First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Bundle
Eine kurze Geschichte von First Citizens Bancshares, Inc.
Unternehmen Overview
First Citizens Bancshares, Inc. ist eine Finanzholzgesellschaft mit Hauptsitz in Raleigh, North Carolina. Das Unternehmen tätigt über seine Tochtergesellschaft First Citizens Bank und bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen an, darunter persönliches Bankgeschäft, Geschäftsbanken und Vermögensverwaltung.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldeten First Citizens Bancshares ein Nettogewinn von 2,077 Milliarden US-Dollar für das Jahr zu einem Anstieg von 10,952 Milliarden US-Dollar für den gleichen Zeitraum im Vorjahr. Die Bereitstellung von Kreditverlusten betrug 276 Millionen US -Dollar, was die Anpassungen auf der Grundlage von Änderungen des Kreditrisikos und der makroökonomischen Prognosen widerspiegelte.
| Finanzielle Metriken | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 2,077 Milliarden US -Dollar | 10,952 Milliarden US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 276 Millionen US -Dollar | $ 1,126 Milliarden |
| Nettozinserträge | 5,434 Milliarden US -Dollar | 4,801 Milliarden US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 1,916 Milliarden US -Dollar | 1,532 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtvermögen | $ 218.487 Milliarden | $ 187,429 Milliarden |
Kapital und Eigenkapital
Das Eigenkapital des Gesamtkapitals am 30. September 2024 betrug 22,828 Mrd. USD, eine Erhöhung von 20,389 Milliarden US das gleiche Datum.
| Kapitalmetriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkapital der Aktionäre | 22,828 Milliarden US -Dollar | 20,389 Milliarden US -Dollar |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 10.50% | 10.00% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 10.17% | 9.83% |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen und Mietverträge auf 138,695 Milliarden US -Dollar, wobei ein erheblicher Teil Handelskredite sind. Die Zulage für Darlehens- und Mietverluste (Alll) wurde bei 1,68 Mrd. USD gemeldet, was 1,21% der gesamten Kredite und Mietverträge beträgt.
| Kreditkennzahlen | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen und Mietverträge | $ 138.695 Milliarden | $ 136.000 Milliarden |
| Darlehens- und Mietverluste | 1,68 Milliarden US -Dollar | 1,75 Milliarden US -Dollar |
| Alll als % der Gesamtdarlehen | 1.21% | 1.31% |
Investitionswerte
First Citizens Bancshares hielt am 30. September 2024 Investitionswerte in Höhe von insgesamt 38,66 Milliarden US Gleiches Datum.
| Investitionswerte | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtinvestitionswerte | 38,66 Milliarden US -Dollar | 30,00 Milliarden US -Dollar |
| Nettovorspracher nicht realisierter Verlust | 312 Millionen US -Dollar | 752 Millionen US -Dollar |
Dividenden
In den ersten drei Quartalen von 2024 zahlten First Citizens Bancshares vierteljährliche Dividenden von 1,64 USD je Aktie auf Stammaktien der Klasse A und B der Klasse A und B aus. Der Vorstand erklärte für das bevorstehende Quartal eine Erhöhung auf 1,95 USD pro Aktie, die am 16. Dezember 2024 zu zahlen war.
Aktienrückkauf
Im Juli 2024 genehmigte der Verwaltungsrat ein Programm der Klasse A Common Share -Rückkauf, bei dem im dritten Quartal 2024 353.058 Aktien gekauft wurden.
Marktposition
First Citizens Bancshares stärkt seine Marktposition weiterhin, was durch ein robustes Wachstum von Vermögenswerten und Kapitalverhältnissen zeigt und sich als Schlüsselakteur im Bankensektor positioniert.
A WHO DER ERSTEN CITILENS BANCSHARES, INC. (FCNCA)
Overview der Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Aktionäre umfasst. Das Unternehmen hat zum 30. September 2024 insgesamt 14.375.974 verwässerte Aktien.
