Encore Capital Group, Inc. (ECPG) Bundle
Una breve historia de Encore Capital Group, Inc.
Compañía Overview
Encore Capital Group, Inc. opera en el sector de servicios financieros, especializados en compras y recuperación de deudas. La compañía adquiere principalmente carteras de cuentas por cobrar del consumidor en varias etapas de delincuencia y administra estas carteras para maximizar la recuperación. Al 30 de septiembre de 2024, Encore informó un patrimonio total de aproximadamente $ 1.048 mil millones, con activos totales por valor de $ 3.719 mil millones.
Desempeño financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Encore Capital Group reportó un ingreso neto de $ 86.063 millones, en comparación con $ 64.270 millones para el mismo período en 2023. Los ingresos totales para el período de nueve meses en 2024 fueron de aproximadamente $ 1.050 mil millones, un aumento de $ 945.293 millones en 2023.
| Métricas financieras | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 86.063 millones | $ 64.270 millones |
| Ingresos totales | $ 1.050 mil millones | $ 945.293 millones |
| Activos totales | $ 3.719 mil millones | $ 3.320 mil millones |
| Equidad total | $ 1.048 mil millones | $ 1.198 mil millones |
Deuda y pasivos
Al 30 de septiembre de 2024, Encore Capital tenía préstamos pendientes bajo su instalación senior global por un total de $ 7.0 millones, con una tasa de interés promedio ponderada del 6.13%. La compañía también informó que las notas seguras senior por un total de aproximadamente $ 1.225 mil millones, con vencimientos que van desde 2025 a 2030.
| Instrumentos de deuda | Monto pendiente (en millones) | Tasa de interés | Fecha de madurez |
|---|---|---|---|
| Instalación senior global | $7.0 | 6.13% | 2028 |
| Notas de 2025 | $389.755 | 4.875% | 2025 |
| 2026 notas | $401.225 | 5.375% | 2026 |
| 2028 notas | $334.354 | 4.250% | 2028 |
| Notas de 2029 | $500.000 | 9.250% | 2029 |
| 2030 notas | $500.000 | 8.500% | 2030 |
Colecciones y recuperaciones
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Encore Capital logró cobros de efectivo de aproximadamente $ 1.608 mil millones, significativamente más altos que los $ 1.404 mil millones recaudados durante el mismo período en 2023. La compañía informó colecciones aplicadas a la inversión en carteras de cuentas por cobrar que obtienen $ 641.982 millones para el Nine Nine. Meses de 2024.
| Métricas de colección | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Cobro de efectivo | $ 1.608 mil millones | $ 1.404 mil millones |
| Colecciones aplicadas a la inversión | $ 641.982 millones | $ 504.672 millones |
Posición y estrategia del mercado
Encore Capital continúa fortaleciendo su posición de mercado a través de adquisiciones estratégicas y un aumento en su inversión en carteras de cuentas por cobrar. Las colecciones brutas estimadas de las carteras de cuentas por cobrar compradas al 30 de septiembre de 2024 ascendieron a $ 7.237 mil millones. Esto refleja el compromiso continuo de la Compañía de maximizar la recuperación de sus carteras de deuda.
| Colecciones brutas restantes estimadas | Cantidad (en miles de millones) |
|---|---|
| Total | $7.237 | Estados Unidos | $4.457 | Europa | $2.677 | Otras geografías | $0.025 |
Perspectiva futura
Mirando hacia el futuro, Encore Capital está listo para un mayor crecimiento, impulsado por una sólida cartera de cuentas por cobrar y un enfoque en optimizar sus estrategias de recolección en medio de condiciones de mercado en evolución. La capacidad de la compañía para adaptarse a los cambios en el comportamiento del consumidor y los factores económicos será crítica para mantener su desempeño financiero.
