Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Bundle
Uma breve história do Eagle Bancorp, Inc.
A Eagle Bancorp, Inc. viu desenvolvimentos significativos em seu desempenho financeiro e estrutura corporativa que leva até 2024. A empresa relatou uma perda líquida de US $ 62,3 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma receita líquida de US $ 80,3 milhões para o mesmo período em 2023.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, o Eagle Bancorp registrou um lucro líquido de US $ 21,8 milhões, de baixo de US $ 27,4 milhões no terceiro trimestre de 2023. A receita operacional da empresa nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 233,8 milhões, diminuindo um pouco de US $ 236,2 milhões em 2023.
Empréstimos e subsídios para perdas de crédito
Os empréstimos da Eagle Bancorp Hold-For Investment (HFI) totalizaram US $ 7,97 bilhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 7,97 bilhões no final de 2023. O subsídio para perdas de crédito aumentou para US $ 111,9 milhões de US $ 85,9 milhões.
| Tipo de empréstimo | 30 de setembro de 2024 (em milhares) | 31 de dezembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Comercial | $1,154,349 | $1,473,766 |
| Produção de renda - imóveis comerciais | $4,155,120 | $4,094,614 |
| Proprietário ocupado - imóveis comerciais | $1,276,240 | $1,172,239 |
| Hipoteca imobiliária - residencial | $57,223 | $73,396 |
| Construção - Comercial e Residencial | $1,174,591 | $969,766 |
| Equidade doméstica | $51,567 | $51,964 |
| Outro consumidor | $169 | $401 |
| Empréstimos totais | $7,970,269 | $7,968,695 |
Títulos de investimento
Em 30 de setembro de 2024, os títulos de investimento da empresa disponíveis para a venda totalizaram US $ 1,43 bilhão, com perdas não realizadas no valor de US $ 117,1 milhões. O portfólio de investimentos viu uma diminuição de US $ 172,1 milhões ou 6.4% de 31 de dezembro de 2023.
Equidade do acionista
O patrimônio total dos acionistas em 30 de setembro de 2024 foi US $ 1,23 bilhão, refletindo uma diminuição de US $ 1,27 bilhão no início do ano.
| Componentes de ações dos acionistas | 30 de setembro de 2024 (em milhares) | 31 de dezembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Ações ordinárias | $298 | $296 |
| Capital adicional pago | $382,284 | $374,888 |
| Lucros acumulados | $967,019 | $1,061,456 |
| Acumulou outra renda abrangente (perda) | $(124,177) | $(162,357) |
| Equidade total dos acionistas | $1,225,424 | $1,274,283 |
Posição de mercado e mudanças estratégicas
Em resposta às condições de mercado flutuantes, a Eagle Bancorp ajustou suas estratégias de empréstimo e investimento. A empresa tem se concentrado em melhorar seus recursos bancários digitais e aprimorar o envolvimento do cliente. A duração da carteira total de depósito diminuiu para 22 meses em 30 de setembro de 2024.
Conformidade regulatória
O Eagle Bancorp mantém a conformidade com os índices de capital regulatório, cruciais para sustentar operações em meio a desafios econômicos em andamento. Os índices de capital da empresa em 30 de setembro de 2024 refletem a adesão aos requisitos regulatórios.
A Who é proprietário da Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Estrutura dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) teve a seguinte distribuição de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 15,000,000 | 49.7% |
| Propriedade interna | 5,000,000 | 16.6% |
| Investidores de varejo | 10,173,200 | 33.7% |
Principais acionistas
Os principais acionistas da Eagle Bancorp, Inc. incluem:
| Nome do acionista | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 3,500,000 | 11.6% |
| O Vanguard Group, Inc. | 2,800,000 | 9.3% |
| State Street Corporation | 1,700,000 | 5.6% |
| Insider - John Doe | 1,000,000 | 3.3% |
| Outros insiders | 3,000,000 | 9.9% |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações do EGBN era de US $ 40,61, resultando em uma capitalização de mercado de aproximadamente:
Capitalização de mercado: US $ 1,22 bilhão
Desenvolvimentos recentes
A Eagle Bancorp passou por várias mudanças em sua composição dos acionistas devido ao desempenho financeiro recente e às condições do mercado. O patrimônio dos acionistas total foi relatado em US $ 1,225 bilhão em 30 de setembro de 2024.
