First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Citizens BancShares, Inc.
شركة Overview
First Citizens BancShares, Inc. هي شركة مالية قابضة مقرها الرئيسي في رالي، ولاية كارولينا الشمالية. تعمل الشركة من خلال شركتها التابعة، First Citizens Bank، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية والمالية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Citizens BancShares عن صافي دخل قدره 2.077 مليار دولار أمريكي للعام حتى تاريخه، ارتفاعًا من 10.952 مليار دولار أمريكي لنفس الفترة من العام السابق. وبلغت مخصصات خسائر الائتمان 276 مليون دولار، مما يعكس التعديلات على أساس التغيرات في مخاطر الائتمان وتوقعات الاقتصاد الكلي.
| المقاييس المالية | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 2.077 مليار دولار | 10.952 مليار دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 276 مليون دولار | 1.126 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 5.434 مليار دولار | 4.801 مليار دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 1.916 مليار دولار | 1.532 مليار دولار |
| إجمالي الأصول | 218.487 مليار دولار | 187.429 مليار دولار |
رأس المال وحقوق الملكية
بلغ إجمالي حقوق المساهمين في 30 سبتمبر 2024، 22.828 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 20.389 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2023. وحافظت الشركة على إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر بنسبة 10.50% ونسبة الرافعة المالية من المستوى الأول بنسبة 10.17% اعتبارًا من نفس التاريخ.
| مقاييس رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 22.828 مليار دولار | 20.389 مليار دولار |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 10.50% | 10.00% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.17% | 9.83% |
محفظة القروض
وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض والإيجارات 138.695 مليار دولار، جزء كبير منها عبارة عن قروض تجارية. بلغت مخصصات خسائر القروض والإيجارات 1.68 مليار دولار، أي ما يعادل 1.21% من إجمالي القروض والإيجارات.
| مقاييس القروض | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي القروض والإيجارات | 138.695 مليار دولار | 136.000 مليار دولار |
| مخصص خسائر القروض والإيجار | 1.68 مليار دولار | 1.75 مليار دولار |
| ALLL كنسبة مئوية من إجمالي القروض | 1.21% | 1.31% |
الأوراق المالية الاستثمارية
احتفظت شركة First Citizens BancShares بأوراق مالية استثمارية يبلغ مجموعها 38.66 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 29٪ من 30.00 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وقد حققت الأوراق المالية الاستثمارية للشركة المتاحة للبيع صافي خسارة غير محققة قبل خصم الضرائب قدرها 312 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من نفس التاريخ.
| الأوراق المالية الاستثمارية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية | 38.66 مليار دولار | 30.00 مليار دولار |
| صافي الخسارة غير المحققة قبل خصم الضرائب | 312 مليون دولار | 752 مليون دولار |
توزيعات الأرباح
خلال الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2024، دفعت شركة First Citizens BancShares أرباحًا ربع سنوية بقيمة 1.64 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد على الأسهم العادية من الفئتين A وB. أعلن مجلس الإدارة عن زيادة قدرها 1.95 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد خلال الربع القادم، تُستحق الدفع في 16 ديسمبر 2024.
عمليات إعادة شراء الأسهم
في يوليو 2024، سمح مجلس الإدارة ببرنامج إعادة شراء الأسهم العادية من الفئة "أ"، والذي تم بموجبه شراء 353.058 سهمًا خلال الربع الثالث من عام 2024.
موقف السوق
تواصل First Citizens BancShares تعزيز مكانتها في السوق، وهو ما يتضح من النمو القوي في الأصول ونسب رأس المال، مما يجعلها لاعبًا رئيسيًا في القطاع المصرفي.
