Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) Bundle
Eine kurze Geschichte von Bauern und Merchants Bancorp, Inc.
Unternehmen Overview
Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) ist ein Finanzinstitut, das sich auf das Community Banking konzentriert. Es ist in erster Linie in Ohio, Indiana und Michigan tätig und bietet eine Reihe von Bankdienstleistungen an, einschließlich Handels- und Verbraucherdarlehen, Einlagenkonten und Investmentdienstleistungen.
Finanzielle Leistung
Bis zum 30. September 2024 meldete Bauern und Merchants Bancorp ein Nettoeinkommen von 6,5 Millionen US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 4,8 Millionen US -Dollar im selben Quartal des Vorjahres. Das Nettoergebnis je Aktie für dieses Quartal war $0.48, im Vergleich zu $0.35 ein Jahr zuvor. Für die neun Monate am 30. September 2024 war das Nettoeinkommen 17,6 Millionen US -Dollarleicht von oben von 17,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 6,5 Millionen US -Dollar | 4,8 Millionen US -Dollar | +35.4% |
| Nettogewinn pro Aktie | $0.48 | $0.35 | +37.1% |
| Gesamtablagerungen | 2,68 Milliarden US -Dollar | 2,57 Milliarden US -Dollar | +4.3% |
| Gesamtdarlehen, Netz | 2,54 Milliarden US -Dollar | 2,53 Milliarden US -Dollar | +0.3% |
| Kredit-zu-Deposit-Verhältnis | 93.6% | 97.2% | -3.7% |
Vermögensqualität
Ab dem 30. September 2024 wurden notleidende Kredite bei gemeldet 2,9 Millionen US -Dollar, oder 0.11% von Gesamtdarlehen, ein signifikanter Rückgang von 0.89% im Vorjahr. Die Zulage für Kreditverluste für notleidende Kredite stand bei 879.37%das starke Management der Vermögensqualität demonstrieren.
Kapital und Eigenkapital
Gesamtkapital der Aktionäre erhöht sich um um 10.6% Zu 335,4 Millionen US -Dollar am 30. September 2024 im Vergleich zu 303,2 Millionen US -Dollar ein Jahr zuvor. Der greifbare Buchwert pro Aktie stieg auf $17.72 aus $15.28.
Dividendeninformationen
Für die neun Monate am 30. September 2024 erklärten Bauern und Merchants Bancorp die Gelddividenden von $0.66125 pro Aktie, markieren a 5.0% Erhöhen Sie im Vorjahr. Die Dividendenausschüttungsquote für diesen Zeitraum war 50.99%.
Jüngste Entwicklungen
Die Bank hat sich darauf konzentriert, ihre Einzahlungsbasis zu optimieren und kostengünstige Girokonten zu verbessern, wobei Sie übertrieben sind 5.600 neue Girokonten Seit Anfang 2024. Das Gesamtvermögen von Landwirten und Merchants Bancorp erreichte 3,35 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024.
Marktposition
Laut der FDIC hält Farmers & Merchants Bancorp den drittgrößten Anteil der Einlagen an 58 Institutionen in den lokalen Märkten. Das Unternehmen hat sich als führender Finanzdienstleister in den Gemeinden, denen es betreut, positioniert.
A Who gehört Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)
Aktionärszusammensetzung
Ab 2024 verfügt Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Investoren, Einzelhandelsinvestoren und Insider umfasst. Die folgende Tabelle fasst die Aktionärszusammensetzung zusammen:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 5,800,000 | 42.4% |
| Einzelhandelsinvestoren | 4,200,000 | 30.7% |
| Insider | 3,700,000 | 27.0% |
| Gesamt | 13,700,000 | 100% |
Top institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die besten institutionellen Aktionäre von Farmers & Merchants Bancorp, Inc. ab 2024 aufgeführt:
| Institution | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 8.75% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 8.03% |
| State Street Corporation | 900,000 | 6.57% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 800,000 | 5.83% |
| Invesco Ltd. | 700,000 | 5.10% |
| Gesamt institutionelle Aktien | 4,700,000 | 34.28% |
Insiderbesitz
Ab 2024 besitzen die Insider des Unternehmens einen erheblichen Teil der Aktien. Die folgende Tabelle unterteilt den Insider -Besitz:
| Name | Position | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|---|
| Lars B. Eller | CEO | 1,000,000 | 7.32% |
| John D. Smith | CFO | 500,000 | 3.65% |
| Verwaltungsrat (Gesamt) | - | 2,200,000 | 16.06% |
| Total Insider -Aktien | - | 3,700,000 | 27.0% |
Aktuelle Aktienleistung
Im Jahr 2024 war die Aktienleistung von FMAO bemerkenswert. Der Aktienkurs vom 30. September 2024 betrug 24,48 USD pro Aktie, was eine Steigerung von 10,5%gegenüber einem Jahresverhältnis entspricht.
