Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) Bundle
Uma breve história dos agricultores e comerciantes Bancorp, Inc.
Empresa Overview
A Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) é uma instituição financeira que se concentra no banco comunitário. Opera principalmente em Ohio, Indiana e Michigan, fornecendo uma variedade de serviços bancários, incluindo empréstimos comerciais e de consumidores, contas de depósito e serviços de investimento.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, os agricultores e comerciantes bancorp relataram um lucro líquido de US $ 6,5 milhões, refletindo um aumento de US $ 4,8 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. O lucro líquido por ação para este trimestre foi $0.48, comparado com $0.35 um ano antes. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi US $ 17,6 milhões, ligeiramente de US $ 17,2 milhões em 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 6,5 milhões | US $ 4,8 milhões | +35.4% |
| Lucro líquido por ação | $0.48 | $0.35 | +37.1% |
| Total de depósitos | US $ 2,68 bilhões | US $ 2,57 bilhões | +4.3% |
| Empréstimos totais, rede | US $ 2,54 bilhões | US $ 2,53 bilhões | +0.3% |
| Relação empréstimo-depositar | 93.6% | 97.2% | -3.7% |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, foram relatados empréstimos sem desempenho em US $ 2,9 milhões, ou 0.11% de empréstimos totais, uma diminuição significativa de 0.89% no ano anterior. O subsídio para perdas de crédito para empréstimos sem desempenho ficou em 879.37%, demonstrando forte gerenciamento da qualidade dos ativos.
Capital e patrimônio
O patrimônio total dos acionistas aumentou por 10.6% para US $ 335,4 milhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 303,2 milhões um ano antes. O valor do livro tangível por ação aumentou para $17.72 de $15.28.
Informações de dividendos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os agricultores e comerciantes bancorp declararam dividendos em dinheiro de $0.66125 por ação, marcando um 5.0% Aumentar em relação ao ano anterior. A taxa de pagamento de dividendos para esse período foi 50.99%.
Desenvolvimentos recentes
O banco concentrou 5.600 novas contas de corrente Desde o início de 2024. O total de ativos de agricultores e comerciantes Bancorp alcançaram US $ 3,35 bilhões em 30 de setembro de 2024.
Posição de mercado
De acordo com o FDIC, os agricultores e comerciantes Bancorp detêm a terceira maior participação de depósitos entre 58 instituições em seus mercados locais. A empresa se posicionou como provedor de serviços financeiros líder nas comunidades que atende.
A Who é proprietário da Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)
Composição dos acionistas
A partir de 2024, a Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) possui uma estrutura de propriedade diversificada, compreendendo investidores institucionais, investidores de varejo e especialistas. A tabela a seguir resume a composição dos acionistas:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 5,800,000 | 42.4% |
| Investidores de varejo | 4,200,000 | 30.7% |
| Insiders | 3,700,000 | 27.0% |
| Total | 13,700,000 | 100% |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da Farmers & Merchants Bancorp, Inc. a partir de 2024:
| Instituição | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 8.75% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 8.03% |
| State Street Corporation | 900,000 | 6.57% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 800,000 | 5.83% |
| Invesco Ltd. | 700,000 | 5.10% |
| Ações institucionais totais | 4,700,000 | 34.28% |
Propriedade interna
A partir de 2024, os insiders da empresa possuem uma parcela significativa das ações. A tabela a seguir quebra a propriedade privilegiada:
| Nome | Posição | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Lars B. Eller | CEO | 1,000,000 | 7.32% |
| John D. Smith | Diretor Financeiro | 500,000 | 3.65% |
| Conselho de Administração (total) | - | 2,200,000 | 16.06% |
| Total de participação privilegiada | - | 3,700,000 | 27.0% |
Desempenho recente de ações
Em 2024, o desempenho das ações da FMAO foi digno de nota. O preço das ações em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 24,48 por ação, refletindo um aumento de 10,5%no ano.
Informações de dividendos
A Farmers & Merchants Bancorp, Inc. retornou consistentemente capital a seus acionistas por meio de dividendos. Em 2024, a empresa declarou dividendos totalizando US $ 0,66125 por ação, marcando um aumento de 5,0% em relação ao ano anterior.
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da Farmers & Merchants Bancorp, Inc. estava em aproximadamente US $ 335,4 milhões.
Destaques financeiros
Os indicadores de desempenho financeiro para o terceiro trimestre de 2024 mostram um lucro líquido de US $ 6,5 milhões, com o total de ativos atingindo US $ 3,35 bilhões. A tabela a seguir encapsula as principais métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 6,5 milhões |
| Total de ativos | US $ 3,35 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 2,68 bilhões |
| Relação empréstimo-depositar | 93.6% |
| Retornar em ativos médios | 0.78% |
| Retorno com o patrimônio médio | 7.93% |
Declaração de missão Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)
Overview de declaração de missão
A missão da Farmers & Merchants Bancorp, Inc. é fornecer serviços financeiros excepcionais adaptados para atender às necessidades das comunidades que atende a Ohio, Indiana e Michigan. A empresa pretende manter um forte compromisso com o atendimento ao cliente, promovendo o crescimento e a estabilidade em suas regiões operacionais.
