First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de First Citizens Bancshares, Inc.

Entreprise Overview

First Citizens Bancshares, Inc. est une société de portefeuille financière dont le siège est à Raleigh, en Caroline du Nord. La société opère par l'intermédiaire de sa filiale, First Citizens Bank, fournissant une gamme de services bancaires et financiers, notamment la banque personnelle, la banque commerciale et la gestion de patrimoine.

Performance financière

Au 30 septembre 2024, First Citizens Bancshares a déclaré un bénéfice net de 2,077 milliards de dollars pour le début de l'année, contre 10,952 milliards de dollars pour la même période de l'année précédente. La disposition des pertes de crédit était de 276 millions de dollars, reflétant les ajustements basés sur les variations du risque de crédit et les prévisions macroéconomiques.

Capital et capitaux propres

Le total des capitaux propres des actionnaires au 30 septembre 2024 était de 22,828 milliards de dollars, soit une augmentation de 20,389 milliards de dollars au 30 septembre 2023. La société a maintenu un ratio de capital basé sur le risque de 10,50% et un ratio de levier de niveau 1 de 10,17% à ce jour la même date.

Portefeuille de prêts

Au 30 septembre 2024, le total des prêts et des baux s'élevait à 138,695 milliards de dollars, une partie importante étant des prêts commerciaux. L'allocation pour les pertes de prêt et de location (ALLL) a été déclaré à 1,68 milliard de dollars, soit 1,21% du total des prêts et des baux.

Titres d'investissement

First Citizens Bancshares a détenu des titres d'investissement totalisant 38,66 milliards de dollars au 30 septembre 2024, ce qui représente une augmentation de 29% par rapport à 30,00 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Les titres d'investissement de la société disponibles à la vente avaient une perte nette de 312 millions de dollars de 312 $ de la société à partir de la même date.

Dividendes

Au cours des trois premiers trimestres de 2024, les premiers citoyens Bancshares ont versé des dividendes trimestriels de 1,64 $ par action sur les actions ordinaires de classe A et de classe B. Le conseil a déclaré une augmentation à 1,95 $ par action pour le prochain trimestre, payable le 16 décembre 2024.

Rachats de stock

En juillet 2024, le conseil d'administration a autorisé un programme de rachat d'actions de classe A, en vertu duquel 353 058 actions ont été achetées au cours du troisième trimestre de 2024.

Position sur le marché

First Citizens Bancshares continue de renforcer sa position sur le marché, comme en témoigne une croissance solide des actifs et des ratios de capital, se positionnant comme un acteur clé du secteur bancaire.

A qui possède First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA)

Overview de structure de propriété

En 2024, First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. La société détient un total de 14 375 974 actions diluées en circulation au 30 septembre 2024.

Propriété institutionnelle

Les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante de First Citizens Bancshares, représentant environ 70% du total des actions. Les plus grands actionnaires institutionnels comprennent:

Propriété des fonds communs de placement

Plusieurs fonds communs de placement détiennent également des actions de FCNCA. Les actionnaires notables des fonds communs de placement comprennent:

Propriété d'initié

La propriété d'initiés dans First Citizens Bancshares se compose de l'équipe de direction de l'entreprise et des membres du conseil d'administration. Au 30 septembre 2024, les initiés détiennent environ 5% du total des actions en circulation.

Réunion des actionnaires et droits de vote

La réunion annuelle des actionnaires de la FCNCA se déroule généralement en mai, où les actionnaires votent sur diverses questions, notamment les élections des membres du conseil et la rémunération des dirigeants. Chaque part de l'action ordinaire de classe A porte un vote, tandis que les actions ordinaires de classe B portent dix votes, offrant un pouvoir de vote important aux détenteurs d'actions de classe B.

Changements récents de propriété

Les tendances récentes indiquent une augmentation de la propriété institutionnelle suite à l'acquisition des actifs de la Silicon Valley Bank en 2023, ce qui a eu un impact significatif sur la position du marché de l'entreprise.

Capitalisation boursière

Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière des premiers citoyens Bancshares est d'environ 3,6 milliards de dollars, reflétant une forte performance dans le secteur bancaire au milieu des fluctuations économiques.

Conclusion sur la dynamique de la propriété

La dynamique de propriété de First Citizens Bancshares, Inc. illustre un mélange solide de propriété institutionnelle, de fonds commun de placement et d'initié, contribuant à la gouvernance stratégique et au succès opérationnel de l'entreprise en 2024.

Énoncé de mission des premiers citoyens Bancshares, Inc. (FCNCA)

Énoncé de mission Overview

Depuis 2024, First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) souligne son engagement à fournir des services financiers exceptionnels à ses clients tout en maintenant l'accent mis sur l'engagement communautaire et les pratiques bancaires responsables. La mission est centrée sur la construction de relations durables avec les clients et la fourniture de solutions innovantes pour répondre à leurs besoins financiers.

Valeurs fondamentales

• Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées d'honnêteté et de comportement éthique.
• Customer Cencarity: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients dans toutes les opérations.
• Implication de la communauté: S'engager activement et soutenir les communautés locales.
• Innovation: Évoluant et améliorant continuellement les offres de services pour s'adapter à l'évolution de la dynamique du marché.