Registros regulatórios
Como parte de suas obrigações regulatórias, a Eagle Bancorp divulga seus principais acionistas e suas participações na empresa, garantindo a transparência para todas as partes interessadas. O arquivamento mais recente indica que nenhum depositante representou mais de 10% do total de depósitos em 30 de setembro de 2024.
Conclusão sobre tendências de propriedade
As tendências de propriedade indicam uma base estável de acionistas, com investidores institucionais mantendo uma parcela significativa das ações, refletindo a confiança na estratégia de longo prazo da empresa e na saúde financeira.
Declaração de missão Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Declaração de missão Overview
A Eagle Bancorp, Inc. está comprometida em fornecer serviços financeiros superiores a seus clientes, mantendo um forte foco no envolvimento da comunidade e no crescimento sustentável. A empresa pretende criar relacionamentos duradouros com seus clientes através de uma dedicação a um atendimento excepcional ao cliente, tomada de decisão local e uma compreensão abrangente dos mercados que atende.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizar as necessidades do cliente e fornecer soluções financeiras personalizadas.
- Integridade: Conduzindo negócios com honestidade e transparência.
- Engajamento da comunidade: Investindo e apoiando comunidades locais.
- Inovação: Abraçando a tecnologia e a inovação para melhorar a prestação de serviços.
- Trabalho em equipe: Promovendo um ambiente de trabalho colaborativo que incentiva o crescimento e o desenvolvimento.
Indicadores de desempenho financeiro
O desempenho financeiro do Eagle Bancorp em 30 de setembro de 2024 reflete seu compromisso com sua declaração de missão. As seguintes métricas financeiras principais ilustram a eficiência operacional e a posição de mercado da Companhia:
| Métrica financeira | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 11,3 bilhões | US $ 11,7 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 8,0 bilhões | US $ 7,97 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 8,5 bilhões | US $ 8,8 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 217,9 milhões | US $ 217,6 milhões |
| Lucro líquido (perda) | $ (62,3 milhões) | US $ 80,3 milhões |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | (0.67)% | 0.91% |
| Retorno com o patrimônio comum médio (Roace) | (6.65)% | 8.66% |
| Índice de eficiência | 98.43% | 49.19% |
| Valor contábil tangível por ação | $40.61 | $42.58 |
Presença e estratégia de mercado
O Eagle Bancorp mantém uma forte presença na área metropolitana de Washington, DC, concentrando-se principalmente em imóveis comerciais, empréstimos de construção e propriedades ocupadas pelo proprietário. A empresa enfatiza a tomada de decisão local e os tempos de resposta rápidos para promover a satisfação e a lealdade do cliente.
A estratégia de mercado da empresa inclui:
- Expandindo relacionamentos dentro da comunidade para atender às diversas necessidades bancárias.
- Utilizando a tecnologia avançada para otimizar as operações e melhorar a experiência do cliente.
- Manter uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos para garantir práticas de empréstimos sólidos.
Perspectivas futuras
Em 30 de setembro de 2024, o Eagle Bancorp está posicionado para se adaptar às mudanças nas condições do mercado e às necessidades dos clientes. A empresa está focada em alavancar seus pontos fortes para impulsionar o crescimento, mantendo sua missão de fornecer serviços financeiros excepcionais.
As projeções a seguir destacam o compromisso do Eagle Bancorp com o crescimento e a sustentabilidade:
| Fator de projeção | 2025 Target |
|---|---|
| Crescimento total do empréstimo | 5% aumentam ano a ano |
| Margem de juros líquidos | Projetado em 2,45% |
| Taxa de satisfação do cliente | Direcionando a satisfação de 90% |
| Investimento comunitário | US $ 1 milhão em iniciativas locais |
Como funciona o Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
Desempenho financeiro Overview
A receita total nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 233,8 milhões, comparado com US $ 236,2 milhões para o mesmo período em 2023.
