The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Bancshares, Inc. (FBMS)
التكوين والسنوات المبكرة
تأسست شركة First Bancshares, Inc. في عام 1996 كشركة بنكية قابضة يقع مقرها الرئيسي في هاتيسبورج، ميسيسيبي. ركزت الشركة في البداية على تقديم مجموعة من الخدمات المصرفية في المقام الأول في جنوب ولاية ميسيسيبي.
عمليات الاستحواذ والنمو
على مر السنين، قامت FBMS بتوسيع نطاق وجودها من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية.
- في عام 1997، استحوذت FBMS على البنك الوطني الأول في بيكايون.
- وفي عام 2006، استحوذت الشركة على الأسهم المتبقية في First National Bank of Hattiesburg، مما أدى إلى الملكية الكاملة.
- في عام 2018، أكملت FBMS عملية الاستحواذ على بنك PriorityOne بتكلفة استحواذ تبلغ حوالي 17.9 مليون دولار.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلنت شركة The First Bancshares, Inc. عن المقاييس المالية التالية:
| سنة | إجمالي الأصول | إجمالي الالتزامات | إجمالي حقوق الملكية | صافي الدخل | العائد على الأصول (ROA) | العائد على حقوق الملكية (ROE) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 1.5 مليار دولار | 1.3 مليار دولار | 200 مليون دولار | 28 مليون دولار | 1.87% | 14.00% |
| 2021 | 1.4 مليار دولار | 1.2 مليار دولار | 180 مليون دولار | 20 مليون دولار | 1.57% | 11.11% |
أداء المخزون
يتم تداول شركة First Bancshares, Inc. بشكل عام في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر FBMS. تقلبت أسعار الأسهم على مر السنين مع زيادات ملحوظة:
- في يناير 2021، كان سعر السهم حوالي 22.00 دولارًا.
- وفي أكتوبر 2022، وصل سعر السهم إلى حوالي 32.00 دولارًا، مما يعكس ثقة السوق القوية.
- اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تداول السهم عند 36.50 دولارًا تقريبًا.
التركيز على المجتمع والابتكار
يركز FBMS على الخدمات المصرفية المجتمعية وقد استثمر بشكل كبير في ترقيات التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء:
- في عام 2023، أطلق FBMS تطبيقًا جديدًا للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول يتميز بأمان محسّن وواجهة مستخدم.
- وفي عام 2022، قدم البنك ما يزيد عن 3 ملايين دولار في شكل منح مجتمعية، مع التركيز على التعليم والتنمية الاقتصادية المحلية.
الموقف الحالي والتوقعات المستقبلية
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تدير FBMS أكثر من 30 فرعًا عبر ميسيسيبي ولويزيانا. تشمل المبادرات الإستراتيجية للشركة ما يلي:
- التوسع المستمر في الأسواق المجاورة.
- التركيز على الحلول المصرفية الرقمية.
- الالتزام بالممارسات المصرفية المستدامة.
من يملك شركة First Bancshares, Inc. (FBMS)
الملكية المؤسسية
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، تبلغ الملكية المؤسسية لشركة The First Bancshares, Inc. (FBMS) تقريبًا 57.3%. ويشير هذا إلى اهتمام كبير من جانب المستثمرين المؤسسيين.
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 650,000 | 11.5% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 500,000 | 8.8% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 450,000 | 8.0% |
| شركة هيرميس الفيدرالية | 300,000 | 5.3% |
| ثريفينت المالية للاللوثريين | 250,000 | 4.4% |
ملكية المطلعين
المطلعين يملكون حولها 10.2% من إجمالي أسهم FBMS. وهذا يشمل المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة.
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| جيه توماس ماكجرو | المدير التنفيذي | 200,000 | 3.5% |
| كاثرين أ. سميث | المدير المالي | 100,000 | 1.8% |
| ماري د. جونسون | مخرج | 50,000 | 0.9% |
| جون بي ديفيس | رئيس | 75,000 | 1.3% |
كبار المساهمين
يمتلك المساهمون الأفراد أيضًا جزءًا ملحوظًا من أسهم The First Bancshares, Inc.
| المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| روبرت إي براون | 300,000 | 5.3% |
| ليزا م. جرانت | 250,000 | 4.4% |
| وارن تي بيكر | 150,000 | 2.6% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في السنة المالية الماضية، كانت هناك تغييرات في كل من الملكية المؤسسية والداخلية.
- قامت شركة بلاك روك بزيادة ممتلكاتها بنسبة 5%.
- خفضت شركة Dimensional Fund Advisors ممتلكاتها بنسبة 3%.
- وأضاف أن الملكية الداخلية زادت بسبب خيارات الأسهم التي يمارسها المديرون التنفيذيون 50,000 أسهم.
