Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Bundle
A Brief History of Eagle Bancorp, Inc.
Eagle Bancorp, Inc. ha visto desarrollos significativos en su desempeño financiero y estructura corporativa que lleva a 2024. La compañía informó una pérdida neta de $ 62.3 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con un ingreso neto de $ 80.3 millones para el mismo período en 2023.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Eagle Bancorp registró un ingreso neto de $ 21.8 millones, abajo de $ 27.4 millones en el tercer trimestre de 2023. Los ingresos operativos de la compañía durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 233.8 millones, disminuyendo ligeramente de $ 236.2 millones en 2023.
Préstamos y asignación para pérdidas crediticias
Los préstamos celebrados por inversión (HFI) de Eagle Bancorp totalizaron $ 7.97 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 7.97 mil millones A finales de 2023. La asignación de pérdidas crediticias aumentó a $ 111.9 millones de $ 85.9 millones.
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 (en miles) | 31 de diciembre de 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Comercial | $1,154,349 | $1,473,766 |
| Producción de ingresos - bienes raíces comerciales | $4,155,120 | $4,094,614 |
| Ocupado por el propietario - bienes raíces comerciales | $1,276,240 | $1,172,239 |
| Hipoteca inmobiliaria - Residencial | $57,223 | $73,396 |
| Construcción - Comercial y residencial | $1,174,591 | $969,766 |
| Equidad casera | $51,567 | $51,964 |
| Otro consumidor | $169 | $401 |
| Préstamos totales | $7,970,269 | $7,968,695 |
Valores de inversión
Al 30 de septiembre de 2024, los valores de inversión de la compañía disponibles para la venta totalizaron $ 1.43 mil millones, con pérdidas no realizadas por valor de $ 117.1 millones. La cartera de inversiones vio una disminución de $ 172.1 millones o 6.4% del 31 de diciembre de 2023.
Patrimonio de los accionistas
El patrimonio total de los accionistas al 30 de septiembre de 2024 fue $ 1.23 mil millones, reflejando una disminución de $ 1.27 mil millones A principios de año.
| Componentes de capital de los accionistas | 30 de septiembre de 2024 (en miles) | 31 de diciembre de 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Stock común | $298 | $296 |
| Capital pagado adicional | $382,284 | $374,888 |
| Ganancias retenidas | $967,019 | $1,061,456 |
| Acumulado otro ingreso integral (pérdida) | $(124,177) | $(162,357) |
| Equidad total de los accionistas | $1,225,424 | $1,274,283 |
Posición del mercado y cambios estratégicos
En respuesta a las condiciones del mercado fluctuantes, Eagle Bancorp ha ajustado sus estrategias de préstamo e inversión. La compañía se ha centrado en mejorar sus capacidades de banca digital y mejorar la participación del cliente. La duración de la cartera de depósitos totales disminuyó a 22 meses A partir del 30 de septiembre de 2024.
Cumplimiento regulatorio
Eagle Bancorp mantiene el cumplimiento de las relaciones de capital regulatorias, crucial para mantener las operaciones en medio de desafíos económicos continuos. Las relaciones de capital de la Compañía al 30 de septiembre de 2024 reflejan la adherencia a los requisitos reglamentarios.
A Who posee Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Estructura de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) tenía la siguiente distribución de propiedad:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 15,000,000 | 49.7% |
| Propiedad interna | 5,000,000 | 16.6% |
| Inversores minoristas | 10,173,200 | 33.7% |
Principales accionistas
Los principales accionistas de Eagle Bancorp, Inc. incluyen:
| Nombre del accionista | Acciones de propiedad | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 3,500,000 | 11.6% |
| The Vanguard Group, Inc. | 2,800,000 | 9.3% |
| State Street Corporation | 1,700,000 | 5.6% |
| Insider - John Doe | 1,000,000 | 3.3% |
| Otros expertos | 3,000,000 | 9.9% |
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de EGBN era de $ 40.61, lo que resultó en una capitalización de mercado de aproximadamente:
Capitalización de mercado: $ 1.22 mil millones
Desarrollos recientes
Eagle Bancorp ha sufrido varios cambios en su composición de los accionistas debido al reciente desempeño financiero y las condiciones del mercado. El capital total de los accionistas se informó en $ 1.225 mil millones al 30 de septiembre de 2024.
