Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) Bundle
Una breve historia de agricultores y comerciantes Bancorp, Inc.
Compañía Overview
Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) es una institución financiera que se centra en la banca comunitaria. Opera principalmente en Ohio, Indiana y Michigan, proporcionando una gama de servicios bancarios que incluyen préstamos comerciales y de consumo, cuentas de depósito y servicios de inversión.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, los agricultores y los comerciantes Bancorp informaron un ingreso neto de $ 6.5 millones, reflejando un aumento de $ 4.8 millones en el mismo trimestre del año anterior. El ingreso neto por acción para este trimestre fue $0.48, en comparación con $0.35 un año antes. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue $ 17.6 millones, ligeramente arriba de $ 17.2 millones en 2023.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 6.5 millones | $ 4.8 millones | +35.4% |
| Ingresos netos por acción | $0.48 | $0.35 | +37.1% |
| Depósitos totales | $ 2.68 mil millones | $ 2.57 mil millones | +4.3% |
| Préstamos totales, neto | $ 2.54 mil millones | $ 2.53 mil millones | +0.3% |
| Relación préstamo a depósito | 93.6% | 97.2% | -3.7% |
Calidad de activo
A partir del 30 de septiembre de 2024, se informaron préstamos sin rendimiento en $ 2.9 millones, o 0.11% de préstamos totales, una disminución significativa de 0.89% en el año anterior. La asignación de pérdidas crediticias a los préstamos sin rendimiento se mantuvo en 879.37%, demostrando una fuerte gestión de calidad de activos.
Capital y equidad
La equidad total de los accionistas aumentó por 10.6% a $ 335.4 millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 303.2 millones un año anterior. El valor en libros tangible por acción aumentó a $17.72 de $15.28.
Información de dividendos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los agricultores y comerciantes Bancorp declararon dividendos en efectivo de $0.66125 por acción, marcando un 5.0% Aumento durante el año anterior. La relación de pago de dividendos para este período fue 50.99%.
Desarrollos recientes
El banco se ha centrado en optimizar su base de depósitos y mejorar las cuentas corrientes de bajo costo, agregando sobre 5.600 nuevas cuentas corrientes Desde el comienzo de 2024. Los activos totales de los agricultores y comerciantes Bancorp alcanzaron $ 3.35 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024.
Posición de mercado
Según la FDIC, Farmers & Merchants Bancorp tiene la tercera mayor parte de depósitos entre 58 instituciones en sus mercados locales. La compañía se ha posicionado como un proveedor líder de servicios financieros en las comunidades a las que sirve.
A Who posee Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)
Composición de los accionistas
A partir de 2024, Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) tiene una estructura de propiedad diversa, que comprende inversores institucionales, inversores minoristas y expertos. La siguiente tabla resume la composición del accionista:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 5,800,000 | 42.4% |
| Inversores minoristas | 4,200,000 | 30.7% |
| Experto | 3,700,000 | 27.0% |
| Total | 13,700,000 | 100% |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de Farmers & Merchants Bancorp, Inc. a partir de 2024:
| Institución | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 1,200,000 | 8.75% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 8.03% |
| State Street Corporation | 900,000 | 6.57% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 800,000 | 5.83% |
| Invesco Ltd. | 700,000 | 5.10% |
| Acciones institucionales totales | 4,700,000 | 34.28% |
Propiedad interna
A partir de 2024, los expertos de la compañía poseen una parte significativa de las acciones. La siguiente tabla desglosa la propiedad interna:
| Nombre | Posición | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|---|
| Lars B. Eller | CEO | 1,000,000 | 7.32% |
| John D. Smith | director de Finanzas | 500,000 | 3.65% |
| Junta Directiva (total) | - | 2,200,000 | 16.06% |
| Total de acciones internos | - | 3,700,000 | 27.0% |
Rendimiento de acciones reciente
En 2024, el rendimiento de las acciones de FMAO ha sido notable. El precio de las acciones al 30 de septiembre de 2024 era de $ 24.48 por acción, lo que refleja un aumento anual del 10,5%.
Información de dividendos
Farmers & Merchants Bancorp, Inc. ha devuelto capital constantemente a sus accionistas a través de dividendos. En 2024, la compañía declaró dividendos por un total de $ 0.66125 por acción, marcando un aumento del 5.0% con respecto al año anterior.
Capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, la capitalización de mercado de Farmers & Merchants Bancorp, Inc. se situó en aproximadamente $ 335.4 millones.
