The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
تاريخ موجز لـ FBMS
لقد أظهر FBMS مسارًا ثابتًا للنمو والتكيف في قطاع الخدمات المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 7.957 مليار دولار، بانخفاض طفيف من 7.993 مليار دولار في نهاية عام 2023. وهذا يعكس التركيز الاستراتيجي على إدارة تكوين الأصول مع الاستجابة لظروف السوق.
الأداء المالي Overview
سجلت شركة FBMS في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 صافي دخل قدره 68.5 مليون دولار، مقارنة ب 68.7 مليون دولار خلال نفس الفترة من عام 2023، مسجلاً انخفاضاً هامشياً. وبلغ صافي دخل الفوائد لنفس الفترة 174.1 مليون دولار، تحت 17.5 مليون دولار على أساس سنوي، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى زيادة مصاريف الفائدة على الودائع.
| متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 68.5 مليون دولار | 68.7 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 174.1 مليون دولار | 191.6 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 38.2 مليون دولار | 44.3 مليون دولار |
| مصاريف غير الفوائد | 133.9 مليون دولار | 140.3 مليون دولار |
تكوين الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار (LHFI). 5.319 مليار دولار، زيادة 148.6 مليون دولار من العام السابق. وشهدت الودائع أيضًا ارتفاعًا، حيث وصلت 6.567 مليار دولار، أعلى 90.1 مليون دولار من 31 ديسمبر 2023.
| الأصول والخصوم | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 7.957 مليار دولار | 7.993 مليار دولار |
| إجمالي القروض (LHFI) | 5.319 مليار دولار | 5.170 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.567 مليار دولار | 6.476 مليار دولار |
خسائر الائتمان والمخصصات
بلغ مخصص خسائر الائتمان (ACL) 55.7 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل 1.05% من LHFI، مما يعكس ممارسات إدارة المخاطر الفعالة. كان مخصص خسائر الائتمان للتسعة أشهر 2.7 مليون دولار، أقل بكثير من 12.5 مليون دولار المخصص المسجل لنفس الفترة من عام 2023.
| مقاييس خسارة الائتمان | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | 55.7 مليون دولار | 54.0 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 2.7 مليون دولار | 12.5 مليون دولار |
التطورات الأخيرة
يواصل FBMS التكيف مع المشهد المالي المتطور، مع التركيز على تحسين الكفاءة التشغيلية وتعزيز عروض خدمة العملاء. تقوم الشركة بإدارة مخاطر أسعار الفائدة بشكل فعال ونفذت استراتيجيات لتحسين قاعدة ودائعها وسط ظروف السوق المتقلبة.
تهدف المبادرات الإستراتيجية التي تتخذها FBMS إلى الحفاظ على الربحية وتعزيز قيمة المساهمين بينما تتغلب الشركة على تحديات القطاع المالي.
من يملك شركة First Bancshares, Inc. (FBMS)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة The First Bancshares, Inc. ما يقرب من 32,450,440 سهمًا من الأسهم العادية القائمة. وبلغت حقوق المساهمين 1.012 مليار دولار.
توزيع حقوق المساهمين
| عنصر | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الأسهم العادية | 32,450 |
| أسهم الخزينة | (41,111) |
| رأس المال الإضافي المدفوع | 776,731 |
| الأرباح المحتجزة | 335,689 |
| الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة | (92,076) |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1,011,683 |
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم شركة The First Bancshares, Inc.، مع المساهمين المؤسسيين الرئيسيين التاليين اعتبارًا من عام 2024:
- شركة بلاك روك - الملكية: 7.5%
- شركة The Vanguard Group, Inc. - الملكية: 6.2%
- شركة Dimensional Fund Advisors LP - الملكية: 5.1%
- شركة ستيت ستريت - الملكية: 4.8%
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة. اعتبارًا من عام 2024، امتلك المطلعون الرئيسيون حوالي 2.5% من إجمالي الأسهم القائمة:
- الرئيس والمدير التنفيذي: 0.5%
- رئيس مجلس الإدارة: 0.3%
- التنفيذيون الآخرون: 1.7%
أداء المخزون
أظهر أداء سهم شركة The First Bancshares, Inc. (FBMS) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 المقاييس التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر إغلاق السهم | $31.25 |
| القيمة السوقية | 1.01 مليار دولار |
| الأرباح المدفوعة | 0.25 دولار للسهم الواحد (تدفع ربع سنوي) |
| نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) | 16.7 |
التطورات الأخيرة
في 28 فبراير 2024، وافق مجلس الإدارة على برنامج جديد لإعادة شراء الأسهم، مما يسمح بإعادة شراء الأسهم بما يصل إلى 50 مليون دولار خلال العام. ويعكس هذا البرنامج استراتيجية الشركة لتعزيز القيمة للمساهمين.
