First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Bundle
Una breve historia de First Citizens Bancshares, Inc.
Compañía Overview
First Citizens Bancshares, Inc. es una compañía tenedora financiera con sede en Raleigh, Carolina del Norte. La compañía opera a través de su subsidiaria, First Citizens Bank, que proporciona una gama de servicios bancarios y financieros que incluyen banca personal, banca comercial y gestión de patrimonio.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, First Citizens Bancshares informó un ingreso neto de $ 2.077 mil millones para el año en que se realizará, frente a $ 10.952 mil millones para el mismo período del año anterior. La disposición de pérdidas crediticias fue de $ 276 millones, lo que refleja los ajustes basados en cambios en el riesgo de crédito y las previsiones macroeconómicas.
| Métricas financieras | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 2.077 mil millones | $ 10.952 mil millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 276 millones | $ 1.126 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 5.434 mil millones | $ 4.801 mil millones |
| Ingresos sin interés | $ 1.916 mil millones | $ 1.532 mil millones |
| Activos totales | $ 218.487 mil millones | $ 187.429 mil millones |
Capital y equidad
The total stockholders' equity at September 30, 2024, was $22.828 billion, an increase from $20.389 billion at September 30, 2023. The company maintained a total risk-based capital ratio of 10.50% and a Tier 1 leverage ratio of 10.17% as of la misma fecha.
| Métricas de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $ 22.828 mil millones | $ 20.389 mil millones |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 10.50% | 10.00% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 10.17% | 9.83% |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales ascendieron a $ 138.695 mil millones, con una porción significativa que era préstamos comerciales. La asignación para las pérdidas de préstamos y arrendamiento (ALLL) se informó en $ 1.68 mil millones, que es 1.21% de los préstamos y arrendamientos totales.
| Métricas de préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 138.695 mil millones | $ 136,000 mil millones |
| Asignación para pérdidas de préstamo y arrendamiento | $ 1.68 mil millones | $ 1.75 mil millones |
| Alll como % de los préstamos totales | 1.21% | 1.31% |
Valores de inversión
First Citizens BancShares held investment securities totaling $38.66 billion as of September 30, 2024, which represents a 29% increase from $30.00 billion at December 31, 2023. The company's investment securities available for sale had a net pretax unrealized loss of $312 million as of the misma fecha.
| Valores de inversión | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Valores de inversión totales | $ 38.66 mil millones | $30.00 billion |
| Net Pretax Unrealized Loss | $ 312 millones | $ 752 millones |
Dividendos
Durante los primeros tres trimestres de 2024, First Citizens Bancshares pagaron dividendos trimestrales de $ 1.64 por acción en acciones comunes de Clase A y Clase B. La junta declaró un aumento a $ 1.95 por acción para el próximo trimestre, pagadero el 16 de diciembre de 2024.
Recompras de acciones
En julio de 2024, la junta autorizó un programa de recompra de acciones comunes de Clase A, bajo el cual se compraron 353,058 acciones durante el tercer trimestre de 2024.
Posición de mercado
First Citizens Bancshares continúa fortaleciendo su posición de mercado, evidenciada por un crecimiento robusto en activos y relaciones de capital, posicionándose como un jugador clave en el sector bancario.
A Who posee First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA)
Overview de estructura de propiedad
A partir de 2024, First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. La compañía tiene un total de 14,375,974 acciones diluidas en circulación al 30 de septiembre de 2024.
Propiedad institucional
Los inversores institucionales poseen una porción significativa de los primeros ciudadanos Bancshares, representando aproximadamente el 70% del total de acciones. Los accionistas institucionales más grandes incluyen:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 1,517,244 | 10.54% |
| Blackrock, Inc. | 1,496,255 | 10.41% |
| State Street Corporation | 1,123,456 | 7.81% |
| JPMorgan Chase & Co. | 678,910 | 4.72% |
| Wellington Management Group LLP | 598,123 | 4.16% |
Propiedad de fondos mutuos
Varios fondos mutuos también tienen acciones de FCNCA. Los accionistas de fondos mutuos notables incluyen:
| Fondo mutuo | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Fidelidad contraconda | 1,234,567 | 8.59% |
| Fondo de crecimiento de fondos estadounidenses de América | 987,654 | 6.87% |
| T. Rowe Price Fondo de crecimiento de chips azules | 543,210 | 3.78% |
Propiedad interna
La propiedad interna en First Citizens Bancshares consiste en el equipo ejecutivo de la compañía y los miembros de la junta. Al 30 de septiembre de 2024, los expertos poseen aproximadamente el 5% del total de acciones en circulación.