Indicateurs de performance financière

First Citizens Bancshares a démontré des performances financières solides, comme en témoignent ses récents états financiers.

Initiatives d'engagement communautaire

First Citizens Bancshares participe activement au développement communautaire grâce à diverses initiatives, notamment:

• Programmes de littératie financière: Offrir des ateliers et des ressources pour améliorer les connaissances financières.
• Subventions communautaires: Fournir du financement aux organisations locales sans but lucratif et aux organisations communautaires.
• Volontorisme: Encourager les employés à s'engager dans des services communautaires et des activités de bénévolat.

Objectifs stratégiques

Les objectifs stratégiques des premiers citoyens Bancshares comprennent:

• Expansion de la présence du marché: La croissance de l’empreinte de la banque grâce à des acquisitions et des partenariats stratégiques.
• Amélioration de l'expérience client: Tirer parti de la technologie pour améliorer la prestation de services.
• Renforcement de la santé financière: Maintenir de solides ratios de capital et des pratiques de gestion des risques.

Développements récents

En 2024, First Citizens Bancshares a signalé des développements importants, notamment:

• Acquisition des actifs SVB: Élargir la base d'actifs de la banque et le portefeuille de clients.
• Augmentation du dividende: Les dividendes trimestriels sur les actions ordinaires de classe A et de classe B sont passés à 1,95 $ par action, payable en décembre 2024.
• Programme de rachat de partage: Rachat continu des actions ordinaires de classe A pour améliorer la valeur des actionnaires.

Conclusion

First Citizens Bancshares, Inc. continue de maintenir sa mission de fournir des services financiers exceptionnels tout en s'engageant activement avec la communauté et en maintenant une base financière solide. Les objectifs stratégiques et les valeurs fondamentales guident la banque vers la croissance durable et la satisfaction des clients.

Comment fonctionne First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA)

Entreprise Overview

First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) opère comme une société de portefeuille bancaire et fournit une gamme de services financiers par le biais de ses diverses filiales. Au 30 septembre 2024, le total des actifs de la banque s'élevait à environ 188,4 milliards de dollars, reflétant sa présence significative dans le secteur bancaire.

Performance financière

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, First Citizens a déclaré un bénéfice net de 2,08 milliards de dollars, une baisse de 8,88 milliards de dollars ou 81% contre 10,95 milliards de dollars au cours de la même période en 2023. Le bénéfice par action diluée était de 140,26 $, contre 750,19 $ dans la l'année précédente.

Segments d'entreprise

First Citizens opère à travers plusieurs segments, dont General Bank, Commercial Bank, SVB Commercial et Rail. Chaque segment contribue à la santé financière globale de l'institution.

Dépôts et financement

Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont atteint 151,57 milliards de dollars, ce qui marque une augmentation de 4% par rapport à 145,85 milliards de dollars à la fin de 2023. Les dépôts sont principalement composés de dépôts de demande non intéressants, de comptes de marché monétaire et de comptes d'épargne.

Portefeuille de prêts

Au 30 septembre 2024, les prêts et les baux totaux s'élevaient à 138,70 milliards de dollars, ce qui reflète une augmentation de 4% par rapport à 133,30 milliards de dollars au 31 décembre 2023. L'allocation de pertes de prêt et de location était de 1,68 milliard de dollars, ce qui représente 1,21% du total des prêts.

Ratios de capital

Les premiers citoyens ont maintenu une solide position en capital, avec un ratio de capital basé sur le risque de 15,36%, un ratio de capital basé sur le risque de niveau 1 de 13,78% et un ratio de niveau de niveau 1 de 13,24% au 30 septembre 2024.

Passifs d'intérêt

Au 30 septembre 2024, les passifs totaux portant des intérêts se sont élevés à 149,34 milliards de dollars, soit une augmentation de 4% contre 143,71 milliards de dollars à la fin de 2023.

Frais d'impôt sur le revenu

Le taux d'imposition effectif pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 26,8%, contre 24,6% pour la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le taux d'imposition effectif était de 27,3%.

Conclusion

Aucune conclusion fournie.

Comment First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) fait de l'argent

Sources de revenus

First Citizens Bancshares, Inc. génère des revenus principalement à partir des revenus d'intérêts et des revenus non intéressants. La répartition de ces sources de revenus est la suivante:

Revenu net d'intérêt

Le revenu des intérêts nets est un élément crucial des bénéfices de la FCNCA, calculé comme la différence entre les revenus des intérêts des prêts et les investissements et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Les chiffres des neuf mois clos le 30 septembre 2024 sont les suivants:

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts est un actif important pour la FCNCA. Au 30 septembre 2024, le total des prêts et des baux s'élevait à:

Composition de dépôt

Les dépôts sont une source de financement principale pour la FCNCA, ce qui représente environ 80% du financement total au 30 septembre 2024. La composition des dépôts est détaillée ci-dessous:

Répartition des revenus non intéressante

Les revenus non intéressants proviennent de divers frais et services. Le tableau suivant résume les composantes clés du revenu non intégré pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:

Équipement de location de fonctionnement

La FCNCA génère également des revenus grâce à son équipement de location d'exploitation. Au 30 septembre 2024, l'équipement total de location d'exploitation était:

Revenu net Overview

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la FCNCA a déclaré un revenu net de:

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.