Fair Isaac Corporation (FICO): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Fico

FICO, officiellement connu sous le nom de Fair Isaac Corporation, s'est imposé comme un leader dans la technologie de l'analyse et de la gestion des décisions. Fondée en 1956, la société s'est concentrée à l'origine sur le développement de systèmes de notation de crédit. Au fil des décennies, le FICO est devenu un fournisseur complet de logiciels et services d'analyse de données, servant principalement l'industrie des services financiers.

Performance financière récente

Depuis l'exercice 2024, le FICO a signalé une croissance significative des principales mesures financières:

Segments d'entreprise Overview

FICO fonctionne principalement à travers deux segments: les scores et les logiciels. Le segment des scores continue de dominer la génération de revenus.

Investissements et rendements des actionnaires

FICO a été proactif dans la valeur de retour aux actionnaires par le biais de programmes de rachat d'actions. Au cours de l'exercice 2024, la société a racheté les actions d'une valeur de 833,3 millions de dollars, contre 407,3 millions de dollars au cours de l'exercice 2023.

Position en espèces et en liquidité

Au 30 septembre 2024, FICO a rapporté:

Indicateurs de performance clés

FICO a maintenu un taux de rétention net bas basé en dollars de 106% au 30 septembre 2024, indiquant une solide satisfaction et une rétention des clients.

Pour l'exercice 2024, le taux d'imposition effectif de FICO était de 20,1%, reflétant une diminution de 22,4% au cours de l'exercice 2023, en grande partie en raison de l'augmentation des avantages fiscaux excédentaires liés à la rémunération basée sur les actions.

A qui possède une foire Isaac Corporation (FICO)

Importants actionnaires

Au 30 septembre 2024, Fair Isaac Corporation (FICO) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:

Propriété institutionnelle

Les investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans la propriété de FICO. Au 30 septembre 2024, 73% Des actions de FICO sont détenues par des investisseurs institutionnels. Cela reflète une forte confiance dans le potentiel de croissance de l'entreprise et la stabilité financière.

Propriété exécutive

Depuis le 30 septembre 2024, les dirigeants et les administrateurs possèdent un 3.5% des actions de la société. La rupture de la propriété exécutive est la suivante:

Performance de stock récent

Les performances des actions de FICO en 2024 ont montré une croissance robuste, avec une augmentation du début de l'année d'environ 25%. Le cours des actions de clôture au 30 septembre 2024 était de 450,00 $, contre 360,00 $ en même temps en 2023.

Capitalisation boursière

Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière de FICO se situe à peu près 11 milliards de dollars, reflétant sa position forte dans l'industrie des analyses et des logiciels.

Programme de rachat de partage

Au cours de l'exercice 2024, le FICO a racheté 0,6 million d'actions à un coût total d'environ 833,3 millions de dollars. Cette stratégie vise à améliorer la valeur des actionnaires et reflète l'engagement de l'entreprise à retourner les capitaux à ses investisseurs.

Politique de dividende

Le FICO n'a pas versé de dividendes depuis mai 2017 et ne prévoit pas actuellement de lancer un dividende dans un avenir prévisible, en se concentrant plutôt sur la croissance et les rachats de partage.

Perspectives futures

Avec une forte position en espèces d'environ 150,7 millions de dollars au 30 septembre 2024, et la dette totale de 2,2 milliards de dollars, FICO est bien placé pour poursuivre des initiatives de croissance stratégique et améliorer les rendements des actionnaires dans les années à venir.

Énoncé de mission Fair Isaac Corporation (FICO)

Fair Isaac Corporation (FICO) s'engage à utiliser des informations axées sur les données et des analyses avancées pour permettre aux entreprises et aux consommateurs de prendre de meilleures décisions. La mission de l'entreprise souligne son rôle de leader dans l'analyse appliquée, aidant les organisations à exploiter le pouvoir des données pour créer de la valeur et améliorer les résultats.

