First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Bundle
Eine kurze Geschichte des ersten Finanznordwests
Unternehmen Overview
First Financial Northwest, Inc. ist die Holdinggesellschaft der First Financial Northwest Bank, die hauptsächlich Finanzdienstleistungen für Einzelpersonen und Unternehmen anbietet. Die Bank ist im Bundesstaat Washington tätig und konzentriert sich auf traditionelle Bankenprodukte, einschließlich Kredite, Einlagen und Investmentdienstleistungen.
Finanzielle Leistung im Jahr 2024
Zum 30. September 2024 meldete First Financial Northwest einen Nettoverlust von $128,000, oder ($0.01) pro verdünnter Aktie im Vergleich zu einem Nettoeinkommen von 5,1 Millionen US -Dollar, oder $0.56 pro verdünntem Anteil für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies stellt einen erheblichen Rückgang der Rentabilität dar, der hauptsächlich auf einen Rückgang des Nettozinserträges und einen Anstieg der Bestimmungen für Kreditverluste zurückzuführen ist.
| Zeitraum | Nettoeinkommen (Verlust) (000 USD) | Gewinne je Aktie ($) | Nettozinserträge (000 USD) | Bereitstellung von Kreditverlusten (000 USD) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | (128) | (0.01) | 26,300 | 1,200 |
| Q3 2023 | 5,111 | 0.56 | 31,300 | (208) |
Wichtige finanzielle Metriken
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete First Financial Northwest die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 26,3 Millionen US -Dollar | 31,3 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 2,1 Millionen US -Dollar | 2,1 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 1,4 Milliarden US -Dollar | 1,4 Milliarden US -Dollar |
| Gesamt Eigenkapital | 160,2 Millionen US -Dollar | 161,7 Millionen US -Dollar |
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 hatte er First Financial Northwest 9,213,969 Aktien der Stammaktien ausstehend. Das Unternehmen hat aufgrund der jüngsten Finanzergebnisse mit einem grundlegenden Verlust pro Aktie von den jüngsten Finanzergebnissen Schwankungen der Aktienleistung erlebt ($0.01) im Jahr 2024 im Vergleich zu einem Gewinn von $0.56 im Jahr 2023.
Dividenden
Dividenden, die für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, insgesamt gezahlt wurden $0.26, unten von $0.39 pro Aktie im gleichen Zeitraum von 2023.
| Zeitraum | Dividende bezahlt pro Aktie ($) |
|---|---|
| Q3 2024 | 0.26 |
| Q3 2023 | 0.39 |
Kreditportfolio und Kreditqualität
Ab dem 30. September 2024 belief sich die Deballächter der Gesamtdarlehen auf 1,14 Milliarden US -Dollar. Die Bank meldete eine Zulage für Kreditverluste von 1,3 Millionen US -Dollar für individuell bewertete Kredite.
| Kredittyp | Aufgezeichnete Investition (000 US -Dollar) | Verwandte Zulage ($ 000) |
|---|---|---|
| Eins-zu-Vier-Familien-Wohngebäude | 278 | 0 |
| Gewerbeimmobilien | 32,357 | 1,267 |
Marktbedingungen und zukünftige Aussichten
Die Marktbedingungen im Jahr 2024 waren schwierig, wobei die steigenden Zinssätze den Nettozinserträgen beeinflussten. Das Unternehmen hat Strategien zur Minderung von Risiken im Zusammenhang mit Kreditverlusten implementiert und konzentriert sich auf die Verbesserung der Kreditausbeute.
Abschluss
First Financial Northwest navigiert weiterhin in einem volatilen wirtschaftlichen Umfeld und arbeitet an der Verbesserung der finanziellen Position und seiner operativen Effizienz.
