Fair Isaac Corporation (FICO) Bundle
Una breve historia de FICO
FICO, formalmente conocido como Fair Isaac Corporation, se ha establecido como líder en análisis de análisis y gestión de decisiones. Fundada en 1956, la compañía originalmente se centró en desarrollar sistemas de calificación crediticia. A lo largo de las décadas, FICO se ha convertido en un proveedor integral de software y servicios de análisis de datos, que sirve principalmente a la industria de servicios financieros.
Desempeño financiero reciente
A partir del año fiscal 2024, FICO informó un crecimiento significativo en las métricas financieras clave:
| Métrico | Año fiscal 2024 | Año fiscal 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 1.72 mil millones | $ 1.51 mil millones | 13% |
| Ingreso operativo | $ 733.6 millones | $ 642.8 millones | 14% |
| Lngresos netos | $ 512.8 millones | $ 429.4 millones | 19% |
| EPS diluido | $20.45 | $16.92 | 21% |
| Flujo de efectivo de las actividades operativas | $ 633.0 millones | $ 468.9 millones | 35% |
| Deuda total | $ 2.2 mil millones | $ 1.9 mil millones | 15.79% |
Segmentos de negocios Overview
FICO opera principalmente a través de dos segmentos: puntajes y software. El segmento de puntajes continúa dominando la generación de ingresos.
| Segmento | FY 2024 Ingresos | FY 2023 Ingresos | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Montones | $ 919.7 millones | $ 773.8 millones | 19% |
| Software | $ 797.9 millones | $ 739.7 millones | 8% |
Inversiones y rendimientos de los accionistas
FICO ha sido proactivo al devolver el valor a los accionistas a través de programas de recompra de acciones. En el año fiscal 2024, la compañía recompró acciones por valor de $ 833.3 millones en comparación con $ 407.3 millones en el año fiscal 2023.
Posición de efectivo y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, FICO informó:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 150.7 millones |
| Línea giratoria de préstamos de crédito | $ 210.0 millones |
| Préstamos a plazo de préstamos | $ 258.8 millones (préstamo a plazo de 300 millones), $ 450.0 millones (préstamo a plazo de 450 millones) |
Indicadores clave de rendimiento
FICO ha mantenido una fuerte tasa de retención neta basada en dólares del 106% al 30 de septiembre de 2024, lo que indica una sólida satisfacción y retención del cliente.
Para el año fiscal 2024, la tasa impositiva efectiva de FICO fue del 20,1%, lo que refleja una disminución del 22,4% en el año fiscal 2023, en gran parte debido al aumento de los beneficios de exceso de impuestos relacionados con la compensación basada en acciones.
A Who posee Fair Isaac Corporation (FICO)
Principales accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, Fair Isaac Corporation (FICO) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. La siguiente tabla describe a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones propiedad |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 10.1% | 2,463,000 |
| Blackrock Inc. | 9.5% | 2,322,000 |
| State Street Corporation | 7.8% | 1,901,000 |
| Inversiones de fidelidad | 5.3% | 1,287,000 |
| Invesco Ltd. | 4.0% | 975,000 |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales juegan un papel importante en la propiedad de FICO. A partir del 30 de septiembre de 2024, aproximadamente 73% de las acciones de FICO están en manos de inversores institucionales. Esto refleja una fuerte confianza en el potencial de crecimiento y la estabilidad financiera de la compañía.
Propiedad ejecutiva
Al 30 de septiembre de 2024, los ejecutivos y directores poseen un combinado 3.5% de las acciones de la compañía. El desglose de la propiedad ejecutiva es el siguiente:
| Ejecutivo | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| William J. Lansing | CEO | 350,000 |
| Michael S. McGarry | director de Finanzas | 150,000 |
| Otros ejecutivos | Varios | 200,000 |
Rendimiento de acciones reciente
El rendimiento de las acciones de FICO en 2024 ha mostrado un crecimiento robusto, con un aumento de aproximadamente la fecha de aproximadamente 25%. El precio de las acciones de cierre al 30 de septiembre de 2024 era de $ 450.00, en comparación con $ 360.00 al mismo tiempo en 2023.
Capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, la capitalización de mercado de FICO se encuentra en aproximadamente $ 11 mil millones, reflejando su fuerte posición en la industria de análisis y software.
Programa de recompra de compartir
En el año fiscal 2024, FICO recompra 0.6 millones de acciones a un costo total de aproximadamente $ 833.3 millones. Esta estrategia tiene como objetivo mejorar el valor de los accionistas y refleja el compromiso de la Compañía de devolver capital a sus inversores.
Política de dividendos
FICO no ha pagado dividendos desde mayo de 2017 y actualmente no planea iniciar ningún pago de dividendos en el futuro previsible, centrándose en su lugar en el crecimiento y las recompras de acciones.
Perspectiva futura
Con una fuerte posición de efectivo de aproximadamente $ 150.7 millones al 30 de septiembre de 2024, y deuda total de $ 2.2 mil millones, FICO está bien posicionado para buscar iniciativas de crecimiento estratégico y mejorar los rendimientos de los accionistas en los próximos años.
Declaración de misión de Fair Isaac Corporation (FICO)
Fair Isaac Corporation (FICO) se compromete a utilizar ideas basadas en datos y análisis avanzados para capacitar a las empresas y consumidores para que tomen mejores decisiones. La misión de la compañía enfatiza su papel como líder en análisis aplicados, ayudando a las organizaciones a aprovechar el poder de los datos para crear valor y mejorar los resultados.
Valores centrales
- Integridad en todas las prácticas comerciales
- Innovación en análisis y tecnología
- Compromiso con el éxito del cliente
- Responsabilidad a las partes interesadas y la sociedad
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, FICO reportó ingresos totales de $ 1.7 mil millones, marcando un Aumento del 13% del año fiscal anterior. El desglose de las fuentes de ingresos es el siguiente:
| Segmento | Ingresos (en millones) | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| Montones | $919.7 | 19% |
| Software | $711.3 | 11% |
| Servicios profesionales | $86.5 | -13% |
Métricas de rendimiento
Los ingresos operativos de la compañía para el año fiscal 2024 fueron $ 733.6 millones, a Aumento del 14% del año fiscal 2023. El ingreso neto aumentó a $ 512.8 millones, reflejando un 19% de crecimiento. Las ganancias diluidas por acción (EPS) aumentaron a $20.45, a Aumento del 21% del año anterior.
Posición de mercado
FICO mantiene una fuerte presencia en el mercado en el sector de servicios financieros, que representaba 92% de ingresos totales en el año fiscal 2024. La región de las Américas representó 84% de ingresos totales, destacando el enfoque de la compañía en este mercado clave.
Rendimiento de stock
Durante el año fiscal 2024, FICO recompra 0.6 millones de acciones a un costo total de $ 833.3 millones. Al 30 de septiembre de 2024, el saldo total de la deuda se encontraba en $ 2.2 mil millones, reflejando un aumento de $ 1.9 mil millones en el año anterior.
Perspectiva futura
FICO tiene como objetivo expandir sus ofertas a través de la innovación continua y la mejora de su plataforma de análisis. Los ingresos recurrentes anuales de la compañía (ARR) para el segmento de software se informaron en $ 721.2 millones, que es un Aumento del 8% del año anterior. La tasa de retención neta basada en dólares (DBNRR) fue 106% A partir del 30 de septiembre de 2024.
Lo más destacado financiero
| Métrico | 2024 | 2023 | Crecimiento |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 1.7 mil millones | $ 1.5 mil millones | 13% |
| Ingreso operativo | $ 733.6 millones | $ 642.8 millones | 14% |
| Lngresos netos | $ 512.8 millones | $ 429.4 millones | 19% |
| EPS diluido | $20.45 | $16.93 | 21% |
Iniciativas estratégicas
FICO se centra en mejorar sus soluciones basadas en la nube y expandir su base de clientes en varias industrias, incluidas la banca, el seguro y el comercio minorista. La compañía también está invirtiendo en asociaciones para aumentar su alcance del mercado y mejorar la prestación de servicios.
