Fair Isaac Corporation (FICO) Bundle
تاريخ موجز لشركة FICO
لقد أثبتت FICO، المعروفة رسميًا باسم Fair Isaac Corporation، نفسها كشركة رائدة في مجال التحليلات وتكنولوجيا إدارة القرار. تأسست الشركة عام 1956، وركزت في الأصل على تطوير أنظمة التصنيف الائتماني. على مر العقود، تطورت FICO لتصبح مزودًا شاملاً لبرامج وخدمات تحليل البيانات، والتي تخدم في المقام الأول صناعة الخدمات المالية.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من السنة المالية 2024، أعلنت شركة FICO عن نمو كبير في المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | السنة المالية 2024 | السنة المالية 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.72 مليار دولار | 1.51 مليار دولار | 13% |
| الدخل التشغيلي | 733.6 مليون دولار | 642.8 مليون دولار | 14% |
| صافي الدخل | 512.8 مليون دولار | 429.4 مليون دولار | 19% |
| ربحية السهم المخففة | $20.45 | $16.92 | 21% |
| التدفق النقدي من الأنشطة التشغيلية | 633.0 مليون دولار | 468.9 مليون دولار | 35% |
| إجمالي الديون | 2.2 مليار دولار | 1.9 مليار دولار | 15.79% |
قطاعات الأعمال Overview
تعمل FICO بشكل أساسي من خلال قطاعين: النتائج والبرمجيات. يستمر قطاع النتائج في السيطرة على توليد الإيرادات.
| شريحة | إيرادات السنة المالية 2024 | إيرادات السنة المالية 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| عشرات | 919.7 مليون دولار | 773.8 مليون دولار | 19% |
| برمجة | 797.9 مليون دولار | 739.7 مليون دولار | 8% |
الاستثمارات وعوائد المساهمين
لقد كانت FICO استباقية في إعادة القيمة إلى المساهمين من خلال برامج إعادة شراء الأسهم. وفي السنة المالية 2024، أعادت الشركة شراء أسهم بقيمة 833.3 مليون دولار مقارنة بـ 407.3 مليون دولار في السنة المالية 2023.
موقف النقد والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت فيكو:
| متري | كمية |
|---|---|
| النقد والنقد المعادل | 150.7 مليون دولار |
| الخط المتجدد للاقتراض الائتماني | 210.0 مليون دولار |
| قروض القروض لأجل | 258.8 مليون دولار (300 مليون قرض لأجل)، 450.0 مليون دولار (450 مليون قرض لأجل) |
مؤشرات الأداء الرئيسية
حافظت FICO على معدل احتفاظ قوي قائم على الدولار بنسبة 106% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى رضا العملاء القوي والاحتفاظ بهم.
بالنسبة للسنة المالية 2024، بلغ معدل الضريبة الفعلي لشركة FICO 20.1%، مما يعكس انخفاضًا من 22.4% في السنة المالية 2023، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى زيادة المزايا الضريبية الزائدة المتعلقة بالتعويضات على أساس الأسهم.
من يملك شركة Fair Isaac Corporation (FICO)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تتمتع شركة Fair Isaac Corporation (FICO) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| شركة مجموعة الطليعة | 10.1% | 2,463,000 |
| شركة بلاك روك | 9.5% | 2,322,000 |
| شركة ستيت ستريت | 7.8% | 1,901,000 |
| استثمارات الإخلاص | 5.3% | 1,287,000 |
| إنفيسكو المحدودة. | 4.0% | 975,000 |
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في ملكية FICO. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 تقريبًا 73% من أسهم FICO مملوكة من قبل مستثمرين مؤسسيين. ويعكس هذا ثقة قوية في إمكانات نمو الشركة واستقرارها المالي.
الملكية التنفيذية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يمتلك المسؤولون التنفيذيون والمديرون مجتمعين 3.5% من أسهم الشركة. وجاء توزيع الملكية التنفيذية على النحو التالي:
| تنفيذي | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| وليام ج. لانسينغ | المدير التنفيذي | 350,000 |
| مايكل س. ماكغاري | المدير المالي | 150,000 |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 200,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
أظهر أداء أسهم FICO في عام 2024 نموًا قويًا، مع زيادة سنوية تقريبًا 25%. بلغ سعر إغلاق السهم اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 450.00 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 360.00 دولارًا أمريكيًا في نفس الوقت من عام 2023.
