Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Bundle
تاريخ موجز لشركة Eagle Bancorp, Inc.
شهدت شركة Eagle Bancorp, Inc. تطورات كبيرة في أدائها المالي وهيكلها المؤسسي حتى عام 2024. وأعلنت الشركة عن خسارة صافية قدرها 62.3 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بصافي ربح قدره 80.3 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
الأداء المالي
للربع الثالث من عام 2024، سجلت إيجل بانكورب صافي دخل قدره 21.8 مليون دولار، أسفل من 27.4 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. بلغت الإيرادات التشغيلية للشركة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 233.8 مليون دولار، يتناقص قليلا من 236.2 مليون دولار في عام 2023.
القروض ومخصصات خسائر الائتمان
بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار (HFI) من إيجل بانكورب 7.97 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 7.97 مليار دولار في نهاية عام 2023. وارتفع مخصص خسائر الائتمان إلى 111.9 مليون دولار من 85.9 مليون دولار.
| نوع القرض | 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | 31 ديسمبر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| تجاري | $1,154,349 | $1,473,766 |
| المدرة للدخل - العقارات التجارية | $4,155,120 | $4,094,614 |
| مملوكة للمالك - العقارات التجارية | $1,276,240 | $1,172,239 |
| الرهن العقاري - سكني | $57,223 | $73,396 |
| البناء - التجارية والسكنية | $1,174,591 | $969,766 |
| الأسهم الرئيسية | $51,567 | $51,964 |
| مستهلك آخر | $169 | $401 |
| إجمالي القروض | $7,970,269 | $7,968,695 |
الأوراق المالية الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية المتاحة للبيع للشركة 1.43 مليار دولار، مع خسائر غير محققة تصل إلى 117.1 مليون دولار. وشهدت المحفظة الاستثمارية انخفاضا قدره 172.1 مليون دولار أو 6.4% من 31 ديسمبر 2023.
حقوق المساهمين
إجمالي حقوق المساهمين كما في 30 سبتمبر 2024 1.23 مليار دولارمما يعكس انخفاضا من 1.27 مليار دولار في بداية العام.
| مكونات حقوق المساهمين | 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | 31 ديسمبر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| الأسهم العادية | $298 | $296 |
| رأس المال الإضافي المدفوع | $382,284 | $374,888 |
| الأرباح المحتجزة | $967,019 | $1,061,456 |
| الدخل (الخسارة) الشامل الآخر المتراكم | $(124,177) | $(162,357) |
| إجمالي حقوق المساهمين | $1,225,424 | $1,274,283 |
موقف السوق والتغيرات الاستراتيجية
واستجابة لظروف السوق المتقلبة، قامت إيجل بانكورب بتعديل استراتيجيات القروض والاستثمار الخاصة بها. وتركز الشركة على تحسين قدراتها المصرفية الرقمية وتعزيز مشاركة العملاء. انخفضت مدة إجمالي محفظة الودائع إلى 22 شهرا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
الامتثال التنظيمي
تحافظ شركة Eagle Bancorp على الالتزام بنسب رأس المال التنظيمية، وهو أمر بالغ الأهمية لاستدامة العمليات وسط التحديات الاقتصادية المستمرة. تعكس نسب رأس مال الشركة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 الالتزام بالمتطلبات التنظيمية.
