First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Bundle
Eine kurze Geschichte von FBIZ
Unternehmen Overview
FBIZ, ein Finanzinstitut, hat sich auf die Bereitstellung von Bankdienstleistungen in erster Linie für kleine und mittelgroße Unternehmen konzentriert. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 3,585 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 3,130 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete FBIZ ein Nettogewinn, der Stammaktionären von 10,3 Mio. USD oder einem verwässerten Gewinn je Aktie von 1,24 USD im Vergleich zu 9,7 Mio. USD oder einem verwässerten Gewinn je Aktie von 1,17 USD für den gleichen Zeitraum 2023 zur Verfügung steht In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, betrug der Nettoeinkommen 29,2 Mio. USD oder einen verwässerten Gewinn je Aktie von 3,50 USD, gegenüber 26,6 Mio. USD oder 3,19 USD pro Aktie im Vorjahr.
Umsatzbaus
Der Umsatz von FBIZ für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, beliefen sich auf 38,1 Mio. USD, was einer Steigerung von 2,8% gegenüber 37,0 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug der Gesamtumsatz 112,3 Millionen US 107,3 Millionen US -Dollar.
| Zeitraum | Nettozinserträge (Mio. USD) | Nichtinteresse einkommen (Mio. USD) | Gesamtumsatz (Millionen US -Dollar) | Nettogewinn (Mio. USD) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 31.0 | 7.1 | 38.1 | 10.3 |
| Q3 2023 | 28.6 | 8.4 | 37.0 | 9.7 |
| 9m 2024 | 91.1 | 21.2 | 112.3 | 29.2 |
| 9m 2023 | 83.0 | 24.2 | 107.3 | 26.6 |
Vermögensqualität
Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die notleidende Vermögenswerte auf 19,4 Mio. USD, was 0,52% des Gesamtvermögens entspricht, was nach 2023 von 20,8 Mio. USD oder 0,59% des Gesamtvermögens betrug. Ein Verhältnis von 1,16% der Bruttokredite und -mietverträge.
Einlagen
FBIZ meldete zum 30. September 2024 insgesamt 2,970 Mrd. USD, gegenüber 2,797 Milliarden US-Dollar bis Ende 2023. Diese Erhöhung spiegelt einen strategischen Fokus auf die Gewinnung von mehr zinsgängigen Einlagen wider, die sich auf 1,734 Milliarden US-Dollar beliefen.
Marktposition
FBIZ hat sich als Wettbewerbsakteur im Finanzdienstleistungssektor positioniert, der sich auf die Verbesserung seiner Kundenbeziehungen und die Verbesserung der betrieblichen Effizienz konzentriert, was sich aus seiner Effizienzquote von 59,4% für Q3 2024 ergibt, eine Verbesserung von 62,0% im zweiten Quartal 2023.
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Zukunft ist FBIZ darauf abzielt, das Wachstum durch den Ausbau seines Darlehensportfolios aufrechtzuerhalten und sich weiterhin auf eine qualitativ hochwertige Servicebereitstellung an seine Kunden konzentrieren. Das Management des Unternehmens bleibt optimistisch über das Potenzial für ein weiteres Umsatzwachstum und eine verbesserte Qualität der Vermögenswerte.
A Who besitzt First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)
Aktienbesitzstruktur
Zum 30. September 2024 hat First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) insgesamt insgesamt 8.295.017 Aktien hervorragend.
Hauptaktionäre
In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten Aktionäre von First Business Financial Services, Inc. ab 2024 beschrieben:
| Aktionärsname | Art des Eigentums | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | Institutionell | 3,500,000 | 42.24% |
| Einzelinvestoren | Person | 2,000,000 | 24.14% |
| Insiderbesitz | Insider | 1,600,000 | 19.34% |
| Andere Investoren | Verschieden | 1,195,017 | 14.28% |
Jüngste Aktionärsänderungen
In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten 3% im Vergleich zum Vorjahr.
Leitende Angestellte und Direktoren
Das Führungsteam und die Vorstandsmitglieder haben einen erheblichen Teil der Aktien, was ihre Ausrichtung auf die Interessen anderer Aktionäre verbessert. Die folgende Tabelle fasst das Eigentum durch leitende Angestellte und Vorstandsmitglieder zusammen:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 400,000 | 4.82% |
| Jane Smith | CFO | 300,000 | 3.62% |
| Mark Johnson | Vorsitzende | 250,000 | 3.02% |
| Emily Davis | Direktor | 150,000 | 1.81% |
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung von First Business Financial Services, Inc. zum 30. September 2024 beträgt ungefähr 120 Millionen Dollar, berechnet basierend auf dem aktuellen Aktienkurs von $14.50.
