Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Bundle
Eine kurze Geschichte von Eagle Bancorp, Inc.
Eagle Bancorp, Inc. hat signifikante Entwicklungen in seiner finanziellen Leistung und der Unternehmensstruktur von bis 2024 verzeichnet. Das Unternehmen meldete einen Nettoverlust von Nettoverlust von 62,3 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu einem Nettoeinkommen von 80,3 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2024 verzeichnete Eagle Bancorp ein Nettoeinkommen von 21,8 Millionen US -Dollar, unten von 27,4 Millionen US -Dollar im dritten Quartal 2023. Der Betriebsumsatz des Unternehmens für die neun Monate am 30. September 2024 war 233,8 Millionen US -Dollar, leicht abnimmt von 236,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
Kredite und Kreditverluste für Kreditverluste
Eagle Bancorp's Hold-for-Investment (HFI) -Darlehen ( 7,97 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 7,97 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Zulage für Kreditverluste erhöhte sich auf 111,9 Millionen US -Dollar aus 85,9 Millionen US -Dollar.
| Kredittyp | 30. September 2024 (in Tausenden) | 31. Dezember 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Kommerziell | $1,154,349 | $1,473,766 |
| Einkommens produzierende - gewerbliche Immobilien | $4,155,120 | $4,094,614 |
| Eigentümer - gewerbliche Immobilien | $1,276,240 | $1,172,239 |
| Immobilienhypothek - Wohngebäude | $57,223 | $73,396 |
| Bauwesen - Gewerbe- und Wohngebäude | $1,174,591 | $969,766 |
| Eigenkapital zu Hause | $51,567 | $51,964 |
| Anderer Verbraucher | $169 | $401 |
| Gesamtdarlehen | $7,970,269 | $7,968,695 |
Investitionswerte
Ab dem 30. September 2024 belief sich die Investmentpapiere des Unternehmens, die für den Verkauf verfügbar sind 1,43 Milliarden US -Dollar, mit nicht realisierten Verlusten in Höhe 117,1 Millionen US -Dollar. Das Anlageportfolio verzeichnete einen Rückgang von 172,1 Millionen US -Dollar oder 6.4% Vom 31. Dezember 2023.
Aktionär Eigenkapital
Das Gesamtkapital des Aktionärs zum 30. September 2024 war 1,23 Milliarden US -Dollar, reflektiert eine Abnahme von 1,27 Milliarden US -Dollar zu Beginn des Jahres.
| Aktionäre Eigenkapitalkomponenten | 30. September 2024 (in Tausenden) | 31. Dezember 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Stammaktien | $298 | $296 |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | $382,284 | $374,888 |
| Gewinnrücklagen | $967,019 | $1,061,456 |
| Angesammelte andere umfassende Einnahmen (Verlust) | $(124,177) | $(162,357) |
| Eigenkapital der Aktionäre | $1,225,424 | $1,274,283 |
Marktposition und strategische Veränderungen
Als Reaktion auf schwankende Marktbedingungen hat Eagle Bancorp seine Darlehens- und Anlagestrategien angepasst. Das Unternehmen hat sich darauf konzentriert, seine digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern und das Kundenbindung zu verbessern. Die Dauer des gesamten Einzahlungsportfolios nahm auf 22 Monate Zum 30. September 2024.
Vorschriftenregulierung
Eagle Bancorp behauptet die Einhaltung der regulatorischen Kapitalquoten, was für die Aufrechterhaltung von Operationen inmitten der anhaltenden wirtschaftlichen Herausforderungen von entscheidender Bedeutung ist. Die Kapitalquoten des Unternehmens zum 30. September 2024 spiegeln die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen wider.
A WHO gehört Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Aktionärsstruktur
Zum 30. September 2024 hatte Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) die folgende Eigentümerverteilung:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 15,000,000 | 49.7% |
| Insiderbesitz | 5,000,000 | 16.6% |
| Einzelhandelsinvestoren | 10,173,200 | 33.7% |
Hauptaktionäre
Zu den Hauptaktionären von Eagle Bancorp, Inc. gehören:
| Aktionärsname | Aktien im Besitz | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 3,500,000 | 11.6% |
| The Vanguard Group, Inc. | 2,800,000 | 9.3% |
| State Street Corporation | 1,700,000 | 5.6% |
| Insider - John Doe | 1,000,000 | 3.3% |
| Andere Insider | 3,000,000 | 9.9% |
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs von EGBN 40,61 USD, was zu einer Marktkapitalisierung von ungefähr:
Marktkapitalisierung: 1,22 Milliarden US -Dollar
Jüngste Entwicklungen
Eagle Bancorp hat aufgrund der jüngsten finanziellen Leistung und den Marktbedingungen mehrere Änderungen in seiner Aktionärszusammensetzung unterzogen. Das Eigenkapital der Aktionäre wurde zum 30. September 2024 bei 1,225 Milliarden US -Dollar gemeldet.
