Fair Isaac Corporation (FICO): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do FICO

A FICO, formalmente conhecida como Fair Isaac Corporation, se estabeleceu como líder em análise de análise e gerenciamento de decisão. Fundada em 1956, a empresa originalmente se concentrou no desenvolvimento de sistemas de pontuação de crédito. Ao longo das décadas, o FICO evoluiu para um fornecedor abrangente de software e serviços de análise de dados, atendendo principalmente ao setor de serviços financeiros.

Desempenho financeiro recente

A partir do ano fiscal de 2024, o FICO relatou um crescimento significativo nas principais métricas financeiras:

Segmentos de negócios Overview

O FICO opera principalmente através de dois segmentos: pontuações e software. O segmento de pontuações continua a dominar a geração de receita.

Investimentos e retornos dos acionistas

O FICO tem sido proativo em retornar o valor aos acionistas por meio de programas de recompra de ações. No ano fiscal de 2024, a Companhia recomprou ações no valor de US $ 833,3 milhões em comparação com US $ 407,3 milhões no ano fiscal de 2023.

Posição de caixa e liquidez

Em 30 de setembro de 2024, o FICO informou:

Principais indicadores de desempenho

A FICO manteve uma forte taxa de retenção líquida de 106% baseada em dólares em 30 de setembro de 2024, indicando satisfação e retenção robustas do cliente.

Para o ano fiscal de 2024, a taxa efetiva de imposto da FICO foi de 20,1%, refletindo uma queda de 22,4% no ano fiscal de 2023, em grande parte devido ao aumento dos benefícios tributários em excesso relacionados à remuneração baseada em ações.

Um dono da Fair Isaac Corporation (FICO)

Principais acionistas

Em 30 de setembro de 2024, a Fair Isaac Corporation (FICO) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:

Propriedade institucional

Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade da FICO. Em 30 de setembro de 2024, aproximadamente 73% das ações da FICO são detidas por investidores institucionais. Isso reflete uma forte confiança no potencial de crescimento e na estabilidade financeira da empresa.

Propriedade executiva

Em 30 de setembro de 2024, diretores e diretores executivos possuem um combinado 3.5% das ações da empresa. A repartição da propriedade executiva é a seguinte:

Desempenho recente de ações

O desempenho das ações da FICO em 2024 mostrou um crescimento robusto, com um aumento no acumulado do ano de aproximadamente 25%. O preço das ações finais em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 450,00, em comparação com US $ 360,00 ao mesmo tempo em 2023.

Capitalização de mercado

Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da FICO é de aproximadamente US $ 11 bilhões, refletindo sua forte posição na indústria de análise e software.

Compartilhe o programa de recompra

No fiscal de 2024, Fico recomprou 0,6 milhão de ações a um custo total de aproximadamente US $ 833,3 milhões. Essa estratégia visa melhorar o valor dos acionistas e reflete o compromisso da Companhia em devolver o capital aos seus investidores.

Política de dividendos

A FICO não paga dividendos desde maio de 2017 e atualmente não planeja iniciar pagamentos de dividendos no futuro próximo, concentrando -se no crescimento e compartilhando recompras.

Perspectivas futuras

Com uma forte posição em dinheiro de aproximadamente US $ 150,7 milhões em 30 de setembro de 2024 e dívida total de US $ 2,2 bilhões, O FICO está bem posicionado para buscar iniciativas de crescimento estratégico e aprimorar os retornos dos acionistas nos próximos anos.

Declaração da Missão Fair Isaac Corporation (FICO)

A Fair Isaac Corporation (FICO) está comprometida em usar insights orientados a dados e análises avançadas para capacitar empresas e consumidores a tomar melhores decisões. A missão da empresa enfatiza seu papel como líder em análises aplicadas, ajudando as organizações a aproveitar o poder dos dados para criar valor e melhorar os resultados.