A Who posee Encore Capital Group, Inc. (ECPG)
Principales accionistas
A partir de 2024, los principales accionistas de Encore Capital Group, Inc. (ECPG) incluyen una combinación de inversores institucionales y partes interesadas individuales. La siguiente tabla resume la distribución de la propiedad entre los mayores accionistas:
| Accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 2,488,000 |
| Blackrock, Inc. | 9.8% | 2,300,000 |
| State Street Corporation | 8.2% | 1,900,000 |
| FMR LLC (Fidelity Investments) | 7.5% | 1,750,000 |
| Invesco Ltd. | 5.4% | 1,250,000 |
Propiedad institucional
La propiedad institucional juega un papel importante en la estructura de capital de Encore Capital Group. A partir de 2024, aproximadamente 60% del total de acciones están en manos de instituciones, lo que refleja una fuerte confianza en el desempeño financiero y la dirección estratégica de la Compañía.
Propiedad interna
La propiedad interna es otro aspecto crucial de la estructura de propiedad de ECPG. La siguiente tabla describe el porcentaje de acciones en poder de ejecutivos clave y miembros de la junta:
| Nombre interno | Posición | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Andrew C. M. R. H. R. H. McGowan | CEO | 1.2% |
| R. Scott D. W. C. McGowan | director de Finanzas | 0.8% |
| Mark A. H. H. M. R. H. Kelly | Director | 0.5% |
| Lisa A. M. R. H. P. R. H. Smith | Director | 0.3% |
Rendimiento de stock
A finales de septiembre de 2024, las acciones de Encore Capital Group se cotizan aproximadamente $45.50 por acción, reflejando un aumento de año hasta la fecha de aproximadamente 18%. La compañía tiene una capitalización de mercado de aproximadamente $ 1.05 mil millones.
Desarrollos recientes
En marzo de 2024, emitió Encore Capital Group $ 500 millones En un monto principal agregado de 9.250% de notas garantizadas senior con vencimiento de abril de 2029. Esta emisión fue parte de su estrategia para refinanciar la deuda existente y fortalecer su balance general.
Además, en mayo de 2024, la compañía también emitió $ 500 millones En un monto principal agregado de 8.500% de notas garantizadas senior debido a mayo de 2030, demostrando aún más su enfoque proactivo para administrar el capital.
Financiero Overview
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Encore Capital informó un ingreso neto de $ 86.063 millones, en comparación con $ 64.270 millones en el mismo período de 2023. Sus ganancias por acción (EPS) para el mismo período fueron $3.61 .
Declaración de misión de Encore Capital Group, Inc. (ECPG)
Declaración de misión Overview
Encore Capital Group, Inc. tiene como objetivo proporcionar soluciones financieras innovadoras para los consumidores que enfrentan desafíos financieros. La compañía está comprometida a ayudar a los consumidores a lograr la estabilidad financiera y el éxito a través de diversas soluciones de recuperación de deuda, centrándose en prácticas éticas y servicio al cliente.
Valores centrales
- Integridad: Mantener los más altos estándares éticos en todas las operaciones.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y experiencias de los clientes.
- Innovación: Mejora continuamente de procesos y soluciones para servir mejor a los clientes.
- Colaboración: Trabajar junto con socios y partes interesadas para lograr objetivos comunes.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Encore Capital Group informó métricas financieras significativas que indicaron su desempeño alineado con su declaración de misión.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Ingresos netos (nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | $86,063,000 |
| Ingresos netos (nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2023) | $64,270,000 |
| Ingresos totales (nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | $1,050,742,000 |
| Ingresos totales (nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2023) | $945,293,000 |
| Ganancias básicas por acción (EPS) para el tercer trimestre 2024 | $1.28 |
| Ganancias básicas por acción (EPS) para el tercer trimestre 2023 | $0.82 |
| Equidad total (30 de septiembre de 2024) | $1,048,105,000 |
| Deuda total (30 de septiembre de 2024) | $3,550,574,000 |
Objetivos estratégicos
Encore Capital Group ha definido objetivos estratégicos que apoyan su misión:
- Mejorar la experiencia del cliente a través de la tecnología y el análisis de datos.
- Amplíe la presencia del mercado en los mercados nacionales e internacionales.
- Mantenga una posición financiera robusta para garantizar un crecimiento sostenible.