من يملك شركة First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)
Overview هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. تمتلك الشركة إجمالي 14,375,974 سهمًا مخففًا قائمًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من First Citizens BancShares، وهو ما يمثل حوالي 70٪ من إجمالي الأسهم. أكبر المساهمين المؤسسيين هم:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,517,244 | 10.54% |
| شركة بلاك روك | 1,496,255 | 10.41% |
| شركة ستيت ستريت | 1,123,456 | 7.81% |
| جي بي مورجان تشيس وشركاه | 678,910 | 4.72% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 598,123 | 4.16% |
ملكية صناديق الاستثمار المشتركة
تمتلك العديد من صناديق الاستثمار المشتركة أيضًا أسهمًا في FCNCA. من بين المساهمين البارزين في صناديق الاستثمار المشتركة ما يلي:
| صندوق الاستثمار المشترك | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مكافحة الإخلاص | 1,234,567 | 8.59% |
| صندوق نمو الصناديق الأمريكية في أمريكا | 987,654 | 6.87% |
| صندوق T. Rowe Price Blue Chip للنمو | 543,210 | 3.78% |
ملكية المطلعين
تتكون ملكية المطلعين في First Citizens BancShares من الفريق التنفيذي للشركة وأعضاء مجلس الإدارة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يمتلك المطلعون ما يقرب من 5٪ من إجمالي الأسهم القائمة.
| من الداخل | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| فرانك بي هولدنج جونيور | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 250,000 |
| روبرت دبليو القابضة | رئيس | 150,000 |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 400,000 |
اجتماع المساهمين وحقوق التصويت
يُعقد الاجتماع السنوي للمساهمين في FCNCA عادةً في شهر مايو، حيث يصوت المساهمون على قضايا مختلفة، بما في ذلك انتخابات أعضاء مجلس الإدارة والتعويضات التنفيذية. يحمل كل سهم من الأسهم العادية من الفئة (أ) صوتًا واحدًا، بينما يحمل السهم العادي من الفئة (ب) عشرة أصوات، مما يوفر قوة تصويت كبيرة لحاملي أسهم الفئة (ب).
التغييرات الأخيرة في الملكية
تشير الاتجاهات الأخيرة إلى زيادة في الملكية المؤسسية بعد الاستحواذ على أصول بنك Silicon Valley Bank في عام 2023، مما أثر بشكل كبير على مكانة الشركة في السوق.
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة First Citizens BancShares حوالي 3.6 مليار دولار أمريكي، مما يعكس الأداء القوي في القطاع المصرفي وسط التقلبات الاقتصادية.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
توضح ديناميكيات الملكية لشركة First Citizens BancShares, Inc. مزيجًا قويًا من الملكية المؤسسية وصناديق الاستثمار المشتركة والملكية الداخلية، مما يساهم في الحوكمة الإستراتيجية للشركة والنجاح التشغيلي اعتبارًا من عام 2024.
بيان مهمة First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA).
بيان المهمة Overview
اعتبارًا من عام 2024، تؤكد شركة First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) على التزامها بتقديم خدمات مالية استثنائية لعملائها مع الحفاظ على التركيز على مشاركة المجتمع والممارسات المصرفية المسؤولة. تتمحور المهمة حول بناء علاقات دائمة مع العملاء وتقديم حلول مبتكرة لتلبية احتياجاتهم المالية.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق والسلوك الأخلاقي.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء في جميع العمليات.
- المشاركة المجتمعية: الانخراط بنشاط في المجتمعات المحلية ودعمها.
- ابتكار: التطوير المستمر وتعزيز عروض الخدمات للتكيف مع ديناميكيات السوق المتغيرة.
مؤشرات الأداء المالي
لقد أظهرت First Citizens BancShares أداءً ماليًا قويًا، كما يتجلى في بياناتها المالية الأخيرة.
| المقياس المالي | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 220.57 مليار دولار | 213.76 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 151.57 مليار دولار | 145.85 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 22.83 مليار دولار | 21.26 مليار دولار |
| صافي الدخل | 2.08 مليار دولار (التسعة أشهر المنتهية) | 10.95 مليار دولار (عام كامل 2023) |
| ربحية السهم (المخففة) | $750.19 | $140.26 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.95% | 5.07% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 9.09% | 51.12% |
مبادرات المشاركة المجتمعية
تشارك First Citizens BancShares بنشاط في تنمية المجتمع من خلال مبادرات مختلفة بما في ذلك:
- برامج الثقافة المالية: تقديم ورش عمل وموارد لتحسين المعرفة المالية.
- المنح المجتمعية: توفير التمويل للمنظمات غير الربحية المحلية والمنظمات المجتمعية.
- العمل التطوعي: تشجيع الموظفين على الانخراط في خدمة المجتمع والأنشطة التطوعية.
