First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Bundle
Uma breve história dos primeiros cidadãos Bancshares, Inc.
Empresa Overview
A First Citizens Bancshares, Inc. é uma empresa financeira com sede em Raleigh, Carolina do Norte. A Companhia opera através de sua subsidiária, First Citizens Bank, fornecendo uma variedade de serviços bancários e financeiros, incluindo bancos pessoais, bancos comerciais e gerenciamento de patrimônio.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, os primeiros cidadãos Bancshares reportaram um lucro líquido de US $ 2,077 bilhões para o ano, acima de US $ 10,952 bilhões no mesmo período do ano anterior. A provisão para perdas de crédito foi de US $ 276 milhões, refletindo ajustes com base em mudanças no risco de crédito e previsões macroeconômicas.
| Métricas financeiras | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 2,077 bilhões | US $ 10,952 bilhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 276 milhões | US $ 1,126 bilhão |
| Receita de juros líquidos | US $ 5,434 bilhões | US $ 4,801 bilhões |
| Receita não de juros | US $ 1,916 bilhão | US $ 1,532 bilhão |
| Total de ativos | US $ 218,487 bilhões | US $ 187,429 bilhões |
Capital e patrimônio
O patrimônio líquido total em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 22,828 bilhões, um aumento de US $ 20,389 bilhões em 30 de setembro de 2023. A Companhia manteve uma taxa total de capital baseada em risco de 10,50% e uma taxa de alavancagem de Nível 1 de 10,17% como a partir de a mesma data.
| Métricas de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 22,828 bilhões | US $ 20,389 bilhões |
| Índice total de capital baseado em risco | 10.50% | 10.00% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 10.17% | 9.83% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos e arrendamentos totalizaram US $ 138.695 bilhões, com uma parcela significativa sendo empréstimos comerciais. O subsídio para perdas de empréstimo e arrendamento (ALLL) foi relatado em US $ 1,68 bilhão, o que representa 1,21% do total de empréstimos e arrendamentos.
| Métricas de empréstimos | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 138,695 bilhões | US $ 136.000 bilhões |
| Subsídio para perdas de empréstimo e arrendamento | US $ 1,68 bilhão | US $ 1,75 bilhão |
| Alll como % do total de empréstimos | 1.21% | 1.31% |
Títulos de investimento
Os primeiros cidadãos Bancshares possuíam títulos de investimento, totalizando US $ 38,66 bilhões em 30 de setembro de 2024, o que representa um aumento de 29% em relação a US $ 30,00 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Os títulos de investimento da Companhia disponíveis para venda tiveram uma perda líquida de US $ 312 milhões não realizada por US $ 312 milhões. mesma data.
| Títulos de investimento | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de títulos de investimento | US $ 38,66 bilhões | US $ 30,00 bilhões |
| Perda líquida antes de ser realizada | US $ 312 milhões | US $ 752 milhões |
Dividendos
Durante os três primeiros trimestres de 2024, os primeiros cidadãos Bancshares pagaram dividendos trimestrais de US $ 1,64 por ação nas ações ordinárias da Classe A e da Classe B. O conselho declarou um aumento para US $ 1,95 por ação no próximo trimestre, pagável em 16 de dezembro de 2024.
Recompra de ações
Em julho de 2024, o Conselho autorizou um programa de recompra de ação ordinária da Classe A, sob a qual 353.058 ações foram adquiridas durante o terceiro trimestre de 2024.
Posição de mercado
Os primeiros cidadãos Bancshares continuam a fortalecer sua posição de mercado, evidenciada por um crescimento robusto em ativos e índices de capital, posicionando -se como um participante importante no setor bancário.
A OM
Overview de estrutura de propriedade
A partir de 2024, a First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A empresa possui um total de 14.375.974 ações diluídas em circulação em 30 de setembro de 2024.
