First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Bundle
Une brève histoire de fbiz
Entreprise Overview
FBIZ, une institution financière, a fonctionné en mettant l'accent sur la fourniture de services bancaires principalement aux petites et moyennes entreprises. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 3,585 milliards de dollars, soit une augmentation de 3,130 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, FBIZ a déclaré un bénéfice net disponible pour les actionnaires ordinaires de 10,3 millions de dollars, ou un bénéfice dilué par action de 1,24 $, contre 9,7 millions de dollars, ou un bénéfice dilué par action de 1,17 $, pour la même période en 2023 . Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net était de 29,2 millions de dollars, ou un bénéfice dilué par action de 3,50 $, contre 26,6 millions de dollars, ou 3,19 $ par action, l'année précédente.
Répartition des revenus
Les revenus de FBIZ pour les trois mois se terminant le 30 septembre 2024, ont totalisé 38,1 millions de dollars, une augmentation de 2,8% par rapport à 37,0 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le chiffre d'affaires total était de 112,3 millions de dollars, en hausse de 4,7% par rapport à la hausse de 4,7% par rapport à 107,3 millions de dollars.
| Période | Revenu net des intérêts (millions de dollars) | Revenu sans intérêt (million de dollars) | Revenu total (million) | Revenu net (million de dollars) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 31.0 | 7.1 | 38.1 | 10.3 |
| Q3 2023 | 28.6 | 8.4 | 37.0 | 9.7 |
| 9m 2024 | 91.1 | 21.2 | 112.3 | 29.2 |
| 9m 2023 | 83.0 | 24.2 | 107.3 | 26.6 |
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, les actifs non performants s'élevaient à 19,4 millions de dollars, ce qui représente 0,52% du total des actifs, contre 20,8 millions de dollars ou 0,59% du total des actifs à la fin de 2023. Un rapport de 1,16% des prêts et des baux bruts.
Dépôts
Le FBIZ a déclaré des dépôts totaux de 2,970 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 2,797 milliards de dollars à la fin de 2023. Cette augmentation reflète un accent stratégique sur l'attraction de dépôts plus d'intérêt, qui totalisaient 1,734 milliard de dollars.
Position sur le marché
FBIZ s'est positionné comme un acteur compétitif dans le secteur des services financiers, se concentrant sur l'amélioration de ses relations avec les clients et l'amélioration de l'efficacité opérationnelle, évidente à partir de son ratio d'efficacité de 59,4% pour le troisième trimestre 2024, une amélioration de 62,0% au troisième trimestre 2023.
Perspectives futures
Pour l'avenir, FBIZ vise à maintenir la croissance grâce à l'expansion de son portefeuille de prêts et à une concentration continue sur la prestation de services de haute qualité à ses clients. La direction de l'entreprise reste optimiste quant au potentiel de croissance des revenus et amélioration de la qualité des actifs.
A qui possède First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)
Structure de propriété
Au 30 septembre 2024, First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) a un total de 8 295 017 actions remarquable.
Importants actionnaires
Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires de First Business Financial Services, Inc. à partir de 2024:
| Nom de l'actionnaire | Type de propriété | Nombre d'actions possédées | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | Institutionnel | 3,500,000 | 42.24% |
| Investisseurs individuels | Individuel | 2,000,000 | 24.14% |
| Propriété d'initié | Initié | 1,600,000 | 19.34% |
| Autres investisseurs | Divers | 1,195,017 | 14.28% |
Modifications récentes des actionnaires
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, la structure de propriété a connu un léger changement, les investisseurs institutionnels augmentant leurs avoirs par 3% par rapport à l'année précédente.
Officiers exécutifs et administrateurs
L'équipe de direction et les membres du conseil d'administration détiennent une partie importante des actions, ce qui améliore leur alignement sur les intérêts d'autres actionnaires. Le tableau suivant résume la propriété par des membres de la haute direction et des membres du conseil:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| John Doe | PDG | 400,000 | 4.82% |
| Jane Smith | Directeur financier | 300,000 | 3.62% |
| Mark Johnson | Président | 250,000 | 3.02% |
| Emily Davis | Directeur | 150,000 | 1.81% |
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de First Business Financial Services, Inc. au 30 septembre 2024 est approximativement 120 millions de dollars, calculé sur la base du cours actuel de l'action de $14.50.
Informations sur le dividende
First Business Financial Services, Inc. verse actuellement un dividende trimestriel de 0,25 $ par action, qui reflète un engagement à renvoyer la valeur aux actionnaires.
Performance du stock
Au 30 septembre 2024, le stock a montré une augmentation de l'année 12%, reflétant le sentiment positif du marché et les performances opérationnelles.
Engagement des actionnaires
La société s'engage activement avec ses actionnaires par le biais de réunions annuelles et de mises à jour régulières sur la performance financière, d'assurer la transparence et de favoriser une relation collaborative avec ses investisseurs.
