Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Bundle
Une brève histoire d'Eagle Bancorp, Inc.
Eagle Bancorp, Inc. a connu des développements importants dans sa performance financière et sa structure d'entreprise menant à 2024. La société a déclaré une perte nette de 62,3 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à un revenu net de 80,3 millions de dollars pour la même période en 2023.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Eagle Bancorp a enregistré un revenu net de 21,8 millions de dollars, à partir de 27,4 millions de dollars Au troisième trimestre de 2023. Les revenus d'exploitation de la société pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ont été 233,8 millions de dollars, diminuant légèrement de 236,2 millions de dollars en 2023.
Prêts et allocation pour les pertes de crédit
Les prêts d'Eagle Bancorp pour l'investissement (HFI) ont totalisé 7,97 milliards de dollars au 30 septembre 2024, par rapport à 7,97 milliards de dollars à la fin de 2023. L'allocation pour les pertes de crédit a augmenté à 111,9 millions de dollars depuis 85,9 millions de dollars.
| Type de prêt | 30 septembre 2024 (par milliers) | 31 décembre 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Commercial | $1,154,349 | $1,473,766 |
| Producteur de revenu - immobilier commercial | $4,155,120 | $4,094,614 |
| Propriétaire occupant - immobilier commercial | $1,276,240 | $1,172,239 |
| Hypothèque immobilier - résidentiel | $57,223 | $73,396 |
| Construction - Commercial et résidentiel | $1,174,591 | $969,766 |
| Capital social | $51,567 | $51,964 |
| Autre consommateur | $169 | $401 |
| Prêts totaux | $7,970,269 | $7,968,695 |
Titres d'investissement
Au 30 septembre 2024, les titres d'investissement de la société disponibles pour la vente ont totalisé 1,43 milliard de dollars, avec des pertes non réalisées s'élevant à 117,1 millions de dollars. Le portefeuille d'investissement a vu une diminution de 172,1 millions de dollars ou 6.4% à partir du 31 décembre 2023.
Capitaux propres des actionnaires
Le total des capitaux propres des actionnaires au 30 septembre 2024 était 1,23 milliard de dollars, reflétant une diminution de 1,27 milliard de dollars au début de l'année.
| Composantes des actions des actionnaires | 30 septembre 2024 (par milliers) | 31 décembre 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | $298 | $296 |
| Capital payant supplémentaire | $382,284 | $374,888 |
| Des bénéfices non répartis | $967,019 | $1,061,456 |
| Accumulé d'autres revenus globaux (perte) | $(124,177) | $(162,357) |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $1,225,424 | $1,274,283 |
Position du marché et changements stratégiques
En réponse aux conditions du marché fluctuantes, Eagle Bancorp a ajusté ses stratégies de prêt et d'investissement. La société s'est concentrée sur l'amélioration de ses capacités bancaires numériques et l'amélioration de l'engagement des clients. La durée du portefeuille de dépôts total a diminué à 22 mois Au 30 septembre 2024.
Conformité réglementaire
Eagle Bancorp maintient le respect des ratios de capital réglementaire, crucial pour maintenir les opérations au milieu des défis économiques en cours. Les ratios de capital de la société au 30 septembre 2024 reflètent le respect des exigences réglementaires.
A qui possède Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Structure des actionnaires
Au 30 septembre 2024, Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) avait la distribution de propriété suivante:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 15,000,000 | 49.7% |
| Propriété d'initié | 5,000,000 | 16.6% |
| Investisseurs de détail | 10,173,200 | 33.7% |
Importants actionnaires
Les principaux actionnaires d'Eagle Bancorp, Inc. comprennent:
| Nom de l'actionnaire | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 3,500,000 | 11.6% |
| The Vanguard Group, Inc. | 2,800,000 | 9.3% |
| State Street Corporation | 1,700,000 | 5.6% |
| INSIDER - John Doe | 1,000,000 | 3.3% |
| Autres initiés | 3,000,000 | 9.9% |
Performance des stocks et capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, le cours de l'action d'EGBN était de 40,61 $, ce qui a entraîné une capitalisation boursière d'environ:
Capitalisation boursière: 1,22 milliard de dollars
Développements récents
Eagle Bancorp a subi plusieurs changements dans sa composition des actionnaires en raison des performances financières et des conditions du marché récentes. Le total des capitaux propres des actionnaires a été déclaré à 1,225 milliard de dollars au 30 septembre 2024.