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة FICO حوالي 11 مليار دولارمما يعكس مكانتها القوية في صناعة التحليلات والبرمجيات.
برنامج إعادة شراء الأسهم
في السنة المالية 2024، تم إعادة شراء FICO 0.6 مليون سهم بتكلفة إجمالية تقدر بحوالي 833.3 مليون دولار. وتهدف هذه الإستراتيجية إلى تعزيز قيمة المساهمين وتعكس التزام الشركة بإعادة رأس المال إلى مستثمريها.
سياسة توزيع الأرباح
لم تدفع FICO أرباحًا منذ مايو 2017 ولا تخطط حاليًا لبدء أي دفعات أرباح في المستقبل المنظور، مع التركيز بدلاً من ذلك على النمو وإعادة شراء الأسهم.
النظرة المستقبلية
مع وضع نقدي قوي تقريبًا 150.7 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ويبلغ إجمالي الديون 2.2 مليار دولار، تتمتع FICO بوضع جيد لمتابعة مبادرات النمو الاستراتيجي وتعزيز عوائد المساهمين في السنوات القادمة.
بيان مهمة شركة Fair Isaac Corporation (FICO).
تلتزم شركة Fair Isaac Corporation (FICO) باستخدام الرؤى المستندة إلى البيانات والتحليلات المتقدمة لتمكين الشركات والمستهلكين من اتخاذ قرارات أفضل. تؤكد مهمة الشركة على دورها كشركة رائدة في التحليلات التطبيقية، مما يساعد المؤسسات على تسخير قوة البيانات لخلق القيمة وتحسين النتائج.
القيم الأساسية
- النزاهة في جميع الممارسات التجارية
- الابتكار في التحليلات والتكنولوجيا
- الالتزام بنجاح العملاء
- المسؤولية تجاه أصحاب المصلحة والمجتمع
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت FICO عن إجمالي إيرادات قدرها 1.7 مليار دولار، بمناسبة أ زيادة 13% من العام المالي السابق. وجاء توزيع مصادر الإيرادات على النحو التالي:
| شريحة | الإيرادات (بالملايين) | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| عشرات | $919.7 | 19% |
| برمجة | $711.3 | 11% |
| الخدمات المهنية | $86.5 | -13% |
مقاييس الأداء
بلغ الدخل التشغيلي للشركة للعام المالي 2024 733.6 مليون دولار، أ زيادة 14% من السنة المالية 2023. ارتفع صافي الدخل إلى 512.8 مليون دولار، يعكس أ نمو 19%. وارتفعت ربحية السهم المخففة إلى $20.45، أ زيادة 21% من العام السابق.
موقف السوق
تحتفظ FICO بحضور قوي في السوق في قطاع الخدمات المالية، وهو ما يمثل 92% من إجمالي الإيرادات في السنة المالية 2024. وتمثل منطقة الأمريكتين 84% من إجمالي الإيرادات، مما يسلط الضوء على تركيز الشركة على هذا السوق الرئيسي.
أداء المخزون
خلال السنة المالية 2024، تم إعادة شراء FICO 0.6 مليون سهم بتكلفة إجمالية قدرها 833.3 مليون دولار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي رصيد الدين 2.2 مليار دولار، وهو ما يعكس زيادة من 1.9 مليار دولار في العام السابق.
النظرة المستقبلية
تهدف FICO إلى توسيع عروضها من خلال الابتكار المستمر وتعزيز منصة التحليلات الخاصة بها. تم الإبلاغ عن الإيرادات السنوية المتكررة للشركة (ARR) لقطاع البرمجيات في 721.2 مليون دولار، وهو زيادة 8% من العام السابق. كان معدل الاحتفاظ الصافي القائم على الدولار (DBNRR) 106% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
أبرز المعالم المالية
| متري | 2024 | 2023 | نمو |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.7 مليار دولار | 1.5 مليار دولار | 13% |
| الدخل التشغيلي | 733.6 مليون دولار | 642.8 مليون دولار | 14% |
| صافي الدخل | 512.8 مليون دولار | 429.4 مليون دولار | 19% |
| ربحية السهم المخففة | $20.45 | $16.93 | 21% |
المبادرات الاستراتيجية
تركز FICO على تعزيز حلولها المستندة إلى السحابة وتوسيع قاعدة عملائها عبر مختلف الصناعات، بما في ذلك الخدمات المصرفية والتأمين والتجزئة. وتستثمر الشركة أيضًا في شراكات لزيادة وصولها إلى السوق وتحسين تقديم الخدمات.