أداء المخزون
اعتبارًا من تاريخ الإغلاق في أكتوبر 2023، أظهر FBMS عائدًا إجماليًا تقريبًا 15% منذ بدلية العام ز حتى اليوم.
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $33.45 |
| القيمة السوقية | 500 مليون دولار |
| عائد الأرباح | 1.5% |
| ارتفاع 52 أسبوع | $35.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $28.50 |
بيان مهمة شركة First Bancshares, Inc. (FBMS).
Overview
تلتزم شركة First Bancshares, Inc. (FBMS) بتقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز العلاقات طويلة الأمد مع عملائها. تؤكد الشركة على أساس قوي يعتمد على المشاركة المجتمعية ورضا العملاء والأداء المالي الثابت. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت FBMS عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 4.7 مليار دولار أمريكي وصافي دخل قدره 31.8 مليون دولار أمريكي.
بيان المهمة
تتمثل مهمة The First Bancshares, Inc. في توفير منتجات وخدمات مالية عالية الجودة، وتعزيز النمو الاقتصادي في المجتمعات التي تخدمها، والحفاظ على الالتزام بالنزاهة والتميز. يهدف FBMS إلى أن يكون الشريك المالي المفضل للأفراد والشركات في جميع أنحاء جنوب الولايات المتحدة.
القيم الأساسية
- نزاهة: الالتزام بالممارسات الأخلاقية في كافة التعاملات.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء قبل كل شيء.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في المبادرات المحلية ومشاريع التحسين.
- ابتكار: البحث المستمر عن طرق جديدة لتحسين الخدمات والتكنولوجيا.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 يونيو 2023، أظهرت شركة The First Bancshares, Inc. نموًا ماليًا قويًا. يوضح الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.7 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثاني 2023) | 31.8 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.32 |
| إجمالي الودائع | 4.0 مليار دولار |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.12% |
| نسبة القروض إلى الودائع | 72.8% |
تأثير المجتمع
تستثمر FBMS بنشاط في مجتمعاتها من خلال برامج مختلفة تهدف إلى التنمية الاقتصادية. وفي عام 2022، ساهم البنك بأكثر من 500 ألف دولار أمريكي للمنظمات الخيرية المحلية وقام برعاية المبادرات التي استفادت منها خدمات التعليم والصحة.
الأهداف الاستراتيجية
- توسيع التواجد في السوق: زيادة الفروع بنسبة 15% خلال السنوات الثلاث القادمة.
- تعزيز الخدمات الرقمية: استثمر 2 مليون دولار في ترقيات التكنولوجيا لتحسين التجارب المصرفية عبر الإنترنت.
- الاستثمار المجتمعي: تخصيص مليون دولار سنوياً لمشاريع التنمية المجتمعية.
خاتمة
تسعى شركة First Bancshares, Inc. باستمرار إلى مواءمة مهمتها مع احتياجات عملائها ومجتمعاتها، مما يضمن النمو المستدام والشراكات طويلة الأمد.
كيف تعمل شركة First Bancshares, Inc. (FBMS).
شركة Overview
تعمل شركة First Bancshares, Inc. (FBMS) كشركة قابضة مصرفية تابعة لـ The First Bank. ينصب تركيزها الأساسي على تقديم الخدمات المصرفية للأفراد والشركات في ميسيسيبي ولويزيانا.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغت FBMS عن المقاييس المالية التالية:
| متري | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $1,637 |
| إجمالي الودائع | $1,430 |
| إجمالي القروض | $1,086 |
| صافي الدخل | $12.8 |
| ربحية السهم (EPS) | $1.07 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.78% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 9.52% |
نموذج الأعمال
تتبع شركة First Bancshares, Inc. نموذجًا مصرفيًا متنوعًا، يركز في المقام الأول على:
- الخدمات المصرفية للأفراد
- الخدمات المصرفية التجارية
- الإقراض العقاري
- خدمات الاستثمار
شبكة الفروع
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تدير FBMS 25 فرعًا في المناطق التالية:
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| ميسيسيبي | 18 |
| لويزيانا | 7 |
تكوين محفظة القروض
تتكون محفظة قروض FBMS من أنواع مختلفة من القروض:
| نوع القرض | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|
| القروض التجارية | 47% |
| الرهون العقارية السكنية | 29% |
| القروض الاستهلاكية | 12% |
| قروض ملكية المنزل | 7% |
| القروض الأخرى | 5% |
هيكل رأس المال
يحتفظ FBMS بهيكل رأسمالي قوي مع المقاييس الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 11.6% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 12.5% |
| نسبة الرافعة المالية | 8.2% |
موقف السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تمتلك FBMS حصة سوقية كبيرة في قطاعي الخدمات المصرفية في ميسيسيبي ولويزيانا:
- حصة سوق ميسيسيبي: 3.5%
- حصة سوق لويزيانا: 2.1%
التطورات الأخيرة
وفي الربع الثاني من عام 2023، أعلن بنك FBMS عن الاستحواذ على بنك إقليمي أصغر، مما عزز تواجده في السوق وقدراته التشغيلية. ومن المتوقع أن يتم إغلاق عملية الاستحواذ في الربع الرابع من عام 2023.