Cómo funciona Fair Isaac Corporation (FICO)
Modelo de negocio
Fair Isaac Corporation (FICO) opera principalmente en dos segmentos: puntajes y software. El segmento de puntajes incluye soluciones de puntuación de empresa a empresa (B2B) y de puntuación de empresa a consumidor (B2C), mientras que el segmento de software abarca soluciones analíticas y de gestión de decisiones, ofrecidas como software o software local como servicio (SAAS).
Desempeño financiero
En el año fiscal 2024, FICO reportó ingresos totales de $ 1.7 mil millones, a Aumento del 13% del fiscal 2023. Los ingresos para el segmento de puntajes fueron $ 919.7 millones, representando un Aumento del 19% año tras año.
| Año fiscal | Ingresos totales (en millones) | Puntajes de ingresos de segmento (en millones) | Ingresos operativos (en millones) | Ingresos netos (en millones) | EPS diluido |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | $1,717.5 | $919.7 | $733.6 | $512.8 | $20.45 |
| 2023 | $1,513.6 | $773.8 | $642.8 | $429.4 | $16.93 |
| 2022 | $1,377.3 | $706.6 | $542.4 | $373.5 | $14.18 |
Métricas financieras clave
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó:
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 150.7 millones
- Deuda total: $ 2.2 mil millones
- Ingresos recurrentes anuales para el segmento de software: $ 721.2 millones
- Tasa de retención neta basada en dólares: 106%
- Flujo de efectivo de las actividades operativas: $ 633.0 millones
Rendimiento de stock
Durante el año fiscal 2024, FICO recompra 0.6 millones de acciones a un precio total de $ 833.3 millones. El rendimiento de las acciones de la compañía está respaldado por sus estrategias continuas de innovación y expansión.
Información de segmento
La siguiente tabla resume la información del segmento para el fiscal 2024:
| Segmento | Ingresos (en millones) | Ingresos operativos (en millones) |
|---|---|---|
| Montones | $919.7 | $500.0 |
| Software | $797.9 | $233.6 |
Compensación y beneficios de los empleados
Los gastos totales bajo los planes de incentivos de los empleados fueron $ 62.5 millones en el año fiscal 2024. La compañía también contribuyó $ 9.5 millones a su plan 401 (k) para empleados elegibles en los EE. UU.
Deuda y obligaciones financieras
Al 30 de septiembre de 2024, las obligaciones financieras de FICO incluían:
- Línea de crédito giratorio: $ 210 millones
- Préstamo a plazo de $ 300 millones: $ 258.8 millones
- Préstamo a plazo de $ 450 millones: $ 450 millones
- Notas senior de 2018: $ 400 millones
- Notas senior de 2019: $ 350 millones
- 2021 notas senior: $ 550 millones
Cuota de mercado y posición competitiva
FICO continúa siendo un líder en análisis y gestión de decisiones, con una participación significativa del mercado para soluciones de calificación crediticia y evaluación de riesgos. La compañía atiende a miles de empresas en diversas industrias, incluidos servicios financieros, tiendas y telecomunicaciones.
Cómo la Corporación Isaac (FICO) justa gana dinero
Flujos de ingresos
Fair Isaac Corporation (FICO) genera ingresos a través de múltiples transmisiones, principalmente categorizadas en dos segmentos: puntajes y software.
Segmento de puntajes
El segmento de puntajes incluye soluciones de puntuación de empresa a empresa (B2B) y de puntuación de empresa a consumidor (B2C). En el año fiscal 2024, el segmento de puntajes generó $ 919.7 millones, lo que representa un aumento del 19% de $ 773.8 millones en el año fiscal 2023. Este crecimiento fue impulsado principalmente por un aumento de $ 150.8 millones en los ingresos de los puntajes B2B, compensado parcialmente por una disminución de $ 5.0 millones en B2C de los ingresos de los ingresos de los ingresos de los ingresos por parte Sitio web de MyFiCo.com.
