The First Bancshares, Inc. (FBMS) Bundle
Una breve historia del primer Bancshares, Inc. (FBMS)
Formación y primeros años
El primer Bancshares, Inc. se estableció en 1996 como una compañía bancaria con sede en Hattiesburg, Mississippi. La compañía inicialmente se centró en proporcionar una gama de servicios bancarios principalmente en el sur de Mississippi.
Adquisiciones y crecimiento
Con los años, FBMS ha ampliado su huella a través de adquisiciones estratégicas.
- En 1997, FBMS adquirió First National Bank of Picayune.
- En 2006, la compañía adquirió las acciones restantes de First National Bank of Hattiesburg, lo que resultó en una propiedad total.
- En 2018, FBMS completó la adquisición de PriorityOne Bank con un costo de adquisición de aproximadamente $ 17.9 millones.
Desempeño financiero reciente
A finales de 2022, el First Bancshares, Inc. informó las siguientes métricas financieras:
| Año | Activos totales | Pasivos totales | Equidad total | Lngresos netos | Retorno de los activos (ROA) | Regreso sobre la equidad (ROE) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | $ 1.5 mil millones | $ 1.3 mil millones | $ 200 millones | $ 28 millones | 1.87% | 14.00% |
| 2021 | $ 1.4 mil millones | $ 1.2 mil millones | $ 180 millones | $ 20 millones | 1.57% | 11.11% |
Rendimiento de stock
El primer Bancshares, Inc. se comercializa públicamente en el NASDAQ bajo el símbolo de Ticker FBMS. El precio de las acciones fluctuó a lo largo de los años con aumentos notables:
- En enero de 2021, el precio de las acciones era de aproximadamente $ 22.00.
- En octubre de 2022, el precio de las acciones alcanzó alrededor de $ 32.00, lo que refleja una fuerte confianza del mercado.
- A partir de octubre de 2023, la acción se cotiza a aproximadamente $ 36.50.
Enfoque e innovación de la comunidad
FBMS enfatiza la banca comunitaria y ha invertido significativamente en actualizaciones tecnológicas para mejorar la experiencia del cliente:
- En 2023, FBMS lanzó una nueva aplicación de banca móvil con seguridad mejorada e interfaz de usuario.
- En 2022, el banco ofreció más de $ 3 millones en subvenciones comunitarias, centrándose en la educación y el desarrollo económico local.
Posición actual y perspectiva futura
A partir de octubre de 2023, FBMS opera más de 30 sucursales en Mississippi y Louisiana. Las iniciativas estratégicas de la compañía incluyen:
- Expansión continua en los mercados vecinos.
- Centrarse en las soluciones de banca digital.
- Compromiso con las prácticas bancarias sostenibles.
A Who posee el primer Bancshares, Inc. (FBMS)
Propiedad institucional
A partir de los últimos datos disponibles, la propiedad institucional de First Bancshares, Inc. (FBMS) se encuentra en aproximadamente 57.3%. Esto sugiere un interés significativo de los inversores institucionales.
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 650,000 | 11.5% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 500,000 | 8.8% |
| Vanguard Group, Inc. | 450,000 | 8.0% |
| Federado Hermes, Inc. | 300,000 | 5.3% |
| Thrivent Financial para luteranos | 250,000 | 4.4% |
Propiedad interna
Los expertos poseen alrededor 10.2% del total de acciones de FBMS. Esto incluye ejecutivos y miembros de la junta.
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| J. Thomas McGraw | CEO | 200,000 | 3.5% |
| Katherine A. Smith | director de Finanzas | 100,000 | 1.8% |
| Mary D. Johnson | Director | 50,000 | 0.9% |
| John P. Davis | Presidente | 75,000 | 1.3% |
Principales accionistas
Los accionistas individuales también tienen una parte notable de las primeras acciones de Bancshares, Inc.
| Accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Robert E. Brown | 300,000 | 5.3% |
| Lisa M. Grant | 250,000 | 4.4% |
| Warren T. Baker | 150,000 | 2.6% |
Cambios recientes en la propiedad
En el último año fiscal, ha habido cambios en la propiedad institucional e interna.
- BlackRock aumentó sus tenencias por 5%.
- Los asesores de fondos dimensionales disminuyeron sus participaciones por 3%.
- La propiedad interna aumentó debido a las opciones sobre acciones ejercidas por los ejecutivos, agregando 50,000 acciones.
