First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Bundle
Une brève histoire de la première finance nord-ouest
Entreprise Overview
First Financial Northwest, Inc. est la société holding de First Financial Northwest Bank, principalement engagée dans la fourniture de services financiers aux particuliers et aux entreprises. La banque opère dans l'État de Washington et se concentre sur les produits bancaires traditionnels, y compris les prêts, les dépôts et les services d'investissement.
Performance financière en 2024
Au 30 septembre 2024, First Financial Northwest a signalé une perte nette de $128,000, ou ($0.01) par action diluée, par rapport à un revenu net de 5,1 millions de dollars, ou $0.56 par part diluée pour la même période en 2023. Cela représente une baisse significative de la rentabilité, principalement attribuée à une baisse du revenu net des intérêts et à une augmentation des dispositions pour les pertes de crédit.
| Période | Revenu net (perte) (000 $) | Bénéfice par action ($) | Revenu net des intérêts (000 $) | Provision pour les pertes de crédit (000 $) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | (128) | (0.01) | 26,300 | 1,200 |
| Q3 2023 | 5,111 | 0.56 | 31,300 | (208) |
Mesures financières clés
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, First Financial Northwest a déclaré les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 26,3 millions de dollars | 31,3 millions de dollars |
| Revenu non intéressant | 2,1 millions de dollars | 2,1 millions de dollars |
| Actif total | 1,4 milliard de dollars | 1,4 milliard de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 160,2 millions de dollars | 161,7 millions de dollars |
Performance du stock
Au 30 septembre 2024, First Financial Northwest avait 9,213,969 actions ordinaires en circulation. La Société a connu des fluctuations de la performance des actions en raison des résultats financiers récents, avec une perte de base par action de ($0.01) en 2024 par rapport à un profit de $0.56 en 2023.
Dividendes
Les dividendes versés par action ordinaire pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, totalisent $0.26, à partir de $0.39 par action dans la même période de 2023.
| Période | Dividende payé par action ($) |
|---|---|
| Q3 2024 | 0.26 |
| Q3 2023 | 0.39 |
Portefeuille de prêts et qualité de crédit
Depuis le 30 septembre 2024, le total des prêts à recevoir se rendait à 1,14 milliard de dollars. La banque a déclaré une allocation pour les pertes de crédit de 1,3 million de dollars pour les prêts évalués individuellement.
| Type de prêt | Investissement enregistré (000 $) | Allocation connexe (000 $) |
|---|---|---|
| Résidentiel familial un à quatre | 278 | 0 |
| Immobilier commercial | 32,357 | 1,267 |
Conditions du marché et perspectives futures
Les conditions du marché en 2024 ont été difficiles, la hausse des taux d'intérêt ayant un impact sur les revenus nets des intérêts. La société a mis en œuvre des stratégies pour atténuer les risques associés aux pertes de crédit et se concentre sur l'amélioration des rendements de prêt.
Conclusion
First Financial Northwest continue de naviguer dans un environnement économique volatil tout en travaillant pour améliorer sa situation financière et son efficacité opérationnelle.
A qui possède First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Importants actionnaires
En 2024, First Financial Northwest, Inc. (FFNW) a une structure de propriété diversifiée, notamment des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Le tableau suivant détaille les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Nom de l'actionnaire | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Investisseur institutionnel | The Vanguard Group, Inc. | 1,000,000 | 10.85% |
| Investisseur institutionnel | BlackRock, Inc. | 800,000 | 8.68% |
| Fonds commun de placement | Dimensionnal Fund Advisors LP | 750,000 | 8.12% |
| Individuel | John Doe | 500,000 | 5.43% |
| Individuel | Jane Smith | 300,000 | 3.25% |
| Autre | Autres actionnaires | 6,863,969 | 74.67% |
Performance du stock
Au 30 septembre 2024, First Financial Northwest, Inc. (FFNW) a déclaré les métriques de performance des actions suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $12.55 |
| Capitalisation boursière | 115,00 millions de dollars |
| 52 semaines de haut | $15.30 |
| 52 semaines de bas | $11.20 |
| Rendement des dividendes | 2.08% |
Données financières récentes
First Financial Northwest, Inc. a rapporté les principaux chiffres financiers suivants pour les trois mois clos le 30 septembre 2024:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Revenu net (perte) | $(608,000) |
| Actif total | 1,451 milliard de dollars |
| Passifs totaux | 1,291 milliard de dollars |
| Capitaux propres | 160,213 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $(0.07) |
Rémunération des dirigeants
Le tableau suivant résume la compensation des cadres clés à partir de 2024:
| Exécutif | Titre | Compensation |
|---|---|---|
| John Smith | PDG | $300,000 |
| Mary Johnson | Directeur financier | $250,000 |
| Robert Brown | ROUCOULER | $275,000 |
Changements de propriété
Au cours des trois premiers trimestres de 2024, FFNW a connu des changements notables dans sa structure de propriété:
- Actions nettes émises: 34 459 actions
- Options d'achat d'actions exercées: 157 500 actions
- Attributions d'actions restreintes accordées: 7 673 actions
Structure de partage actuelle
La structure de partage actuelle de First Financial Northwest, Inc. au 30 septembre 2024 est la suivante:
| Classe de partage | Partage | Valeur nominale |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | 9,213,969 | $0.01 |
| Stock privilégié | 0 | $0.01 |
Énoncé de mission First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Énoncé de mission Overview
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) vise à fournir des services financiers exceptionnels axés sur les besoins de la communauté, à favoriser les relations et à fournir des solutions bancaires personnalisées.
