First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Bundle
Uma breve história do FBIZ
Empresa Overview
O FBIZ, uma instituição financeira, está operando com foco na prestação de serviços bancários principalmente a pequenas e médias empresas. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 3,585 bilhões, um aumento de US $ 3,130 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o FBIZ registrou um lucro líquido disponível para acionistas ordinários de US $ 10,3 milhões, ou ganhos diluídos por ação de US $ 1,24, em comparação com US $ 9,7 milhões, ou ganhos diluídos por ação de US $ 1,17, para o mesmo período em 2023 Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi de US $ 29,2 milhões ou ganhos diluídos por ação de US $ 3,50, contra US $ 26,6 milhões, ou US $ 3,19 por ação, no ano anterior.
Recutação de receita
A receita do FBIZ nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 38,1 milhões, um aumento de 2,8% em relação a US $ 37,0 milhões no mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total foi US $ 107,3 milhões.
| Período | Receita de juros líquidos (US $ milhões) | Receita sem interesse (US $ milhões) | Receita total (US $ milhões) | Lucro líquido (US $ milhões) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 31.0 | 7.1 | 38.1 | 10.3 |
| Q3 2023 | 28.6 | 8.4 | 37.0 | 9.7 |
| 9m 2024 | 91.1 | 21.2 | 112.3 | 29.2 |
| 9m 2023 | 83.0 | 24.2 | 107.3 | 26.6 |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, os ativos sem desempenho totalizaram US $ 19,4 milhões, representando 0,52% do total de ativos, abaixo de US $ 20,8 milhões ou 0,59% do total de ativos no final de 2023. A subsídio para perdas de crédito aumentou para US $ 35,5 milhões, manutenção Uma proporção de 1,16% dos empréstimos e arrendamentos brutos.
Depósitos
O FBIZ registrou depósitos totais de US $ 2,970 bilhões em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 2,797 bilhões no final de 2023. Esse aumento reflete um foco estratégico em atrair mais depósitos com juros, que totalizaram US $ 1,734 bilhão.
Posição de mercado
O FBIZ se posicionou como um participante competitivo no setor de serviços financeiros, com foco em melhorar o relacionamento com os clientes e melhorar a eficiência operacional, evidente em seu índice de eficiência de 59,4% para o terceiro trimestre de 2024, uma melhoria em relação a 62,0% no terceiro trimestre de 2023.
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, o FBIZ pretende sustentar o crescimento através da expansão de sua carteira de empréstimos e do foco contínuo na entrega de serviços de alta qualidade a seus clientes. A administração da empresa permanece otimista sobre o potencial de crescimento adicional da receita e melhoria da qualidade dos ativos.
A OM
Estrutura de propriedade de ações
Em 30 de setembro de 2024, a First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) tem um total de 8.295.017 ações fora do comum.
Principais acionistas
A tabela a seguir descreve os principais acionistas da First Business Financial Services, Inc. a partir de 2024:
| Nome do acionista | Tipo de propriedade | Número de ações de propriedade | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Investidores institucionais | Institucional | 3,500,000 | 42.24% |
| Investidores individuais | Individual | 2,000,000 | 24.14% |
| Propriedade interna | Insider | 1,600,000 | 19.34% |
| Outros investidores | Vários | 1,195,017 | 14.28% |
Mudanças recentes de acionistas
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a estrutura de propriedade viu uma ligeira mudança, com investidores institucionais aumentando suas participações por 3% comparado ao ano anterior.
Diretores executivos e diretores
A equipe executiva e os membros do conselho mantêm uma parcela significativa das ações, o que aprimora seu alinhamento com os interesses de outros acionistas. A tabela a seguir resume a propriedade de diretores executivos e membros do conselho:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 400,000 | 4.82% |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 300,000 | 3.62% |
| Mark Johnson | Presidente | 250,000 | 3.02% |
| Emily Davis | Diretor | 150,000 | 1.81% |
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da First Business Financial Services, Inc. em 30 de setembro de 2024, é aproximadamente US $ 120 milhões, calculado com base no preço atual da ação de $14.50.
Informações de dividendos
A First Business Financial Services, Inc. atualmente paga um dividendo trimestral de US $ 0,25 por ação, que reflete um compromisso com o retorno do valor aos acionistas.
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, as ações mostraram um aumento acumulado no ano 12%, refletindo o sentimento positivo do mercado e o desempenho operacional.
Engajamento do acionista
A Companhia se envolve ativamente com seus acionistas por meio de reuniões anuais e atualizações regulares sobre desempenho financeiro, garantindo a transparência e promovendo um relacionamento colaborativo com seus investidores.
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A missão da First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) é fornecer um conjunto abrangente de serviços financeiros adaptados para atender às necessidades exclusivas de pequenas e médias empresas, empresários, executivos, profissionais e indivíduos de alto patrimônio líquido . O FBIZ se concentra na construção de relacionamentos de longo prazo por meio de serviços excepcionais, experiência financeira e compromisso com a satisfação do cliente.
