First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Bundle
تاريخ موجز للشمال الغربي المالي الأول
شركة Overview
شركة First Financial Northwest, Inc. هي الشركة القابضة لبنك First Financial Northwest Bank، وتعمل في المقام الأول في تقديم الخدمات المالية للأفراد والشركات. يعمل البنك في ولاية واشنطن ويركز على المنتجات المصرفية التقليدية، بما في ذلك القروض والودائع والخدمات الاستثمارية.
الأداء المالي في عام 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Financial Northwest عن خسارة صافية قدرها $128,000، أو ($0.01) لكل سهم مخفف، مقارنة بصافي دخل قدره 5.1 مليون دولار، أو $0.56 للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023. ويمثل ذلك انخفاضًا كبيرًا في الربحية، ويعزى ذلك بشكل أساسي إلى انخفاض صافي إيرادات الفوائد وزيادة مخصصات خسائر الائتمان.
| فترة | صافي الدخل (الخسارة) (آلاف الدولارات) | ربحية السهم ($) | صافي دخل الفوائد (بالآلاف) | مخصص خسائر الائتمان (آلاف الدولارات) |
|---|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | (128) | (0.01) | 26,300 | 1,200 |
| الربع الثالث 2023 | 5,111 | 0.56 | 31,300 | (208) |
المقاييس المالية الرئيسية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Financial Northwest عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 26.3 مليون دولار | 31.3 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 2.1 مليون دولار | 2.1 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.4 مليار دولار | 1.4 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 160.2 مليون دولار | 161.7 مليون دولار |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حصلت شركة First Financial Northwest على 9,213,969 أسهم الأسهم العادية القائمة. وقد شهدت الشركة تقلبات في أداء السهم بسبب النتائج المالية الأخيرة، حيث بلغت الخسارة الأساسية للسهم الواحد ($0.01) في عام 2024 مقارنة بربح قدره $0.56 في عام 2023.
توزيعات الأرباح
إجمالي أرباح الأسهم المدفوعة لكل سهم عادي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $0.26، أسفل من $0.39 للسهم في نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | الأرباح المدفوعة لكل سهم ($) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 0.26 |
| الربع الثالث 2023 | 0.39 |
محفظة القروض وجودة الائتمان
كما في 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض المستحقة القبض 1.14 مليار دولار. أعلن البنك عن مخصص لخسائر الائتمان بمبلغ 1.3 مليون دولار للقروض التي تم تقييمها بشكل فردي.
| نوع القرض | الاستثمار المسجل (000 دولار) | البدل ذو الصلة (آلاف الدولارات) |
|---|---|---|
| سكن عائلي من فرد إلى أربعة | 278 | 0 |
| العقارات التجارية | 32,357 | 1,267 |
ظروف السوق والتوقعات المستقبلية
كانت ظروف السوق في عام 2024 صعبة، حيث أثر ارتفاع أسعار الفائدة على صافي إيرادات الفوائد. نفذت الشركة استراتيجيات للتخفيف من المخاطر المرتبطة بخسائر الائتمان وتركز على تحسين عوائد القروض.
خاتمة
تواصل First Financial Northwest اجتياز بيئة اقتصادية متقلبة بينما تعمل على تعزيز وضعها المالي وكفاءتها التشغيلية.
من يملك شركة First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة First Financial Northwest, Inc. (FFNW) بهيكل ملكية متنوع، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. ويوضح الجدول التالي تفاصيل كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | اسم المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 1,000,000 | 10.85% |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 800,000 | 8.68% |
| صندوق الاستثمار المشترك | مستشارو صندوق الأبعاد LP | 750,000 | 8.12% |
| فردي | جون دو | 500,000 | 5.43% |
| فردي | جين سميث | 300,000 | 3.25% |
| آخر | المساهمين الآخرين | 6,863,969 | 74.67% |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة First Financial Northwest, Inc. (FFNW) عن مقاييس أداء الأسهم التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $12.55 |
| القيمة السوقية | 115.00 مليون دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $15.30 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $11.20 |
| عائد الأرباح | 2.08% |
البيانات المالية الأخيرة
أعلنت شركة First Financial Northwest, Inc. عن الأرقام المالية الرئيسية التالية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) | $(608,000) |
| إجمالي الأصول | 1.451 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 1.291 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 160.213 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $(0.07) |
التعويض التنفيذي
يلخص الجدول التالي تعويضات كبار المسؤولين التنفيذيين اعتبارًا من عام 2024:
| تنفيذي | عنوان | تعويض |
|---|---|---|
| جون سميث | المدير التنفيذي | $300,000 |
| ماري جونسون | المدير المالي | $250,000 |
| روبرت براون | سجع | $275,000 |
تغييرات الملكية
خلال الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2024، شهدت FFNW تغييرات ملحوظة في هيكل ملكيتها:
- صافي الأسهم المصدرة: 34,459 سهم
- خيارات الأسهم التي تم ممارستها: 157.500 سهم
- جوائز الأسهم المقيدة الممنوحة: 7,673 سهم
هيكل المشاركة الحالي
هيكل الأسهم الحالي لشركة First Financial Northwest, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هو كما يلي:
| حصة الطبقة | الأسهم المعلقة | القيمة الاسمية |
|---|---|---|
| الأسهم العادية | 9,213,969 | $0.01 |
| الأسهم المفضلة | 0 | $0.01 |
بيان مهمة شركة First Financial Northwest, Inc. (FFNW).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة First Financial Northwest, Inc. (FFNW) إلى تقديم خدمات مالية استثنائية تركز على احتياجات المجتمع وتعزيز العلاقات وتقديم حلول مصرفية مخصصة.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء من خلال المنتجات والخدمات المالية المخصصة.