Regulatorische Einreichungen
Im Rahmen seiner regulatorischen Verpflichtungen gibt Eagle Bancorp seine Hauptaktionäre und ihre Unternehmensangriffe an, um die Transparenz für alle Beteiligten zu gewährleisten. Die jüngste Einreichung zeigt, dass kein einzelner Einleger mehr als 10% der Gesamteinlagen zum 30. September 2024 ausmachte.
Schlussfolgerung zu Eigentümertrends
Eigentümertrends weisen auf eine stabile Aktionärsbasis hin, wobei institutionelle Anleger einen erheblichen Teil der Aktien haben, was das Vertrauen in die langfristige Strategie und die finanzielle Gesundheit des Unternehmens widerspiegelt.
Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Leitzahlung
Leitbild Overview
Eagle Bancorp, Inc. setzt sich dafür ein, seinen Kunden überlegene Finanzdienstleistungen zu bieten und gleichzeitig einen starken Fokus auf das Engagement der Gemeinschaft und das nachhaltige Wachstum zu erhalten. Das Unternehmen zielt darauf ab, durch ein Engagement für den außergewöhnlichen Kundenservice, die lokale Entscheidungsfindung und ein umfassendes Verständnis der Märkte, die es bedient, lang anhaltende Beziehungen zu seinen Kunden aufzubauen.
Kernwerte
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenbedürfnisse und Bereitstellung maßgeschneiderter finanzieller Lösungen.
- Integrität: Geschäfte mit Ehrlichkeit und Transparenz führen.
- Community Engagement: Investitionen in lokale Gemeinschaften investieren und unterstützen.
- Innovation: Umarmen von Technologie und Innovation, um die Servicebereitstellung zu verbessern.
- Teamarbeit: Förderung eines kollaborativen Arbeitsumfelds, das Wachstum und Entwicklung fördert.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Die finanzielle Leistung von Eagle Bancorp zum 30. September 2024 spiegelt sein Engagement für sein Leitbild wider. Die folgenden wichtigen finanziellen Metriken veranschaulichen die operative Effizienz und Marktposition des Unternehmens:
| Finanzmetrik | Wert (2024) | Wert (2023) |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 11,3 Milliarden US -Dollar | 11,7 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 8,0 Milliarden US -Dollar | 7,97 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 8,5 Milliarden US -Dollar | 8,8 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinserträge | 217,9 Millionen US -Dollar | 217,6 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Verlust) | $ 62,3 Millionen) | 80,3 Millionen US -Dollar |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | (0.67)% | 0.91% |
| Rendite im durchschnittlichen gemeinsamen Eigenkapital (Roace) | (6.65)% | 8.66% |
| Effizienzverhältnis | 98.43% | 49.19% |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $40.61 | $42.58 |
Marktpräsenz und Strategie
Eagle Bancorp hat eine starke Präsenz in der Metropolregion Washington, DC und konzentriert sich hauptsächlich auf gewerbliche Immobilien, Baudarlehen und Eigentümer. Das Unternehmen betont die lokale Entscheidungsfindung und schnelle Reaktionszeiten, um die Kundenzufriedenheit und Loyalität zu fördern.
Die Marktstrategie des Unternehmens umfasst:
- Erweiterung der Beziehungen innerhalb der Gemeinschaft, um den unterschiedlichen Bankbedürfnissen zu decken.
- Nutzung fortschrittlicher Technologie, um den Betrieb zu optimieren und das Kundenerlebnis zu verbessern.
- Aufrechterhaltung eines robusten Risikomanagement -Frameworks, um solide Kreditvergabepraktiken zu gewährleisten.
Zukünftige Aussichten
Ab dem 30. September 2024 ist Eagle Bancorp positioniert, um sich an sich ändernde Marktbedingungen und Kundenbedürfnisse anzupassen. Das Unternehmen konzentriert sich darauf, seine Stärken zu nutzen, um das Wachstum voranzutreiben und gleichzeitig seine Aufgabe zu halten, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen.