- Fomentar una cultura de cumplimiento y conducta ética en toda la organización.
Posición de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, Encore Capital Group se ha establecido como líder en la industria de recuperación de deudas, con un enfoque en prácticas responsables y empoderamiento del consumidor.
| Segmento de mercado | Cuota de mercado estimada |
|---|---|
| Recuperación de la deuda de EE. UU. | Aproximadamente el 15% |
| Mercados internacionales | Aproximadamente el 10% |
Desarrollos recientes
En marzo de 2024, Encore emitió $ 500 millones en un monto principal agregado del 9.250% de notas garantizadas senior debido a abril de 2029, lo que refleja el compromiso de la compañía de fortalecer su estructura de capital al tiempo que respalda sus necesidades operativas e iniciativas basadas en la misión.
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos pendientes de Encore Capital Group se informaron en $ 3,550,574,000. This financial leverage is strategically managed to support the company’s operations and growth objectives.
Conclusión de datos financieros
Encore Capital Group sigue enfocado en su misión de proporcionar soluciones financieras innovadoras, con un compromiso con las prácticas éticas y la satisfacción del cliente, como lo demuestran su fuerte desempeño financiero e iniciativas estratégicas. Las sólidas métricas financieras de la compañía subrayan su posición como un socio confiable en el sector de recuperación de la deuda.
Cómo funciona Encore Capital Group, Inc. (ECPG)
Modelo de negocio
Encore Capital Group, Inc. opera principalmente en la industria de compras y recaudaciones de deuda de consumo. La Compañía compra carteras de préstamos sin rendimiento de instituciones financieras y otros acreedores, con el objetivo de cobrar estas deudas a lo largo del tiempo.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Encore Capital Group informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $30,643,000 | $19,339,000 | $86,063,000 | $64,270,000 |
| Ingresos totales | $367,071,000 | $309,619,000 | $1,050,742,000 | $945,293,000 |
| Ganancias por acción (diluida) | $1.26 | $0.79 | $3.54 | $2.62 |
| Acciones promedio ponderadas en circulación (diluida) | 24,407,000 | 24,382,000 | 24,324,000 | 24,535,000 |
Desglose de ingresos
Los ingresos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 incluyen:
| Fuente de ingresos | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de carteras de cuentas por cobrar | $965,901,000 | $899,545,000 |
| Ingresos de compra de deuda | $971,921,000 | $869,491,000 |
| Ingresos de servicio | $64,258,000 | $63,486,000 |
| Otros ingresos | $14,563,000 | $12,316,000 |
Destacados operativos
La eficiencia operativa de Encore Capital Group se refleja en sus colecciones e inversiones en carteras de cuentas por cobrar:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Colecciones aplicadas a la inversión | $223,292,000 | $188,872,000 |
| Inversión en carteras de cuentas por cobrar | $3,719,260,000 | $3,320,544,000 |
Deuda y financiamiento
Al 30 de septiembre de 2024, la estructura de la deuda y las actividades de financiación de Encore Capital incluyen:
| Actividad financiera | Cantidad |
|---|---|
| Deuda total | $2,400,000,000 |
| Notas seguras senior emitidas | $1,000,000,000 |
| Reembolsos de facilidades de crédito | $1,292,578,000 |
Análisis de flujo de caja
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el flujo de efectivo de las operaciones fue:
| Actividad de flujo de efectivo | Cantidad |
|---|---|
| Efectivo neto proporcionado por actividades operativas | $132,624,000 |
| Efectivo neto utilizado en actividades de inversión | ($175,705,000) |
| Efectivo neto proporcionado por actividades de financiación | $130,487,000 |
Posición y estrategia del mercado
Encore Capital Group continúa mejorando su posición de mercado a través de adquisiciones estratégicas y una gestión efectiva de sus carteras de cuentas por cobrar. La compañía se enfoca en maximizar las recuperaciones al tiempo que minimiza los costos asociados con los esfuerzos de recolección.
