Financial Institutions, Inc. (FISI) Bundle
Eine kurze Geschichte von Fisi
FISI oder Financial Institutions, Inc., hat bis 2024 bedeutende Entwicklungen durchlaufen. Das Unternehmen, das eine Reihe von Finanzdienstleistungen einschließlich Bank- und Investitionsangeboten anbietet, hat sowohl Herausforderungen als auch Chancen in der sich entwickelnden Finanzlandschaft konfrontiert.
Finanzielle Leistung Overview
Ab dem 30. September 2024 meldete FISI im dritten Quartal ein Nettoergebnis von 13,5 Mio. USD, ein Rückgang von 14,0 Mio. USD im selben Quartal von 2023. Dies führt zu einem Gewinn von 0,84 USD pro verwässertem Anteil von 0,88 USD pro verwässertem Aktie pro Jahr pro Jahr früher .
Einkommen und Ausgaben
In den ersten neun Monaten 2024 betrug der Nettozinserträge 121,9 Mio. USD, ein Rückgang von 125,8 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne des Unternehmens wurde bei 2,85% gegenüber 2,99% im Vorjahr gemeldet.
| Kategorie | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 121,9 Millionen US -Dollar | 125,8 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 41,2 Millionen US -Dollar | 33,6 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $2.65 | $2.07 |
Betriebsänderungen
Im September 2024 kündigte FISI Pläne an, sein Bankgeschäft als BAAS -Angebote (BAAS) abzubauen, das Einlagen und Kredite in Höhe von 103 Millionen US -Dollar bzw. 29 Millionen US -Dollar umfasste. Diese strategische Entscheidung wurde nach einer gründlichen Überprüfung der Geschäftstätigkeit des Unternehmens getroffen.
Ausgaben und Verluste
Die Kosten für die professionellen Dienstleistungen stiegen im dritten Quartal 2024 um 83% auf 2,0 Mio. USD aufgrund erhöhter Rechtskosten im Zusammenhang mit einem Betrugsvorfall im Zusammenhang mit Ablagen. Der Gesamtaufwand für Nichtinteressen für die ersten neun Monate von 2024 betrug 119,5 Mio. USD, gegenüber 102,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023.
| Kostenkategorie | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 15,9 Millionen US -Dollar | 18,2 Millionen US -Dollar |
| Belegung und Ausrüstung | 3,4 Millionen US -Dollar | 3,8 Millionen US -Dollar |
| Werbung und Werbeaktionen | $ 371 Tausend | $ 744 Tausend |
| Einzahlungsbezogene geladene Gegenstände | 19,9 Millionen US -Dollar | $ 978 Tausend |
Vermögensverwaltung und Investition
Die Gesamtdarlehen von FISI wurden zum 30. September 2024 bei 4,40 Milliarden US -Dollar gemeldet, was auf einen Rückgang von 4,46 Milliarden US -Dollar Ende 2023 zurückzuführen ist. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios zeigt einen erheblichen Anteil an gewerblichen Hypotheken an.
| Kredittyp | Betrag (30. September 2024) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Handelsgeschäft | 654,5 Millionen US -Dollar | 14.9% |
| Gewerbehypothek - Bau | 533,5 Millionen US -Dollar | 12.1% |
| Wohnimmobilienkredite | 648,2 Millionen US -Dollar | 14.7% |
| Verbraucher indirekte Kredite | 874,7 Millionen US -Dollar | 19.9% |
Nicht leistungsstarke Vermögenswerte
Zum 30. September 2024 meldete FISI insgesamt notleidende Vermögenswerte in Höhe von 40,9 Mio. USD, was einem Anstieg von 14,0 Mio. USD gegenüber dem 31. Dezember 2023 entspricht. Dies beinhaltet Nichtakcraumkredite in Höhe von insgesamt 40,7 Mio. USD.
| Asset -Typ | Betrag (30. September 2024) |
|---|---|
| Nichtakch -Kredite | 40,7 Millionen US -Dollar |
| Ausgeschlossene Vermögenswerte | 109 $ |
Abschluss
Die finanzielle Reise von FISI bis 2024 spiegelt ein komplexes Zusammenspiel strategischer Entscheidungen, operativer Anpassungen und Marktherausforderungen wider. Der Fokus des Unternehmens auf die Verbesserung seiner Kernbankendienste und die Navigation der Auswirkungen von Betrug und Rechtskosten wird die zukünftige Flugbahn beeinflussen.
