Encore Capital Group, Inc. (ECPG) Bundle
Une brève histoire de Encore Capital Group, Inc.
Entreprise Overview
Encore Capital Group, Inc. opère dans le secteur des services financiers, spécialisé dans l'achat de la dette et la reprise. La société acquiert principalement des portefeuilles de créances de consommation à divers stades de la délinquance et gère ces portefeuilles pour maximiser la récupération. Au 30 septembre, 2024, Encore a déclaré un capital total d'environ 1,048 milliard de dollars, avec un actif total atteignant 3,719 milliards de dollars.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Encore Capital Group a déclaré un bénéfice net de 86,063 millions de dollars, contre 64,270 millions de dollars pour la même période en 2023. Les revenus totaux pour la période de neuf mois en 2024 étaient d'environ 1,050 milliard de dollars, une augmentation par rapport à une augmentation par rapport à la période de neuf mois 945,293 millions de dollars en 2023.
| Métriques financières | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu net | 86,063 millions de dollars | 64,270 millions de dollars |
| Revenus totaux | 1,050 milliard de dollars | 945,293 millions de dollars |
| Actif total | 3,719 milliards de dollars | 3,320 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres | 1,048 milliard de dollars | 1,198 milliard de dollars |
Dette et responsabilités
Au 30 septembre, 2024, Encore Capital a eu des emprunts en cours dans le cadre de ses installations mondiales pour les personnes âgées totalisant 7,0 millions de dollars, avec un taux d'intérêt moyen pondéré de 6,13%. La société a également déclaré que des billets garantis de seniors totalisant environ 1,225 milliard de dollars, avec des échéances allant de 2025 à 2030.
| Endettement | Montant en suspens (en millions) | Taux d'intérêt | Date de maturité |
|---|---|---|---|
| Installations mondiales | $7.0 | 6.13% | 2028 |
| 2025 Notes | $389.755 | 4.875% | 2025 |
| 2026 Notes | $401.225 | 5.375% | 2026 |
| 2028 Notes | $334.354 | 4.250% | 2028 |
| 2029 Notes | $500.000 | 9.250% | 2029 |
| 2030 Notes | $500.000 | 8.500% | 2030 |
Collections et récupérations
During the nine months ended September 30, 2024, Encore Capital achieved cash collections of approximately $1.608 billion, significantly higher than the $1.404 billion collected during the same period in 2023. The company reported collections applied to investment in receivable portfolios netting $641.982 million for the nine mois de 2024.
| Métriques de la collection | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Collections en espèces | 1,608 milliard de dollars | 1,404 milliard de dollars |
| Collections appliquées à l'investissement | 641,982 millions de dollars | 504,672 millions de dollars |
Position et stratégie du marché
Encore Capital continue de renforcer sa position du marché grâce à des acquisitions stratégiques et à une augmentation de son investissement dans des portefeuilles à recevoir. Les collections brutes restantes estimées des portefeuilles achetées à recevoir au 30 septembre 2024 s'élevaient à 7,237 milliards de dollars. Cela reflète l'engagement continu de l'entreprise à maximiser la récupération de ses portefeuilles de dette.
| Collections brutes estimées restantes | Montant (en milliards) |
|---|---|
| Total | $7.237 | États-Unis | $4.457 | Europe | $2.677 | Autres géographies | $0.025 |
Perspectives futures
Pour l'avenir, Encore Capital est prêt pour une croissance plus approfondie, tirée par un pipeline robuste de créances et l'accent mis sur l'optimisation de ses stratégies de collecte au milieu de conditions de marché en évolution. La capacité de l'entreprise à s'adapter aux changements dans le comportement des consommateurs et les facteurs économiques sera essentielle pour maintenir ses performances financières.
