First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
التكوين والسنوات المبكرة
تأسست شركة First Financial Northwest, Inc. في عام 2007 كشركة قابضة للتداول العام لصالح First Savings Bank Northwest. تعود أصول البنك نفسه إلى عام 1910، ويقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية. وقد سمح لها تأسيسها كشركة عامة بالوصول إلى أسواق رأس المال، مما عزز إمكانات نموها.
الإطار التنظيمي والهيكل
تعمل FFNW بموجب لوائح مكتب الإشراف على الادخار (OTS) ولجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC). اعتبارًا من أكتوبر 2023، تم إدراج FFNW في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر "FFNW".
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2022، أبلغت FFNW عن النقاط المالية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 821.5 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 726.1 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 95.4 مليون دولار |
| صافي الدخل | 6.3 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.63 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.77% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 6.93% |
استراتيجيات النمو وتوسيع السوق
اتبعت FFNW استراتيجيات مختلفة للنمو، بما في ذلك:
- - توسيع محافظ القروض، وخاصة في العقارات السكنية والتجارية.
- تعزيز القدرات المصرفية الرقمية لجذب العملاء المهتمين بالتكنولوجيا.
- توسيع مواقع الفروع داخل منطقة ولاية واشنطن لزيادة حصتها في السوق.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت FFNW عن مبادرة لزيادة تركيزها على إقراض الشركات الصغيرة. وذلك استجابة لنمو الأعمال الصغيرة في المناطق التي تخدمها. وخصص البنك مبلغًا إضافيًا قدره 20 مليون دولار أمريكي لهذا القطاع لهذا العام.
مشاركة المجتمع
لدى FFNW التزام طويل الأمد بالمشاركة المجتمعية. وفي عام 2022، استثمرت الشركة أكثر من مليون دولار في الجهود الخيرية لدعم التعليم والإسكان والتنمية الاقتصادية في المجتمعات المحلية.
الخلاصة والنظرة المستقبلية
وبالتطلع إلى المستقبل، تهدف FFNW إلى الاستفادة من التقدم التكنولوجي وتعزيز مركزها الرأسمالي لتعزيز تقديم الخدمات وتعظيم قيمة المساهمين.
من يملك شركة First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
تكوين المساهمين
يتنوع هيكل ملكية شركة First Financial Northwest, Inc. (FFNW) بين المستثمرين من المؤسسات والأفراد. اعتبارًا من أحدث التقارير، تمثل النسب التالية حصص ملكية كبيرة:
| نوع المالك | نسبة الملكية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 65.2% |
| ملكية المطلعين | 10.5% |
| مستثمرو التجزئة | 24.3% |
المستثمرون المؤسسيون
تلعب الملكية المؤسسية دورًا مهمًا في قاعدة المساهمين في FFNW. تشمل المساهمين المؤسسيين البارزين ما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 300,000 | 12.3% |
| شركة بلاك روك | 250,000 | 10.2% |
| شركة ستيت ستريت | 200,000 | 8.2% |
ملكية المطلعين
تعتبر ملكية المطلعين أمرًا هامًا في FFNW، مما يعكس الالتزام بنمو الشركة. المطلعين الرئيسيين تشمل:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| رونالد ل. سوكول | الرئيس والمدير التنفيذي | 75,000 |
| ليندا إي ويليامز | نائب الرئيس الأول والمدير المالي | 50,000 |
| جيمس ر. أندرسون | عضو مجلس الإدارة | 30,000 |
الأداء المالي ومعلومات الأسهم
كجزء من المشهد المالي، تعتبر مقاييس أداء FFNW حاسمة لفهم الآثار المترتبة على الملكية. وفيما يلي الأرقام المالية الرئيسية:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 200 مليون دولار |
| الإيرادات (تم) | 25 مليون دولار |
| صافي الدخل (2022) | 3 ملايين دولار |
التطورات الأخيرة
تشمل التطورات الأخيرة التي قد تؤثر على ديناميكيات الملكية ما يلي:
- زيادة عمليات إعادة شراء الأسهم، بإجمالي 5 ملايين دولار تم تخصيصها في الربع الأخير.
- الزيادة الأخيرة في توزيعات الأرباح بنسبة 15%، مما يعكس الإدارة القوية للتدفقات النقدية.
- شراكات استراتيجية مع شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز العروض الرقمية.