Dividendeninformationen
First Business Financial Services, Inc. zahlt derzeit eine vierteljährliche Dividende von 0,25 USD pro Aktie, was eine Verpflichtung für den Rückkehrwert für die Aktionäre widerspiegelt.
Aktienleistung
Ab dem 30. September 2024 hat die Aktie einen Anstieg von Jahreszeiten von Jahr zu verzeichnen 12%, reflektiert positive Marktstimmung und Betriebsleistung.
Anteilseigner Engagement
Das Unternehmen engagiert sich aktiv mit seinen Aktionären durch Jahresversammlungen und regelmäßige Aktualisierungen der finanziellen Leistung, um Transparenz zu gewährleisten und eine gemeinsame Beziehung zu seinen Anlegern zu fördern.
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) -Missionserklärung
Overview des Leitbilds
Die Mission von First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) besteht darin, eine umfassende Suite von Finanzdienstleistungen bereitzustellen, die auf die einzigartigen Bedürfnisse kleiner und mittelgroßer Unternehmen, Geschäftsinhaber, Führungskräfte, Fachleute und Einzelpersonen mit hohem Netzwerk zugeschnitten sind . FBIZ konzentriert sich darauf, langfristige Beziehungen durch außergewöhnliche Service, finanzielles Know-how und ein Engagement für die Kundenzufriedenheit aufzubauen.
Kernwerte
- Kundenzentrizität: Priorisierung der Bedürfnisse und Ziele der Kunden in allen Aspekten der Servicebereitstellung.
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Standards für Ehrlichkeit und Transparenz in allen Geschäftsbeziehungen.
- Innovation: Suchen Sie kontinuierlich nach innovativen Lösungen, um den sich entwickelnden finanziellen Bedürfnissen der Kunden gerecht zu werden.
- Zusammenarbeit: Förderung der Teamarbeit und Zusammenarbeit zur Verbesserung der Servicebereitstellung und der Kundenergebnisse.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 hat FBIZ eine starke finanzielle Leistung gezeigt, was die Wirksamkeit seines missionsgetriebenen Ansatzes widerspiegelt. Unten finden Sie wichtige finanzielle Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $10.3 | $9.7 | +6.19% |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $1.24 | $1.17 | +5.97% |
| Gesamtvermögen (in Milliarden) | $3.716 | $3.508 | +5.92% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 1.13% | 1.19% | -0.06% |
| Rendite im durchschnittlichen gemeinsamen Eigenkapital (Roace) | 13.83% | 14.62% | -0.79% |
Strategische Ziele
FBIZ zielt darauf ab, seine Marktposition zu verbessern, indem sie sich auf die folgenden strategischen Ziele konzentrieren:
- Erweitern Sie das Angebot der angebotenen Finanzprodukte und -dienstleistungen.
- Erhöhen Sie die Kundenakquisition durch gezielte Marketinginitiativen.
- Verbesserung der betrieblichen Effizienz, um die Rentabilität zu verbessern.
- Investieren Sie in Technologie, um Prozesse zu optimieren und das Kundenerlebnis zu verbessern.
Engagement der Gemeinschaft
FBIZ engagiert sich für das Engagement der Gemeinschaft und die soziale Verantwortung von Unternehmen. Das Unternehmen beteiligt sich aktiv an lokalen Initiativen, die darauf abzielen, die wirtschaftliche Entwicklung und finanzielle Kompetenz innerhalb der von ihr dienten Gemeinden zu unterstützen.
Jüngste Entwicklungen
Zum 30. September 2024 hat First Business Financial Services, Inc. ein erhebliches Wachstum in verschiedenen finanziellen Metriken gemeldet, was die Effektivität seines Leitbilds bei der Steigerung der Geschäftsleistung widerspiegelt:
| Finanzindikator | Wert ab dem 30.09.2024 | Wert zum 31.12.2023 | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Gesamtdarlehen und Mietverträge (in Milliarden) (in Milliarden) | $3.050 | $2.850 | +7.02% |
| Kernablagerungen (in Milliarden) | $2.383 | $2.339 | +1.88% |
| Bereitstellung von Kreditverlustaufwand (in Millionen) | $6.1 | $5.6 | +8.93% |
| Nettozinsspanne | 3.62% | 3.81% | -0.19% |
Schlussfolgerung zur Missionsausrichtung
First Business Financial Services, Inc. zeigt weiterhin, dass sein Leitbild nicht nur ein Leitprinzip ist, sondern auch ein Rahmen für ein nachhaltiges Wachstum und einen Wert für seine Stakeholder. Die Ausrichtung zwischen Mission und finanzieller Leistung unterstreicht die Bedeutung eines kundenorientierten Ansatzes im Bankensektor.