Archivos regulatorios
Como parte de sus obligaciones regulatorias, Eagle Bancorp revela a sus principales accionistas y sus participaciones en la empresa, asegurando la transparencia para todos los interesados. La presentación más reciente indica que ningún depositante único representaba más del 10% del total de depósitos al 30 de septiembre de 2024.
Conclusión sobre las tendencias de propiedad
Las tendencias de propiedad indican una base estable de accionistas, con inversores institucionales que poseen una parte significativa de las acciones, lo que refleja la confianza en la estrategia a largo plazo y la salud financiera de la Compañía.
Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
Eagle Bancorp, Inc. se compromete a proporcionar servicios financieros superiores a sus clientes al tiempo que mantiene un fuerte enfoque en la participación de la comunidad y el crecimiento sostenible. La compañía tiene como objetivo construir relaciones duraderas con sus clientes a través de una dedicación al servicio al cliente excepcional, la toma de decisiones locales y una comprensión integral de los mercados a los que sirve.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades del cliente y entregar soluciones financieras personalizadas.
- Integridad: Realizar negocios con honestidad y transparencia.
- Compromiso comunitario: Invertir y apoyar a las comunidades locales.
- Innovación: Adoptar la tecnología y la innovación para mejorar la prestación de servicios.
- Trabajo en equipo: Fomentar un ambiente de trabajo colaborativo que fomente el crecimiento y el desarrollo.
Indicadores de desempeño financiero
El desempeño financiero de Eagle Bancorp al 30 de septiembre de 2024 refleja su compromiso con su declaración de misión. Las siguientes métricas financieras clave ilustran la eficiencia operativa y la posición del mercado de la compañía:
| Métrica financiera | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 11.3 mil millones | $ 11.7 mil millones |
| Préstamos totales | $ 8.0 mil millones | $ 7.97 mil millones |
| Depósitos totales | $ 8.5 mil millones | $ 8.8 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 217.9 millones | $ 217.6 millones |
| Ingresos netos (pérdida) | $(62.3 million) | $ 80.3 millones |
| Return en promedio de activos (ROAA) | (0.67)% | 0.91% |
| Returgar en promedio de equidad común (ROACE) | (6.65)% | 8.66% |
| Relación de eficiencia | 98.43% | 49.19% |
| Valor en libros tangible por acción | $40.61 | $42.58 |
Presencia y estrategia del mercado
Eagle Bancorp mantiene una fuerte presencia en el área metropolitana de Washington, D.C., centrándose principalmente en bienes raíces comerciales, préstamos de construcción y propiedades ocupadas por los propietarios. The company emphasizes local decision-making and rapid response times to foster customer satisfaction and loyalty.
La estrategia de mercado de la compañía incluye:
- Expandir las relaciones dentro de la comunidad para satisfacer diversas necesidades bancarias.
- Utilizando la tecnología avanzada para optimizar las operaciones y mejorar la experiencia del cliente.
- Mantener un marco de gestión de riesgos sólido para garantizar prácticas de préstamo sólidos.
Perspectiva futura
Al 30 de septiembre de 2024, Eagle Bancorp está posicionado para adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado y las necesidades del cliente. The company is focused on leveraging its strengths to drive growth while adhering to its mission of providing exceptional financial services.