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Investoren haben einen erheblichen Teil der First Citizens Bancshares, was ungefähr 70% der Gesamtanteile ausmacht. Zu den größten institutionellen Aktionären gehören:
| Institution | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 1,517,244 | 10.54% |
| BlackRock, Inc. | 1,496,255 | 10.41% |
| State Street Corporation | 1,123,456 | 7.81% |
| JPMorgan Chase & Co. | 678,910 | 4.72% |
| Wellington Management Group LLP | 598,123 | 4.16% |
Investmentfonds Besitz
Mehrere Investmentfonds halten auch Aktien von FCNCA. Bemerkenswerte Anteilseigner für Investmentfonds umfassen:
| Investmentfonds | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Treue kontrafund | 1,234,567 | 8.59% |
| American Funds Growth Fund of America | 987,654 | 6.87% |
| T. Rowe Price Blue Chip Growth Fund | 543,210 | 3.78% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum an First Citizens Bancshares besteht aus dem Führungsteam und Vorstandsmitgliedern des Unternehmens. Zum 30. September 2024 halten Insider rund 5% der ausstehenden Gesamtanteile.
| Insider | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| Frank B. Holding Jr. | Vorsitzender und CEO | 250,000 |
| Robert W. Holding | Präsident | 150,000 |
| Andere Führungskräfte | Verschieden | 400,000 |
Aktionärssitzung und Stimmrechte
Die jährliche Aktionärssitzung für FCNCA findet in der Regel im Mai statt, in dem die Aktionäre über verschiedene Fragen stimmen, einschließlich Vorstandsmitgliedswahlen und Entschädigung für Führungskräfte. Jeder Anteil der Stammaktien der Klasse A übernimmt eine Stimme, während die Stammaktien der Klasse B zehn Stimmen übertragen und den Inhabern von Aktien der Klasse B erhebliche Stimmbefugnisse bieten.
Jüngste Eigentumsänderungen
Die jüngsten Trends weisen auf einen Anstieg des institutionellen Eigentums nach dem Erwerb des Vermögens der Silicon Valley Bank im Jahr 2023 hin, was die Marktposition des Unternehmens erheblich beeinflusst hat.
Marktkapitalisierung
Ab dem 30. September 2024 beträgt die Marktkapitalisierung von First Citizens Bancshares ungefähr 3,6 Milliarden US -Dollar, was eine starke Leistung im Bankensektor unter wirtschaftlichen Schwankungen widerspiegelt.
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerdynamik von First Citizens Bancshares, Inc. veranschaulicht eine robuste Mischung aus institutionellem, Investmentfonds und Insider -Eigentum, die zum strategischen Governance und des betrieblichen Erfolgs des Unternehmens ab 2024 beiträgt.
First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) Leitbild von Bancshares, Inc. (FCNCA)
Leitbild Overview
Ab 2024 betont First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) sein Engagement, seinen Kunden außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig einen Fokus auf das Engagement der Gemeinschaft und die verantwortungsvollen Bankpraktiken zu erhalten. Die Mission konzentriert sich darauf, dauerhafte Beziehungen zu Kunden aufzubauen und innovative Lösungen zu liefern, um ihren finanziellen Bedarf zu decken.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Standards für Ehrlichkeit und ethisches Verhalten.
- Kundendersatz: Priorisierung der Bedürfnisse und Zufriedenheit von Kunden in allen Operationen.
- Community Engagement: Aktiv an lokalen Gemeinschaften teilnehmen und unterstützen.
- Innovation: Die kontinuierliche Entwicklung und Verbesserung von Serviceangeboten, um sich an die sich ändernde Marktdynamik anzupassen.
Finanzielle Leistungsindikatoren
First Citizens Bancshares hat eine robuste finanzielle Leistung gezeigt, wie sich in den jüngsten Abschlüssen widerspiegelt.
| Finanzmetrik | Ab dem 30. September 2024 | Zum 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 220,57 Milliarden US -Dollar | 213,76 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | $ 151,57 Milliarden | 145,85 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 22,83 Milliarden US -Dollar | 21,26 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 2,08 Milliarden US -Dollar (neun Monate endete) | 10,95 Milliarden US -Dollar (Gesamtjahr 2023) |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $750.19 | $140.26 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.95% | 5.07% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 9.09% | 51.12% |
Community Engagement Initiativen
First Citizens Bancshares beteiligt sich aktiv an der Entwicklung der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen, darunter:
- Finanzkompetenzprogramme: Anbieten von Workshops und Ressourcen zur Verbesserung des finanziellen Wissens.
- Gemeinschaftszuschüsse: Bereitstellung von Finanzmitteln für lokale gemeinnützige Organisationen und Gemeinschaftsorganisationen.
- Freiwilligenarbeit: Ermutigen Sie die Mitarbeiter, sich für Zivildienst und freiwillige Aktivitäten zu engagieren.
Strategische Ziele
Zu den strategischen Zielen für First Citizens Bancshares gehören:
- Marktpräsenz erweitern: Wachstum des Fußabdrucks der Bank durch strategische Akquisitionen und Partnerschaften.