A Who gehört Financial Institutions, Inc. (FISI)
Hauptaktionäre
Ab 2024 umfasst die Eigentümerstruktur von Financial Institutions, Inc. (FISI) eine vielfältige Gruppe von Aktionären, die von institutionellen Anlegern bis hin zu einzelnen Aktionären reichen. Im Folgenden finden Sie eine Zusammenfassung der wichtigsten Aktionäre und ihrer jeweiligen Eigentumsanteile:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 8,000,000 | 51.8% |
| Insider (leitende Angestellte und Direktoren) | 1,500,000 | 9.7% |
| Investmentfonds | 1,000,000 | 6.5% |
| Einzelne Aktionäre | 4,000,000 | 26.0% |
| Andere Einheiten | 300,000 | 1.8% |
Aktienleistung
Die Aktienleistung von Financial Institutions, Inc. (FISI) ist ein wichtiger Indikator für die Eigentümerdynamik. Ab dem 30. September 2024 lag der Aktienkurs bei 27,50 USD pro Aktie, was eine Steigerung von 12%gegenüber einem Jahresverhältnis entspricht. Die Marktkapitalisierung von FISI beträgt ungefähr 430 Millionen US -Dollar.
Jüngste Eigentumsänderungen
Im vergangenen Jahr gab es bemerkenswerte Besitzveränderungen. Bemerkenswerterweise stieg der institutionelle Eigentum von 2023 auf 2024 um 5%, während Insider -Eigentum um 2% zurückging, da einige Führungskräfte Teile ihrer Beteiligungen liquidierten. Die folgende Tabelle fasst die Änderungen zusammen:
| Besitztyp | 2023 Eigentum (%) | 2024 Eigentum (%) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 46.8% | 51.8% | +5.0% |
| Insider | 11.7% | 9.7% | -2.0% |
| Investmentfonds | 6.5% | 6.5% | 0.0% |
| Einzelne Aktionäre | 26.0% | 26.0% | 0.0% |
| Andere Einheiten | 1.0% | 1.8% | +0.8% |
Dividendenpolitik
FISI erklärte 2024 eine vierteljährliche Dividende von 0,30 USD je Aktie und behielt eine konsistente Auszahlung bei, die eine Verpflichtung für den Rückkehrwert für die Aktionäre widerspiegelt. Die Dividendenrendite liegt derzeit bei 4,4% basierend auf dem letzten Aktienkurs.
Zukünftige Aussichten
Das Unternehmen konzentriert sich auf strategisches Wachstum und die Erweiterung seiner Marktpräsenz, was zukünftige Eigentümermuster beeinflussen kann. Analysten prognostizieren potenzielle Erhöhungen der institutionellen Investitionen, da das Unternehmen im Wettbewerbssektor weiterhin gut funktioniert.
Finanzinstitutionen, Inc. (FISI) -Missionserklärung
Unternehmen Overview
Financial Institutions, Inc. (FISI) bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen über ihre Tochtergesellschaft Five Star Bank an. Die Organisation konzentriert sich auf die Bereitstellung hochwertiger Bankdienste, einschließlich Einzahlungsprodukten, Darlehen und Investmentdienstleistungen, die darauf abzielen, die Kundenbeziehungen und das Engagement der Gemeinschaft zu verbessern.
Leitbild
Die Mission von Financial Institutions, Inc. soll ein vertrauenswürdiger Finanzpartner sein, der sich für außergewöhnliche Service und innovative Finanzlösungen einsetzt, die das Wachstum und den Erfolg seiner Kunden, Mitarbeiter und Gemeinden fördern.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Standards für Ehrlichkeit und Transparenz in allen Interaktionen.
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenbedürfnisse und Bereitstellung maßgeschneiderter Lösungen.
- Community Engagement: Aktiv an und unterstützen die geeigneten Gemeinden.
- Innovation: Umarmen Sie Technologie und neue Ideen zur Verbesserung der Servicebereitstellung.
- Teamarbeit: Förderung eines kollaborativen Umfelds, das Wachstum und Entwicklung fördert.
Finanzielle Leistungsindikatoren (2024)
Zum 30. September 2024 meldete Financial Institutions, Inc. die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 6,156 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 5,307 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 13,5 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge (Q3 2024) | 40,7 Millionen US -Dollar |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 11.18% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.89% |
Jüngste Entwicklungen
Im September 2024 kündigte Financial Institutions, Inc. seine Absicht an, sein Bankgeschäft als BAAS -Angebote (BAA) mit zugehörigen Einlagen und Darlehen in Höhe von 103 Millionen US -Dollar bzw. 29 Millionen US -Dollar zu beenden. Die Fertigstellung des Windens ist für 2025 abzielt.