بيان مهمة شركة First Financial Northwest, Inc. (FFNW).
شركة Overview
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) هي شركة بنكية قابضة يقع مقرها الرئيسي في رينتون، واشنطن. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.06 مليار دولار.
بيان المهمة
تهدف FFNW إلى تقديم خدمات مالية استثنائية تدر عوائد مجزية لمساهميها مع تعزيز ثقافة النزاهة والتميز والمشاركة المجتمعية.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الأخلاق والصدق.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء في كل عمل.
- المشاركة المجتمعية: دعم المجتمعات المحلية بشكل فعال.
- التميز: السعي لتحقيق أداء متفوق في جميع المساعي.
مؤشرات الأداء المالي
| المقياس المالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.06 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 935 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 712 مليون دولار |
| صافي الدخل لعام 2022 | 8.2 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.77% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 7.95% |
مشاركة المجتمع
تلتزم FFNW بإحداث تأثير إيجابي في المجتمعات التي تخدمها. وفي عام 2022 ساهمت الشركة بحوالي $250,000 لمختلف الجمعيات الخيرية والمنظمات المحلية.
الأهداف الاستراتيجية
- توسيع شبكة الفروع لتعزيز إمكانية وصول العملاء.
- زيادة نمو محفظة القروض من خلال استهداف الشركات الصغيرة.
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية لتحسين تجربة العملاء.
- تعزيز العلاقات المجتمعية من خلال الشراكات المحلية.
قطاعات الأعمال الرئيسية
| قطاع الأعمال | المساهمة في الإيرادات |
|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 55% |
| الإقراض السكني | 30% |
| الخدمات المصرفية الاستهلاكية | 15% |
المبادرات الأخيرة
في عام 2023، أطلقت FFNW برنامجًا جديدًا لمحو الأمية المالية يهدف إلى تثقيف السكان المحليين حول التمويل الشخصي والممارسات المصرفية. ومن المتوقع أن تصل هذه المبادرة إلى أكثر من ذلك 1,000 المشاركين في السنة الأولى.
خاتمة
تظل شركة First Financial Northwest, Inc. ملتزمة بمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية استثنائية والمساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات التي تخدمها، مع ضمان قيمة المساهمين من خلال النمو المستدام.
كيف تعمل شركة First Financial Northwest, Inc. (FFNW).
Overview من شركة فيرست فايننشال نورثويست، إنك.
تعمل شركة First Financial Northwest, Inc. بشكل أساسي من خلال First Financial Northwest Bank، وهو بنك مستأجر من الدولة ومقره في رينتون، واشنطن. تركز المؤسسة في المقام الأول على تقديم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك القروض والودائع وإدارة الثروات للأفراد والشركات.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، أبلغت FFNW عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.07 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 967 مليون دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 103 مليون دولار |
| صافي الدخل | 5.2 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.49% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 6.80% |
محفظة القروض
تتكون محفظة قروض FFNW من قطاعات مختلفة تساهم في أرباحها:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| القروض العقارية السكنية | 610 مليون دولار |
| القروض العقارية التجارية | 270 مليون دولار |
| قروض البناء | 50 مليون دولار |
| القروض الاستهلاكية | 15 مليون دولار |
| القروض التجارية التجارية | 30 مليون دولار |
قاعدة الودائع
يأتي تمويل FFNW في المقام الأول من الودائع، والتي يتم تصنيفها على النحو التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | 275 مليون دولار |
| حسابات التوفير | 190 مليون دولار |
| شهادات الإيداع | 150 مليون دولار |
| حسابات سوق المال | 80 مليون دولار |
صافي هامش الفائدة ونسبة الكفاءة
يوفر تحليل كفاءة FFNW من خلال صافي هامش الفائدة ونسبة الكفاءة نظرة ثاقبة للأداء التشغيلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 3.34% |
| نسبة الكفاءة | 65.2% |
نسب رأس المال
تحتفظ FFNW بنسب رأسمال قوية تشير إلى صحتها المالية:
| نوع نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| الأسهم العادية الطبقة 1 (CET1) | 10.00% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 13.50% |
التواجد في السوق ومواقع الفروع
تدير FFNW فروعًا متعددة في جميع أنحاء منطقة ولاية واشنطن:
- رينتون
- سياتل
- توكويلا
- الطريقة الفيدرالية
- إسحاق
التطورات الأخيرة
أعلنت FFNW مؤخرًا عن توسيع خدماتها المصرفية الرقمية التي تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء:
- مقدمة لتطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- ترقية عمليات طلب القروض عبر الإنترنت
- تحسين دعم خدمة العملاء من خلال القنوات الرقمية
مشاركة المجتمع
تلتزم الشركة بمشاركة المجتمع وتشارك بنشاط في المبادرات المحلية:
- دعم المؤسسات غير الربحية المحلية
- تقديم برامج التثقيف المالي
- المشاركة في الفعاليات المجتمعية والرعاية
كيف تجني شركة First Financial Northwest, Inc. (FFNW) الأموال
نموذج الأعمال الأساسي
نموذج الأعمال الأساسي
تحقق شركة First Financial Northwest, Inc. (FFNW) إيرادات في المقام الأول من خلال الخدمات المالية المختلفة، بما في ذلك دخل الفوائد من القروض، والدخل من غير الفوائد من الرسوم، ودخل الاستثمار.