Segmento de software
El segmento de software abarca soluciones analíticas y de gestión de decisiones preconfiguradas, así como servicios profesionales. En el año fiscal 2024, este segmento reportó ingresos de $ 797.9 millones, frente a $ 739.7 millones en el año fiscal 2023, marcando un aumento del 8%. Este aumento de ingresos se atribuye a un aumento en los ingresos locales y de software SaaS, que crecieron en $ 71.2 millones.
| Segmento | 2024 Ingresos (en millones) | 2023 ingresos (en millones) | Cambio de período a período (%) |
|---|---|---|---|
| Montones | $919.7 | $773.8 | 19% |
| Software | $797.9 | $739.7 | 8% |
| Ingresos totales | $1,717.5 | $1,513.6 | 13% |
Composición de ingresos
Los ingresos de FICO también se derivan de varios tipos de contratos con clientes, que incluyen:
- Software local y suscripciones SaaS
- Servicios profesionales
- Servicios de puntuación
Estructura de costos
El costo de los ingresos para el año fiscal 2024 ascendió a $ 348.2 millones, en comparación con $ 311.1 millones en el año fiscal 2023. Este aumento fue impulsado por mayores costos de infraestructura y personal, que aumentaron en $ 18.1 millones y $ 12.4 millones, respectivamente. El costo de los ingresos como porcentaje de los ingresos totales disminuyó al 20% en 2024 del 21% en 2023, principalmente debido al aumento de las ventas de productos de puntajes de margen más altos.
Ingresos operativos e ingresos netos
FICO informó un ingreso operativo de $ 733.6 millones para el año fiscal 2024, un aumento del 14% de $ 642.8 millones en el año fiscal 2023. El ingreso neto para el año fiscal 2024 fue de $ 512.8 millones, por encima de $ 429.4 millones en el año fiscal 2023, lo que refleja un crecimiento del 19%.
| Métrica financiera | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) | Cambio de período a período (%) |
|---|---|---|---|
| Ingreso operativo | $733.6 | $642.8 | 14% |
| Lngresos netos | $512.8 | $429.4 | 19% |
Posición y participación del mercado
A partir del fiscal 2024, FICO mantiene una fuerte presencia del mercado, con el 54% de sus ingresos provenientes del segmento de puntajes y del 46% del segmento de software. La compañía continúa aprovechando su posición en la industria bancaria, lo que representa el 92% de sus ingresos en el año fiscal 2024.
Métricas clave de rendimiento
Las métricas de rendimiento clave para FICO incluyen:
- Ingresos recurrentes anuales (ARR) para software: $ 721.2 millones (aumento del 8% desde 2023)
- Tasa de retención neta basada en dólares para software: 106%
Gestión de flujo de efectivo y capital
FICO informó un flujo de efectivo de actividades operativas de $ 633.0 millones en el año fiscal 2024, en comparación con $ 468.9 millones en el año fiscal 2023. La compañía ha devuelto valor a los accionistas a través de recompras de acciones por un total de $ 833.3 millones en el año fiscal 2024.
| Métrico de flujo de caja | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Flujo de efectivo de las actividades operativas | $633.0 | $468.9 |
| Recompras de acciones totales | $833.3 | $407.3 |
Deuda y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, el saldo de deuda total de FICO era de $ 2.2 mil millones, un aumento de $ 1.9 mil millones en 2023. La compañía cumple con todos los convenios financieros asociados con sus acuerdos de crédito.
Conclusión
Las diversas flujos de ingresos de FICO, la sólida posición del mercado y las estrategias efectivas de gestión de costos contribuyen significativamente a su desempeño financiero y su rentabilidad general en 2024.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Fair Isaac Corporation (FICO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Fair Isaac Corporation (FICO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Fair Isaac Corporation (FICO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.