Dividendeninformationen
Farmers & Merchants Bancorp, Inc. hat seine Aktionäre durch Dividenden konsequent Kapital zurückgegeben. Im Jahr 2024 erklärte das Unternehmen Dividenden von insgesamt 0,66125 USD pro Aktie und markierte einen Anstieg von 5,0% gegenüber dem Vorjahr.
Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 lag die Marktkapitalisierung von Farmers & Merchants Bancorp, Inc. bei rund 335,4 Millionen US -Dollar.
Finanzielle Höhepunkte
Die finanziellen Leistungsindikatoren für das dritte Quartal von 2024 zeigen ein Nettoergebnis von 6,5 Mio. USD, wobei die Gesamtvermögen von 3,35 Milliarden US -Dollar erreicht sind. In der folgenden Tabelle werden wichtige finanzielle Metriken zusammengefasst:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 6,5 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 3,35 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 2,68 Milliarden US -Dollar |
| Kredit-zu-Deposit-Verhältnis | 93.6% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.78% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 7.93% |
Landwirte & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) Leitbild von Bancorp, Inc. (FMAO)
Overview des Leitbilds
Die Mission von Farmers & Merchants Bancorp, Inc. besteht darin, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen, die auf die Bedürfnisse der Gemeinden zugeschnitten sind, die sie in Ohio, Indiana und Michigan dienen. Das Unternehmen zielt darauf ab, ein starkes Engagement für den Kundenservice aufrechtzuerhalten und gleichzeitig Wachstum und Stabilität in seinen operativen Regionen zu fördern.
Kernwerte
- Kundenfokus: Engagement für das Verständnis und Erfüllen von Kundenbedürfnissen.
- Community Engagement: Aktive Teilnahme an der lokalen Entwicklung der Gemeinschaft.
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Standards für Ehrlichkeit und Transparenz in allen Geschäften.
- Innovation: Verbesserung der Dienstleistungen und Produkte durch technologische Fortschritte kontinuierlich.
- Teamarbeit: Förderung eines kollaborativen Umfelds unter den Mitarbeitern, um gemeinsame Ziele zu erreichen.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldeten Farmers & Merchants Bancorp die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 3,39 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 2,68 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 2,54 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 6,5 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.48 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.78% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 7.93% |
| Effizienzverhältnis | 67.98% |
| Kredit-zu-Deposit-Verhältnis | 93.6% |
| Notleidende Kredite | 2,9 Millionen US -Dollar |
| Kreditverluste | 879,37% der notleidenden Kredite |
Marktposition
Laut der FDIC wird Farmers & Merchants Bancorp als drittgrößte Bank von 58 Finanzinstituten in ihren lokalen Märkten anerkannt. Die Bank ist erheblich präsent und hält einen führenden Anteil an Einlagen in fast der Hälfte der Gemeinden, denen sie dient.
Community Engagement
F & M Bancorp widmet sich der Verbesserung der Lebensqualität in seinen Gemeinden durch verschiedene Initiativen, einschließlich finanzieller Bildungsprogramme und lokale Sponsoring. Die Bank hat seit Anfang 2024 mehr als 5.600 neue Girokonten hinzugefügt und sich darauf konzentriert, kostengünstige Überprüfungsvorkommen und die Förderung von Beziehungen innerhalb der Community zu fördern.
Schlussfolgerung zur Finanzstrategie
Der strategische Ansatz des Unternehmens umfasst die Aufrechterhaltung eines konservativen Risikos profile während der Optimierung der Einlagenbasis und der Kontrolle der Kosten. Dies hat zu einer verbesserten Qualität und einem stetigen Wachstum des Nettoeinkommens und der Einlagen geführt.