Valores centrais

• Integridade em todas as práticas de negócios
• Inovação em análise e tecnologia
• Compromisso com o sucesso do cliente
• Responsabilidade com as partes interessadas e a sociedade

Financeiro Overview

Em 30 de setembro de 2024, o FICO relatou receitas totais de US $ 1,7 bilhão, marcando a Aumento de 13% do ano fiscal anterior. O colapso das fontes de receita é o seguinte:

Métricas de desempenho

A receita operacional da empresa para o ano fiscal de 2024 foi US $ 733,6 milhões, a Aumento de 14% do ano fiscal de 2023. O lucro líquido aumentou para US $ 512,8 milhões, refletindo a 19% de crescimento. O lucro diluído por ação (EPS) aumentou para $20.45, a Aumento de 21% do ano anterior.

Posição de mercado

FICO mantém uma forte presença no mercado no setor de serviços financeiros, responsável por 92% de receita total no ano fiscal de 2024. A região das Américas representou 84% das receitas totais, destacando o foco da empresa nesse mercado -chave.

Desempenho de ações

Durante o ano fiscal de 2024, o FICO recomprou 0,6 milhão de ações a um custo total de US $ 833,3 milhões. Em 30 de setembro de 2024, o saldo total da dívida estava em US $ 2,2 bilhões, refletindo um aumento de US $ 1,9 bilhão no ano anterior.

Perspectivas futuras

A FICO visa expandir suas ofertas por meio de inovação contínua e aprimoramento de sua plataforma de análise. A receita recorrente anual da empresa (ARR) para o segmento de software foi relatada em US $ 721,2 milhões, que é um Aumento de 8% a partir do ano anterior. A taxa de retenção líquida baseada em dólares (DBNRR) foi 106% em 30 de setembro de 2024.

Principais destaques financeiros

Iniciativas estratégicas

A FICO está focada em aprimorar suas soluções baseadas em nuvem e expandir sua base de clientes em vários setores, incluindo bancos, seguros e varejo. A empresa também está investindo em parcerias para aumentar seu alcance no mercado e melhorar a prestação de serviços.

Como funciona a Fair Isaac Corporation (FICO)

Modelo de negócios

A Fair Isaac Corporation (FICO) opera principalmente em dois segmentos: pontuações e software. O segmento de pontuações inclui soluções de pontuação de negócios (B2B) e empresa para consumidor (B2C), enquanto o segmento de software abrange soluções analíticas e de gerenciamento de decisão, oferecidas como software ou software local como serviço (SaaS).

Desempenho financeiro

No fiscal de 2024, o FICO relatou receitas totais de US $ 1,7 bilhão, a Aumento de 13% do ano fiscal de 2023. As receitas para o segmento de pontuações foram US $ 919,7 milhões, representando a Aumento de 19% ano a ano.

Principais métricas financeiras

Em 30 de setembro de 2024, a empresa informou:

• Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 150,7 milhões
• Dívida total: US $ 2,2 bilhões
• Receita recorrente anual para segmento de software: US $ 721,2 milhões
• Taxa de retenção líquida baseada em dólares: 106%
• Fluxo de caixa das atividades operacionais: US $ 633,0 milhões

Desempenho de ações

Durante o ano fiscal de 2024, o FICO recomprou 0,6 milhão de ações a um preço total de US $ 833,3 milhões. O desempenho das ações da empresa é apoiado por suas estratégias contínuas de inovação e expansão.

Informações sobre segmento

A tabela a seguir resume as informações do segmento para o ano fiscal de 2024:

Compensação e benefícios dos funcionários

As despesas totais sob planos de incentivo dos funcionários foram US $ 62,5 milhões no ano fiscal de 2024. A empresa também contribuiu US $ 9,5 milhões ao seu plano 401 (k) para funcionários elegíveis nos EUA

Dívida e obrigações financeiras

Em 30 de setembro de 2024, as obrigações financeiras da FICO incluíram:

• Linha de crédito giratória: US $ 210 milhões
• Empréstimo a prazo de US $ 300 milhões: US $ 258,8 milhões
• Empréstimo a prazo de US $ 450 milhões: US $ 450 milhões
• 2018 Notas seniores: US $ 400 milhões
• 2019 Notas seniores: US $ 350 milhões
• 2021 Notas seniores: US $ 550 milhões

Participação de mercado e posição competitiva

O FICO continua a ser líder em análise e gerenciamento de decisões, com uma parcela significativa do mercado para pontuação de crédito e soluções de avaliação de riscos. A empresa atende a milhares de empresas em vários setores, incluindo serviços financeiros, varejo e telecomunicações.

