Fair Isaac Corporation (FICO): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von Fico

FICO, offiziell als Fair Isaac Corporation bekannt, hat sich als führender Analyse- und Entscheidungsmanagementtechnologie etabliert. Das 1956 gegründete Unternehmen konzentrierte sich ursprünglich auf die Entwicklung von Kreditbewertungssystemen. Im Laufe der Jahrzehnte hat sich FICO zu einem umfassenden Anbieter von Datenanalyse -Software und -diensten entwickelt, wobei hauptsächlich die Finanzdienstleistungsbranche bedient wird.

Jüngste finanzielle Leistung

Zum Geschäftsjahr 2024 verzeichnete FICO ein signifikantes Wachstum der wichtigsten finanziellen Metriken:

Geschäftsegmente Overview

FICO arbeitet hauptsächlich über zwei Segmente: Punktzahlen und Software. Das Scores -Segment dominiert weiterhin die Umsatzerzeugung.

Anlagen und Aktionärsrenditen

FICO hat den Aktionären durch Aktienrückkaufprogramme proaktiv an die Aktionäre zurückgegeben. Im Geschäftsjahr 2024 hat das Unternehmen Aktien im Wert von 833,3 Mio. USD im Vergleich zu 407,3 Mio. USD im Geschäftsjahr 2023 zurückgekauft.

Bargeld- und Liquiditätsposition

Ab dem 30. September 2024 berichtete Fico:

Schlüsselleistungsindikatoren

FICO hat ab dem 30. September 2024 eine starke Nettoaufbewahrungsrate von 106% beibehalten, was auf eine robuste Kundenzufriedenheit und -bindung hinweist.

Für das Geschäftsjahr 2024 betrug der wirksame Steuersatz von FICO 20,1%, was auf einen Rückgang von 22,4% im Geschäftsjahr 2023 zurückzuführen ist, was vor allem auf erhöhte Steuervorteile der überschüssigen Steuerungen im Zusammenhang mit der Entschädigung auf der basierten Aktie zurückzuführen ist.

A WHO gehört Fair Isaac Corporation (FICO)

Hauptaktionäre

Zum 30. September 2024 verfügt die Fair Isaac Corporation (FICO) über eine vielfältige Eigentumsstruktur, die institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Aktionäre umfasst. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:

Institutionelles Eigentum

Institutionelle Investoren spielen eine wichtige Rolle in FICOs Besitz. Ab dem 30. September 2024 ungefähr 73% von FICOs Aktien werden von institutionellen Investoren gehalten. Dies spiegelt ein starkes Vertrauen in das Wachstumspotenzial und die finanzielle Stabilität des Unternehmens wider.

Executive Ownership

Zum 30. September 2024 besitzen leitende Angestellte und Direktoren eine kombinierte 3.5% der Aktien des Unternehmens. Die Auseinandersetzung des Executive -Eigentums ist wie folgt:

Aktuelle Aktienleistung

Die Aktienleistung von FICO im Jahr 2024 hat ein robustes Wachstum gezeigt, wobei ein Anstieg von Jahr auf ungefähr ungefähr von ungefähr 25%. Der Schlussaktienkurs vom 30. September 2024 betrug 450,00 USD, verglichen mit 360,00 USD gleichzeitig im Jahr 2023.

Marktkapitalisierung

Ab dem 30. September 2024 liegt die Marktkapitalisierung von FICO auf ca. 11 Milliarden Dollar, reflektiert seine starke Position in der Analytik- und Softwareindustrie.

Aktienrückkaufprogramm

Im Geschäftsjahr 2024 kehrte FICO zurück 0,6 Millionen Aktien zu einem Gesamtkosten von ungefähr 833,3 Millionen US -Dollar. Diese Strategie zielt darauf ab, den Wert von Shareholder zu steigern, und spiegelt das Engagement des Unternehmens zur Rückgabe von Kapital an seine Anleger wider.

Dividendenpolitik

FICO hat seit Mai 2017 keine Dividenden bezahlt und plant derzeit keine Dividendenzahlungen in absehbarer Zeit, wobei sie sich stattdessen auf Wachstum und Aktienrückkäufe konzentrieren.

Zukünftige Aussichten

Mit einer starken Bargeldposition von ungefähr 150,7 Millionen US -Dollar Ab dem 30. September 2024 und der Gesamtverschuldung von 2,2 Milliarden US -DollarFICO ist gut positioniert, um strategische Wachstumsinitiativen zu verfolgen und die Aktionärsrenditen in den kommenden Jahren zu verbessern.

Fair Isaac Corporation (FICO) -Missionserklärung

Die Fair Isaac Corporation (FICO) ist bestrebt, datengesteuerte Erkenntnisse und fortschrittliche Analysen zu verwenden, um Unternehmen und Verbraucher zu befähigen, bessere Entscheidungen zu treffen. Die Mission des Unternehmens betont seine Rolle als führend in der angewandten Analyse und hilft Unternehmen dabei, die Daten der Daten zu nutzen, um Wert zu schaffen und die Ergebnisse zu verbessern.

