Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) Bundle
تاريخ موجز للمزارعين والتجار Bancorp، Inc.
شركة Overview
Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) هي مؤسسة مالية تركز على الخدمات المصرفية المجتمعية. وهي تعمل بشكل أساسي في أوهايو وإنديانا وميشيغان، وتقدم مجموعة من الخدمات المصرفية بما في ذلك القروض التجارية والاستهلاكية وحسابات الودائع والخدمات الاستثمارية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن المزارعون والتجار بانكورب عن صافي دخل قدره 6.5 مليون دولار، وهو ما يعكس زيادة من 4.8 مليون دولار في نفس الربع من العام السابق. وبلغ صافي دخل السهم خلال هذا الربع $0.48، مقارنة ب $0.35 قبل عام. للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 17.6 مليون دولار، أعلى قليلا من 17.2 مليون دولار في عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 6.5 مليون دولار | 4.8 مليون دولار | +35.4% |
| صافي الدخل لكل سهم | $0.48 | $0.35 | +37.1% |
| إجمالي الودائع | 2.68 مليار دولار | 2.57 مليار دولار | +4.3% |
| إجمالي القروض، صافي | 2.54 مليار دولار | 2.53 مليار دولار | +0.3% |
| نسبة القروض إلى الودائع | 93.6% | 97.2% | -3.7% |
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن القروض المتعثرة عند 2.9 مليون دولار، أو 0.11% من إجمالي القروض، بانخفاض كبير من 0.89% في العام السابق. وبلغ مخصص خسائر الائتمان للقروض المتعثرة 879.37%مما يدل على إدارة قوية لجودة الأصول.
رأس المال وحقوق الملكية
ارتفع إجمالي حقوق المساهمين بنسبة 10.6% ل 335.4 مليون دولار في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 303.2 مليون دولار قبل عام. وارتفعت القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد إلى $17.72 من $15.28.
معلومات الأرباح
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن المزارعون والتجار بانكورب عن توزيع أرباح نقدية قدرها $0.66125 لكل سهم، بمناسبة أ 5.0% زيادة عن العام السابق. وكانت نسبة توزيع الأرباح لهذه الفترة 50.99%.
التطورات الأخيرة
وقد ركز البنك على تحسين قاعدة ودائعه وتعزيز الحسابات الجارية منخفضة التكلفة، وإضافة المزيد 5,600 حساب جاري جديد منذ بداية عام 2024. بلغ إجمالي أصول المزارعين والتجار بانكورب 3.35 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
موقف السوق
وفقًا لمؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)، تمتلك شركة Farmers & Merchants Bancorp ثالث أكبر حصة من الودائع بين 58 مؤسسة في أسواقها المحلية. وقد وضعت الشركة نفسها كمزود رائد للخدمات المالية في المجتمعات التي تخدمها.
من يملك المزارعين والتجار Bancorp, Inc. (FMAO)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) بهيكل ملكية متنوع، يضم المستثمرين المؤسسيين، ومستثمري التجزئة، والمطلعين. ويلخص الجدول التالي تكوين المساهمين:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 5,800,000 | 42.4% |
| مستثمرو التجزئة | 4,200,000 | 30.7% |
| المطلعين | 3,700,000 | 27.0% |
| المجموع | 13,700,000 | 100% |
كبار المساهمين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في Farmers & Merchants Bancorp, Inc. اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 1,200,000 | 8.75% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,100,000 | 8.03% |
| شركة ستيت ستريت | 900,000 | 6.57% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 800,000 | 5.83% |
| إنفيسكو المحدودة. | 700,000 | 5.10% |
| إجمالي الأسهم المؤسسية | 4,700,000 | 34.28% |
ملكية المطلعين
اعتبارًا من عام 2024، يمتلك المطلعون على الشركة جزءًا كبيرًا من الأسهم. يوضح الجدول التالي ملكية المطلعين:
| اسم | موضع | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| لارس بي إلير | المدير التنفيذي | 1,000,000 | 7.32% |
| جون د. سميث | المدير المالي | 500,000 | 3.65% |
| مجلس الإدارة (الإجمالي) | - | 2,200,000 | 16.06% |
| إجمالي الأسهم الداخلية | - | 3,700,000 | 27.0% |
أداء الأسهم الأخيرة
في عام 2024، كان أداء أسهم FMAO جديرًا بالملاحظة. بلغ سعر السهم اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 24.48 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس زيادة بنسبة 10.5٪ منذ بداية العام حتى تاريخه.
معلومات الأرباح
قامت شركة Farmers & Merchants Bancorp, Inc. باستمرار بإعادة رأس المال إلى مساهميها من خلال توزيعات الأرباح. في عام 2024، أعلنت الشركة عن توزيعات أرباح بلغ مجموعها 0.66125 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يمثل زيادة بنسبة 5.0٪ عن العام السابق.
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة Farmers & Merchants Bancorp, Inc. حوالي 335.4 مليون دولار.