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
يعكس هيكل الملكية لشركة The First Bancshares, Inc. مزيجًا متوازنًا من الملكية المؤسسية والملكية الداخلية، مع المبادرات الإستراتيجية المستمرة التي تهدف إلى تعزيز عوائد المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم. يتم التأكيد على الصحة المالية للشركة من خلال حقوق المساهمين الكبيرة والقيمة السوقية القوية.
بيان مهمة شركة First Bancshares, Inc. (FBMS).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة First Bancshares, Inc. إلى تقديم خدمات مالية متميزة تعمل على تحسين نوعية الحياة لعملائها ومجتمعاتها. تعكس هذه المهمة التزامهم بخدمة العملاء والمشاركة المجتمعية والأداء المالي.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة The First Bancshares, Inc. عن المقاييس المالية الرئيسية التالية، والتي توضح الكفاءة التشغيلية للشركة والتزامها بمهمتها:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 7.966 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 5.319 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.561 مليار دولار |
| صافي الدخل | 58.9 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 1.012 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 174.1 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 38.2 مليون دولار |
| مصاريف غير الفوائد | 133.9 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.26% |
| الأرباح الأساسية لكل سهم | $1.87 |
مشاركة المجتمع
تكرس شركة First Bancshares جهودها لدعم المجتمعات المحلية من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك برامج التثقيف المالي والرعاية والمساهمات الخيرية.
الأهداف الاستراتيجية
- تعزيز خدمة العملاء من خلال الحلول المصرفية المبتكرة.
- زيادة المشاركة المجتمعية ودعم التنمية الاقتصادية المحلية.
- الحفاظ على الأداء المالي القوي وقيمة المساهمين.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، ركزت The First Bancshares على تحسين عروض خدماتها وتوسيع تواجدها في السوق، وهو ما يتماشى مع مهمتها المتمثلة في تعزيز تجارب العملاء والمجتمع.
معلومات الأرباح
أعلنت شركة The First Bancshares عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.25 دولار أمريكي للسهم الواحد في عام 2024، مما يعكس التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين مع الحفاظ على التركيز على النمو ودعم المجتمع.
| تاريخ إعلان الأرباح | مبلغ الأرباح |
|---|---|
| 23 فبراير 2024 | $0.25 |
| 23 مايو 2024 | $0.25 |
| 23 أغسطس 2024 | $0.25 |
| 23 أكتوبر 2024 | 0.25 دولار (معلن) |
خاتمة
من خلال بيان مهمتها، تجسد شركة The First Bancshares, Inc. التفاني في تقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز نمو المجتمع ومشاركته. وتدعم المقاييس المالية والمبادرات الإستراتيجية للشركة هذه المهمة بشكل أكبر.
كيف تعمل شركة First Bancshares, Inc. (FBMS).
Overview الأداء المالي
أبلغت شركة First Bancshares, Inc. عن إجمالي أصول 7.966 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض طفيف من 7.993 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. سجلت الشركة صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 58.9 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 انخفاضا من 64.4 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، مما يعكس 8.6% ينقص.
صافي دخل الفوائد والهامش
بلغ صافي دخل الفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 174.1 مليون دولار، بانخفاض قدره 17.5 مليون دولار مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.26% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3.62% لنفس الفترة من عام 2023.
الودائع والقروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الودائع إلى 6.561 مليار دولار، من 6.476 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وارتفعت القروض، بما في ذلك القروض المحتفظ بها للبيع، إلى 5.263 مليار دولار، مما يعكس نموا 2.9% خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 38.2 مليون دولار، انخفاضا من 44.4 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 133.9 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، انخفاضاً من 140.3 مليون دولار في عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 7.966 مليار دولار | 7.993 مليار دولار | 7.966 مليار دولار | 7.993 مليار دولار |
| صافي الدخل | 18.6 مليون دولار | 24.4 مليون دولار | 58.9 مليون دولار | 64.4 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 59.0 مليون دولار | 60.7 مليون دولار | 174.1 مليون دولار | 191.7 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.33% | 3.47% | 3.26% | 3.62% |
| إجمالي الودائع | 6.561 مليار دولار | 6.476 مليار دولار | 6.561 مليار دولار | 6.476 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 5.263 مليار دولار | 5.174 مليار دولار | 5.263 مليار دولار | 5.174 مليار دولار |
أداء المخزون
شهد سهم First Bancshares, Inc. (FBMS) تقلبات في أداء السوق، حيث يعكس أحدث سعر تداول تقييمًا يتماشى مع أداء أرباحه. تحتفظ الشركة بتوزيع أرباح قدرها $0.25 للسهم الواحد، بشكل ثابت عبر أرباع متعددة في عام 2024.
