The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
Une brève histoire de FBMS
FBMS a démontré une trajectoire cohérente de croissance et d'adaptation dans le secteur des services financiers. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 7,957 milliards de dollars, une légère diminution de 7,993 milliards de dollars À la fin de 2023. Cela reflète un accent stratégique sur la gestion de la composition des actifs tout en répondant aux conditions du marché.
Performance financière Overview
Au cours des neuf premiers mois de 2024, FBMS a déclaré un revenu net de 68,5 millions de dollars, par rapport à 68,7 millions de dollars Au cours de la même période en 2023, marquant une baisse marginale. Le revenu net d'intérêts pour la même période était 174,1 millions de dollars, vers le bas 17,5 millions de dollars d'une année à l'autre, principalement en raison de l'augmentation des frais d'intérêt sur les dépôts.
| Métrique | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu net | 68,5 millions de dollars | 68,7 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 174,1 millions de dollars | 191,6 millions de dollars |
| Revenus non intérêts | 38,2 millions de dollars | 44,3 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt | 133,9 millions de dollars | 140,3 millions de dollars |
Composition des actifs
Au 30 septembre 2024, les prêts détenus pour l'investissement (LHFI) ont totalisé 5,319 milliards de dollars, une augmentation de 148,6 millions de dollars de l'année précédente. Les dépôts ont également vu une augmentation, atteignant 6,567 milliards de dollars, en haut 90,1 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023.
| Actifs et passifs | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 7,957 milliards de dollars | 7,993 milliards de dollars |
| Prêts totaux (LHFI) | 5,319 milliards de dollars | 5,170 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 6,567 milliards de dollars | 6,476 milliards de dollars |
Pertes et dispositions de crédits
L'allocation pour les pertes de crédit (ACL) se tenait à 55,7 millions de dollars Au 30 septembre 2024, qui représente 1,05% du LHFI, reflétant des pratiques efficaces de gestion des risques. La disposition des pertes de crédits pour les neuf mois a été 2,7 millions de dollars, significativement inférieur à celui du 12,5 millions de dollars Provision enregistrée pour la même période en 2023.
| Métriques de perte de crédit | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Allocation pour les pertes de crédit | 55,7 millions de dollars | 54,0 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | 2,7 millions de dollars | 12,5 millions de dollars |
Développements récents
Le FBMS continue de s'adapter à l'évolution du paysage financier, en se concentrant sur l'amélioration de l'efficacité opérationnelle et l'amélioration des offres de services à la clientèle. La société gère activement son risque de taux d'intérêt et a mis en œuvre des stratégies pour optimiser sa base de dépôt au milieu des conditions du marché fluctuantes.
Les initiatives stratégiques entrepris par les FBM visent à maintenir la rentabilité et à améliorer la valeur des actionnaires alors que l'entreprise aborde les défis du secteur financier.
A qui possède le premier Bancshares, Inc. (FBMS)
Importants actionnaires
Au 30 septembre 2024, la première Bancshares, Inc. comptait environ 32 450 440 actions ordinaires en circulation. Les capitaux propres des actionnaires ont été déclarés à 1,012 milliard de dollars.
Répartition des actions des actionnaires
| Composant | Montant (milliers de dollars) |
|---|---|
| Actions ordinaires | 32,450 |
| Bétail du Trésor | (41,111) |
| Capital payant supplémentaire | 776,731 |
| Des bénéfices non répartis | 335,689 |
| Accumulé d'autres pertes complètes | (92,076) |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,011,683 |
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels ont détenu une partie importante des actions de la First Bancshares, Inc., les principaux actionnaires institutionnels suivants en 2024:
- BlackRock, Inc. - Propriété: 7,5%
- The Vanguard Group, Inc. - Propriété: 6,2%
- Dimensionnal Fund Advisors LP - Propriété: 5,1%
- State Street Corporation - Propriété: 4,8%
Propriété d'initié
La propriété d'initiés comprend des cadres et des membres du conseil d'administration. En 2024, les principaux initiés détenaient environ 2,5% du total des actions en circulation:
- Président et chef de la direction: 0,5%
- Président du conseil d'administration: 0,3%
- Autres cadres: 1,7%
Performance du stock
La performance des actions du premier Bancshares, Inc. (FBMS) au 30 septembre 2024 a montré les mesures suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours de clôture | $31.25 |
| Capitalisation boursière | 1,01 milliard de dollars |
| Dividende payé | 0,25 $ par action (payé trimestriel) |
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 16.7 |
Développements récents
Le 28 février 2024, le conseil d'administration a autorisé un nouveau programme de rachat d'actions, accordant jusqu'à 50 millions de dollars de rachats d'actions au cours de l'année. Ce programme reflète la stratégie de l'entreprise pour améliorer la valeur des actionnaires.