Rendimiento de stock
A partir de la fecha de cierre en octubre de 2023, FBMS ha demostrado un rendimiento total de aproximadamente 15% El año hasta la fecha.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio actual de la acción | $33.45 |
| Capitalización de mercado | $ 500 millones |
| Rendimiento de dividendos | 1.5% |
| 52 semanas de altura | $35.00 |
| Bajo de 52 semanas | $28.50 |
La primera declaración de misión de Bancshares, Inc. (FBMS)
Overview
El primer Bancshares, Inc. (FBMS) se compromete a ofrecer servicios financieros excepcionales al tiempo que fomenta relaciones a largo plazo con sus clientes. La compañía enfatiza una base sólida basada en la participación de la comunidad, la satisfacción del cliente y el desempeño financiero consistente. A partir del segundo trimestre de 2023, los FBM informaron activos totales de aproximadamente $ 4.7 mil millones y un ingreso neto de $ 31.8 millones.
Declaración de misión
La misión de First Bancshares, Inc. es proporcionar productos y servicios financieros de alta calidad, promover el crecimiento económico en las comunidades a las que sirve y mantener un compromiso con la integridad y la excelencia. FBMS tiene como objetivo ser el socio financiero de elección para individuos y empresas en todo el sur de los Estados Unidos.
Valores centrales
- Integridad: Compromiso con las prácticas éticas en todos los tratos.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades de los clientes sobre todo.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en iniciativas locales y proyectos de mejora.
- Innovación: Buscando continuamente nuevas formas de mejorar los servicios y la tecnología.
Desempeño financiero
Al 30 de junio de 2023, el primer Bancshares, Inc. demostró un sólido crecimiento financiero. La siguiente tabla describe métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 4.7 mil millones |
| Ingresos netos (Q2 2023) | $ 31.8 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.32 |
| Depósitos totales | $ 4.0 mil millones |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 11.12% |
| Relación de préstamo a depósito | 72.8% |
Impacto de la comunidad
FBMS invierte activamente en sus comunidades a través de varios programas dirigidos al desarrollo económico. En 2022, el banco contribuyó con más de $ 500,000 a organizaciones benéficas locales e iniciativas patrocinadas que beneficiaron a la educación y los servicios de salud.
Objetivos estratégicos
- Expandir la presencia del mercado: Aumente las ramas en un 15% en los próximos tres años.
- Mejorar los servicios digitales: Invierta $ 2 millones en actualizaciones tecnológicas para mejorar las experiencias bancarias en línea.
- Inversión comunitaria: Asignar $ 1 millón anualmente a proyectos de desarrollo comunitario.
Conclusión
El primer Bancshares, Inc. se esfuerza continuamente por alinear su misión con las necesidades de sus clientes y comunidades, asegurando un crecimiento sostenible y asociaciones a largo plazo.
Cómo funciona el primer Bancshares, Inc. (FBMS)
Compañía Overview
El primer Bancshares, Inc. (FBMS) opera como una compañía tenedora del banco para el primer banco. Su enfoque principal es proporcionar servicios bancarios a individuos y empresas en Mississippi y Louisiana.
Desempeño financiero
A partir del tercer trimestre de 2023, FBMS informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor (en millones) |
|---|---|
| Activos totales | $1,637 |
| Depósitos totales | $1,430 |
| Préstamos totales | $1,086 |
| Lngresos netos | $12.8 |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.07 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.78% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 9.52% |
Modelo de negocio
El primer Bancshares, Inc. sigue un modelo bancario diversificado, centrándose principalmente en:
- Banca minorista
- Banca comercial
- Préstamo hipotecario
- Servicios de inversión
Red de sucursales
A partir de octubre de 2023, FBMS opera 25 sucursales en las siguientes regiones:
| Estado | Número de ramas |
|---|---|
| Misisipí | 18 |
| Luisiana | 7 |
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos de FBMS consta de varios tipos de préstamos:
| Tipo de préstamo | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|
| Préstamos comerciales | 47% |
| Hipotecas residenciales | 29% |
| Préstamos al consumo | 12% |
| Préstamos de equidad en el hogar | 7% |
| Otros préstamos | 5% |
Estructura capital
FBMS mantiene una estructura de capital robusta con las siguientes métricas clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Relación de nivel de equidad común | 11.6% |
| Relación de capital total | 12.5% |
| Relación de apalancamiento | 8.2% |
Posición de mercado
A partir de octubre de 2023, FBMS posee una importante participación de mercado en los sectores bancarios de Mississippi y Louisiana:
- Cuota de mercado de Mississippi: 3.5%
- Cuota de mercado de Louisiana: 2.1%
Desarrollos recientes
En el segundo trimestre de 2023, FBMS anunció la adquisición de un banco regional más pequeño, mejorando su presencia en el mercado y capacidades operativas. Se espera que la adquisición se cierre en el cuarto trimestre de 2023.