Valeurs fondamentales

• Intégrité dans toutes les pratiques commerciales
• Innovation dans l'analyse et la technologie
• Engagement envers le succès du client
• Responsabilité envers les parties prenantes et la société

Financier Overview

Au 30 septembre 2024, le FICO a rapporté des revenus totaux de 1,7 milliard de dollars, marquant un 13% augmentation de l'exercice précédent. La ventilation des sources de revenus est la suivante:

Métriques de performance

Le résultat d'exploitation de la société pour l'exercice 2024 était 733,6 millions de dollars, un Augmentation de 14% à partir de l'exercice 2023. Le bénéfice net a augmenté à 512,8 millions de dollars, reflétant un Croissance de 19%. Le bénéfice dilué par action (EPS) est passé à $20.45, un Augmentation de 21% de l'année précédente.

Position sur le marché

FICO maintient une forte présence sur le marché dans le secteur des services financiers, qui représentait 92% du total des revenus au cours de l'exercice 2024. La région des Amériques a représenté 84% du total des revenus, mettant l'accent sur ce marché clé de l'entreprise.

Performance du stock

Au cours de l'exercice 2024, le FICO a racheté 0,6 million d'actions à un coût total de 833,3 millions de dollars. Au 30 septembre 2024, le solde total de la dette se drait 2,2 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 1,9 milliard de dollars l'année précédente.

Perspectives futures

FICO vise à étendre ses offres grâce à l'innovation continue et à l'amélioration de sa plate-forme d'analyse. Les revenus récurrents annuels de la société (ARR) pour le segment des logiciels ont été signalés à 721,2 millions de dollars, qui est un Augmentation de 8% de l'année précédente. Le taux de rétention net basé sur le dollar (DBNRR) était 106% Au 30 septembre 2024.

Faits saillants financiers clés

Initiatives stratégiques

FICO se concentre sur l'amélioration de ses solutions basées sur le cloud et l'élargissement de sa clientèle dans diverses industries, notamment la banque, l'assurance et le commerce de détail. La société investit également dans des partenariats pour accroître sa portée de marché et améliorer la prestation des services.

Comment fonctionne la juste Corporation Isaac (FICO)

Modèle commercial

Fair Isaac Corporation (FICO) opère principalement dans deux segments: les scores et les logiciels. Le segment des scores comprend des solutions de notation commerciales à entreprise (B2B) et d'entreprise à consommation (B2C), tandis que le segment du logiciel comprend des solutions d'analyse et de gestion des décisions, offertes comme logiciels ou logiciels sur site en tant que service (SaaS).

Performance financière

Au cours de l'exercice 2024, le FICO a rapporté des revenus totaux de 1,7 milliard de dollars, un 13% augmentation à partir de l'exercice 2023. Les revenus du segment des scores étaient 919,7 millions de dollars, représentant un Augmentation de 19% d'une année à l'autre.

Mesures financières clés

Au 30 septembre 2024, la société a rapporté:

• Equivalents en espèces et en espèces: 150,7 millions de dollars
• Dette totale: 2,2 milliards de dollars
• Revenus récurrents annuels pour le segment des logiciels: 721,2 millions de dollars
• Taux de rétention net basé sur un dollar: 106%
• Flux de trésorerie des activités d'exploitation: 633,0 millions de dollars

Performance du stock

Au cours de l'exercice 2024, le FICO a racheté 0,6 million d'actions à un prix total de 833,3 millions de dollars. La performance des actions de l'entreprise est soutenue par ses stratégies en cours d'innovation et d'expansion.

Informations sur le segment

Le tableau suivant résume les informations du segment pour l'exercice 2024:

Compensation et avantages sociaux des employés

Les dépenses totales en vertu des plans d'incitation des employés étaient 62,5 millions de dollars au cours de l'exercice 2024. La société a également contribué 9,5 millions de dollars à son plan 401 (k) pour les employés éligibles aux États-Unis

Dette et obligations financières

Au 30 septembre 2024, les obligations financières de FICO comprenaient:

• Ligne de crédit renouvelable: 210 millions de dollars
• Prêt à terme de 300 millions de dollars: 258,8 millions de dollars
• Prêt à terme de 450 millions de dollars: 450 millions de dollars
• Remarques seniors 2018: 400 millions de dollars
• Notes seniors 2019: 350 millions de dollars
• 2021 Notes seniors: 550 millions de dollars

Part de marché et position concurrentielle

FICO continue d'être un leader de l'analyse et de la gestion des décisions, avec une part importante du marché des solutions de notation et d'évaluation des risques. La société dessert des milliers d'entreprises dans divers secteurs, notamment les services financiers, la vente au détail et les télécommunications.