A qui possède Encore Capital Group, Inc. (ECPG)
Importants actionnaires
En 2024, les principaux actionnaires d'Encore Capital Group, Inc. (ECPG) comprennent une combinaison d'investisseurs institutionnels et de parties prenantes individuelles. Le tableau suivant résume la distribution de propriété entre les plus grands actionnaires:
| Actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 2,488,000 |
| BlackRock, Inc. | 9.8% | 2,300,000 |
| State Street Corporation | 8.2% | 1,900,000 |
| FMR LLC (Fidelity Investments) | 7.5% | 1,750,000 |
| Invesco Ltd. | 5.4% | 1,250,000 |
Propriété institutionnelle
La propriété institutionnelle joue un rôle important dans la structure des actions de Encore Capital Group. À partir de 2024, approximativement 60% du total des actions sont détenus par les institutions, reflétant une forte confiance dans la performance financière de l'entreprise et l'orientation stratégique.
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est un autre aspect crucial de la structure de propriété d'ECPG. Le tableau suivant décrit le pourcentage d'actions détenues par les cadres clés et les membres du conseil:
| Nom d'initié | Position | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Andrew C. M. R. H. R. H. McGowan | PDG | 1.2% |
| R. Scott D. W. C. McGowan | Directeur financier | 0.8% |
| Mark A. H. H. M. R. H. Kelly | Directeur | 0.5% |
| Lisa A. M. R. H. P. R. H. Smith | Directeur | 0.3% |
Performance du stock
Fin septembre 2024, les actions de Encore Capital Group se négocient à peu près $45.50 par action, reflétant une augmentation de l'année 18%. La société a une capitalisation boursière d'environ 1,05 milliard de dollars.
Développements récents
En mars 2024, Encore Capital Group a émis 500 millions de dollars En un montant total de 9,250% des billets de premier rang des billets en avril 2029. Cette émission faisait partie de leur stratégie visant à refinancer la dette existante et à renforcer leur bilan.
De plus, en mai 2024, la société a également publié 500 millions de dollars Dans un montant général total de 8,500% de billets garantis de premier rang dû en mai 2030, démontrant en outre leur approche proactive de la gestion du capital.
Financier Overview
Pendant les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Encore Capital a déclaré un revenu net de 86,063 millions de dollars, par rapport à 64,270 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Leur bénéfice par action (BPA) pour la même période a été $3.61 .
Énoncé de mission Encore Capital Group, Inc. (ECPG)
Énoncé de mission Overview
Encore Capital Group, Inc. vise à fournir des solutions financières innovantes aux consommateurs qui sont confrontés à des défis financiers. L'entreprise s'est engagée à aider les consommateurs à réaliser la stabilité financière et le succès grâce à diverses solutions de recouvrement de dettes, en se concentrant sur les pratiques éthiques et le service client.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir les normes éthiques les plus élevées dans toutes les opérations.
- Focus client: Prioriser les besoins et les expériences des clients.
- Innovation: Amélioration continue des processus et des solutions pour mieux servir les clients.
- Collaboration: Travailler avec des partenaires et des parties prenantes pour atteindre des objectifs communs.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, Encore Capital Group a déclaré des mesures financières importantes indiquant que ses performances étaient alignées sur son énoncé de mission.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu net (neuf mois clos le 30 septembre 2024) | $86,063,000 |
| Revenu net (neuf mois clos le 30 septembre 2023) | $64,270,000 |
| Revenus totaux (neuf mois clos le 30 septembre 2024) | $1,050,742,000 |
| Revenus totaux (neuf mois clos le 30 septembre 2023) | $945,293,000 |
| Bénéfice de base par action (BPA) pour le troisième trimestre 2024 | $1.28 |
| Géré par action de base (BPA) pour le troisième trimestre 2023 | $0.82 |
| Équité totale (30 septembre 2024) | $1,048,105,000 |
| Dette totale (30 septembre 2024) | $3,550,574,000 |
Objectifs stratégiques
Encore Capital Group a défini des objectifs stratégiques qui soutiennent sa mission:
- Améliorez l'expérience client grâce à la technologie et à l'analyse des données.
- Développez la présence du marché sur les marchés nationaux et internationaux.
- Maintenir une situation financière robuste pour assurer une croissance durable.