Conclusion sur les tendances de la propriété
La structure de propriété de la First Bancshares, Inc. reflète un mélange équilibré de propriété institutionnelle et d'initiés, avec des initiatives stratégiques continues visant à améliorer les rendements des actionnaires par le biais de dividendes et de rachats d'actions. La santé financière de la Société est soulignée par ses capitaux propres d'actionnaires importants et sa capitalisation boursière robuste.
L'énoncé de mission Bancshares, Inc. (FBMS)
Énoncé de mission Overview
Le premier Bancshares, Inc. vise à fournir des services financiers supérieurs qui améliorent la qualité de vie de ses clients et de ses communautés. Cette mission reflète leur engagement envers le service à la clientèle, la participation de la communauté et les performances financières.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, le premier Bancshares, Inc. a signalé les principales mesures financières suivantes, qui démontrent l'efficacité opérationnelle et l'engagement de l'entreprise envers sa mission:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 7,966 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 5,319 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 6,561 milliards de dollars |
| Revenu net | 58,9 millions de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 1,012 milliard de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 174,1 millions de dollars |
| Revenus non intérêts | 38,2 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt | 133,9 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.26% |
| Bénéfice de base par action | $1.87 |
Implication de la communauté
Le premier Bancshares se consacre à soutenir les communautés locales à travers diverses initiatives, notamment des programmes de littératie financière, des parrainages et des contributions caritatives.
Objectifs stratégiques
- Améliorez le service à la clientèle grâce à des solutions bancaires innovantes.
- Augmenter l'engagement communautaire et soutenir le développement économique local.
- Maintenir une forte performance financière et une valeur des actionnaires.
Développements récents
En 2024, le premier Bancshares s'est concentré sur l'amélioration de ses offres de services et l'élargissement de sa présence sur le marché, qui s'aligne sur sa mission d'améliorer les expériences des clients et communautaires.
Informations sur le dividende
Le premier Bancshares a déclaré des dividendes en espèces de 0,25 $ par action en 2024, reflétant son engagement à retourner la valeur aux actionnaires tout en maintenant l'accent mis sur la croissance et le soutien communautaire.
| Date de déclaration de dividendes | Montant du dividende |
|---|---|
| 23 février 2024 | $0.25 |
| 23 mai 2024 | $0.25 |
| 23 août 2024 | $0.25 |
| 23 octobre 2024 | 0,25 $ (annoncé) |
Conclusion
Grâce à son énoncé de mission, le premier Bancshares, Inc. illustre un dévouement à fournir des services financiers exceptionnels tout en favorisant la croissance et l'engagement communautaires. Les métriques financières de l'entreprise et les initiatives stratégiques soutiennent davantage cette mission.
Comment fonctionne le premier Bancshares, Inc. (FBMS)
Overview de performance financière
Le premier Bancshares, Inc. a signalé un actif total 7,966 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, une légère diminution par rapport 7,993 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La société a enregistré un résultat net disponible pour les actionnaires ordinaires de 58,9 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, à partir de 64,4 millions de dollars pour la même période en 2023, reflétant un 8.6% diminuer.
Intérêt net et marge
Le revenu net des intérêts pour les neuf premiers mois de 2024 était 174,1 millions de dollars, une diminution de 17,5 millions de dollars par rapport à la même période en 2023. La marge d'intérêt nette était 3.26% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 3.62% pour la même période en 2023.
Dépôts et prêts
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont augmenté à 6,561 milliards de dollars, à partir de 6,476 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Les prêts, y compris les prêts détenus à la vente, ont augmenté 5,263 milliards de dollars, reflétant une croissance de 2.9% Au cours des neuf premiers mois de 2024.
Revenu et dépenses sans intérêt
Le revenu non intérimaire pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 38,2 millions de dollars, une diminution de 44,4 millions de dollars Au cours de la même période pour 2023. Les dépenses sans intérêt ont totalisé 133,9 millions de dollars pendant les neuf premiers mois de 2024, en baisse de 140,3 millions de dollars en 2023.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Actif total | 7,966 milliards de dollars | 7,993 milliards de dollars | 7,966 milliards de dollars | 7,993 milliards de dollars |
| Revenu net | 18,6 millions de dollars | 24,4 millions de dollars | 58,9 millions de dollars | 64,4 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 59,0 millions de dollars | 60,7 millions de dollars | 174,1 millions de dollars | 191,7 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.33% | 3.47% | 3.26% | 3.62% |
| Dépôts totaux | 6,561 milliards de dollars | 6,476 milliards de dollars | 6,561 milliards de dollars | 6,476 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 5,263 milliards de dollars | 5,174 milliards de dollars | 5,263 milliards de dollars | 5,174 milliards de dollars |
Performance du stock
Le premier actions de Bancshares, Inc. (FBMS) a connu des fluctuations de ses performances sur le marché, le dernier prix de négociation reflétant une évaluation qui s'aligne sur ses performances de bénéfices. La société maintient un versement de dividendes de $0.25 par action, cohérente sur plusieurs trimestres en 2024.
