The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
Une brève histoire du premier Bancshares, Inc. (FBMS)
Formation et premières années
Le premier Bancshares, Inc. a été créé en 1996 en tant que société de portefeuille de banque dont le siège est à Hattiesburg, Mississippi. La société s'est initialement concentrée sur la fourniture d'une gamme de services bancaires principalement dans le sud du Mississippi.
Acquisitions et croissance
Au fil des ans, FBMS a élargi son empreinte grâce à des acquisitions stratégiques.
- En 1997, FBMS a acquis la première banque nationale de Picayune.
- En 2006, la société a acquis les actions restantes de la First National Bank of Hattiesburg, entraînant une pleine propriété.
- En 2018, FBMS a achevé l'acquisition de PriorityOne Bank avec un coût d'acquisition d'environ 17,9 millions de dollars.
Performance financière récente
À la fin de 2022, le premier Bancshares, Inc. a signalé les mesures financières suivantes:
| Année | Actif total | Passifs totaux | Total des capitaux propres | Revenu net | Retour sur les actifs (ROA) | Retour sur l'équité (ROE) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 1,5 milliard de dollars | 1,3 milliard de dollars | 200 millions de dollars | 28 millions de dollars | 1.87% | 14.00% |
| 2021 | 1,4 milliard de dollars | 1,2 milliard de dollars | 180 millions de dollars | 20 millions de dollars | 1.57% | 11.11% |
Performance du stock
La première Bancshares, Inc. est cotée en bourse sur le NASDAQ sous le symbole de ticker FBMS. Le cours de l'action a fluctué au fil des ans avec des augmentations notables:
- En janvier 2021, le cours de l'action était d'environ 22,00 $.
- En octobre 2022, le cours de l'action a atteint environ 32,00 $, reflétant une forte confiance du marché.
- En octobre 2023, l'action se négocie à environ 36,50 $.
Focus et innovation de la communauté
Le FBMS met l'accent sur la banque communautaire et a investi considérablement dans les mises à niveau technologiques pour améliorer l'expérience client:
- En 2023, FBMS a lancé une nouvelle application bancaire mobile avec une sécurité et une interface utilisateur améliorées.
- En 2022, la banque a offert plus de 3 millions de dollars de subventions communautaires, en se concentrant sur l'éducation et le développement économique local.
Position actuelle et perspectives futures
En octobre 2023, FBMS exploite plus de 30 succursales à travers le Mississippi et la Louisiane. Les initiatives stratégiques de l'entreprise comprennent:
- Expansion continue sur les marchés voisins.
- Concentrez-vous sur les solutions bancaires numériques.
- Engagement envers les pratiques bancaires durables.
A qui possède le premier Bancshares, Inc. (FBMS)
Propriété institutionnelle
À partir des dernières données disponibles, la propriété institutionnelle du premier Bancshares, Inc. (FBMS) se situe à peu près 57.3%. Cela suggère un intérêt important de la part des investisseurs institutionnels.
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 650,000 | 11.5% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 500,000 | 8.8% |
| Vanguard Group, Inc. | 450,000 | 8.0% |
| Federated Hermes, Inc. | 300,000 | 5.3% |
| Financière Thrivent pour les luthériens | 250,000 | 4.4% |
Propriété d'initié
Les initiés possèdent autour 10.2% du total des actions de FBMS. Cela comprend les cadres et les membres du conseil d'administration.
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| J. Thomas McGraw | PDG | 200,000 | 3.5% |
| Katherine A. Smith | Directeur financier | 100,000 | 1.8% |
| Mary D. Johnson | Directeur | 50,000 | 0.9% |
| John P. Davis | Président | 75,000 | 1.3% |
Importants actionnaires
Les actionnaires individuels détiennent également une partie notable du premier actions de Bancshares, Inc.
| Actionnaire | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Robert E. Brown | 300,000 | 5.3% |
| Lisa M. Grant | 250,000 | 4.4% |
| Warren T. Baker | 150,000 | 2.6% |
Changements récents de propriété
Au cours du dernier exercice, il y a eu des changements dans la propriété institutionnelle et d'initiés.
- BlackRock a augmenté ses avoirs par 5%.
- Les conseillers de fonds dimensionnels ont diminué ses avoirs par 3%.
- La propriété d'initiés a augmenté en raison des options d'achat d'actions exercées par les cadres, ajoutant 50,000 partage.
