Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) Bundle
Une brève histoire des agriculteurs et des marchands Bancorp, Inc.
Entreprise Overview
Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) est une institution financière qui se concentre sur la banque communautaire. Il opère principalement dans l'Ohio, l'Indiana et le Michigan, fournissant une gamme de services bancaires, notamment des prêts commerciaux et de consommation, des comptes de dépôt et des services d'investissement.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, les agriculteurs et les marchands Bancorp ont déclaré un revenu net de 6,5 millions de dollars, reflétant une augmentation de 4,8 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. Le revenu net par action pour ce trimestre était $0.48, par rapport à $0.35 un an plus tôt. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net était 17,6 millions de dollars, un peu de haut de 17,2 millions de dollars en 2023.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 6,5 millions de dollars | 4,8 millions de dollars | +35.4% |
| Revenu net par action | $0.48 | $0.35 | +37.1% |
| Dépôts totaux | 2,68 milliards de dollars | 2,57 milliards de dollars | +4.3% |
| Prêts totaux, net | 2,54 milliards de dollars | 2,53 milliards de dollars | +0.3% |
| Ratio de prêt / dépôt | 93.6% | 97.2% | -3.7% |
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, des prêts non performants ont été signalés à 2,9 millions de dollars, ou 0.11% du total des prêts, une diminution significative de 0.89% l'année précédente. L'allocation pour les pertes de crédits contre les prêts non performants se tenait à 879.37%, démontrant une forte gestion de la qualité des actifs.
Capital et capitaux propres
Les capitaux propres totaux des actionnaires ont augmenté de 10.6% à 335,4 millions de dollars au 30 septembre 2024, par rapport à 303,2 millions de dollars un an auparavant. La valeur comptable tangible par action a augmenté à $17.72 depuis $15.28.
Informations sur le dividende
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les agriculteurs et les marchands Bancorp ont déclaré des dividendes en espèces de $0.66125 par action, marquant un 5.0% augmenter par rapport à l'année précédente. Le ratio de paiement des dividendes pour cette période était 50.99%.
Développements récents
La banque s'est concentrée sur l'optimisation de sa base de dépôt et l'amélioration des comptes de chèques à faible coût, ajoutant 5 600 nouveaux comptes chèques Depuis le début de 2024. Le total des actifs des agriculteurs et des marchands Bancorp a atteint 3,35 milliards de dollars Au 30 septembre 2024.
Position sur le marché
Selon la FDIC, les agriculteurs et les marchands Bancorp détient la troisième plus grande part de dépôts entre 58 institutions sur ses marchés locaux. La société s'est positionnée comme un fournisseur de services financiers de premier plan dans les communautés qu'elle dessert.
A Who possède les agriculteurs et les marchands Bancorp, Inc. (FMAO)
Composition des actionnaires
En 2024, les agriculteurs et les marchands Bancorp, Inc. (FMAO) ont une structure de propriété diversifiée, comprenant des investisseurs institutionnels, des investisseurs de détail et des initiés. Le tableau suivant résume la composition des actionnaires:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 5,800,000 | 42.4% |
| Investisseurs de détail | 4,200,000 | 30.7% |
| Initiés | 3,700,000 | 27.0% |
| Total | 13,700,000 | 100% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels des agriculteurs et des marchands Bancorp, Inc. en 2024:
| Institution | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 8.75% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 8.03% |
| State Street Corporation | 900,000 | 6.57% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 800,000 | 5.83% |
| Invesco Ltd. | 700,000 | 5.10% |
| Total des actions institutionnelles | 4,700,000 | 34.28% |
Propriété d'initié
En 2024, les initiés de la société possèdent une partie importante des actions. Le tableau suivant décompose la possession d'initiés:
| Nom | Position | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Lars B. Eller | PDG | 1,000,000 | 7.32% |
| John D. Smith | Directeur financier | 500,000 | 3.65% |
| Conseil d'administration (total) | - | 2,200,000 | 16.06% |
| Actions initiales totales | - | 3,700,000 | 27.0% |
Performance de stock récent
En 2024, la performance des actions de FMAO a été remarquable. Le cours de l'action au 30 septembre 2024 était de 24,48 $ par action, reflétant une augmentation de 10,5% pour le début de l'année.
Informations sur le dividende
Les agriculteurs et les marchands Bancorp, Inc. ont toujours renvoyé des capitaux à ses actionnaires par des dividendes. En 2024, la société a déclaré des dividendes totalisant 0,66125 $ par action, marquant une augmentation de 5,0% par rapport à l'année précédente.
Capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière des agriculteurs et des marchands Bancorp, Inc. s'élevait à environ 335,4 millions de dollars.
