The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
Uma breve história do FBMS
O FBMS demonstrou uma trajetória consistente de crescimento e adaptação no setor de serviços financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 7,957 bilhões, uma ligeira diminuição de US $ 7,993 bilhões No final de 2023. Isso reflete um foco estratégico no gerenciamento da composição de ativos enquanto responde às condições do mercado.
Desempenho financeiro Overview
Nos primeiros nove meses de 2024, o FBMS relatou um lucro líquido de US $ 68,5 milhões, comparado com US $ 68,7 milhões Durante o mesmo período em 2023, marcando um declínio marginal. A receita de juros líquidos para o mesmo período foi US $ 174,1 milhões, abaixo US $ 17,5 milhões ano a ano, principalmente devido ao aumento das despesas de juros em depósitos.
| Métrica | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 68,5 milhões | US $ 68,7 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 174,1 milhões | US $ 191,6 milhões |
| Receita não interessante | US $ 38,2 milhões | US $ 44,3 milhões |
| Despesa não de juros | US $ 133,9 milhões | US $ 140,3 milhões |
Composição de ativos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos realizados para investimento (LHFI) totalizaram US $ 5,319 bilhões, um aumento de US $ 148,6 milhões a partir do ano anterior. Depósitos também viram um aumento, alcançando US $ 6,567 bilhões, acima US $ 90,1 milhões de 31 de dezembro de 2023.
| Ativos e passivos | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 7,957 bilhões | US $ 7,993 bilhões |
| Empréstimos totais (LHFI) | US $ 5,319 bilhões | US $ 5,170 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 6,567 bilhões | US $ 6,476 bilhões |
Perdas de crédito e provisões
O subsídio para perdas de crédito (ACL) ficou em US $ 55,7 milhões Em 30 de setembro de 2024, que representa 1,05% do LHFI, refletindo práticas efetivas de gerenciamento de riscos. A provisão para perdas de crédito nos nove meses foi US $ 2,7 milhões, significativamente menor que o US $ 12,5 milhões Provisão registrada para o mesmo período em 2023.
| Métricas de perda de crédito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 55,7 milhões | US $ 54,0 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 2,7 milhões | US $ 12,5 milhões |
Desenvolvimentos recentes
O FBMS continua a se adaptar ao cenário financeiro em evolução, com foco em melhorar a eficiência operacional e melhorar as ofertas de atendimento ao cliente. A empresa está gerenciando ativamente seu risco de taxa de juros e implementou estratégias para otimizar sua base de depósitos em meio às condições de mercado flutuantes.
As iniciativas estratégicas realizadas pelo FBMS têm como objetivo sustentar a lucratividade e aumentar o valor dos acionistas à medida que a empresa navega pelos desafios do setor financeiro.
A quem é dono do primeiro Bancshares, Inc. (FBMS)
Principais acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a First Bancshares, Inc. tinha aproximadamente 32.450.440 ações ordinárias em circulação. O patrimônio dos acionistas foi relatado em US $ 1,012 bilhão.
Redução de ações do acionista
| Componente | Valor (US $ milhares) |
|---|---|
| Ações ordinárias | 32,450 |
| Estoque de tesouraria | (41,111) |
| Capital adicional pago | 776,731 |
| Lucros acumulados | 335,689 |
| Acumulou outra perda abrangente | (92,076) |
| Total dos acionistas do patrimônio líquido | 1,011,683 |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais mantiveram uma parcela significativa das ações da First Bancshares, Inc., com os seguintes principais acionistas institucionais a partir de 2024:
- BlackRock, Inc. - Propriedade: 7,5%
- The Vanguard Group, Inc. - Propriedade: 6,2%
- Dimensional Fund Advisors LP - Propriedade: 5,1%
- State Street Corporation - Propriedade: 4,8%
Propriedade interna
A propriedade privilegiada inclui executivos e membros do conselho. A partir de 2024, os principais insiders possuíam aproximadamente 2,5% do total de ações em circulação:
- Presidente e CEO: 0,5%
- Presidente do conselho: 0,3%
- Outros executivos: 1,7%
Desempenho de ações
O desempenho das ações da First Bancshares, Inc. (FBMS) em 30 de setembro de 2024 mostrou as seguintes métricas:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Fechando o preço das ações | $31.25 |
| Capitalização de mercado | US $ 1,01 bilhão |
| Dividendo pago | US $ 0,25 por ação (pago trimestral) |
| Proporção de preço/lucro (P/E) | 16.7 |
Desenvolvimentos recentes
Em 28 de fevereiro de 2024, o Conselho de Administração autorizou um novo programa de recompra de ações, permitindo US $ 50 milhões em recompra de ações durante o ano. Este programa reflete a estratégia da empresa para aprimorar o valor do acionista.