Performance du stock
À la date de clôture en octobre 2023, FBMS a montré un rendement total d'environ 15% année à ce jour.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $33.45 |
| Capitalisation boursière | 500 millions de dollars |
| Rendement des dividendes | 1.5% |
| 52 semaines de haut | $35.00 |
| 52 semaines de bas | $28.50 |
L'énoncé de mission Bancshares, Inc. (FBMS)
Overview
Le premier Bancshares, Inc. (FBMS) s'engage à fournir des services financiers exceptionnels tout en favorisant des relations à long terme avec ses clients. La société met l'accent sur une base robuste basée sur l'engagement communautaire, la satisfaction des clients et les performances financières cohérentes. Au deuxième trimestre 2023, le FBMS a déclaré un actif total d'environ 4,7 milliards de dollars et un revenu net de 31,8 millions de dollars.
Énoncé de mission
La mission de la première Bancshares, Inc. est de fournir des produits et services financiers de haute qualité, de promouvoir la croissance économique des communautés qu'elle dessert et de maintenir un engagement envers l'intégrité et l'excellence. Le FBMS vise à être le partenaire financier de choix pour les particuliers et les entreprises du sud des États-Unis.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Engagement envers les pratiques éthiques dans toutes les transactions.
- Focus client: Prioriser les besoins des clients avant tout.
- Engagement communautaire: Participer activement à des initiatives locales et à des projets d'amélioration.
- Innovation: Recherchant continuellement de nouvelles façons d'améliorer les services et la technologie.
Performance financière
Au 30 juin 2023, le premier Bancshares, Inc. a démontré une solide croissance financière. Le tableau suivant décrit les mesures financières clés:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 4,7 milliards de dollars |
| Revenu net (T2 2023) | 31,8 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.32 |
| Dépôts totaux | 4,0 milliards de dollars |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.12% |
| Ratio de prêt / dépôt | 72.8% |
Impact communautaire
FBMS investit activement dans ses communautés grâce à divers programmes visant le développement économique. En 2022, la banque a contribué plus de 500 000 $ aux organisations caritatives locales et aux initiatives parrainées qui ont profité aux services d'éducation et de santé.
Objectifs stratégiques
- Élargir la présence du marché: Augmenter les succursales de 15% au cours des trois prochaines années.
- Améliorer les services numériques: Investissez 2 millions de dollars dans les mises à niveau technologiques pour améliorer les expériences bancaires en ligne.
- Investissement communautaire: Allouer 1 million de dollars par an aux projets de développement communautaire.
Conclusion
Le premier Bancshares, Inc. s'efforce continuellement d'aligner sa mission avec les besoins de ses clients et de ses communautés, assurant une croissance durable et des partenariats à long terme.
Comment fonctionne le premier Bancshares, Inc. (FBMS)
Entreprise Overview
Le premier Bancshares, Inc. (FBMS) opère comme une société holding bancaire pour la première banque. Il se concentre principalement sur la fourniture de services bancaires aux particuliers et aux entreprises du Mississippi et de la Louisiane.
Performance financière
Depuis le troisième trimestre 2023, FBMS a rapporté les mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Actif total | $1,637 |
| Dépôts totaux | $1,430 |
| Prêts totaux | $1,086 |
| Revenu net | $12.8 |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.07 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.78% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.52% |
Modèle commercial
Le premier Bancshares, Inc. suit un modèle bancaire diversifié, en se concentrant principalement sur:
- Banque de détail
- Banque commerciale
- Prêts hypothécaires
- Services d'investissement
Réseau de succursale
En octobre 2023, FBMS exploite 25 succursales dans les régions suivantes:
| État | Nombre de branches |
|---|---|
| Mississippi | 18 |
| Louisiane | 7 |
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de FBMS se compose de divers types de prêts:
| Type de prêt | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 47% |
| Hypothèques résidentielles | 29% |
| Prêts à la consommation | 12% |
| Prêts à domicile | 7% |
| Autres prêts | 5% |
Structure du capital
FBMS maintient une structure de capital robuste avec les mesures clés suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Ratio de niveau 1 de l'équité commun | 11.6% |
| Ratio de capital total | 12.5% |
| Rapport de levier | 8.2% |
Position sur le marché
En octobre 2023, FBMS détient une part de marché importante dans les secteurs bancaire du Mississippi et de la Louisiane:
- Part de marché du Mississippi: 3,5%
- Part de marché de la Louisiane: 2,1%
Développements récents
Au deuxième trimestre 2023, FBMS a annoncé l'acquisition d'une petite banque régionale, améliorant sa présence sur le marché et ses capacités opérationnelles. L'acquisition devrait se terminer au quatrième trimestre 2023.