من يملك شركة Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)
هيكل المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) توزيع الملكية التالي:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 15,000,000 | 49.7% |
| ملكية المطلعين | 5,000,000 | 16.6% |
| مستثمرو التجزئة | 10,173,200 | 33.7% |
كبار المساهمين
من بين المساهمين الرئيسيين في شركة Eagle Bancorp, Inc.:
| اسم المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 3,500,000 | 11.6% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 2,800,000 | 9.3% |
| شركة ستيت ستريت | 1,700,000 | 5.6% |
| من الداخل - جون دو | 1,000,000 | 3.3% |
| المطلعين الآخرين | 3,000,000 | 9.9% |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر سهم EGBN 40.61 دولارًا أمريكيًا، مما أدى إلى قيمة سوقية تبلغ تقريبًا:
القيمة السوقية: 1.22 مليار دولار
التطورات الأخيرة
خضعت شركة Eagle Bancorp لعدة تغييرات في تكوين المساهمين بسبب الأداء المالي الأخير وظروف السوق. تم الإبلاغ عن إجمالي حقوق المساهمين بمبلغ 1.225 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
الإيداعات التنظيمية
وكجزء من التزاماتها التنظيمية، تكشف إيجل بانكورب عن المساهمين الرئيسيين وحصصهم في الشركة، مما يضمن الشفافية لجميع أصحاب المصلحة. يشير أحدث الإيداع إلى أنه لا يوجد مودع واحد يمثل أكثر من 10% من إجمالي الودائع اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
وتشير اتجاهات الملكية إلى وجود قاعدة مستقرة للمساهمين، حيث يحتفظ المستثمرون المؤسسيون بجزء كبير من الأسهم، مما يعكس الثقة في استراتيجية الشركة طويلة المدى وصحتها المالية.
بيان مهمة شركة Eagle Bancorp, Inc. (EGBN).
بيان المهمة Overview
تلتزم شركة Eagle Bancorp, Inc. بتقديم خدمات مالية متميزة لعملائها مع الحفاظ على تركيز قوي على مشاركة المجتمع والنمو المستدام. تهدف الشركة إلى بناء علاقات طويلة الأمد مع عملائها من خلال التفاني في خدمة العملاء الاستثنائية، واتخاذ القرارات المحلية، والفهم الشامل للأسواق التي تخدمها.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وتقديم حلول مالية مخصصة.
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بأمانة وشفافية.
- المشاركة المجتمعية: الاستثمار في المجتمعات المحلية ودعمها.
- ابتكار: تبني التكنولوجيا والابتكار لتعزيز تقديم الخدمات.
- العمل الجماعي: تعزيز بيئة العمل التعاونية المشجعة على النمو والتطور.
مؤشرات الأداء المالي
يعكس الأداء المالي لشركة Eagle Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 التزامها ببيان مهمتها. توضح المقاييس المالية الرئيسية التالية الكفاءة التشغيلية للشركة ومكانتها في السوق:
| المقياس المالي | القيمة (2024) | القيمة (2023) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 11.3 مليار دولار | 11.7 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 8.0 مليار دولار | 7.97 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 8.5 مليار دولار | 8.8 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 217.9 مليون دولار | 217.6 مليون دولار |
| صافي الدخل (الخسارة) | $(62.3 مليون) | 80.3 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | (0.67)% | 0.91% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية (ROACE) | (6.65)% | 8.66% |
| نسبة الكفاءة | 98.43% | 49.19% |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $40.61 | $42.58 |
حضور السوق والاستراتيجية
تحتفظ شركة Eagle Bancorp بحضور قوي في منطقة العاصمة واشنطن العاصمة، مع التركيز بشكل أساسي على العقارات التجارية وقروض البناء والعقارات التي يشغلها مالكوها. تؤكد الشركة على اتخاذ القرار المحلي وأوقات الاستجابة السريعة لتعزيز رضا العملاء وولائهم.
تتضمن استراتيجية السوق للشركة ما يلي:
- توسيع العلاقات داخل المجتمع لتلبية الاحتياجات المصرفية المتنوعة.
- الاستفادة من التكنولوجيا المتقدمة لتبسيط العمليات وتحسين تجربة العملاء.
- الحفاظ على إطار قوي لإدارة المخاطر لضمان ممارسات الإقراض السليمة.
النظرة المستقبلية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أصبحت شركة Eagle Bancorp في وضع يمكنها من التكيف مع ظروف السوق المتغيرة واحتياجات العملاء. تركز الشركة على الاستفادة من نقاط قوتها لدفع النمو مع الالتزام بمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية استثنائية.
