The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
Eine kurze Geschichte von FBMs
FBMS hat eine konsistente Wachstum und Anpassung im Finanzdienstleistungssektor gezeigt. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtvermögen von 7,957 Milliarden US -Dollar, eine leichte Abnahme von 7,993 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Dies spiegelt einen strategischen Fokus auf die Verwaltung der Zusammensetzung der Vermögenswerte wider und reagiert auf die Marktbedingungen.
Finanzielle Leistung Overview
In den ersten neun Monaten des 2024 meldete FBMS ein Nettoeinkommen von 68,5 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 68,7 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 markiert er einen geringfügigen Rückgang. Das Nettozinseinkommen für den gleichen Zeitraum war 174,1 Millionen US -Dollar, runter 17,5 Millionen US -Dollar Vorjahr, hauptsächlich aufgrund erhöhter Zinsaufwendungen für Einlagen.
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 68,5 Millionen US -Dollar | 68,7 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 174,1 Millionen US -Dollar | $ 191,6 Millionen |
| Nichtinteresse Einkommen | 38,2 Millionen US -Dollar | 44,3 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 133,9 Millionen US -Dollar | 140,3 Millionen US -Dollar |
Vermögenszusammensetzung
Ab dem 30. September 2024 belief sich die Kredite für Investitionen (LHFI) insgesamt 5,319 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 148,6 Millionen US -Dollar aus dem Vorjahr. Einlagen sahen ebenfalls einen Anstieg und erreichten 6,567 Milliarden US -Dollar, hoch 90,1 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023.
| Vermögenswerte und Verbindlichkeiten | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 7,957 Milliarden US -Dollar | 7,993 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen (LHFI) | 5,319 Milliarden US -Dollar | 5,170 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 6,567 Milliarden US -Dollar | 6,476 Milliarden US -Dollar |
Kreditverluste und -bestimmungen
Die Zulage für Kreditverluste (ACL) stand bei 55,7 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2024, was 1,05% der LHFI beträgt, spiegelt effektive Risikomanagementpraktiken wider. Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die neun Monate war 2,7 Millionen US -Dollar, deutlich niedriger als die 12,5 Millionen US -Dollar Vorsorge für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Kreditverlustkennzahlen | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Kreditverluste | 55,7 Millionen US -Dollar | 54,0 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 2,7 Millionen US -Dollar | 12,5 Millionen US -Dollar |
Jüngste Entwicklungen
FBMS passt sich weiterhin an die sich entwickelnde Finanzlandschaft an und konzentriert sich auf die Verbesserung der betrieblichen Effizienz und die Verbesserung des Kundendienstangebots. Das Unternehmen verwaltet aktiv sein Zinsrisiko und hat Strategien zur Optimierung seiner Einlagenbasis unter schwankenden Marktbedingungen umgesetzt.
Die von FBMs durchgeführten strategischen Initiativen zielen darauf ab, die Rentabilität aufrechtzuerhalten und den Wertsch Albereit zu steigern, wenn das Unternehmen die Herausforderungen des Finanzsektors navigiert.
A Who besitzt das erste Bancshares, Inc. (FBMS)
Hauptaktionäre
Zum 30. September 2024 hatte der erste Bancshares, Inc. rund 32.450.440 Stammaktien ausstehende Aktien. Das Eigenkapital der Aktionäre wurde bei 1,012 Milliarden US -Dollar gemeldet.
