The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
Una breve historia de FBMS
FBMS ha demostrado una trayectoria consistente de crecimiento y adaptación en el sector de servicios financieros. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 7.957 mil millones, una ligera disminución de $ 7.993 mil millones A finales de 2023. Esto refleja un enfoque estratégico en la gestión de la composición de los activos mientras responde a las condiciones del mercado.
Desempeño financiero Overview
En los primeros nueve meses de 2024, FBMS informó un ingreso neto de $ 68.5 millones, en comparación con $ 68.7 millones Durante el mismo período en 2023, marcando un declive marginal. El ingreso de intereses netos para el mismo período fue $ 174.1 millones, abajo $ 17.5 millones año tras año, principalmente debido a mayores gastos de interés en depósitos.
| Métrico | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 68.5 millones | $ 68.7 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 174.1 millones | $ 191.6 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 38.2 millones | $ 44.3 millones |
| Gasto sin intereses | $ 133.9 millones | $ 140.3 millones |
Composición de activos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos celebrados para la inversión (LHFI) totalizaron $ 5.319 mil millones, un aumento de $ 148.6 millones del año anterior. Los depósitos también vieron un aumento, llegando $ 6.567 mil millones, arriba $ 90.1 millones del 31 de diciembre de 2023.
| Activos y pasivos | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 7.957 mil millones | $ 7.993 mil millones |
| Préstamos totales (LHFI) | $ 5.319 mil millones | $ 5.170 mil millones |
| Depósitos totales | $ 6.567 mil millones | $ 6.476 mil millones |
Pérdidas de crédito y disposiciones
La asignación de pérdidas crediticias (ACL) se mantuvo en $ 55.7 millones Al 30 de septiembre de 2024, que es 1.05% de LHFI, que refleja prácticas efectivas de gestión de riesgos. La disposición de pérdidas crediticias para los nueve meses fue $ 2.7 millones, significativamente más bajo que el $ 12.5 millones provisión registrada para el mismo período en 2023.
| Métricas de pérdida de crédito | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 55.7 millones | $ 54.0 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 2.7 millones | $ 12.5 millones |
Desarrollos recientes
FBMS continúa adaptándose al panorama financiero en evolución, centrándose en mejorar la eficiencia operativa y mejorar las ofertas de servicio al cliente. La compañía administra activamente su riesgo de tasa de interés y ha implementado estrategias para optimizar su base de depósitos en medio de condiciones de mercado fluctuantes.
Las iniciativas estratégicas realizadas por los FBM tienen como objetivo mantener la rentabilidad y mejorar el valor de los accionistas a medida que la Compañía navega por los desafíos del sector financiero.
A Who posee el primer Bancshares, Inc. (FBMS)
Principales accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el First Bancshares, Inc. tenía aproximadamente 32,450,440 acciones comunes en circulación. El capital de los accionistas se informó en $ 1.012 mil millones.
Desglose de capital de los accionistas
| Componente | Cantidad ($ miles) |
|---|---|
| Stock común | 32,450 |
| Stock del tesoro | (41,111) |
| Capital pagado adicional | 776,731 |
| Ganancias retenidas | 335,689 |
| Acumuló otra pérdida integral | (92,076) |
| Equidad de los accionistas totales | 1,011,683 |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales mantuvieron una parte significativa de las acciones de First Bancshares, Inc., con los siguientes principales accionistas institucionales a partir de 2024:
- BlackRock, Inc. - Propiedad: 7.5%
- Vanguard Group, Inc. - Propiedad: 6.2%
- Dimensional Fund Advisors LP - Propiedad: 5.1%
- State Street Corporation - Propiedad: 4.8%
Propiedad interna
La propiedad interna incluye ejecutivos y miembros de la junta. A partir de 2024, los expertos clave poseían aproximadamente el 2.5% del total de acciones en circulación:
- Presidente y CEO: 0.5%
- Presidente de la junta: 0.3%
- Otros ejecutivos: 1.7%
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones del primer Bancshares, Inc. (FBMS) al 30 de septiembre de 2024 mostró las siguientes métricas:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de cierre | $31.25 |
| Capitalización de mercado | $ 1.01 mil millones |
| Dividendo pagado | $ 0.25 por acción (pagado trimestralmente) |
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 16.7 |
Desarrollos recientes
El 28 de febrero de 2024, la Junta Directiva autorizó un nuevo programa de recompra de acciones, que permite hasta $ 50 millones en recompras de acciones durante el año. Este programa refleja la estrategia de la Compañía para mejorar el valor de los accionistas.
Conclusión sobre las tendencias de propiedad
La estructura de propiedad del primer Bancshares, Inc. refleja una mezcla equilibrada de propiedad institucional e interna, con iniciativas estratégicas continuas destinadas a mejorar los rendimientos de los accionistas a través de dividendos y recompras de acciones. La salud financiera de la compañía está subrayada por su importante capital de los accionistas y su sólida capitalización de mercado.
