The First Bancshares, Inc. (FBMS): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do First Bancshares, Inc. (FBMS)

Formação e os primeiros anos

A First Bancshares, Inc. foi criada em 1996 como uma holding de banco com sede em Hattiesburg, Mississippi. A empresa inicialmente se concentrou em fornecer uma variedade de serviços bancários principalmente no sul do Mississippi.

Aquisições e crescimento

Ao longo dos anos, a FBMS expandiu sua pegada por meio de aquisições estratégicas.

• Em 1997, o FBMS adquiriu o First National Bank of Picayune.
• Em 2006, a empresa adquiriu as ações restantes do First National Bank of Hattiesburg, resultando em propriedade total.
• Em 2018, a FBMS concluiu a aquisição do PriorityOne Bank com um custo de aquisição de aproximadamente US $ 17,9 milhões.

Desempenho financeiro recente

No final de 2022, o First Bancshares, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras:

Desempenho de ações

O First Bancshares, Inc. é negociado publicamente no NASDAQ sob o símbolo de ticker FBMS. O preço das ações flutuou ao longo dos anos com aumentos notáveis:

• Em janeiro de 2021, o preço das ações era de aproximadamente US $ 22,00.
• Em outubro de 2022, o preço das ações atingiu cerca de US $ 32,00, refletindo forte confiança no mercado.
• Em outubro de 2023, as ações estão sendo negociadas em aproximadamente US $ 36,50.

Foco da comunidade e inovação

O FBMS enfatiza o banco comunitário e investiu significativamente em atualizações tecnológicas para aprimorar a experiência do cliente:

• Em 2023, o FBMS lançou um novo aplicativo bancário móvel com uma interface aprimorada de segurança e usuário.
• Em 2022, o banco ofereceu mais de US $ 3 milhões em subsídios comunitários, com foco na educação e no desenvolvimento econômico local.

Posição atual e perspectiva futura

Em outubro de 2023, o FBMS opera mais de 30 filiais em Mississippi e Louisiana. As iniciativas estratégicas da empresa incluem:

• Expansão contínua nos mercados vizinhos.
• Concentre -se nas soluções bancárias digitais.
• Compromisso com práticas bancárias sustentáveis.

A quem é dono do primeiro Bancshares, Inc. (FBMS)

Propriedade institucional

A partir dos dados mais recentes disponíveis, a propriedade institucional do First Bancshares, Inc. (FBMS) é aproximadamente aproximadamente 57.3%. Isso sugere um interesse significativo dos investidores institucionais.

Propriedade interna

Insiders possuem por aí 10.2% do total de ações da FBMS. Isso inclui executivos e membros do conselho.

Principais acionistas

Os acionistas individuais também possuem uma parte notável das ações da First Bancshares, Inc.

Mudanças recentes na propriedade

No último ano fiscal, houve mudanças na propriedade institucional e privilegiada.

• Blackrock aumentou suas participações por 5%.
• Os consultores de fundos dimensionais diminuíram suas participações por 3%.
• A propriedade de informações adidas aumentou devido às opções de ações exercidas pelos executivos, adicionando 50,000 ações.

Desempenho de ações

Até a data de encerramento em outubro de 2023, o FBMS mostrou um retorno total de aproximadamente 15% no acumulado do ano.

A declaração de missão First Bancshares, Inc. (FBMS)

Overview

O First Bancshares, Inc. (FBMS) está comprometido em fornecer serviços financeiros excepcionais, promovendo relacionamentos de longo prazo com seus clientes. A empresa enfatiza uma base robusta com base no envolvimento da comunidade, satisfação do cliente e desempenho financeiro consistente. No segundo trimestre de 2023, a FBMS registrou ativos totais de aproximadamente US $ 4,7 bilhões e um lucro líquido de US $ 31,8 milhões.

Declaração de missão

A missão do First Bancshares, Inc. é fornecer produtos e serviços financeiros de alta qualidade, promover o crescimento econômico nas comunidades que serve e manter um compromisso com a integridade e a excelência. A FBMS pretende ser o parceiro financeiro de escolha para indivíduos e empresas em todo o sul dos Estados Unidos.

Valores centrais

• Integridade: Compromisso com práticas éticas em todas as negociações.
• Foco no cliente: Priorizando as necessidades dos clientes acima de tudo.
• Engajamento da comunidade: Participando ativamente de iniciativas locais e projetos de melhoria.
• Inovação: Buscando continuamente novas maneiras de melhorar os serviços e a tecnologia.

Desempenho financeiro

Em 30 de junho de 2023, o First Bancshares, Inc. demonstrou um sólido crescimento financeiro. A tabela a seguir descreve as principais métricas financeiras:

Impacto da comunidade

A FBMS investe ativamente em suas comunidades através de vários programas destinados ao desenvolvimento econômico. Em 2022, o banco contribuiu com mais de US $ 500.000 para organizações de caridade locais e iniciativas patrocinadas que beneficiaram os serviços de educação e saúde.

