Encore Capital Group, Inc. (ECPG) Bundle
Uma breve história do Encore Capital Group, Inc.
Empresa Overview
A Encore Capital Group, Inc. opera no setor de serviços financeiros, especializada em compra e recuperação de dívidas. A empresa adquire principalmente portfólios de recebíveis de consumidores em vários estágios de inadimplência e gerencia essas carteiras para maximizar a recuperação. Em 30 de setembro de 2024, a Encore registrou um patrimônio total de aproximadamente US $ 1,048 bilhão, com ativos totais no valor de US $ 3,719 bilhões.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Encore Capital Group registrou um lucro líquido de US $ 86,063 milhões, em comparação com US $ 64,270 milhões para o mesmo período em 2023. A receita total do período de nove meses em 2024 foi de aproximadamente US $ 1,050 bilhão, um aumento de de 20 US $ 945,293 milhões em 2023.
| Métricas financeiras | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 86,063 milhões | US $ 64,270 milhões |
| Receita total | US $ 1,050 bilhão | US $ 945,293 milhões |
| Total de ativos | US $ 3,719 bilhões | US $ 3,320 bilhões |
| Patrimônio total | US $ 1,048 bilhão | US $ 1,198 bilhão |
Dívida e responsabilidades
Em 30 de setembro de 2024, a Encore Capital tinha empréstimos pendentes sob sua instalação sênior global, totalizando US $ 7,0 milhões, com uma taxa média de juros ponderada de 6,13%. A Companhia também registrou notas seguras, totalizando aproximadamente US $ 1,225 bilhão, com vencimentos variando de 2025 a 2030.
| Instrumentos de dívida | Quantidade pendente (em milhões) | Taxa de juro | Data de maturidade |
|---|---|---|---|
| Instalação sênior global | $7.0 | 6.13% | 2028 |
| 2025 Notas | $389.755 | 4.875% | 2025 |
| 2026 Notas | $401.225 | 5.375% | 2026 |
| 2028 Notas | $334.354 | 4.250% | 2028 |
| 2029 Notas | $500.000 | 9.250% | 2029 |
| 2030 Notas | $500.000 | 8.500% | 2030 |
Coleções e recuperações
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Encore Capital alcançou cobranças de dinheiro de aproximadamente US $ 1,608 bilhão, significativamente maiores do que os US $ 1,404 bilhão coletados durante o mesmo período em 2023. A empresa relatou coleções aplicadas ao investimento em portfólios recebíveis com US $ 641,982 milhões para o NIN meses de 2024.
| Métricas de coleção | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Coleções em dinheiro | US $ 1,608 bilhão | US $ 1,404 bilhão |
| Coleções aplicadas ao investimento | US $ 641,982 milhões | US $ 504,672 milhões |
Posição e estratégia de mercado
A Encore Capital continua a fortalecer sua posição de mercado por meio de aquisições estratégicas e um aumento de seu investimento em portfólios a receber. As cobranças brutas restantes estimadas de portfólios a receber adquiridos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 7,237 bilhões. Isso reflete o compromisso contínuo da empresa de maximizar a recuperação de suas carteiras de dívida.
| Coleções brutas restantes estimadas | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Total | $7.237 | Estados Unidos | $4.457 | Europa | $2.677 | Outras geografias | $0.025 |
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, a Encore Capital está preparada para um crescimento adicional, impulsionado por um pipeline robusto de recebíveis e foco em otimizar suas estratégias de coleta em meio a condições de mercado em evolução. A capacidade da Companhia de se adaptar a mudanças no comportamento do consumidor e fatores econômicos será fundamental para sustentar seu desempenho financeiro.