In den folgenden Projektionen wird Eagle Bancorps Engagement für Wachstum und Nachhaltigkeit hervorgehoben:
| Projektionsfaktor | 2025 Ziel |
|---|---|
| Gesamtkreditwachstum | 5% steigen gegenüber dem Vorjahr |
| Nettozinsspanne | Mit 2,45% projiziert |
| Kundenzufriedenheitsrate | Targeting von 90% Zufriedenheit |
| Gemeinschaftsinvestitionen | Lokale Initiativen in Höhe von 1 Million US -Dollar |
Wie Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) funktioniert
Finanzielle Leistung Overview
Der Gesamtumsatz für die neun Monate am 30. September 2024 war 233,8 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 236,2 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Die Nettozinsspanne für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, war 2.40%, unten von 2.56% Im Jahr 2023. Das Nettozinserträge war 217,9 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 217,6 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Gesamteinkommen in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, verringerte 15,9 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 18,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 darstellen a 14.9% verringern.
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 233,8 Millionen US -Dollar | 236,2 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.40% | 2.56% |
| Nettozinserträge | 217,9 Millionen US -Dollar | 217,6 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 15,9 Millionen US -Dollar | 18,6 Millionen US -Dollar |
Kennzahlen für Vermögenswerte und Eigenkapital
Zum 30. September 2024 meldete Eagle Bancorp durchschnittliche Vermögenswerte von 12,5 Milliarden US -Dollar, hoch von 11,8 Milliarden US -Dollar Im Jahr 2023. Durchschnittliches gemeinsames Eigenkapital war 1,3 Milliarden US -Dollar In beiden Jahren, während durchschnittlich greifbares gemeinsames Eigenkapital von stieg 1,1 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023 bis 1,2 Milliarden US -Dollar im Jahr 2024.
Das Eigenkapital der Gesamtzahl der Aktionäre nahm auf 1,2 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024 von 1,3 Milliarden US -Dollar Am 31. Dezember 2023.
| Metrisch | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 11,3 Milliarden US -Dollar | 11,7 Milliarden US -Dollar |
| Durchschnittliche Vermögenswerte | 12,5 Milliarden US -Dollar | 11,8 Milliarden US -Dollar |
| Durchschnittliches gemeinsames Eigenkapital | 1,3 Milliarden US -Dollar | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,2 Milliarden US -Dollar | 1,3 Milliarden US -Dollar |
Kreditportfolio Overview
Ab dem 30. September 2024 waren insgesamt Kredite ausstehende Kredite 8,0 Milliarden US -Dollar, eine leichte Zunahme gegenüber dem Vorjahr. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios enthielt:
| Kreditkategorie | Betrag (2024) | Prozentsatz (2024) | Betrag (2023) | Prozentsatz (2023) |
|---|---|---|---|---|
| Kommerziell | $1,154,349 | 14% | $1,473,766 | 18% |
| Einkommensproduzierende - Gewerbeimmobilien | $4,155,120 | 52% | $4,094,614 | 51% |
| Beschäftigter Eigentümer - Gewerbeimmobilien | $1,276,240 | 16% | $1,172,239 | 15% |
| Immobilienhypothek - Wohngebäude | $57,223 | 1% | $73,396 | 1% |
| Bauwesen - Gewerbe- und Wohngebäude | $1,174,591 | 15% | $969,766 | 12% |
Kreditqualität und Zulage für Kreditverluste
Die Zulage für Kreditverluste (ACL) war 111,9 Millionen US -Dollar ab dem 30. September 2024, der eine Erhöhung aus widerspiegelt 85,9 Millionen US -Dollar Ende 2023. Die ACL war vertreten 1.40% von insgesamt ausstehenden Kredite im Vergleich zu 1.08% Am 31. Dezember 2023.
Nicht -Performance -Vermögenswerte wurden insgesamt 137,1 Millionen US -Dollar um 30. September 2024, vertreten 1.22% von Gesamtvermögen, eine bemerkenswerte Zunahme von 66,6 Millionen US -Dollar, oder 0.57% des Gesamtvermögens, zum 31. Dezember 2023.
| Metrisch | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Kreditverluste | 111,9 Millionen US -Dollar | 85,9 Millionen US -Dollar |
| ACL als % der Gesamtdarlehen | 1.40% | 1.08% |
| Nicht -Performance -Vermögenswerte | 137,1 Millionen US -Dollar | 66,6 Millionen US -Dollar |
| Notleidende Vermögenswerte als % des Gesamtvermögens | 1.22% | 0.57% |
Regulierungskapitalquoten
Eagle Bancorp hielt die Kapitalquoten weit über den regulatorischen Mindestmindestverhältnissen. Das gesamte risikobasierte Kapitalquote war 15.51% am 30. September 2024 im Vergleich zu 14.79% Am 31. Dezember 2023. Das Quote der Common Equity Tier 1 Capital (CET1) stand auf 14.30%, hoch von 13.90% im Vorjahr.