Dépôts réglementaires
Dans le cadre de ses obligations réglementaires, Eagle Bancorp révèle ses principaux actionnaires et leurs participations dans la société, garantissant la transparence pour toutes les parties prenantes. Le dossier le plus récent indique qu'aucun déposant unique ne représentait plus de 10% des dépôts totaux au 30 septembre 2024.
Conclusion sur les tendances de la propriété
Les tendances de la propriété indiquent une base d'actionnaires stable, les investisseurs institutionnels détenant une partie importante des actions, reflétant la confiance dans la stratégie et la santé financière à long terme de la société.
Énoncé de mission Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Énoncé de mission Overview
Eagle Bancorp, Inc. s'engage à fournir des services financiers supérieurs à ses clients tout en maintenant un fort accent sur l'engagement communautaire et la croissance durable. L'entreprise vise à établir des relations de longue durée avec ses clients grâce à un dévouement au service client exceptionnel, à la prise de décision locale et à une compréhension complète des marchés qu'elle dessert.
Valeurs fondamentales
- Focus client: Prioriser les besoins des clients et fournir des solutions financières sur mesure.
- Intégrité: Conduisant des affaires avec honnêteté et transparence.
- Engagement communautaire: Investir dans et soutenir les communautés locales.
- Innovation: Adopter la technologie et l'innovation pour améliorer la prestation de services.
- Travail d'équipe: Favoriser un environnement de travail collaboratif qui encourage la croissance et le développement.
Indicateurs de performance financière
La performance financière d'Eagle Bancorp au 30 septembre 2024 reflète son engagement envers son énoncé de mission. Les principales mesures financières suivantes illustrent l'efficacité opérationnelle et la position du marché de l'entreprise:
| Métrique financière | Valeur (2024) | Valeur (2023) |
|---|---|---|
| Actif total | 11,3 milliards de dollars | 11,7 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 8,0 milliards de dollars | 7,97 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 8,5 milliards de dollars | 8,8 milliards de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 217,9 millions de dollars | 217,6 millions de dollars |
| Revenu net (perte) | $ (62,3 millions) | 80,3 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | (0.67)% | 0.91% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens (ROACE) | (6.65)% | 8.66% |
| Rapport d'efficacité | 98.43% | 49.19% |
| Valeur comptable tangible par action | $40.61 | $42.58 |
Présence et stratégie du marché
Eagle Bancorp maintient une forte présence dans la région métropolitaine de Washington, D.C., se concentrant principalement sur l'immobilier commercial, les prêts de construction et les propriétés occupées par le propriétaire. La société met l'accent sur la prise de décision locale et les temps de réponse rapides pour favoriser la satisfaction et la fidélité des clients.
La stratégie de marché de l'entreprise comprend:
- Élargir les relations au sein de la communauté pour répondre à divers besoins bancaires.
- L'utilisation de technologies de pointe pour rationaliser les opérations et améliorer l'expérience client.
- Maintenir un cadre de gestion des risques robuste pour assurer de bonnes pratiques de prêt.
Perspectives futures
Au 30 septembre 2024, Eagle Bancorp est positionné pour s'adapter à l'évolution des conditions du marché et aux besoins des clients. L'entreprise se concentre sur la mise à profit de ses forces pour stimuler la croissance tout en adhérant à sa mission de fournir des services financiers exceptionnels.
Les projections suivantes mettent en évidence l'engagement d'Eagle Bancorp à la croissance et à la durabilité:
| Facteur de projection | Cible 2025 |
|---|---|
| Croissance totale du prêt | Augmentation de 5% d'une année à l'autre |
| Marge d'intérêt net | Projeté à 2,45% |
| Taux de satisfaction client | Ciblant 90% de satisfaction |
| Investissement communautaire | 1 million de dollars d'initiatives locales |
Comment fonctionne Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Performance financière Overview
Les revenus totaux pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient 233,8 millions de dollars, par rapport à 236,2 millions de dollars pour la même période en 2023.