Destacados financieros
Los indicadores de desempeño financiero para el tercer trimestre de 2024 muestran un ingreso neto de $ 6.5 millones, con activos totales que alcanzan los $ 3.35 mil millones. La siguiente tabla encapsula métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 6.5 millones |
| Activos totales | $ 3.35 mil millones |
| Depósitos totales | $ 2.68 mil millones |
| Relación préstamo a depósito | 93.6% |
| Retorno en promedio de activos | 0.78% |
| Retorno en promedio de equidad | 7.93% |
Declaración de misión de Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)
Overview de la declaración de misión
La misión de Farmers & Merchants Bancorp, Inc. es proporcionar servicios financieros excepcionales adaptados para satisfacer las necesidades de las comunidades a las que sirve en Ohio, Indiana y Michigan. La compañía tiene como objetivo mantener un fuerte compromiso con el servicio al cliente al tiempo que promueve el crecimiento y la estabilidad dentro de sus regiones operativas.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Compromiso para comprender y satisfacer las necesidades del cliente.
- Compromiso comunitario: Participación activa en el desarrollo de la comunidad local.
- Integridad: Mantener los más altos estándares de honestidad y transparencia en todos los tratos.
- Innovación: Mejora continuamente de los servicios y productos a través de avances tecnológicos.
- Trabajo en equipo: Fomentar un entorno colaborativo entre los empleados para lograr objetivos comunes.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, los agricultores y comerciantes Bancorp informaron las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 3.39 mil millones |
| Depósitos totales | $ 2.68 mil millones |
| Préstamos totales | $ 2.54 mil millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 6.5 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.48 |
| Retorno en promedio de activos | 0.78% |
| Retorno en promedio de equidad | 7.93% |
| Relación de eficiencia | 67.98% |
| Relación préstamo a depósito | 93.6% |
| Préstamos sin rendimiento | $ 2.9 millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias | 879.37% de los préstamos sin rendimiento |
Posición de mercado
Según la FDIC, los agricultores y comerciantes Bancorp son reconocidos como el tercer banco más grande de 58 instituciones financieras en sus mercados locales. El banco tiene una presencia significativa, que tiene una parte líder de depósitos en casi la mitad de las comunidades a las que sirve.
Compromiso comunitario
F&M Bancorp se dedica a mejorar la calidad de vida en sus comunidades a través de diversas iniciativas, incluidos los programas de educación financiera y los patrocinios locales. El banco ha agregado más de 5,600 nuevas cuentas corrientes desde el comienzo de 2024, mostrando su enfoque en crecer los depósitos de comprobación de bajo costo y fomentar las relaciones dentro de la comunidad.
Conclusión sobre estrategia financiera
El enfoque estratégico de la compañía incluye mantener un riesgo conservador profile mientras optimiza su base de depósito y gastos de control. Esto ha resultado en una mejor calidad de activos y un crecimiento constante en los ingresos y depósitos netos.
Cómo funciona Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) informó un ingreso neto de $ 6.5 millones, lo que refleja un Aumento del 36,4% de $ 4.8 millones en el mismo período del año anterior. Las ganancias por acción (EPS) para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 0.48, por encima de $ 0.35 en 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos netos de la compañía totalizaron $ 17.6 millones, ligeramente arriba de $ 17.2 millones año tras año. .
Lo más destacado del balance
Los activos totales para FMAO alcanzaron un récord de $ 3.39 mil millones, que es un 4,8% de aumento del año anterior. Los depósitos totales se informaron en $ 2.68 mil millones, marcando un Aumento de 4.3% en comparación con el 30 de septiembre de 2023. La compañía mantuvo una relación efectivo a activos de 7.2%.
| Métricas financieras | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 6.5 millones | $ 4.8 millones | +36.4% |
| EPS | $0.48 | $0.35 | +37.1% |
| Activos totales | $ 3.39 mil millones | $ 3.23 mil millones | +4.8% |
| Depósitos totales | $ 2.68 mil millones | $ 2.57 mil millones | +4.3% |
Portafolio de préstamos y calidad de activos
Los préstamos totales de FMAO, neto, aumentaron a $ 2.54 mil millones al 30 de septiembre de 2024, un ligero aumento de 0.3% de $ 2.53 mil millones en el mismo período en 2023. Los préstamos no realizados disminuyeron significativamente a $ 2.9 millones, lo que representa solo 0.11% de préstamos totales, por debajo de $ 22.4 millones o 0.89% el año anterior.
| Categoría de préstamo | Saldo de dólar | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | $1,301,160 | 51.3% |
| Bienes raíces agrícolas | $220,328 | 8.7% |
| Bienes raíces del consumidor | $524,055 | 20.6% |
| Comercial e industrial | $260,732 | 10.3% |
| Agrícola | $137,252 | 5.4% |
| Consumidor | $67,394 | 2.7% |
Capital y dividendos
El capital total de los accionistas se situó en $ 335.4 millones, arriba 10.6% de $ 303.2 millones del año antes. La relación de apalancamiento de nivel 1 se informó en 8.04%, estable en comparación con el año anterior. FMAO declaró dividendos en efectivo de $ 0.66125 por acción para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un Aumento del 5.0% del año anterior.