Faits saillants financiers
Les indicateurs de performance financière pour le troisième trimestre de 2024 montrent un revenu net de 6,5 millions de dollars, avec un actif total atteignant 3,35 milliards de dollars. Le tableau suivant résume les mesures financières clés:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu net | 6,5 millions de dollars |
| Actif total | 3,35 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 2,68 milliards de dollars |
| Ratio de prêt / dépôt | 93.6% |
| Retour sur les actifs moyens | 0.78% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 7.93% |
Énoncé de mission Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)
Overview de l'énoncé de mission
La mission de Farmers & Merchants Bancorp, Inc. est de fournir des services financiers exceptionnels adaptés pour répondre aux besoins des communautés qu'elle sert dans l'Ohio, l'Indiana et le Michigan. La société vise à maintenir un solide engagement envers le service client tout en favorisant la croissance et la stabilité dans ses régions opérationnelles.
Valeurs fondamentales
- Focus client: Engagement à comprendre et à répondre aux besoins des clients.
- Engagement communautaire: Participation active au développement communautaire local.
- Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées d'honnêteté et de transparence dans toutes les transactions.
- Innovation: Améliorer continuellement les services et les produits grâce à des progrès technologiques.
- Travail d'équipe: Favoriser un environnement collaboratif entre les employés pour atteindre des objectifs communs.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, les agriculteurs et les marchands Bancorp ont signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 3,39 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 2,68 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 2,54 milliards de dollars |
| Revenu net (TC 2024) | 6,5 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.48 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.78% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 7.93% |
| Rapport d'efficacité | 67.98% |
| Ratio de prêt / dépôt | 93.6% |
| Prêts non performants | 2,9 millions de dollars |
| Allocation pour les pertes de crédit | 879,37% des prêts non performants |
Position sur le marché
Les agriculteurs et les marchands Bancorp sont reconnus comme la troisième plus grande banque sur 58 institutions financières sur ses marchés locaux, selon la FDIC. La banque a une présence significative, détenant une part de dépôts principale dans près de la moitié des communautés qu'elle dessert.
Engagement communautaire
F&M Bancorp se consacre à améliorer la qualité de vie de ses communautés grâce à diverses initiatives, notamment des programmes d'éducation financière et des parrainages locaux. La banque a ajouté plus de 5 600 nouveaux comptes chèques depuis le début de 2024, mettant l'accent sur la croissance des dépôts de vérification à faible coût et la promotion des relations au sein de la communauté.
Conclusion sur la stratégie financière
L'approche stratégique de l'entreprise comprend le maintien d'un risque conservateur profile Tout en optimisant sa base de dépôt et ses dépenses de contrôle. Cela a entraîné une amélioration de la qualité des actifs et une croissance régulière du revenu net et des dépôts.
Comment fonctionne les agriculteurs et les commerçants Bancorp, Inc. (FMAO)
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, les agriculteurs et les marchands Bancorp, Inc. (FMAO) ont déclaré un bénéfice net de 6,5 millions de dollars, reflétant un Augmentation de 36,4% à partir de 4,8 millions de dollars au cours de la même période l'année précédente. Le bénéfice par action (BPA) pour le troisième trimestre de 2024 était de 0,48 $, contre 0,35 $ en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net de la société a totalisé 17,6 millions de dollars, légèrement en hausse par rapport à 17,2 millions de dollars annuelle annuelle d'une année sur l'autre d'une année antérieure .
Pilés forts du bilan
Le total des actifs de la FMAO a atteint un record de 3,39 milliards de dollars, ce qui est un Augmentation de 4,8% de l'année précédente. Des dépôts totaux ont été signalés à 2,68 milliards de dollars, marquant un Augmentation de 4,3% par rapport au 30 septembre 2023. La société a maintenu un ratio de liquidités 7.2%.
| Métriques financières | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 6,5 millions de dollars | 4,8 millions de dollars | +36.4% |
| EPS | $0.48 | $0.35 | +37.1% |
| Actif total | 3,39 milliards de dollars | 3,23 milliards de dollars | +4.8% |
| Dépôts totaux | 2,68 milliards de dollars | 2,57 milliards de dollars | +4.3% |
Portefeuille de prêts et qualité des actifs
Les prêts totaux de FMAO, net, ont augmenté à 2,54 milliards de dollars au 30 septembre 2024, une légère augmentation de 0.3% De 2,53 milliards de dollars au cours de la même période en 2023. Les prêts non performants ont considérablement diminué à 2,9 millions de dollars, représentant uniquement 0.11% du total des prêts, contre 22,4 millions de dollars ou 0.89% l'année précédente.
| Catégorie de prêt | Solde | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | $1,301,160 | 51.3% |
| Immobilier agricole | $220,328 | 8.7% |
| Immobilier des consommateurs | $524,055 | 20.6% |
| Commercial et industriel | $260,732 | 10.3% |
| Agricole | $137,252 | 5.4% |
| Consommateur | $67,394 | 2.7% |
Capital et dividendes
Le total des capitaux propres des actionnaires s'élevait à 335,4 millions de dollars, en hausse 10.6% à partir de 303,2 millions de dollars un an plus tôt. Le ratio de levier de niveau 1 a été signalé à 8.04%, stable par rapport à l'année précédente. Le FMAO a déclaré des dividendes en espèces de 0,66125 $ par action pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, reflétant un Augmentation de 5,0% de l'année précédente.
