The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
Eine kurze Geschichte der ersten Bancshares, Inc. (FBMS)
Bildung und frühe Jahre
Der erste Bancshares, Inc. wurde 1996 als Bankholding mit Hauptsitz in Hattiesburg, Mississippi, gegründet. Das Unternehmen konzentrierte sich zunächst darauf, eine Reihe von Bankdienstleistungen in hauptsächlich im Süden von Mississippi anzubieten.
Akquisitionen und Wachstum
Im Laufe der Jahre hat FBMS seinen Fußabdruck durch strategische Akquisitionen erweitert.
- 1997 erwarb FBMS die First National Bank of Picayune.
- Im Jahr 2006 erwarb das Unternehmen die verbleibenden Aktien der First National Bank of Hattiesburg, was zu vollem Eigentum führte.
- Im Jahr 2018 schloss FBMS den Akquisition der PriorityOne Bank mit den Akquisitionskosten von ca. 17,9 Mio. USD ab.
Jüngste finanzielle Leistung
Bis Ende 2022 meldete der erste Bancshares, Inc. die folgenden finanziellen Metriken:
Jahr | Gesamtvermögen | Gesamtverbindlichkeiten | Gesamtwert | Nettoeinkommen | Rendite der Vermögenswerte (ROA) | Eigenkapitalrendite (ROE) |
---|---|---|---|---|---|---|
2022 | 1,5 Milliarden US -Dollar | 1,3 Milliarden US -Dollar | 200 Millionen Dollar | 28 Millionen Dollar | 1.87% | 14.00% |
2021 | 1,4 Milliarden US -Dollar | 1,2 Milliarden US -Dollar | 180 Millionen Dollar | 20 Millionen Dollar | 1.57% | 11.11% |
Aktienleistung
Der erste Bancshares, Inc. wird im Nasdaq unter dem Ticker -Symbol FBMS öffentlich gehandelt. Der Aktienkurs schwankte im Laufe der Jahre mit bemerkenswerten Erhöhungen:
- Im Januar 2021 betrug der Aktienkurs ungefähr 22,00 USD.
- Im Oktober 2022 erreichte der Aktienkurs rund 32,00 USD, was das starke Marktvertrauen widerspiegelt.
- Ab Oktober 2023 handelt die Aktie mit ca. 36,50 USD.
Gemeinschaftsfokus und Innovation
FBMS betont das Community Banking und hat erheblich in Technologie -Upgrades investiert, um das Kundenerlebnis zu verbessern:
- Im Jahr 2023 hat FBMS eine neue Mobile -Banking -App mit einer erweiterten Sicherheits- und Benutzeroberfläche gestartet.
- Im Jahr 2022 bot die Bank über 3 Millionen US -Dollar an Gemeinschaftszuschüssen und konzentrierte sich auf Bildung und lokale wirtschaftliche Entwicklung.
Aktuelle Position und zukünftige Aussicht
Ab Oktober 2023 betreibt FBMS über 30 Filialen in Mississippi und Louisiana. Zu den strategischen Initiativen des Unternehmens gehören:
- Fortgesetzte Expansion in benachbarte Märkte.
- Konzentrieren Sie sich auf digitale Banklösungen.
- Engagement für nachhaltige Bankenpraktiken.
A Who besitzt das erste Bancshares, Inc. (FBMS)
Institutionelles Eigentum
Nach den neuesten verfügbaren Daten liegt das institutionelle Eigentum der First Bancshares, Inc. (FBMS) bei ungefähr 57.3%. Dies deutet auf ein erhebliches Interesse durch institutionelle Anleger hin.
Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 650,000 | 11.5% |
Dimensional Fund Advisors LP | 500,000 | 8.8% |
Vanguard Group, Inc. | 450,000 | 8.0% |
Federated Hermes, Inc. | 300,000 | 5.3% |
Thrivent Financial für Lutheraner | 250,000 | 4.4% |
Insiderbesitz
Insider besitzen sich 10.2% der gesamten Aktien von FBMS. Dies schließt Führungskräfte und Vorstandsmitglieder ein.
Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
---|---|---|---|
J. Thomas McGraw | CEO | 200,000 | 3.5% |
Katherine A. Smith | CFO | 100,000 | 1.8% |
Mary D. Johnson | Direktor | 50,000 | 0.9% |
John P. Davis | Vorsitzende | 75,000 | 1.3% |
Hauptaktionäre
Einzelne Aktionäre haben auch einen bemerkenswerten Teil der First Bancshares, Inc. -Aktie.
Aktionär | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
---|---|---|
Robert E. Brown | 300,000 | 5.3% |
Lisa M. Grant | 250,000 | 4.4% |
Warren T. Baker | 150,000 | 2.6% |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im letzten Geschäftsjahr gab es Änderungen sowohl im institutionellen als auch im Insider -Eigentum.
- BlackRock erhöhte seine Beteiligungen durch 5%.
- Dimensionale Fondsberater verringerten seine Beteiligung durch 3%.
- Insider -Eigentümer stieg aufgrund von Aktienoptionen, die von Führungskräften ausgeübt wurden, und fügte hinzu 50,000 Aktien.
Aktienleistung
Zum Stichtag im Oktober 2023 hat FBMS eine Gesamtrendite von ungefähr gezeigt 15% der bisherige Jahresverlauf.
Metrisch | Wert |
---|---|
Aktueller Aktienkurs | $33.45 |
Marktkapitalisierung | 500 Millionen Dollar |
Dividendenrendite | 1.5% |
52 Wochen hoch | $35.00 |
52 Wochen niedrig | $28.50 |
Das erste Bancshares, Inc. (FBMS) -Missionserklärung
Overview
Die First Bancshares, Inc. (FBMS) setzt sich dafür ein, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig langfristige Beziehungen zu seinen Kunden zu fördern. Das Unternehmen betont eine robuste Stiftung, die auf dem Engagement der Gemeinde, der Kundenzufriedenheit und der konsequenten finanziellen Leistung basiert. Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete FBMS Gesamtvermögen von ca. 4,7 Milliarden US -Dollar und ein Nettogewinn von 31,8 Mio. USD.
Leitbild
Die Mission der First Bancshares, Inc. ist es, qualitativ hochwertige Finanzprodukte und -dienstleistungen bereitzustellen, das Wirtschaftswachstum in den Gemeinden, denen es dient, zu fördern und ein Engagement für Integrität und Exzellenz aufrechtzuerhalten. FBMS zielt darauf ab, der Finanzpartner der Wahl für Einzelpersonen und Unternehmen in den südlichen Vereinigten Staaten zu sein.
Kernwerte
- Integrität: Engagement für ethische Praktiken in allen Geschäften.
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse von Kunden vor allem.
- Community Engagement: Aktiv an lokalen Initiativen und Verbesserungsprojekten teilnehmen.
- Innovation: Suchen Sie kontinuierlich nach neuen Wegen zur Verbesserung von Dienstleistungen und Technologien.
Finanzielle Leistung
Zum 30. Juni 2023 zeigte der erste Bancshares, Inc. ein solides finanzielles Wachstum. Die folgende Tabelle beschreibt wichtige finanzielle Metriken:
Metrisch | Wert |
---|---|
Gesamtvermögen | 4,7 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen (Q2 2023) | 31,8 Millionen US -Dollar |
Gewinne je Aktie (EPS) | $1.32 |
Gesamtablagerungen | 4,0 Milliarden US -Dollar |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.12% |
Kredite zu Einzahlungsquote | 72.8% |
Community -Auswirkungen
FBMs investiert aktiv in seine Gemeinden durch verschiedene Programme, die auf die wirtschaftliche Entwicklung abzielen. Im Jahr 2022 trug die Bank über 500.000 US -Dollar für lokale gemeinnützige Organisationen und gesponserte Initiativen bei, die Bildung und Gesundheitsdiensten zugute kam.