A OMS possui o Encore Capital Group, Inc. (ECPG)
Principais acionistas
A partir de 2024, os principais acionistas do Encore Capital Group, Inc. (ECPG) incluem uma combinação de investidores institucionais e partes interessadas individuais. A tabela a seguir resume a distribuição de propriedade entre os maiores acionistas:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 2,488,000 |
| BlackRock, Inc. | 9.8% | 2,300,000 |
| State Street Corporation | 8.2% | 1,900,000 |
| FMR LLC (Fidelity Investments) | 7.5% | 1,750,000 |
| Invesco Ltd. | 5.4% | 1,250,000 |
Propriedade institucional
A propriedade institucional desempenha um papel significativo na estrutura de ações do Encore Capital Group. A partir de 2024, aproximadamente 60% do total de ações são mantidos por instituições, refletindo forte confiança no desempenho financeiro e na direção estratégica da empresa.
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é outro aspecto crucial da estrutura de propriedade do ECPG. A tabela a seguir descreve a porcentagem de ações detidas pelos principais executivos e membros do conselho:
| Nome Insider | Posição | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Andrew C. M. R. H. R. H. McGowan | CEO | 1.2% |
| R. Scott D. W. C. McGowan | Diretor Financeiro | 0.8% |
| Mark A. H. H. M. R. H. Kelly | Diretor | 0.5% |
| Lisa A. M. R. H. P. R. H. Smith | Diretor | 0.3% |
Desempenho de ações
No final de setembro de 2024, as ações do Encore Capital Group estão sendo negociadas em aproximadamente $45.50 por ação, refletindo um aumento ano a data de cerca de 18%. A empresa tem uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 1,05 bilhão.
Desenvolvimentos recentes
Em março de 2024, o Encore Capital Group emitiu US $ 500 milhões Em um valor principal agregado de 9,250% no Senior garantido notas com vencimento em abril de 2029. Essa emissão fazia parte de sua estratégia para refinanciar a dívida existente e fortalecer seu balanço patrimonial.
Além disso, em maio de 2024, a empresa também emitiu US $ 500 milhões Em um valor principal agregado de 8,500%, notas garantidas sênior, com vencimento em maio de 2030, demonstrando ainda mais sua abordagem proativa para o gerenciamento de capital.
Financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Encore Capital relatou um lucro líquido de US $ 86,063 milhões, comparado com US $ 64,270 milhões no mesmo período de 2023. seus ganhos por ação (EPS) pelo mesmo período foram $3.61 .
Encore Capital Group, Inc. (ECPG) Declaração de missão
Declaração de missão Overview
A Encore Capital Group, Inc. visa fornecer soluções financeiras inovadoras para os consumidores que estão enfrentando desafios financeiros. A empresa está comprometida em ajudar os consumidores a alcançar a estabilidade e o sucesso financeiros por meio de várias soluções de recuperação de dívidas, com foco em práticas éticas e atendimento ao cliente.
Valores centrais
- Integridade: Sustentando os mais altos padrões éticos em todas as operações.
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e experiências dos clientes.
- Inovação: Melhorando continuamente processos e soluções para melhor atender clientes.
- Colaboração: Trabalhando em conjunto com parceiros e partes interessadas para alcançar objetivos comuns.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Encore Capital Group relatou métricas financeiras significativas, indicando seu desempenho alinhado com sua declaração de missão.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido (nove meses findos em 30 de setembro de 2024) | $86,063,000 |
| Lucro líquido (nove meses findos em 30 de setembro de 2023) | $64,270,000 |
| Receitas totais (nove meses findos em 30 de setembro de 2024) | $1,050,742,000 |
| Receitas totais (nove meses findos em 30 de setembro de 2023) | $945,293,000 |
| Ganhos básicos por ação (EPS) para o terceiro trimestre de 2024 | $1.28 |
| Ganhos básicos por ação (EPS) para o terceiro trimestre de 2023 | $0.82 |
| Equidade Total (30 de setembro de 2024) | $1,048,105,000 |
| Dívida total (30 de setembro de 2024) | $3,550,574,000 |
Objetivos estratégicos
O Encore Capital Group definiu metas estratégicas que apóiam sua missão:
- Aprimore a experiência do cliente por meio de tecnologia e análise de dados.