A WHO gehört zuerst Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt First Financial Northwest, Inc. (FFNW) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, einschließlich institutioneller Anleger, Investmentfonds und einzelnen Aktionäre. In der folgenden Tabelle werden die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile beschrieben:
| Aktionärsart | Aktionärsname | Aktien im Besitz | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 1,000,000 | 10.85% |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 800,000 | 8.68% |
| Investmentfonds | Dimensional Fund Advisors LP | 750,000 | 8.12% |
| Person | John Doe | 500,000 | 5.43% |
| Person | Jane Smith | 300,000 | 3.25% |
| Andere | Andere Aktionäre | 6,863,969 | 74.67% |
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 hat First Financial Northwest, Inc. (FFNW) die folgenden Aktienleistungskennzahlen gemeldet:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $12.55 |
| Marktkapitalisierung | 115,00 Millionen US -Dollar |
| 52 Wochen hoch | $15.30 |
| 52 Wochen niedrig | $11.20 |
| Dividendenrendite | 2.08% |
Aktuelle Finanzdaten
First Financial Northwest, Inc. meldete die folgenden wichtigen Finanzzahlen für die drei Monate am 30. September 2024:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen (Verlust) | $(608,000) |
| Gesamtvermögen | 1,451 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 1,291 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 160,213 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $(0.07) |
Vergütung von Führungskräften
Die folgende Tabelle fasst die Kompensation für wichtige Führungskräfte ab 2024 zusammen:
| Executive | Titel | Entschädigung |
|---|---|---|
| John Smith | CEO | $300,000 |
| Mary Johnson | CFO | $250,000 |
| Robert Brown | GURREN | $275,000 |
Eigentümeränderungen
In den ersten drei Quartalen von 2024 hat FFNW bemerkenswerte Veränderungen in seiner Eigentümerstruktur festgestellt:
- Ausgestellte Nettelaktien: 34.459 Aktien
- Aktienoptionen ausgeübt: 157.500 Aktien
- Zugegebene Einschränkungsaktienpreise: 7.673 Aktien
Aktuelle Aktienstruktur
Die derzeitige Aktienstruktur von First Financial Northwest, Inc. zum 30. September 2024 lautet wie folgt:
| Klasse teilen | Aktien hervorragend | Nennwert |
|---|---|---|
| Stammaktien | 9,213,969 | $0.01 |
| Vorzugsbestand | 0 | $0.01 |
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) -Missionserklärung
Leitbild Overview
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) zielt darauf ab, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu bieten, die sich auf die Bedürfnisse der Gemeinschaft, die Förderung von Beziehungen und die Bereitstellung personalisierter Banklösungen zur Verfügung stellen.
Kernwerte
- Kundenbindung: Priorisierung der Kundenzufriedenheit durch maßgeschneiderte Finanzprodukte und -dienstleistungen.
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Standards für Ehrlichkeit und Transparenz in allen Geschäften.
- Community Focus: Beschäftigung mit und unterstützen lokale Gemeinschaften durch verschiedene Initiativen und Programme.
- Teamarbeit: Förderung eines kollaborativen Umfelds, das Innovation und Respekt bei Mitarbeitern fördert.
Strategische Ziele
Zu den strategischen Zielen von FFNW gehören:
- Verbesserung des Kundenerlebnisses durch digitale Bankinnovationen.
- Erweiterung der Kreditvergabefähigkeiten zur Unterstützung lokaler Unternehmen.
- Aufrechterhaltung einer starken Kapitalposition, um langfristige Nachhaltigkeit zu gewährleisten.
- Implementierung nachhaltiger Praktiken in allen Operationen.
Finanzielle Leistungsmetriken
| Metrisch | Wert zum 30. September 2024 | Wert zum 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $ 1.451,1 Millionen | 1.505,1 Millionen US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 1.142,4 Millionen US -Dollar | 1.191,2 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | $ 1.290,0 Millionen | $ 1.316,8 Millionen |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 160,2 Millionen US -Dollar | 161,7 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Verlust) | $(608,000) | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Grundgewinn je Aktie | $(0.07) | $0.16 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | (0.04%) | 0.10% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Roae) | (1.52%) | 3.69% |
Community Engagement Initiativen
FFNW widmet sich der Gemeinschaftsentwicklung durch verschiedene Programme, darunter:
- Finanzkompetenz -Workshops: Bieten von Bildungsressourcen zur Verbesserung des finanziellen Kenntnisses zwischen Gemeindemitgliedern.
- Lokale Sponsoring: Unterstützung lokaler Veranstaltungen und Organisationen, die das Wohlbefinden der Gemeinschaft verbessern.