كيف تعمل شركة Fair Isaac (FICO).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Fair Isaac Corporation (FICO) بشكل أساسي في قطاعين: النتائج والبرمجيات. يتضمن قطاع النتائج حلول تسجيل النقاط بين الشركات (B2B) ومن الشركات إلى المستهلكين (B2C)، في حين يشمل قطاع البرمجيات الحلول التحليلية وإدارة القرارات، المقدمة كبرامج محلية أو برامج كخدمة (SaaS).
الأداء المالي
في السنة المالية 2024، أعلنت FICO عن إجمالي إيرادات قدرها 1.7 مليار دولار، أ زيادة 13% من السنة المالية 2023. بلغت إيرادات قطاع النتائج 919.7 مليون دولار، يمثل أ زيادة 19% سنة بعد سنة.
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات (بالملايين) | إيرادات القطاع (بالملايين) | الدخل التشغيلي (بالملايين) | صافي الدخل (بالملايين) | ربحية السهم المخففة |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | $1,717.5 | $919.7 | $733.6 | $512.8 | $20.45 |
| 2023 | $1,513.6 | $773.8 | $642.8 | $429.4 | $16.93 |
| 2022 | $1,377.3 | $706.6 | $542.4 | $373.5 | $14.18 |
المقاييس المالية الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت الشركة بما يلي:
- النقد والنقد المعادل: 150.7 مليون دولار
- إجمالي الدين: 2.2 مليار دولار
- الإيرادات السنوية المتكررة لقطاع البرمجيات: 721.2 مليون دولار
- صافي معدل الاحتفاظ بالدولار: 106%
- التدفق النقدي من الأنشطة التشغيلية: 633.0 مليون دولار
أداء المخزون
خلال السنة المالية 2024، تم إعادة شراء FICO 0.6 مليون سهم بسعر إجمالي قدره 833.3 مليون دولار. يتم دعم أداء أسهم الشركة من خلال استراتيجيات الابتكار والتوسع المستمرة.
معلومات القطاع
يلخص الجدول التالي المعلومات القطاعية للسنة المالية 2024:
| شريحة | الإيرادات (بالملايين) | الدخل التشغيلي (بالملايين) |
|---|---|---|
| عشرات | $919.7 | $500.0 |
| برمجة | $797.9 | $233.6 |
تعويضات ومزايا الموظفين
بلغ إجمالي النفقات بموجب خطط حوافز الموظفين 62.5 مليون دولار في السنة المالية 2024. كما ساهمت الشركة 9.5 مليون دولار إلى خطتها 401 (ك) للموظفين المؤهلين في الولايات المتحدة.
الديون والالتزامات المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت الالتزامات المالية لشركة FICO ما يلي:
- خط الائتمان المتجدد: 210 مليون دولار
- قرض لأجل بقيمة 300 مليون دولار: 258.8 مليون دولار
- قرض لأجل بقيمة 450 مليون دولار: 450 مليون دولار
- ملاحظات كبار 2018: 400 مليون دولار
- ملاحظات كبار 2019: 350 مليون دولار
- ملاحظات كبار 2021: 550 مليون دولار
حصة السوق والوضع التنافسي
لا تزال FICO رائدة في مجال التحليلات وإدارة القرارات، مع حصة كبيرة من السوق في مجال حلول تسجيل الائتمان وتقييم المخاطر. تخدم الشركة آلاف الشركات في مختلف الصناعات، بما في ذلك الخدمات المالية وتجارة التجزئة والاتصالات.
كيف تجني شركة Fair Isaac Corporation (FICO) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Fair Isaac Corporation (FICO) إيرادات من خلال مصادر متعددة، ويتم تصنيفها بشكل أساسي إلى قسمين: النتائج والبرمجيات.
شريحة الدرجات
يشتمل قطاع النتائج على حلول التسجيل بين الشركات (B2B) ومن الشركات إلى المستهلكين (B2C). في السنة المالية 2024، حقق قطاع النتائج 919.7 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 19٪ من 773.8 مليون دولار في السنة المالية 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بزيادة قدرها 150.8 مليون دولار في إيرادات نتائج B2B، والتي تم تعويضها جزئيًا بانخفاض قدره 5.0 مليون دولار في إيرادات B2C من موقع myFICO.com.