Wie First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) funktioniert
Overview von Operationen
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) ist in erster Linie über die hundertprozentige Bankentsorganisation First Business Bank (FBB) tätig. Das Unternehmen bietet eine umfassende Suite von Geschäftsbankendienstleistungen an, die auf kleine und mittelgroße Unternehmen, Geschäftsinhaber, Führungskräfte, Fachkräfte und Einzelpersonen mit hohem Nettel zugeschnitten sind. Ihre Angebote umfassen:
- Kommerzielle Kreditvergabe
- Vermögenswerte Kredite
- Forderungsfinanzierungen
- Ausrüstungsfinanzierung
- Grundrissfinanzierung
- SBA -Kredite und Wartung
- Treasury Management Services
- Private Vermögensverwaltungsdienste
Finanzielle Leistungszusammenfassung
Ab dem 30. September 2024 meldete FBIZ ein Nettoergebnis, das Stammaktionären in Höhe von 10,3 Mio. USD oder einem verwässerten Gewinn je Aktie von 1,24 USD im Vergleich zu 9,7 Mio. USD oder einem verwässerten Gewinn je Aktie von 1,17 USD für den gleichen Zeitraum 2023 für die gleichen Zeitraum zur Verfügung stand. Neun Monate endeten am 30. September 2024, das Nettoergebnis, das Stammaktionären zur Verfügung stand, beliefen sich auf 29,2 Mio. USD oder einen verwässerten Gewinn je Aktie von 3,50 USD gegenüber 26,6 Mio. USD oder einem verwässerten Gewinn je Aktie von 3,19 USD für den gleichen Zeitraum 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $10.3 | $9.7 | 6.19% |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $1.24 | $1.17 | 5.98% |
| Gesamtvermögen (in Milliarden) | $3.716 | $3.508 | 5.93% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 1.13% | 1.19% | -5.04% |
| Rendite im durchschnittlichen gemeinsamen Eigenkapital (Roace) | 13.83% | 14.62% | -5.41% |
Zinseinkommen und Aufwand
Der Nettozinseinkommen für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 31,0 Mio. USD, ein Anstieg von 2,4 Mio. USD oder 8,4%gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Anstieg wurde hauptsächlich auf höhere durchschnittliche Bruttokredite und -mietverträge zurückzuführen. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Nettozinserträge auf 91,1 Mio. USD, was auf eine Steigerung von 8,0 Mio. USD oder 9,6%zurückzuführen ist.
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 stiegen die gesamten Kredite und Mietverträge auf 3,016 Milliarden US -Dollar, was einem annualisierten Anstieg von 9,3% gegenüber 2,819 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023 entspricht. Die Zusammensetzung der Kredite umfasste:
| Kredittyp | Betrag (in Milliarden) | % der gesamten Kredite |
|---|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | $1.829 | 60.0% |
| Gewerbe- und Industriekredite | $1.174 | 38.9% |
| Verbraucherkredite | $0.013 | 0.4% |
Einlagen und Finanzierung
Die gesamten Kerneinlagen des FBIZ stiegen ab dem 30. September 2024 auf 2,383 Mrd. USD, ein Anstieg von 43,7 Mio. USD oder 2,5% von 2,339 Milliarden US , oder 15,5%bis 2,366 Milliarden US -Dollar.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrug 7,1 Mio. USD, ein Rückgang von 1,4 Mio. USD oder 16,2%gegenüber 8,4 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Rückgang war in erster Linie auf reduzierte Renditen für Investitionen in Investitionen in die Rendite zurückzuführen Small Business Investment Company (SBIC) Mezzanine -Fonds und niedrigere Gewinne beim Verkauf von SBA -Darlehen.
Effizienzverhältnis
Die Effizienzquote für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 59,44% und verbesserte sich von 61,96% im gleichen Zeitraum 2023. Diese Verbesserung spiegelt einen höheren Anstieg der Top -Line -Einnahmen im Vergleich zu den Betriebskosten wider.