Aktionärs -Aktienumschläge
| Komponente | Betrag ($ Tausende) |
|---|---|
| Stammaktien | 32,450 |
| Treasury -Aktie | (41,111) |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | 776,731 |
| Gewinnrücklagen | 335,689 |
| Angesammelte andere umfassende Verluste | (92,076) |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,011,683 |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Investoren hatten einen erheblichen Teil der Aktien der First Bancshares, Inc., wobei ab 2024 die folgenden großen institutionellen Aktionäre:
- BlackRock, Inc. - Eigentum: 7,5%
- The Vanguard Group, Inc. - Eigentum: 6,2%
- Dimensional Fund Advisors LP - Eigentum: 5,1%
- State Street Corporation - Eigentum: 4,8%
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer umfasst Führungskräfte und Vorstandsmitglieder. Ab 2024 besaßen wichtige Insider ungefähr 2,5% der ausstehenden Gesamtanteile:
- Präsident & CEO: 0,5%
- Vorstandsvorsitzender: 0,3%
- Andere Führungskräfte: 1,7%
Aktienleistung
Die Aktienleistung der ersten Bancshares, Inc. (FBMS) zum 30. September 2024 zeigte die folgenden Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktienkurs schließen | $31.25 |
| Marktkapitalisierung | 1,01 Milliarden US -Dollar |
| Dividende bezahlt | 0,25 USD pro Aktie (vierteljährlich bezahlt) |
| Preis-zu-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 16.7 |
Jüngste Entwicklungen
Am 28. Februar 2024 genehmigte der Verwaltungsrat ein neues Aktienrückkaufprogramm, das im Laufe des Jahres Aktienrückkäufe in Höhe von bis zu 50 Millionen US -Dollar ermöglichte. Dieses Programm spiegelt die Strategie des Unternehmens zur Verbesserung des Aktionärswertes wider.
Schlussfolgerung zu Eigentümertrends
Die Eigentümerstruktur der First Bancshares, Inc. spiegelt eine ausgewogene Mischung aus institutionellem und Insider -Eigentum wider, wobei laufende strategische Initiativen darauf abzielen, die Renditen der Aktionäre durch Dividenden und Aktienaufnahme zu verbessern. Die finanzielle Gesundheit des Unternehmens wird durch die Eigenkapital und die robuste Marktkapitalisierung der erheblichen Aktionäre unterstrichen.
Das erste Bancshares, Inc. (FBMS) -Missionserklärung
Leitbild Overview
Der erste Bancshares, Inc. zielt darauf ab, überlegene Finanzdienstleistungen bereitzustellen, die die Lebensqualität für ihre Kunden und Gemeinden verbessern. Diese Mission spiegelt ihr Engagement für den Kundenservice, das Engagement der Gemeinschaft und die finanzielle Leistung wider.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 meldete der erste Bancshares, Inc. die folgenden wichtigen finanziellen Metriken, die die operative Effizienz und das Engagement des Unternehmens für seine Mission demonstrieren:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 7,966 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 5,319 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 6,561 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 58,9 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | $ 1,012 Milliarden |
| Nettozinserträge | 174,1 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 38,2 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 133,9 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.26% |
| Grundgewinn je Aktie | $1.87 |
Engagement der Gemeinschaft
Die ersten Bancshares widmen sich der Unterstützung lokaler Gemeinschaften durch verschiedene Initiativen, darunter Programme für finanzielle Kompetenz, Sponsoring und gemeinnützige Beiträge.
Strategische Ziele
- Verbessern Sie den Kundenservice durch innovative Banklösungen.
- Steigern Sie das Engagement der Gemeinschaft und unterstützen Sie die lokale wirtschaftliche Entwicklung.
- Halten Sie eine starke finanzielle Leistung und den Shareholder Value.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 konzentrierte sich die ersten Bancshares auf die Verbesserung der Serviceangebote und die Erweiterung seiner Marktpräsenz, die mit seiner Mission, Kunden- und Community -Erlebnisse zu verbessern, übereinstimmt.
Dividendeninformationen
In den ersten Bancshares wurden im Jahr 2024 eine Dividenden von 0,25 USD je Aktie ausgelegt, was die Verpflichtung gegenüber dem Rückkehrwert für die Aktionäre widerspiegelte und gleichzeitig einen Fokus auf Wachstum und Unterstützung der Gemeinschaft aufrechterhielt.
| Dividendenerklärung Datum | Dividendenbetrag |
|---|---|
| 23. Februar 2024 | $0.25 |
| 23. Mai 2024 | $0.25 |
| 23. August 2024 | $0.25 |
| 23. Oktober 2024 | $ 0,25 (angekündigt) |
Abschluss
Durch sein Leitbild veranschaulicht der erste Bancshares, Inc. ein Engagement für die Bereitstellung außergewöhnlicher Finanzdienstleistungen und fördert das Wachstum und das Engagement der Gemeinschaft. Die finanziellen Metriken und strategischen Initiativen des Unternehmens unterstützen diese Mission weiter.