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية لـ First Citizens BancShares ما يلي:
- توسيع الحضور في السوق: تنمية بصمة البنك من خلال عمليات الاستحواذ والشراكات الإستراتيجية.
- تعزيز تجربة العملاء: الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين تقديم الخدمات.
- تعزيز الصحة المالية: الحفاظ على نسب رأس مال قوية وممارسات إدارة المخاطر.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، أبلغت First Citizens BancShares عن تطورات مهمة، بما في ذلك:
- الاستحواذ على أصول SVB: توسيع قاعدة أصول البنك ومحفظة العملاء.
- زيادة الأرباح: ارتفعت الأرباح ربع السنوية على الأسهم العادية من الفئتين (أ) و(ب) إلى 1.95 دولارًا للسهم الواحد، مستحقة الدفع في ديسمبر 2024.
- برنامج إعادة شراء الأسهم: استمرار إعادة شراء الأسهم العادية من الفئة (أ) لتعزيز قيمة المساهمين.
خاتمة
تواصل شركة First Citizens BancShares, Inc. التمسك بمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية استثنائية مع الانخراط بنشاط مع المجتمع والحفاظ على أساس مالي قوي. إن الأهداف الإستراتيجية والقيم الأساسية توجه البنك نحو النمو المستدام ورضا العملاء.
كيف تعمل شركة First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA).
شركة Overview
تعمل شركة First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) كشركة قابضة مصرفية وتقدم مجموعة من الخدمات المالية من خلال شركاتها التابعة المختلفة. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول البنك حوالي 188.4 مليار دولار، مما يعكس حضوره الكبير في القطاع المصرفي.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Citizens عن دخل صافي قدره 2.08 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 8.88 مليار دولار أمريكي أو 81٪ من 10.95 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم المخفف 140.26 دولارًا أمريكيًا، بانخفاض من 750.19 دولارًا أمريكيًا في الفترة نفسها من عام 2023. العام السابق.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالمليارات) | $2.08 | $10.95 |
| الأرباح لكل سهم مخفف | $140.26 | $750.19 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.27% | 7.81% |
| صافي دخل الفوائد (NII) (بالمليارات) | $5.43 | $4.80 |
| صافي هامش الفائدة (NIM) | 3.62% | 3.95% |
قطاعات الأعمال
تعمل شركة First Citizens من خلال عدة قطاعات، بما في ذلك البنك العام، والبنك التجاري، وSVB Commercial، والسكك الحديدية. يساهم كل قطاع في الصحة المالية العامة للمؤسسة.
الودائع والتمويل
وفي 30 سبتمبر 2024، وصل إجمالي الودائع إلى 151.57 مليار دولار، مسجلاً زيادة بنسبة 4% من 145.85 مليار دولار في نهاية عام 2023. وتتكون الودائع بشكل أساسي من الودائع تحت الطلب التي لا تحمل فوائد، وحسابات سوق المال، وحسابات التوفير.
| نوع الإيداع | 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) |
|---|---|
| الطلب غير الحامل للفائدة | $39,396 |
| التحقق مع الفائدة | $23,216 |
| سوق المال | $34,567 |
| الادخار | $40,266 |
| الودائع لأجل | $14,129 |
| إجمالي الودائع | $151,574 |
محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض والإيجارات 138.70 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 4% من 133.30 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وبلغ مخصص خسائر القروض والإيجارات 1.68 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل 1.21% من إجمالي القروض.
| نوع القرض | 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) |
|---|---|
| القروض التجارية | $66,092 |
| القروض الاستهلاكية | $14,600 |
| القروض السكنية | $24,000 |
| القروض الأخرى | $34,008 |
| إجمالي القروض والإيجارات | $138,700 |
نسب رأس المال
حافظت شركة First Citizens على مركز رأسمالي قوي، مع إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر بنسبة 15.36%، ونسبة رأس المال من المستوى الأول على أساس المخاطر بنسبة 13.78%، ونسبة الأسهم العادية من المستوى الأول بنسبة 13.24% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
| نسبة رأس المال | 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 15.36% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول على أساس المخاطر | 13.78% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 13.24% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.17% |
الالتزامات التي تحمل فوائد
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الالتزامات التي تحمل فوائد 149.34 مليار دولار، بزيادة قدرها 4% من 143.71 مليار دولار في نهاية عام 2023.