- Favoriser une culture de conformité et de conduite éthique à travers l'organisation.
Position sur le marché
Au 30 septembre 2024, Encore Capital Group s'est imposé comme un leader dans l'industrie de la reprise de la dette, en mettant l'accent sur les pratiques responsables et l'autonomisation des consommateurs.
| Segment de marché | Part de marché estimé |
|---|---|
| Recouvrement de la dette américaine | Environ 15% |
| Marchés internationaux | Environ 10% |
Développements récents
En mars 2024, Encore a émis 500 millions de dollars en un montant total de 9,250% de billets garantis de premier rang élu avril 2029, ce qui reflète l’engagement de la société à renforcer sa structure de capital tout en répondant à ses besoins opérationnels et à ses initiatives axées sur la mission.
Au 30 septembre, 2024, les emprunts totaux de Capital Group Encore Capital ont été signalés à 3 550 574 000 $. Cet effet de levier financier est stratégiquement géré pour soutenir les opérations et les objectifs de croissance de l'entreprise.
Conclusion des données financières
Encore Capital Group reste axé sur sa mission de fournir des solutions financières innovantes, avec un engagement envers les pratiques éthiques et la satisfaction des clients, comme en témoignent ses fortes performances financières et ses initiatives stratégiques. Les statistiques financières solides de la société soulignent sa position en tant que partenaire fiable dans le secteur de la reprise de la dette.
Comment fonctionne Encore Capital Group, Inc. (ECPG)
Modèle commercial
Encore Capital Group, Inc. opère principalement dans l'industrie de l'achat de la dette et de la collecte des consommateurs. La société achète des portefeuilles de prêts non performants auprès d'institutions financières et d'autres créanciers, visant à recouvrer ces dettes au fil du temps.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Encore Capital Group a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | $30,643,000 | $19,339,000 | $86,063,000 | $64,270,000 |
| Revenus totaux | $367,071,000 | $309,619,000 | $1,050,742,000 | $945,293,000 |
| Bénéfice par action (dilué) | $1.26 | $0.79 | $3.54 | $2.62 |
| Partages moyens pondérés en circulation (dilué) | 24,407,000 | 24,382,000 | 24,324,000 | 24,535,000 |
Répartition des revenus
Les revenus des neuf mois clos le 30 septembre 2024 comprennent:
| Source de revenus | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|
| Revenus des portefeuilles à recevoir | $965,901,000 | $899,545,000 |
| Revenus d'achat de la dette | $971,921,000 | $869,491,000 |
| Revenus de service | $64,258,000 | $63,486,000 |
| Autres revenus | $14,563,000 | $12,316,000 |
Points saillants opérationnels
L'efficacité opérationnelle de l'ennore Capital Group se reflète dans ses collections et ses investissements dans des portefeuilles à recevoir:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Collections appliquées à l'investissement | $223,292,000 | $188,872,000 |
| Investissement dans des portefeuilles à recevoir | $3,719,260,000 | $3,320,544,000 |
Dette et financement
Au 30 septembre 2024, les activités de la structure de la dette et de financement de Encore Capital comprennent:
| Activité de financement | Montant |
|---|---|
| Dette totale | $2,400,000,000 |
| Notes de garantie supérieures émises | $1,000,000,000 |
| Remboursement des facilités de crédit | $1,292,578,000 |
Analyse des flux de trésorerie
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le flux de trésorerie des opérations était:
| Activité de flux de trésorerie | Montant |
|---|---|
| L'argent net fourni par les activités d'exploitation | $132,624,000 |
| L'argent net utilisé dans les activités d'investissement | ($175,705,000) |
| L'argent net fourni par les activités de financement | $130,487,000 |
Position et stratégie du marché
Encore Capital Group continue d'améliorer sa position sur le marché grâce à des acquisitions stratégiques et à une gestion efficace de ses portefeuilles à recevoir. La société se concentre sur la maximisation des récupérations tout en minimisant les coûts associés aux efforts de collecte.