Énoncé de mission First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)
Overview de l'énoncé de mission
La mission de First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) est de fournir une suite complète de services financiers adaptés pour répondre aux besoins uniques des petites et moyennes entreprises, des propriétaires d'entreprise, des cadres, des professionnels et des particuliers élevés . FBIZ se concentre sur la création de relations à long terme grâce à un service exceptionnel, une expertise financière et un engagement envers la satisfaction des clients.
Valeurs fondamentales
- Centricité du client: Prioriser les besoins et les objectifs des clients dans tous les aspects de la prestation de services.
- Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées d'honnêteté et de transparence dans toutes les transactions commerciales.
- Innovation: Cherchant en permanence des solutions innovantes pour répondre aux besoins financiers en évolution des clients.
- Collaboration: Favoriser le travail d'équipe et la collaboration pour améliorer la prestation de services et les résultats des clients.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, FBIZ a démontré de solides performances financières, reflétant l'efficacité de son approche axée sur la mission. Vous trouverez ci-dessous des mesures financières clés:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $10.3 | $9.7 | +6.19% |
| Bénéfice dilué par action | $1.24 | $1.17 | +5.97% |
| Total des actifs (en milliards) | $3.716 | $3.508 | +5.92% |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 1.13% | 1.19% | -0.06% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens (ROACE) | 13.83% | 14.62% | -0.79% |
Objectifs stratégiques
FBIZ vise à améliorer sa position sur le marché en se concentrant sur les objectifs stratégiques suivants:
- Développez la gamme de produits et services financiers offerts.
- Augmenter l'acquisition des clients grâce à des initiatives de marketing ciblées.
- Améliorer l'efficacité opérationnelle pour améliorer la rentabilité.
- Investissez dans la technologie pour rationaliser les processus et améliorer l'expérience client.
Engagement communautaire
FBIZ est attaché à la participation communautaire et à la responsabilité sociale des entreprises. La société participe activement à des initiatives locales visant à soutenir le développement économique et la littératie financière au sein des communautés qu'elle dessert.
Développements récents
Au 30 septembre 2024, First Business Financial Services, Inc. a signalé une croissance significative dans diverses mesures financières, reflétant l'efficacité de son énoncé de mission dans la conduite des performances commerciales:
| Indicateur financier | Valeur au 30/09/2024 | Valeur au 31/12/2023 | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| Prêts et baux totaux (en milliards) | $3.050 | $2.850 | +7.02% |
| Dépôts de base (en milliards) | $2.383 | $2.339 | +1.88% |
| Provision pour les frais de perte de crédit (en millions) | $6.1 | $5.6 | +8.93% |
| Marge d'intérêt net | 3.62% | 3.81% | -0.19% |
Conclusion sur l'alignement de la mission
First Business Financial Services, Inc. continue de démontrer que son énoncé de mission n'est pas seulement un principe directeur mais aussi un cadre pour atteindre une croissance durable et offrir de la valeur à ses parties prenantes. L'alignement entre la mission et la performance financière souligne l'importance d'une approche axée sur le client dans le secteur bancaire.
Comment fonctionne First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)
Overview des opérations
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) opère principalement par le biais de sa filiale bancaire en propriété exclusive, First Business Bank (FBB). La société fournit une suite complète de services bancaires commerciaux adaptés aux petites et moyennes entreprises, propriétaires d'entreprises, cadres, professionnels et particuliers. Leurs offres incluent:
- Prêts commerciaux
- Prêts basés sur les actifs
- Financement des comptes débiteurs
- Financement de l'équipement
- Financement du plan d'étage
- Prêts et entretien SBA
- Services de gestion du Trésor
- Services privés de gestion de patrimoine
Résumé des performances financières
Au 30 septembre 2024, FBIZ a déclaré un bénéfice net disponible pour les actionnaires ordinaires de 10,3 millions de dollars, ou un bénéfice dilué par action de 1,24 $, contre 9,7 millions de dollars, ou un bénéfice dilué par action de 1,17 $, pour la même période en 2023. Pour le pour le Neuf mois clos le 30 septembre 2024, le résultat net disponible pour les actionnaires ordinaires a totalisé 29,2 millions de dollars, ou un bénéfice dilué par action de 3,50 $, contre 26,6 millions de dollars, ou un bénéfice dilué par action de 3,19 $, pour la même période en 2023.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $10.3 | $9.7 | 6.19% |
| Bénéfice dilué par action | $1.24 | $1.17 | 5.98% |
| Total des actifs (en milliards) | $3.716 | $3.508 | 5.93% |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 1.13% | 1.19% | -5.04% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens (ROACE) | 13.83% | 14.62% | -5.41% |
Intérêt et dépenses
Le revenu net des intérêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 31,0 millions de dollars, une augmentation de 2,4 millions de dollars, ou 8,4%, par rapport à la même période en 2023. L'augmentation a été principalement tirée par des prêts et des baux bruts plus élevés. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus nets des intérêts ont totalisé 91,1 millions de dollars, reflétant une augmentation de 8,0 millions de dollars, ou 9,6%.
