First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Bundle
Una breve historia de FBIZ
Compañía Overview
FBIZ, una institución financiera, ha estado operando con un enfoque en proporcionar servicios bancarios principalmente a pequeñas y medianas empresas. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 3.585 mil millones, un aumento de $ 3.130 mil millones al 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero
For the three months ended September 30, 2024, FBIZ reported a net income available to common shareholders of $10.3 million, or diluted earnings per share of $1.24, compared to $9.7 million, or diluted earnings per share of $1.17, for the same period in 2023. For the nine months ended September 30, 2024, net income was $29.2 million, or diluted earnings per share of $3.50, up from $26.6 million, or $3.19 per share, in the previous year.
Desglose de ingresos
Los ingresos de FBIZ para los tres meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 38.1 millones, un aumento del 2.8% de $ 37.0 millones en el mismo período de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales fueron de $ 112.3 millones, un aumento del 4.7% desde $ 107.3 millones.
| Período | Ingresos de intereses netos ($ millones) | Ingresos sin intereses ($ millones) | Ingresos totales ($ millones) | Ingresos netos ($ millones) |
|---|---|---|---|---|
| P3 2024 | 31.0 | 7.1 | 38.1 | 10.3 |
| P3 2023 | 28.6 | 8.4 | 37.0 | 9.7 |
| 9m 2024 | 91.1 | 21.2 | 112.3 | 29.2 |
| 9m 2023 | 83.0 | 24.2 | 107.3 | 26.6 |
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, los activos que no tienen rendimiento ascendían a $ 19.4 millones, lo que representa el 0.52% de los activos totales, por debajo de $ 20.8 millones o 0.59% de los activos totales al final de 2023. Una relación de 1.16% de préstamos y arrendamientos brutos.
Depósitos
FBIZ reportó depósitos totales de $ 2.970 mil millones al 30 de septiembre de 2024, frente a $ 2.797 mil millones a fines de 2023. Este aumento refleja un enfoque estratégico en atraer más depósitos de intereses, lo que totalizó $ 1.734 mil millones.
Posición de mercado
FBIZ se ha posicionado como un jugador competitivo en el sector de servicios financieros, centrándose en mejorar sus relaciones con los clientes y mejorar la eficiencia operativa, evidente a partir de su relación de eficiencia de 59.4% para el tercer trimestre de 2024, una mejora del 62.0% en el tercer trimestre de 2023.
Perspectiva futura
Mirando hacia el futuro, FBIZ tiene como objetivo mantener el crecimiento a través de la expansión de su cartera de préstamos y el enfoque continuo en la prestación de servicios de alta calidad a sus clientes. La gerencia de la compañía sigue siendo optimista sobre el potencial de un mayor crecimiento de los ingresos y una mejor calidad de activos.
A Who posee First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)
Estructura de propiedad de acciones
Al 30 de septiembre de 2024, First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) tiene un total de 8,295.017 acciones pendiente.
Principales accionistas
La siguiente tabla describe a los principales accionistas de First Business Financial Services, Inc. a partir de 2024:
| Nombre del accionista | Tipo de propiedad | Número de acciones propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Inversores institucionales | Institucional | 3,500,000 | 42.24% |
| Inversores individuales | Individual | 2,000,000 | 24.14% |
| Propiedad interna | Persona enterada | 1,600,000 | 19.34% |
| Otros inversores | Varios | 1,195,017 | 14.28% |
Cambios recientes de los accionistas
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la estructura de propiedad ha visto un ligero cambio, con inversores institucionales que aumentan sus tenencias de 3% en comparación con el año anterior.
Ejecutivos y directores
El equipo ejecutivo y los miembros de la junta tienen una parte significativa de las acciones, lo que mejora su alineación con los intereses de otros accionistas. La siguiente tabla resume la propiedad de los funcionarios ejecutivos y los miembros de la junta:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 400,000 | 4.82% |
| fulana | director de Finanzas | 300,000 | 3.62% |
| Mark Johnson | Presidente | 250,000 | 3.02% |
| Emily Davis | Director | 150,000 | 1.81% |
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de First Business Financial Services, Inc. al 30 de septiembre de 2024 es aproximadamente $ 120 millones, calculado según el precio actual de las acciones de $14.50.
Información de dividendos
First Business Financial Services, Inc. actualmente paga un dividendo trimestral de $ 0.25 por acción, que refleja un compromiso de devolver el valor a los accionistas.
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, la acción ha demostrado un aumento de año hasta la fecha en que 12%, reflejando el sentimiento positivo del mercado y el rendimiento operativo.
Participación de los accionistas
La compañía se involucra activamente con sus accionistas a través de reuniones anuales y actualizaciones periódicas sobre el desempeño financiero, asegurando la transparencia y fomentando una relación colaborativa con sus inversores.