تسلط التوقعات التالية الضوء على التزام إيجل بانكورب بالنمو والاستدامة:
| عامل الإسقاط | هدف 2025 |
|---|---|
| إجمالي نمو القروض | زيادة 5% على أساس سنوي |
| صافي هامش الفائدة | المتوقع عند 2.45% |
| معدل رضا العملاء | استهداف 90% رضا |
| الاستثمار المجتمعي | مليون دولار في المبادرات المحلية |
كيف تعمل شركة Eagle Bancorp, Inc. (EGBN).
الأداء المالي Overview
بلغ إجمالي الإيرادات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 233.8 مليون دولار، مقارنة ب 236.2 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
بلغ صافي هامش الفائدة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 2.40%، أسفل من 2.56% في عام 2023. وبلغ صافي إيرادات الفوائد 217.9 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 217.6 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
انخفض إجمالي الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 إلى 15.9 مليون دولار، مقارنة ب 18.6 مليون دولار في عام 2023، يمثل أ 14.9% ينقص.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 233.8 مليون دولار | 236.2 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.40% | 2.56% |
| صافي دخل الفوائد | 217.9 مليون دولار | 217.6 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 15.9 مليون دولار | 18.6 مليون دولار |
مقاييس الأصول والأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت إيجل بانكورب عن متوسط أصول قدره 12.5 مليار دولار، من 11.8 مليار دولار في عام 2023. وكان متوسط الأسهم العادية 1.3 مليار دولار في كلا العامين، في حين ارتفع متوسط الأسهم العادية الملموسة من 1.1 مليار دولار في عام 2023 إلى 1.2 مليار دولار في عام 2024.
انخفض إجمالي حقوق المساهمين إلى 1.2 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، اعتبارًا من 1.3 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 11.3 مليار دولار | 11.7 مليار دولار |
| متوسط الأصول | 12.5 مليار دولار | 11.8 مليار دولار |
| متوسط الأسهم العادية | 1.3 مليار دولار | 1.2 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.2 مليار دولار | 1.3 مليار دولار |
محفظة القروض Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة 8.0 مليار دولار، بزيادة طفيفة عن العام السابق. وشمل تكوين محفظة القروض ما يلي:
| فئة القرض | المبلغ (2024) | النسبة المئوية (2024) | المبلغ (2023) | النسبة المئوية (2023) |
|---|---|---|---|---|
| تجاري | $1,154,349 | 14% | $1,473,766 | 18% |
| إنتاج الدخل - العقارات التجارية | $4,155,120 | 52% | $4,094,614 | 51% |
| يشغلها المالك - العقارات التجارية | $1,276,240 | 16% | $1,172,239 | 15% |
| الرهن العقاري - سكني | $57,223 | 1% | $73,396 | 1% |
| البناء - التجاري والسكني | $1,174,591 | 15% | $969,766 | 12% |
جودة الائتمان ومخصص خسائر الائتمان
كان مخصص خسائر الائتمان (ACL) 111.9 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة من 85.9 مليون دولار في نهاية عام 2023. ويمثل دوري أبطال آسيا 1.40% من إجمالي القروض المستحقة، مقارنة بـ 1.08% في 31 ديسمبر 2023.
إجمالي الأصول غير العاملة 137.1 مليون دولار في 30 سبتمبر 2024، يمثل 1.22% من إجمالي الأصول، بزيادة ملحوظة من 66.6 مليون دولار، أو 0.57% من إجمالي الأصول في 31 ديسمبر 2023.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | 111.9 مليون دولار | 85.9 مليون دولار |
| ACL كنسبة مئوية من إجمالي القروض | 1.40% | 1.08% |
| الأصول غير العاملة | 137.1 مليون دولار | 66.6 مليون دولار |
| الأصول غير العاملة كنسبة مئوية من إجمالي الأصول | 1.22% | 0.57% |
نسب رأس المال التنظيمية
حافظت شركة Eagle Bancorp على نسب رأس مال أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي. وبلغ إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر 15.51% في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 14.79% في 31 ديسمبر 2023. بلغت نسبة رأس المال العادي من الطبقة الأولى (CET1) 14.30%، من 13.90% العام السابق.
