | 24,324,000 | 24,535,000 |
توزيع الإيرادات
تشمل إيرادات التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| مصدر الإيرادات | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|
| الإيرادات من المحافظ المستحقة القبض | $965,901,000 | $899,545,000 |
| إيرادات شراء الديون | $971,921,000 | $869,491,000 |
| إيرادات الخدمة | $64,258,000 | $63,486,000 |
| إيرادات أخرى | $14,563,000 | $12,316,000 |
المعالم التشغيلية
تنعكس الكفاءة التشغيلية لمجموعة Encore Capital Group في مجموعاتها واستثماراتها في محافظ المستحقات:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| التحصيلات المطبقة على الاستثمار | $223,292,000 | $188,872,000 |
| الاستثمار في محافظ المستحقات | $3,719,260,000 | $3,320,544,000 |
الديون والتمويل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يشمل هيكل الديون والأنشطة التمويلية لشركة Encore Capital ما يلي:
| نشاط التمويل | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون | $2,400,000,000 |
| تم إصدار الملاحظات المضمونة العليا | $1,000,000,000 |
| سداد التسهيلات الائتمانية | $1,292,578,000 |
تحليل التدفق النقدي
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ التدفق النقدي من العمليات:
| نشاط التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية | $132,624,000 |
| صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | ($175,705,000) |
| صافي النقد المقدم من أنشطة التمويل | $130,487,000 |
موقف السوق والاستراتيجية
تواصل Encore Capital Group تعزيز مكانتها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية والإدارة الفعالة لمحافظها المستحقة القبض. تركز الشركة على تعظيم المبالغ المستردة مع تقليل التكاليف المرتبطة بجهود التحصيل.
كيف تجني شركة Encore Capital Group, Inc. (ECPG) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Encore Capital Group, Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال القنوات التالية:
- إيرادات شراء الديون
- إيرادات الخدمة
- الإيرادات الأخرى
إيرادات شراء الديون
يتم الحصول على إيرادات شراء الديون من الاستحواذ على محافظ الديون المتعثرة، ومعظمها من مستحقات بطاقات الائتمان، ومن ثم استرداد هذه الديون. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات شراء الديون:
| فترة | إيرادات شراء الديون (بالآلاف) |
|---|---|
| 2024 | $971,921 |
| 2023 | $869,491 |
| يتغير | $102,430 |
| تغيير النسبة المئوية | 11.8% |
وفي الربع الثالث من عام 2024 وحده، بلغت إيرادات شراء الديون 340.794 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 285.620 دولارًا أمريكيًا في الربع نفسه من عام 2023، أي بزيادة قدرها 19.3%.
إيرادات الخدمة
تحصل Encore أيضًا على إيرادات الخدمة، والتي تتضمن الدخل القائم على الرسوم من التحصيل على حسابات منشئي الائتمان الخارجيين. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت إيرادات الخدمات:
| فترة | إيرادات الخدمات (بالآلاف) |
|---|---|
| 2024 | $64,258 |
| 2023 | $63,486 |
| يتغير | $772 |
| تغيير النسبة المئوية | 1.2% |
وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغت إيرادات الخدمات 22,772 دولارًا أمريكيًا مقارنة بـ 19,893 دولارًا أمريكيًا في الربع الثالث من عام 2023، مما يعكس نموًا بنسبة 14.5%.
الإيرادات الأخرى
تتكون الإيرادات الأخرى من الدخل من بيع الأصول العقارية المكتسبة من خلال الاستثمارات في محافظ الرهن العقاري السكنية المضمونة المتعثرة وغيرها من الأصول. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات الأخرى:
| فترة | الإيرادات الأخرى (بالآلاف) |
|---|---|
| 2024 | $14,563 |
| 2023 | $12,316 |
| يتغير | $2,247 |
| تغيير النسبة المئوية | 18.2% |
وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغت الإيرادات الأخرى 3505 دولارات، بانخفاض عن 4106 دولارات في الربع نفسه من عام 2023.
إجمالي الإيرادات
بلغ إجمالي إيرادات Encore Capital Group للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| فترة | إجمالي الإيرادات (بالآلاف) |
|---|---|
| 2024 | $1,050,742 |
| 2023 | $945,293 |
| يتغير | $105,449 |
| تغيير النسبة المئوية | 11.2% |
وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 367.071 دولارًا أمريكيًا، بزيادة قدرها 18.6٪ من 309.619 دولارًا أمريكيًا في الربع الثالث من عام 2023.
مصاريف التشغيل
تتكون النفقات التشغيلية لشركة Encore Capital من الرواتب والتحصيل القانوني والتكاليف الإدارية العامة والنفقات الأخرى. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف التشغيل:
| فترة | إجمالي مصاريف التشغيل (بالآلاف) |
|---|---|
| 2024 | $759,222 |
| 2023 | $711,565 |
| يتغير | $47,657 |
| تغيير النسبة المئوية | 6.7% |
وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي النفقات التشغيلية 260,981 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 234,101 دولارًا أمريكيًا في الربع نفسه من عام 2023.
صافي الدخل
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت إنكور كابيتال دخلاً صافيًا قدره:
| فترة | صافي الدخل (بالآلاف) |
|---|---|
| 2024 | $86,063 |
| 2023 | $64,270 |
| يتغير | $21,793 |
| تغيير النسبة المئوية | 33.9% |
وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي الدخل 30,643 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 19,339 دولارًا أمريكيًا في الربع نفسه من عام 2023.
الاستثمار في محافظ المستحقات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى إنكور كابيتال استثمار في محافظ المستحقات بإجمالي:
| نوع الاستثمار | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الاستثمار في محافظ المستحقات | $3,719,260 |
يعد هذا الاستثمار أمرًا بالغ الأهمية لتوليد إيرادات الشركة، لأنه يؤثر بشكل مباشر على التدفقات النقدية المستقبلية من استرداد الديون.
Encore Capital Group, Inc. (ECPG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Encore Capital Group, Inc. (ECPG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Encore Capital Group, Inc. (ECPG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Encore Capital Group, Inc. (ECPG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.