First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Bundle
تاريخ موجز لـ FBIZ
شركة Overview
تعمل مؤسسة FBIZ المالية مع التركيز على تقديم الخدمات المصرفية في المقام الأول للشركات الصغيرة والمتوسطة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 3.585 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 3.130 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك FBIZ عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين قدره 10.3 مليون دولار أمريكي، أو ربحية السهم المخففة البالغة 1.24 دولار أمريكي، مقارنة بـ 9.7 مليون دولار أمريكي، أو ربحية السهم المخففة البالغة 1.17 دولار أمريكي، لنفس الفترة من عام 2023. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 29.2 مليون دولار أمريكي، أو ربحية السهم المخففة البالغة 3.50 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 26.6 مليون دولار أمريكي، أو 3.19 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، في العام السابق.
توزيع الإيرادات
بلغ إجمالي إيرادات FBIZ للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 38.1 مليون دولار، بزيادة 2.8٪ من 37.0 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 112.3 مليون دولار، بزيادة 4.7٪ من 107.3 مليون دولار.
| فترة | صافي دخل الفوائد (مليون دولار) | الدخل من غير الفوائد (مليون دولار) | إجمالي الإيرادات (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) |
|---|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 31.0 | 7.1 | 38.1 | 10.3 |
| الربع الثالث 2023 | 28.6 | 8.4 | 37.0 | 9.7 |
| 9 أشهر 2024 | 91.1 | 21.2 | 112.3 | 29.2 |
| 9 أشهر 2023 | 83.0 | 24.2 | 107.3 | 26.6 |
جودة الأصول
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغت الأصول المتعثرة 19.4 مليون دولار أمريكي، تمثل 0.52% من إجمالي الأصول، انخفاضًا من 20.8 مليون دولار أمريكي أو 0.59% من إجمالي الأصول في نهاية عام 2023. وارتفع مخصص خسائر الائتمان إلى 35.5 مليون دولار أمريكي، مع الحفاظ على بنسبة 1.16% من إجمالي القروض والإيجارات.
الودائع
أعلن بنك FBIZ عن إجمالي ودائع بقيمة 2.970 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 2.797 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتعكس هذه الزيادة التركيز الاستراتيجي على جذب المزيد من الودائع ذات الفائدة، والتي بلغ إجماليها 1.734 مليار دولار أمريكي.
موقف السوق
لقد وضع FBIZ نفسه كلاعب تنافسي في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز على تعزيز علاقاته مع العملاء وتحسين الكفاءة التشغيلية، وهو ما يتضح من نسبة كفاءته البالغة 59.4٪ للربع الثالث من عام 2024، وهو تحسن من 62.0٪ في الربع الثالث من عام 2023.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، يهدف بنك FBIZ إلى الحفاظ على النمو من خلال توسيع محفظة القروض الخاصة به ومواصلة التركيز على تقديم خدمات عالية الجودة لعملائه. تظل إدارة الشركة متفائلة بشأن إمكانية تحقيق المزيد من نمو الإيرادات وتحسين جودة الأصول.
من يملك شركة First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)
هيكل ملكية الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك شركة First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) إجماليًا قدره 8,295,017 سهم متميز.
كبار المساهمين
يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة First Business Financial Services, Inc. اعتبارًا من عام 2024:
| اسم المساهم | نوع الملكية | عدد الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | المؤسسية | 3,500,000 | 42.24% |
| المستثمرون الأفراد | فردي | 2,000,000 | 24.14% |
| ملكية المطلعين | من الداخل | 1,600,000 | 19.34% |
| مستثمرون آخرون | متنوع | 1,195,017 | 14.28% |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، شهد هيكل الملكية تحولًا طفيفًا، مع زيادة المستثمرين المؤسسيين لحيازاتهم بنسبة 3% مقارنة بالعام السابق.
المديرين التنفيذيين والمديرين
يمتلك الفريق التنفيذي وأعضاء مجلس الإدارة نسبة كبيرة من الأسهم، مما يعزز توافقهم مع مصالح المساهمين الآخرين. ويلخص الجدول التالي ملكية المسؤولين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 400,000 | 4.82% |
| جين سميث | المدير المالي | 300,000 | 3.62% |
| مارك جونسون | رئيس | 250,000 | 3.02% |
| إميلي ديفيس | مخرج | 150,000 | 1.81% |
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة First Business Financial Services, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 تقريبًا 120 مليون دولار، محسوبة على أساس سعر السهم الحالي $14.50.
معلومات الأرباح
تقوم شركة First Business Financial Services, Inc. حاليًا بدفع أرباح ربع سنوية قدرها 0.25 دولار للسهم الواحد، وهو ما يعكس الالتزام بإعادة القيمة إلى المساهمين.
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهر السهم زيادة سنوية قدرها 12%مما يعكس معنويات السوق الإيجابية والأداء التشغيلي.
مشاركة المساهمين
تتفاعل الشركة بنشاط مع مساهميها من خلال الاجتماعات السنوية والتحديثات المنتظمة حول الأداء المالي، مما يضمن الشفافية وتعزيز العلاقة التعاونية مع المستثمرين.