Valores centrais
- Foco no cliente: Compromisso de entender e atender às necessidades do cliente.
- Engajamento da comunidade: Participação ativa no desenvolvimento da comunidade local.
- Integridade: Sustentando os mais altos padrões de honestidade e transparência em todas as negociações.
- Inovação: Melhorando continuamente os serviços e produtos por meio de avanços tecnológicos.
- Trabalho em equipe: Promovendo um ambiente colaborativo entre os funcionários para alcançar objetivos comuns.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, os agricultores e comerciantes Bancorp relataram as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 3,39 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 2,68 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 2,54 bilhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 6,5 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.48 |
| Retornar em ativos médios | 0.78% |
| Retorno com o patrimônio médio | 7.93% |
| Índice de eficiência | 67.98% |
| Relação empréstimo-depositar | 93.6% |
| Empréstimos não performadores | US $ 2,9 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito | 879,37% dos empréstimos sem desempenho |
Posição de mercado
Os agricultores e comerciantes Bancorp são reconhecidos como o terceiro maior banco de 58 instituições financeiras em seus mercados locais, de acordo com o FDIC. O banco tem uma presença significativa, mantendo uma parte líder de depósitos em quase metade das comunidades que atende.
Compromisso da comunidade
A F&M Bancorp se dedica a aprimorar a qualidade de vida em suas comunidades por meio de várias iniciativas, incluindo programas de educação financeira e patrocínios locais. O Banco adicionou mais de 5.600 novas contas de corrente desde o início de 2024, mostrando seu foco no crescimento de depósitos de verificação de baixo custo e promover relacionamentos dentro da comunidade.
Conclusão sobre estratégia financeira
A abordagem estratégica da empresa inclui manter um risco conservador profile ao otimizar sua base de depósito e controlar as despesas. Isso resultou em melhoria da qualidade dos ativos e crescimento constante no lucro e depósitos líquidos.
Como funciona os Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) registrou um lucro líquido de US $ 6,5 milhões, refletindo um 36,4% de aumento de US $ 4,8 milhões no mesmo período do ano anterior. O lucro por ação (EPS) no terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 0,48, acima dos US $ 0,35 em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido da empresa totalizou US $ 17,6 milhões, ligeiramente acima de US $ 17,2 milhões em ano a ano, ano a ano anteriormente .
Destaques do balanço
O total de ativos para o FMAO atingiu um recorde de US $ 3,39 bilhões, o que é um Aumento de 4,8% a partir do ano anterior. Os depósitos totais foram relatados em US $ 2,68 bilhões, marcando um Aumento de 4,3% comparado a 30 de setembro de 2023. A empresa manteve uma relação de caixa / ativos de 7.2%.
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 6,5 milhões | US $ 4,8 milhões | +36.4% |
| EPS | $0.48 | $0.35 | +37.1% |
| Total de ativos | US $ 3,39 bilhões | US $ 3,23 bilhões | +4.8% |
| Total de depósitos | US $ 2,68 bilhões | US $ 2,57 bilhões | +4.3% |
Portfólio de empréstimos e qualidade de ativo
Os empréstimos totais da FMAO, líquidos, aumentaram para US $ 2,54 bilhões em 30 de setembro de 2024, um leve aumento de 0.3% de US $ 2,53 bilhões no mesmo período em 2023. Empréstimos não comuns diminuíram significativamente para US $ 2,9 milhões, representando apenas 0.11% de empréstimos totais, abaixo de US $ 22,4 milhões ou 0.89% o ano anterior.
| Categoria de empréstimo | Saldo do dólar | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | $1,301,160 | 51.3% |
| Imóveis agrícolas | $220,328 | 8.7% |
| Imóveis para consumidores | $524,055 | 20.6% |
| Comercial e industrial | $260,732 | 10.3% |
| Agrícola | $137,252 | 5.4% |
| Consumidor | $67,394 | 2.7% |
Capital e dividendos
O patrimônio dos acionistas total era de US $ 335,4 milhões, UP 10.6% de US $ 303,2 milhões no ano anterior. A taxa de alavancagem de Nível 1 foi relatada em 8.04%, estável em comparação com o ano anterior. A FMAO declarou dividendos em dinheiro de US $ 0,66125 por ação nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, refletindo um 5,0% de aumento a partir do ano anterior.