- Verbesserung der Kundenerfahrung: Nutzung der Technologie zur Verbesserung der Servicebereitstellung.
- Stärkung der finanziellen Gesundheit: Aufrechterhaltung starker Kapitalquoten und Risikomanagementpraktiken.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 berichteten die First Citizens Bancshares über bedeutende Entwicklungen, darunter:
- Erwerb von SVB -Vermögenswerten: Erweiterung der Vermögensbasis und des Kundenportfolios der Bank.
- Dividendenerhöhung: Vierteljährliche Dividenden für die Stammaktien der Klasse A und der Klasse B stiegen auf 1,95 USD pro Aktie, was im Dezember 2024 zu zahlen ist.
- Aktienrückkaufprogramm: Fortsetzung der Stammaktien der Klasse A zur Steigerung des Aktionärswertes.
Abschluss
First Citizens Bancshares, Inc. behält weiterhin seine Mission, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen, weiterhin aktiv mit der Gemeinde in Kontakt zu treten und eine starke finanzielle Stiftung aufrechtzuerhalten. Die strategischen Ziele und Grundwerte führen die Bank zu nachhaltigem Wachstum und Kundenzufriedenheit.
Wie First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) funktioniert
Unternehmen Overview
First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) tätig als Bankholding und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen über ihre verschiedenen Tochterunternehmen an. Zum 30. September 2024 lag das Gesamtvermögen der Bank auf ca. 188,4 Milliarden US -Dollar, was ihre erhebliche Präsenz im Bankensektor widerspiegelte.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldeten die ersten Bürger ein Nettogewinn von 2,08 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 8,88 Mrd. USD oder 81% gegenüber 10,95 Milliarden US Vorjahr.
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettogewinn (in Milliarden) | $2.08 | $10.95 |
| Gewinne pro verdünnter Aktie | $140.26 | $750.19 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.27% | 7.81% |
| Nettozinserträge (NII) (in Milliarden) | $5.43 | $4.80 |
| Nettozinsspanne (NIM) | 3.62% | 3.95% |
Geschäftsegmente
First Citizens operiert über mehrere Segmente, darunter General Bank, Commercial Bank, SVB Commercial und Bahn. Jedes Segment trägt zur allgemeinen finanziellen Gesundheit des Instituts bei.
Einlagen und Finanzierung
Zum 30. September 2024 erreichten die Gesamteinlagen 151,57 Milliarden US-Dollar und markierten eine Steigerung von 4% gegenüber 145,85 Milliarden US-Dollar Ende 2023. Die Einlagen bestehen hauptsächlich aus nicht interessanten Nachfrageeinlagen, Geldmarktkonten und Sparkonten.
| Einzahlungstyp | 30. September 2024 (in Millionen) |
|---|---|
| Nichtinteressenshaltige Nachfrage | $39,396 |
| Mit Interesse überprüfen | $23,216 |
| Geldmarkt | $34,567 |
| Ersparnisse | $40,266 |
| Zeiteinzahlungen | $14,129 |
| Gesamtablagerungen | $151,574 |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen und Mietverträge auf 138,70 Milliarden US -Dollar, was eine Steigerung von 4% gegenüber 133,30 Mrd. USD zum 31. Dezember 2023 widerspiegelt. Die Zulage für Darlehen und Mietverluste betrug 1,68 Mrd. USD, was 1,21% der Gesamtkredite entspricht.
| Kredittyp | 30. September 2024 (in Millionen) |
|---|---|
| Werbekredite | $66,092 |
| Verbraucherkredite | $14,600 |
| Wohnkredite | $24,000 |
| Andere Kredite | $34,008 |
| Gesamtdarlehen und Mietverträge | $138,700 |
Kapitalverhältnisse
Die ersten Bürger hatten eine starke Kapitalposition mit einer risikobasierten Kapitalquote von 15,36%, einer Risikokapitalquote von Tier 1 von 13,78%und einer gemeinsamen Aktienquote von 13,24%zum 30. September 2024.
| Kapitalverhältnis | 30. September 2024 |
|---|---|
| Total risikobasierte Kapitalquote | 15.36% |
| Tier-1-Risikokapitalquote | 13.78% |
| Common Equity Tier 1 -Verhältnis | 13.24% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 10.17% |
Zinsübertragende Verbindlichkeiten
Zum 30. September 2024 beliefen sich die gesamten zinsgängigen Verbindlichkeiten auf 149,34 Milliarden US-Dollar, was eine Steigerung von 4% gegenüber 143,71 Milliarden US-Dollar zum Ende von 2023 entspricht.