Relaciones de eficiencia y rentabilidad
Para el tercer trimestre de 2024, FMAO informó una relación de eficiencia de 67.98%, una mejora de 73.07% en el mismo trimestre del año anterior. El margen de interés neto fue 2.71%, en comparación con 2.59% en 2023.
| Métricas de eficiencia | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de eficiencia | 67.98% | 73.07% |
| Margen de interés neto | 2.71% | 2.59% |
| Retorno en promedio de activos | 0.78% | 0.59% |
| Retorno en promedio de equidad | 7.93% | 6.26% |
Conclusión sobre estrategias operativas
FMAO se centra en optimizar su base de depósitos y mantener una fuerte calidad de activos. La compañía agregó más de 5,600 nuevas cuentas corrientes desde el comienzo de 2024, mejorando sus relaciones con los clientes y la presencia de la comunidad. Al 30 de septiembre de 2024, se informó la relación préstamo-depósito en 93.6%, más bajo que el 97.2% Ratio un año anterior, lo que indica la gestión prudente del crecimiento de los préstamos en relación con los depósitos.
Cómo Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) genera principalmente ingresos a través de los ingresos por intereses netos, que es la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses netos se informaron en $ 21.6 millones, lo que refleja un aumento de $ 19.7 millones en el mismo período en 2023. El margen de interés neto para el mismo trimestre fue de 2.71%.
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de ingreso a intereses ascendieron a $ 3.18 mil millones, con préstamos que comprenden aproximadamente $ 2.54 mil millones. El rendimiento de la obtención de activos fue de 5.27%, en comparación con el 4.79% año tras año.
| Artículo | 2024 Q3 | 2023 Q3 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 21.6 millones | $ 19.7 millones |
| Margen de interés neto | 2.71% | 2.59% |
| Activos totales de ingreso a intereses | $ 3.18 mil millones | $ 3.04 mil millones |
| Préstamos | $ 2.54 mil millones | $ 2.53 mil millones |
| Rendimiento al ganar activos | 5.27% | 4.79% |
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos de la compañía se diversifica en varias categorías, con préstamos inmobiliarios comerciales que representan el 51.3% de los préstamos totales. Al 30 de septiembre de 2024, el desglose de los préstamos fue el siguiente:
| Categoría de préstamo | Saldo de dólar | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | $ 1.30 mil millones | 51.3% |
| Bienes raíces agrícolas | $ 220.3 millones | 8.7% |
| Bienes raíces del consumidor | $ 524.1 millones | 20.7% |
| Comercial e industrial | $ 260.7 millones | 10.3% |
| Agrícola | $ 137.3 millones | 5.4% |
| Consumidor | $ 67.4 millones | 2.7% |
| Otro | $ 25.9 millones | 1.0% |
Ingresos sin intereses
FMAO también genera ingresos sin intereses a través de varias tarifas y servicios. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses totalizaron $ 12.6 millones, lo que incluye:
- Tarifas de servicio al cliente: $ 1.1 millones
- Otros cargos y tarifas de servicio: $ 3.3 millones
- Ingresos de intercambio: $ 4.1 millones
- Ingresos de servicio de préstamos: $ 1.8 millones
- Ganancia neta a la venta de préstamos: $ 636,000
Crecimiento de depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales se informaron en $ 2.68 mil millones, marcando un aumento del 4.3% respecto al año anterior. La compañía se ha centrado estratégicamente en crecer cuentas corrientes de bajo costo, agregando más de 5.600 nuevas cuentas corrientes desde el comienzo de 2024.
| Tipo de depósito | Cantidad | Costo de pasivos por intereses |
|---|---|---|
| Depósitos totales | $ 2.68 mil millones | 3.21% |
| Cuentas corrientes | $ 1.2 mil millones | 2.10% |
| Depósitos de ahorro | $ 1.5 mil millones | 2.78% |
Gestión de gastos
FMAO ha mantenido un enfoque en el control de los gastos, informando un gasto no interesante de $ 52.6 millones por los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. El índice de eficiencia mejoró a 67.98%, lo que indica una mejor gestión de gastos en relación con los ingresos.
Calidad crediticia y gestión de riesgos
La compañía mantiene medidas estrictas de calidad crediticia, con préstamos sin rendimiento de rendimiento a solo $ 2.9 millones, lo que representa el 0.11% de los préstamos totales al 30 de septiembre de 2024. .
| Métrica de calidad de crédito | Valor |
|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | $ 2.9 millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 27.1 millones |
| Relación de asignación a préstamos totales | 1.10% |
Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.