| نسبة رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 15.51% | 14.79% |
| نسبة CET1 | 14.30% | 13.90% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول على أساس المخاطر | 14.30% | 13.90% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.77% | 10.73% |
كيف تجني شركة Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Eagle Bancorp, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والأوراق المالية والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد بمبلغ 217.9 مليون دولار، مقارنة ب 217.6 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
بلغ صافي هامش الفائدة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 2.40%، أسفل من 2.56% في عام 2023. ارتفع العائد على الأصول من 5.39% ل 5.72%بينما ارتفعت تكلفة الأموال من 3.08% ل 3.63%.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 217.9 مليون دولار | 217.6 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.40% | 2.56% |
| العائد على كسب الأصول | 5.72% | 5.39% |
| تكلفة الأموال | 3.63% | 3.08% |
الدخل من غير الفوائد
يساهم الدخل من غير الفوائد في الإيرادات من خلال رسوم الخدمة، والمكاسب من مبيعات القروض، ومصادر الدخل الأخرى. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 15.9 مليون دولار، أسفل من 18.6 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، يمثل أ 14.9% ينقص.
تضمنت مكونات الدخل من غير الفوائد للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- رسوم الخدمة على الودائع: 5.1 مليون دولار
- ربح بيع القروض: $57,000
- زيادة قيمة الاسترداد النقدي للتأمين على الحياة المملوك للبنك: 2.1 مليون دولار
- دخل آخر: 8.6 مليون دولار
| مكون الدخل بدون الفائدة | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة على الودائع | 5.1 مليون دولار | 4.8 مليون دولار |
| أرباح بيع القروض | $57,000 | $395,000 |
| زيادة في قيمة الاستسلام النقدي | 2.1 مليون دولار | 2.0 مليون دولار |
| دخل آخر | 8.6 مليون دولار | 11.5 مليون دولار |
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 230.1 مليون دولار، مقارنة ب 116.2 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وقد تأثرت هذه الزيادة بشكل كبير برسوم انخفاض قيمة الشهرة البالغة 104.2 مليون دولار.
توزيع المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| نوع المصاريف | المبلغ (2024) | المبلغ (2023) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 65.2 مليون دولار | 67.7 مليون دولار |
| تأمين مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC). | 19.7 مليون دولار | 7.4 مليون دولار |
| انخفاض قيمة الشهرة | 104.2 مليون دولار | $0 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 230.1 مليون دولار | 116.2 مليون دولار |
مقاييس الربحية
أظهرت مقاييس ربحية الشركة تغيرات كبيرة بسبب انخفاض قيمة الشهرة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ العائد السنوي على متوسط الأصول (ROAA). (0.67)%، مقارنة ب 0.91% لنفس الفترة من عام 2023. وكان العائد السنوي على متوسط الأسهم العادية (ROACE) (6.65)%، أسفل من 8.66%.
أظهرت مقاييس التشغيل باستثناء رسوم انخفاض قيمة الشهرة ما يلي:
- العائد على الاستثمار التشغيلي: 0.45%
- ROACE التشغيل: 4.47%
- العائد السنوي التشغيلي على الأسهم العادية الملموسة (ROATCE): 4.72%
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| العائد السنوي على الأصول (ROAA). | (0.67)% | 0.91% |
| ROACE السنوي | (6.65)% | 8.66% |
| التشغيل ROAA | 0.45% | 0.91% |
| التشغيل ROACE | 4.47% | 8.66% |
خاتمة
بشكل عام، تواصل شركة Eagle Bancorp, Inc. تحقيق الإيرادات في المقام الأول من خلال صافي إيرادات الفوائد، مع زيادة ملحوظة في أرصدة القروض والعوائد. ومع ذلك، فقد أثر الانخفاض الكبير في قيمة الشهرة وارتفاع النفقات غير المرتبطة بالفائدة على مقاييس الربحية الإجمالية.
Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Eagle Bancorp, Inc. (EGBN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Eagle Bancorp, Inc. (EGBN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.