Valores centrais
- Centricidade do cliente: Priorizando as necessidades e objetivos dos clientes em todos os aspectos da prestação de serviços.
- Integridade: Defender os mais altos padrões de honestidade e transparência em todas as negociações de negócios.
- Inovação: Buscando continuamente soluções inovadoras para atender às necessidades financeiras em evolução dos clientes.
- Colaboração: Promover o trabalho em equipe e a colaboração para aprimorar a prestação de serviços e os resultados do cliente.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o FBIZ demonstrou forte desempenho financeiro, refletindo a eficácia de sua abordagem orientada por missões. Abaixo estão as principais métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $10.3 | $9.7 | +6.19% |
| Ganhos diluídos por ação | $1.24 | $1.17 | +5.97% |
| Total de ativos (em bilhões) | $3.716 | $3.508 | +5.92% |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 1.13% | 1.19% | -0.06% |
| Retorno com o patrimônio comum médio (Roace) | 13.83% | 14.62% | -0.79% |
Objetivos estratégicos
O FBIZ pretende melhorar sua posição no mercado, concentrando -se nos seguintes objetivos estratégicos:
- Expanda a gama de produtos e serviços financeiros oferecidos.
- Aumentar a aquisição de clientes por meio de iniciativas de marketing direcionadas.
- Aumente a eficiência operacional para melhorar a lucratividade.
- Invista em tecnologia para otimizar processos e melhorar a experiência do cliente.
Engajamento da comunidade
O FBIZ está comprometido com o envolvimento da comunidade e a responsabilidade social corporativa. A empresa participa ativamente de iniciativas locais destinadas a apoiar o desenvolvimento econômico e a alfabetização financeira dentro das comunidades que atende.
Desenvolvimentos recentes
Em 30 de setembro de 2024, a First Business Financial Services, Inc. relatou um crescimento significativo em várias métricas financeiras, refletindo a eficácia de sua declaração de missão na condução do desempenho dos negócios:
| Indicador financeiro | Valor a partir de 30/09/2024 | Valor a partir de 31/12/2023 | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Empréstimos e arrendamentos totais a receber (em bilhões) | $3.050 | $2.850 | +7.02% |
| Depósitos principais (em bilhões) | $2.383 | $2.339 | +1.88% |
| Provisão para despesas com perda de crédito (em milhões) | $6.1 | $5.6 | +8.93% |
| Margem de juros líquidos | 3.62% | 3.81% | -0.19% |
Conclusão sobre o alinhamento da missão
A First Business Financial Services, Inc. continua a demonstrar que sua declaração de missão não é apenas um princípio orientador, mas também uma estrutura para alcançar um crescimento sustentável e agregar valor às suas partes interessadas. O alinhamento entre a missão e o desempenho financeiro ressalta a importância de uma abordagem focada no cliente no setor bancário.
Como funciona o First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)
Overview de operações
A First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) opera principalmente por meio de sua subsidiária bancária integral, First Business Bank (FBB). A empresa fornece um conjunto abrangente de serviços bancários comerciais adaptados para pequenas e médias empresas, empresários, executivos, profissionais e indivíduos de alta rede. Suas ofertas incluem:
- Empréstimos comerciais
- Empréstimos baseados em ativos
- Financiamento de contas a receber
- Financiamento de equipamentos
- Financiamento do piso
- Empréstimo e serviço da SBA
- Serviços de Gerenciamento do Tesouro
- Serviços de gerenciamento de patrimônio privado
Resumo do desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o FBIZ registrou um lucro líquido disponível para acionistas ordinários de US $ 10,3 milhões, ou ganhos diluídos por ação de US $ 1,24, em comparação com US $ 9,7 milhões, ou ganhos diluídos por ação de US $ 1,17, para o mesmo período em 2023. Para o Nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido disponível para acionistas ordinários totalizou US $ 29,2 milhões, ou ganhos diluídos por ação de US $ 3,50, em comparação com US $ 26,6 milhões, ou ganhos diluídos por ação de US $ 3,19, para o mesmo período em 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $10.3 | $9.7 | 6.19% |
| Ganhos diluídos por ação | $1.24 | $1.17 | 5.98% |
| Total de ativos (em bilhões) | $3.716 | $3.508 | 5.93% |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 1.13% | 1.19% | -5.04% |
| Retorno com o patrimônio comum médio (Roace) | 13.83% | 14.62% | -5.41% |
Receita e despesa de juros
A receita de juros líquidos nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 31,0 milhões, um aumento de US $ 2,4 milhões, ou 8,4%, em comparação com o mesmo período em 2023. O aumento foi impulsionado principalmente por empréstimos e arrendamentos médios maiores. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos totalizou US $ 91,1 milhões, refletindo um aumento de US $ 8,0 milhões, ou 9,6%.