Capitaux propres des actionnaires
Depuis le 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires se tenaient à 1,012 milliard de dollars, une augmentation de 949 millions de dollars au 31 décembre 2023. L'augmentation des capitaux propres est attribuée aux bénéfices non répartis et aux ajustements du revenu complet.
Composition du portefeuille de prêts
La composition du portefeuille de prêts comprend diverses catégories telles que les prêts commerciaux et résidentiels. Le tableau suivant décrit la distribution du portefeuille de prêts:
| Type de prêt | Montant ($ en milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $2,500,000 | 47.5% |
| Prêts résidentiels | $1,500,000 | 28.4% |
| Prêts à la consommation | $750,000 | 14.2% |
| Autres prêts | $513,000 | 10.0% |
Pratiques de gestion des risques
Le premier Bancshares utilise une variété de stratégies de gestion des risques pour atténuer les pertes potentielles, en particulier dans son portefeuille de prêts. La disposition des pertes de crédits était 2,65 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, à partir de 12,5 millions de dollars dans la même période en 2023.
Environnement réglementaire
La société opère sous une surveillance réglementaire stricte, ce qui a un impact sur ses stratégies opérationnelles et sa gestion du capital. Les ratios de capital réglementaire restent au-dessus des seuils requis, assurant le respect des réglementations bancaires.
Développements récents
Le 23 février 2024, la société a déclaré un dividende en espèces de $0.25 Par action, avec des déclarations similaires faites en mai et août 2024. Le dividende à venir est fixé au 22 novembre 2024, reflétant l'engagement de la société à retourner la valeur aux actionnaires.
Comment le premier Bancshares, Inc. (FBMS) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Le premier Bancshares, Inc. génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêts nets. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, un revenu net d'intérêts a été déclaré à 174,1 millions de dollars, une diminution de 17,5 millions de dollars par rapport à la même période en 2023. Cette baisse a été principalement attribuée à une augmentation des dépenses d'intérêt sur les dépôts, qui ont atteint 88,9 millions de dollars depuis 46,6 millions de dollars l'année précédente. La marge d'intérêt nette pour cette période était 3.26%, à partir de 3.62% en 2023.
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le premier Bancshares avait un portefeuille de prêts total de 5,322 milliards de dollars, une augmentation de 148,6 millions de dollars, ou 2.9%, par rapport au 31 décembre 2023. Les intérêts et les frais sur les prêts ont contribué 239,3 millions de dollars au total des revenus d'intérêts au cours de la période de neuf mois.
Revenus non intérêts
Le revenu sans intérêt, qui comprend des frais et des frais de service, équivalait à 38,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, à partir de 44,4 millions de dollars au cours de la même période en 2023. La diminution était en grande partie due à une baisse significative des récompenses et subventions du gouvernement, qui sont tombés 6,2 millions de dollars.
| Source de revenu sans intérêt | Troisième troisième 2024 (million de dollars) | Troisième troisième 2023 (million de dollars) |
|---|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 3.7 | 3.6 |
| Revenu des frais d'hypothèque | 0.9 | 0.9 |
| Revenu des frais d'échange | 4.5 | 5.3 |
| Prix / subventions du gouvernement | 0.0 | 6.2 |
| Autre | 3.3 | 3.4 |
| Revenu total de non-intérêt | 12.2 | 19.3 |
Dépenses sans intérêt
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses totales de non-intérêt s'élevaient à 133,9 millions de dollars, une diminution de 6,4 millions de dollars de l'année précédente. Cette réduction était principalement due à une diminution des frais d'acquisition et à d'autres dépenses opérationnelles.
Dépôts et sources de financement
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux se tenaient à 6,567 milliards de dollars, une augmentation de 90,1 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023. Le coût moyen des dépôts porteurs d'intérêt est passé à 2.48% depuis 1.57%. L'augmentation des coûts de dépôt est attribuée à l'environnement accru de taux d'intérêt.
| Type de dépôt | Montant (milliards de dollars) | Taux moyen (%) |
|---|---|---|
| Dépôts de demande d'intérêt sans intérêt | 1.815 | 0.00 |
| Dépôts de palier d'intérêt | 4.779 | 2.48 |
| Dépôts totaux | 6.595 | 1.80 |
Performance du revenu net
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net disponible pour les actionnaires ordinaires était 58,9 millions de dollars, reflétant une diminution de 5,5 millions de dollars, ou 8.6%, par rapport à la même période en 2023.
Capitaux propres des actionnaires
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires étaient 1,012 milliard de dollars, à partir de 949,0 millions de dollars à la fin de 2023, représentant un 6.6% augmenter.
The First Bancshares, Inc. (FBMS) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The First Bancshares, Inc. (FBMS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The First Bancshares, Inc. (FBMS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The First Bancshares, Inc. (FBMS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.