| Haftungstyp | 30. September 2024 (in Millionen) |
|---|---|
| Zinsrangige Einlagen | $112,178 |
| Wertpapiere, die im Rahmen von Vereinbarungen verkauft werden | $391 |
| Kredite | $37,161 |
| Totale zinsgängige Verbindlichkeiten | $149,340 |
Einkommenssteueraufwand
Der effektive Steuersatz für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 26,8%, verglichen mit 24,6%im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug der effektive Steuersatz 27,3%.
| Zeitraum | Effektiver Steuersatz |
|---|---|
| Q3 2024 | 26.8% |
| Q3 2023 | 24.6% |
| YTD 2024 | 27.3% |
| YTD 2023 | 3.6% |
Abschluss
Keine Schlussfolgerung.
Wie erste Bürger Bancshares, Inc. (FCNCA) Geld verdienen
Einnahmequellen
First Citizens Bancshares, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen aus Zinserträgen und Nichtinteressenerträgen. Die Aufschlüsselung dieser Einnahmequellen ist wie folgt:
| Einnahmequelle | 2024 (in Millionen) |
|---|---|
| Zinsen und Gebühren für Kredite | $7,206 |
| Zinsen an Investment -Wertpapieren | $970 |
| Mieteinkommen für operative Mietausrüstung | $776 |
| Gebühreneinkommen und andere Servicegebühren | $233 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $1,916 |
| Gesamtzinserträge | $9,352 |
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind ein entscheidender Bestandteil des Gewinns von FCNCA, der als Differenz zwischen Zinserträgen aus Krediten und Anlagen und Zinsen für Einlagen und Kredite berechnet wird. Die Zahlen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, sind wie folgt:
| Metrisch | 2024 (in Millionen) |
|---|---|
| Gesamtzinserträge | $9,352 |
| Gesamtzinsaufwand | $3,918 |
| Nettozinserträge | $5,434 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $276 |
| Nettozinserträge nach Bereitstellung von Kreditverlusten | $5,158 |
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio ist ein wesentliches Gut für FCNCA. Ab dem 30. September 2024 betrugen die Gesamtdarlehen und Mietverträge:
| Segment | Kredite und Mietverträge (in Millionen) |
|---|---|
| Allgemeine Bank | $66,092 |
| Gewerbebank | $32,689 |
| SVB -Werbespot | $39,852 |
| Schiene | $62 |
| Gesamt | $138,695 |
Einzahlungszusammensetzung
Einlagen sind eine primäre Finanzierungsquelle für FCNCA, die zum 30. September 2024 etwa 80% der Gesamtfinanzierung entspricht. Die Zusammensetzung von Einlagen ist nachstehend aufgeführt:
| Einzahlungstyp | Endguthaben (in Millionen) |
|---|---|
| Nichtinteressenshaltige Nachfrage | $39,396 |
| Mit Interesse überprüfen | $23,216 |
| Geldmarkt | $34,567 |
| Ersparnisse | $40,266 |
| Zeit | $14,129 |
| Gesamtablagerungen | $151,574 |
Nichtinteresse Einkommensumschläge
Das Nichtinteresseneinkommen wird aus verschiedenen Gebühren und Dienstleistungen abgeleitet. Die folgende Tabelle fasst die Schlüsselkomponenten des Nichtinteresseeinkommens für die neun Monate am 30. September 2024 zusammen:
| Nichtinteresse Einkommensquelle | Einkommen (in Millionen) |
|---|---|
| Mieteinkommen für operative Mietausrüstung | $776 |
| Gebühreneinkommen und andere Servicegebühren | $233 |
| Kundeninvestitionsgebühren | $159 |
| Vermögensverwaltungsdienste | $157 |
| Internationale Gebühren | $87 |
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $133 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $1,916 |
Betrieb von Mietausrüstung
FCNCA erzielt auch Einnahmen durch seine operativen Leasinggeräte. Zum 30. September 2024 war die Gesamtbetriebs -Leasingausrüstung:
| Gerätetyp | Nettowert (in Millionen) |
|---|---|
| Eisenwagen und Lokomotiven | $8,419 |
| Andere Geräte | $767 |
| Gesamtbetriebsleistungsausrüstung | $9,186 |
Nettoeinkommen Overview
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete FCNCA ein Nettoeinkommen von:
| Zeitraum | Nettoeinkommen (in Millionen) |
|---|---|
| 2024 | $2,077 |
| 2023 | $10,952 |
First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.