Objetivos estratégicos

• Expanda a presença do mercado: Aumentar as filiais em 15% nos próximos três anos.
• Aprimore os serviços digitais: Invista US $ 2 milhões em atualizações de tecnologia para melhorar as experiências bancárias on -line.
• Investimento comunitário: Aloce US $ 1 milhão anualmente para projetos de desenvolvimento comunitário.

Conclusão

A First Bancshares, Inc. se esforça continuamente para alinhar sua missão com as necessidades de seus clientes e comunidades, garantindo crescimento sustentável e parcerias de longo prazo.

Como funciona o First Bancshares, Inc. (FBMS)

Empresa Overview

O First Bancshares, Inc. (FBMS) opera como uma holding bancária para o primeiro banco. Seu foco principal é fornecer serviços bancários a indivíduos e empresas no Mississippi e na Louisiana.

Desempenho financeiro

A partir do terceiro trimestre de 2023, o FBMS relatou as seguintes métricas financeiras:

Modelo de negócios

O First Bancshares, Inc. segue um modelo bancário diversificado, concentrando -se principalmente em:

• Banco de varejo
• Bancos comerciais
• Empréstimos hipotecários
• Serviços de investimento

Rede de filiais

Em outubro de 2023, a FBMS opera 25 filiais nas seguintes regiões:

Composição do portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos da FBMS consiste em vários tipos de empréstimos:

Estrutura de capital

O FBMS mantém uma estrutura de capital robusta com as seguintes métricas principais:

Posição de mercado

Em outubro de 2023, a FBMS detém uma participação de mercado significativa nos setores bancários do Mississippi e da Louisiana:

• Participação de mercado do Mississippi: 3,5%
• Participação de mercado da Louisiana: 2,1%

Desenvolvimentos recentes

No segundo trimestre de 2023, a FBMS anunciou a aquisição de um banco regional menor, aumentando sua presença no mercado e capacidades operacionais. A aquisição deve fechar no quarto trimestre 2023.

Desempenho de ações

No último dia de negociação de outubro de 2023, o preço das ações do FBMS é de US $ 21,45, com um desempenho no ano a data de +15%.

Como os primeiros Bancshares, Inc. (FBMS) ganham dinheiro

Operações bancárias principais

A First Bancshares, Inc. opera principalmente como uma holding bancária, oferecendo vários serviços financeiros por meio de sua subsidiária integral, o primeiro banco. O banco gera receita com as seguintes fontes primárias:

• Receita de juros: Fundos gerados a partir de empréstimos e outros produtos financeiros.
• Receita não jurídica: Taxas e comissões derivadas de vários serviços.

Receita de juros

A partir dos dados mais recentes disponíveis do segundo trimestre de 2023, os primeiros Bancshares relataram uma margem de juros líquida de 3.77%. Os empréstimos totais do banco eram aproximadamente em aproximadamente US $ 1,09 bilhão, contribuindo significativamente para a receita de juros.

A composição da carteira de empréstimos é a seguinte:

Receita não interessante

O FBMS também obtém receita da receita não interesses, que inclui taxas de contas de depósito, taxas de serviço e outros serviços financeiros. Para o segundo trimestre de 2023, a renda não jurídica totalizou US $ 5,8 milhões, que contribuiu 24% de receita total.

A repartição da renda não interesses é a seguinte:

Despesas operacionais

A eficiência de um banco é frequentemente medida por suas despesas operacionais. A partir do segundo trimestre 2023, o FBMS relatou despesas operacionais de US $ 15 milhões, com uma proporção de custo / renda de 58%. Os componentes das despesas operacionais incluem:

• Despesas de pessoal: US $ 8 milhões
• Despesas de ocupação: US $ 2 milhões
• Outras despesas operacionais: US $ 5 milhões

Disposições de perda de empréstimos

O FBMS também aloca uma parte de seus ganhos para disposições para perdas de empréstimos, um aspecto essencial para manter a saúde financeira. Para o segundo trimestre de 2023, a disposição foi relatada em US $ 1 milhão, refletindo uma qualidade de crédito estável.

Portfólio de investimentos

O First Bancshares, Inc. mantém um portfólio de investimentos diversificado, que inclui tesouros dos EUA, títulos municipais e dívidas corporativas. Os títulos totais de investimento totalizaram aproximadamente US $ 600 milhões, produzindo um retorno médio de 2.35%.

A composição do portfólio de investimentos é ilustrada abaixo:

Estratégias de crescimento

O First Bancshares, Inc. continua a buscar o crescimento através de:

• Aquisições: Visando os pequenos bancos comunitários para expandir o alcance do mercado.
• Expansão da rede de filiais: Abrindo novos ramos em áreas sub -representadas.
• Serviços bancários digitais: Aprimorando plataformas bancárias online e móveis.

Conclusão sobre geração de receita

Através de um modelo diversificado de geração de receita que inclui receita de juros, receita sem juros e uma abordagem estratégica para gerenciar despesas e investimentos, a First Bancshares, Inc. sustenta com sucesso suas operações e lucratividade no setor bancário competitivo.