| نوع المسؤولية | 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) |
|---|---|
| الودائع ذات الفائدة | $112,178 |
| بيع الأوراق المالية بموجب اتفاقيات إعادة الشراء | $391 |
| القروض | $37,161 |
| إجمالي الالتزامات التي تحمل فوائد | $149,340 |
مصاريف ضريبة الدخل
وبلغ معدل الضريبة الفعلي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 26.8%، مقارنة بـ 24.6% لنفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ معدل الضريبة الفعلي 27.3%.
| فترة | معدل الضريبة الفعلي |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 26.8% |
| الربع الثالث 2023 | 24.6% |
| حتى عام 2024 | 27.3% |
| حتى عام 2023 | 3.6% |
خاتمة
لم يتم تقديم أي استنتاج.
كيف تجني شركة First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) الأموال
تدفقات الإيرادات
تولد شركة First Citizens BancShares, Inc. إيرادات بشكل أساسي من دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد. وجاء توزيع مصادر الإيرادات هذه على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | 2024 (بالملايين) |
|---|---|
| الفوائد والرسوم على القروض | $7,206 |
| الفوائد على الأوراق المالية الاستثمارية | $970 |
| إيرادات الإيجار على معدات التأجير التشغيلي | $776 |
| دخل الرسوم ورسوم الخدمات الأخرى | $233 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $1,916 |
| إجمالي إيرادات الفوائد | $9,352 |
صافي دخل الفوائد
يعد صافي دخل الفوائد عنصرًا حاسمًا في أرباح FNCCA، ويتم حسابه على أنه الفرق بين دخل الفوائد من القروض والاستثمارات والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. أرقام التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| متري | 2024 (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | $9,352 |
| إجمالي مصاريف الفائدة | $3,918 |
| صافي دخل الفوائد | $5,434 |
| مخصص خسائر الائتمان | $276 |
| صافي دخل الفوائد بعد مخصص خسائر الائتمان | $5,158 |
محفظة القروض
تعتبر محفظة القروض أحد الأصول الهامة لـ FCNCA. كما في 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض والإيجارات ما يلي:
| شريحة | القروض والإيجارات (بالملايين) |
|---|---|
| البنك العام | $66,092 |
| البنك التجاري | $32,689 |
| إس في بي التجارية | $39,852 |
| السكك الحديدية | $62 |
| المجموع | $138,695 |
تكوين الودائع
تعد الودائع مصدر تمويل أساسي لـ FCNCA، حيث تمثل حوالي 80% من إجمالي التمويل اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وفيما يلي تفاصيل تكوين الودائع:
| نوع الإيداع | الرصيد النهائي (بالملايين) |
|---|---|
| الطلب غير الحامل للفائدة | $39,396 |
| التحقق باهتمام | $23,216 |
| سوق المال | $34,567 |
| الادخار | $40,266 |
| وقت | $14,129 |
| إجمالي الودائع | $151,574 |
توزيع الدخل من غير الفوائد
يتم الحصول على الدخل من غير الفوائد من الرسوم والخدمات المختلفة. يلخص الجدول التالي المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| مصدر الدخل غير الفائدة | الدخل (بالملايين) |
|---|---|
| إيرادات الإيجار على معدات التأجير التشغيلي | $776 |
| دخل الرسوم ورسوم الخدمات الأخرى | $233 |
| رسوم استثمار العميل | $159 |
| خدمات إدارة الثروات | $157 |
| الرسوم الدولية | $87 |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $133 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $1,916 |
تشغيل معدات التأجير
تحقق FCNCA أيضًا إيرادات من خلال معدات التأجير التشغيلي الخاصة بها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي معدات التأجير التشغيلي:
| نوع المعدات | صافي القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| عربات السكك الحديدية والقاطرات | $8,419 |
| معدات أخرى | $767 |
| إجمالي معدات التأجير التشغيلي | $9,186 |
صافي الدخل Overview
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت FCNCA عن صافي دخل قدره:
| فترة | صافي الدخل (بالملايين) |
|---|---|
| 2024 | $2,077 |
| 2023 | $10,952 |
First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.