أبرز المعالم المالية
وتظهر مؤشرات الأداء المالي للربع الثالث من عام 2024 تحقيق صافي دخل قدره 6.5 مليون دولار، وإجمالي أصول تصل إلى 3.35 مليار دولار. ويلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 6.5 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 3.35 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.68 مليار دولار |
| نسبة القروض إلى الودائع | 93.6% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.78% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 7.93% |
بيان مهمة المزارعين والتجار Bancorp, Inc. (FMAO).
Overview بيان المهمة
تتمثل مهمة Farmers & Merchants Bancorp, Inc. في تقديم خدمات مالية استثنائية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المجتمعات التي تخدمها في أوهايو وإنديانا وميشيغان. وتهدف الشركة إلى الحفاظ على التزام قوي بخدمة العملاء مع تعزيز النمو والاستقرار داخل مناطقها التشغيلية.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: الالتزام بفهم وتلبية احتياجات العملاء.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة الفعالة في تنمية المجتمع المحلي.
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق والشفافية في كافة التعاملات.
- ابتكار: التحسين المستمر للخدمات والمنتجات من خلال التقدم التكنولوجي.
- العمل الجماعي: تعزيز بيئة التعاون بين الموظفين لتحقيق الأهداف المشتركة.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ المزارعون والتجار بانكورب عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.39 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.68 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 2.54 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 6.5 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.48 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.78% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 7.93% |
| نسبة الكفاءة | 67.98% |
| نسبة القروض إلى الودائع | 93.6% |
| القروض المتعثرة | 2.9 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 879.37% من القروض المتعثرة |
موقف السوق
يُعد Farmers & Merchants Bancorp ثالث أكبر بنك من بين 58 مؤسسة مالية في أسواقه المحلية، وفقًا لمؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC). يتمتع البنك بحضور كبير، حيث يمتلك حصة رائدة من الودائع في ما يقرب من نصف المجتمعات التي يخدمها.
التزام المجتمع
تلتزم F&M Bancorp بتعزيز نوعية الحياة في مجتمعاتها من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك برامج التعليم المالي والرعاية المحلية. وأضاف البنك أكثر من 5600 حساب جاري جديد منذ بداية عام 2024، مما يوضح تركيزه على تنمية الودائع الجارية منخفضة التكلفة وتعزيز العلاقات داخل المجتمع.
استنتاج بشأن الاستراتيجية المالية
يتضمن النهج الاستراتيجي للشركة الحفاظ على المخاطر المحافظة profile مع تحسين قاعدة الودائع والتحكم في النفقات. وقد أدى ذلك إلى تحسن جودة الأصول والنمو المطرد في صافي الدخل والودائع.
كيف يعمل المزارعون والتجار Bancorp, Inc. (FMAO).
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) عن دخل صافي قدره 6.5 مليون دولار، مما يعكس زيادة 36.4% من 4.8 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. بلغت ربحية السهم (EPS) للربع الثالث من عام 2024 0.48 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 0.35 دولارًا أمريكيًا في عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الشركة 17.6 مليون دولار أمريكي، بارتفاع طفيف من 17.2 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي. .
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
بلغ إجمالي أصول FMAO رقمًا قياسيًا قدره 3.39 مليار دولار، وهو رقم قياسي زيادة 4.8% من العام السابق. وبلغ إجمالي الودائع 2.68 مليار دولار، وهو ما يمثل أ زيادة 4.3% مقارنة بـ 30 سبتمبر 2023. وحافظت الشركة على نسبة النقد إلى الأصول البالغة 7.2%.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 6.5 مليون دولار | 4.8 مليون دولار | +36.4% |
| ربحية السهم | $0.48 | $0.35 | +37.1% |
| إجمالي الأصول | 3.39 مليار دولار | 3.23 مليار دولار | +4.8% |
| إجمالي الودائع | 2.68 مليار دولار | 2.57 مليار دولار | +4.3% |
محفظة القروض وجودة الأصول
ارتفع صافي إجمالي قروض FMAO إلى 2.54 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بارتفاع طفيف قدره 0.3% من 2.53 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. وانخفضت القروض المتعثرة بشكل كبير إلى 2.9 مليون دولار، وهو ما يمثل فقط 0.11% من إجمالي القروض، بانخفاض من 22.4 مليون دولار أو 0.89% العام السابق.
| فئة القرض | رصيد الدولار | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | $1,301,160 | 51.3% |
| العقارات الزراعية | $220,328 | 8.7% |
| العقارات الاستهلاكية | $524,055 | 20.6% |
| التجارية والصناعية | $260,732 | 10.3% |
| الزراعية | $137,252 | 5.4% |
| مستهلك | $67,394 | 2.7% |
رأس المال والأرباح
وارتفع إجمالي حقوق المساهمين إلى 335.4 مليون دولار 10.6% من 303.2 مليون دولار في العام السابق. تم الإبلاغ عن نسبة الرافعة المالية من المستوى 1 عند 8.04%مستقرة مقارنة بالعام الماضي. أعلنت FMAO عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.66125 دولار أمريكي للسهم الواحد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس أ زيادة 5.0% من العام السابق.