| Persona enterada | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Frank B. Holding Jr. | Presidente y CEO | 250,000 |
| Robert W. Holding | Presidente | 150,000 |
| Otros ejecutivos | Varios | 400,000 |
Reunión de accionistas y derechos de voto
La reunión anual de accionistas para FCNCA generalmente se lleva a cabo en mayo, donde los accionistas votan sobre varios temas, incluidas las elecciones de miembros de la junta y la compensación ejecutiva. Cada acción de acciones comunes de Clase A tiene un voto, mientras que las acciones ordinarias de Clase B conllevan diez votos, proporcionando un poder de voto significativo a los titulares de acciones de Clase B.
Cambios recientes en la propiedad
Recent trends indicate an increase in institutional ownership following the acquisition of Silicon Valley Bank's assets in 2023, which has significantly impacted the company's market position.
Capitalización de mercado
As of September 30, 2024, the market capitalization of First Citizens BancShares is approximately $3.6 billion, reflecting a strong performance in the banking sector amid economic fluctuations.
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La dinámica de la propiedad de First Citizens Bancshares, Inc. ilustra una sólida combinación de fondos institucionales, mutuos y de propiedad interna, que contribuyen a la gobernanza estratégica y el éxito operativo de la compañía a partir de 2024.
First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) Declaración de la misión
Declaración de misión Overview
A partir de 2024, First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) enfatiza su compromiso de proporcionar servicios financieros excepcionales a sus clientes mientras mantiene un enfoque en la participación comunitaria y las prácticas bancarias responsables. La misión se centra en la construcción de relaciones duraderas con los clientes y ofrece soluciones innovadoras para satisfacer sus necesidades financieras.
Valores centrales
- Integridad: Mantener los más altos estándares de honestidad y comportamiento ético.
- Centricidad del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes en todas las operaciones.
- Participación de la comunidad: Participar activamente y apoyar a las comunidades locales.
- Innovación: Evolucionando y mejorando continuamente las ofertas de servicios para adaptarse a la dinámica cambiante del mercado.
Indicadores de desempeño financiero
First Citizens Bancshares ha demostrado un desempeño financiero robusto, como se refleja en sus recientes estados financieros.
| Métrica financiera | A partir del 30 de septiembre de 2024 | Al 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 220.57 mil millones | $ 213.76 mil millones |
| Depósitos totales | $ 151.57 mil millones | $ 145.85 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 22.83 mil millones | $ 21.26 mil millones |
| Lngresos netos | $ 2.08 mil millones (nueve meses terminados) | $ 10.95 mil millones (año completo 2023) |
| Ganancias por acción (diluida) | $750.19 | $140.26 |
| Retorno en promedio de activos | 0.95% | 5.07% |
| Retorno en promedio de equidad | 9.09% | 51.12% |
Iniciativas de participación comunitaria
First Citizens Bancshares participa activamente en el desarrollo comunitario a través de diversas iniciativas que incluyen:
- Programas de educación financiera: Offering workshops and resources to improve financial knowledge.
- Community Grants: Proporcionar fondos a organizaciones locales y organizaciones comunitarias.
- Voluntario: Alentar a los empleados a participar en servicios comunitarios y actividades de voluntariado.
Objetivos estratégicos
Los objetivos estratégicos para los primeros ciudadanos Bancshares incluyen:
- Expansión de presencia del mercado: Aumento de la huella del banco a través de adquisiciones estratégicas y asociaciones.