دخل الفوائد
دخل الفوائد هو مصدر الإيرادات الأساسي لـ FFNW. تتخصص الشركة في تقديم أنواع مختلفة من القروض، والتي تشمل:
- القروض العقارية التجارية
- قروض سكنية لعائلة واحدة إلى أربعة
- قروض البناء
- خطوط ائتمان الأسهم المنزلية
- القروض الاستهلاكية
اعتبارًا من أحدث البيانات المالية، أبلغت FFNW عن إيرادات فوائد تبلغ حوالي 31.3 مليون دولار أمريكي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022.
| نوع القرض | الرصيد المستحق (مليون دولار) | متوسط سعر الفائدة (%) |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 220.5 | 4.25 |
| القروض السكنية | 150.3 | 3.75 |
| قروض البناء | 45.7 | 4.50 |
| خطوط ملكية المنزل | 30.2 | 4.00 |
| القروض الاستهلاكية | 12.8 | 6.50 |
الدخل من غير الفوائد
تحصل FFNW أيضًا على دخل من غير الفوائد، مما يساهم بشكل كبير في إجمالي أرباحها. ويأتي هذا الدخل من الخدمات مثل:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع
- رسوم القرض
- مكاسب الأوراق المالية الاستثمارية
- رسوم الصراف الآلي
وفي العام المالي 2022، أعلنت الشركة عن دخل من غير الفوائد بلغ 4.8 مليون دولار.
المحفظة الاستثمارية
يحتفظ البنك بمحفظة استثمارية تتكون من أوراق مالية مختلفة منها:
- سندات الخزانة الأمريكية
- الأوراق المالية للوكالة
- سندات الشركات
وحققت المحفظة الاستثمارية ما يقرب من 2.2 مليون دولار من دخل الاستثمار في عام 2022.
| نوع الأمن | القيمة العادلة (مليون دولار) | أَثْمَر (٪) |
|---|---|---|
| سندات الخزانة الأمريكية | 50.0 | 2.00 |
| وكالة الأوراق المالية | 35.0 | 1.75 |
| سندات الشركات | 12.5 | 3.00 |
إدارة التكاليف
تستخدم FFNW استراتيجيات صارمة لإدارة التكاليف لتعزيز الربحية، بما في ذلك التحكم الفعال في نفقات التشغيل. وفي عام 2022، بلغت النفقات التشغيلية 21.5 مليون دولار.
العائد على الأصول وحقوق الملكية
يتم عرض كفاءة FFNW في تحقيق الأرباح من خلال العائد على الأصول (ROA) والعائد على حقوق الملكية (ROE). لعام 2022 كانت النسب:
- العائد على الأصول: 1.10%
- العائد على حقوق المساهمين: 9.80%
موقف السوق والاستراتيجية
تحتفظ FFNW بحضور قوي في السوق في منطقة شمال غرب المحيط الهادئ، مع التركيز على خدمة العملاء والمنتجات المالية المخصصة لجذب عملاء جدد. اعتبارًا من عام 2023، تدير الشركة 6 فروع.
ملخص الأداء المالي
| المقياس المالي | 2022 المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1,054.9 |
| إجمالي القروض | 580.0 |
| إجمالي الودائع | 883.0 |
| صافي الدخل | 9.5 |
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support