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق والشفافية في كافة التعاملات.
- التركيز على المجتمع: المشاركة مع المجتمعات المحلية ودعمها من خلال المبادرات والبرامج المختلفة.
- العمل الجماعي: تعزيز بيئة تعاونية تشجع الابتكار والاحترام بين الموظفين.
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية لـ FFNW ما يلي:
- تعزيز تجربة العملاء من خلال الابتكارات المصرفية الرقمية.
- - توسيع قدرات الإقراض لدعم الشركات المحلية.
- الحفاظ على مركز رأسمالي قوي لضمان الاستدامة على المدى الطويل.
- تطبيق الممارسات المستدامة في جميع العمليات.
مقاييس الأداء المالي
| متري | القيمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | القيمة في 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1,451.1 مليون دولار | 1,505.1 مليون دولار |
| إجمالي القروض المستحقة القبض | 1,142.4 مليون دولار | 1,191.2 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 1,290.0 مليون دولار | 1,316.8 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 160.2 مليون دولار | 161.7 مليون دولار |
| صافي الدخل (الخسارة) | $(608,000) | 1.5 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $(0.07) | $0.16 |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | (0.04%) | 0.10% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | (1.52%) | 3.69% |
مبادرات المشاركة المجتمعية
FFNW مكرس لتنمية المجتمع من خلال برامج مختلفة، بما في ذلك:
- ورش عمل التثقيف المالي: توفير الموارد التعليمية لتحسين المعرفة المالية بين أفراد المجتمع.
- الرعايات المحلية: دعم الفعاليات والمنظمات المحلية التي تعزز رفاهية المجتمع.
- البرامج التطوعية: - تشجيع الموظفين على المشاركة في أنشطة خدمة المجتمع.
نسب رأس المال التنظيمية
| نسبة رأس المال | القيمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 16.68% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 15.43% |
| رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 15.43% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى إجمالي الأصول | 10.86% |
النظرة المستقبلية
تركز FFNW على مواصلة مسار نموها من خلال تعزيز عروض منتجاتها، والاستثمار في التكنولوجيا لتحسين خدمة العملاء، والحفاظ على ميزانية عمومية قوية لتحمل التقلبات الاقتصادية.
كيف تعمل شركة First Financial Northwest, Inc. (FFNW).
Overview للعمليات التجارية
تعمل شركة First Financial Northwest, Inc. بشكل أساسي من خلال شركتها الفرعية المملوكة بالكامل، First Financial Northwest Bank. يقدم البنك مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك القروض وحسابات الودائع والمنتجات الاستثمارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 1.451 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي المطلوبات 1.291 مليار دولار أمريكي وإجمالي حقوق المساهمين 160.213 مليون دولار أمريكي.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت FFNW عن خسارة صافية قدرها 608000 دولار، مقارنة بصافي دخل قدره 1.501 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت الخسارة الأساسية للسهم العادي 0.07 دولار، بانخفاض عن ربحية السهم البالغة 0.16 دولار في عام العام السابق.
ملخص بيان الدخل
| غرض | 2024 (3 أشهر) | 2023 (3 أشهر) | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 8.454 مليون دولار | 9.703 مليون دولار | 26.324 مليون دولار | 31.269 مليون دولار |
| صافي (الخسارة) الدخل | $(608,000) | 1.501 مليون دولار | $(128,000) | 5.111 مليون دولار |
| إجمالي الدخل (الخسارة) الشامل | $(443,000) | 1.329 مليون دولار | 1.058 مليون دولار | 2.336 مليون دولار |
الميزانية العمومية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن المقاييس المالية التالية:
| المقاييس | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $1,451,086 |
| إجمالي الالتزامات | $1,290,873 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $160,213 |
| الأسهم العادية المعلقة | 9,213,969 سهم |
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تتكون محفظة القروض من الفئات التالية:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| سكن عائلي من فرد إلى أربعة أفراد | $500,871 |
| متعدد الأسر | $132,811 |
| العقارات التجارية | $363,089 |
| البناء / الأرض | $60,221 |
| عمل | $14,399 |
| مستهلك | $71,020 |
الأوراق المالية الاستثمارية
تمتلك الشركة ما مجموعه 207.915 مليون دولار من الأوراق المالية الاستثمارية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مع التوزيع التالي:
| نوع الاستثمار | التكلفة المطفأة (بالآلاف) | القيمة العادلة (بالآلاف) |
|---|---|---|
| الاستثمارات المدعومة بالرهن العقاري | $74,203 | $69,909 |
| الوكالات الحكومية الأمريكية | $71,003 | $69,957 |
| سندات الشركات | $33,000 | $29,279 |
| السندات البلدية | $36,571 | $31,849 |
تغييرات حقوق المساهمين
تضمنت التغيرات في حقوق المساهمين للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| فئة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رأس المال الإضافي المدفوع | $72,916 |
| الأرباح المحتجزة | $93,692 |
| الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة | $(6,487) |
إدارة المخاطر والامتثال التنظيمي
وضعت الشركة مبادئ توجيهية لتركيز القروض، مع التأكيد على أن إجمالي القروض العقارية التجارية والسكنية وغير المشغولة من قبل المالكين والعائلات المتعددة وقروض البناء/الأراضي يجب ألا يتجاوز 550% من إجمالي رأس المال بالإضافة إلى الفائض. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شكلت قروض البناء/الأراضي 36.8% من إجمالي رأس المال بالإضافة إلى الفائض.