Índices de eficiência e lucratividade
Para o terceiro trimestre de 2024, a FMAO relatou uma taxa de eficiência de 67.98%, uma melhoria de 73.07% no mesmo trimestre do ano anterior. A margem de juros líquido foi 2.71%, comparado com 2.59% em 2023.
| Métricas de eficiência | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Índice de eficiência | 67.98% | 73.07% |
| Margem de juros líquidos | 2.71% | 2.59% |
| Retornar em ativos médios | 0.78% | 0.59% |
| Retorno com o patrimônio médio | 7.93% | 6.26% |
Conclusão sobre estratégias operacionais
A FMAO está focada em otimizar sua base de depósitos e manter a forte qualidade dos ativos. A empresa adicionou mais de 5.600 novas contas verificadas desde o início de 2024, melhorando seus relacionamentos com os clientes e presença da comunidade. Em 30 de setembro de 2024, a relação empréstimo / depósito foi relatada em 93.6%, menor que o 97.2% Relação um ano antes, indicando gestão prudente do crescimento do empréstimo em relação aos depósitos.
Como os agricultores e comerciantes Bancorp, Inc. (FMAO) ganham dinheiro
Receita de juros líquidos
A Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) gera principalmente receita por meio da receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos. No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi relatada em US $ 21,6 milhões, refletindo um aumento de US $ 19,7 milhões no mesmo período em 2023. A margem de juros líquida para o mesmo trimestre ficou em 2,71%.
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais de juros e juros totalizaram US $ 3,18 bilhões, com empréstimos compreendendo aproximadamente US $ 2,54 bilhões. O rendimento em ganhos de ativos foi de 5,27%, acima dos 4,79% ano a ano.
| Item | 2024 Q3 | 2023 Q3 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 21,6 milhões | US $ 19,7 milhões |
| Margem de juros líquidos | 2.71% | 2.59% |
| Ativos totais de juros e juros | US $ 3,18 bilhões | US $ 3,04 bilhões |
| Empréstimos | US $ 2,54 bilhões | US $ 2,53 bilhões |
| Rendimento sobre ganhos de ativos | 5.27% | 4.79% |
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da empresa é diversificada em várias categorias, com empréstimos imobiliários comerciais representando 51,3% do total de empréstimos. Em 30 de setembro de 2024, a quebra dos empréstimos era a seguinte:
| Categoria de empréstimo | Saldo do dólar | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 1,30 bilhão | 51.3% |
| Imóveis agrícolas | US $ 220,3 milhões | 8.7% |
| Imóveis para consumidores | US $ 524,1 milhões | 20.7% |
| Comercial e industrial | US $ 260,7 milhões | 10.3% |
| Agrícola | US $ 137,3 milhões | 5.4% |
| Consumidor | US $ 67,4 milhões | 2.7% |
| Outro | US $ 25,9 milhões | 1.0% |
Receita não interessante
A FMAO também gera renda não interesses por meio de várias taxas e serviços. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não jurídica totalizou US $ 12,6 milhões, que inclui:
- Taxas de atendimento ao cliente: US $ 1,1 milhão
- Outras cobranças e taxas de serviço: US $ 3,3 milhões
- Renda de intercâmbio: US $ 4,1 milhões
- Receita de manutenção de empréstimos: US $ 1,8 milhão
- Ganho líquido na venda de empréstimos: US $ 636.000
Crescimento de depósito
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais foram relatados em US $ 2,68 bilhões, marcando um aumento de 4,3% em relação ao ano anterior. A empresa se concentrou estrategicamente no crescimento de contas de corrente de baixo custo, adicionando mais de 5.600 novas contas verificadas desde o início de 2024.
| Tipo de depósito | Quantia | Custo de responsabilidades portadoras de juros |
|---|---|---|
| Total de depósitos | US $ 2,68 bilhões | 3.21% |
| Contas de verificação | US $ 1,2 bilhão | 2.10% |
| Depósitos de poupança | US $ 1,5 bilhão | 2.78% |
Gerenciamento de despesas
A FMAO manteve o foco no controle das despesas, relatando uma despesa sem juros de US $ 52,6 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. O índice de eficiência melhorou para 67,98%, indicando um melhor gerenciamento de despesas em relação à renda.
Qualidade de crédito e gerenciamento de riscos
A Companhia mantém medidas rigorosas de qualidade de crédito, com empréstimos sem desempenho em apenas US $ 2,9 milhões, representando 0,11% do total de empréstimos em 30 de setembro de 2024. O subsídio para perdas de crédito ficou em US $ 27,1 milhões, o que equivale a uma proporção de empréstimos total de 1,10% .
| Métrica de qualidade de crédito | Valor |
|---|---|
| Empréstimos não performadores | US $ 2,9 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 27,1 milhões |
| Proporção de empréstimos total para empréstimos | 1.10% |
Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.