بيان مهمة شركة First Business Financial Services, Inc. (FBIZ).
Overview بيان المهمة
تتمثل مهمة شركة First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) في توفير مجموعة شاملة من الخدمات المالية المصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفريدة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم وأصحاب الأعمال والمديرين التنفيذيين والمهنيين والأفراد ذوي الثروات العالية. . يركز FBIZ على بناء علاقات طويلة الأمد من خلال الخدمة الاستثنائية والخبرة المالية والالتزام برضا العملاء.
القيم الأساسية
- مركزية العميل: تحديد أولويات احتياجات وأهداف العملاء في كل جانب من جوانب تقديم الخدمة.
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق والشفافية في كافة التعاملات التجارية.
- ابتكار: البحث المستمر عن حلول مبتكرة لتلبية الاحتياجات المالية المتطورة للعملاء.
- تعاون: تعزيز العمل الجماعي والتعاون لتعزيز تقديم الخدمات ونتائج العملاء.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهر FBIZ أداءً ماليًا قويًا، مما يعكس فعالية نهجه القائم على المهمة. وفيما يلي المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $10.3 | $9.7 | +6.19% |
| ربحية السهم المخففة | $1.24 | $1.17 | +5.97% |
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $3.716 | $3.508 | +5.92% |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 1.13% | 1.19% | -0.06% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية (ROACE) | 13.83% | 14.62% | -0.79% |
الأهداف الاستراتيجية
يهدف FBIZ إلى تعزيز مكانته في السوق من خلال التركيز على الأهداف الإستراتيجية التالية:
- توسيع نطاق المنتجات والخدمات المالية المقدمة.
- زيادة اكتساب العملاء من خلال المبادرات التسويقية المستهدفة.
- تعزيز الكفاءة التشغيلية لتحسين الربحية.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين تجربة العملاء.
المشاركة المجتمعية
يلتزم FBIZ بمشاركة المجتمع والمسؤولية الاجتماعية للشركات. تشارك الشركة بنشاط في المبادرات المحلية التي تهدف إلى دعم التنمية الاقتصادية ومحو الأمية المالية داخل المجتمعات التي تخدمها.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Business Financial Services, Inc. عن نمو كبير في مختلف المقاييس المالية، مما يعكس فعالية بيان مهمتها في دفع أداء الأعمال:
| المؤشر المالي | القيمة اعتبارًا من 30/09/2024 | القيمة اعتبارًا من 31/12/2023 | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| إجمالي القروض والإيجارات المستحقة (بالمليارات) | $3.050 | $2.850 | +7.02% |
| الودائع الأساسية (بالمليارات) | $2.383 | $2.339 | +1.88% |
| مخصص مصاريف خسائر الائتمان (بالملايين) | $6.1 | $5.6 | +8.93% |
| صافي هامش الفائدة | 3.62% | 3.81% | -0.19% |
الاستنتاج بشأن محاذاة المهمة
تواصل شركة First Business Financial Services, Inc. إثبات أن بيان مهمتها ليس مجرد مبدأ توجيهي ولكنه أيضًا إطار عمل لتحقيق النمو المستدام وتقديم القيمة لأصحاب المصلحة. تؤكد المواءمة بين المهمة والأداء المالي على أهمية النهج الذي يركز على العميل في القطاع المصرفي.
كيف تعمل شركة First Business Financial Services, Inc. (FBIZ).
Overview العمليات
تعمل شركة First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) بشكل أساسي من خلال فرعها المصرفي المملوك بالكامل، First Business Bank (FBB). تقدم الشركة مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية التجارية المصممة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم وأصحاب الأعمال والمديرين التنفيذيين والمهنيين والأفراد ذوي الثروات العالية. عروضهم تشمل:
- الإقراض التجاري
- الإقراض على أساس الأصول
- تمويل حسابات القبض
- تمويل المعدات
- تمويل مخطط الأرضية
- الإقراض والخدمة SBA
- خدمات إدارة الخزينة
- خدمات إدارة الثروات الخاصة
ملخص الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك FBIZ عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين قدره 10.3 مليون دولار أمريكي، أو ربحية السهم المخففة البالغة 1.24 دولار أمريكي، مقارنة بـ 9.7 مليون دولار أمريكي، أو ربحية السهم المخففة البالغة 1.17 دولار أمريكي، لنفس الفترة من عام 2023. التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 29.2 مليون دولار، أو ربحية السهم المخففة البالغة 3.50 دولار أمريكي، مقارنة بـ 26.6 مليون دولار أمريكي، أو ربحية السهم المخففة البالغة 3.19 دولار أمريكي، لنفس الفترة من عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $10.3 | $9.7 | 6.19% |
| ربحية السهم المخففة | $1.24 | $1.17 | 5.98% |
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $3.716 | $3.508 | 5.93% |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 1.13% | 1.19% | -5.04% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية (ROACE) | 13.83% | 14.62% | -5.41% |
إيرادات الفوائد والمصروفات
بلغ صافي دخل الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 31.0 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 2.4 مليون دولار أمريكي، أو 8.4٪، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وكانت الزيادة مدفوعة في المقام الأول بارتفاع متوسط إجمالي القروض والإيجارات. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 91.1 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 8.0 مليون دولار أمريكي، أو 9.6%.