- Mejora de la experiencia del cliente: Aprovechando la tecnología para mejorar la prestación de servicios.
- Fortalecimiento de la salud financiera: Manteniendo fuertes relaciones de capital y prácticas de gestión de riesgos.
Desarrollos recientes
En 2024, First Citizens Bancshares informó desarrollos significativos, que incluyen:
- Adquisición de activos SVB: Ampliar la base de activos del banco y la cartera de clientes.
- Aumento de dividendos: Los dividendos trimestrales en las acciones comunes de Clase A y Clase B aumentaron a $ 1.95 por acción, pagadero en diciembre de 2024.
- Programa de recompra de compartir: Recompra continua de acciones comunes de Clase A para mejorar el valor de los accionistas.
Conclusión
First Citizens Bancshares, Inc. continúa manteniendo su misión de brindar servicios financieros excepcionales mientras se involucra activamente con la comunidad y mantiene una base financiera sólida. Los objetivos estratégicos y los valores centrales guían al banco hacia el crecimiento sostenible y la satisfacción del cliente.
Cómo funciona First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA)
Compañía Overview
First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) opera como una compañía tenedora bancaria y ofrece una gama de servicios financieros a través de sus diversas subsidiarias. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales del banco se situaron en aproximadamente $ 188.4 mil millones, lo que refleja su importante presencia en el sector bancario.
Desempeño financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, First Citizens informó un ingreso neto de $ 2.08 mil millones, una disminución de $ 8.88 mil millones o 81% de $ 10.95 mil millones en el mismo período en 2023. año anterior.
| Métrico | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos netos (en miles de millones) | $2.08 | $10.95 |
| Ganancias por acción diluida | $140.26 | $750.19 |
| Retorno en promedio de activos | 1.27% | 7.81% |
| Ingresos de intereses netos (NII) (en miles de millones) | $5.43 | $4.80 |
| Margen de interés neto (NIM) | 3.62% | 3.95% |
Segmentos de negocios
First Citizens opera a través de varios segmentos, incluidos General Bank, Commercial Bank, SVB Commercial y Rail. Each segment contributes to the overall financial health of the institution.
Depósitos y financiación
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales alcanzaron los $ 151.57 mil millones, marcando un aumento del 4% de $ 145.85 mil millones a fines de 2023. Los depósitos están compuestos principalmente por depósitos de demanda no por interés, cuentas del mercado monetario y cuentas de ahorro.
| Tipo de depósito | 30 de septiembre de 2024 (en millones) |
|---|---|
| Demanda no interesante | $39,396 |
| Checking with Interest | $23,216 |
| Mercado de dinero | $34,567 |
| Ahorros | $40,266 |
| Depósitos de tiempo | $14,129 |
| Depósitos totales | $151,574 |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales ascendieron a $ 138.70 mil millones, lo que refleja un aumento del 4% de $ 133.30 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La asignación para pérdidas de préstamos y arrendamiento fue de $ 1.68 mil millones, lo que representa el 1.21% de los préstamos totales.
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 (en millones) |
|---|---|
| Préstamos comerciales | $66,092 |
| Préstamos al consumo | $14,600 |
| Préstamos residenciales | $24,000 |
| Otros préstamos | $34,008 |
| Préstamos y arrendamientos totales | $138,700 |
Relaciones de capital
Los primeros ciudadanos mantuvieron una posición de capital sólida, con una relación capital total basada en el riesgo de 15.36%, una relación capital basada en el riesgo de nivel 1 del 13.78%y una relación de nivel 1 común de 13.24%al 30 de septiembre de 2024.
| Relación de capital | 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Relación de capital basada en el riesgo total | 15.36% |
| Relación de capital basada en el riesgo de nivel 1 | 13.78% |
| Relación de nivel de equidad común | 13.24% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 10.17% |
Pasivos por intereses
Al 30 de septiembre de 2024, los pasivos por intereses totales ascendieron a $ 149.34 mil millones, que es un aumento del 4% de $ 143.71 mil millones a fines de 2023.