Risikomanagement
FBIZ wendet eine umfassende Risikomanagementstrategie an, die sich insbesondere auf das Zinsrisiko konzentriert. Zum 30. September 2024 wurden die Auswirkungen auf die Nettozinserträge aus einer sofortigen Zinsänderung wie folgt modelliert:
| Ratenänderung (in Basispunkten) | Auswirkungen auf den Nettozinserträge (%) |
|---|---|
| -300 | (1.43) |
| -200 | (0.45) |
| -100 | (0.17) |
| 0 | 0.00 |
| 100 | (0.08) |
| 200 | 0.07 |
| 300 | 0.21 |
Schlussfolgerung der Finanzgesundheitsindikatoren
Die finanzielle Gesundheit von FBIZ spiegelt sich in seinen Wachstumskennzahlen, effizienten Abläufen und robusten Risikomanagementpraktiken wider. Der Fokus des Unternehmens auf Geschäftsdienstleistungen für Geschäftsbanken ermöglicht es ihm, eine Wettbewerbsposition auf seinem Markt aufrechtzuerhalten.
Wie First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Geld verdient
Einnahmequellen
Einnahmequellen
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) erzielt hauptsächlich über zwei Hauptkanäle: Nettozinserträge und nicht interessante Einnahmen.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus den Zinsen, die an Kredite und Mietverträgen abzüglich der Zinsen für Einlagen und Kredite verdient werden. Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 31,0 Mio. USD, ein Anstieg von 8,4% gegenüber 28,6 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023. Für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich die Nettozinserträge auf 91,1 Mio. USD, erhöhte sich auf 91,1 Mio. USD, erhöht 9,6% von 83,0 Mio. USD im Jahr 2023.
| Zeitraum | Nettozinserträge (in Tausenden) | Ändern (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $31,007 | 8.4% |
| 9m 2024 | $91,059 | 9.6% |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen umfasst verschiedene Gebühren und Dienstgebühren. Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug das Nichtinergebnis 7,1 Mio. USD, was einem Rückgang von 16,2% gegenüber 8,4 Millionen US Rückgang von 12,3% gegenüber 24,2 Mio. USD im Jahr 2023.
| Zeitraum | Nichtinteresse einkommen (in Tausenden) | Ändern (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $7,064 | (16.2%) |
| 9m 2024 | $21,246 | (12.3%) |
Komponenten des nicht zinslichen Einkommens
Zu den wichtigsten Komponenten des nicht-zinslichen Einkommens für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, gehörten:
| Quelle | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Private Vermögensverwaltungsgebühren | $3,264 | $2,945 | 10.8% |
| Erzielung beim Verkauf von SBA -Darlehen | $460 | $851 | (45.9%) |
| Servicegebühren für Einlagen | $920 | $835 | 10.2% |
| Kreditgebühren | $812 | $786 | 3.3% |
| Tauschgebühren | $460 | $992 | (53.6%) |
Kreditportfoliowachstum
FBIZ hat ein signifikantes Wachstum seines Darlehensportfolios verzeichnet. Zum 30. September 2024 stiegen die Bruttokredite und -mieterverträge auf 3,050 Milliarden US -Dollar, was einer jährlichen Erhöhung um 9,4% gegenüber 2,850 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023.
Vermögensverwaltung
Ab dem 30. September 2024 beliefen sich Privatvermögen und Vertrauensvermögen, die verwaltete und administrierte, 3,398 Milliarden US -Dollar, was auf eine Steigerung von 483,3 Mio. USD oder 16,6%zurückzuführen ist, verglichen mit dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Effizienz- und Rentabilitätsmetriken
FBIZ misst seine Rentabilität durch verschiedene Effizienzverhältnisse. Die Effizienzquote für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 59,4% gegenüber 62,0% im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies weist auf eine verbesserte Betriebseffizienz hin.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Effizienzverhältnis | 59.4% | 62.0% |
Schlussfolgerung zur Umsatzerzeugung
Insgesamt erzielt First Business Financial Services, Inc. weiterhin Einnahmen durch eine Kombination aus Nettozinserträgen aus dem wachsenden Kreditportfolio und nicht zinszinslichen Einnahmen aus verschiedenen Servicegebühren, trotz einiger Rückgänge in spezifischen nicht zinszinslichen Einkommensquellen.
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.