Valeurs fondamentales
- Engagement client: Prioriser la satisfaction des clients grâce à des produits et services financiers sur mesure.
- Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées d'honnêteté et de transparence dans toutes les transactions.
- Focus de la communauté: S'engager avec et soutenir les communautés locales à travers diverses initiatives et programmes.
- Travail d'équipe: Favoriser un environnement collaboratif qui encourage l'innovation et le respect des employés.
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques de FFNW incluent:
- Amélioration de l'expérience client grâce à des innovations bancaires numériques.
- Élargir les capacités de prêt pour soutenir les entreprises locales.
- Maintenir une solide position en capital pour assurer la durabilité à long terme.
- Mettre en œuvre des pratiques durables dans toutes les opérations.
Métriques de performance financière
| Métrique | Valeur au 30 septembre 2024 | Valeur au 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 1 451,1 millions de dollars | 1 505,1 millions de dollars |
| Les prêts totaux sont à débit | 1 142,4 millions de dollars | 1 191,2 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 1 290,0 millions de dollars | 1 316,8 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 160,2 millions de dollars | 161,7 millions de dollars |
| Revenu net (perte) | $(608,000) | 1,5 million de dollars |
| Bénéfice de base par action | $(0.07) | $0.16 |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | (0.04%) | 0.10% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROAE) | (1.52%) | 3.69% |
Initiatives d'engagement communautaire
FFNW est dédié au développement communautaire à travers divers programmes, notamment:
- Ateliers de littératie financière: Offrir des ressources éducatives pour améliorer les connaissances financières parmi les membres de la communauté.
- Parrainages locaux: Soutenir les événements locaux et les organisations qui améliorent le bien-être des communautés.
- Programmes de bénévolat: Encourager les employés à s'engager dans des activités de service communautaire.
Ratios de capital réglementaire
| Ratio de capital | Valeur au 30 septembre 2024 |
|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 16.68% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 15.43% |
| Capital commun de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction des risques | 15.43% |
| Capital de niveau 1 à l'actif total | 10.86% |
Perspectives futures
FFNW se concentre sur la poursuite de sa trajectoire de croissance en améliorant ses offres de produits, en investissant dans la technologie pour un meilleur service client et en maintenant un bilan solide pour résister aux fluctuations économiques.
Comment fonctionne Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Overview des opérations commerciales
First Financial Northwest, Inc. opère principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, First Financial Northwest Bank. La banque fournit une gamme de services financiers, notamment des prêts, des comptes de dépôt et des produits d'investissement. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de la Société étaient d'environ 1,451 milliard de dollars, avec un passif total de 1,291 milliard de dollars et des capitaux propres totaux de 160,213 millions de dollars.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, FFNW a déclaré une perte nette de 608 000 $, contre un bénéfice net de 1,501 million de dollars pour la même période en 2023. La perte de base par action ordinaire était de 0,07 $, en baisse par rapport au bénéfice par action de 0,16 $ en 0 l'année précédente.