نسب الكفاءة والربحية
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أبلغت FMAO عن نسبة كفاءة قدرها 67.98%، تحسن من 73.07% في نفس الربع من العام السابق. وكان صافي هامش الفائدة 2.71%، مقارنة ب 2.59% في عام 2023.
| مقاييس الكفاءة | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| نسبة الكفاءة | 67.98% | 73.07% |
| صافي هامش الفائدة | 2.71% | 2.59% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.78% | 0.59% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 7.93% | 6.26% |
الاستنتاج بشأن الاستراتيجيات التشغيلية
تركز FMAO على تحسين قاعدة الودائع الخاصة بها والحفاظ على جودة الأصول القوية. أضافت الشركة أكثر من 5600 حساب جاري جديد منذ بداية عام 2024، مما عزز علاقاتها مع العملاء وحضورها المجتمعي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن نسبة القروض إلى الودائع عند 93.6%، أقل من 97.2% مقارنة بالعام السابق، مما يشير إلى الإدارة الحكيمة لنمو القروض مقارنة بالودائع.
كيف يجني المزارعون والتجار Bancorp, Inc. (FMAO) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) إيرادات في المقام الأول من خلال صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 21.6 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة من 19.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة لنفس الربع 2.71٪.
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول المدرة للفوائد 3.18 مليار دولار، منها قروض تبلغ حوالي 2.54 مليار دولار. وبلغ العائد على الأصول المربحة 5.27%، مرتفعًا من 4.79% على أساس سنوي.
| غرض | 2024 الربع الثالث | 2023 الربع الثالث |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 21.6 مليون دولار | 19.7 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.71% | 2.59% |
| إجمالي الأصول المدرة للفائدة | 3.18 مليار دولار | 3.04 مليار دولار |
| القروض | 2.54 مليار دولار | 2.53 مليار دولار |
| العائد على كسب الأصول | 5.27% | 4.79% |
تكوين محفظة القروض
وتتنوع محفظة القروض الخاصة بالشركة عبر عدة فئات، حيث تمثل القروض العقارية التجارية 51.3% من إجمالي القروض. وفي 30 سبتمبر 2024، كان توزيع القروض على النحو التالي:
| فئة القرض | رصيد الدولار | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 1.30 مليار دولار | 51.3% |
| العقارات الزراعية | 220.3 مليون دولار | 8.7% |
| العقارات الاستهلاكية | 524.1 مليون دولار | 20.7% |
| التجارية والصناعية | 260.7 مليون دولار | 10.3% |
| الزراعية | 137.3 مليون دولار | 5.4% |
| مستهلك | 67.4 مليون دولار | 2.7% |
| آخر | 25.9 مليون دولار | 1.0% |
الدخل من غير الفوائد
تولد FMAO أيضًا دخلاً من غير الفوائد من خلال الرسوم والخدمات المختلفة. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 12.6 مليون دولار أمريكي، والذي يشمل:
- رسوم خدمة العملاء: 1.1 مليون دولار
- رسوم ورسوم الخدمات الأخرى: 3.3 مليون دولار
- دخل التبادل: 4.1 مليون دولار
- دخل خدمة القروض: 1.8 مليون دولار
- صافي الربح من بيع القروض: 636,000 دولار
نمو الودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 2.68 مليار دولار، مما يمثل زيادة بنسبة 4.3٪ عن العام السابق. ركزت الشركة بشكل استراتيجي على تنمية الحسابات الجارية منخفضة التكلفة، مضيفة أكثر من 5600 حساب جاري جديد منذ بداية عام 2024.
| نوع الإيداع | كمية | تكلفة الالتزامات التي تحمل فائدة |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 2.68 مليار دولار | 3.21% |
| التحقق من الحسابات | 1.2 مليار دولار | 2.10% |
| الودائع الادخارية | 1.5 مليار دولار | 2.78% |
إدارة النفقات
حافظت FMAO على التركيز على التحكم في النفقات، حيث أبلغت عن نفقات غير الفوائد بقيمة 52.6 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وتحسنت نسبة الكفاءة إلى 67.98%، مما يشير إلى إدارة أفضل للنفقات مقارنة بالدخل.
جودة الائتمان وإدارة المخاطر
تحافظ الشركة على معايير صارمة لجودة الائتمان، حيث تبلغ القروض المتعثرة 2.9 مليون دولار فقط، وهو ما يمثل 0.11% من إجمالي القروض اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 27.1 مليون دولار، أي ما يعادل نسبة مخصص إلى إجمالي القروض تبلغ 1.10%. .
| مقياس جودة الائتمان | قيمة |
|---|---|
| القروض المتعثرة | 2.9 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 27.1 مليون دولار |
| المخصص لنسبة إجمالي القروض | 1.10% |
Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.