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre, 2024, les prêts totaux et les baux à recevoir ont augmenté à 3,016 milliards de dollars, ce qui représente une augmentation annualisée de 9,3% de 2,819 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La composition des prêts comprenait:
| Type de prêt | Montant (en milliards) | % du total des prêts |
|---|---|---|
| Prêts immobiliers commerciaux | $1.829 | 60.0% |
| Prêts commerciaux et industriels | $1.174 | 38.9% |
| Prêts à la consommation | $0.013 | 0.4% |
Dépôts et financement
Les dépôts de base totaux de FBIZ ont atteint 2,383 milliards de dollars au 30 septembre 2024, soit une augmentation de 43,7 millions de dollars, ou 2,5%, contre 2,339 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Les dépôts de base moyens pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ont augmenté de 317,8 millions de dollars , ou 15,5%, à 2,366 milliards de dollars.
Revenus non intérêts
Le revenu sans intérêt pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 7,1 millions de dollars, soit une baisse de 1,4 million de dollars, soit 16,2%, contre 8,4 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Fonds de mezzanine de la petite entreprise Investment Company (SBIC) et des gains inférieurs sur la vente de prêts SBA.
Rapport d'efficacité
Le ratio d'efficacité pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 59,44%, passant de 61,96% au cours de la même période en 2023. Cette amélioration reflète une augmentation plus importante des revenus de la ligne supérieure par rapport aux dépenses d'exploitation.
Gestion des risques
FBIZ utilise une stratégie complète de gestion des risques, en particulier axée sur le risque de taux d'intérêt. Au 30 septembre 2024, l'impact sur les revenus nets des intérêts d'un changement de taux instantané a été modélisé comme suit:
| Changement de taux (dans les points de base) | Impact sur le revenu net des intérêts (%) |
|---|---|
| -300 | (1.43) |
| -200 | (0.45) |
| -100 | (0.17) |
| 0 | 0.00 |
| 100 | (0.08) |
| 200 | 0.07 |
| 300 | 0.21 |
Conclusion des indicateurs de santé financière
La santé financière de FBIZ se reflète dans ses mesures de croissance, ses opérations efficaces et ses pratiques de gestion des risques robustes. L'accent mis par la société sur les services bancaires commerciaux lui permet de maintenir une position concurrentielle sur son marché.
Comment First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) fait de l'argent
Sources de revenus
Sources de revenus
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) génère des revenus principalement par le biais de deux canaux principaux: le revenu des intérêts nets et les revenus sans intérêt.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts provient des intérêts gagnés sur les prêts et les baux moins les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts s'est élevé à 31,0 millions de dollars, soit une augmentation de 8,4% contre 28,6 millions de dollars au cours de la même période 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts a totalisé 91,1 millions de dollars, en hausse 9,6% contre 83,0 millions de dollars en 2023.
| Période | Revenu net des intérêts (en milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $31,007 | 8.4% |
| 9m 2024 | $91,059 | 9.6% |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts comprennent divers frais et frais de service. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu non intérimaire était de 7,1 millions de dollars, en baisse de 16,2%, contre 8,4 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu non intérimaire était de 21,2 millions de dollars, un diminution de 12,3% contre 24,2 millions de dollars en 2023.
| Période | Revenu sans intérêt (par milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $7,064 | (16.2%) |
| 9m 2024 | $21,246 | (12.3%) |
Composants du revenu non intérimaire
Les éléments clés du revenu sans intérêt pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, comprenaient:
| Source | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Frais de gestion de patrimoine privés | $3,264 | $2,945 | 10.8% |
| Gain en vente de prêts SBA | $460 | $851 | (45.9%) |
| Frais de service sur les dépôts | $920 | $835 | 10.2% |
| Frais de prêt | $812 | $786 | 3.3% |
| Échanger des frais | $460 | $992 | (53.6%) |
Croissance du portefeuille de prêts
FBIZ a connu une croissance significative de son portefeuille de prêts. Au 30 septembre, 2024, les prêts bruts et les baux sont à recevoir à 3,050 milliards de dollars, une augmentation annualisée de 9,4% de 2,850 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
Gestion des actifs
Au 30 septembre 2024, les richesses privées et les actifs de fiducie sous gestion et administration ont totalisé 3,398 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 483,3 millions de dollars, ou 16,6%, par rapport à la même période en 2023.
Métriques d'efficacité et de rentabilité
FBIZ mesure sa rentabilité à travers divers ratios d'efficacité. Le taux d'efficacité pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 59,4%, contre 62,0% pour la même période en 2023. Cela indique une efficacité opérationnelle améliorée.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Rapport d'efficacité | 59.4% | 62.0% |
Conclusion sur la génération de revenus
Dans l'ensemble, First Business Financial Services, Inc. continue de générer des revenus grâce à une combinaison de revenus d'intérêts nets à partir de son portefeuille de prêts croissant et de ses revenus sans intérêt à partir de divers frais de service, malgré certaines baisses de sources de revenus non intérêts spécifiques.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.