First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Bundle
Una breve historia del primer noroeste financiero
Compañía Overview
First Financial Northwest, Inc. es la compañía tenedora del First Financial Northwest Bank, que se dedica principalmente a proporcionar servicios financieros a individuos y empresas. El banco opera en el estado de Washington y se centra en productos bancarios tradicionales, incluidos préstamos, depósitos y servicios de inversión.
Desempeño financiero en 2024
Al 30 de septiembre de 2024, First Financial Northwest informó una pérdida neta de $128,000, o ($0.01) por acción diluida, en comparación con un ingreso neto de $ 5.1 millones, o $0.56 por acción diluida para el mismo período en 2023. Esto representa una disminución significativa de la rentabilidad, atribuida principalmente a una disminución en los ingresos por intereses netos y un aumento en las disposiciones de pérdidas crediticias.
| Período | Ingresos netos (pérdida) ($ 000) | Ganancias por acción ($) | Ingresos de intereses netos ($ 000) | Provisión para pérdidas crediticias ($ 000) |
|---|---|---|---|---|
| P3 2024 | (128) | (0.01) | 26,300 | 1,200 |
| P3 2023 | 5,111 | 0.56 | 31,300 | (208) |
Métricas financieras clave
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, First Financial Northwest informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 26.3 millones | $ 31.3 millones |
| Ingresos sin interés | $ 2.1 millones | $ 2.1 millones |
| Activos totales | $ 1.4 mil millones | $ 1.4 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 160.2 millones | $ 161.7 millones |
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, el primer noroeste financiero había 9,213,969 Acciones de acciones comunes en circulación. La compañía ha experimentado fluctuaciones en el rendimiento de las acciones debido a los resultados financieros recientes, con una pérdida básica por acción de ($0.01) en 2024 en comparación con una ganancia de $0.56 en 2023.
Dividendos
Dividendos pagados por acción común por los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $0.26, abajo de $0.39 por acción en el mismo período de 2023.
| Período | Dividendo pagado por acción ($) |
|---|---|
| P3 2024 | 0.26 |
| P3 2023 | 0.39 |
Portafolio de préstamos y calidad crediticia
Al 30 de septiembre de 2024, el total de préstamos por cobrar ascendió a $ 1.14 mil millones. El banco informó una asignación para pérdidas crediticias de $ 1.3 millones para préstamos evaluados individualmente.
| Tipo de préstamo | Inversión registrada ($ 000) | Asignación relacionada ($ 000) |
|---|---|---|
| Residencial de uno a cuatro familiares | 278 | 0 |
| Inmobiliario comercial | 32,357 | 1,267 |
Condiciones del mercado y perspectivas futuras
Las condiciones del mercado en 2024 han sido desafiantes, con el aumento de las tasas de interés que afectan los ingresos por intereses netos. La Compañía ha implementado estrategias para mitigar los riesgos asociados con las pérdidas crediticias y se centra en mejorar los rendimientos de los préstamos.
Conclusión
First Financial Northwest continúa navegando por un entorno económico volátil mientras trabaja para mejorar su posición financiera y eficiencia operativa.
A Who posee First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Principales accionistas
A partir de 2024, First Financial Northwest, Inc. (FFNW) tiene una estructura de propiedad diversa, incluidos inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. La siguiente tabla detalla los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Nombre del accionista | Acciones de propiedad | Propiedad porcentual |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 1,000,000 | 10.85% |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 800,000 | 8.68% |
| Fondo mutuo | Dimensional Fund Advisors LP | 750,000 | 8.12% |
| Individual | John Doe | 500,000 | 5.43% |
| Individual | fulana | 300,000 | 3.25% |
| Otro | Otros accionistas | 6,863,969 | 74.67% |
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, First Financial Northwest, Inc. (FFNW) informó las siguientes métricas de rendimiento de acciones:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $12.55 |
| Capitalización de mercado | $ 115.00 millones |
| 52 semanas de altura | $15.30 |
| Bajo de 52 semanas | $11.20 |
| Rendimiento de dividendos | 2.08% |
Datos financieros recientes
First Financial Northwest, Inc. informó las siguientes cifras financieras clave para los tres meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Ingresos netos (pérdida) | $(608,000) |
| Activos totales | $ 1.451 mil millones |
| Pasivos totales | $ 1.291 mil millones |
| Equidad de los accionistas | $ 160.213 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $(0.07) |
Compensación ejecutiva
La siguiente tabla resume la compensación para ejecutivos clave a partir de 2024:
| Ejecutivo | Título | Compensación |
|---|---|---|
| John Smith | CEO | $300,000 |
| Mary Johnson | director de Finanzas | $250,000 |
| Robert Brown | ARRULLO | $275,000 |
Cambios de propiedad
Durante los primeros tres trimestres de 2024, FFNW ha visto cambios notables en su estructura de propiedad:
- Acciones netas emitidas: 34,459 acciones
- Opciones de acciones ejercidas: 157,500 acciones
- Premios de acciones restringidas otorgadas: 7,673 acciones
Estructura de compartir actual
La estructura de acciones actual de First Financial Northwest, Inc. al 30 de septiembre de 2024 es la siguiente:
| Clase compartida | Acciones en circulación | Valor par |
|---|---|---|
| Stock común | 9,213,969 | $0.01 |
| Acciones preferentes | 0 | $0.01 |
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) tiene como objetivo proporcionar servicios financieros excepcionales centrados en las necesidades de la comunidad, fomentar relaciones y ofrecer soluciones bancarias personalizadas.