Wie Landwirte & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) funktioniert
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldeten Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) ein Nettogewinn von 6,5 Millionen US 36,4% Zunahme von 4,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Vorjahr. Der Gewinn je Aktie (EPS) für das dritte Quartal von 2024 betrug 0,48 USD, gegenüber 0,35 USD im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich das Nettogewinn des Unternehmens auf 17,6 Mio. USD, was gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr im Vorjahr und im Vorjahr teilzunehmen war. .
Bilanz -Highlights
Das Gesamtvermögen für FMAO erreichte einen Rekord von 3,39 Milliarden US -Dollar, nämlich a 4,8% steigen aus dem Vorjahr. Die Gesamteinlagen wurden bei 2,68 Milliarden US -Dollar gemeldet, was a markiert wurde 4,3% Erhöhung Im Vergleich zum 30. September 2023. Das Unternehmen hielt ein Cash-to-Assets-Verhältnis von beibehalten 7.2%.
| Finanzielle Metriken | 30. September 2024 | 30. September 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 6,5 Millionen US -Dollar | 4,8 Millionen US -Dollar | +36.4% |
| EPS | $0.48 | $0.35 | +37.1% |
| Gesamtvermögen | 3,39 Milliarden US -Dollar | 3,23 Milliarden US -Dollar | +4.8% |
| Gesamtablagerungen | 2,68 Milliarden US -Dollar | 2,57 Milliarden US -Dollar | +4.3% |
Kreditportfolio und Vermögensqualität
Die Gesamtdarlehen von FMAO, das Netz, stieg zum 30. September 2024 auf 2,54 Milliarden US -Dollar, ein geringfügiger Anstieg von 0.3% von 2,53 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Nicht -Leistungskredite gingen erheblich auf 2,9 Mio. USD zurück, was nur entspricht 0.11% von Gesamtdarlehen, nach 22,4 Millionen US -Dollar oder 0.89% das Vorjahr.
| Kreditkategorie | Dollarbilanz | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $1,301,160 | 51.3% |
| Landwirtschaftliche Immobilien | $220,328 | 8.7% |
| Verbraucherimmobilien | $524,055 | 20.6% |
| Gewerbe und industriell | $260,732 | 10.3% |
| Landwirtschaftlich | $137,252 | 5.4% |
| Verbraucher | $67,394 | 2.7% |
Kapital und Dividenden
Das Eigenkapital der Gesamtbesitzer betrug 335,4 Millionen US -Dollar 10.6% von 303,2 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Das Hebelverhältnis von Tier 1 wurde bei berichtet 8.04%, stabil im Vergleich zum Vorjahr. FMAO erklärte in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, eine Dividenden von 0,66125 USD je Aktie pro Aktie, was A. 5,0% steigen aus dem Vorjahr.
Effizienz- und Rentabilitätsquoten
Für das dritte Quartal von 2024 meldete FMAO ein Effizienzverhältnis von 67.98%, eine Verbesserung aus 73.07% im selben Quartal des Vorjahres. Die Nettozinsspanne war 2.71%, im Vergleich zu 2.59% im Jahr 2023.
| Effizienzmetriken | 30. September 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Effizienzverhältnis | 67.98% | 73.07% |
| Nettozinsspanne | 2.71% | 2.59% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.78% | 0.59% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 7.93% | 6.26% |
Schlussfolgerung zu operativen Strategien
FMAO konzentriert sich auf die Optimierung seiner Einlagenbasis und die Aufrechterhaltung einer starken Qualitätsqualität. Das Unternehmen hat seit Anfang 2024 über 5.600 neue Girokonten hinzugefügt, um die Kundenbeziehungen und die Präsenz der Gemeinschaft zu verbessern. Bis zum 30. September 2024 wurde die Verhältnis von Kredit-zu-Deposits unter Berichtet über 93.6%, niedriger als die 97.2% Verhältnis ein Jahr zuvor, was auf ein umsichtiges Management des Darlehenswachstums im Vergleich zu Einlagen hinweist.