La primera declaración de misión de Bancshares, Inc. (FBMS)
Declaración de misión Overview
El primer Bancshares, Inc. tiene como objetivo proporcionar servicios financieros superiores que mejoren la calidad de vida de sus clientes y comunidades. Esta misión refleja su compromiso con el servicio al cliente, la participación de la comunidad y el desempeño financiero.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, el First Bancshares, Inc. informó las siguientes métricas financieras clave, que demuestran la eficiencia y el compromiso operativo de la compañía con su misión:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 7.966 mil millones |
| Préstamos totales | $ 5.319 mil millones |
| Depósitos totales | $ 6.561 mil millones |
| Lngresos netos | $ 58.9 millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 1.012 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 174.1 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 38.2 millones |
| Gasto sin intereses | $ 133.9 millones |
| Margen de interés neto | 3.26% |
| Ganancias básicas por acción | $1.87 |
Participación de la comunidad
El primer BancShares se dedica a apoyar a las comunidades locales a través de diversas iniciativas, incluidos programas de educación financiera, patrocinios y contribuciones caritativas.
Objetivos estratégicos
- Mejorar el servicio al cliente a través de soluciones bancarias innovadoras.
- Aumentar la participación de la comunidad y apoyar el desarrollo económico local.
- Mantener un sólido desempeño financiero y valor de los accionistas.
Desarrollos recientes
En 2024, el primer BancShares se ha centrado en mejorar sus ofertas de servicios y expandir su presencia en el mercado, que se alinea con su misión de mejorar las experiencias de los clientes y la comunidad.
Información de dividendos
Los primeros Bancshares declararon dividendos en efectivo de $ 0.25 por acción en 2024, lo que refleja su compromiso de devolver el valor a los accionistas mientras mantiene un enfoque en el crecimiento y el apoyo de la comunidad.
| Fecha de declaración de dividendos | Cantidad de dividendos |
|---|---|
| 23 de febrero de 2024 | $0.25 |
| 23 de mayo de 2024 | $0.25 |
| 23 de agosto de 2024 | $0.25 |
| 23 de octubre de 2024 | $ 0.25 (anunciado) |
Conclusión
A través de su declaración de misión, el primer Bancshares, Inc. ejemplifica una dedicación para proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que fomenta el crecimiento y el compromiso de la comunidad. Las métricas financieras y las iniciativas estratégicas de la compañía respaldan aún más esta misión.
Cómo funciona el primer Bancshares, Inc. (FBMS)
Overview de desempeño financiero
El primer Bancshares, Inc. reportó activos totales de $ 7.966 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, una ligera disminución de $ 7.993 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La Compañía registró los ingresos netos disponibles para los accionistas comunes de $ 58.9 millones Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 64.4 millones para el mismo período en 2023, reflejando un 8.6% disminuir.
Ingresos y margen de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para los primeros nueve meses de 2024 fueron $ 174.1 millones, una disminución de $ 17.5 millones en comparación con el mismo período en 2023. El margen de interés neto fue 3.26% Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con 3.62% para el mismo período en 2023.
Depósitos y préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales aumentaron a $ 6.561 mil millones, arriba de $ 6.476 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Los préstamos, incluidos los préstamos retenidos a la venta, aumentaron a $ 5.263 mil millones, reflejando un crecimiento de 2.9% durante los primeros nueve meses de 2024.
Ingresos y gastos sin intereses
Los ingresos no interesantes para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 38.2 millones, una disminución de $ 44.4 millones En el mismo período para 2023. Gastos sin intereses totalizados $ 133.9 millones durante los primeros nueve meses de 2024, por debajo de $ 140.3 millones en 2023.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 7.966 mil millones | $ 7.993 mil millones | $ 7.966 mil millones | $ 7.993 mil millones |
| Lngresos netos | $ 18.6 millones | $ 24.4 millones | $ 58.9 millones | $ 64.4 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 59.0 millones | $ 60.7 millones | $ 174.1 millones | $ 191.7 millones |
| Margen de interés neto | 3.33% | 3.47% | 3.26% | 3.62% |
| Depósitos totales | $ 6.561 mil millones | $ 6.476 mil millones | $ 6.561 mil millones | $ 6.476 mil millones |
| Préstamos totales | $ 5.263 mil millones | $ 5.174 mil millones | $ 5.263 mil millones | $ 5.174 mil millones |
Rendimiento de stock
Las primeras acciones de Bancshares, Inc. (FBMS) han experimentado fluctuaciones en el desempeño de su mercado, con el último precio comercial que refleja una valoración que se alinea con su rendimiento de ganancias. La compañía mantiene un pago de dividendos de $0.25 por acción, consistente en múltiples cuartos en 2024.