أداء المخزون
اعتبارًا من آخر يوم تداول في أكتوبر 2023، بلغ سعر سهم FBMS 21.45 دولارًا أمريكيًا، مع أداء سنوي +15% حتى الآن.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 250 مليون دولار |
| عائد الأرباح | 2.3% |
| ارتفاع 52 أسبوع | $23.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $18.10 |
كيف تجني شركة First Bancshares, Inc. (FBMS) الأموال
العمليات المصرفية الأساسية
تعمل شركة First Bancshares, Inc. في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية، وتقدم خدمات مالية متنوعة من خلال شركتها التابعة المملوكة بالكامل، The First Bank. يحقق البنك إيراداته من المصادر الأساسية التالية:
- دخل الفوائد: الأموال الناتجة عن القروض والمنتجات المالية الأخرى.
- الدخل من غير الفوائد: الرسوم والعمولات المتأتية من الخدمات المختلفة.
دخل الفوائد
اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت The First Bancshares عن هامش صافي فائدة قدره 3.77%. وبلغ إجمالي قروض البنك حوالي 1.09 مليار دولارمما يساهم بشكل كبير في إيرادات الفوائد.
تكوين محفظة القروض هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 400 | 36.7% |
| الرهون العقارية السكنية | 250 | 22.9% |
| القروض الاستهلاكية | 150 | 13.8% |
| العقارات التجارية | 290 | 26.6% |
الدخل من غير الفوائد
يستمد نظام FBMS أيضًا إيراداته من الدخل من غير الفوائد، والذي يتضمن الرسوم من حسابات الودائع، ورسوم الخدمات، والخدمات المالية الأخرى. وفي الربع الثاني من عام 2023، بلغ الدخل من غير الفوائد 5.8 مليون دولار، والتي ساهمت 24% من إجمالي الإيرادات.
توزيع الدخل من غير الفوائد هو كما يلي:
| مصدر الدخل | المبلغ (مليون دولار) | % من الدخل من غير الفوائد |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة على الودائع | 2.0 | 34.5% |
| رسوم إدارة الثروات | 1.5 | 25.9% |
| رسوم البطاقة المصرفية | 1.0 | 17.2% |
| دخل آخر | 1.3 | 22.4% |
مصاريف التشغيل
غالبًا ما يتم قياس كفاءة البنك من خلال نفقاته التشغيلية. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت FBMS عن نفقات تشغيل قدرها 15 مليون دولار، مع نسبة التكلفة إلى الدخل 58%. تشمل مكونات النفقات التشغيلية ما يلي:
- نفقات الموظفين: 8 ملايين دولار
- مصاريف الإشغال: 2 مليون دولار
- المصاريف التشغيلية الأخرى: 5 ملايين دولار
مخصصات خسائر القروض
يخصص FBMS أيضًا جزءًا من أرباحه لمخصصات خسائر القروض، وهو جانب أساسي للحفاظ على الصحة المالية. بالنسبة للربع الثاني من عام 2023، تم الإبلاغ عن المخصص عند 1 مليون دولارمما يعكس جودة ائتمانية مستقرة.
المحفظة الاستثمارية
تحتفظ شركة First Bancshares, Inc. بمحفظة استثمارية متنوعة تشمل سندات الخزانة الأمريكية والسندات البلدية وديون الشركات. وبلغ إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية حوالي 600 مليون دولار، مما أسفر عن متوسط العائد 2.35%.
ويوضح أدناه تكوين المحفظة الاستثمارية:
| نوع الاستثمار | المبلغ (مليون دولار) | % من إجمالي الاستثمارات |
|---|---|---|
| سندات الخزانة الأمريكية | 200 | 33.3% |
| السندات البلدية | 150 | 25.0% |
| سندات الشركات | 250 | 41.7% |
استراتيجيات النمو
تواصل شركة First Bancshares, Inc. تحقيق النمو من خلال:
- عمليات الاستحواذ: استهداف البنوك المجتمعية الصغيرة لتوسيع نطاق الوصول إلى الأسواق.
- توسيع شبكة الفروع: فتح فروع جديدة في المناطق الممثلة تمثيلا ناقصا.
- الخدمات المصرفية الرقمية: تعزيز منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
الاستنتاج بشأن توليد الإيرادات
من خلال نموذج متنوع لتوليد الإيرادات يشمل دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد ونهج استراتيجي لإدارة النفقات والاستثمارات، نجحت شركة The First Bancshares, Inc. في الحفاظ على عملياتها وربحيتها في القطاع المصرفي التنافسي.
The First Bancshares, Inc. (FBMS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support