Community Engagement Bemühungen
FISI betont das Engagement der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen und Partnerschaften, um lokale Unternehmen zu unterstützen und die Lebensqualität in seinen Dienstleistungsbereichen zu verbessern. Die Organisation konzentriert sich darauf, langfristige Beziehungen zu Kunden und Stakeholdern aufzubauen.
Strategische Ziele für 2024
- Verbesserung der Kundenerfahrung: Implementierung neuer Technologien zur Verbesserung der Servicebereitstellung und der Kundenzufriedenheit.
- Produktangebote erweitern: Einführung innovativer Finanzprodukte, die auf die sich entwickelnden Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten sind.
- Stärken der Gemeinschaftsbeziehungen: Steigerung der Teilnahme an Programmen und Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaft.
Finanzielle Gesundheits -Snapshot
Zum 30. September 2024 spiegeln die finanziellen Gesundheitsindikatoren von FISI auf das Stabilität und das Wachstumspotenzial:
| Finanzindikator | Wert |
|---|---|
| Durchschnittliche Vermögenswerte für Zinsen | 5,73 Milliarden US -Dollar |
| Nettovorschriften | 1,7 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (Q3 2024) | 3,1 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen (Q3 2024) | 9,4 Millionen US -Dollar |
| Durchschnittliche Kredite | 4,44 Milliarden US -Dollar |
Wie Financial Institutions, Inc. (FISI) funktioniert
Unternehmen Overview
Financial Institutions, Inc. (FISI) ist in erster Linie über ihre Tochtergesellschaft Five Star Bank tätig. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter Gewerbe- und Einzelhandelsbanken, Anlageberatungsdienstleistungen und Versicherungsprodukte.
Finanzielle Leistung zum 30. September 2024
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete FISI die folgenden finanziellen Highlights:
| Finanzmetrik | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Nettozinserträge | $40,681 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | ($3,104) |
| Nichtinteresseneinkommen | $9,440 |
| Nichtinteressenkosten | ($32,469) |
| Nettoeinkommen | $13,466 |
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 spiegelte die Bilanz von Fisi die folgenden Schlüsselzahlen wider:
| Vermögenskategorie | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $6,156,317 |
| Kredite (Netz) | $4,358,311 |
| Wertpapiere zum Verkauf erhältlich | $886,816 |
| Wertpapiere bis zur Fälligkeit gehalten | $121,279 |
| Gesamtablagerungen | $5,306,601 |
Kredite und Kreditfazilitäten
Die Kredite von Fisi zum 30. September 2024 beinhalteten:
| Art der Kreditaufnahme | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Kurzfristige Kredite | $55,000 |
| Langfristige Kredite | $124,765 |
| Gesamtleistung | $179,765 |
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 bestand das Kreditportfolio aus den folgenden Kategorien:
| Kredittyp | Hervorragender Auftraggeber (in Tausenden) |
|---|---|
| Handelsgeschäft | $653,921 |
| Gewerbehypothek - Bau | $535,124 |
| Gewerbehypothek - Mehrfamilienhypothek | $468,064 |
| Gewerbehypothek - Nichtbesitzer besetzt | $815,369 |
| Gewerbe Hypothek - Eigentümer besetzt | $290,221 |
| Wohnimmobilienkredite | $636,870 |
| Verbraucher indirekte Kredite | $846,903 |
| Andere Verbraucherkredite | $43,803 |
| Gesamtdarlehen | $4,363,201 |
Aktien- und Aktionärsinformationen
Das Aktionärs -Eigenkapital von FISI zum 30. September 2024, einschließlich:
| Aktienkomponente | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | $500,342 |
| Stammaktien | $161 |
| Gewinnrücklagen | $477,861 |
| Angesammelte andere umfassende Verluste | ($102,029) |
Jüngste Entwicklungen
Am 1. April 2024 schloss FISI den Verkauf seiner hundertprozentigen Tochtergesellschaft SDN Insurance Agency, LLC ab und erzielte einen Erlös von 27 Millionen US -Dollar. Diese Transaktion führte zu einem Vorsteuergewinn von 13,7 Millionen US-Dollar.