La marge d'intérêt nette pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était 2.40%, à partir de 2.56% en 2023. Le revenu des intérêts nets était 217,9 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 217,6 millions de dollars pour la même période en 2023.
Le revenu total non intéressé pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, a diminué à 15,9 millions de dollars, par rapport à 18,6 millions de dollars en 2023, représentant un 14.9% diminuer.
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenus totaux | 233,8 millions de dollars | 236,2 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 2.40% | 2.56% |
| Revenu net d'intérêt | 217,9 millions de dollars | 217,6 millions de dollars |
| Revenu non intéressant | 15,9 millions de dollars | 18,6 millions de dollars |
Métriques des actifs et des actions
Au 30 septembre 2024, Eagle Bancorp a signalé des actifs moyens de 12,5 milliards de dollars, à partir de 11,8 milliards de dollars en 2023. Les capitaux propres communs moyens étaient 1,3 milliard de dollars Au cours des deux années, tandis que les capitaux propres communs tangibles moyens ont augmenté de 1,1 milliard de dollars en 2023 à 1,2 milliard de dollars en 2024.
Les capitaux propres totaux des actionnaires ont diminué de 1,2 milliard de dollars Au 30 septembre 2024, de 1,3 milliard de dollars au 31 décembre 2023.
| Métrique | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 11,3 milliards de dollars | 11,7 milliards de dollars |
| Actifs moyens | 12,5 milliards de dollars | 11,8 milliards de dollars |
| Capitaux propres communs moyens | 1,3 milliard de dollars | 1,2 milliard de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,2 milliard de dollars | 1,3 milliard de dollars |
Portefeuille de prêts Overview
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux en cours étaient 8,0 milliards de dollars, une légère augmentation par rapport à l'année précédente. La composition du portefeuille de prêts comprenait:
| Catégorie de prêt | Montant (2024) | Pourcentage (2024) | Montant (2023) | Pourcentage (2023) |
|---|---|---|---|---|
| Commercial | $1,154,349 | 14% | $1,473,766 | 18% |
| Production de revenus - immobilier commercial | $4,155,120 | 52% | $4,094,614 | 51% |
| Propriétaire occupé - immobilier commercial | $1,276,240 | 16% | $1,172,239 | 15% |
| Hypothèque immobilier - résidentiel | $57,223 | 1% | $73,396 | 1% |
| Construction - Commercial et résidentiel | $1,174,591 | 15% | $969,766 | 12% |
Qualité et allocation de crédit pour les pertes de crédit
L'allocation pour les pertes de crédit (ACL) était 111,9 millions de dollars Au 30 septembre 2024, reflétant une augmentation de 85,9 millions de dollars à la fin de 2023. L'ACL a représenté 1.40% du total des prêts en suspens, par rapport à 1.08% au 31 décembre 2023.
Les actifs non performants ont totalisé 137,1 millions de dollars au 30 septembre 2024, représentant 1.22% du total des actifs, une augmentation notable de 66,6 millions de dollars, ou 0.57% du total des actifs, au 31 décembre 2023.
| Métrique | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Allocation pour les pertes de crédit | 111,9 millions de dollars | 85,9 millions de dollars |
| ACL en% des prêts totaux | 1.40% | 1.08% |
| Actifs non performants | 137,1 millions de dollars | 66,6 millions de dollars |
| Actifs non performants en% des actifs totaux | 1.22% | 0.57% |
Ratios de capital réglementaire
Eagle Bancorp a maintenu des ratios de capital bien au-dessus des minimums réglementaires. Le ratio de capital basé sur le risque était 15.51% au 30 septembre 2024, par rapport à 14.79% au 31 décembre 2023. Le ratio de capital de niveau 1 de l'équité (CET1) se tenait à 14.30%, à partir de 13.90% l'année précédente.
