First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Bundle
Uma breve história do primeiro noroeste financeiro
Empresa Overview
A First Financial Northwest, Inc. é a holding do First Financial Northwest Bank, envolvido principalmente na prestação de serviços financeiros a indivíduos e empresas. O banco opera no estado de Washington e se concentra nos produtos bancários tradicionais, incluindo empréstimos, depósitos e serviços de investimento.
Desempenho financeiro em 2024
Em 30 de setembro de 2024, a First Financial Northwest relatou uma perda líquida de $128,000, ou ($0.01) por ação diluída, em comparação com um lucro líquido de US $ 5,1 milhões, ou $0.56 por participação diluída para o mesmo período em 2023. Isso representa um declínio significativo na lucratividade, atribuído principalmente a uma diminuição da receita de juros líquidos e um aumento nas disposições para perdas de crédito.
| Período | Lucro líquido (perda) (US $ 000) | Ganhos por ação ($) | Receita de juros líquidos (US $ 000) | Provisão para perdas de crédito (US $ 000) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | (128) | (0.01) | 26,300 | 1,200 |
| Q3 2023 | 5,111 | 0.56 | 31,300 | (208) |
Principais métricas financeiras
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a First Financial Northwest relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 26,3 milhões | US $ 31,3 milhões |
| Receita não de juros | US $ 2,1 milhões | US $ 2,1 milhões |
| Total de ativos | US $ 1,4 bilhão | US $ 1,4 bilhão |
| Patrimônio líquido total | US $ 160,2 milhões | US $ 161,7 milhões |
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o primeiro noroeste financeiro tinha 9,213,969 ações ordinárias em circulação. A empresa experimentou flutuações no desempenho das ações devido aos recentes resultados financeiros, com uma perda básica por ação de ($0.01) em 2024 em comparação com um lucro de $0.56 em 2023.
Dividendos
Dividendos pagos por ação ordinária pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou $0.26, de baixo de $0.39 por ação no mesmo período de 2023.
| Período | Dividendo pago por ação ($) |
|---|---|
| Q3 2024 | 0.26 |
| Q3 2023 | 0.39 |
Portfólio de empréstimos e qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos a receber totalizou US $ 1,14 bilhão. O banco relatou um subsídio para perdas de crédito de US $ 1,3 milhão para empréstimos avaliados individualmente.
| Tipo de empréstimo | Investimento registrado (US $ 000) | Subsídio relacionado (US $ 000) |
|---|---|---|
| Residencial da família individual | 278 | 0 |
| Imóveis comerciais | 32,357 | 1,267 |
Condições de mercado e perspectiva futura
As condições de mercado em 2024 têm sido desafiadoras, com as taxas de juros crescentes afetando a receita de juros líquidos. A Companhia implementou estratégias para mitigar os riscos associados a perdas de crédito e está focado na melhoria do rendimento de empréstimos.
Conclusão
O primeiro noroeste financeiro continua a navegar em um ambiente econômico volátil enquanto trabalha para melhorar sua posição financeira e eficiência operacional.
A Who é o primeiro Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Principais acionistas
A partir de 2024, a First Financial Northwest, Inc. (FFNW) possui uma estrutura de propriedade diversificada, incluindo investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A tabela a seguir detalha os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Nome do acionista | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 1,000,000 | 10.85% |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 800,000 | 8.68% |
| Fundo Mútuo | Dimensional Fund Advisors LP | 750,000 | 8.12% |
| Individual | John Doe | 500,000 | 5.43% |
| Individual | Jane Smith | 300,000 | 3.25% |
| Outro | Outros acionistas | 6,863,969 | 74.67% |
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, a First Financial Northwest, Inc. (FFNW) relatou as seguintes métricas de desempenho das ações:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $12.55 |
| Capitalização de mercado | US $ 115,00 milhões |
| 52 semanas de altura | $15.30 |
| 52 semanas baixo | $11.20 |
| Rendimento de dividendos | 2.08% |
Dados financeiros recentes
A First Financial Northwest, Inc. relatou os seguintes números financeiros principais para os três meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido (perda) | $(608,000) |
| Total de ativos | US $ 1,451 bilhão |
| Passivos totais | US $ 1,291 bilhão |
| Equidade dos acionistas | US $ 160,213 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $(0.07) |
Compensação executiva
A tabela a seguir resume a compensação para os principais executivos a partir de 2024:
| Executivo | Título | Compensação |
|---|---|---|
| John Smith | CEO | $300,000 |
| Mary Johnson | Diretor Financeiro | $250,000 |
| Robert Brown | COO | $275,000 |
Mudanças de propriedade
Durante os três primeiros trimestres de 2024, o FFNW sofreu mudanças notáveis em sua estrutura de propriedade:
- Ações líquidas emitidas: 34.459 ações
- Opções de ações exercidas: 157.500 ações
- Prêmios de ações restritas concedidas: 7.673 ações
Estrutura de ações atuais
A estrutura atual de ações da First Financial Northwest, Inc. em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:
| Compartilhar aula | Ações em circulação | Valor nominal |
|---|---|---|
| Ações ordinárias | 9,213,969 | $0.01 |
| Ações preferenciais | 0 | $0.01 |
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Declaração
Declaração de missão Overview
A First Financial Northwest, Inc. (FFNW) visa fornecer serviços financeiros excepcionais focados nas necessidades da comunidade, promovendo relacionamentos e fornecendo soluções bancárias personalizadas.