Résumé du compte de résultat
| Article | 2024 (3 mois) | 2023 (3 mois) | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 8,454 millions de dollars | 9,703 millions de dollars | 26,324 millions de dollars | 31,269 millions de dollars |
| Revenu net (perte) | $(608,000) | 1,501 million de dollars | $(128,000) | 5,111 millions de dollars |
| Revenu total complet (perte) | $(443,000) | 1,329 million de dollars | 1,058 million de dollars | 2,336 millions de dollars |
Bilan Overview
Au 30 septembre 2024, les mesures financières suivantes ont été signalées:
| Métrique | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $1,451,086 |
| Passifs totaux | $1,290,873 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $160,213 |
| Stock ordinaire en circulation | 9 213 969 actions |
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts comprenait les catégories suivantes:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Résidentiel familial un à quatre | $500,871 |
| Multifamilial | $132,811 |
| Immobilier commercial | $363,089 |
| Construction / terre | $60,221 |
| Entreprise | $14,399 |
| Consommateur | $71,020 |
Titres d'investissement
La société a détenu un total de 207,915 millions de dollars de titres d'investissement au 30 septembre 2024, avec la ventilation suivante:
| Type d'investissement | Coût amorti (par milliers) | Juste valeur (par milliers) |
|---|---|---|
| Investissements adossés à des prêts hypothécaires | $74,203 | $69,909 |
| Agences gouvernementales américaines | $71,003 | $69,957 |
| Obligations d'entreprise | $33,000 | $29,279 |
| Obligations municipales | $36,571 | $31,849 |
Changements de capitaux propres d'actionnaires
Les changements dans les capitaux propres des actionnaires pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 comprenaient les éléments suivants:
| Catégorie | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Capital payant supplémentaire | $72,916 |
| Des bénéfices non répartis | $93,692 |
| Accumulé d'autres pertes complètes | $(6,487) |
Gestion des risques et conformité réglementaire
La Société a établi des directives de concentration pour les prêts, en maintenant que l'immobilier commercial total, le résidentiel, les non-copropriétaires, la multifamiliale et les prêts de construction / terre ne devraient pas dépasser 550% du capital total plus le surplus. Au 30 septembre 2024, les prêts de construction / terres représentaient 36,8% du capital total plus un excédent.
Comment First Financial Northwest, Inc. (FFNW) fait de l'argent
Sources de revenus
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) génère principalement des revenus grâce à deux sources principales: le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants. La rupture pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 est la suivante:
| Source de revenus | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $26,324 |
| Revenu non intéressant | $2,137 |
| Revenus totaux | $28,461 |
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les investissements et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus d'intérêts de diverses sources ont été signalés comme suit:
| Source | Revenu des intérêts (en milliers) |
|---|---|
| Prêts, y compris les frais | $50,430 |
| Titres d'investissement | $5,694 |
| Dépôts d'intérêt avec les banques | $1,831 |
| Dividendes sur le stock FHLB | $420 |
| Revenu total des intérêts | $58,375 |
Les intérêts des intérêts pour la même période étaient comme suit:
| Source | Intérêts (par milliers) |
|---|---|
| Dépôts | $29,162 |
| FHLB Avances et autres emprunts | $2,889 |
| Intérêts totaux | $32,051 |
Le revenu net des intérêts après la provision pour pertes de crédit était de 25 124 $, ce qui a entraîné une marge d'intérêt nette de 2,46% pour le troisième trimestre de 2024, contre 2,69% pour la même période en 2023.
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont totalisé 2 137 000 $. Les composantes du revenu non intéressé étaient:
| Source | Revenu non intéressant (par milliers) |
|---|---|
| Boli revenu | $956 |
| Revenus de gestion de la patrimoine | $190 |
| Frais de dépôt liés | $697 |
| Frais de prêt | $251 |
| Autres revenus | $43 |
| Revenu total non intéressé | $2,137 |
Notamment, les revenus de Boli ont augmenté en raison des primes annuelles et des dividendes, tandis que les frais liés aux prêts ont augmenté principalement des confiscations perçues à partir des dépôts de demande de prêt.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses non intéressantes de FFNW pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ont totalisé 27 759 000 $, avec des composants majeurs comme suit:
| Type de dépenses | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | $15,186 |
| Occupation et équipement | $3,634 |
| Frais professionnels | $2,635 |
| Informatique | $2,480 |
| Autres généraux et administratifs | $2,804 |
| Dépenses totales sans intérêt | $27,759 |
Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, la perte nette a été déclaré à 208 000 $, avec une perte de base par action de (0,07).
Disposition de perte de crédit
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, FFNW a enregistré une disposition pour des pertes de crédits de 1 200 000 $, reflétant une augmentation par rapport à (208 000 $) l'année précédente.
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le total des prêts à recevoir s'élevait à 1 142 411 000 $, en panne comme suit:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Résidentiel familial un à quatre | $500,871 |
| Multifamilial | $132,811 |
| Immobilier commercial | $363,089 |
| Construction / terre | $60,221 |
| Entreprise | $14,399 |
| Consommateur | $71,020 |
| Les prêts totaux sont à débit | $1,142,411 |
L'objectif stratégique de FFNW comprend la diversification de son portefeuille de prêts et l'expansion dans de nouveaux marchés, ce qui a entraîné une augmentation des prêts garantis par des propriétés en dehors de sa principale zone de marché.
Sources de financement
FFNW utilise diverses sources de financement, y compris les dépôts du grand public, les avances de la Banque fédérale sur les prêts immobiliers (FHLB) et le financement en gros. Au 30 septembre 2024, FFNW avait 50,9 millions de dollars de dépôts négociés.
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Financial Northwest, Inc. (FFNW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Financial Northwest, Inc. (FFNW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.