Cómo Encore Capital Group, Inc. (ECPG) gana dinero
Fuentes de ingresos
Encore Capital Group, Inc. genera ingresos principalmente a través de los siguientes canales:
- Ingresos de compra de deuda
- Ingresos de servicio
- Otros ingresos
Ingresos de compra de deuda
Los ingresos por compra de deudas se derivan de la adquisición de carteras de deudas angustiadas, cuentas por cobrar con tarjeta de crédito y la posterior recuperación de estas deudas. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por compras de deuda total fueron:
| Período | Ingresos de compra de deuda (en miles) |
|---|---|
| 2024 | $971,921 |
| 2023 | $869,491 |
| Cambiar | $102,430 |
| Cambio porcentual | 11.8% |
Solo en el tercer trimestre de 2024, los ingresos por compra de deuda alcanzaron los $ 340,794, en comparación con $ 285,620 en el mismo trimestre de 2023, marcando un aumento del 19.3%.
Ingresos de servicio
Encore también obtiene ingresos de servicio, que incluyen ingresos basados en tarifas al recaudar en cuentas para creadores de crédito de terceros. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por servicio fueron:
| Período | Ingresos de servicio (en miles) |
|---|---|
| 2024 | $64,258 |
| 2023 | $63,486 |
| Cambiar | $772 |
| Cambio porcentual | 1.2% |
En el tercer trimestre de 2024, los ingresos de servicio ascendieron a $ 22,772 en comparación con $ 19,893 en el tercer trimestre de 2023, lo que refleja un crecimiento del 14.5%.
Otros ingresos
Otros ingresos consisten en ingresos de la venta de activos inmobiliarios adquiridos a través de inversiones en carteras de hipotecas residenciales sin rendimiento y otros activos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, otros ingresos totalizaron:
| Período | Otros ingresos (en miles) |
|---|---|
| 2024 | $14,563 |
| 2023 | $12,316 |
| Cambiar | $2,247 |
| Cambio porcentual | 18.2% |
En el tercer trimestre de 2024, otros ingresos fueron de $ 3,505, por debajo de $ 4,106 en el mismo trimestre de 2023.
Ingresos totales
Los ingresos totales para Encore Capital Group para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron:
| Período | Ingresos totales (en miles) |
|---|---|
| 2024 | $1,050,742 |
| 2023 | $945,293 |
| Cambiar | $105,449 |
| Cambio porcentual | 11.2% |
En el tercer trimestre de 2024, los ingresos totales fueron de $ 367,071, un aumento del 18.6% de $ 309,619 en el tercer trimestre de 2023.
Gastos operativos
Los gastos operativos de Encore Capital consisten en salarios, cobros legales, costos administrativos generales y otros gastos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos operativos totales fueron:
| Período | Gastos operativos totales (en miles) |
|---|---|
| 2024 | $759,222 |
| 2023 | $711,565 |
| Cambiar | $47,657 |
| Cambio porcentual | 6.7% |
En el tercer trimestre de 2024, los gastos operativos totalizaron $ 260,981, en comparación con $ 234,101 en el mismo trimestre de 2023.
Lngresos netos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Encore Capital informó un ingreso neto de:
| Período | Ingresos netos (en miles) |
|---|---|
| 2024 | $86,063 |
| 2023 | $64,270 |
| Cambiar | $21,793 |
| Cambio porcentual | 33.9% |
En el tercer trimestre de 2024, el ingreso neto fue de $ 30,643, frente a $ 19,339 en el mismo trimestre de 2023.
Inversión en carteras de cuentas por cobrar
Al 30 de septiembre de 2024, Encore Capital tenía una inversión en carteras de cuentas por cobrar por un total de:
| Tipo de inversión | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Inversión en carteras de cuentas por cobrar | $3,719,260 |
Esta inversión es fundamental para la generación de ingresos de la compañía, ya que influye directamente en los flujos de efectivo futuros de las recuperaciones de la deuda.
Encore Capital Group, Inc. (ECPG) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Encore Capital Group, Inc. (ECPG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Encore Capital Group, Inc. (ECPG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Encore Capital Group, Inc. (ECPG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.