Valores centrais
- Compromisso do cliente: Priorizando a satisfação do cliente por meio de produtos e serviços financeiros personalizados.
- Integridade: Sustentando os mais altos padrões de honestidade e transparência em todas as negociações.
- Foco da comunidade: Envolver -se e apoiando as comunidades locais por meio de várias iniciativas e programas.
- Trabalho em equipe: Promovendo um ambiente colaborativo que incentiva a inovação e o respeito entre os funcionários.
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos do FFNW incluem:
- Aprimorando a experiência do cliente por meio de inovações bancárias digitais.
- Expandir os recursos de empréstimos para apoiar as empresas locais.
- Manter uma forte posição de capital para garantir a sustentabilidade a longo prazo.
- Implementando práticas sustentáveis em todas as operações.
Métricas de desempenho financeiro
| Métrica | Valor em 30 de setembro de 2024 | Valor em 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1.451,1 milhões | US $ 1.505,1 milhões |
| Empréstimos totais a receber | US $ 1.142,4 milhões | US $ 1.191,2 milhões |
| Total de depósitos | US $ 1.290,0 milhões | US $ 1.316,8 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 160,2 milhões | US $ 161,7 milhões |
| Lucro líquido (perda) | $(608,000) | US $ 1,5 milhão |
| Ganhos básicos por ação | $(0.07) | $0.16 |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | (0.04%) | 0.10% |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | (1.52%) | 3.69% |
Iniciativas de engajamento da comunidade
O FFNW é dedicado ao desenvolvimento da comunidade por meio de vários programas, incluindo:
- Oficinas de alfabetização financeira: Oferecendo recursos educacionais para melhorar o conhecimento financeiro entre os membros da comunidade.
- Patrocínio local: Apoiar eventos e organizações locais que aprimoram o bem-estar da comunidade.
- Programas voluntários: Incentivando os funcionários a se envolver em atividades de serviço comunitário.
Índices de capital regulatório
| Índice de capital | Valor em 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 16.68% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 15.43% |
| Tier de patrimônio comum 1 capital para ativos ponderados por risco | 15.43% |
| Capital de Nível 1 para Total de Ativos | 10.86% |
Perspectivas futuras
A FFNW está focada em continuar sua trajetória de crescimento, aprimorando suas ofertas de produtos, investindo em tecnologia para melhor atendimento ao cliente e manter um forte balanço para suportar flutuações econômicas.
Como funciona a First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Overview de operações comerciais
A First Financial Northwest, Inc. opera principalmente por meio de sua subsidiária integral, First Financial Northwest Bank. O banco fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo empréstimos, contas de depósito e produtos de investimento. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da Companhia era de aproximadamente US $ 1,451 bilhão, com passivos totais de US $ 1,291 bilhão e total patrimônio líquido de US $ 160,213 milhões.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a FFNW registrou uma perda líquida de US $ 608.000, em comparação com um lucro líquido de US $ 1,501 milhão no mesmo período em 2023. A perda básica por ação ordinária foi de US $ 0,07, abaixo do lucro por ação de US $ 0,16 em o ano anterior.