Propriedade institucional
Os investidores institucionais detêm uma parcela significativa dos primeiros cidadãos Bancshares, representando aproximadamente 70% do total de ações. Os maiores acionistas institucionais incluem:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 1,517,244 | 10.54% |
| BlackRock, Inc. | 1,496,255 | 10.41% |
| State Street Corporation | 1,123,456 | 7.81% |
| JPMorgan Chase & Co. | 678,910 | 4.72% |
| Wellington Management Group LLP | 598,123 | 4.16% |
Propriedade de fundos mútuos
Vários fundos mútuos também detêm ações da FCNCA. Os acionistas notáveis de fundos mútuos incluem:
| Fundo Mútuo | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Fidelity Contrafund | 1,234,567 | 8.59% |
| American Funds Growth Fund of America | 987,654 | 6.87% |
| T. Rowe Price Blue Chip Growth Fund | 543,210 | 3.78% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada nos primeiros cidadãos Bancshares consiste na equipe executiva da empresa e nos membros do conselho. Em 30 de setembro de 2024, os insiders detêm aproximadamente 5% do total de ações em circulação.
| Insider | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Frank B. Holding Jr. | Presidente e CEO | 250,000 |
| Robert W. Holding | Presidente | 150,000 |
| Outros executivos | Vários | 400,000 |
Reunião dos acionistas e direitos de voto
A reunião anual dos acionistas para a FCNCA é normalmente realizada em maio, onde os acionistas votam em várias questões, incluindo eleições para membros do conselho e compensação de executivos. Cada ação ordinária de classe A realiza um voto, enquanto as ações ordinárias da Classe B carregam dez votos, fornecendo poder de voto significativo aos detentores de ações da classe B.
Mudanças recentes na propriedade
As tendências recentes indicam um aumento na propriedade institucional após a aquisição dos ativos do Silicon Valley Bank em 2023, que impactou significativamente a posição de mercado da empresa.
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado dos primeiros cidadãos Bancshares é de aproximadamente US $ 3,6 bilhões, refletindo um forte desempenho no setor bancário em meio a flutuações econômicas.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A dinâmica de propriedade da First Citizens Bancshares, Inc. ilustra uma mixagem robusta de propriedade institucional, mútua e privilegiada, contribuindo para a governança estratégica e o sucesso operacional da empresa a partir de 2024.
First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) Declaração
Declaração de missão Overview
A partir de 2024, a First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais a seus clientes, mantendo o foco no envolvimento da comunidade e nas práticas bancárias responsáveis. A missão está centrada na construção de relacionamentos duradouros com os clientes e na entrega de soluções inovadoras para atender às suas necessidades financeiras.
Valores centrais
- Integridade: Defender os mais altos padrões de honestidade e comportamento ético.
- Centricidade do cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes em todas as operações.
- Envolvimento da comunidade: Ativamente se envolvendo e apoiando as comunidades locais.
- Inovação: As ofertas de serviços em constante evolução e aprimoram para se adaptar às mudanças na dinâmica do mercado.
Indicadores de desempenho financeiro
Os primeiros cidadãos Bancshares demonstraram desempenho financeiro robusto, como refletido em suas recentes demonstrações financeiras.
| Métrica financeira | Em 30 de setembro de 2024 | Em 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 220,57 bilhões | US $ 213,76 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 151,57 bilhões | US $ 145,85 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 22,83 bilhões | US $ 21,26 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 2,08 bilhões (nove meses terminados) | US $ 10,95 bilhões (ano inteiro de 2023) |
| Ganhos por ação (diluída) | $750.19 | $140.26 |
| Retornar em ativos médios | 0.95% | 5.07% |
| Retorno com o patrimônio médio | 9.09% | 51.12% |
Iniciativas de engajamento da comunidade
Os primeiros cidadãos Bancshares participam ativamente do desenvolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo:
- Programas de alfabetização financeira: Oferecendo oficinas e recursos para melhorar o conhecimento financeiro.
- Subsídios comunitários: Fornecendo financiamento para organizações sem fins lucrativos e comunidades locais.
- Voluntariado: Incentivando os funcionários a se envolverem em atividades de serviço comunitário e voluntariado.