Patrimonio de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el patrimonio de los accionistas totales se encontraba en $ 1.012 mil millones, un aumento de $ 949 millones al 31 de diciembre de 2023. El aumento de la equidad se atribuye a las ganancias retenidas y los ajustes integrales de ingresos.
Composición de la cartera de préstamos
La composición de la cartera de préstamos incluye varias categorías, como préstamos comerciales y residenciales. La siguiente tabla describe la distribución de la cartera de préstamos:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $2,500,000 | 47.5% |
| Préstamos residenciales | $1,500,000 | 28.4% |
| Préstamos al consumo | $750,000 | 14.2% |
| Otros préstamos | $513,000 | 10.0% |
Prácticas de gestión de riesgos
El primer Bancshares emplea una variedad de estrategias de gestión de riesgos para mitigar las pérdidas potenciales, particularmente en su cartera de préstamos. La disposición de pérdidas crediticias fue $ 2.65 millones Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 12.5 millones en el mismo período en 2023.
Entorno regulatorio
La compañía opera bajo una supervisión regulatoria estricta, lo que afecta sus estrategias operativas y su gestión de capital. Las relaciones de capital regulatorias permanecen por encima de los umbrales requeridos, asegurando el cumplimiento de las regulaciones bancarias.
Desarrollos recientes
El 23 de febrero de 2024, la compañía declaró un dividendo en efectivo de $0.25 por acción, con declaraciones similares realizadas en mayo y agosto de 2024. El próximo dividendo está programado para el 22 de noviembre de 2024, lo que refleja el compromiso de la compañía de devolver el valor a los accionistas.
Cómo el primer Bancshares, Inc. (FBMS) gana dinero
Ingresos de intereses netos
El primer Bancshares, Inc. genera una parte significativa de sus ingresos a través de los ingresos por intereses netos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se informaron ingresos por intereses netos en $ 174.1 millones, una disminución de $ 17.5 millones en comparación con el mismo período en 2023. Esta disminución se atribuyó principalmente a mayores gastos de interés en los depósitos, que se elevaron a $ 88.9 millones de $ 46.6 millones en el año anterior. El margen de interés neto para este período fue 3.26%, abajo de 3.62% en 2023.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, el primer bancshares tenía una cartera de préstamos totales de $ 5.322 mil millones, un aumento de $ 148.6 millones, o 2.9%, en comparación con el 31 de diciembre de 2023. Intereses y tarifas de préstamos contribuidos $ 239.3 millones a ingresos por intereses totales durante el período de nueve meses.
Ingresos sin intereses
Los ingresos sin intereses, que incluyen tarifas y cargos de servicio, ascendieron a $ 38.2 millones Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 44.4 millones en el mismo período en 2023. La disminución se debió en gran medida a una caída significativa en los premios y subvenciones del gobierno, que cayeron $ 6.2 millones.
| Fuente de ingresos sin intereses | Q3 2024 ($ millones) | T3 2023 ($ millones) |
|---|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | 3.7 | 3.6 |
| Ingresos de la tarifa de la hipoteca | 0.9 | 0.9 |
| Ingresos de la tarifa de intercambio | 4.5 | 5.3 |
| Premios/subvenciones del gobierno | 0.0 | 6.2 |
| Otro | 3.3 | 3.4 |
| Ingresos totales sin intereses | 12.2 | 19.3 |
Gasto sin intereses
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos totales sin intereses ascendieron a $ 133.9 millones, una disminución de $ 6.4 millones del año anterior. Esta reducción se debió principalmente a la disminución de los cargos de adquisición y otros gastos operativos.
Depósitos y fuentes de financiación
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales se mantuvieron en $ 6.567 mil millones, un aumento de $ 90.1 millones A partir del 31 de diciembre de 2023. El costo promedio de los depósitos de intereses aumentó a 2.48% de 1.57%. El aumento en los costos de depósito se atribuye al entorno de tasa de interés elevado.
| Tipo de depósito | Monto ($ mil millones) | Tasa promedio (%) |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda sin intereses | 1.815 | 0.00 |
| Depósitos de porte de intereses | 4.779 | 2.48 |
| Depósitos totales | 6.595 | 1.80 |
Rendimiento del ingreso neto
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto disponible para los accionistas comunes fue $ 58.9 millones, reflejando una disminución de $ 5.5 millones, o 8.6%, en comparación con el mismo período en 2023.
Patrimonio de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el capital de los accionistas totales era $ 1.012 mil millones, arriba de $ 949.0 millones A finales de 2023, representando un 6.6% aumentar.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The First Bancshares, Inc. (FBMS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The First Bancshares, Inc. (FBMS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The First Bancshares, Inc. (FBMS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.