Wie der erste Bancshares, Inc. (FBMS) funktioniert
Overview finanzieller Leistung
Der erste Bancshares, Inc. meldete die Gesamtvermögen von 7,966 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 ein geringfügiger Rückgang von 7,993 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Das Unternehmen verzeichnete den Stammaktionären von Stammaktionären von Nettoeinnahmen zur Verfügung 58,9 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 von unten von 64,4 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 reflektieren ein 8.6% verringern.
Nettozinseinkommen und Marge
Nettozinserträge für die ersten neun Monate des 2024 waren 174,1 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 17,5 Millionen US -Dollar verglichen mit dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne war 3.26% für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 3.62% Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Einlagen und Kredite
Ab dem 30. September 2024 stiegen die Gesamteinlagen auf 6,561 Milliarden US -Dollar, hoch von 6,476 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Darlehen, einschließlich zum Verkauf gehaltener Kredite, stieg zu 5,263 Milliarden US -Dollar, das ein Wachstum von reflektiert 2.9% In den ersten neun Monaten des 2024.
Nichtinteresse Einkommen und Ausgaben
Das nicht zinslose Einkommen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 38,2 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 44,4 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum für 2023. Nicht-zinsgünstige Aufwand belief sich insgesamt 133,9 Millionen US -Dollar In den ersten neun Monaten von 2024, unten von 140,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 7,966 Milliarden US -Dollar | 7,993 Milliarden US -Dollar | 7,966 Milliarden US -Dollar | 7,993 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 18,6 Millionen US -Dollar | 24,4 Millionen US -Dollar | 58,9 Millionen US -Dollar | 64,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 59,0 Millionen US -Dollar | 60,7 Millionen US -Dollar | 174,1 Millionen US -Dollar | $ 191,7 Millionen |
| Nettozinsspanne | 3.33% | 3.47% | 3.26% | 3.62% |
| Gesamtablagerungen | 6,561 Milliarden US -Dollar | 6,476 Milliarden US -Dollar | 6,561 Milliarden US -Dollar | 6,476 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 5,263 Milliarden US -Dollar | 5,174 Milliarden US -Dollar | 5,263 Milliarden US -Dollar | 5,174 Milliarden US -Dollar |
Aktienleistung
Die First Bancshares, Inc. -Aktie (FBMS) hat Schwankungen in der Marktleistung erlebt, wobei der jüngste Handelspreis eine Bewertung widerspiegelt, die mit seiner Gewinnleistung übereinstimmt. Das Unternehmen unterhält eine Dividendenauszahlung von $0.25 pro Aktie, konsistent über mehrere Quartale im Jahr 2024.
Eigenkapital der Aktionäre
Ab dem 30. September 2024 stand die Eigenkapital des Gesamtkapitals bei $ 1,012 Milliarden, eine Zunahme von 949 Millionen Dollar Zum 31. Dezember 2023. Die Erhöhung des Eigenkapitals wird auf erhaltene Gewinne und umfassende Einkommensanpassungen zurückgeführt.
Kreditportfolio -Komposition
Die Zusammensetzung des Kreditportfolios umfasst verschiedene Kategorien wie Gewerbe- und Wohnkredite. Die folgende Tabelle beschreibt die Verteilung des Kreditportfolios:
| Kredittyp | Betrag ($ in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Werbekredite | $2,500,000 | 47.5% |
| Wohnkredite | $1,500,000 | 28.4% |
| Verbraucherkredite | $750,000 | 14.2% |
| Andere Kredite | $513,000 | 10.0% |
Risikomanagementpraktiken
Die ersten Bancshares verwenden eine Vielzahl von Risikomanagementstrategien, um potenzielle Verluste, insbesondere im Kreditportfolio, zu mildern. Die Bereitstellung von Kreditverlusten war 2,65 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 von unten von 12,5 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Regulatorische Umgebung
Das Unternehmen ist im Rahmen strenger regulatorischer Aufsicht operiert, was sich auf seine operativen Strategien und seine Kapitalverwaltung auswirkt. Die regulatorischen Kapitalquoten bleiben über den erforderlichen Schwellenwerten und gewährleisten die Einhaltung der Bankvorschriften.