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos para os primeiros cidadãos Bancshares incluem:
- Expandindo a presença do mercado: Crescendo a pegada do banco através de aquisições e parcerias estratégicas.
- Melhorando a experiência do cliente: Aproveitando a tecnologia para melhorar a prestação de serviços.
- Fortalecimento da saúde financeira: Manter íntimos índices de capital e práticas de gerenciamento de riscos.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, os primeiros cidadãos Bancshares relataram desenvolvimentos significativos, incluindo:
- Aquisição de ativos SVB: Expandindo a base de ativos do banco e o portfólio de clientes.
- Aumento de dividendos: Os dividendos trimestrais nas ações ordinárias de Classe A e Classe B aumentaram para US $ 1,95 por ação, pagáveis em dezembro de 2024.
- Compartilhe o programa de recompra: Recompra contínua das ações ordinárias da Classe A para aprimorar o valor do acionista.
Conclusão
A First Citizens Bancshares, Inc. continua a defender sua missão de prestar serviços financeiros excepcionais, enquanto se envolveu ativamente com a comunidade e mantendo uma forte base financeira. Os objetivos estratégicos e os valores centrais guiam o banco para o crescimento sustentável e a satisfação do cliente.
Como funciona o First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA)
Empresa Overview
A First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) opera como uma holding bancária e fornece uma gama de serviços financeiros por meio de suas várias subsidiárias. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos do banco era de aproximadamente US $ 188,4 bilhões, refletindo sua presença significativa no setor bancário.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os primeiros cidadãos reportaram um lucro líquido de US $ 2,08 bilhões, uma queda de US $ 8,88 bilhões ou 81% de US $ 10,95 bilhões no mesmo período em 2023. Os ganhos por ação diluída foram de US $ 140,26, abaixo de US $ 750,19 no ano anterior.
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em bilhões) | $2.08 | $10.95 |
| Ganhos por ação diluída | $140.26 | $750.19 |
| Retornar em ativos médios | 1.27% | 7.81% |
| Receita de juros líquidos (NII) (em bilhões) | $5.43 | $4.80 |
| Margem de juros líquidos (NIM) | 3.62% | 3.95% |
Segmentos de negócios
Primeiro cidadão opera através de vários segmentos, incluindo Banco Geral, Banco Comercial, Comercial SVB e Rail. Cada segmento contribui para a saúde financeira geral da instituição.
Depósitos e financiamento
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais atingiram US $ 151,57 bilhões, marcando um aumento de 4% em relação a US $ 145,85 bilhões no final de 2023. Os depósitos são compostos principalmente de depósitos de demanda por contenção não de interesse, contas de mercado monetárias e contas de poupança.
| Tipo de depósito | 30 de setembro de 2024 (em milhões) |
|---|---|
| Demanda que não tem interesse | $39,396 |
| Verificando com interesse | $23,216 |
| Mercado monetário | $34,567 |
| Poupança | $40,266 |
| Depósitos de tempo | $14,129 |
| Total de depósitos | $151,574 |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos e arrendamentos totais totalizaram US $ 138,70 bilhões, o que reflete um aumento de 4% de US $ 133,30 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O subsídio para perdas de empréstimos e arrendamento foi de US $ 1,68 bilhão, representando 1,21% do total de empréstimos.
| Tipo de empréstimo | 30 de setembro de 2024 (em milhões) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | $66,092 |
| Empréstimos ao consumidor | $14,600 |
| Empréstimos residenciais | $24,000 |
| Outros empréstimos | $34,008 |
| Empréstimos e arrendamentos totais | $138,700 |
Índices de capital
Os primeiros cidadãos mantiveram uma forte posição de capital, com uma taxa total de capital baseada em risco de 15,36%, uma taxa de capital baseada em risco de Nível 1 de 13,78%e uma proporção de nível 1 de nível 1 de 13,24%em 30 de setembro de 2024.
| Índice de capital | 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Índice total de capital baseado em risco | 15.36% |
| TIER 1 Razão de capital baseado em risco | 13.78% |
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 13.24% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 10.17% |
Passivos portadores de juros
Em 30 de setembro de 2024, os passivos totais de juros totalizaram US $ 149,34 bilhões, o que representa um aumento de US $ 143,71 bilhões no final de 2023.