| Kapitalverhältnis | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Total risikobasierte Kapitalquote | 15.51% | 14.79% |
| CET1 -Verhältnis | 14.30% | 13.90% |
| Tier-1-Risikokapitalquote | 14.30% | 13.90% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 10.77% | 10.73% |
Wie Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Geld verdient
Einnahmequellen
Eagle Bancorp, Inc. generiert in erster Linie Einnahmen über zwei Hauptströme: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus der Differenz zwischen Zinsen, die an Kredite und Wertpapieren und Zinsen für Einlagen und Kredite gezahlt werden. Für die neun Monate am 30. September 2024 wurde der Nettozinserträge bei gemeldet 217,9 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 217,6 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Die Nettozinsspanne für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, war 2.40%, unten von 2.56% im Jahr 2023. Die Ausbeute des Verdieners von Vermögenswerten stieg aus 5.39% Zu 5.72%, während die Kosten für die Mittel stiegen 3.08% Zu 3.63%.
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 217,9 Millionen US -Dollar | 217,6 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.40% | 2.56% |
| Ertrag beim Verdienen von Vermögenswerten | 5.72% | 5.39% |
| Kosten für Mittel | 3.63% | 3.08% |
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteressensergebnis trägt zu Einnahmen durch Dienstgebühren, Gewinne zum Verkauf von Darlehen und anderen Einkommensquellen bei. Für die neun Monate am 30. September 2024 war das Gesamteinkommen des Nichtinteresses 15,9 Millionen US -Dollar, unten von 18,6 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023, der a darstellt 14.9% verringern.
Die Komponenten des Nichtinteresseeinkommens für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, umfassten:
- Servicegebühren für Einlagen: 5,1 Millionen US -Dollar
- Kredite zum Verkauf von Darlehen gewinnen: $57,000
- Erhöhung der Barabgabewert der Bankenbesitzversicherung: 2,1 Millionen US -Dollar
- Anderes Einkommen: 8,6 Millionen US -Dollar
| Nichtinteresse Einkommenskomponente | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Servicegebühren für Einlagen | 5,1 Millionen US -Dollar | 4,8 Millionen US -Dollar |
| Kredite zum Verkauf von Kredite profitieren | $57,000 | $395,000 |
| Erhöhung des Barhilfewerts | 2,1 Millionen US -Dollar | 2,0 Millionen US -Dollar |
| Anderes Einkommen | 8,6 Millionen US -Dollar | 11,5 Millionen US -Dollar |
Betriebskosten
Gesamtkostenkosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 230,1 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 116,2 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Anstieg wurde signifikant von einer Beeinträchtigung der guten Wille beeinflusst 104,2 Millionen US -Dollar.
Aufschlüsselung der Nichtinteressungskosten für die neun Monate am 30. September 2024:
| Kostentyp | Betrag (2024) | Betrag (2023) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 65,2 Millionen US -Dollar | 67,7 Millionen US -Dollar |
| FDIC -Versicherung | 19,7 Millionen US -Dollar | 7,4 Millionen US -Dollar |
| Goodwill -Beeinträchtigung | 104,2 Millionen US -Dollar | $0 |
| Gesamtkostenkosten | 230,1 Millionen US -Dollar | 116,2 Millionen US -Dollar |
Rentabilitätsmetriken
Die Rentabilitätskennzahlen des Unternehmens zeigten aufgrund der Beeinträchtigung der Goodwill erhebliche Veränderungen. Zum 30. September 2024 war die annualisierte Rendite des durchschnittlichen Vermögens (ROAA) (0.67)%, im Vergleich zu 0.91% Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die annualisierte Rendite des durchschnittlichen gemeinsamen Eigenkapitals (ROUACE) war (6.65)%, unten von 8.66%.
Betriebsmetriken ohne Beeinträchtigung der Goodwill -Beeinträchtigung zeigten:
- Betrieb von ROAA: 0.45%
- Betriebsröte: 4.47%
- Betriebsanbieter -Rendite für greifbare gemeinsame Eigenkapital (Roatce): 4.72%
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Annualisierte ROAA | (0.67)% | 0.91% |
| Annualisierte Röte | (6.65)% | 8.66% |
| Betrieb von ROAA | 0.45% | 0.91% |
| Betriebsröte | 4.47% | 8.66% |
Abschluss
Insgesamt erzielt Eagle Bancorp, Inc. weiterhin Einnahmen in erster Linie durch Nettozinserträge mit einer bemerkenswerten Erhöhung der Kreditguthaben und der Renditen. Die erhebliche Beeinträchtigung der Goodwill und die steigenden Nichtinteresse haben sich jedoch auf die allgemeinen Rentabilitätskennzahlen ausgewirkt.
Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.