Wie Finanzinstitute, Inc. (FISI) Geld verdienen
Nettozinserträge
Financial Institutions, Inc. (FISI) erzielt in erster Linie Einnahmen durch Nettozinserträge, was ungefähr rund ums Leben kam 81% des Gesamtumsatzes im dritten Quartal von 2024. Dieses Ertrat ergibt sich aus der Differenz zwischen den Zinsen, die auf Kredite und Anlagebereich und Zinsen für Einlagen und andere Kredite gezahlt werden. Für das dritte Quartal von 2024 war der Nettozinserträge 40,7 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 41,7 Millionen US -Dollar im selben Quartal des Vorjahres.
In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Nettozinserträge insgesamt 122,2 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 126,2 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne war 2.89% für Q3 2024, etwas niedriger als 2.91% in Q3 2023.
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 wurde das Kreditportfolio von FISI mit bewertet 4,36 Milliarden US -Dollar, mit der folgenden Aufschlüsselung:
| Kredittyp | Hauptbetrag ausstehend | Nettoaufgeschobene Darlehenskosten | Gesamtdarlehen, Netz |
|---|---|---|---|
| Handelsgeschäft | $653,921 | $598 | $654,519 |
| Gewerbehypothek - Bau | $535,124 | ($1,618) | $533,506 |
| Gewerbehypothek - Mehrfamilienhypothek | $468,064 | ($537) | $467,527 |
| Gewerbehypothek - Nichtbesitzer besetzt | $815,369 | ($977) | $814,392 |
| Gewerbe Hypothek - Eigentümer besetzt | $290,221 | ($5) | $290,216 |
| Wohnimmobilienkredite | $636,870 | $11,371 | $648,241 |
| Wohnimmobilienlinien | $72,926 | $3,277 | $76,203 |
| Verbraucher indirekte Kredite | $846,903 | $27,748 | $874,651 |
| Andere Verbraucherkredite | $43,803 | ($69) | $43,734 |
| Gesamt | $4,363,201 | $39,788 | $4,402,989 |
Die Zulage für Kreditverluste für Kredite stand bei 44,7 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2024.
Nichtinteresseneinkommen
FISI verdient auch nicht interessantes Einkommen, was insgesamt entspricht 9,4 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2024 ein Rückgang von 10,5 Millionen US -Dollar Im selben Quartal 2023. Dieses Einkommen umfasst:
| Kategorie | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Servicegebühren für Einlagen | $1,103 | $1,207 |
| Versicherungseinkommen | $3 | $1,678 |
| Kartentauscheinkommen | $1,900 | $2,094 |
| Anlageberatung Einkommen | $2,797 | $2,544 |
| Gesellschaftsbesitzer Lebensversicherung | $1,404 | $1,027 |
| Anderes Einkommen | $1,345 | $1,410 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $9,440 | $10,486 |
Der Rückgang des Nichtinteressesergebnisses war hauptsächlich auf den Verkauf der Vermögenswerte seiner Versicherungs Tochtergesellschaft zurückzuführen, was zu einem Rückgang des Versicherungseinkommens führte.
Ausgaben und Bereitstellung von Kreditverlusten
Im dritten Quartal von 2024 verzeichnete FISI nicht interessante Ausgaben zu insgesamt 32,5 Millionen US -Dollar, unten von 34,7 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2023. Die Bereitstellung von Kreditverlusten war 3,1 Millionen US -Dollar in Q3 2024 im Vergleich zu 1,0 Millionen US -Dollar in Q3 2023.
Einlagen
Zum 30. September 2024 dauerten die Gesamteinlagen ungefähr ungefähr 5,31 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 93,7 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023. Der Zusammenbruch ist wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Nicht öffentliche Einlagen | $3.23 |
| Öffentliche Einlagen | $1.18 |
| Gegenseitige Einlagen | $0.82 |
| Verkleinerte Einlagen | $0.08 |
Nicht öffentliche Einlagen vertreten 61% von Gesamteinlagen, während öffentliche Einlagen ausmachen 22%.
Anlagestrategie und Marktbedingungen
Die Umsatzerzeugung von FISI wird von breiteren wirtschaftlichen Bedingungen beeinflusst, einschließlich Marktzinsen, Geschäftsausgaben und Verbrauchervertrauen. Das Unternehmen unterhält eine Community Bank -Philosophie und konzentriert sich auf personalisierten Service und wettbewerbsfähige Preise, um Kunden anzuziehen und zu halten.
Financial Institutions, Inc. (FISI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Financial Institutions, Inc. (FISI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Financial Institutions, Inc. (FISI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Financial Institutions, Inc. (FISI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.