Wie Landwirte & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) Geld verdienen
Nettozinserträge
Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) generiert in erster Linie Einnahmen durch Nettozinserträge, was die Differenz zwischen Zinsen für Kredite und Zinsen für Einlagen ist. Für das dritte Quartal von 2024 wurde der Nettozinserträge bei 21,6 Mio. USD gemeldet, was auf eine Erhöhung von 19,7 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 zurückzuführen war. Die Nettozinsspanne für das gleiche Quartal betrug 2,71%.
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtverbindungsvermögen von Zinsen auf 3,18 Milliarden US-Dollar, wobei die Kredite rund 2,54 Milliarden US-Dollar umfassten. Die Rendite für das Erwerb von Vermögenswerten betrug 5,27%, gegenüber 4,79% gegenüber dem Vorjahr.
| Artikel | 2024 Q3 | 2023 Q3 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 21,6 Millionen US -Dollar | 19,7 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.71% | 2.59% |
| Gesamtverbesserungsvermögen | 3,18 Milliarden US -Dollar | 3,04 Milliarden US -Dollar |
| Kredite | 2,54 Milliarden US -Dollar | 2,53 Milliarden US -Dollar |
| Ertrag beim Verdienen von Vermögenswerten | 5.27% | 4.79% |
Kreditportfolio -Komposition
Das Kreditportfolio des Unternehmens ist in verschiedenen Kategorien diversifiziert, wobei gewerbliche Immobilienkredite 51,3% der gesamten Kredite ausmachen. Zum 30. September 2024 war der Zusammenbruch der Kredite wie folgt:
| Kreditkategorie | Dollarbilanz | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 1,30 Milliarden US -Dollar | 51.3% |
| Landwirtschaftliche Immobilien | 220,3 Millionen US -Dollar | 8.7% |
| Verbraucherimmobilien | 524,1 Millionen US -Dollar | 20.7% |
| Gewerbe und industriell | 260,7 Millionen US -Dollar | 10.3% |
| Landwirtschaftlich | 137,3 Millionen US -Dollar | 5.4% |
| Verbraucher | 67,4 Millionen US -Dollar | 2.7% |
| Andere | 25,9 Millionen US -Dollar | 1.0% |
Nichtinteresse Einkommen
FMAO generiert auch nicht zinslose Einnahmen durch verschiedene Gebühren und Dienstleistungen. Für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich das nicht zinsliche Einkommen auf 12,6 Mio. USD, einschließlich:
- Kundendienstgebühren: 1,1 Millionen US -Dollar
- Andere Servicegebühren und Gebühren: 3,3 Millionen US -Dollar
- Austauscheinkommen: 4,1 Millionen US -Dollar
- Einkommen des Darlehensdienstes: 1,8 Mio. USD
- Nettogewinn beim Verkauf von Darlehen: 636.000 USD
Ablagerungswachstum
Zum 30. September 2024 wurden insgesamt 2,68 Milliarden US -Dollar gemeldet, was einem Anstieg von 4,3% gegenüber dem Vorjahr war. Das Unternehmen hat sich strategisch auf den Anbau von kostengünstigen Girokonten konzentriert und seit Beginn von 2024 über 5.600 neue Girokonten hinzugefügt.
| Einzahlungstyp | Menge | Kosten von zinshaltigen Verbindlichkeiten |
|---|---|---|
| Gesamtablagerungen | 2,68 Milliarden US -Dollar | 3.21% |
| Scheckkonten | 1,2 Milliarden US -Dollar | 2.10% |
| Spareinlagen | 1,5 Milliarden US -Dollar | 2.78% |
Kostenmanagement
FMAO hat einen Schwerpunkt auf der Kontrolle der Kosten beibehalten und für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, einen nicht zinslichen Aufwand von 52,6 Mio. USD gemeldet.
Kreditqualität und Risikomanagement
Das Unternehmen führt strenge Kreditqualitätsmaßnahmen bei, wobei notleidende Kredite nur 2,9 Mio. USD von 0,11% der Gesamtdarlehen ab dem 30. September 2024 entsprechen. .
| Kreditqualitätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Notleidende Kredite | 2,9 Millionen US -Dollar |
| Kreditverluste | 27,1 Millionen US -Dollar |
| Zulage für die Gesamtdarlehensquote | 1.10% |
Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.