Valores centrales
- Compromiso del cliente: Priorizar la satisfacción del cliente a través de productos y servicios financieros personalizados.
- Integridad: Mantener los más altos estándares de honestidad y transparencia en todos los tratos.
- Enfoque comunitario: Comprometerse y apoyar a las comunidades locales a través de diversas iniciativas y programas.
- Trabajo en equipo: Fomentar un entorno colaborativo que fomente la innovación y el respeto entre los empleados.
Objetivos estratégicos
Los objetivos estratégicos de FFNW incluyen:
- Mejora de la experiencia del cliente a través de innovaciones bancarias digitales.
- Expandir las capacidades de préstamos para apoyar a las empresas locales.
- Mantener una posición de capital sólida para garantizar la sostenibilidad a largo plazo.
- Implementación de prácticas sostenibles en todas las operaciones.
Métricas de desempeño financiero
| Métrico | Valor al 30 de septiembre de 2024 | Valor al 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 1,451.1 millones | $ 1,505.1 millones |
| Total de préstamos por cobrar | $ 1,142.4 millones | $ 1,191.2 millones |
| Depósitos totales | $ 1,290.0 millones | $ 1,316.8 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 160.2 millones | $ 161.7 millones |
| Ingresos netos (pérdida) | $(608,000) | $ 1.5 millones |
| Ganancias básicas por acción | $(0.07) | $0.16 |
| Return en promedio de activos (ROAA) | (0.04%) | 0.10% |
| Retorno en promedio de equidad (raae) | (1.52%) | 3.69% |
Iniciativas de participación comunitaria
FFNW está dedicado al desarrollo comunitario a través de varios programas, que incluyen:
- Talleres de educación financiera: Ofreciendo recursos educativos para mejorar el conocimiento financiero entre los miembros de la comunidad.
- Patrocinios locales: Apoyo a los eventos y organizaciones locales que mejoran el bienestar de la comunidad.
- Programas de voluntariado: Alentar a los empleados a participar en actividades de servicio comunitario.
Relaciones de capital regulatorios
| Relación de capital | Valor al 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 16.68% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 15.43% |
| Capital de nivel 1 común a activos ponderados por el riesgo | 15.43% |
| Capital de nivel 1 a activos totales | 10.86% |
Perspectiva futura
FFNW se centra en continuar su trayectoria de crecimiento al mejorar sus ofertas de productos, invertir en tecnología para un mejor servicio al cliente y mantener un balance sólido para resistir las fluctuaciones económicas.
Cómo funciona First Financial Northwest, Inc. (FFNW)
Overview de operaciones comerciales
First Financial Northwest, Inc. opera principalmente a través de su subsidiaria de propiedad total, First Financial Northwest Bank. El banco ofrece una gama de servicios financieros que incluyen préstamos, cuentas de depósito y productos de inversión. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de la Compañía eran de aproximadamente $ 1.451 mil millones, con pasivos totales de $ 1.291 mil millones y el capital total de los accionistas de $ 160.213 millones.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, FFNW informó una pérdida neta de $ 608,000, en comparación con un ingreso neto de $ 1.501 millones para el mismo período en 2023. La pérdida básica por acción común fue de $ 0.07, por debajo de las ganancias por acción de $ 0.16 en el año anterior.