The following projections highlight Eagle Bancorp's commitment to growth and sustainability:
| Factor de proyección | Objetivo 2025 |
|---|---|
| Crecimiento total de préstamos | Aumento del 5% año tras año |
| Margen de interés neto | Proyectado al 2.45% |
| Tasa de satisfacción del cliente | Dirigido al 90% de satisfacción |
| Inversión comunitaria | $ 1 millón en iniciativas locales |
Cómo funciona Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Desempeño financiero Overview
Los ingresos totales para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 233.8 millones, en comparación con $ 236.2 millones para el mismo período en 2023.
El margen de interés neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue 2.40%, abajo de 2.56% en 2023. El ingreso de intereses netos fue $ 217.9 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 217.6 millones para el mismo período en 2023.
Ingresos totales sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, disminuyó a $ 15.9 millones, en comparación con $ 18.6 millones en 2023, representando un 14.9% disminuir.
| Métrico | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 233.8 millones | $ 236.2 millones |
| Margen de interés neto | 2.40% | 2.56% |
| Ingresos de intereses netos | $ 217.9 millones | $ 217.6 millones |
| Ingresos sin interés | $ 15.9 millones | $ 18.6 millones |
Métricas de activos y acciones
Al 30 de septiembre de 2024, Eagle Bancorp informó activos promedio de $ 12.5 mil millones, arriba de $ 11.8 mil millones en 2023. La equidad común promedio fue $ 1.3 mil millones en ambos años, mientras que la equidad común tangible promedio aumentó de $ 1.1 mil millones en 2023 a $ 1.2 mil millones en 2024.
La equidad total de los accionistas disminuyó a $ 1.2 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, de $ 1.3 mil millones al 31 de diciembre de 2023.
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 11.3 mil millones | $ 11.7 mil millones |
| Activos promedio | $ 12.5 mil millones | $ 11.8 mil millones |
| Equidad común promedio | $ 1.3 mil millones | $ 1.2 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 1.2 mil millones | $ 1.3 mil millones |
Cartera de préstamos Overview
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales pendientes fueron $ 8.0 mil millones, un ligero aumento del año anterior. La composición de la cartera de préstamos incluyó:
| Categoría de préstamo | Cantidad (2024) | Porcentaje (2024) | Cantidad (2023) | Porcentaje (2023) |
|---|---|---|---|---|
| Comercial | $1,154,349 | 14% | $1,473,766 | 18% |
| Producción de ingresos - bienes raíces comerciales | $4,155,120 | 52% | $4,094,614 | 51% |
| Propietario ocupado - bienes raíces comerciales | $1,276,240 | 16% | $1,172,239 | 15% |
| Hipoteca inmobiliaria - Residencial | $57,223 | 1% | $73,396 | 1% |
| Construcción - Comercial y residencial | $1,174,591 | 15% | $969,766 | 12% |
Calidad de crédito y asignación para pérdidas crediticias
La asignación de pérdidas crediticias (ACL) fue $ 111.9 millones A partir del 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un aumento de $ 85.9 millones A finales de 2023. La ACL representa 1.40% de préstamos totales pendientes, en comparación con 1.08% al 31 de diciembre de 2023.
Activos no rendidos por totalización $ 137.1 millones al 30 de septiembre de 2024, representando 1.22% del total de activos, un aumento notable de $ 66.6 millones, o 0.57% de activos totales, al 31 de diciembre de 2023.
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 111.9 millones | $ 85.9 millones |
| ACL como % de préstamos totales | 1.40% | 1.08% |
| Activos sin rendimiento | $ 137.1 millones | $ 66.6 millones |
| Activos que no tienen rendimiento como % de activos totales | 1.22% | 0.57% |
Relaciones de capital regulatorios
Eagle Bancorp mantuvo las relaciones de capital muy por encima de los mínimos regulatorios. La relación de capital total basada en el riesgo fue 15.51% al 30 de septiembre de 2024, en comparación con 14.79% al 31 de diciembre de 2023. La relación de capital de nivel 1 común (CET1) se encontraba en 14.30%, arriba de 13.90% el año anterior.