Kernwerte

• Integrität in allen Geschäftspraktiken
• Innovation in Analytik und Technologie
• Engagement für den Kundenerfolg
• Verantwortung gegenüber Stakeholdern und Gesellschaft

Finanziell Overview

Ab dem 30. September 2024 meldete FICO den Gesamtumsatz von 1,7 Milliarden US -Dollar, markieren a 13% Erhöhung Aus dem vorherigen Geschäftsjahr. Die Aufschlüsselung der Einnahmequellen ist wie folgt:

Leistungsmetriken

Das Betriebsergebnis des Unternehmens für das Geschäftsjahr 2024 war 733,6 Millionen US -Dollar, A 14% steigen von dem Geschäftsjahr 2023. Nettoeinkommen auf 512,8 Millionen US -Dollar, reflektiert a 19% Wachstum. Das verwässerte Ergebnis je Aktie (EPS) stieg auf $20.45, A 21% steigen Aus dem Vorjahr.

Marktposition

FICO hat eine starke Marktpräsenz im Finanzdienstleistungssektor, die berücksichtigt wurde 92% der Gesamteinnahmen im Geschäftsjahr 2024. Die Region Amerikas vertrat die Region in Amerika 84% der Gesamteinnahmen, die den Fokus des Unternehmens auf diesen Schlüsselmarkt hervorheben.

Aktienleistung

Im Geschäftsjahr 2024 kehrte FICO zurück 0,6 Millionen Aktien zu einem Gesamtkosten von 833,3 Millionen US -Dollar. Ab dem 30. September 2024 lag der Gesamtschuldsalbon bei 2,2 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 1,9 Milliarden US -Dollar im Vorjahr.

Zukünftige Aussichten

FICO zielt darauf ab, seine Angebote durch kontinuierliche Innovation und Verbesserung seiner Analyseplattform zu erweitern. Der jährliche wiederkehrende Umsatz (ARR) des Unternehmens für das Software -Segment wurde unter Berichten über 721,2 Millionen US -Dollar, was ist ein 8% steigen aus dem Vorjahr. Der dochbasierte Netto-Retentions-Rate (DBNRR) war 106% Zum 30. September 2024.

Wichtige finanzielle Highlights

Strategische Initiativen

FICO konzentriert sich auf die Verbesserung seiner Cloud-basierten Lösungen und die Erweiterung seiner Kundenstamm in verschiedenen Branchen, einschließlich Banking, Versicherung und Einzelhandel. Das Unternehmen investiert auch in Partnerschaften, um seine Marktreichweite zu erhöhen und die Servicebereitstellung zu verbessern.

Wie fair Isaac Corporation (FICO) funktioniert

Geschäftsmodell

Die Fair Isaac Corporation (FICO) tätigt hauptsächlich in zwei Segmenten: Punktzahlen und Software. Das Scores-Segment umfasst Business-to-Business (B2B) und Business-to-Consumer-Bewertungslösungen (B2C), während das Software-Segment analytische und Entscheidungsmanagementlösungen umfasst, die als lokale Software oder Software als SAAS (SAAS) angeboten werden.

Finanzielle Leistung

Im Geschäftsjahr 2024 meldete FICO Gesamteinnahmen von 1,7 Milliarden US -Dollar, A 13% Erhöhung Ab dem Geschäftsjahr 2023. Die Einnahmen für das Scores -Segment waren 919,7 Millionen US -Dollar, darstellen a 19% Zunahme Jahr-über-Jahr.

Wichtige finanzielle Metriken

Zum 30. September 2024 berichtete das Unternehmen:

• Bargeld und Bargeldäquivalente: 150,7 Millionen US -Dollar
• Gesamtverschuldung: 2,2 Milliarden US -Dollar
• Jährliche wiederkehrende Einnahmen für Softwaresegment: 721,2 Millionen US -Dollar
• Dollarbasierter Netto-Retentionsrate: 106%
• Cashflow aus Betriebsaktivitäten: 633,0 Millionen US -Dollar

Aktienleistung

Im Geschäftsjahr 2024 kehrte FICO zurück 0,6 Millionen Aktien zu einem Gesamtpreis von 833,3 Millionen US -Dollar. Die Aktienleistung des Unternehmens wird durch seine laufenden Innovations- und Expansionsstrategien unterstützt.

Segmentinformationen

Die folgende Tabelle fasst Segmentinformationen für das Geschäftsjahr 2024 zusammen:

Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen

Die Gesamtkosten im Rahmen von Arbeitnehmeranreizplänen waren 62,5 Millionen US -Dollar Im Geschäftsjahr 2024 trug das Unternehmen ebenfalls bei 9,5 Millionen US -Dollar zu seinem 401 (k) -Plan für berechtigte Mitarbeiter in den USA

Schulden- und finanzielle Verpflichtungen

Zum 30. September 2024 umfassten die finanziellen Verpflichtungen von FICO:

• Drehende Kreditlinie: 210 Millionen Dollar
• 300 -Millionen -Dollar -Laufzeitdarlehen: 258,8 Millionen US -Dollar
• 450 Millionen US -Dollar Darlehen: 450 Millionen US -Dollar
• 2018 Senior Notes: 400 Millionen Dollar
• 2019 Senior Notes: 350 Millionen Dollar
• 2021 Senior Notes: 550 Millionen US -Dollar

Marktanteil und Wettbewerbsposition

FICO ist weiterhin führend in Bezug auf Analytik und Entscheidungsmanagement, mit einem erheblichen Anteil am Markt für die Lösungen für die Bewertung von Krediten und Risikobewertung. Das Unternehmen bedient Tausende von Unternehmen in verschiedenen Branchen, einschließlich Finanzdienstleistungen, Einzelhandel und Telekommunikation.