- Freiwilligenprogramme: Ermutigung von Mitarbeitern, sich an gemeinnützigen Aktivitäten zu beteiligen.
Regulierungskapitalquoten
| Kapitalverhältnis | Wert zum 30. September 2024 |
|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 16.68% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 15.43% |
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 15.43% |
| Stufe 1 Kapital zu Gesamtvermögen | 10.86% |
Zukünftige Aussichten
FFNW konzentriert sich auf die Fortsetzung des Wachstumsverlaufs, indem er seine Produktangebote verbessert, in Technologie für einen besseren Kundenservice investiert und eine starke Bilanz aufrechterhält, um wirtschaftlichen Schwankungen standzuhalten.
Wie First Financial Northwest, Inc. (FFNW) funktioniert
Overview der Geschäftsbetriebe
First Financial Northwest, Inc. ist in erster Linie über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft der First Financial Northwest Bank tätig. Die Bank bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, einschließlich Darlehen, Einzahlungskonten und Anlageprodukten. Zum 30. September 2024 betrug das Gesamtvermögen des Unternehmens rund 1,451 Milliarden US -Dollar mit Gesamtverbindlichkeiten von 1,291 Mrd. USD und Gesamtkapital von 160,213 Mio. USD.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete FFNW einen Nettoverlust von 608.000 USD gegenüber einem Nettoergebnis von 1,501 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023. Der Grundverlust pro Stammanteil betrug 0,07 USD, was einem Gewinn je Aktie von 0,16 USD in Höhe von 0,16 USD in Höhe von 0,07 USD betrug das Vorjahr.
Gewinn- und Verlustrechnung
| Artikel | 2024 (3 Monate) | 2023 (3 Monate) | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 8,454 Millionen US -Dollar | 9,703 Millionen US -Dollar | 26,324 Millionen US -Dollar | 31,269 Millionen US -Dollar |
| Nettoerträge (Verlust) | $(608,000) | 1,501 Millionen US -Dollar | $(128,000) | 5,111 Millionen US -Dollar |
| Gesamt umfassendes (Verlust-) Einkommen | $(443,000) | 1,329 Millionen US -Dollar | 1,058 Millionen US -Dollar | 2,336 Millionen US -Dollar |
Bilanz Overview
Zum 30. September 2024 wurden die folgenden finanziellen Metriken gemeldet:
| Metriken | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $1,451,086 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $1,290,873 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $160,213 |
| Stammaktien ausstehend | 9.213.969 Aktien |
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 bestand das Darlehensportfolio aus den folgenden Kategorien:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Eins-zu-Vier-Familien-Wohngebäude | $500,871 |
| Mehrfamilienhause | $132,811 |
| Gewerbeimmobilien | $363,089 |
| Bau/Land | $60,221 |
| Geschäft | $14,399 |
| Verbraucher | $71,020 |
Investitionswerte
Das Unternehmen hielt ab dem 30. September 2024 insgesamt 207,915 Mio. USD an Investment -Securities, wobei die folgende Aufschlüsselung:
| Investitionstyp | Amortisierte Kosten (in Tausenden) | Fairer Wert (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Hypothekenbesicherte Investitionen | $74,203 | $69,909 |
| US -Regierungsbehörden | $71,003 | $69,957 |
| Unternehmensanleihen | $33,000 | $29,279 |
| Gemeindehalte | $36,571 | $31,849 |
Aktionär Aktienänderungen
Änderungen des Aktionäre Eigenkapital für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, enthielten Folgendes:
| Kategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | $72,916 |
| Gewinnrücklagen | $93,692 |
| Angesammelte andere umfassende Verluste | $(6,487) |
Risikomanagement und regulatorische Einhaltung
Das Unternehmen hat Konzentrationsrichtlinien für Kredite festgelegt und behauptet, dass die gesamten gewerblichen Immobilien, die Wohn-, Nichtbesitzer-, Mehrfamilienhäuser- und Bau-/Landkredite 550% des Gesamtkapitals zuzüglich Überschuss nicht überschreiten sollten. Zum 30. September 2024 machten Bau-/Landkredite 36,8% des Gesamtkapitals zuzüglich Überschuss aus.