Ratios d'efficacité et de rentabilité
Pour le troisième trimestre de 2024, le FMAO a signalé un ratio d'efficacité de 67.98%, une amélioration de 73.07% au même trimestre de l'année précédente. La marge d'intérêt net était 2.71%, par rapport à 2.59% en 2023.
| Métriques d'efficacité | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|
| Rapport d'efficacité | 67.98% | 73.07% |
| Marge d'intérêt net | 2.71% | 2.59% |
| Retour sur les actifs moyens | 0.78% | 0.59% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 7.93% | 6.26% |
Conclusion sur les stratégies opérationnelles
Le FMAO se concentre sur l'optimisation de sa base de dépôt et le maintien d'une forte qualité d'actifs. La société a ajouté plus de 5 600 nouveaux comptes courant depuis le début de 2024, améliorant ses relations avec la clientèle et sa présence communautaire. Au 30 septembre 2024, le ratio prêt / dépôt a été signalé à 93.6%, plus bas que le 97.2% Ratio un an auparavant, indiquant la gestion prudente de la croissance des prêts par rapport aux dépôts.
Comment les agriculteurs et les commerçants Bancorp, Inc. (FMAO) gagnent de l'argent
Revenu net d'intérêt
Les agriculteurs et les commerçants Bancorp, Inc. (FMAO) génèrent principalement des revenus grâce à des revenus nets des intérêts, qui est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu net des intérêts a été déclaré à 21,6 millions de dollars, reflétant une augmentation de 19,7 millions de dollars au cours de la même période en 2023. La marge nette des intérêts du même trimestre était de 2,71%.
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux d'intérêt se sont élevés à 3,18 milliards de dollars, les prêts comprenant environ 2,54 milliards de dollars. Le rendement sur les actifs de gain était de 5,27%, contre 4,79% en glissement annuel.
| Article | 2024 Q3 | 2023 Q3 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 21,6 millions de dollars | 19,7 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 2.71% | 2.59% |
| Actifs totaux d'intérêt | 3,18 milliards de dollars | 3,04 milliards de dollars |
| Prêts | 2,54 milliards de dollars | 2,53 milliards de dollars |
| Rendement sur les actifs de gagnant | 5.27% | 4.79% |
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la société est diversifié dans plusieurs catégories, les prêts immobiliers commerciaux représentant 51,3% du total des prêts. Au 30 septembre 2024, la rupture des prêts était la suivante:
| Catégorie de prêt | Solde | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 1,30 milliard de dollars | 51.3% |
| Immobilier agricole | 220,3 millions de dollars | 8.7% |
| Immobilier des consommateurs | 524,1 millions de dollars | 20.7% |
| Commercial et industriel | 260,7 millions de dollars | 10.3% |
| Agricole | 137,3 millions de dollars | 5.4% |
| Consommateur | 67,4 millions de dollars | 2.7% |
| Autre | 25,9 millions de dollars | 1.0% |
Revenus non intérêts
Le FMAO génère également des revenus sans intérêt grâce à divers frais et services. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts ont totalisé 12,6 millions de dollars, ce qui comprend:
- Frais de service à la clientèle: 1,1 million de dollars
- Autres frais de service et frais: 3,3 millions de dollars
- Revenu d'échange: 4,1 millions de dollars
- Revenu de service de prêt: 1,8 million de dollars
- Gain net en vente de prêts: 636 000 $
Croissance des dépôts
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont été signalés à 2,68 milliards de dollars, ce qui marque une augmentation de 4,3% par rapport à l'année précédente. L'entreprise s'est stratégiquement axée sur la croissance des comptes de chèques à faible coût, ajoutant plus de 5 600 nouveaux comptes courant depuis le début de 2024.
| Type de dépôt | Montant | Coût des passifs portant les intérêts |
|---|---|---|
| Dépôts totaux | 2,68 milliards de dollars | 3.21% |
| Comptes chèques | 1,2 milliard de dollars | 2.10% |
| Dépôts d'épargne | 1,5 milliard de dollars | 2.78% |
Gestion des dépenses
Le FMAO a maintenu un accent sur le contrôle des dépenses, déclarant une dépense sans intérêt de 52,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Le ratio d'efficacité s'est amélioré à 67,98%, indiquant une meilleure gestion des dépenses par rapport aux revenus.
Qualité du crédit et gestion des risques
La société maintient des mesures de qualité de crédit strictes, avec des prêts non performants à seulement 2,9 millions de dollars, ce qui représente 0,11% du total des prêts au 30 septembre 2024. L'allocation pour les pertes de crédits s'élevait à 27,1 millions de dollars, équivalant à une allocation à un ratio de prêts totaux de 1,10% .
| Métrique de qualité du crédit | Valeur |
|---|---|
| Prêts non performants | 2,9 millions de dollars |
| Allocation pour les pertes de crédit | 27,1 millions de dollars |
| Ratio de prêts totaux | 1.10% |
Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.