Comment Encore Capital Group, Inc. (ECPG) fait de l'argent
Sources de revenus
Encore Capital Group, Inc. génère des revenus principalement par le biais des canaux suivants:
- Revenus d'achat de la dette
- Revenus de service
- Autres revenus
Revenus d'achat de la dette
Les revenus d'achat de la dette proviennent de l'acquisition de portefeuilles de dettes en détresse, de créances de cartes de crédit principalement et de la reprise ultérieure de ces dettes. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus totaux d'achat de la dette étaient:
| Période | Revenus d'achat de la dette (par milliers) |
|---|---|
| 2024 | $971,921 |
| 2023 | $869,491 |
| Changement | $102,430 |
| Pourcentage de variation | 11.8% |
Au troisième trimestre de 2024 seulement, les revenus d'achat de la dette ont atteint 340 794 $, contre 285 620 $ au même trimestre de 2023, marquant une augmentation de 19,3%.
Revenus de service
Encore obtient également des revenus de service, qui comprennent les revenus fondés sur les frais de collecte sur les comptes pour les créateurs de crédit tiers. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus de l'entretien étaient:
| Période | Revenus de service (par milliers) |
|---|---|
| 2024 | $64,258 |
| 2023 | $63,486 |
| Changement | $772 |
| Pourcentage de variation | 1.2% |
Au troisième trimestre de 2024, les revenus des services se sont élevés à 22 772 $, contre 19 893 $ au troisième trimestre de 2023, reflétant une croissance de 14,5%.
Autres revenus
D'autres revenus sont constitués de revenus provenant de la vente d'actifs immobiliers acquis par des investissements dans des portefeuilles hypothécaires résidentiels garantis non performants et d'autres actifs. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, d'autres revenus ont totalisé:
| Période | Autres revenus (en milliers) |
|---|---|
| 2024 | $14,563 |
| 2023 | $12,316 |
| Changement | $2,247 |
| Pourcentage de variation | 18.2% |
Au troisième trimestre de 2024, les autres revenus étaient de 3 505 $, contre 4 106 $ au même trimestre de 2023.
Revenus totaux
Le chiffre d'affaires total de Encore Capital Group pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était:
| Période | Revenu total (par milliers) |
|---|---|
| 2024 | $1,050,742 |
| 2023 | $945,293 |
| Changement | $105,449 |
| Pourcentage de variation | 11.2% |
Au troisième trimestre de 2024, les revenus totaux étaient de 367 071 $, soit une augmentation de 18,6%, contre 309 619 $ au troisième trimestre de 2023.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation de Encore Capital comprennent des salaires, des collections légales, des frais administratifs généraux et d'autres dépenses. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses d'exploitation totales étaient:
| Période | Dépenses d'exploitation totales (par milliers) |
|---|---|
| 2024 | $759,222 |
| 2023 | $711,565 |
| Changement | $47,657 |
| Pourcentage de variation | 6.7% |
Au troisième trimestre de 2024, les dépenses d'exploitation ont totalisé 260 981 $, contre 234 101 $ au même trimestre de 2023.
Revenu net
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Encore Capital a déclaré un revenu net de:
| Période | Revenu net (par milliers) |
|---|---|
| 2024 | $86,063 |
| 2023 | $64,270 |
| Changement | $21,793 |
| Pourcentage de variation | 33.9% |
Au troisième trimestre de 2024, le bénéfice net était de 30 643 $, contre 19 339 $ au même trimestre de 2023.
Investissement dans des portefeuilles à recevoir
Au 30 septembre 2024, Encore Capital avait un investissement dans des portefeuilles à recevoir totalisant:
| Type d'investissement | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Investissement dans des portefeuilles à recevoir | $3,719,260 |
Cet investissement est essentiel à la génération de revenus de l'entreprise, car elle influence directement les flux de trésorerie futurs des recouvrements de dettes.
Encore Capital Group, Inc. (ECPG) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Encore Capital Group, Inc. (ECPG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Encore Capital Group, Inc. (ECPG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Encore Capital Group, Inc. (ECPG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.