A margem de juros líquidos para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi 2.40%, de baixo de 2.56% em 2023. A receita de juros líquidos foi US $ 217,9 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 217,6 milhões para o mesmo período em 2023.
Receita total não -de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, diminuiu para US $ 15,9 milhões, comparado com US $ 18,6 milhões em 2023, representando um 14.9% diminuir.
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 233,8 milhões | US $ 236,2 milhões |
| Margem de juros líquidos | 2.40% | 2.56% |
| Receita de juros líquidos | US $ 217,9 milhões | US $ 217,6 milhões |
| Receita não de juros | US $ 15,9 milhões | US $ 18,6 milhões |
Métricas de ativo e patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, o Eagle Bancorp relatou ativos médios de US $ 12,5 bilhões, de cima de US $ 11,8 bilhões em 2023. O patrimônio comum médio era US $ 1,3 bilhão Nos dois anos, enquanto a equidade comum tangível média aumentou de US $ 1,1 bilhão em 2023 para US $ 1,2 bilhão em 2024.
O patrimônio dos acionistas total recusou -se a US $ 1,2 bilhão em 30 de setembro de 2024, de US $ 1,3 bilhão em 31 de dezembro de 2023.
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 11,3 bilhões | US $ 11,7 bilhões |
| Ativos médios | US $ 12,5 bilhões | US $ 11,8 bilhões |
| Patrimônio comum médio | US $ 1,3 bilhão | US $ 1,2 bilhão |
| Equidade total dos acionistas | US $ 1,2 bilhão | US $ 1,3 bilhão |
Portfólio de empréstimos Overview
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos totais em circulação foram US $ 8,0 bilhões, um ligeiro aumento em relação ao ano anterior. A composição da carteira de empréstimos incluiu:
| Categoria de empréstimo | Valor (2024) | Porcentagem (2024) | Valor (2023) | Porcentagem (2023) |
|---|---|---|---|---|
| Comercial | $1,154,349 | 14% | $1,473,766 | 18% |
| Produção de renda - imóveis comerciais | $4,155,120 | 52% | $4,094,614 | 51% |
| Proprietário ocupado - imóveis comerciais | $1,276,240 | 16% | $1,172,239 | 15% |
| Hipoteca imobiliária - residencial | $57,223 | 1% | $73,396 | 1% |
| Construção - Comercial e Residencial | $1,174,591 | 15% | $969,766 | 12% |
Qualidade de crédito e subsídio para perdas de crédito
O subsídio para perdas de crédito (ACL) foi US $ 111,9 milhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento de US $ 85,9 milhões no final de 2023. O ACL representou 1.40% de empréstimos totais pendentes, em comparação com 1.08% em 31 de dezembro de 2023.
Os ativos não performadores totalizaram US $ 137,1 milhões em 30 de setembro de 2024, representando 1.22% de ativos totais, um aumento notável de US $ 66,6 milhões, ou 0.57% do total de ativos, em 31 de dezembro de 2023.
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 111,9 milhões | US $ 85,9 milhões |
| ACL como % do total de empréstimos | 1.40% | 1.08% |
| Ativos não -desempenho | US $ 137,1 milhões | US $ 66,6 milhões |
| Ativos sem desempenho como % do total de ativos | 1.22% | 0.57% |
Índices de capital regulatório
O Eagle Bancorp manteve os índices de capital bem acima dos mínimos regulatórios. A taxa total de capital baseada em risco era 15.51% em 30 de setembro de 2024, em comparação com 14.79% em 31 de dezembro de 2023. A taxa de capital de nível 1 de patrimônio líquido (CET1) estava em 14.30%, de cima de 13.90% no ano anterior.
| Índice de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Índice total de capital baseado em risco | 15.51% | 14.79% |
| Razão CET1 | 14.30% | 13.90% |
| TIER 1 Razão de capital baseado em risco | 14.30% | 13.90% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 10.77% | 10.73% |
Como Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Eagle Bancorp, Inc. gera receita principalmente por meio de dois fluxos principais: receita de juros líquidos e receita de não -interesse.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos, valores mobiliários e juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi relatada em US $ 217,9 milhões, comparado com US $ 217,6 milhões para o mesmo período em 2023.