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos e arrendamentos totais a receber aumentaram para US $ 3,016 bilhões, representando um aumento anualizado de 9,3% de US $ 2,819 bilhões em 31 de dezembro de 2023. A composição dos empréstimos incluíram:
| Tipo de empréstimo | Valor (em bilhões) | % do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | $1.829 | 60.0% |
| Empréstimos comerciais e industriais | $1.174 | 38.9% |
| Empréstimos ao consumidor | $0.013 | 0.4% |
Depósitos e financiamento
Os depósitos principais totais do FBIZ subiram para US $ 2,383 bilhões em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 43,7 milhões, ou 2,5%, de US $ 2,339 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Depósitos médios de núcleo nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, aumentou US $ 317,8 milhões , ou 15,5%, para US $ 2,366 bilhões.
Receita não interessante
A renda não interessante nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 7,1 milhões, uma queda de US $ 1,4 milhão, ou 16,2%, em comparação com US $ 8,4 milhões no mesmo período em 2023. A diminuição foi principalmente devido a retornos reduzidos sobre investimentos em investimentos em Companhia de investimentos em pequenas empresas (SBIC) Fundos de mezanina e ganhos mais baixos na venda de empréstimos da SBA.
Índice de eficiência
O índice de eficiência nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de 59,44%, melhorando de 61,96% no mesmo período em 2023. Essa melhoria reflete um aumento maior na receita da linha superior em comparação com as despesas operacionais.
Gerenciamento de riscos
O FBIZ emprega uma estratégia abrangente de gerenciamento de riscos, particularmente focada no risco de taxa de juros. Em 30 de setembro de 2024, o impacto na receita líquido de juros de uma mudança de taxa instantânea foi modelado da seguinte maneira:
| Mudança de taxa (nos pontos base) | Impacto na receita de juros líquidos (%) |
|---|---|
| -300 | (1.43) |
| -200 | (0.45) |
| -100 | (0.17) |
| 0 | 0.00 |
| 100 | (0.08) |
| 200 | 0.07 |
| 300 | 0.21 |
Conclusão dos indicadores de saúde financeira
A saúde financeira do FBIZ se reflete em suas métricas de crescimento, operações eficientes e práticas robustas de gerenciamento de riscos. O foco da empresa em serviços bancários comerciais permite manter uma posição competitiva em seu mercado.
Como o First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) ganha dinheiro
Fontes de receita
Fontes de receita
A First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) gera receita principalmente por meio de dois canais principais: receita de juros líquidos e receita não interessante.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada dos juros obtidos em empréstimos e arrendamentos menos os juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros foi de US $ 31,0 milhões, um aumento de 8,4%, de US $ 28,6 milhões no mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos totalizou US $ 91,1 milhões, acima, UP, UP 9,6% de US $ 83,0 milhões em 2023.
| Período | Receita de juros líquidos (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $31,007 | 8.4% |
| 9m 2024 | $91,059 | 9.6% |
Receita não interessante
A receita não interessante inclui várias taxas e taxas de serviço. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita não juramentada foi de US $ 7,1 milhões, queda de 16,2% em relação a US $ 8,4 milhões no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não interessante foi diminuição de 12,3% em comparação com US $ 24,2 milhões em 2023.
| Período | Receita não interessante (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $7,064 | (16.2%) |
| 9m 2024 | $21,246 | (12.3%) |
Componentes de renda não interesses
Os principais componentes da renda não interesses nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 incluíram:
| Fonte | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Taxas de gerenciamento de patrimônio privado | $3,264 | $2,945 | 10.8% |
| Ganho na venda de empréstimos da SBA | $460 | $851 | (45.9%) |
| Cobranças de serviço em depósitos | $920 | $835 | 10.2% |
| Taxas de empréstimo | $812 | $786 | 3.3% |
| Taxas de troca | $460 | $992 | (53.6%) |
Crescimento da carteira de empréstimos
O FBIZ experimentou um crescimento significativo em sua carteira de empréstimos. Em 30 de setembro de 2024, empréstimos e arrendamentos brutos a receber aumentaram para US $ 3,050 bilhões, um aumento anualizado de 9,4% de US $ 2,850 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
Gestão de ativos
Em 30 de setembro de 2024, os ativos privados de riqueza e confiança sob gestão e administração totalizaram US $ 3,398 bilhões, refletindo um aumento de US $ 483,3 milhões, ou 16,6%, em comparação com o mesmo período em 2023.
Métricas de eficiência e rentabilidade
O FBIZ mede sua lucratividade por meio de vários índices de eficiência. O índice de eficiência nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de 59,4%, em comparação com 62,0% no mesmo período em 2023. Isso indica maior eficiência operacional.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Índice de eficiência | 59.4% | 62.0% |
Conclusão sobre geração de receita
No geral, a First Business Financial Services, Inc. continua a gerar receita por meio de uma combinação de receita de juros líquidos de sua crescente carteira de empréstimos e receita sem juros de várias taxas de serviço, apesar de alguns declínios em fontes de renda específicas não interescentes.
First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Business Financial Services, Inc. (FBIZ) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Business Financial Services, Inc. (FBIZ)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.