Resumo da demonstração do resultado
| Item | 2024 (3 meses) | 2023 (3 meses) | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 8,454 milhões | US $ 9,703 milhões | US $ 26,324 milhões | US $ 31,269 milhões |
| Receita líquida (perda) | $(608,000) | US $ 1,501 milhão | $(128,000) | US $ 5,111 milhões |
| Renda total abrangente (perda) | $(443,000) | US $ 1,329 milhão | US $ 1,058 milhão | US $ 2,336 milhões |
Balanço patrimonial Overview
Em 30 de setembro de 2024, foram relatadas as seguintes métricas financeiras:
| Métricas | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $1,451,086 |
| Passivos totais | $1,290,873 |
| Equidade total dos acionistas | $160,213 |
| Ações ordinárias em circulação | 9.213.969 ações |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos consistia nas seguintes categorias:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Residencial da família individual | $500,871 |
| Multifamiliar | $132,811 |
| Imóveis comerciais | $363,089 |
| Construção/terra | $60,221 |
| Negócios | $14,399 |
| Consumidor | $71,020 |
Títulos de investimento
A empresa detinha um total de US $ 207,915 milhões em títulos de investimento em 30 de setembro de 2024, com o seguinte quebra:
| Tipo de investimento | Custo amortizado (em milhares) | Valor justo (em milhares) |
|---|---|---|
| Investimentos apoiados por hipotecas | $74,203 | $69,909 |
| Agências governamentais dos EUA | $71,003 | $69,957 |
| Títulos corporativos | $33,000 | $29,279 |
| Títulos municipais | $36,571 | $31,849 |
Alterações no patrimônio líquido
As mudanças no patrimônio líquido nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 incluíram o seguinte:
| Categoria | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Capital adicional pago | $72,916 |
| Lucros acumulados | $93,692 |
| Acumulou outra perda abrangente | $(6,487) |
Gerenciamento de riscos e conformidade regulatória
A Companhia estabeleceu diretrizes de concentração para empréstimos, mantendo que imóveis comerciais totais, residenciais, não proprietários ocupados, multifamiliares e empréstimos de construção/terra não devem exceder 550% do capital total mais um excedente. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos de construção/terra representavam 36,8% do capital total mais excedente.
Como a First Financial Northwest, Inc. (FFNW) ganha dinheiro
Fontes de receita
A First Financial Northwest, Inc. (FFNW) gera principalmente a receita através de duas fontes principais: receita de juros líquidos e receita não de juros. O detalhamento dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 é o seguinte:
| Fonte de receita | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Receita de juros líquidos | $26,324 |
| Receita não de juros | $2,137 |
| Receita total | $28,461 |
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e investimentos e juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros de várias fontes foi relatada da seguinte forma:
| Fonte | Receita de juros (em milhares) |
|---|---|
| Empréstimos, incluindo taxas | $50,430 |
| Títulos de investimento | $5,694 |
| Depósitos de ganho de juros com bancos | $1,831 |
| Dividendos em ações da FHLB | $420 |
| Receita total de juros | $58,375 |
A despesa de juros para o mesmo período foi a seguinte:
| Fonte | Despesa de juros (em milhares) |
|---|---|
| Depósitos | $29,162 |
| Avanços do FHLB e outros empréstimos | $2,889 |
| Despesa total de juros | $32,051 |
A receita de juros líquidos após a provisão para perdas de crédito foi de US $ 25.124, resultando em uma margem de juros líquida de 2,46% no terceiro trimestre de 2024, em comparação com 2,69% no mesmo período em 2023.
Receita não de juros
A renda não -de interesse nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 2.137.000. Os componentes da renda não -interesse foram:
| Fonte | Receita de não interesse (em milhares) |
|---|---|
| Renda de boli | $956 |
| Receita de gerenciamento de patrimônio | $190 |
| Taxas relacionadas ao depósito | $697 |
| Taxas relacionadas ao empréstimo | $251 |
| Outra renda | $43 |
| Receita total de não juros | $2,137 |
Notavelmente, a renda do Boli aumentou devido a prêmios e dividendos anuais, enquanto as taxas relacionadas a empréstimos aumentaram principalmente de perdas coletadas de depósitos de pedido de empréstimo.
Despesas operacionais
As despesas não de juros da FFNW nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 27.759.000, com os principais componentes da seguinte forma:
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $15,186 |
| Ocupação e equipamento | $3,634 |
| Taxas profissionais | $2,635 |
| Processamento de dados | $2,480 |
| Outro geral e administrativo | $2,804 |
| Despesa total de não juros | $27,759 |
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o prejuízo líquido foi relatado em US $ (608.000), com uma perda básica por ação de US $ (0,07).
Provisão de perda de crédito
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a FFNW registrou uma provisão para perdas de crédito de US $ 1.200.000, refletindo um aumento de US $ (208.000) no ano anterior.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos a receber totalizou US $ 1.142.411.000, quebrado da seguinte forma:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Residencial da família individual | $500,871 |
| Multifamiliar | $132,811 |
| Imóveis comerciais | $363,089 |
| Construção/terra | $60,221 |
| Negócios | $14,399 |
| Consumidor | $71,020 |
| Empréstimos totais a receber | $1,142,411 |
O foco estratégico da FFNW inclui a diversificação de seu portfólio de empréstimos e a expansão para novos mercados, o que levou a um aumento de empréstimos garantidos por propriedades fora de sua área de mercado primário.
Fontes de financiamento
A FFNW utiliza várias fontes de financiamento, incluindo depósitos do público em geral, avanços do Federal Home Loan Bank (FHLB) e financiamento por atacado. Em 30 de setembro de 2024, a FFNW tinha US $ 50,9 milhões em depósitos intermediados.
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Financial Northwest, Inc. (FFNW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Financial Northwest, Inc. (FFNW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.