- Expandir a presença do mercado nos mercados nacional e internacional.
- Mantenha uma posição financeira robusta para garantir um crescimento sustentável.
- Promova uma cultura de conformidade e conduta ética em toda a organização.
Posição de mercado
Em 30 de setembro de 2024, o Encore Capital Group se estabeleceu como líder no setor de recuperação de dívidas, com foco em práticas responsáveis e empoderamento do consumidor.
| Segmento de mercado | Participação de mercado estimada |
|---|---|
| Recuperação da dívida dos EUA | Aproximadamente 15% |
| Mercados internacionais | Aproximadamente 10% |
Desenvolvimentos recentes
Em março de 2024, a Encore emitiu US $ 500 milhões em valor principal agregado de 9,250% no Senior garantido notas em abril de 2029, que refletem o compromisso da Companhia em fortalecer sua estrutura de capital, apoiando suas necessidades operacionais e iniciativas orientadas por missões.
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos em circulação do Encore Capital Group foi relatado em US $ 3.550.574.000. Essa alavancagem financeira é estrategicamente gerenciada para apoiar as operações e os objetivos de crescimento da Companhia.
Conclusão de dados financeiros
O Encore Capital Group permanece focado em sua missão de fornecer soluções financeiras inovadoras, com um compromisso com as práticas éticas e a satisfação do cliente, como evidenciado por seu forte desempenho financeiro e iniciativas estratégicas. As métricas financeiras robustas da empresa enfatizam sua posição como parceiro confiável no setor de recuperação de dívidas.
Como funciona o Encore Capital Group, Inc. (ECPG)
Modelo de negócios
A Encore Capital Group, Inc. opera principalmente na indústria de compra e cobrança da dívida do consumidor. A empresa compra portfólios de empréstimos sem desempenho de instituições financeiras e outros credores, com o objetivo de cobrar essas dívidas ao longo do tempo.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Encore Capital Group relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $30,643,000 | $19,339,000 | $86,063,000 | $64,270,000 |
| Receita total | $367,071,000 | $309,619,000 | $1,050,742,000 | $945,293,000 |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.26 | $0.79 | $3.54 | $2.62 |
| Ações médias ponderadas em circulação (diluída) | 24,407,000 | 24,382,000 | 24,324,000 | 24,535,000 |
Recutação de receita
A receita dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 inclui:
| Fonte de receita | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|
| Receita de portfólios a receber | $965,901,000 | $899,545,000 |
| Receita de compra de dívida | $971,921,000 | $869,491,000 |
| Receita de serviço | $64,258,000 | $63,486,000 |
| Outras receitas | $14,563,000 | $12,316,000 |
Destaques operacionais
A eficiência operacional do Encore Capital Group se reflete em suas coleções e investimentos em portfólios a receber:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Coleções aplicadas ao investimento | $223,292,000 | $188,872,000 |
| Investimento em portfólios a receber | $3,719,260,000 | $3,320,544,000 |
Dívida e financiamento
Em 30 de setembro de 2024, a estrutura da dívida da Encore Capital e as atividades de financiamento incluem:
| Atividade de financiamento | Quantia |
|---|---|
| Dívida total | $2,400,000,000 |
| Notas garantidas sênior emitidas | $1,000,000,000 |
| Reembolsos de linhas de crédito | $1,292,578,000 |
Análise do fluxo de caixa
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o fluxo de caixa das operações foi:
| Atividade de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | $132,624,000 |
| Dinheiro líquido usado em atividades de investimento | ($175,705,000) |
| Dinheiro líquido fornecido por atividades de financiamento | $130,487,000 |
Posição e estratégia de mercado
O Encore Capital Group continua a melhorar sua posição de mercado por meio de aquisições estratégicas e gerenciamento eficaz de suas carteiras a receber. A empresa se concentra em maximizar as recuperações, minimizando os custos associados aos esforços de cobrança.