Rendimiento de stock
A partir del último día de negociación en octubre de 2023, el precio de las acciones de los FBM es de $ 21.45, con un rendimiento anual de +15%.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Capitalización de mercado | $ 250 millones |
| Rendimiento de dividendos | 2.3% |
| 52 semanas de altura | $23.00 |
| Bajo de 52 semanas | $18.10 |
Cómo el primer Bancshares, Inc. (FBMS) gana dinero
Operaciones bancarias centrales
El First Bancshares, Inc. opera principalmente como una compañía tenedora bancaria, que ofrece varios servicios financieros a través de su subsidiaria de propiedad total, el primer banco. El banco genera ingresos de las siguientes fuentes primarias:
- Ingresos de intereses: Fondos generados a partir de préstamos y otros productos financieros.
- Ingresos sin interés: Tarifas y comisiones derivadas de varios servicios.
Ingresos por intereses
A partir de los últimos datos disponibles del segundo trimestre de 2023, el primer bancshares informó un margen de interés neto de 3.77%. Los préstamos totales del banco se situaron aproximadamente $ 1.09 mil millones, contribuyendo significativamente a los ingresos por intereses.
La composición de la cartera de préstamos es la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) | % de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | 400 | 36.7% |
| Hipotecas residenciales | 250 | 22.9% |
| Préstamos al consumo | 150 | 13.8% |
| Inmobiliario comercial | 290 | 26.6% |
Ingresos sin intereses
FBMS también obtiene ingresos de los ingresos sin intereses, que incluyen tarifas de cuentas de depósito, tarifas de servicio y otros servicios financieros. Para el segundo trimestre de 2023, el ingreso sin intereses ascendió a $ 5.8 millones, que contribuyó 24% de ingresos totales.
El desglose del ingreso sin intereses es el siguiente:
| Fuente de ingresos | Cantidad ($ millones) | % de los ingresos no internos |
|---|---|---|
| Cargos de servicio en depósitos | 2.0 | 34.5% |
| Tarifas de gestión de patrimonio | 1.5 | 25.9% |
| Tarifas de tarjeta bancaria | 1.0 | 17.2% |
| Otros ingresos | 1.3 | 22.4% |
Gastos operativos
La eficiencia de un banco a menudo se mide por sus gastos operativos. A partir del segundo trimestre de 2023, FBMS informó gastos operativos de $ 15 millones, con una relación costo / ingreso de 58%. Los componentes de los gastos operativos incluyen:
- Gastos del personal: $ 8 millones
- Gastos de ocupación: $ 2 millones
- Otros gastos operativos: $ 5 millones
Disposiciones de pérdida de préstamo
FBMS también asigna una parte de sus ganancias a las disposiciones para pérdidas de préstamos, un aspecto esencial para mantener la salud financiera. Para el segundo trimestre de 2023, la disposición se informó en $ 1 millón, reflejando una calidad de crédito estable.
Cartera de inversiones
El primer Bancshares, Inc. mantiene una cartera de inversiones diversa, que incluye bonos del Tesoro de los Estados Unidos, bonos municipales y deuda corporativa. El total de valores de inversión ascendió a aproximadamente $ 600 millones, produciendo un retorno promedio de 2.35%.
La composición de la cartera de inversiones se ilustra a continuación:
| Tipo de inversión | Cantidad ($ millones) | % de las inversiones totales |
|---|---|---|
| Tesoros de EE. UU. | 200 | 33.3% |
| Bonos municipales | 150 | 25.0% |
| Bonos corporativos | 250 | 41.7% |
Estrategias de crecimiento
El primer Bancshares, Inc. continúa persiguiendo el crecimiento a través de:
- Adquisiciones: Dirigirse a pequeños bancos comunitarios para expandir el alcance del mercado.
- Expansión de la red de sucursales: Apertura de nuevas ramas en áreas subrepresentadas.
- Servicios de banca digital: Mejora de las plataformas de banca en línea y móviles.
Conclusión sobre la generación de ingresos
A través de un modelo de generación de ingresos diverso que incluye ingresos por intereses, ingresos no interesantes y un enfoque estratégico para gestionar los gastos e inversiones, el primer Bancshares, Inc. mantiene con éxito sus operaciones y rentabilidad en el sector bancario competitivo.
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