| Relación de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital basada en el riesgo total | 15.51% | 14.79% |
| Relación cet1 | 14.30% | 13.90% |
| Relación de capital basada en el riesgo de nivel 1 | 14.30% | 13.90% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 10.77% | 10.73% |
Cómo Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) gana dinero
Flujos de ingresos
Eagle Bancorp, Inc. genera ingresos principalmente a través de dos corrientes principales: ingresos netos de intereses e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en préstamos y valores e intereses pagados en depósitos y préstamos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se informaron ingresos por intereses netos en $ 217.9 millones, en comparación con $ 217.6 millones para el mismo período en 2023.
El margen de interés neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue 2.40%, abajo de 2.56% en 2023. El rendimiento de los activos de ingresos aumentó de 5.39% a 5.72%, mientras que el costo de los fondos aumentó de 3.08% a 3.63%.
| Métrico | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 217.9 millones | $ 217.6 millones |
| Margen de interés neto | 2.40% | 2.56% |
| Rendimiento al ganar activos | 5.72% | 5.39% |
| Costo de fondos | 3.63% | 3.08% |
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés contribuyen a los ingresos a través de cargos de servicio, ganancias en ventas de préstamos y otras fuentes de ingresos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total sin interés fue $ 15.9 millones, abajo de $ 18.6 millones en el mismo período de 2023, representando un 14.9% disminuir.
Los componentes de los ingresos sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 incluyeron:
- Cargos de servicio en depósitos: $ 5.1 millones
- Ganar a la venta de préstamos: $57,000
- Aumento del valor de entrega de efectivo del seguro de vida propiedad del banco: $ 2.1 millones
- Otros ingresos: $ 8.6 millones
| Componente de ingresos sin interés | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Cargos de servicio en depósitos | $ 5.1 millones | $ 4.8 millones |
| Ganar a la venta de préstamos | $57,000 | $395,000 |
| Aumento del valor de la rendición de efectivo | $ 2.1 millones | $ 2.0 millones |
| Otros ingresos | $ 8.6 millones | $ 11.5 millones |
Gastos operativos
Los gastos totales sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 230.1 millones, en comparación con $ 116.2 millones para el mismo período en 2023. El aumento fue significativamente influenciado por un cargo por deterioro de la buena voluntad de $ 104.2 millones.
Desglose de los gastos sin intereses para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Tipo de gasto | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 65.2 millones | $ 67.7 millones |
| Seguro FDIC | $ 19.7 millones | $ 7.4 millones |
| Discapacidad de buena voluntad | $ 104.2 millones | $0 |
| Gastos totales sin interés | $ 230.1 millones | $ 116.2 millones |
Métricas de rentabilidad
Las métricas de rentabilidad de la compañía mostraron cambios significativos debido al deterioro de la buena voluntad. Al 30 de septiembre de 2024, el rendimiento anualizado en los activos promedio (ROAA) fue (0.67)%, en comparación con 0.91% para el mismo período en 2023. El rendimiento anualizado en promedio de capital común (ROACE) fue (6.65)%, abajo de 8.66%.
Las métricas operativas, excluyendo el cargo de deterioro de la buena voluntad, mostraron:
- ROAA operativo: 0.45%
- Roace operativo: 4.47%
- Operación de rendimiento anualizado sobre la equidad común tangible (roatce): 4.72%
| Métrico | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| ROAA anualizado | (0.67)% | 0.91% |
| ROACE ANUALIZADO | (6.65)% | 8.66% |
| ROAA operativo | 0.45% | 0.91% |
| Roace operativo | 4.47% | 8.66% |
Conclusión
En general, Eagle Bancorp, Inc. continúa generando ingresos principalmente a través de los ingresos por intereses netos, con un aumento notable en los saldos y rendimientos de los préstamos. Sin embargo, el importante deterioro de la buena voluntad y el aumento de los gastos sin intereses han afectado las métricas generales de rentabilidad.
Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.