Resumen del estado de resultados
| Artículo | 2024 (3 meses) | 2023 (3 meses) | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 8.454 millones | $ 9.703 millones | $ 26.324 millones | $ 31.269 millones |
| Ingresos netos (pérdidas) | $(608,000) | $ 1.501 millones | $(128,000) | $ 5.111 millones |
| Ingresos totales (pérdidas) integrales (pérdidas) | $(443,000) | $ 1.329 millones | $ 1.058 millones | $ 2.336 millones |
Balance Overview
Al 30 de septiembre de 2024, se informaron las siguientes métricas financieras:
| Métrica | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $1,451,086 |
| Pasivos totales | $1,290,873 |
| Equidad total de los accionistas | $160,213 |
| Acciones comunes en circulación | 9,213,969 acciones |
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos consistía en las siguientes categorías:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Residencial de uno a cuatro familiares | $500,871 |
| Multifamiliar | $132,811 |
| Inmobiliario comercial | $363,089 |
| Construcción/tierra | $60,221 |
| Negocio | $14,399 |
| Consumidor | $71,020 |
Valores de inversión
La compañía tenía un total de $ 207.915 millones en valores de inversión al 30 de septiembre de 2024, con el siguiente desglose:
| Tipo de inversión | Costo amortizado (en miles) | Valor razonable (en miles) |
|---|---|---|
| Inversiones respaldadas por hipotecas | $74,203 | $69,909 |
| Agencias del gobierno de EE. UU. | $71,003 | $69,957 |
| Bonos corporativos | $33,000 | $29,279 |
| Bonos municipales | $36,571 | $31,849 |
Cambios de capital de los accionistas
Los cambios en el patrimonio de los accionistas para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, incluyeron lo siguiente:
| Categoría | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Capital pagado adicional | $72,916 |
| Ganancias retenidas | $93,692 |
| Acumuló otra pérdida integral | $(6,487) |
Gestión de riesgos y cumplimiento regulatorio
La Compañía ha establecido pautas de concentración para préstamos, manteniendo que los préstamos totales de bienes raíces comerciales comerciales, residenciales, no ocupados por el propietario, multifamiliares y de construcción/tierras no deben exceder el 550% del capital total más excedente. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos de construcción/tierra representaron el 36.8% del capital total más excedente.
Cómo First Financial Northwest, Inc. (FFNW) gana dinero
Fuentes de ingresos
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) genera principalmente ingresos a través de dos fuentes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin interés. El desglose para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 es el siguiente:
| Fuente de ingresos | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $26,324 |
| Ingresos sin interés | $2,137 |
| Ingresos totales | $28,461 |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en préstamos e inversiones e intereses pagados en depósitos y préstamos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses de varias fuentes se informaron de la siguiente manera:
| Fuente | Ingresos por intereses (en miles) |
|---|---|
| Préstamos, incluidas las tarifas | $50,430 |
| Valores de inversión | $5,694 |
| Depósitos de ingreso de interés con bancos | $1,831 |
| Dividendos en stock de FHLB | $420 |
| Ingresos por intereses totales | $58,375 |
El gasto de interés para el mismo período fue el siguiente:
| Fuente | Gastos por intereses (en miles) |
|---|---|
| Depósitos | $29,162 |
| FHLB Avances y otros préstamos | $2,889 |
| Gastos de intereses totales | $32,051 |
El ingreso de intereses netos después de la provisión de pérdidas crediticias fue de $ 25,124, lo que resultó en un margen de interés neto de 2.46% para el tercer trimestre de 2024, en comparación con el 2.69% para el mismo período en 2023.
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 2,137,000. Los componentes de los ingresos sin intereses fueron:
| Fuente | Ingresos sin interés (en miles) |
|---|---|
| Ingresos de Boli | $956 |
| Ingresos de gestión de patrimonio | $190 |
| Tarifas relacionadas con el depósito | $697 |
| Tarifas relacionadas con el préstamo | $251 |
| Otros ingresos | $43 |
| Ingresos totales sin interés | $2,137 |
En particular, el ingreso de Boli aumentó debido a las primas y dividendos anuales, mientras que las tarifas relacionadas con los préstamos aumentaron principalmente de las decisiones recaudadas de los depósitos de solicitudes de préstamos.
Gastos operativos
Los gastos sin intereses de FFNW para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 27,759,000, con componentes principales de la siguiente manera:
| Tipo de gasto | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $15,186 |
| Ocupación y equipo | $3,634 |
| Tarifas profesionales | $2,635 |
| Proceso de datos | $2,480 |
| Otro general y administrativo | $2,804 |
| Gastos totales sin interés | $27,759 |
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la pérdida neta se informó en $ (608,000), con una pérdida básica por acción de $ (0.07).
Provisión de pérdida de crédito
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, FFNW registró una disposición para pérdidas crediticias de $ 1,200,000, lo que refleja un aumento de $ (208,000) en el año anterior.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, el total de préstamos por cobrar ascendió a $ 1,142,411,000, desglosado de la siguiente manera:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Residencial de uno a cuatro familiares | $500,871 |
| Multifamiliar | $132,811 |
| Inmobiliario comercial | $363,089 |
| Construcción/tierra | $60,221 |
| Negocio | $14,399 |
| Consumidor | $71,020 |
| Total de préstamos por cobrar | $1,142,411 |
El enfoque estratégico de FFNW incluye diversificar su cartera de préstamos y expandirse a nuevos mercados, lo que ha llevado a un aumento en los préstamos asegurados por propiedades fuera de su área de mercado primario.
Fuentes de financiación
FFNW utiliza varias fuentes de financiación, incluidos los depósitos del público en general, los avances del Banco Federal de Préstamos para la Ibrazo (FHLB) y la financiación mayorista. Al 30 de septiembre de 2024, FFNW tenía $ 50.9 millones en depósitos negociados.
First Financial Northwest, Inc. (FFNW) DCF Excel Template
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DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Financial Northwest, Inc. (FFNW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Financial Northwest, Inc. (FFNW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Financial Northwest, Inc. (FFNW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.