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي القروض والإيجارات المستحقة القبض إلى 3.016 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة سنوية بنسبة 9.3% من 2.819 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وتضمنت تركيبة القروض ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالمليارات) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | $1.829 | 60.0% |
| القروض التجارية والصناعية | $1.174 | 38.9% |
| القروض الاستهلاكية | $0.013 | 0.4% |
الودائع والتمويل
ارتفع إجمالي الودائع الأساسية لبنك FBIZ إلى 2.383 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 43.7 مليون دولار أمريكي، أو 2.5% من 2.339 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وارتفع متوسط الودائع الأساسية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بمقدار 317.8 مليون دولار أمريكي بنسبة 15.5% إلى 2.366 مليار دولار.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 7.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 1.4 مليون دولار أمريكي أو 16.2%، مقارنة بـ 8.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعود الانخفاض بشكل أساسي إلى انخفاض عوائد الاستثمارات في صناديق الميزانين لشركة استثمار الأعمال الصغيرة (SBIC) ومكاسب أقل من بيع قروض SBA.
نسبة الكفاءة
بلغت نسبة الكفاءة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 59.44%، مقارنة بـ 61.96% في نفس الفترة من عام 2023. ويعكس هذا التحسن زيادة أكبر في الإيرادات مقارنة بمصروفات التشغيل.
إدارة المخاطر
يستخدم FBIZ استراتيجية شاملة لإدارة المخاطر، وتركز بشكل خاص على مخاطر أسعار الفائدة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تصميم التأثير على صافي دخل الفوائد الناتج عن التغير الفوري في السعر على النحو التالي:
| تغير السعر (بالنقاط الأساسية) | التأثير على صافي دخل الفوائد (%) |
|---|---|
| -300 | (1.43) |
| -200 | (0.45) |
| -100 | (0.17) |
| 0 | 0.00 |
| 100 | (0.08) |
| 200 | 0.07 |
| 300 | 0.21 |
اختتام مؤشرات الصحة المالية
وتنعكس الصحة المالية لبنك FBIZ في مقاييس النمو والعمليات الفعالة والممارسات القوية لإدارة المخاطر. إن تركيز الشركة على الخدمات المصرفية التجارية يسمح لها بالحفاظ على مكانة تنافسية في سوقها.
كيف تجني شركة First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) الأموال
مصادر الإيرادات
مصادر الإيرادات
تحقق شركة First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) إيراداتها بشكل أساسي من خلال قناتين رئيسيتين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفوائد المكتسبة على القروض والإيجارات مطروحا منها الفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 31.0 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 8.4% من 28.6 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 91.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة 9.6٪ من 83.0 مليون دولار في عام 2023.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $31,007 | 8.4% |
| 9 أشهر 2024 | $91,059 | 9.6% |
الدخل من غير الفوائد
يتضمن الدخل من غير الفوائد الرسوم ورسوم الخدمات المختلفة. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 7.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض 16.2٪ من 8.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 21.2 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 12.3% مقارنة بـ 24.2 مليون دولار في عام 2023.
| فترة | الدخل من غير الفوائد (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $7,064 | (16.2%) |
| 9 أشهر 2024 | $21,246 | (12.3%) |
مكونات الدخل من غير الفوائد
تضمنت المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| مصدر | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| رسوم إدارة الثروات الخاصة | $3,264 | $2,945 | 10.8% |
| أرباح بيع قروض SBA | $460 | $851 | (45.9%) |
| رسوم الخدمة على الودائع | $920 | $835 | 10.2% |
| رسوم القرض | $812 | $786 | 3.3% |
| رسوم المبادلة | $460 | $992 | (53.6%) |
نمو محفظة القروض
شهد FBIZ نموًا كبيرًا في محفظة القروض الخاصة به. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي القروض والإيجارات المستحقة القبض إلى 3.050 مليار دولار أمريكي، أي بزيادة سنوية قدرها 9.4% من 2.850 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
إدارة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الثروات الخاصة والأصول الائتمانية الخاضعة للإدارة والإدارة 3.398 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 483.3 مليون دولار أمريكي، أو 16.6%، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
مقاييس الكفاءة والربحية
يقيس FBIZ ربحيته من خلال نسب الكفاءة المختلفة. وبلغت نسبة الكفاءة خلال الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 59.4%، مقارنة بـ 62.0% لنفس الفترة من عام 2023. مما يشير إلى تحسن الكفاءة التشغيلية.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| نسبة الكفاءة | 59.4% | 62.0% |
الاستنتاج بشأن توليد الإيرادات
بشكل عام، تواصل شركة First Business Financial Services, Inc. تحقيق الإيرادات من خلال مزيج من صافي دخل الفوائد من محفظة القروض المتنامية والدخل من غير الفوائد من رسوم الخدمات المختلفة، على الرغم من بعض الانخفاضات في مصادر دخل محددة من غير الفوائد.
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.