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
La misión de First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) es proporcionar un conjunto integral de servicios financieros adaptados para satisfacer las necesidades únicas de pequeñas y medianas empresas, dueños de negocios, ejecutivos, profesionales e individuos de alto nivel de red . FBIZ se centra en construir relaciones a largo plazo a través de un servicio excepcional, experiencia financiera y un compromiso con la satisfacción del cliente.
Valores centrales
- Centricidad del cliente: Priorizar las necesidades y objetivos de los clientes en todos los aspectos de la prestación de servicios.
- Integridad: Mantener los más altos estándares de honestidad y transparencia en todos los negocios.
- Innovación: Buscando continuamente soluciones innovadoras para satisfacer las necesidades financieras en evolución de los clientes.
- Colaboración: Fomentar el trabajo en equipo y la colaboración para mejorar la prestación de servicios y los resultados del cliente.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, FBIZ ha demostrado un fuerte desempeño financiero, lo que refleja la efectividad de su enfoque basado en la misión. A continuación se presentan métricas financieras clave:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $10.3 | $9.7 | +6.19% |
| Ganancias diluidas por acción | $1.24 | $1.17 | +5.97% |
| Activos totales (en miles de millones) | $3.716 | $3.508 | +5.92% |
| Return en promedio de activos (ROAA) | 1.13% | 1.19% | -0.06% |
| Returgar en promedio de equidad común (ROACE) | 13.83% | 14.62% | -0.79% |
Objetivos estratégicos
FBIZ tiene como objetivo mejorar su posición de mercado enfocándose en los siguientes objetivos estratégicos:
- Amplíe la gama de productos y servicios financieros ofrecidos.
- Aumente la adquisición del cliente a través de iniciativas de marketing específicas.
- Mejorar la eficiencia operativa para mejorar la rentabilidad.
- Invierta en tecnología para racionalizar los procesos y mejorar la experiencia del cliente.
Compromiso comunitario
FBIZ está comprometido con la participación de la comunidad y la responsabilidad social corporativa. La compañía participa activamente en iniciativas locales destinadas a apoyar el desarrollo económico y la educación financiera dentro de las comunidades a las que sirve.
Desarrollos recientes
Al 30 de septiembre de 2024, First Business Financial Services, Inc. ha reportado un crecimiento significativo en varias métricas financieras, lo que refleja la efectividad de su declaración de misión para impulsar el desempeño comercial:
| Indicador financiero | Valor a partir del 30/09/2024 | Valor a partir del 31/12/2023 | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|
| Préstamos totales y arrendamientos por cobrar (en miles de millones) | $3.050 | $2.850 | +7.02% |
| Depósitos de núcleo (en miles de millones) | $2.383 | $2.339 | +1.88% |
| Provisión para gastos de pérdida de crédito (en millones) | $6.1 | $5.6 | +8.93% |
| Margen de interés neto | 3.62% | 3.81% | -0.19% |
Conclusión sobre la alineación de la misión
First Business Financial Services, Inc. continúa demostrando que su declaración de misión no es solo un principio rector, sino también un marco para lograr un crecimiento sostenible y brindar valor a sus partes interesadas. La alineación entre la misión y el desempeño financiero subraya la importancia de un enfoque centrado en el cliente en el sector bancario.
Cómo funciona First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)
Overview de operaciones
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) opera principalmente a través de su subsidiaria bancaria de propiedad total, First Business Bank (FBB). La compañía ofrece un conjunto integral de servicios de banca comercial diseñada para pequeñas y medianas empresas, dueños de negocios, ejecutivos, profesionales e individuos de alto nivel. Sus ofertas incluyen:
- Préstamo comercial
- Préstamos basados en activos
- Financiación de cuentas por cobrar
- Financiación de equipos
- Financiación del plano
- Préstamos y servicios de la SBA
- Servicios de gestión del tesoro
- Servicios de gestión de patrimonio privado
Resumen de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, FBIZ informó un ingreso neto disponible para accionistas comunes de $ 10.3 millones, o ganancias diluidas por acción de $ 1.24, en comparación con $ 9.7 millones, o ganancias diluidas por acción de $ 1.17, por el mismo período en 2023. Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto disponible para los accionistas comunes totalizaron $ 29.2 millones, o ganancias diluidas por acción de $ 3.50, en comparación con $ 26.6 millones, o ganancias diluidas por acción de $ 3.19, por el mismo período en 2023.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $10.3 | $9.7 | 6.19% |
| Ganancias diluidas por acción | $1.24 | $1.17 | 5.98% |
| Activos totales (en miles de millones) | $3.716 | $3.508 | 5.93% |
| Return en promedio de activos (ROAA) | 1.13% | 1.19% | -5.04% |
| Returgar en promedio de equidad común (ROACE) | 13.83% | 14.62% | -5.41% |
Ingresos y gastos de intereses
Los ingresos por intereses netos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 31.0 millones, un aumento de $ 2.4 millones, o 8.4%, en comparación con el mismo período en 2023. El aumento fue impulsado principalmente por préstamos y arrendamientos brutos promedio más altos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos totalizaron $ 91.1 millones, lo que refleja un aumento de $ 8.0 millones, o 9.6%.