Wie fair Isaac Corporation (FICO) Geld verdient

Einnahmequellen

Fair Isaac Corporation (FICO) generiert Einnahmen über mehrere Ströme, die hauptsächlich in zwei Segmente eingeteilt wurden: Punktzahlen und Software.

Bewertungssegment

Das Scores-Segment umfasst Business-to-Business (B2B) und Business-to-Consumer (B2C) Scoring-Lösungen. In fiscal 2024, the Scores segment generated $919.7 million, representing a 19% increase from $773.8 million in fiscal 2023. This growth was primarily driven by a $150.8 million increase in B2B scores revenue, partially offset by a $5.0 million decrease in B2C revenue from the Myfico.com -Website.

Software -Segment

Das Software-Segment umfasst vorkonfigurierte Analyse- und Entscheidungsmanagementlösungen sowie professionelle Dienstleistungen. Im Geschäftsjahr 2024 meldete dieses Segment einen Umsatz von 797,9 Mio. USD von 739,7 Mio. USD im Geschäftsjahr 2023, was eine Erhöhung um 8% markierte. Dieser Umsatzerhöhung ist auf einen Anstieg der Einnahmen aus den Bereichen und SaaS-Software zurückzuführen, die um 71,2 Millionen US-Dollar wuchsen.

Einnahmenzusammensetzung

Der Einnahmen von FICO stammt auch aus verschiedenen Arten von Verträgen mit Kunden, darunter:

• On-Premise-Software- und SaaS-Abonnements
• Professionelle Dienstleistungen
• Bewertungsdienste

Kostenstruktur

Die Kosten für die Umsatzkosten für das Geschäftsjahr 2024 beliefen sich auf 348,2 Mio. USD, verglichen mit 311,1 Mio. USD für das Geschäftsjahr 2023. Dieser Anstieg wurde durch höhere Kosten für die Infrastruktur und das Personal angetrieben, die um 18,1 Mio. USD bzw. 12,4 Mio. USD stiegen. Die Kosten für die Einnahmen als Prozentsatz der Gesamteinnahmen gingen im Jahr 2024 von 21% im Jahr 2023 auf 20% zurück, was hauptsächlich auf den höheren Umsatz mit Produkten mit höherem Margen zurückzuführen ist.

Betriebsergebnis und Nettoeinkommen

FICO meldete ein Betriebsergebnis von 733,6 Mio. USD für das Geschäftsjahr 2024, eine Steigerung von 14% gegenüber 642,8 Mio. USD im Geschäftsjahr 2023. Das Nettoeinkommen für das Geschäftsjahr 2024 betrug 512,8 Mio. USD, was einem Anstieg von 429,4 Mio. USD im Geschäftsjahr 2023 entspricht, was ein Wachstum von 19% widerspricht.

Marktposition und Aktie

Ab dem Geschäftsjahr 2024 hält FICO eine starke Marktpräsenz bei, wobei 54% der Einnahmen aus dem Scores -Segment und 46% aus dem Software -Segment stammen. Das Unternehmen nutzt seine Position in der Bankenbranche weiterhin, die 92% seiner Einnahmen im Geschäftsjahr 2024 ausmacht.

Wichtige Leistungsmetriken

Zu den wichtigsten Leistungsmetriken für FICO gehören:

• Jährlicher wiederkehrender Umsatz (ARR) für Software: 721,2 Mio. USD (8% Anstieg gegenüber 2023)
• Dollarbasierter Netto-Retentionsrate für Software: 106%

Cashflow und Kapitalmanagement

FICO meldete den Cashflow aus den Betriebsaktivitäten in Höhe von 633,0 Mio. USD im Geschäftsjahr 2024 gegenüber 468,9 Mio. USD im Geschäftsjahr 2023. Das Unternehmen hat den Aktionären durch Aktienrückkäufe in Höhe von insgesamt 833,3 Mio. USD im Geschäftsjahr 2024 den Wert zurückgegeben.

Schulden und Liquidität

Zum 30. September 2024 betrug der Gesamtverschuldungssaldo von FICO 2,2 Milliarden US -Dollar, ein Anstieg von 1,9 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023. Das Unternehmen entspricht allen mit seinen Kreditvereinbarungen verbundenen Finanzbündeln.

Abschluss

FICOs vielfältige Einnahmequellen, starke Marktpositionen und effektive Kostenmanagementstrategien tragen im Jahr 2024 erheblich zu seiner finanziellen Leistung und allgemeinen Rentabilität bei.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Fair Isaac Corporation (FICO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Fair Isaac Corporation (FICO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Fair Isaac Corporation (FICO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.