كيف تجني شركة First Financial Northwest, Inc. (FFNW) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة First Financial Northwest, Inc. (FFNW) إيراداتها في المقام الأول من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد. تفاصيل التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $26,324 |
| الدخل من غير الفوائد | $2,137 |
| إجمالي الإيرادات | $28,461 |
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. بالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إيرادات الفوائد من مصادر مختلفة على النحو التالي:
| مصدر | دخل الفوائد (بالآلاف) |
|---|---|
| القروض بما في ذلك الرسوم | $50,430 |
| الأوراق المالية الاستثمارية | $5,694 |
| الودائع ذات الفوائد لدى البنوك | $1,831 |
| توزيعات الأرباح على أسهم FHLB | $420 |
| إجمالي إيرادات الفوائد | $58,375 |
وكانت مصروفات الفوائد لنفس الفترة كما يلي:
| مصدر | مصاريف الفوائد (بالآلاف) |
|---|---|
| الودائع | $29,162 |
| سلف FHLB والقروض الأخرى | $2,889 |
| إجمالي مصاريف الفائدة | $32,051 |
وبلغ صافي دخل الفوائد بعد مخصص خسائر الائتمان 25,124 دولارًا أمريكيًا، مما أدى إلى صافي هامش فائدة بنسبة 2.46% للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 2.69% لنفس الفترة من عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 2,137,000 دولار أمريكي. وكانت مكونات الدخل من غير الفوائد هي:
| مصدر | الدخل من غير الفوائد (بالآلاف) |
|---|---|
| دخل بولي | $956 |
| إيرادات إدارة الثروات | $190 |
| الرسوم المتعلقة بالودائع | $697 |
| الرسوم المتعلقة بالقرض | $251 |
| دخل آخر | $43 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $2,137 |
والجدير بالذكر أن دخل BOLI ارتفع بسبب الأقساط السنوية وأرباح الأسهم، في حين ارتفعت الرسوم المتعلقة بالقروض بشكل رئيسي من المصادرة التي تم تحصيلها من ودائع طلبات القروض.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي مصاريف FFNW غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 27,759,000 دولار أمريكي، مع المكونات الرئيسية على النحو التالي:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $15,186 |
| الإشغال والمعدات | $3,634 |
| الرسوم المهنية | $2,635 |
| معالجة البيانات | $2,480 |
| عمومية وإدارية أخرى | $2,804 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $27,759 |
وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن صافي الخسارة بمبلغ (608.000 دولار أمريكي)، مع خسارة أساسية للسهم الواحد قدرها (0.07 دولار أمريكي).
مخصص خسائر الائتمان
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت FFNW مخصصًا لخسائر الائتمان بقيمة 1,200,000 دولار أمريكي، مما يعكس زيادة من (208,000 دولار أمريكي) في العام السابق.
محفظة القروض
كما في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة 1,142,411,000 دولار أمريكي، موزعة على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| سكن عائلي من فرد إلى أربعة أفراد | $500,871 |
| متعدد الأسر | $132,811 |
| العقارات التجارية | $363,089 |
| البناء / الأرض | $60,221 |
| عمل | $14,399 |
| مستهلك | $71,020 |
| إجمالي القروض المستحقة القبض | $1,142,411 |
يتضمن التركيز الاستراتيجي لـ FFNW تنويع محفظة قروضها والتوسع في أسواق جديدة، مما أدى إلى زيادة القروض المضمونة بالعقارات خارج منطقة السوق الرئيسية.
مصادر التمويل
يستخدم FFNW مصادر تمويل مختلفة، بما في ذلك الودائع من عامة الناس، والسلف المقدمة من البنك الفيدرالي لقروض الإسكان (FHLB)، والتمويل بالجملة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى FFNW 50.9 مليون دولار من الودائع الوسيطة.
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Financial Northwest, Inc. (FFNW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Financial Northwest, Inc. (FFNW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.