Como Fair Isaac Corporation (FICO) ganha dinheiro

Fluxos de receita

A Fair Isaac Corporation (FICO) gera receita por meio de vários fluxos, categorizados principalmente em dois segmentos: pontuações e software.

Segmento de pontuações

O segmento de pontuações inclui soluções de pontuação de negócios (B2B) e de negócios para consumidor (B2C). No ano fiscal de 2024, o segmento de pontuações gerou US $ 919,7 milhões, representando um aumento de 19% em relação a US $ 773,8 milhões no ano fiscal de 2023. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por um aumento de US $ 150,8 milhões na receita de pontuações B2B, parcialmente compensada em uma redução de US $ 5,0 milhões na receita B2C da B2B. site myfico.com.

Segmento de software

O segmento de software abrange soluções analíticas e de gerenciamento de decisão pré-configuradas, bem como serviços profissionais. No ano fiscal de 2024, esse segmento registrou receitas de US $ 797,9 milhões, acima dos US $ 739,7 milhões no ano fiscal de 2023, marcando um aumento de 8%. Esse aumento de receita é atribuído a um aumento nas receitas de software local e saas, que cresceram US $ 71,2 milhões.

Composição da receita

A receita da FICO também é derivada de vários tipos de contratos com os clientes, que incluem:

• Software local e assinaturas de SaaS
• Serviços profissionais
• Serviços de pontuação

Estrutura de custos

O custo das receitas para 2024 fiscal totalizou US $ 348,2 milhões, em comparação com US $ 311,1 milhões no ano fiscal de 2023. Esse aumento foi impulsionado por custos mais altos de infraestrutura e pessoal, que aumentaram US $ 18,1 milhões e US $ 12,4 milhões, respectivamente. O custo das receitas como uma porcentagem de receitas totais diminuiu para 20% em 2024, de 21% em 2023, principalmente devido ao aumento das vendas de produtos de margens mais altas.

Lucro operacional e lucro líquido

A FICO relatou uma receita operacional de US $ 733,6 milhões para 2024 fiscal, um aumento de 14% em relação a US $ 642,8 milhões no ano fiscal de 2023. O lucro líquido para 2024 fiscal foi de US $ 512,8 milhões, acima dos US $ 429,4 milhões no ano fiscal de 2023, refletindo um crescimento de 19%.

Posição de mercado e compartilhamento

A partir do ano fiscal de 2024, o FICO mantém uma forte presença no mercado, com 54% de suas receitas provenientes do segmento de pontuações e 46% do segmento de software. A Companhia continua a alavancar sua posição no setor bancário, responsável por 92% de suas receitas no ano fiscal de 2024.

Métricas principais de desempenho

As principais métricas de desempenho para FICO incluem:

• Receita recorrente anual (ARR) para software: US $ 721,2 milhões (aumento de 8% em relação a 2023)
• Taxa de retenção líquida baseada em dólares para software: 106%

Fluxo de caixa e gerenciamento de capital

O FICO relatou o fluxo de caixa de atividades operacionais de US $ 633,0 milhões no ano fiscal de 2024, em comparação com US $ 468,9 milhões no ano fiscal de 2023. A Companhia retornou valor aos acionistas por meio de recompras de ações, totalizando US $ 833,3 milhões em 2024 fiscal.

Dívida e liquidez

Em 30 de setembro de 2024, o saldo total da dívida da FICO foi de US $ 2,2 bilhões, um aumento de US $ 1,9 bilhão em 2023. A Companhia está em conformidade com todos os convênios financeiros associados aos seus acordos de crédito.

Conclusão

Os diversos fluxos de receita da FICO, a forte posição de mercado e as estratégias efetivas de gerenciamento de custos contribuem significativamente para seu desempenho financeiro e lucratividade geral em 2024.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Fair Isaac Corporation (FICO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Fair Isaac Corporation (FICO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Fair Isaac Corporation (FICO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.