| Tipo de responsabilidade | 30 de setembro de 2024 (em milhões) |
|---|---|
| Depósitos portadores de juros | $112,178 |
| Valores mobiliários vendidos sob acordos para recompra | $391 |
| Empréstimos | $37,161 |
| Passivos totais de juros | $149,340 |
Despesas com imposto de renda
A taxa de imposto efetiva para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de 26,8%, em comparação com 24,6%no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a taxa de imposto efetiva foi de 27,3%.
| Período | Taxa de imposto efetiva |
|---|---|
| Q3 2024 | 26.8% |
| Q3 2023 | 24.6% |
| YTD 2024 | 27.3% |
| YTD 2023 | 3.6% |
Conclusão
Nenhuma conclusão fornecida.
Como o First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A First Citizens Bancshares, Inc. gera receita principalmente com a receita de juros e a receita de não -interesse. O colapso desses fluxos de receita é o seguinte:
| Fonte de receita | 2024 (em milhões) |
|---|---|
| Juros e taxas em empréstimos | $7,206 |
| Juros sobre títulos de investimento | $970 |
| Receita de aluguel em equipamentos de arrendamento operacional | $776 |
| Receita de taxa e outras cobranças de serviço | $233 |
| Receita total de não juros | $1,916 |
| Receita total de juros | $9,352 |
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é um componente crucial dos ganhos da FCNCA, calculados como a diferença entre a receita de juros dos empréstimos e investimentos e juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Os números dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 são os seguintes:
| Métrica | 2024 (em milhões) |
|---|---|
| Receita total de juros | $9,352 |
| Despesa total de juros | $3,918 |
| Receita de juros líquidos | $5,434 |
| Provisão para perdas de crédito | $276 |
| Receita de juros líquidos após provisão para perdas de crédito | $5,158 |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos é um ativo significativo para a FCNCA. Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos e arrendamentos representavam:
| Segmento | Empréstimos e arrendamentos (em milhões) |
|---|---|
| Banco Geral | $66,092 |
| Banco comercial | $32,689 |
| Comercial SVB | $39,852 |
| Trilho | $62 |
| Total | $138,695 |
Composição de depósito
Os depósitos são uma fonte de financiamento primário para a FCNCA, representando cerca de 80% do financiamento total em 30 de setembro de 2024. A composição dos depósitos é detalhada abaixo:
| Tipo de depósito | Equando o equilíbrio (em milhões) |
|---|---|
| Demanda que não tem interesse | $39,396 |
| Verificando com interesse | $23,216 |
| Mercado monetário | $34,567 |
| Poupança | $40,266 |
| Tempo | $14,129 |
| Total de depósitos | $151,574 |
Redução de renda não -juros
A renda não -jurista é derivada de várias taxas e serviços. A tabela a seguir resume os principais componentes da renda não -jurista nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Fonte de renda não -juros | Renda (em milhões) |
|---|---|
| Receita de aluguel em equipamentos de arrendamento operacional | $776 |
| Receita de taxa e outras cobranças de serviço | $233 |
| Taxas de investimento do cliente | $159 |
| Serviços de gerenciamento de patrimônio | $157 |
| Taxas internacionais | $87 |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $133 |
| Receita total de não juros | $1,916 |
Equipamento de arrendamento operacional
A FCNCA também gera receita por meio de seu equipamento de arrendamento operacional. Em 30 de setembro de 2024, o equipamento total de arrendamento operacional era:
| Tipo de equipamento | Valor líquido (em milhões) |
|---|---|
| Vagões e locomotivas | $8,419 |
| Outros equipamentos | $767 |
| Equipamento total de arrendamento operacional | $9,186 |
Resultado líquido Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a FCNCA relatou um lucro líquido de:
| Período | Lucro líquido (em milhões) |
|---|---|
| 2024 | $2,077 |
| 2023 | $10,952 |
First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.