Conclusão sobre tendências de propriedade
A estrutura de propriedade do First Bancshares, Inc. reflete uma mistura equilibrada de propriedade institucional e privilegiada, com iniciativas estratégicas em andamento destinadas a melhorar os retornos dos acionistas por meio de dividendos e recompras de ações. A saúde financeira da empresa é enfatizada pelo patrimônio líquido significativo e pela capitalização de mercado robusta.
A declaração de missão First Bancshares, Inc. (FBMS)
Declaração de missão Overview
O First Bancshares, Inc. visa fornecer serviços financeiros superiores que aprimoram a qualidade de vida para seus clientes e comunidades. Esta missão reflete seu compromisso com o atendimento ao cliente, o envolvimento da comunidade e o desempenho financeiro.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a First Bancshares, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras importantes, que demonstram a eficiência operacional e o comprometimento da empresa com sua missão:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 7,966 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 5,319 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 6,561 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 58,9 milhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 1,012 bilhão |
| Receita de juros líquidos | US $ 174,1 milhões |
| Receita não interessante | US $ 38,2 milhões |
| Despesa não de juros | US $ 133,9 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.26% |
| Ganhos básicos por ação | $1.87 |
Envolvimento da comunidade
O First Bancshares se dedica a apoiar as comunidades locais por meio de várias iniciativas, incluindo programas de alfabetização financeira, patrocínios e contribuições de caridade.
Objetivos estratégicos
- Aprimore o atendimento ao cliente por meio de soluções bancárias inovadoras.
- Aumentar o envolvimento da comunidade e apoiar o desenvolvimento econômico local.
- Mantenha o forte desempenho financeiro e o valor dos acionistas.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, o primeiro Bancshares se concentrou em melhorar suas ofertas de serviços e expandir sua presença no mercado, que se alinha à sua missão de aprimorar as experiências de clientes e comunidades.
Informações de dividendos
Os primeiros Bancshares declararam dividendos em dinheiro de US $ 0,25 por ação em 2024, refletindo seu compromisso de retornar valor aos acionistas, mantendo o foco no crescimento e apoio da comunidade.
| Data de declaração de dividendos | Quantidade de dividendos |
|---|---|
| 23 de fevereiro de 2024 | $0.25 |
| 23 de maio de 2024 | $0.25 |
| 23 de agosto de 2024 | $0.25 |
| 23 de outubro de 2024 | $ 0,25 (anunciado) |
Conclusão
Através de sua declaração de missão, a First Bancshares, Inc. exemplifica uma dedicação a fornecer serviços financeiros excepcionais e promover o crescimento e o engajamento da comunidade. As métricas financeiras e iniciativas estratégicas da empresa apoiam ainda mais essa missão.
Como funciona o First Bancshares, Inc. (FBMS)
Overview de desempenho financeiro
O First Bancshares, Inc. relatou ativos totais de US $ 7,966 bilhões Em 30 de setembro de 2024, uma ligeira diminuição de US $ 7,993 bilhões em 31 de dezembro de 2023. A Companhia registrou receita líquida disponível para acionistas ordinários de US $ 58,9 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo US $ 64,4 milhões pelo mesmo período em 2023, refletindo um 8.6% diminuir.
Receita e margem de juros líquidos
Receita de juros líquidos nos primeiros nove meses de 2024 foi US $ 174,1 milhões, uma diminuição de US $ 17,5 milhões comparado ao mesmo período em 2023. A margem de juros líquida foi 3.26% pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 3.62% para o mesmo período em 2023.
Depósitos e empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais aumentaram para US $ 6,561 bilhões, de cima de US $ 6,476 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Empréstimos, incluindo empréstimos mantidos para venda, Rose to US $ 5,263 bilhões, refletindo um crescimento de 2.9% Durante os primeiros nove meses de 2024.
Receita e despesa sem interesse
A renda não interessante nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 38,2 milhões, uma diminuição de US $ 44,4 milhões no mesmo período para 2023. Despesas sem juros totalizadas US $ 133,9 milhões Nos primeiros nove meses de 2024, abaixo de US $ 140,3 milhões em 2023.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 7,966 bilhões | US $ 7,993 bilhões | US $ 7,966 bilhões | US $ 7,993 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 18,6 milhões | US $ 24,4 milhões | US $ 58,9 milhões | US $ 64,4 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 59,0 milhões | US $ 60,7 milhões | US $ 174,1 milhões | US $ 191,7 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.33% | 3.47% | 3.26% | 3.62% |
| Total de depósitos | US $ 6,561 bilhões | US $ 6,476 bilhões | US $ 6,561 bilhões | US $ 6,476 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 5,263 bilhões | US $ 5,174 bilhões | US $ 5,263 bilhões | US $ 5,174 bilhões |
Desempenho de ações
As ações da First Bancshares, Inc. (FBMS) sofreram flutuações em seu desempenho no mercado, com o mais recente preço de negociação refletindo uma avaliação que se alinha ao desempenho dos ganhos. A empresa mantém um pagamento de dividendos de $0.25 por ação, consistente em vários trimestres em 2024.
Patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas total ficava em US $ 1,012 bilhão, um aumento de US $ 949 milhões em 31 de dezembro de 2023. O aumento do patrimônio líquido é atribuído a lucros retidos e ajustes abrangentes de renda.
Composição do portfólio de empréstimos
A composição da carteira de empréstimos inclui várias categorias, como empréstimos comerciais e residenciais. A tabela a seguir descreve a distribuição da carteira de empréstimos:
| Tipo de empréstimo | Valor ($ em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | $2,500,000 | 47.5% |
| Empréstimos residenciais | $1,500,000 | 28.4% |
| Empréstimos ao consumidor | $750,000 | 14.2% |
| Outros empréstimos | $513,000 | 10.0% |
Práticas de gerenciamento de riscos
O primeiro Bancshares emprega uma variedade de estratégias de gerenciamento de riscos para mitigar possíveis perdas, particularmente em sua carteira de empréstimos. A provisão para perdas de crédito foi US $ 2,65 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo US $ 12,5 milhões no mesmo período em 2023.
Ambiente Regulatório
A empresa opera sob rigoroso supervisão regulatória, que afeta suas estratégias operacionais e gerenciamento de capital. Os índices de capital regulatório permanecem acima dos limites necessários, garantindo a conformidade com os regulamentos bancários.
Desenvolvimentos recentes
Em 23 de fevereiro de 2024, a empresa declarou um dividendo em dinheiro de $0.25 por ação, com declarações semelhantes feitas em maio e agosto de 2024. O próximo dividendo está marcado para 22 de novembro de 2024, refletindo o compromisso da empresa em retornar o valor aos acionistas.
Como os primeiros Bancshares, Inc. (FBMS) ganham dinheiro
Receita de juros líquidos
O First Bancshares, Inc. gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros líquidos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi relatada em US $ 174,1 milhões, uma diminuição de US $ 17,5 milhões comparado ao mesmo período em 2023. Esse declínio foi atribuído principalmente ao aumento das despesas de juros sobre depósitos, que subiram a US $ 88,9 milhões de US $ 46,6 milhões no ano anterior. A margem de juros líquida para esse período foi 3.26%, de baixo de 3.62% em 2023.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os primeiros Bancshares tinham uma carteira total de empréstimos de US $ 5,322 bilhões, um aumento de US $ 148,6 milhões, ou 2.9%, comparado a 31 de dezembro de 2023. Juros e taxas de empréstimos contribuíram US $ 239,3 milhões to total da receita de juros durante o período de nove meses.
Receita não interessante
Receita sem interesse, que inclui taxas e taxas de serviço, totalizou US $ 38,2 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo US $ 44,4 milhões no mesmo período em 2023. A diminuição ocorreu em grande parte devido a uma queda significativa nos prêmios e subsídios do governo, que caíram US $ 6,2 milhões.
| Fonte de renda não intera | Q3 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | 3.7 | 3.6 |
| Receita da taxa de hipoteca | 0.9 | 0.9 |
| Receita de taxa de intercâmbio | 4.5 | 5.3 |
| Prêmios/subsídios do governo | 0.0 | 6.2 |
| Outro | 3.3 | 3.4 |
| Renda total não jurídica | 12.2 | 19.3 |
Despesa não de juros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas totais de não juros totalizaram US $ 133,9 milhões, uma diminuição de US $ 6,4 milhões do ano anterior. Essa redução ocorreu principalmente devido à diminuição das taxas de aquisição e outras despesas operacionais.
Depósitos e fontes de financiamento
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais estavam em US $ 6,567 bilhões, um aumento de US $ 90,1 milhões a partir de 31 de dezembro de 2023. O custo médio dos depósitos de juros aumentou para 2.48% de 1.57%. O aumento dos custos de depósito é atribuído ao ambiente de taxa de juros aumentado.
| Tipo de depósito | Valor (US $ bilhão) | Taxa média (%) |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda por rolamento não interessantes | 1.815 | 0.00 |
| Depósitos de comando de juros | 4.779 | 2.48 |
| Total de depósitos | 6.595 | 1.80 |
Desempenho do lucro líquido
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido disponível para os acionistas ordinários foi US $ 58,9 milhões, refletindo uma diminuição de US $ 5,5 milhões, ou 8.6%, comparado ao mesmo período em 2023.
Equidade do acionista
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas total era US $ 1,012 bilhão, de cima de US $ 949,0 milhões no final de 2023, representando um 6.6% aumentar.
The First Bancshares, Inc. (FBMS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The First Bancshares, Inc. (FBMS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The First Bancshares, Inc. (FBMS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The First Bancshares, Inc. (FBMS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.