Comment Isaac Corporation (FICO) est juste

Sources de revenus

Fair Isaac Corporation (FICO) génère des revenus grâce à plusieurs flux, principalement classés en deux segments: scores et logiciels.

Scores

Le segment des scores comprend des solutions de notation des entreprises à entreprise (B2B) et des entreprises à consommation (B2C). In fiscal 2024, the Scores segment generated $919.7 million, representing a 19% increase from $773.8 million in fiscal 2023. This growth was primarily driven by a $150.8 million increase in B2B scores revenue, partially offset by a $5.0 million decrease in B2C revenue from the Site Web Myfico.com.

Segment logiciel

Le segment des logiciels comprend des solutions d'analyse et de gestion des décisions préconfigurées, ainsi que des services professionnels. Au cours de l'exercice 2024, ce segment a déclaré des revenus de 797,9 millions de dollars, contre 739,7 millions de dollars au cours de l'exercice 2023, ce qui marquait une augmentation de 8%. Cette augmentation des revenus est attribuée à une augmentation des revenus des logiciels sur site et SaaS, qui a augmenté de 71,2 millions de dollars.

Composition des revenus

Les revenus de FICO proviennent également de divers types de contrats avec les clients, notamment:

• Abonnements logiciels sur site et SaaS
• Services professionnels
• Services de notation

Structure des coûts

Le coût des revenus pour l'exercice 2024 s'élevait à 348,2 millions de dollars, contre 311,1 millions de dollars au cours de l'exercice 2023. Cette augmentation a été motivée par les coûts d'infrastructure et de personnel plus élevés, ce qui a augmenté de 18,1 millions de dollars et 12,4 millions de dollars, respectivement. Le coût des revenus en pourcentage des revenus totaux a diminué à 20% en 2024, contre 21% en 2023, principalement en raison de l'augmentation des ventes de produits de scores plus élevés.

Résultat d'exploitation et bénéfice net

FICO a déclaré un bénéfice d'exploitation de 733,6 millions de dollars pour l'exercice 2024, soit une augmentation de 14% par rapport à 642,8 millions de dollars au cours de l'exercice 2023. Le résultat net pour l'exercice 2024 était de 512,8 millions de dollars, contre 429,4 millions de dollars au cours de l'exercice 2023, reflétant une croissance de 19%.

Position et part du marché

Depuis l'exercice 2024, FICO maintient une forte présence sur le marché, avec 54% de ses revenus provenant du segment des scores et 46% du segment des logiciels. La société continue de tirer parti de sa position dans le secteur bancaire, qui représentait 92% de ses revenus au cours de l'exercice 2024.

Mesures de performance clés

Les mesures de performance clés pour FICO comprennent:

• Revenus récurrents annuels (ARR) pour le logiciel: 721,2 millions de dollars (augmentation de 8% par rapport à 2023)
• Taux de rétention net basé sur un dollar pour le logiciel: 106%

Flux de trésorerie et gestion du capital

Le FICO a déclaré des flux de trésorerie provenant d'activités d'exploitation de 633,0 millions de dollars au cours de l'exercice 2024, contre 468,9 millions de dollars au cours de l'exercice 2023. La société a rendu la valeur aux actionnaires par le biais de rachats d'actions totalisant 833,3 millions de dollars en exercice 2024.

Dette et liquidité

Au 30 septembre 2024, le solde total de la dette de FICO était de 2,2 milliards de dollars, une augmentation de 1,9 milliard de dollars en 2023. La société est en conformité avec toutes les clauses financières associées à ses accords de crédit.

Conclusion

Les divers sources de revenus de FICO, sa position forte sur le marché et les stratégies efficaces de gestion des coûts contribuent de manière significative à sa performance financière et à sa rentabilité globale en 2024.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Fair Isaac Corporation (FICO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Fair Isaac Corporation (FICO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Fair Isaac Corporation (FICO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.