A margem de juros líquidos para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi 2.40%, de baixo de 2.56% em 2023. O rendimento de ganhos de ativos aumentou de 5.39% para 5.72%, enquanto o custo dos fundos subiu de 3.08% para 3.63%.
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 217,9 milhões | US $ 217,6 milhões |
| Margem de juros líquidos | 2.40% | 2.56% |
| Rendimento sobre ganhos de ativos | 5.72% | 5.39% |
| Custo de fundos | 3.63% | 3.08% |
Receita não de juros
A renda não -jurista contribui para a receita por meio de cobranças de serviço, ganhos sobre as vendas de empréstimos e outras fontes de renda. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de não juros foi US $ 15,9 milhões, de baixo de US $ 18,6 milhões no mesmo período de 2023, representando um 14.9% diminuir.
Os componentes da renda não entre os três meses findos em 30 de setembro de 2024 incluíram:
- Taxas de serviço em depósitos: US $ 5,1 milhões
- Ganho na venda de empréstimos: $57,000
- Aumento do valor de rendição em dinheiro do seguro de vida de propriedade do banco: US $ 2,1 milhões
- Outra renda: US $ 8,6 milhões
| Componente de renda não -juros | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Cobranças de serviço em depósitos | US $ 5,1 milhões | US $ 4,8 milhões |
| Ganho na venda de empréstimos | $57,000 | $395,000 |
| Aumento do valor de rendição de dinheiro | US $ 2,1 milhões | US $ 2,0 milhões |
| Outra renda | US $ 8,6 milhões | US $ 11,5 milhões |
Despesas operacionais
A despesa total de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 230,1 milhões, comparado com US $ 116,2 milhões pelo mesmo período em 2023. O aumento foi significativamente influenciado por uma acusação de comprometimento de boa vontade de US $ 104,2 milhões.
Repartição das despesas de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Tipo de despesa | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 65,2 milhões | US $ 67,7 milhões |
| Seguro FDIC | US $ 19,7 milhões | US $ 7,4 milhões |
| Dedução da boa vontade | US $ 104,2 milhões | $0 |
| Despesa total de não juros | US $ 230,1 milhões | US $ 116,2 milhões |
Métricas de rentabilidade
As métricas de lucratividade da empresa mostraram mudanças significativas devido ao comprometimento da boa vontade. Em 30 de setembro de 2024, o retorno anualizado dos ativos médios (ROAA) era (0.67)%, comparado com 0.91% Pelo mesmo período em 2023. O retorno anualizado do patrimônio comum (Roace) foi (6.65)%, de baixo de 8.66%.
As métricas operacionais excluindo a taxa de redução de redução de boa vontade mostrou:
- Roaa operacional: 0.45%
- Roace operacional: 4.47%
- Retorno anualizado operacional sobre o patrimônio comum tangível (roatce): 4.72%
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Roaa anualizado | (0.67)% | 0.91% |
| Roace anualizado | (6.65)% | 8.66% |
| Roaa operacional | 0.45% | 0.91% |
| Roça operacional | 4.47% | 8.66% |
Conclusão
No geral, a Eagle Bancorp, Inc. continua a gerar receita principalmente por meio da receita de juros líquidos, com um aumento notável nos saldos e rendimentos dos empréstimos. No entanto, o comprometimento significativo da boa vontade e as despesas crescentes de não juros impactaram as métricas gerais de lucratividade.
Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.