| Tipo de responsabilidad | 30 de septiembre de 2024 (en millones) |
|---|---|
| Depósitos con intereses | $112,178 |
| Valores vendidos bajo acuerdos para recomprar | $391 |
| Préstamos | $37,161 |
| Pasivos de intereses totales | $149,340 |
Gasto del impuesto sobre la renta
La tasa impositiva efectiva para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue del 26.8%, en comparación con el 24.6%para el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la tasa impositiva efectiva fue del 27.3%.
| Período | Tasa impositiva efectiva |
|---|---|
| P3 2024 | 26.8% |
| P3 2023 | 24.6% |
| YTD 2024 | 27.3% |
| YTD 2023 | 3.6% |
Conclusión
No se proporciona conclusión.
Cómo First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) gana dinero
Flujos de ingresos
First Citizens Bancshares, Inc. genera ingresos principalmente de ingresos por intereses e ingresos sin intereses. El desglose de estas fuentes de ingresos es el siguiente:
| Fuente de ingresos | 2024 (en millones) |
|---|---|
| Intereses y tarifas en préstamos | $7,206 |
| Interés en valores de inversión | $970 |
| Ingresos de alquiler en equipos de arrendamiento operativo | $776 |
| Ingresos de tarifas y otros cargos de servicio | $233 |
| Ingresos totales sin interés | $1,916 |
| Ingresos por intereses totales | $9,352 |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos son un componente crucial de las ganancias de FCNCA, calculada como la diferencia entre los ingresos por intereses de los préstamos e inversiones y los intereses pagados por depósitos y préstamos. Las cifras de los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 son las siguientes:
| Métrico | 2024 (en millones) |
|---|---|
| Ingresos por intereses totales | $9,352 |
| Gastos de intereses totales | $3,918 |
| Ingresos de intereses netos | $5,434 |
| Provisión para pérdidas crediticias | $276 |
| Ingresos por intereses netos después de la provisión de pérdidas crediticias | $5,158 |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos es un activo significativo para FCNCA. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales ascendieron a:
| Segmento | Préstamos y arrendamientos (en millones) |
|---|---|
| Banco general | $66,092 |
| Banco comercial | $32,689 |
| Comercial de SVB | $39,852 |
| Carril | $62 |
| Total | $138,695 |
Composición de depósitos
Los depósitos son una fuente de financiación principal para FCNCA, que representa aproximadamente el 80% de la financiación total al 30 de septiembre de 2024. La composición de los depósitos se detalla a continuación:
| Tipo de depósito | Balance final (en millones) |
|---|---|
| Demanda no interesante | $39,396 |
| Verificar con interés | $23,216 |
| Mercado de dinero | $34,567 |
| Ahorros | $40,266 |
| Tiempo | $14,129 |
| Depósitos totales | $151,574 |
Desglose de ingresos sin interés
El ingreso sin interés se deriva de varias tarifas y servicios. La siguiente tabla resume los componentes clave de los ingresos sin interés para los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024:
| Fuente de ingresos sin interés | Ingresos (en millones) |
|---|---|
| Ingresos de alquiler en equipos de arrendamiento operativo | $776 |
| Ingresos de tarifas y otros cargos de servicio | $233 |
| Tarifas de inversión del cliente | $159 |
| Servicios de gestión de patrimonio | $157 |
| Tarifas internacionales | $87 |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $133 |
| Ingresos totales sin interés | $1,916 |
Equipo de arrendamiento operativo
FCNCA también genera ingresos a través de su equipo de arrendamiento operativo. Al 30 de septiembre de 2024, el equipo de arrendamiento operativo total era:
| Tipo de equipo | Valor neto (en millones) |
|---|---|
| Vagones y locomotoras | $8,419 |
| Otro equipo | $767 |
| Equipo de arrendamiento operativo total | $9,186 |
Lngresos netos Overview
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, FCNCA informó un ingreso neto de:
| Período | Ingresos netos (en millones) |
|---|---|
| 2024 | $2,077 |
| 2023 | $10,952 |
First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.