Strategische Ziele
- Marktpräsenz erweitern: Erhöhen Sie in den nächsten drei Jahren die Filialen um 15%.
- Verbesserung der digitalen Dienste: Investieren Sie 2 Millionen US -Dollar in Technologie -Upgrades, um die Online -Banking -Erlebnisse zu verbessern.
- Community -Investition: Zuleiten Sie jährlich 1 Million US -Dollar für Gemeinschaftsentwicklungsprojekte.
Abschluss
Die First Bancshares, Inc. bemüht sich kontinuierlich, seine Mission mit den Bedürfnissen ihrer Kunden und Gemeinden in Einklang zu bringen und nachhaltiges Wachstum und langfristige Partnerschaften zu gewährleisten.
Wie der erste Bancshares, Inc. (FBMS) funktioniert
Unternehmen Overview
Die erste Bancshares, Inc. (FBMS) ist als Bankholding für die erste Bank tätig. Der Hauptaugenmerk liegt auf der Bereitstellung von Bankdiensten für Einzelpersonen und Unternehmen in Mississippi und Louisiana.
Finanzielle Leistung
Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete FBMS die folgenden finanziellen Metriken:
Metrisch | Wert (in Millionen) |
---|---|
Gesamtvermögen | $1,637 |
Gesamtablagerungen | $1,430 |
Gesamtdarlehen | $1,086 |
Nettoeinkommen | $12.8 |
Gewinne je Aktie (EPS) | $1.07 |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.78% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.52% |
Geschäftsmodell
Das erste Bancshares, Inc. folgt einem diversifizierten Bankmodell, das sich hauptsächlich auf:
- Einzelhandelsbanken
- Geschäftsbanken
- Hypothekenkredite
- Investmentdienstleistungen
Zweignetzwerk
Ab Oktober 2023 betreibt FBMS 25 Filialen in den folgenden Regionen:
Zustand | Anzahl der Zweige |
---|---|
Mississippi | 18 |
Louisiana | 7 |
Kreditportfolio -Komposition
Das Kreditportfolio von FBMS besteht aus verschiedenen Arten von Darlehen:
Kredittyp | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
---|---|
Werbekredite | 47% |
Wohnhypotheken | 29% |
Verbraucherkredite | 12% |
Eigenkapitalkredite | 7% |
Andere Kredite | 5% |
Kapitalstruktur
FBMS behält eine robuste Kapitalstruktur mit den folgenden Schlüsselmetriken bei:
Metrisch | Wert |
---|---|
Common Equity Tier 1 -Verhältnis | 11.6% |
Gesamtkapitalquote | 12.5% |
Hebelverhältnis | 8.2% |
Marktposition
Ab Oktober 2023 hält FBMS einen erheblichen Marktanteil im Bankensektor Mississippi und Louisiana:
- Marktanteil von Mississippi: 3,5%
- Marktanteil Louisiana: 2,1%
Jüngste Entwicklungen
Im zweiten Quartal 2023 kündigte FBMS die Übernahme einer kleineren regionalen Bank an, wodurch die Marktpräsenz und seine operativen Fähigkeiten verbessert werden. Die Akquisition wird voraussichtlich im vierten Quartal 2023 geschlossen.
Aktienleistung
Zum letzten Handelstag im Oktober 2023 beträgt der Aktienkurs von FBMS 21,45 USD mit einer Leistung von +15%.
Metrisch | Wert |
---|---|
Marktkapitalisierung | 250 Millionen Dollar |
Dividendenrendite | 2.3% |
52 Wochen hoch | $23.00 |
52 Wochen niedrig | $18.10 |
Wie der erste Bancshares, Inc. (FBMS) Geld verdient
Kernbankengeschäfte
Die erste Bancshares, Inc. tätig in erster Linie als Bankholding und bietet verschiedene Finanzdienstleistungen über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft, die erste Bank, an. Die Bank generiert Einnahmen aus den folgenden Primärquellen:
- Zinserträge: Fonds, die aus Krediten und anderen Finanzprodukten erzeugt werden.