Como Encore Capital Group, Inc. (ECPG) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Encore Capital Group, Inc. gera receita principalmente através dos seguintes canais:
- Receita de compra de dívida
- Receita de serviço
- Outra receita
Receita de compra de dívida
A receita de compra de dívida é derivada da aquisição de portfólios de dívidas em dificuldades, recebíveis predominantemente de cartão de crédito e a subsequente recuperação dessas dívidas. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de compra de dívidas foi:
| Período | Receita de compra de dívida (em milhares) |
|---|---|
| 2024 | $971,921 |
| 2023 | $869,491 |
| Mudar | $102,430 |
| Variação percentual | 11.8% |
Somente no terceiro trimestre de 2024, a receita de compra de dívidas atingiu US $ 340.794, em comparação com US $ 285.620 no mesmo trimestre de 2023, marcando um aumento de 19,3%.
Receita de serviço
O Encore também ganha receita de serviço, que inclui receita baseada em taxas da coleta em contas de criadores de crédito de terceiros. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de serviço foi:
| Período | Receita de serviço (em milhares) |
|---|---|
| 2024 | $64,258 |
| 2023 | $63,486 |
| Mudar | $772 |
| Variação percentual | 1.2% |
No terceiro trimestre de 2024, a receita de manutenção totalizou US $ 22.772 em comparação com US $ 19.893 no terceiro trimestre de 2023, refletindo um crescimento de 14,5%.
Outra receita
Outras receitas consistem na receita da venda de ativos imobiliários adquiridos por meio de investimentos em carteiras de hipotecas residenciais sem desempenho e outros ativos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, outras receitas totalizaram:
| Período | Outras receitas (em milhares) |
|---|---|
| 2024 | $14,563 |
| 2023 | $12,316 |
| Mudar | $2,247 |
| Variação percentual | 18.2% |
No terceiro trimestre de 2024, outras receitas foram de US $ 3.505, abaixo dos US $ 4.106 no mesmo trimestre de 2023.
Receita total
A receita total do Encore Capital Group nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi:
| Período | Receita total (em milhares) |
|---|---|
| 2024 | $1,050,742 |
| 2023 | $945,293 |
| Mudar | $105,449 |
| Variação percentual | 11.2% |
No terceiro trimestre de 2024, as receitas totais foram de US $ 367.071, um aumento de 18,6%, de US $ 309.619 no terceiro trimestre de 2023.
Despesas operacionais
As despesas operacionais da Encore Capital consistem em salários, cobranças legais, custos administrativos gerais e outras despesas. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas operacionais totais foram:
| Período | Despesas operacionais totais (em milhares) |
|---|---|
| 2024 | $759,222 |
| 2023 | $711,565 |
| Mudar | $47,657 |
| Variação percentual | 6.7% |
No terceiro trimestre de 2024, as despesas operacionais totalizaram US $ 260.981, em comparação com US $ 234.101 no mesmo trimestre de 2023.
Resultado líquido
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Encore Capital reportou um lucro líquido de:
| Período | Lucro líquido (em milhares) |
|---|---|
| 2024 | $86,063 |
| 2023 | $64,270 |
| Mudar | $21,793 |
| Variação percentual | 33.9% |
No terceiro trimestre de 2024, o lucro líquido foi de US $ 30.643, acima dos US $ 19.339 no mesmo trimestre de 2023.
Investimento em portfólios a receber
Em 30 de setembro de 2024, a Encore Capital teve um investimento em portfólios recebíveis, totalizando:
| Tipo de investimento | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Investimento em portfólios a receber | $3,719,260 |
Esse investimento é fundamental para a geração de receita da empresa, pois influencia diretamente futuros fluxos de caixa das recuperações de dívidas.
Encore Capital Group, Inc. (ECPG) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Encore Capital Group, Inc. (ECPG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Encore Capital Group, Inc. (ECPG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Encore Capital Group, Inc. (ECPG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.