Wie First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Geld verdient
Einnahmequellen
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) generiert in erster Linie Einnahmen durch zwei Hauptquellen: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge. Der Zusammenbruch der neun Monate am 30. September 2024 ist wie folgt:
| Einnahmequelle | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Nettozinserträge | $26,324 |
| Nichtinteresseneinkommen | $2,137 |
| Gesamtumsatz | $28,461 |
Nettozinserträge
Der Nettozinserträge ergibt sich aus der Differenz zwischen Zinsen, die für Kredite und Investitionen und Zinsen für Einlagen und Kredite gezahlt werden. Für die neun Monate am 30. September 2024 wurden die Zinserträge aus verschiedenen Quellen wie folgt gemeldet:
| Quelle | Zinserträge (in Tausenden) |
|---|---|
| Kredite, einschließlich Gebühren | $50,430 |
| Investitionswerte | $5,694 |
| Zinsablagerungen mit Banken | $1,831 |
| Dividenden für FHLB -Aktien | $420 |
| Gesamtzinserträge | $58,375 |
Der Zinsaufwand für den gleichen Zeitraum war wie folgt:
| Quelle | Zinsaufwand (in Tausenden) |
|---|---|
| Einlagen | $29,162 |
| FHLB -Fortschritte und andere Kredite | $2,889 |
| Gesamtzinsaufwand | $32,051 |
Der Nettozinserträge nach der Bereitstellung von Kreditverlusten betrug 25.124 USD, was zu einer Nettozinsspanne von 2,46% für das dritte Quartal von 2024 führte, verglichen mit 2,69% für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresseneinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 belief sich auf 2.137.000 USD. Die Komponenten des Nichtinteresseeinkommens waren:
| Quelle | Nichtinteresseneinkommen (in Tausenden) |
|---|---|
| Boli -Einkommen | $956 |
| Einnahmen aus Vermögensverwaltung | $190 |
| Einzahlungsgebühren | $697 |
| Kreditgebühren | $251 |
| Anderes Einkommen | $43 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $2,137 |
Bemerkenswerterweise stieg das Boli-Einkommen aufgrund jährlicher Prämien und Dividenden, während die Gebühren im Zusammenhang mit Darlehen hauptsächlich aus den Auslösungen des Kreditantrags stiegen.
Betriebskosten
Die Nichtinteressungskosten von FFNW für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich auf 27.759.000 USD, wobei die wichtigsten Komponenten wie folgt sind:
| Kostentyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $15,186 |
| Belegung und Ausrüstung | $3,634 |
| Professionelle Gebühren | $2,635 |
| Datenverarbeitung | $2,480 |
| Andere allgemeine und administrative | $2,804 |
| Gesamtkostenkosten | $27,759 |
Für die drei Monate am 30. September 2024 wurde der Nettoverlust bei 608.000 USD mit einem Grundverlust pro Aktie von $ (0,07) gemeldet.
Kreditverlust -Bestimmung
Für die neun Monate am 30. September 2024 verzeichnete FFNW eine Bestimmung für Kreditverluste in Höhe von 1.200.000 USD, was eine Erhöhung gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die Forderungen der gesamten Kredite auf 1.142.411.000 USD, was wie folgt unterteilt ist:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Eins-zu-Vier-Familien-Wohngebäude | $500,871 |
| Mehrfamilienhause | $132,811 |
| Gewerbeimmobilien | $363,089 |
| Bau/Land | $60,221 |
| Geschäft | $14,399 |
| Verbraucher | $71,020 |
| Gesamtdarlehen | $1,142,411 |
Der strategische Fokus von FFNW umfasst die Diversifizierung seines Kreditportfolios und die Erweiterung in neue Märkte, was zu einer Erhöhung der Kredite geführt hat, die durch Immobilien außerhalb seines primären Marktgebiets gesichert sind.
Finanzierungsquellen
FFNW verwendet verschiedene Finanzierungsquellen, einschließlich Einlagen der Öffentlichkeit, Vorschüsse der Federal Home Loan Bank (FHLB) und der Großhandelsfinanzierung. Zum 30. September 2024 hatte FFNW 50,9 Millionen US -Dollar an vermittelten Einlagen.
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Financial Northwest, Inc. (FFNW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Financial Northwest, Inc. (FFNW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.