- Nichtinteresse Einkommen: Gebühren und Kommissionen stammen aus verschiedenen Diensten.
Zinserträge
Ab den neuesten verfügbaren Daten aus dem zweiten Quartal 2023 meldete die ersten Bancshares eine Nettozinsspanne von 3.77%. Die Gesamtdarlehen der Bank lagen ungefähr bei ungefähr 1,09 Milliarden US -Dollarerheblich zu Zinserträgen beitragen.
Die Zusammensetzung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | % der Gesamtdarlehen |
---|---|---|
Werbekredite | 400 | 36.7% |
Wohnhypotheken | 250 | 22.9% |
Verbraucherkredite | 150 | 13.8% |
Gewerbeimmobilien | 290 | 26.6% |
Nichtinteresse Einkommen
FBMS leitet auch Einnahmen aus nicht zinszinslichen Einnahmen ab, die Gebühren aus Einlagenkonten, Dienstleistungsgebühren und anderen Finanzdienstleistungen enthält. Für Q2 2023 betrug das nicht zinslose Einkommen auf 5,8 Millionen US -Dollar, was beigetragen hat 24% des Gesamtumsatzes.
Die Aufschlüsselung des nicht zinszinslichen Einkommens lautet wie folgt:
Einkommensquelle | Betrag (Millionen US -Dollar) | % des nicht zinslichen Einkommens |
---|---|---|
Servicegebühren für Einlagen | 2.0 | 34.5% |
Vermögensverwaltungsgebühren | 1.5 | 25.9% |
Bankkartengebühren | 1.0 | 17.2% |
Anderes Einkommen | 1.3 | 22.4% |
Betriebskosten
Die Effizienz einer Bank wird häufig an ihren Betriebskosten gemessen. Ab dem zweiten Quartal 2023 meldeten FBMS Betriebskosten von 15 Millionen Dollarmit einem Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis von 58%. Die Komponenten der Betriebskosten umfassen:
- Personalkosten: 8 Millionen Dollar
- Belegungskosten: 2 Millionen Dollar
- Andere Betriebskosten: 5 Millionen Dollar
Kreditverlustbestimmungen
FBMS leistet auch einen Teil seines Gewinns für Bestimmungen für Darlehensverluste zu, ein wesentlicher Aspekt bei der Aufrechterhaltung der finanziellen Gesundheit. Für Q2 2023 wurde die Bestimmung bei gemeldet 1 Million Dollareine stabile Kreditqualität widerspiegeln.
Anlageportfolio
Das erste Bancshares, Inc. unterhält ein vielfältiges Anlageportfolio, das US -Staatsanleihen, kommunale Anleihen und Unternehmensschulden umfasst. Die Gesamtinvestitionswerte belief sich auf ungefähr 600 Millionen Dollareine durchschnittliche Rendite von 2.35%.
Die Zusammensetzung des Anlageportfolios ist unten dargestellt:
Investitionstyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | % der Gesamtinvestitionen |
---|---|---|
US -Staatsanleihen | 200 | 33.3% |
Gemeindehalte | 150 | 25.0% |
Unternehmensanleihen | 250 | 41.7% |
Wachstumsstrategien
Der erste Bancshares, Inc. verfolgt weiterhin Wachstum durch:
- Akquisitionen: Zieh auf kleine Community -Banken, um die Marktreichweite zu erweitern.
- Branch -Netzwerk -Erweiterung: Eröffnung neuer Zweige in unterrepräsentierten Bereichen.
- Digitale Bankdienste: Verbesserung von Online- und Mobile -Banking -Plattformen.
Schlussfolgerung zur Umsatzerzeugung
Durch ein vielfältiges Modell erzeugungsgenerierter Modell, das Zinserträge, nicht zinslose Einnahmen und einen strategischen Ansatz für die Verwaltung von Ausgaben und Investitionen umfasst, erhält der First Bancshares, Inc. erfolgreich seine Geschäftstätigkeit und Rentabilität im Wettbewerbsbankensektor.
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