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales y los arrendamientos por cobrar aumentaron a $ 3.016 mil millones, lo que representa un aumento anualizado del 9.3% de $ 2.819 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La composición de los préstamos incluyó:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles de millones) | % de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos inmobiliarios comerciales | $1.829 | 60.0% |
| Préstamos comerciales e industriales | $1.174 | 38.9% |
| Préstamos al consumo | $0.013 | 0.4% |
Depósitos y financiación
Los depósitos centrales totales de FBIZ aumentaron a $ 2.383 mil millones al 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 43.7 millones, o 2.5% de $ 2.339 mil millones al 31 de diciembre de 2023. , o 15.5%, a $ 2.366 mil millones.
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 7.1 millones, una disminución de $ 1.4 millones, o 16.2%, en comparación con $ 8.4 millones en el mismo período en 2023. La disminución se debió principalmente a los rendimientos reducidos de las inversiones en las inversiones en Fondos de entrepiso de la compañía de inversión de pequeñas empresas (SBIC) y mayores ganancias en la venta de préstamos de SBA.
Relación de eficiencia
La relación de eficiencia para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue del 59,44%, mejorando de 61,96% en el mismo período en 2023. Esta mejora refleja un mayor aumento en los ingresos de la línea superior en comparación con los gastos operativos.
Gestión de riesgos
FBIZ emplea una estrategia integral de gestión de riesgos, particularmente centrada en el riesgo de tasa de interés. Al 30 de septiembre de 2024, el impacto en los ingresos por intereses netos de un cambio de tasa instantánea se modeló de la siguiente manera:
| Cambio de tasa (en puntos básicos) | Impacto en los ingresos por intereses netos (%) |
|---|---|
| -300 | (1.43) |
| -200 | (0.45) |
| -100 | (0.17) |
| 0 | 0.00 |
| 100 | (0.08) |
| 200 | 0.07 |
| 300 | 0.21 |
Conclusión de indicadores de salud financiera
La salud financiera de FBIZ se refleja en sus métricas de crecimiento, operaciones eficientes y prácticas sólidas de gestión de riesgos. El enfoque de la compañía en los servicios de banca comercial le permite mantener una posición competitiva en su mercado.
Cómo First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) gana dinero
Fuentes de ingresos
Fuentes de ingresos
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) genera ingresos principalmente a través de dos canales principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de los intereses obtenidos en préstamos y arrendamientos menos los intereses pagados en depósitos y préstamos. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 31.0 millones, un aumento de 8.4% de $ 28.6 millones en el mismo período de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos totalizaron $ 91.1 millones, más 9.6% de $ 83.0 millones en 2023.
| Período | Ingresos de intereses netos (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $31,007 | 8.4% |
| 9m 2024 | $91,059 | 9.6% |
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses incluye varias tarifas y cargos de servicio. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso sin intereses fue de $ 7.1 millones, un 16,2% menos de $ 8,4 millones en el mismo período en 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso sin intereses fue de $ 21,2 millones, un Disminución del 12.3% en comparación con $ 24.2 millones en 2023.
| Período | Ingresos sin intereses (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $7,064 | (16.2%) |
| 9m 2024 | $21,246 | (12.3%) |
Componentes de los ingresos sin intereses
Los componentes clave de los ingresos no interesantes para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 incluyeron:
| Fuente | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Tarifas de gestión de patrimonio privado | $3,264 | $2,945 | 10.8% |
| Ganar a la venta de préstamos de la SBA | $460 | $851 | (45.9%) |
| Cargos de servicio en depósitos | $920 | $835 | 10.2% |
| Tarifas de préstamo | $812 | $786 | 3.3% |
| Tarifas de intercambio | $460 | $992 | (53.6%) |
Crecimiento de la cartera de préstamos
FBIZ ha experimentado un crecimiento significativo en su cartera de préstamos. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos brutos y los arrendamientos por cobrar aumentaron a $ 3.050 mil millones, un aumento anualizado del 9.4% de $ 2.850 mil millones al 31 de diciembre de 2023.
Gestión de activos
Al 30 de septiembre de 2024, los activos privados de riqueza y fideicomiso bajo administración y administración totalizaron $ 3.398 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 483.3 millones, o 16.6%, en comparación con el mismo período en 2023.
Métricas de eficiencia y rentabilidad
FBIZ mide su rentabilidad a través de diversas relaciones de eficiencia. La relación de eficiencia para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue del 59.4%, en comparación con el 62.0% para el mismo período en 2023. Esto indica una eficiencia operativa mejorada.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Relación de eficiencia | 59.4% | 62.0% |
Conclusión sobre la generación de ingresos
En general, First Business Financial Services, Inc. continúa generando ingresos a través de una combinación de ingresos por intereses netos de su creciente cartera de préstamos e ingresos sin intereses de varias tarifas de servicio, a pesar de algunas disminuciones en fuentes específicas de ingresos no interesantes.
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.