قطاع البرمجيات
يشمل قطاع البرمجيات حلولاً تحليلية وإدارة قرارات تم تكوينها مسبقًا، بالإضافة إلى الخدمات المهنية. في السنة المالية 2024، حقق هذا القطاع إيرادات بلغت 797.9 مليون دولار، ارتفاعًا من 739.7 مليون دولار في السنة المالية 2023، مما يمثل زيادة بنسبة 8٪. تُعزى هذه الزيادة في الإيرادات إلى ارتفاع إيرادات برمجيات SaaS المحلية، والتي نمت بمقدار 71.2 مليون دولار.
| شريحة | إيرادات 2024 (بالملايين) | إيرادات 2023 (بالملايين) | التغيير من فترة إلى أخرى (٪) |
|---|---|---|---|
| عشرات | $919.7 | $773.8 | 19% |
| برمجة | $797.9 | $739.7 | 8% |
| إجمالي الإيرادات | $1,717.5 | $1,513.6 | 13% |
تكوين الإيرادات
تستمد إيرادات فيكو أيضًا من أنواع مختلفة من العقود مع العملاء، والتي تشمل:
- البرامج المحلية واشتراكات SaaS
- الخدمات المهنية
- خدمات التهديف
هيكل التكلفة
وبلغت تكلفة الإيرادات للعام المالي 2024 348.2 مليون دولار، مقارنة بـ 311.1 مليون دولار في العام المالي 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع تكاليف البنية التحتية والموظفين، التي ارتفعت بمقدار 18.1 مليون دولار و12.4 مليون دولار على التوالي. انخفضت تكلفة الإيرادات كنسبة من إجمالي الإيرادات إلى 20% في عام 2024 من 21% في عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى زيادة مبيعات المنتجات ذات الهامش الأعلى.
الدخل التشغيلي وصافي الدخل
أعلنت FICO عن دخل تشغيلي قدره 733.6 مليون دولار أمريكي للعام المالي 2024، بزيادة قدرها 14٪ من 642.8 مليون دولار أمريكي في السنة المالية 2023. وبلغ صافي الدخل للعام المالي 2024 512.8 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 429.4 مليون دولار أمريكي في السنة المالية 2023، مما يعكس نموًا بنسبة 19٪.
| المقياس المالي | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | التغيير من فترة إلى أخرى (٪) |
|---|---|---|---|
| الدخل التشغيلي | $733.6 | $642.8 | 14% |
| صافي الدخل | $512.8 | $429.4 | 19% |
موقف السوق وحصة
اعتبارًا من السنة المالية 2024، تحتفظ FICO بحضور قوي في السوق، حيث تأتي 54% من إيراداتها من قطاع النتائج و46% من قطاع البرمجيات. وتواصل الشركة تعزيز مكانتها في القطاع المصرفي، والتي شكلت 92٪ من إيراداتها في السنة المالية 2024.
مقاييس الأداء الرئيسية
تشمل مقاييس الأداء الرئيسية لشركة FICO ما يلي:
- الإيرادات السنوية المتكررة (ARR) للبرمجيات: 721.2 مليون دولار (زيادة بنسبة 8% عن عام 2023)
- صافي معدل الاحتفاظ بالبرمجيات على أساس الدولار: 106%
التدفق النقدي وإدارة رأس المال
أبلغت FICO عن تدفق نقدي من الأنشطة التشغيلية بقيمة 633.0 مليون دولار في السنة المالية 2024، مقارنة بـ 468.9 مليون دولار في السنة المالية 2023. وقد أعادت الشركة القيمة إلى المساهمين من خلال عمليات إعادة شراء الأسهم بإجمالي 833.3 مليون دولار في السنة المالية 2024.
| مقياس التدفق النقدي | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| التدفق النقدي من الأنشطة التشغيلية | $633.0 | $468.9 |
| إجمالي عمليات إعادة شراء الأسهم | $833.3 | $407.3 |
الديون والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي رصيد ديون FICO 2.2 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 1.9 مليار دولار أمريكي في عام 2023. وتلتزم الشركة بجميع التعهدات المالية المرتبطة باتفاقياتها الائتمانية.
خاتمة
تساهم مصادر إيرادات FICO المتنوعة ومكانتها القوية في السوق واستراتيجيات إدارة التكلفة الفعالة بشكل كبير في أدائها المالي وربحيتها الإجمالية في عام 2024.
Fair Isaac Corporation (FICO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Fair Isaac Corporation (FICO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Fair Isaac Corporation (FICO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Fair Isaac Corporation (FICO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.