Jüngste Entwicklungen
Am 23. Februar 2024 erklärte das Unternehmen eine Gelddividende von $0.25 pro Aktie mit ähnlichen Erklärungen im Mai und August 2024. Die bevorstehende Dividende ist für den 22. November 2024 festgelegt, was das Engagement des Unternehmens für den Rückkehrwert an die Aktionäre widerspiegelt.
Wie der erste Bancshares, Inc. (FBMS) Geld verdient
Nettozinserträge
Der erste Bancshares, Inc. generiert einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Nettozinserträge. Für die neun Monate am 30. September 2024 wurde der Nettozinserträge bei gemeldet 174,1 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 17,5 Millionen US -Dollar Im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023 wurde dieser Rückgang in erster Linie auf erhöhte Zinsaufwendungen für Einlagen zurückgeführt, die auf stiegen 88,9 Millionen US -Dollar aus 46,6 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Die Nettozinsspanne für diesen Zeitraum war 3.26%, unten von 3.62% im Jahr 2023.
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 hatten die ersten Bancshares ein Gesamtdarlehensportfolio von 5,322 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 148,6 Millionen US -Dollar, oder 2.9%, im Vergleich zum 31. Dezember 2023. Zinsen und Gebühren für Kredite beigetragen 239,3 Millionen US -Dollar zu Gesamtzinserträgen während des neunmonatigen Zeitraums.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen, das Gebühren und Dienstgebühren enthält 38,2 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 von unten von 44,4 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Rückgang war weitgehend auf einen erheblichen Rückgang der staatlichen Auszeichnungen und Zuschüsse zurückzuführen 6,2 Millionen US -Dollar.
| Quelle des nicht zinslichen Einkommens | Q3 2024 (Millionen US -Dollar) | Q3 2023 (Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 3.7 | 3.6 |
| Hypothekengebühreinnahmen | 0.9 | 0.9 |
| Wechselgebühreneinkommen | 4.5 | 5.3 |
| Regierungspreise/Zuschüsse | 0.0 | 6.2 |
| Andere | 3.3 | 3.4 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | 12.2 | 19.3 |
Nichtinteresse
Für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtkosten der nicht zinszinslichen Ausgaben auf 133,9 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 6,4 Millionen US -Dollar Aus dem Vorjahr. Diese Reduzierung war hauptsächlich auf verringerte Erwerbskosten und andere Betriebskosten zurückzuführen.
Einlagen und Finanzierungsquellen
Ab dem 30. September 2024 standen insgesamt Einlagen bei 6,567 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 90,1 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023. 2.48% aus 1.57%. Die Erhöhung der Einlagenkosten wird auf das erhöhte Zinsumfeld zurückgeführt.
| Einzahlungstyp | Betrag (Milliarde US -Dollar) | Durchschnittsrate (%) |
|---|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Nachfrageeinlagen | 1.815 | 0.00 |
| Zinsablagerungen | 4.779 | 2.48 |
| Gesamtablagerungen | 6.595 | 1.80 |
Nettoeinkommensleistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 waren Nettoeinnahmen den Stammaktionären zur Verfügung standen 58,9 Millionen US -Dollar, reflektiert eine Abnahme von 5,5 Millionen US -Dollar, oder 8.6%, im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Aktionär Eigenkapital
Ab dem 30. September 2024 war das Eigenkapital der Aktionäre insgesamt $ 1,012 Milliarden, hoch von 949,0 Millionen US -Dollar Ende 2023 darstellen a 6.6% Zunahme.
The First Bancshares, Inc. (FBMS) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The First Bancshares, Inc. (FBMS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The First Bancshares, Inc. (FBMS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The First Bancshares, Inc. (FBMS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.