Performance du stock
Dès la dernière journée de négociation en octobre 2023, le cours de l'action de FBMS est de 21,45 $, avec une performance de + 15%.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Capitalisation boursière | 250 millions de dollars |
| Rendement des dividendes | 2.3% |
| 52 semaines de haut | $23.00 |
| 52 semaines de bas | $18.10 |
Comment le premier Bancshares, Inc. (FBMS) fait de l'argent
Opérations bancaires de base
Le premier Bancshares, Inc. opère principalement en tant que société de portefeuille bancaire, offrant divers services financiers par le biais de sa filiale en propriété exclusive, la première banque. La banque génère des revenus à partir des sources primaires suivantes:
- Revenu des intérêts: Fonds générés par les prêts et autres produits financiers.
- Revenu sans intérêt: Frais et commissions dérivés de divers services.
Revenu d'intérêt
Depuis les dernières données disponibles du T2 2023, le premier Bancshares a signalé une marge d'intérêt nette de 3.77%. Les prêts totaux de la banque se tenaient à peu près 1,09 milliard de dollars, contribuant de manière significative aux revenus des intérêts.
La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (millions de dollars) | % du total des prêts |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 400 | 36.7% |
| Hypothèques résidentielles | 250 | 22.9% |
| Prêts à la consommation | 150 | 13.8% |
| Immobilier commercial | 290 | 26.6% |
Revenus non intérêts
Le FBMS tire également des revenus des revenus non intérêts, qui comprend des frais des comptes de dépôt, des frais de service et d'autres services financiers. Pour le T2 2023, le revenu non intérimaire s'élevait à 5,8 millions de dollars, qui a contribué 24% du total des revenus.
La ventilation des revenus non intérêts est la suivante:
| Source de revenu | Montant (millions de dollars) | % du revenu non intérimaire |
|---|---|---|
| Frais de service sur les dépôts | 2.0 | 34.5% |
| Frais de gestion de la patrimoine | 1.5 | 25.9% |
| Frais de carte bancaire | 1.0 | 17.2% |
| Autres revenus | 1.3 | 22.4% |
Dépenses d'exploitation
L'efficacité d'une banque est souvent mesurée par ses dépenses d'exploitation. Auprès du T2 2023, FBMS a déclaré des dépenses d'exploitation de 15 millions de dollars, avec un rapport coût-revenu de 58%. Les composantes des dépenses d'exploitation comprennent:
- Dépenses du personnel: 8 millions de dollars
- Dépenses d'occupation: 2 millions de dollars
- Autres dépenses opérationnelles: 5 millions de dollars
Dispositions de perte de prêt
Le FBMS alloue également une partie de ses bénéfices aux dispositions des pertes de prêts, un aspect essentiel du maintien de la santé financière. Pour le T2 2023, la disposition a été signalée à 1 million de dollars, reflétant une qualité de crédit stable.
Portefeuille d'investissement
Le premier Bancshares, Inc. conserve un portefeuille d'investissement diversifié, qui comprend les bons du Trésor américain, les obligations municipales et la dette des entreprises. Le total des titres d'investissement s'élevait à approximativement 600 millions de dollars, produisant un rendement moyen de 2.35%.
La composition du portefeuille d'investissement est illustrée ci-dessous:
| Type d'investissement | Montant (millions de dollars) | % des investissements totaux |
|---|---|---|
| Bons du Trésor américain | 200 | 33.3% |
| Obligations municipales | 150 | 25.0% |
| Obligations d'entreprise | 250 | 41.7% |
Stratégies de croissance
Le premier Bancshares, Inc. continue de poursuivre la croissance:
- Acquisitions: Cibler les petites banques communautaires pour étendre la portée du marché.
- Extension du réseau de branche: Ouverture de nouvelles succursales dans des zones sous-représentées.
- Services bancaires numériques: Amélioration des plates-formes bancaires en ligne et mobiles.
Conclusion sur la génération de revenus
Grâce à un modèle diversifié générant des revenus qui comprend les revenus d'intérêt, les revenus sans intérêt et une approche stratégique de la gestion des dépenses et des investissements, le premier Bancshares, Inc. soutient avec succès ses opérations et sa rentabilité dans le secteur bancaire compétitif.
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