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 1.012 مليار دولار، زيادة من 949 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. ترجع الزيادة في حقوق الملكية إلى الأرباح المبقاة وتسويات الدخل الشامل.
تكوين محفظة القروض
يتضمن تكوين محفظة القروض فئات مختلفة مثل القروض التجارية والسكنية. ويوضح الجدول التالي توزيع محفظة القروض:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $2,500,000 | 47.5% |
| القروض السكنية | $1,500,000 | 28.4% |
| القروض الاستهلاكية | $750,000 | 14.2% |
| القروض الأخرى | $513,000 | 10.0% |
ممارسات إدارة المخاطر
تستخدم شركة First Bancshares مجموعة متنوعة من استراتيجيات إدارة المخاطر للتخفيف من الخسائر المحتملة، لا سيما في محفظة القروض الخاصة بها. وكان مخصص خسائر الائتمان 2.65 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 انخفاضا من 12.5 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
البيئة التنظيمية
تعمل الشركة تحت رقابة تنظيمية صارمة، مما يؤثر على استراتيجياتها التشغيلية وإدارة رأس المال. وتظل نسب رأس المال التنظيمية أعلى من الحدود المطلوبة، مما يضمن الامتثال للوائح المصرفية.
التطورات الأخيرة
في 23 فبراير 2024، أعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة $0.25 للسهم الواحد، مع إعلانات مماثلة تم تقديمها في مايو وأغسطس 2024. ومن المقرر توزيع الأرباح القادمة في 22 نوفمبر 2024، مما يعكس التزام الشركة بإعادة القيمة إلى المساهمين.
كيف تجني شركة First Bancshares, Inc. (FBMS) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة First Bancshares, Inc. جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال صافي إيرادات الفوائد. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد بمبلغ 174.1 مليون دولار، بانخفاض قدره 17.5 مليون دولار مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض بشكل أساسي إلى زيادة مصاريف الفوائد على الودائع، والتي ارتفعت إلى 88.9 مليون دولار من 46.6 مليون دولار في العام السابق. وكان صافي هامش الفائدة لهذه الفترة 3.26%، أسفل من 3.62% في عام 2023.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى The First Bancshares إجمالي محفظة قروض قدرها 5.322 مليار دولار، زيادة 148.6 مليون دولار، أو 2.9%مقارنة بـ 31 ديسمبر 2023. وساهمت الفوائد والرسوم على القروض 239.3 مليون دولار إلى إجمالي إيرادات الفوائد خلال فترة التسعة أشهر.
الدخل من غير الفوائد
وبلغ الدخل من غير الفوائد، والذي يشمل الرسوم ورسوم الخدمات، 38.2 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 انخفاضا من 44.4 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض إلى حد كبير إلى الانخفاض الكبير في الجوائز والمنح الحكومية، التي انخفضت بنسبة 6.2 مليون دولار.
| مصدر الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 (مليون دولار) | الربع الثالث 2023 (مليون دولار) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 3.7 | 3.6 |
| دخل رسوم الرهن العقاري | 0.9 | 0.9 |
| دخل رسوم التبادل | 4.5 | 5.3 |
| الجوائز / المنح الحكومية | 0.0 | 6.2 |
| آخر | 3.3 | 3.4 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 12.2 | 19.3 |
مصاريف غير الفوائد
للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 133.9 مليون دولار، بانخفاض قدره 6.4 مليون دولار من العام السابق. ويعود هذا التخفيض بشكل رئيسي إلى انخفاض رسوم الاستحواذ والنفقات التشغيلية الأخرى.
الودائع ومصادر التمويل
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 6.567 مليار دولار، زيادة 90.1 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وارتفع متوسط تكلفة الودائع التي تدر فائدة إلى 2.48% من 1.57%. وتعزى الزيادة في تكاليف الودائع إلى ارتفاع أسعار الفائدة.
| نوع الإيداع | المبلغ (مليار دولار) | متوسط المعدل (%) |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب بدون فائدة | 1.815 | 0.00 |
| الودائع التي تحمل فائدة | 4.779 | 2.48 |
| إجمالي الودائع | 6.595 | 1.80 |
أداء صافي الدخل
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 58.9 مليون دولارمما يعكس انخفاضا قدره 5.5 مليون دولار، أو 8.6%مقارنة بنفس الفترة من عام 2023.
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 1.012 مليار دولار، من 949.0 مليون دولار في نهاية عام 2023، يمثل أ 6.6% يزيد.
The First Bancshares, Inc. (FBMS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The First Bancshares, Inc. (FBMS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The First Bancshares, Inc. (FBMS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The First Bancshares, Inc. (FBMS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.