| Ratio de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capital total basé sur le risque | 15.51% | 14.79% |
| Ratio CET1 | 14.30% | 13.90% |
| Ratio de capital basé sur le risque de niveau 1 | 14.30% | 13.90% |
| Ratio de levier de niveau 1 | 10.77% | 10.73% |
Comment Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) fait de l'argent
Sources de revenus
Eagle Bancorp, Inc. génère des revenus principalement par le biais de deux courants principaux: le revenu net des intérêts et les revenus non intérêts.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les titres et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, un revenu net d'intérêts a été déclaré à 217,9 millions de dollars, par rapport à 217,6 millions de dollars pour la même période en 2023.
La marge d'intérêt nette pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était 2.40%, à partir de 2.56% en 2023. Le rendement sur les actifs de gain a augmenté de 5.39% à 5.72%, tandis que le coût des fonds a augmenté de 3.08% à 3.63%.
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 217,9 millions de dollars | 217,6 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 2.40% | 2.56% |
| Rendement sur les actifs de gagnant | 5.72% | 5.39% |
| Coût des fonds | 3.63% | 3.08% |
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants contribuent aux revenus grâce à des frais de service, à des gains sur les ventes de prêts et d'autres sources de revenus. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le revenu total non intéressé était 15,9 millions de dollars, à partir de 18,6 millions de dollars dans la même période de 2023, représentant un 14.9% diminuer.
Les composantes des revenus non intérêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 comprenaient:
- Frais de service sur les dépôts: 5,1 millions de dollars
- Gain en vente de prêts: $57,000
- Augmentation de la valeur de remise en espèces de l'assurance-vie appartenant à des banques: 2,1 millions de dollars
- Autres revenus: 8,6 millions de dollars
| Composant de revenu non intéressant | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Frais de service sur les dépôts | 5,1 millions de dollars | 4,8 millions de dollars |
| Gagner en vente de prêts | $57,000 | $395,000 |
| Augmentation de la valeur de remise en espèces | 2,1 millions de dollars | 2,0 millions de dollars |
| Autres revenus | 8,6 millions de dollars | 11,5 millions de dollars |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses totales non intéressantes pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient 230,1 millions de dollars, par rapport à 116,2 millions de dollars pour la même période en 2023. L'augmentation a été significativement influencée par une accusation de déficience de bonne volonté de 104,2 millions de dollars.
Répartition des dépenses sans intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Type de dépenses | Montant (2024) | Montant (2023) |
|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 65,2 millions de dollars | 67,7 millions de dollars |
| Assurance FDIC | 19,7 millions de dollars | 7,4 millions de dollars |
| Déficience de bonne volonté | 104,2 millions de dollars | $0 |
| Dépenses totales sans intérêt | 230,1 millions de dollars | 116,2 millions de dollars |
Métriques de rentabilité
Les mesures de rentabilité de l'entreprise ont montré des changements significatifs en raison de la déficience de la bonne volonté. Au 30 septembre 2024, le rendement annualisé sur les actifs moyens (ROAA) était (0.67)%, par rapport à 0.91% pour la même période en 2023. Le rendement annualisé sur les capitaux propres communs (ROOC) était (6.65)%, à partir de 8.66%.
Les mesures d'exploitation excluant les accusations de déficience de bonne volonté ont montré:
- ROAA opérant: 0.45%
- Roucle de fonctionnement: 4.47%
- Opération Retour annualisé sur les actions communes tangibles (Roatce): 4.72%
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| ROAA annualisé | (0.67)% | 0.91% |
| Roucle annualisé | (6.65)% | 8.66% |
| ROAA opérant | 0.45% | 0.91% |
| Roucle de fonctionnement | 4.47% | 8.66% |
Conclusion
Dans l'ensemble, Eagle Bancorp, Inc. continue de générer des revenus principalement par le biais de revenus d'intérêts nets, avec une augmentation notable des soldes de prêt et des rendements. Cependant, la déficience de la bonne volonté importante et la hausse des dépenses de non-intérêt ont eu un impact sur les mesures globales de rentabilité.
Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.